KYC పాలసీ

IIFL ఫైనాన్స్ లిమిటెడ్ (IIFL) తన వినియోగదారులతో వ్యాపార లావాదేవీలలో పారదర్శకతను అందించడానికి ఈ కోడ్‌ను స్వీకరించింది.

ఈ పత్రం యొక్క ఉద్దేశ్యం IIFL ఫైనాన్స్ లిమిటెడ్ (IIFL) కోసం నో యువర్ కస్టమర్ (KYC) డాక్యుమెంటేషన్ విధానాన్ని ఏర్పాటు చేయడం. IIFL ద్వారా పొందిన అన్ని రుణాలు ఈ KYC డాక్యుమెంటేషన్ విధానాన్ని అనుసరిస్తాయి. ఈ పాలసీ కంపెనీ KYC & AML పాలసీలో అంతర్భాగం.

KYC పత్రాలు

CDD (కస్టమర్ డ్యూ డిలిజెన్స్) చేపట్టడం కోసం, నియంత్రిత సంస్థ వర్గం (1) & (2) రెండింటి క్రింద పేర్కొన్న క్రింది పత్రాలను పొందాలి మరియు అలాంటి ఇతర పత్రాలు RE ద్వారా అవసరం కావచ్చు

సీపీ నం. డాక్యుమెంట్ వివరాలు ఈ వర్గంలో పత్రాన్ని అందించడం తప్పనిసరి ఐడెంటిటీ ప్రూఫ్‌గా పరిగణించబడుతుంది చిరునామా రుజువుగా పరిగణించబడుతుంది
1) పాన్ లేదా దానికి సమానమైన ఇ-పత్రం లేదా ఫారం 60 (పాన్ అందుబాటులో లేనట్లయితే)

గమనిక: ఫారమ్ 60 మాత్రమే అందించబడినట్లయితే, గుర్తింపు మరియు చిరునామా వివరాలను కలిగి ఉన్న క్రింద పేర్కొన్న OVD (అధికారికంగా చెల్లుబాటు అయ్యే పత్రం)లో ఒకదానితో పాటు ID రుజువుగా అంగీకరించబడుతుంది.

 అవును ఆమోదనీయమైన ఆమోదయోగ్యం కాదు
2) గుర్తింపు రుజువు మరియు చిరునామా రుజువు కోసం (ఆఫ్‌లైన్ ధృవీకరణ సాధ్యం కానట్లయితే) ఆధార్ నంబర్ (ఆధార్ నంబర్‌ను కలిగి ఉన్నట్లు రుజువు) లేదా అధికారికంగా చెల్లుబాటు అయ్యే పత్రాలలో ఏదైనా ఒకటి (OVD) లేదా సమానమైన ఇ డాక్యుమెంట్‌లు క్రింద ఇవ్వబడ్డాయి: అవును ఆమోదయోగ్యమైనది (దాని పత్రాలు గుర్తింపు వివరాలను కలిగి ఉంటే మాత్రమే) ఆమోదనీయమైన
పైన పేర్కొన్న వర్గం (2) వివరంగా వివరించబడింది

IIFL యొక్క అన్ని ఉత్పత్తులు వాటి సంబంధిత మాన్యువల్స్‌లో నిర్వచించబడిన ఒకే KYC డాక్యుమెంటేషన్ విధానాన్ని కలిగి ఉంటాయి. రెగ్యులేటర్ సర్క్యులర్ ద్వారా ఏవైనా మార్పులను జారీ చేసినట్లయితే, ప్రతి మాన్యువల్‌లో అవసరమైన మార్పులు విడివిడిగా చేయవలసి ఉంటుంది.

ఈ పత్రం అన్ని ఉత్పత్తులు/వ్యాపారాలు అనుసరించే ఒక డాక్యుమెంట్‌లో మాత్రమే మార్పులు చేయడానికి మాకు వీలు కల్పిస్తుంది మరియు సంస్థ అంతటా KYC డాక్యుమెంటేషన్ విధానాన్ని ప్రామాణికం చేస్తుంది.

“అధికారికంగా చెల్లుబాటు అయ్యే పత్రం” అంటే క్రింది పత్రాలను కలిగి ఉంటుంది: ఐడెంటిటీ ప్రూఫ్‌గా పరిగణించబడుతుంది చిరునామా రుజువుగా పరిగణించబడుతుంది
పాస్‌పోర్ట్ (OVD) ఆమోదనీయమైన ఆమోదనీయమైన
డ్రైవింగ్ లైసెన్స్ (OVD) ఆమోదనీయమైన ఆమోదనీయమైన
ఆధార్ సంఖ్యను కలిగి ఉన్నట్లు రుజువు (భారత విశిష్ట గుర్తింపు ప్రాధికార సంస్థ ద్వారా జారీ చేయబడిన రూపంలో సమర్పించాలి) ఆమోదనీయమైన ఆమోదనీయమైన
భారత ఎన్నికల సంఘం (OVD) జారీ చేసిన ఓటరు గుర్తింపు కార్డు ఆమోదనీయమైన ఆమోదనీయమైన
NREGA ద్వారా జారీ చేయబడిన జాబ్ కార్డ్ రాష్ట్ర ప్రభుత్వ అధికారి (OVD) చేత సంతకం చేయబడింది ఆమోదనీయమైన ఆమోదనీయమైన
పేరు మరియు చిరునామా (OVD) వివరాలతో కూడిన జాతీయ జనాభా రిజిస్టర్ ద్వారా జారీ చేయబడిన లేఖ ఆమోదనీయమైన ఆమోదనీయమైన
ప్రస్తుత చిరునామా లేని OVD అందించబడిన సందర్భంలో ఈ క్రింది డీమ్డ్ OVDగా పొందబడుతుంది మరియు చిరునామా రుజువు కోసం పరిగణించబడుతుంది *
OVDగా పరిగణించబడింది ఐడెంటిటీ ప్రూఫ్‌గా పరిగణించబడుతుంది చిరునామా రుజువుగా పరిగణించబడుతుంది
1. ఏ సర్వీస్ ప్రొవైడర్ (విద్యుత్, టెలిఫోన్, పోస్ట్-పెయిడ్ మొబైల్ ఫోన్, పైప్డ్ గ్యాస్, వాటర్ బిల్లు) రెండు నెలల కంటే పాతది కాని యుటిలిటీ బిల్లు ఆమోదయోగ్యం కాదు ఆమోదనీయమైన
2. ఆస్తి లేదా పురపాలక పన్ను రసీదు ఆమోదయోగ్యం కాదు ఆమోదనీయమైన
3. పెన్షన్ లేదా కుటుంబ పెన్షన్ payప్రభుత్వ శాఖలు లేదా ప్రభుత్వ రంగ సంస్థల ద్వారా పదవీ విరమణ పొందిన ఉద్యోగులకు జారీ చేయబడిన మెంట్ ఆర్డర్‌లు (PPOలు), అవి చిరునామాను కలిగి ఉంటే ఆమోదయోగ్యం కాదు ఆమోదనీయమైన
పైన పేర్కొన్న OVDకి అదనపు రుజువుగా దిగువన ఉన్న అదనపు పత్రాలను తీసుకోవచ్చు
అదనపు పత్రాలు
  • ప్రస్తుత చిరునామాతో ఫిజికల్ బ్యాంక్ స్టేట్‌మెంట్ 3 నెలల కంటే పాతది కాదు.
  • కనీసం 3 నెలల మిగిలిన చెల్లుబాటుతో అద్దె ఒప్పందం. (స్టాంప్ లేదా రిజిస్ట్రేషన్ తేదీతో ఫ్రాంక్ చేయబడింది)
  • జీవిత బీమా పాలసీ రసీదు.
  • రేషన్ కార్డ్.
  • ప్రస్తుత చిరునామా లేదా నెట్ బ్యాంకింగ్‌తో E స్టేట్‌మెంట్.
  • తాజా నెల లావాదేవీతో బ్యాంక్ పాస్‌బుక్.

*కస్టమర్ పరిమిత చిరునామా రుజువు కోసం పైన పేర్కొన్న విధంగా డీమ్డ్ OVDని సమర్పించిన సందర్భాల్లో వారు దానిని సమర్పించిన 3 నెలల వ్యవధిలో నవీకరించబడిన OVDని సమర్పిస్తారు.

* పొందవలసిన డీమ్డ్ OVD యొక్క ధృవీకృత కాపీ

(కంపెనీ ద్వారా ధృవీకరించబడిన కాపీని పొందడం అంటే వినియోగదారుడు రూపొందించిన పత్రం యొక్క కాపీని అసలు దానితో పోల్చడం మరియు కంపెనీ ద్వారా అధికారం పొందిన వ్యక్తి కాపీపై దానిని రికార్డ్ చేయడం)

గుర్తింపు మరియు / లేదా చిరునామా రుజువు కోసం ఒక వ్యక్తి తన ఆధార్ నంబర్‌ను సమర్పించినప్పుడు, అటువంటి వ్యక్తి తగిన మార్గాల ద్వారా అతని ఆధార్ నంబర్‌ను సరిదిద్దడం లేదా బ్లాక్ అవుట్ చేయడం నిర్ధారించబడుతుంది.

ఆధార్ యొక్క అంగీకారం, ఉపయోగం మరియు నిల్వ, ఆధార్ స్వాధీనం రుజువు మొదలైనవి, ఆధార్ (ఆర్థిక మరియు ఇతర రాయితీల ప్రయోజనాలు మరియు సేవల లక్ష్య డెలివరీ) చట్టం, ఆధార్ మరియు ఇతర చట్టం (సవరణ) ఆర్డినెన్స్, 2019 మరియు దీని కింద చేసిన నిబంధనలు, RBI KYC మాస్టర్ ఆదేశాలు మరియు ఇతర సర్క్యులర్‌లు, నోటిఫికేషన్, ఈ విషయంలో రిజర్వ్ బ్యాంక్ ఆఫ్ ఇండియా జారీ చేసిన మార్గదర్శకాలు.

సెంట్రల్ KYC రికార్డ్ రిజిస్ట్రీతో డేటాను అప్‌లోడ్ చేయడానికి KYC వివరాలు / దరఖాస్తు ఫారమ్ సూచించిన ఫార్మాట్ (CKYC టెంప్లేట్)కి అనుగుణంగా ఉండాలి

రాష్ట్ర ప్రభుత్వం జారీ చేసిన వివాహ ధృవీకరణ పత్రం లేదా గెజిట్ నోటిఫికేషన్ ద్వారా అటువంటి పేరు మార్పును సూచిస్తూ, దాని జారీ తర్వాత పేరులో మార్పు వచ్చినప్పటికీ, పత్రం "అధికారికంగా చెల్లుబాటు అయ్యే పత్రం"గా పరిగణించబడుతుంది. ”.

తదనుగుణంగా, రాష్ట్ర ప్రభుత్వం జారీ చేసిన వివాహ ధృవీకరణ పత్రం కాపీ లేదా పేరులో మార్పును సూచించే గెజిట్ నోటిఫికేషన్, ఖాతా ఆధారిత సంబంధాన్ని ఏర్పరుచుకునేటప్పుడు వ్యక్తి యొక్క ప్రస్తుత పేరులోని 'అధికారికంగా చెల్లుబాటు అయ్యే పత్రం' (పైన సూచించినట్లు) ధృవీకరించబడిన కాపీ లేదా క్రమానుగతంగా నవీకరణ వ్యాయామం చేస్తున్నప్పుడు ఆమోదించబడవచ్చు.

క్రమ సంఖ్య CDDని తీసుకువెళ్లడానికి KYC పత్రం పొందాలి
ఏకైక యజమాని

రుణం యాజమాన్య సంస్థ (ప్రధాన దరఖాస్తుదారు) పేరుపై ఉన్నట్లయితే, ఈ క్రింది పత్రాలలో ఏదైనా రెండు లేదా వాటికి సమానమైన ఇ-పత్రాలను యాజమాన్య ఆందోళన పేరుతో వ్యాపారం/కార్యకలాపానికి రుజువుగా పొందవలసి ఉంటుంది.

  1. ప్రభుత్వం జారీ చేసిన ఉద్యమం రిజిస్ట్రేషన్ సర్టిఫికేట్ (URC)తో సహా రిజిస్ట్రేషన్ సర్టిఫికేట్
  2. షాప్ మరియు ఎస్టాబ్లిష్‌మెంట్ చట్టం కింద మున్సిపల్ అధికారులు జారీ చేసిన సర్టిఫికేట్ / లైసెన్స్.
  3. అమ్మకాలు మరియు ఆదాయపు పన్ను రిటర్న్స్.
  4. CST/VAT/GST సర్టిఫికేట్
  5. సేల్స్ టాక్స్/సర్వీస్ టాక్స్/ప్రొఫెషనల్ టాక్స్ అధికారులు జారీ చేసిన సర్టిఫికేట్/రిజిస్ట్రేషన్ డాక్యుమెంట్.
  6. IEC (దిగుమతిదారు ఎగుమతిదారు కోడ్) DGFT కార్యాలయం ద్వారా యాజమాన్య ఆందోళనకు జారీ చేయబడింది / లైసెన్స్ / ప్రాక్టీస్ యొక్క సర్టిఫికేట్ ఒక శాసనం క్రింద పొందుపరచబడిన ఏదైనా వృత్తిపరమైన సంస్థ యాజమాన్య ఆందోళన పేరుతో జారీ చేయబడింది.
  7. సంస్థ యొక్క ఆదాయం ప్రతిబింబించే ఏకైక యజమాని పేరుపై పూర్తి ఆదాయపు పన్ను రిటర్న్ (కేవలం రసీదు మాత్రమే కాదు), ఆదాయపు పన్ను అధికారులచే సక్రమంగా ప్రమాణీకరించబడింది/అంగీకారం.
  8. యుటిలిటీ బిల్లులు (విద్యుత్, నీరు మరియు ల్యాండ్‌లైన్ టెలిఫోన్ బిల్లులు) అదనపు పత్రాలు
  9. సానుకూల ఫీల్డ్ ఇన్వెస్టిగేషన్ రిపోర్ట్‌తో పాటు ఎంటిటీ పేరుతో (నాన్-షెడ్యూల్డ్ కోఆపరేటివ్ బ్యాంక్ నుండి కాదు) గత ఆరు నెలల బ్యాంక్ ఖాతా స్టేట్‌మెంట్

కింది పత్రాల కాపీని పొందాలి: - యజమాని నుండి పొందవలసిన పత్రాలు – “వ్యక్తిగత కస్టమర్‌లు” నుండి పొందవలసిన పత్రాలు అంటే (– దయచేసి గుర్తింపు మరియు చిరునామాను ధృవీకరించడం కోసం “వ్యక్తిగత కస్టమర్‌లు” నుండి పొందవలసిన పత్రాలను చూడండి)

అటువంటి రెండు పత్రాలను అందించడం సాధ్యం కాదని కంపెనీ సంతృప్తి చెందిన చోట, వ్యాపారం/కార్యకలాపానికి రుజువుగా కంపెనీ ఆ పత్రాలలో ఒకదాన్ని మాత్రమే అంగీకరించవచ్చు; కాంటాక్ట్ పాయింట్ వెరిఫికేషన్ చేపట్టబడింది మరియు అటువంటి సంస్థ యొక్క ఉనికిని స్థాపించడానికి అవసరమైన ఇతర సమాచారం మరియు స్పష్టీకరణ సేకరించబడింది మరియు యాజమాన్య సంబంధిత చిరునామా నుండి వ్యాపార కార్యకలాపాలు ధృవీకరించబడిందని కంపెనీ ధృవీకరించాలి మరియు సంతృప్తి చెందుతుంది .

KYC టెంప్లేట్ / సెంట్రల్ KYC రికార్డ్ రిజిస్ట్రీతో డేటాను అప్‌లోడ్ చేయడానికి సూచించిన ఫార్మాట్‌లో సమాచారం

గమనిక: ఒక డాక్యుమెంట్‌ని రెండు కాకుండా యాజమాన్య ఆందోళనలకు యాక్టివిటీ రుజువుగా సేకరించిన సందర్భంలో; అప్పుడు కాంటాక్ట్ పాయింట్ వెరిఫికేషన్ (CPV) తప్పనిసరి మరియు మాఫీ చేయబడదు.
కంపెనీలు

కింది ప్రతి పత్రం యొక్క సర్టిఫైడ్ కాపీ లేదా సమానమైన ఇ-పత్రాలు పొందబడతాయి:

  • ఇన్కార్పొరేషన్ సర్టిఫికేట్;
  • మెమోరాండం మరియు ఆర్టికల్స్ ఆఫ్ అసోసియేషన్;
  • కంపెనీ శాశ్వత ఖాతా సంఖ్య
  • డైరెక్టర్ల బోర్డు నుండి ఒక తీర్మానం మరియు దాని నిర్వాహకులు, అధికారులు లేదా ఉద్యోగులకు దాని తరపున లావాదేవీ చేయడానికి మంజూరు చేయబడిన అధికార న్యాయవాది;
  • లాభదాయకమైన యజమాని, మేనేజర్లు, అధికారులు లేదా కంపెనీ తరపున లావాదేవీలు జరపడానికి అటార్నీని కలిగి ఉన్న ఉద్యోగుల నుండి పొందవలసిన పత్రాలు (దయచేసి గుర్తింపు మరియు చిరునామాను ధృవీకరించడానికి "వ్యక్తిగత కస్టమర్ల" నుండి పొందవలసిన పత్రాలను చూడండి)
  • KYC టెంప్లేట్ / సెంట్రల్ KYC రికార్డ్ రిజిస్ట్రీతో డేటాను అప్‌లోడ్ చేయడానికి సూచించిన ఫార్మాట్‌లో సమాచారం
    • సీనియర్ మేనేజ్‌మెంట్ హోదాలో ఉన్న సంబంధిత వ్యక్తుల పేర్లు; మరియు
    • నమోదిత కార్యాలయం మరియు దాని వ్యాపారం యొక్క ప్రధాన స్థలం, అది భిన్నంగా ఉంటే
భాగస్వామ్య సంస్థలు

కింది ప్రతి పత్రం యొక్క ధృవీకరించబడిన కాపీ లేదా దానికి సమానమైన ఇ-పత్రాలు పొందబడతాయి:

  • రిజిస్ట్రేషన్ సర్టిఫికేట్;
  • భాగస్వామ్య దస్తావేజు; మరియు
  • భాగస్వామ్య సంస్థ యొక్క శాశ్వత ఖాతా సంఖ్య
  • KYC టెంప్లేట్ / సెంట్రల్ KYC రికార్డ్ రిజిస్ట్రీతో డేటాను అప్‌లోడ్ చేయడానికి సూచించిన ఫార్మాట్‌లో సమాచారం మరియు
  • లాభదాయకమైన యజమాని నుండి పత్రాలు - ప్రయోజనకరమైన యజమాని నుండి పత్రాలు పొందడం కోసం, భాగస్వామ్య సంస్థ తరపున లావాదేవీలు జరపడానికి న్యాయవాదిని కలిగి ఉన్న వ్యక్తి - గుర్తింపు మరియు చిరునామాను ధృవీకరించడం కోసం దయచేసి "వ్యక్తిగత కస్టమర్ల" నుండి పొందవలసిన పత్రాలను చూడండి.
  • భాగస్వాములందరి పేర్లు మరియు
  • నమోదిత కార్యాలయం చిరునామా మరియు దాని వ్యాపారం యొక్క ప్రధాన స్థలం, అది భిన్నంగా ఉంటే.
ట్రస్టులు మరియు పునాదులు

కింది ప్రతి పత్రం యొక్క ధృవీకరించబడిన కాపీ లేదా సమానమైన ఇ-పత్రాలు పొందబడతాయి:

  • రిజిస్ట్రేషన్ సర్టిఫికేట్;
  • ట్రస్ట్ డీడ్ మరియు
  • ట్రస్ట్ యొక్క శాశ్వత ఖాతా సంఖ్య లేదా ఫారం 60
  • KYC టెంప్లేట్ / సెంట్రల్ KYC రికార్డ్ రిజిస్ట్రీతో డేటాను అప్‌లోడ్ చేయడానికి సూచించిన ఫార్మాట్‌లో సమాచారం మరియు
  • పత్రాలు ప్రయోజనకరమైన యజమాని నుండి పొందబడతాయి - ట్రస్ట్ తరపున లావాదేవీలు జరపడానికి లాభదాయకమైన యజమాని, న్యాయవాదిని కలిగి ఉన్న వ్యక్తి నుండి పొందవలసిన పత్రాలు - దయచేసి గుర్తింపు మరియు చిరునామాను ధృవీకరించడం కోసం "వ్యక్తిగత కస్టమర్‌లు" నుండి పొందవలసిన పత్రాలను చూడండి.
    • ట్రస్ట్ యొక్క లబ్ధిదారులు, ట్రస్టీలు, సెటిలర్ మరియు రచయితల పేర్లు
    • ట్రస్ట్ యొక్క నమోదిత కార్యాలయం చిరునామా; మరియు
    • సెక్షన్ 16లో పేర్కొన్న విధంగా ధర్మకర్తల జాబితా మరియు పత్రాలు, ట్రస్టీగా పాత్రను నిర్వర్తించే మరియు ట్రస్ట్ తరపున లావాదేవీలు చేయడానికి అధికారం కలిగిన వారి కోసం.
ఇన్కార్పొరేటెడ్ అసోసియేషన్ లేదా వ్యక్తుల శరీరం

కింది ప్రతి పత్రం యొక్క ధృవీకరించబడిన కాపీ లేదా సమానమైన ఇ-పత్రాలు పొందబడతాయి:

  • అటువంటి సంఘం లేదా వ్యక్తుల శరీరం యొక్క మేనేజింగ్ బాడీ యొక్క తీర్మానం;
  • దాని తరపున లావాదేవీ చేయడానికి అతనికి అటార్నీ అధికారం మంజూరు చేయబడింది;
  • ఇన్‌కార్పొరేటెడ్ అసోసియేషన్ లేదా వ్యక్తుల శరీరం యొక్క ఫారమ్ 60 యొక్క శాశ్వత ఖాతా సంఖ్య
  • ప్రయోజనకరమైన పత్రాలు - లాభదాయకమైన యజమాని నుండి పొందే పత్రాల కోసం, ఇన్‌కార్పొరేటెడ్ అసోసియేషన్ / వ్యక్తుల శరీరం తరపున లావాదేవీలు జరపడానికి అటార్నీని కలిగి ఉన్న వ్యక్తి -– దయచేసి గుర్తింపు మరియు చిరునామాను ధృవీకరించడం కోసం “వ్యక్తిగత కస్టమర్‌లు” నుండి పొందవలసిన పత్రాలను చూడండి.
  • KYC టెంప్లేట్ / సెంట్రల్ KYC రికార్డ్ రిజిస్ట్రీతో డేటాను అప్‌లోడ్ చేయడానికి సూచించిన ఫార్మాట్‌లో సమాచారం

వివరణ: నమోదుకాని ట్రస్ట్‌లు/భాగస్వామ్య సంస్థలు 'అన్‌కార్పొరేటెడ్ అసోసియేషన్' అనే పదం క్రింద చేర్చబడతాయి.

వివరణ: 'వ్యక్తుల శరీరం' అనే పదం సమాజాలను కలిగి ఉంటుంది.
సొసైటీలు, విశ్వవిద్యాలయాలు మరియు గ్రామ పంచాయితీలు మొదలైన స్థానిక సంస్థలు వంటి న్యాయపరమైన వ్యక్తి (ప్రత్యేకంగా మునుపటి భాగంలో కవర్ చేయబడలేదు) లేదా అటువంటి న్యాయ సంబంధమైన వ్యక్తి లేదా వ్యక్తి లేదా ట్రస్ట్ తరపున పని చేయాలని భావించే కస్టమర్

కింది ప్రతి పత్రం యొక్క ధృవీకరించబడిన కాపీ లేదా సమానమైన ఇ-పత్రాలు పొందబడతాయి:

  • ఎంటిటీ తరపున పని చేయడానికి అధికారం ఉన్న వ్యక్తి పేరును చూపే పత్రం
  • ఎంటిటీ తరపున లావాదేవీలు జరపడానికి వ్యక్తి హోల్డింగ్ అటార్నీ నుండి డాక్యుమెంట్‌లను పొందడం కోసం - దయచేసి గుర్తింపు మరియు చిరునామాను ధృవీకరించడం కోసం “వ్యక్తిగత కస్టమర్‌లు” నుండి పొందవలసిన పత్రాలను చూడండి.
  • అటువంటి ఎంటిటీ/న్యాయసంబంధమైన వ్యక్తి యొక్క చట్టపరమైన ఉనికిని స్థాపించడానికి కంపెనీకి అవసరమైన పత్రాలు.
  • సెంట్రల్ KYC రికార్డ్ రిజిస్ట్రీతో డేటాను అప్‌లోడ్ చేయడానికి రిజర్వ్ బ్యాంక్ ఆఫ్ ఇండియా సూచించిన KYC టెంప్లేట్ / సమాచారం
  • కాలానుగుణంగా సూచించబడే ఇతర పత్రాలు

లాభాపేక్ష లేని సంస్థలు అయిన కస్టమర్ల విషయంలో, అలాంటి కస్టమర్ల వివరాలు నీతి ఆయోగ్ యొక్క దర్పాన్ పోర్టల్‌లో నమోదు చేయబడతాయని IIFL నిర్ధారిస్తుంది. అదే నమోదు చేయకపోతే, RE DARPAN పోర్టల్‌లో వివరాలను నమోదు చేయాలి. కస్టమర్ మరియు RE మధ్య వ్యాపార సంబంధం ముగిసిన తర్వాత లేదా ఖాతా మూసివేయబడిన తర్వాత, ఏది తర్వాత అయినా, REలు అటువంటి రిజిస్ట్రేషన్ రికార్డులను ఐదు సంవత్సరాల పాటు నిర్వహించాలి.

గమనిక:

  1. దరఖాస్తుదారు & సహ-దరఖాస్తుదారు యొక్క స్వీయ-ధృవీకరించబడిన ఫోటోగ్రాఫ్ తప్పనిసరి, అయితే డిజిటల్‌గా క్యాప్చర్ చేయబడిన ప్రత్యక్ష ఫోటోగ్రాఫ్ ఆమోదయోగ్యమైనది.
  2. KYC పత్రాలు/ అధికారికంగా చెల్లుబాటు అయ్యే పత్రాలను IIFL యొక్క ఉద్యోగులు/ ప్రతినిధులు/ సర్వీస్ ప్రొవైడర్లు ధృవీకరించవచ్చు.
  3. ఖాతా ఆధారిత సంబంధాన్ని ప్రారంభించే సమయంలో కస్టమర్‌ల గుర్తింపును ధృవీకరించే ఉద్దేశ్యంతో, కంపెనీ వారి ఐచ్ఛికం ప్రకారం, కింది షరతులకు లోబడి మూడవ పక్షం చేసే కస్టమర్ డ్యూ డిలిజెన్స్‌పై ఆధారపడి ఉంటుంది:
    • మూడవ పక్షం ద్వారా నిర్వహించబడే కస్టమర్ డ్యూ డిలిజెన్స్ యొక్క రికార్డులు లేదా సమాచారం రెండు రోజులలో థర్డ్ పార్టీ నుండి లేదా సెంట్రల్ KYC రికార్డ్స్ రిజిస్ట్రీ నుండి పొందబడుతుంది.
    • గుర్తింపు డేటా కాపీలు మరియు కస్టమర్ డ్యూ డిలిజెన్స్ అవసరాలకు సంబంధించిన ఇతర సంబంధిత డాక్యుమెంటేషన్‌లు ఆలస్యం లేకుండా మూడవ పక్షం నుండి అభ్యర్థనపై అందుబాటులో ఉంచబడతాయని సంతృప్తి చెందడానికి IIFL తగిన చర్యలు తీసుకుంటుంది.
    • మూడవ పక్షం నియంత్రించబడుతుంది, పర్యవేక్షించబడుతుంది లేదా పర్యవేక్షించబడుతుంది మరియు PML చట్టం ప్రకారం అవసరాలు మరియు బాధ్యతలకు అనుగుణంగా కస్టమర్ డ్యూ డిలిజెన్స్ మరియు రికార్డ్ కీపింగ్ అవసరాలకు అనుగుణంగా ఉండేలా చర్యలు తీసుకుంటుంది.
    • మూడవ పక్షం అధిక ప్రమాదంగా అంచనా వేయబడిన దేశం లేదా అధికార పరిధిలో ఉండకూడదు.
    • వర్తించే విధంగా, కస్టమర్ డ్యూ డిలిజెన్స్ మరియు మెరుగైన డ్యూ డిలిజెన్స్ చర్యలను చేపట్టే అంతిమ బాధ్యత IIFLపై ఉంటుంది.
  4. అన్ని ప్రయోజనకరమైన యజమానుల KYCలు సేకరించబడతాయి అంటే-
    1. కంపెనీలో 10% కంటే ఎక్కువ షేర్ల యాజమాన్యం లేదా
    2. ఇతర రకాల ఎంటిటీలలో 10% కంటే ఎక్కువ యాజమాన్యం (LLP / భాగస్వామ్య సంస్థలు మొదలైనవి)
    3. కస్టమర్ లేదా వడ్డీని నియంత్రించే యజమాని స్టాక్ ఎక్స్ఛేంజ్‌లో జాబితా చేయబడిన కంపెనీ లేదా అటువంటి కంపెనీకి అనుబంధ సంస్థ అయితే, అటువంటి కంపెనీల యొక్క ఏదైనా వాటాదారు లేదా ప్రయోజనకరమైన యజమాని యొక్క గుర్తింపును గుర్తించడం మరియు ధృవీకరించడం అవసరం లేదు.
    4. ట్రస్ట్/నామినీ లేదా విశ్వసనీయ ఖాతాల విషయంలో కస్టమర్ మరొక వ్యక్తి తరపున ట్రస్టీ/నామినీగా లేదా మరేదైనా మధ్యవర్తిగా వ్యవహరిస్తున్నారా అనేది నిర్ణయించబడుతుంది. అటువంటి సందర్భాలలో, మధ్యవర్తుల గుర్తింపు మరియు ఎవరి తరపున వారు వ్యవహరిస్తున్న వ్యక్తుల యొక్క సంతృప్తికరమైన సాక్ష్యం, అలాగే ట్రస్ట్ స్వభావం లేదా ఇతర ఏర్పాట్ల వివరాలు కూడా పొందబడతాయి.
  5. డిజిటల్ KYC” అంటే కస్టమర్ యొక్క లైవ్ ఫోటోను క్యాప్చర్ చేయడం మరియు అధికారికంగా చెల్లుబాటు అయ్యే పత్రం లేదా ఆధార్ స్వాధీనం రుజువు, ఆఫ్‌లైన్ ధృవీకరణ చేయలేని చోట, అధీకృత లైవ్ ఫోటో తీస్తున్న ప్రదేశం యొక్క అక్షాంశం మరియు రేఖాంశంతో పాటు. చట్టంలో ఉన్న నిబంధనల ప్రకారం IIFL అధికారి
  6. “సమానమైన ఇ-పత్రం” అంటే, ఇన్ఫర్మేషన్ టెక్నాలజీ (సంరక్షణ మరియు నిలుపుదల) యొక్క నియమం 9 ప్రకారం కస్టమర్ యొక్క డిజిటల్ లాకర్ ఖాతాకు జారీ చేయబడిన పత్రాలతో సహా దాని చెల్లుబాటు అయ్యే డిజిటల్ సంతకంతో అటువంటి పత్రాన్ని జారీ చేసే అధికారం ద్వారా జారీ చేయబడిన పత్రానికి ఎలక్ట్రానిక్ సమానమైనది. డిజిటల్ లాకర్ సౌకర్యాలను అందించే మధ్యవర్తుల సమాచారం) నియమాలు, 2016.
  7. వీడియో ఆధారిత కస్టమర్ ఐడెంటిఫికేషన్ ప్రాసెస్ (V-CIP)”: IIFL యొక్క అధీకృత అధికారి ద్వారా అతుకులు, సురక్షితమైన, ప్రత్యక్ష, సమాచార-సమ్మతి ఆధారిత ఆడియో-విజువల్ పరస్పర చర్యను చేపట్టడం ద్వారా ముఖ గుర్తింపు మరియు కస్టమర్ తగిన శ్రద్ధతో కస్టమర్ గుర్తింపు యొక్క ప్రత్యామ్నాయ పద్ధతి కస్టమర్ CDD ప్రయోజనం కోసం అవసరమైన గుర్తింపు సమాచారాన్ని పొందడం మరియు స్వతంత్ర ధృవీకరణ మరియు ప్రక్రియ యొక్క ఆడిట్ ట్రయిల్‌ను నిర్వహించడం ద్వారా కస్టమర్ అందించిన సమాచారం యొక్క వాస్తవికతను నిర్ధారించడం. సూచించిన ప్రమాణాలు మరియు విధానాలకు అనుగుణంగా ఉండే ఇటువంటి ప్రక్రియలు ఈ మాస్టర్ డైరెక్షన్ ప్రయోజనం కోసం ముఖాముఖి CIPతో సమానంగా పరిగణించబడతాయి.
     

    ఈ విషయంలో అన్ని ఇతర నియంత్రణ మార్పులు ఎప్పటికప్పుడు పాలసీలో అప్‌డేట్ చేయబడతాయి.