మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టే విధానం ఏమిటి?

మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడం అనేది సాధారణంగా ఫండ్స్ యొక్క దీర్ఘకాలిక నిబద్ధత. కాబట్టి మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి విధి విధానాలను అనుసరించాలి. మీరు మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో ఇన్వెస్ట్ చేసినప్పుడు, మీరు తప్పనిసరిగా రెండు స్థాయిల ప్రక్రియను అనుసరించాలి. మొదటిది సాధారణ నియంత్రణ ప్రక్రియ మరియు రెండవది మరింత నిర్వాహక విధానం, ఇది మీ స్వంత పోర్ట్‌ఫోలియో విలువను రక్షించడం. ముందుగా చట్టబద్ధమైన విధానాలను చూద్దాం.

మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి అనుసరించాల్సిన ప్రాథమిక ప్రక్రియ

• మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ముందు మొదటి దశ మీ KYCని పూర్తి చేయడం. మీ క్లయింట్‌ని తెలుసుకోండి (KYC) అనేది మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం వల్ల వచ్చే నష్టాలు మరియు రివార్డ్‌లను మీరు అర్థం చేసుకున్నారని నిర్ధారించడానికి మరియు ఫండ్‌లోకి వచ్చే డబ్బు యొక్క రంగుపై ట్యాబ్‌ను ఉంచడానికి ఉద్దేశించబడింది.
• మీరు KYC చేయడానికి రెండు మార్గాలు ఉన్నాయి. మీరు ఫండ్ యొక్క బ్రాంచ్ కార్యాలయంలో లేదా రిజిస్ట్రార్ కార్యాలయంలో భౌతిక KYC చేయవచ్చు. ప్రత్యామ్నాయంగా, మీరు మీ పాన్ నంబర్‌కు మ్యాప్ చేయబడిన మీ ఆధార్ కార్డ్‌తో ఇ-కెవైసిని కూడా చేయవచ్చు. మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు మీ KYCని పూర్తి చేయడానికి ముందు ఇన్ పర్సన్ వెరిఫికేషన్ (IPV) కోసం కూడా పట్టుబడుతున్నాయి.
• మీ KYC పూర్తయిన తర్వాత, మీరు పెట్టుబడి పెట్టడం మంచిది. మీరు బ్రోకర్ ద్వారా వెళ్ళవచ్చు లేదా మీరు మ్యూచువల్ ఫండ్ కార్యాలయానికి వెళ్లి డైరెక్ట్ అప్లికేషన్ ఇవ్వవచ్చు. మీరు డైరెక్ట్ అప్లికేషన్ ఇచ్చినప్పుడు, మీరు pay తక్కువ మొత్తం వ్యయ నిష్పత్తి (TER) మరియు మీ NAV ఎక్కువగా ఉంటుంది. అయితే, మీరు బ్రోకర్ ద్వారా వెళ్ళినప్పుడు, ఫండ్ ఎంపికపై సలహా సేవలను పొందడం వల్ల మీకు అదనపు ప్రయోజనం ఉంటుంది. ఎటువంటి నిపుణుల సహాయం లేకుండా మీ మొత్తం మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడులను మీ స్వంతంగా నిర్వహించగలననే నమ్మకం మీకు ఉంటే మాత్రమే మీరు డైరెక్ట్ ప్లాన్‌ని ఎంచుకోవాలి.
• మీరు ఫిజికల్ మోడ్ ద్వారా వెళ్లకూడదనుకుంటే, మీరు మ్యూచువల్ ఫండ్‌ల ఆన్‌లైన్ కొనుగోలును కూడా ఎంచుకోవచ్చు. మీరు ఈ నిధులను మ్యూచువల్ ఫండ్ వెబ్‌సైట్‌లో లేదా రిజిస్ట్రార్‌ల నుండి లేదా ఇతర ఫండ్ అగ్రిగేటర్‌ల నుండి కొనుగోలు చేయవచ్చు. ఇక్కడ ఫండ్‌లకు ISIN నంబర్ కేటాయించబడుతుంది మరియు మీరు మీ ఈక్విటీ షేర్‌లు మరియు ఇతర సారూప్య ఆస్తులతో పాటు మీ డీమ్యాట్ ఖాతాలో మ్యూచువల్ ఫండ్‌లను కలిగి ఉండవచ్చు.

మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి అనుసరించాల్సిన ద్వితీయ ప్రక్రియ

• మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడులకు సంబంధించిన ప్రాథమిక ప్రక్రియ ప్రక్రియను సులభతరం చేయడానికి మరియు మీరు మ్యూచువల్ ఫండ్ ఇన్వెస్టర్‌గా మారడానికి సహాయపడతాయి. రెండవ దశ మరింత అనుకూలీకరించిన ఫిల్టర్‌లను వర్తింపజేయడం, తద్వారా మీరు సరైన ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టగలరు.
• ఫండ్ మీ రిస్క్ ఆకలికి సరిపోతుందని నిర్ధారించుకోండి. దీర్ఘకాలిక ఆర్థిక ప్రణాళికతో ప్రారంభించి, ప్రతి నిర్దిష్ట ఆస్తి తరగతికి మీరు ఎంత కేటాయించాలో చూడటానికి వెనుకకు పని చేయడం ఉత్తమ మార్గం. మీ పోర్ట్‌ఫోలియో ఎలా నిర్మించబడాలి.
• రెండవ దశ ఏకమొత్తంలో పెట్టుబడి మరియు SIP మధ్య కాల్ తీసుకోవడం. దీర్ఘకాలిక సంపద సృష్టి విషయానికి వస్తే.. క్రమబద్ధమైన పెట్టుబడి ప్రణాళికలు (SIP) చాలా ఉపయోగకరంగా ఉంది. వాస్తవానికి, మీరు మీ వద్ద మొత్తం మొత్తం అందుబాటులో ఉన్నప్పటికీ, మీరు దానిని క్రమబద్ధమైన బదిలీ ప్రణాళిక ద్వారా SIPగా మార్చవచ్చు.
• మీరు నిర్దిష్ట ఫండ్ హౌస్ మరియు మీరు ఇన్వెస్ట్ చేయాలనుకుంటున్న ఫండ్‌లను చాలా జాగ్రత్తగా తగ్గించుకోవాలి. ఇది ఫండ్ పనితీరు, ఫండ్ రిస్క్ మరియు ఫండ్ మేనేజ్‌మెంట్ బృందం యొక్క స్థిరత్వాన్ని అంచనా వేస్తుంది. ఈ అంశాలన్నింటినీ పరిగణనలోకి తీసుకోవడం అవసరం.
• చివరగా, ఫండ్‌లో తుది పెట్టుబడికి ముందు ఫండ్ ఫ్యాక్ట్‌షీట్‌ను పూర్తిగా సమీక్షించండి. మీరు ఫ్యాక్ట్‌షీట్‌లో ఏమి చూడాలి? మీరు చూడవలసిన ఐదు ప్రాథమిక అంశాలు ఉన్నాయి. ముందుగా, ఈక్విటీ మరియు డెట్ ఫండ్స్ విషయంలో కాలక్రమేణా వచ్చే రాబడుల స్థిరత్వాన్ని చూడండి. రాబడుల పరిమాణం కంటే, స్థిరత్వం ముఖ్యం. రెండవది, రిస్క్ సర్దుబాటు చేసిన రాబడిని చూడండి. 14% అస్థిరతతో 10% రాబడి కంటే 16% అస్థిరతతో 30% రాబడి చాలా మెరుగ్గా ఉంటుంది. మూడవదిగా, పోర్ట్‌ఫోలియో మిశ్రమాన్ని తనిఖీ చేయండి. అది ఈక్విటీ ఫండ్ అయినా లేదా డెట్ ఫండ్ అయినా; పోర్ట్‌ఫోలియో కాన్సంట్రేషన్ రిస్క్ మరియు అసెట్ క్వాలిటీ రిస్క్‌లు దీర్ఘకాలిక పనితీరుకు కీలకం కాబట్టి వాటి కోసం చూడండి. నాల్గవది, మొత్తం వ్యయ నిష్పత్తి (TER) చూడండి. పోటీ మార్కెట్‌లో, ఆల్ఫాను ఉత్పత్తి చేయడం చాలా కష్టం. మీకు కావలసిన ప్రాథమిక విషయం ఏమిటంటే, మీ కోసం ఖర్చులను ఆదా చేయడానికి నిధులు. చివరగా, మీరు ఇండెక్స్‌ను ఓడించడానికి ఈక్విటీ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టండి. ఇండెక్స్ యొక్క టోటల్ రిటర్న్స్ ఇండెక్స్ (TRI)కి ఫండ్ పనితీరును బెంచ్‌మార్క్ చేయండి. TRI కూడా డివిడెండ్‌లకు కారణమవుతుంది కాబట్టి ఇది మెరుగైన పనితీరును కొలవడం.

మీ మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడి ప్రక్రియ తప్పనిసరిగా నియంత్రణ ప్రక్రియ మరియు విశ్లేషణాత్మక ప్రక్రియల కలయికగా ఉండాలి. అది మీ పెట్టుబడి ప్రయాణానికి మంచి ప్రారంభం.