এই দস্তাবেজের উদ্দেশ্য
এই নথির উদ্দেশ্য হল ইন্ডিয়া ইনফোলাইন ফাইন্যান্স লিমিটেড (IIFL) এর জন্য আপনার গ্রাহককে জানুন (KYC) ডকুমেন্টেশন নীতি প্রতিষ্ঠা করা। IIFL দ্বারা উদ্ভূত সমস্ত ঋণ এই KYC ডকুমেন্টেশন নীতি অনুসরণ করবে।
আমাদের সমস্ত পণ্য জুড়ে একবার কেওয়াইসি করুন
IIFL-এর সমস্ত পণ্যের একই KYC ডকুমেন্টেশন নীতি তাদের নিজ নিজ ম্যানুয়ালে সংজ্ঞায়িত করা আছে। নিয়ন্ত্রক দ্বারা প্রবর্তিত কোন পরিবর্তনের ক্ষেত্রে, প্রয়োজনীয় পরিবর্তনগুলি প্রতিটি ম্যানুয়ালে আলাদাভাবে করা প্রয়োজন ছিল।
এই দস্তাবেজটি আমাদের শুধুমাত্র একটি নথিতে পরিবর্তন করতে সক্ষম করবে যা সমস্ত পণ্য/ব্যবসায় অনুসরণ করবে এবং সমগ্র সংস্থা জুড়ে KYC ডকুমেন্টেশন নীতিকে মানসম্মত করবে।
পরিচয় ও ঠিকানা প্রমাণের জন্য প্রয়োজনীয় নথিপত্র
প্যান কার্ড
ফর্ম 60 (প্যান উপলব্ধ না হলে)
বিঃদ্রঃ: ফর্ম 60 প্রদান করা হলে, এটি একটি আইডি প্রমাণ হিসাবে গ্রহণ করা যাবে না।
সরকারীভাবে বৈধ নথি (OVD) পরিচয় এবং ঠিকানার প্রমাণ হিসাবে গৃহীত:
| দলিল | পরিচয় প্রমাণ | আবাসিক প্রমাণ |
|---|---|---|
| ভিত্তি কার্ড
ভিত্তি কার্ড
বৈধ আধার কার্ড/ই-আধার/কিউআর কোড আধার কার্ডে এম্বেড করা আছে বিঃদ্রঃ: |
|
|
| পাসপোর্ট
পাসপোর্ট
বৈধ আধার কার্ড/ই-আধার/কিউআর কোড আধার কার্ডে এম্বেড করা আছে বিঃদ্রঃ: |
|
|
| চালনার অনুমতিপত্র
চালনার অনুমতিপত্র
বৈধ আধার কার্ড/ই-আধার/কিউআর কোড আধার কার্ডে এম্বেড করা আছে বিঃদ্রঃ: |
|
|
| ভোটার আইডি কার্ড
ভোটার আইডি কার্ড
বৈধ আধার কার্ড/ই-আধার/কিউআর কোড আধার কার্ডে এম্বেড করা আছে বিঃদ্রঃ: |
|
|
| NREGA দ্বারা জারি করা জব কার্ড
NREGA দ্বারা জারি করা জব কার্ড
বৈধ আধার কার্ড/ই-আধার/কিউআর কোড আধার কার্ডে এম্বেড করা আছে বিঃদ্রঃ: |
|
|
| জাতীয় জনসংখ্যা রেজিস্টার দ্বারা জারি করা চিঠি
জাতীয় জনসংখ্যা রেজিস্টার দ্বারা জারি করা চিঠি
বৈধ আধার কার্ড/ই-আধার/কিউআর কোড আধার কার্ডে এম্বেড করা আছে বিঃদ্রঃ: |
|
|
ঠিকানার প্রমাণ হিসাবে গৃহীত অতিরিক্ত নথি:
গ্রাহকের দ্বারা সজ্জিত OVD-এর বর্তমান ঠিকানা না থাকলে উপরে উল্লিখিত OVD-এর সাথে ঠিকানার অতিরিক্ত প্রমাণ:
| দলিল | পরিচয় প্রমাণ | আবাসিক প্রমাণ |
|---|---|---|
| ইউটিলিটি বিল
ইউটিলিটি বিল
বৈধ আধার কার্ড/ই-আধার/কিউআর কোড আধার কার্ডে এম্বেড করা আছে বিঃদ্রঃ: |
|
|
| ব্যাংক দলিল
ব্যাংক দলিল
বৈধ আধার কার্ড/ই-আধার/কিউআর কোড আধার কার্ডে এম্বেড করা আছে বিঃদ্রঃ: |
|
|
| ব্যাংক থেকে ই-স্টেটমেন্ট
ব্যাংক থেকে ই-স্টেটমেন্ট
বৈধ আধার কার্ড/ই-আধার/কিউআর কোড আধার কার্ডে এম্বেড করা আছে বিঃদ্রঃ: |
|
|
| ব্যাংক পাসবুক
ব্যাংক পাসবুক
বৈধ আধার কার্ড/ই-আধার/কিউআর কোড আধার কার্ডে এম্বেড করা আছে বিঃদ্রঃ: |
|
|
| ভাড়া চুক্তি
ভাড়া চুক্তি
বৈধ আধার কার্ড/ই-আধার/কিউআর কোড আধার কার্ডে এম্বেড করা আছে বিঃদ্রঃ: |
|
|
| জীবন বীমা পলিসি রসিদ
জীবন বীমা পলিসি রসিদ
বৈধ আধার কার্ড/ই-আধার/কিউআর কোড আধার কার্ডে এম্বেড করা আছে বিঃদ্রঃ: |
|
|
| রেশন কার্ড
রেশন কার্ড
বৈধ আধার কার্ড/ই-আধার/কিউআর কোড আধার কার্ডে এম্বেড করা আছে বিঃদ্রঃ: |
|
|
| সম্পত্তি বা মিউনিসিপ্যাল ট্যাক্স রসিদ
সম্পত্তি বা মিউনিসিপ্যাল ট্যাক্স রসিদ
বৈধ আধার কার্ড/ই-আধার/কিউআর কোড আধার কার্ডে এম্বেড করা আছে বিঃদ্রঃ: |
|
|
| পেনশন বা পারিবারিক পেনশন Payমেন্ট অর্ডার (পিপিও)
পেনশন বা পারিবারিক পেনশন Payমেন্ট অর্ডার (পিপিও)
বৈধ আধার কার্ড/ই-আধার/কিউআর কোড আধার কার্ডে এম্বেড করা আছে বিঃদ্রঃ: |
|
|
| বাসস্থান বরাদ্দের চিঠি
বাসস্থান বরাদ্দের চিঠি
বৈধ আধার কার্ড/ই-আধার/কিউআর কোড আধার কার্ডে এম্বেড করা আছে বিঃদ্রঃ: |
|
|
বিঃদ্রঃ:
তবে শর্ত থাকে যে, যেখানে কোনও ক্লায়েন্টকে আধার নম্বর বরাদ্দ করা হয়নি, ক্লায়েন্টকে আধারের জন্য তালিকাভুক্তির আবেদনের প্রমাণ দিতে হবে।
'সরকারিভাবে বৈধ নথিপত্র' জমা দেওয়া - বিবাহের কারণে বা অন্যথায় নাম পরিবর্তন:
একটি নথি একটি "অফিসিয়ালি বৈধ নথি" হিসাবে গণ্য করা হবে এমনকি যদি এটি জারির পরে নামের পরিবর্তন হয়, তবে এটি রাজ্য সরকার কর্তৃক জারি করা একটি বিবাহের শংসাপত্র বা একটি গেজেট বিজ্ঞপ্তি দ্বারা সমর্থিত হয়, যা এই ধরনের নামের পরিবর্তনকে নির্দেশ করে। ”
তদনুসারে রাজ্য সরকার কর্তৃক জারি করা বিবাহের শংসাপত্রের একটি অনুলিপি বা একটি অ্যাকাউন্ট ভিত্তিক সম্পর্ক স্থাপন করার সময় বা থাকাকালীন ব্যক্তির বিদ্যমান নামে 'সরকারিভাবে বৈধ নথির' (উপরে নির্দেশিত) একটি প্রত্যয়িত অনুলিপি সহ নামের পরিবর্তনের ইঙ্গিত দেয় গেজেট বিজ্ঞপ্তি। পর্যায়ক্রমিক আপডেট অনুশীলন গ্রহণ করা যেতে পারে।
পয়েন্ট 4 থেকে 1 এ উল্লিখিত আপনার মোট 3টি নথির প্রয়োজন হবে
মালিকের সরকারীভাবে বৈধ নথিগুলির যে কোনও একটি
| ওভিডি | পরিচয় প্রমাণ | আবাসিক প্রমাণ |
|---|---|---|
| ভিত্তি কার্ড
ভিত্তি কার্ড
বৈধ আধার কার্ড/ই-আধার/কিউআর কোড আধার কার্ডে এম্বেড করা আছে বিঃদ্রঃ: |
|
|
| পাসপোর্ট
পাসপোর্ট
বৈধ আধার কার্ড/ই-আধার/কিউআর কোড আধার কার্ডে এম্বেড করা আছে বিঃদ্রঃ: |
|
|
| চালনার অনুমতিপত্র
চালনার অনুমতিপত্র
বৈধ আধার কার্ড/ই-আধার/কিউআর কোড আধার কার্ডে এম্বেড করা আছে বিঃদ্রঃ: |
|
|
| ভোটার আইডি কার্ড
ভোটার আইডি কার্ড
বৈধ আধার কার্ড/ই-আধার/কিউআর কোড আধার কার্ডে এম্বেড করা আছে বিঃদ্রঃ: |
|
|
| NREGA দ্বারা জারি করা জব কার্ড
NREGA দ্বারা জারি করা জব কার্ড
বৈধ আধার কার্ড/ই-আধার/কিউআর কোড আধার কার্ডে এম্বেড করা আছে বিঃদ্রঃ: |
|
|
| জাতীয় জনসংখ্যা রেজিস্টার দ্বারা জারি করা চিঠি
জাতীয় জনসংখ্যা রেজিস্টার দ্বারা জারি করা চিঠি
বৈধ আধার কার্ড/ই-আধার/কিউআর কোড আধার কার্ডে এম্বেড করা আছে বিঃদ্রঃ: |
|
|
প্যান কার্ড বা ফর্ম 60
মালিককে জারি করা আয়কর বিধি, 60-এ সংজ্ঞায়িত স্থায়ী অ্যাকাউন্ট নম্বর বা ফর্ম 1962৷
বিঃদ্রঃ: যদি দুটির পরিবর্তে মালিকানা সংক্রান্ত উদ্বেগের জন্য কার্যকলাপ প্রমাণ হিসাবে একটি নথি সংগ্রহ করা হয়; তাহলে কন্টাক্ট পয়েন্ট ভেরিফিকেশন (CPV) বাধ্যতামূলক এবং ছাড় দেওয়া যাবে না।
নিচের যে কোনো দুটি নথি
মালিকানা সংক্রান্ত উদ্বেগের নামে নিম্নলিখিত নথিগুলির যে কোনও দুটি প্রাপ্ত করা প্রয়োজন যদি ঋণটি মালিকানা ফার্মের (প্রধান আবেদনকারী) নামে হয়/
-
CST/ভ্যাট শংসাপত্র।
-
নিবন্ধন সনদ
-
বিক্রয় এবং আয়কর রিটার্ন
সম্পূর্ণ আয়কর রিটার্ন (শুধুমাত্র স্বীকৃতি নয়) একমাত্র মালিকের নামে যেখানে ফার্মের আয় প্রতিফলিত হয়, আয়কর কর্তৃপক্ষ দ্বারা যথাযথভাবে প্রমাণীকৃত/স্বীকৃত।
-
ইউটিলিটি বিল
ইউটিলিটি বিল যেমন বিদ্যুৎ, পানি এবং ল্যান্ডলাইন টেলিফোন বিল।
-
দোকান এবং প্রতিষ্ঠানের সার্টিফিকেট
দোকান ও প্রতিষ্ঠা আইনের অধীনে পৌর কর্তৃপক্ষ কর্তৃক প্রদত্ত শংসাপত্র/লাইসেন্স।
-
ট্যাক্স রেজিস্ট্রেশন ডকুমেন্ট
বিক্রয় কর/পরিষেবা কর/পেশাদার কর কর্তৃপক্ষ কর্তৃক জারিকৃত শংসাপত্র/রেজিস্ট্রেশন নথি।
-
আমদানিকারক রপ্তানিকারক কোড
আইইসি (আমদানিকারী রপ্তানিকারক কোড) ডিজিএফটি অফিসের মালিকানাধীন উদ্বেগের জন্য জারি করা / লাইসেন্স / অনুশীলনের শংসাপত্র একটি আইনের অধীনে অন্তর্ভুক্ত যে কোনও পেশাদার সংস্থার মালিকানা উদ্বেগের নামে জারি করা।
বিঃদ্রঃ:
আবেদনকারী এবং সহ-আবেদনকারীর ছবি বাধ্যতামূলক, তবে ডিজিটালভাবে তোলা ছবি গ্রহণযোগ্য।
KYC নথি/ সরকারীভাবে বৈধ নথিগুলি IIFL-এর কর্মচারী/ প্রতিনিধি/ পরিষেবা প্রদানকারী দ্বারা যাচাই করা যেতে পারে।
একজন গ্রাহককে বর্তমান ঠিকানার আলাদা প্রমাণ প্রদান করতে হবে না, যদি এটি OVD-তে রেকর্ড করা ঠিকানা থেকে আলাদা হয়। এই ধরনের ক্ষেত্রে, RE শুধুমাত্র গ্রাহকের কাছ থেকে একটি ঘোষণা প্রাপ্ত করবে যে ঠিকানাটি নির্দেশ করে যেটি RE দ্বারা সমস্ত চিঠিপত্র করা হবে।"
চিঠিপত্রের জন্য স্থানীয় ঠিকানা, যার জন্য তাদের ঠিকানার প্রমাণ পাওয়া যায় না, তা 'ইতিবাচক নিশ্চিতকরণের' মাধ্যমে যাচাই করা হবে যেমন চিঠির প্রাপ্তি স্বীকার, চেক বই, এটিএম কার্ড, টেলিফোনিক কথোপকথন, জায়গাটি পরিদর্শন বা এর মতো।
যে ব্যক্তি একটি অ্যাকাউন্ট খোলার প্রস্তাব করেন তার যদি 'ঠিকানার প্রমাণ' হিসাবে একটি OVD না থাকে, তাহলে সেই ব্যক্তিকে কোম্পানি আইন, 77 এর ধারা 2-এর উপ-ধারা 2013-এ দেওয়া নিয়ম অনুসারে আত্মীয়ের OVD প্রদান করবে কোম্পানির 4 (সংজ্ঞা বিবরণের স্পেসিফিকেশন) বিধিমালা, 2014, 'ঠিকানার প্রমাণ' হিসেবে সেই ব্যক্তি যার সাথে থাকছেন।
ব্যাখ্যা: আত্মীয়ের কাছ থেকে একটি ঘোষণা যে উল্লিখিত ব্যক্তি একজন আত্মীয় এবং তার সাথে অবস্থান করছে।
সমস্ত সুবিধাভোগী মালিকদের কেওয়াইসি সংগ্রহ করা হবে যার অর্থ একটি কোম্পানিতে 25% এর বেশি শেয়ারের মালিকানা বা অন্যান্য ধরণের সত্তা (এলএলপি / অংশীদারি সংস্থা ইত্যাদি) 15% এর বেশি মালিকানা।
যেখানে গ্রাহক বা নিয়ন্ত্রক স্বার্থের মালিক একটি স্টক এক্সচেঞ্জে তালিকাভুক্ত একটি কোম্পানি, বা এই ধরনের একটি কোম্পানির একটি সহযোগী, এই ধরনের কোম্পানির কোনো শেয়ারহোল্ডার বা সুবিধাভোগী মালিকের পরিচয় সনাক্ত এবং যাচাই করার প্রয়োজন নেই।
ট্রাস্ট/নমিনি বা বিশ্বস্ত অ্যাকাউন্টের ক্ষেত্রে গ্রাহক ট্রাস্টি/নমিনি বা অন্য কোনও মধ্যস্থতাকারী হিসাবে অন্য ব্যক্তির পক্ষে কাজ করছেন কিনা তা নির্ধারণ করা হয়। এই ধরনের ক্ষেত্রে, মধ্যস্থতাকারীদের পরিচয়ের সন্তোষজনক প্রমাণ এবং যাদের পক্ষে তারা কাজ করছে, সেইসাথে ট্রাস্টের প্রকৃতি বা অন্যান্য ব্যবস্থার বিবরণ প্রাপ্ত করা হবে।