ఈ పత్రం యొక్క ఉద్దేశ్యం
ఈ పత్రం యొక్క ఉద్దేశ్యం ఇండియా ఇన్ఫోలైన్ ఫైనాన్స్ లిమిటెడ్ (IIFL) కోసం నో యువర్ కస్టమర్ (KYC) డాక్యుమెంటేషన్ పాలసీని ఏర్పాటు చేయడం. IIFL ద్వారా పొందిన అన్ని రుణాలు ఈ KYC డాక్యుమెంటేషన్ విధానాన్ని అనుసరిస్తాయి.
మా ఉత్పత్తులన్నింటిలో ఒక సారి KYC
IIFL యొక్క అన్ని ఉత్పత్తులు వాటి సంబంధిత మాన్యువల్స్‌లో నిర్వచించబడిన ఒకే KYC డాక్యుమెంటేషన్ విధానాన్ని కలిగి ఉంటాయి. రెగ్యులేటర్ ద్వారా ఏదైనా మార్పు జరిగితే, ప్రతి మాన్యువల్‌లో అవసరమైన మార్పులు విడివిడిగా చేయవలసి ఉంటుంది.
ఈ పత్రం అన్ని ఉత్పత్తులు/వ్యాపారాలు అనుసరించే ఒక డాక్యుమెంట్‌లో మాత్రమే మార్పులు చేయడానికి మాకు వీలు కల్పిస్తుంది మరియు సంస్థ అంతటా KYC డాక్యుమెంటేషన్ విధానాన్ని ప్రామాణికం చేస్తుంది.
గుర్తింపు మరియు చిరునామా రుజువు కోసం అవసరమైన పత్రాలు
పాన్ కార్డ్
ఫారమ్ 60 (పాన్ అందుబాటులో లేనట్లయితే)
గమనిక: ఒకవేళ ఫారం 60 అందించబడితే, అదే ID రుజువుగా అంగీకరించబడదు.
అధికారికంగా చెల్లుబాటు అయ్యే పత్రాలు (OVD) గుర్తింపు & చిరునామా రుజువుగా ఆమోదించబడ్డాయి:
| <span style="font-family: Mandali; ">డాక్యుమెంట్ | గుర్తింపు రుజువు | నివాస రుజువు |
|---|---|---|
| ఆధార్ కార్డ్
ఆధార్ కార్డ్
చెల్లుబాటు అయ్యే ఆధార్ కార్డ్ /e-Aadhaar/QR కోడ్ ఆధార్ కార్డ్‌లో పొందుపరచబడింది గమనిక: |
|
|
| పాస్పోర్ట్
పాస్పోర్ట్
చెల్లుబాటు అయ్యే ఆధార్ కార్డ్ /e-Aadhaar/QR కోడ్ ఆధార్ కార్డ్‌లో పొందుపరచబడింది గమనిక: |
|
|
| లైసెన్స్ డ్రైవింగ్
లైసెన్స్ డ్రైవింగ్
చెల్లుబాటు అయ్యే ఆధార్ కార్డ్ /e-Aadhaar/QR కోడ్ ఆధార్ కార్డ్‌లో పొందుపరచబడింది గమనిక: |
|
|
| ఓటరు గుర్తింపు కార్డు
ఓటరు గుర్తింపు కార్డు
చెల్లుబాటు అయ్యే ఆధార్ కార్డ్ /e-Aadhaar/QR కోడ్ ఆధార్ కార్డ్‌లో పొందుపరచబడింది గమనిక: |
|
|
| NREGA ద్వారా జాబ్ కార్డ్ జారీ చేయబడింది
NREGA ద్వారా జాబ్ కార్డ్ జారీ చేయబడింది
చెల్లుబాటు అయ్యే ఆధార్ కార్డ్ /e-Aadhaar/QR కోడ్ ఆధార్ కార్డ్‌లో పొందుపరచబడింది గమనిక: |
|
|
| నేషనల్ పాపులేషన్ రిజిస్టర్ జారీ చేసిన లేఖ
నేషనల్ పాపులేషన్ రిజిస్టర్ జారీ చేసిన లేఖ
చెల్లుబాటు అయ్యే ఆధార్ కార్డ్ /e-Aadhaar/QR కోడ్ ఆధార్ కార్డ్‌లో పొందుపరచబడింది గమనిక: |
|
|
చిరునామా రుజువుగా ఆమోదించబడిన అదనపు పత్రాలు:
కస్టమర్ అందించిన OVDకి ప్రస్తుత చిరునామా లేనట్లయితే పైన పేర్కొన్న OVDలో ఒకదానితో పాటు చిరునామా యొక్క అదనపు రుజువు:
| <span style="font-family: Mandali; ">డాక్యుమెంట్ | గుర్తింపు రుజువు | నివాస రుజువు |
|---|---|---|
| వినియోగపు బిల్లు
వినియోగపు బిల్లు
చెల్లుబాటు అయ్యే ఆధార్ కార్డ్ /e-Aadhaar/QR కోడ్ ఆధార్ కార్డ్‌లో పొందుపరచబడింది గమనిక: |
|
|
| బ్యాంకు వాజ్ఞ్మూలము
బ్యాంకు వాజ్ఞ్మూలము
చెల్లుబాటు అయ్యే ఆధార్ కార్డ్ /e-Aadhaar/QR కోడ్ ఆధార్ కార్డ్‌లో పొందుపరచబడింది గమనిక: |
|
|
| బ్యాంక్ నుండి ఇ-స్టేట్‌మెంట్
బ్యాంక్ నుండి ఇ-స్టేట్‌మెంట్
చెల్లుబాటు అయ్యే ఆధార్ కార్డ్ /e-Aadhaar/QR కోడ్ ఆధార్ కార్డ్‌లో పొందుపరచబడింది గమనిక: |
|
|
| బ్యాంక్ పాస్ బుక్
బ్యాంక్ పాస్ బుక్
చెల్లుబాటు అయ్యే ఆధార్ కార్డ్ /e-Aadhaar/QR కోడ్ ఆధార్ కార్డ్‌లో పొందుపరచబడింది గమనిక: |
|
|
| అద్దె ఒప్పందం
అద్దె ఒప్పందం
చెల్లుబాటు అయ్యే ఆధార్ కార్డ్ /e-Aadhaar/QR కోడ్ ఆధార్ కార్డ్‌లో పొందుపరచబడింది గమనిక: |
|
|
| జీవిత బీమా పాలసీ రసీదు
జీవిత బీమా పాలసీ రసీదు
చెల్లుబాటు అయ్యే ఆధార్ కార్డ్ /e-Aadhaar/QR కోడ్ ఆధార్ కార్డ్‌లో పొందుపరచబడింది గమనిక: |
|
|
| రేషన్ కార్డ్
రేషన్ కార్డ్
చెల్లుబాటు అయ్యే ఆధార్ కార్డ్ /e-Aadhaar/QR కోడ్ ఆధార్ కార్డ్‌లో పొందుపరచబడింది గమనిక: |
|
|
| ఆస్తి లేదా మున్సిపల్ పన్ను రసీదు
ఆస్తి లేదా మున్సిపల్ పన్ను రసీదు
చెల్లుబాటు అయ్యే ఆధార్ కార్డ్ /e-Aadhaar/QR కోడ్ ఆధార్ కార్డ్‌లో పొందుపరచబడింది గమనిక: |
|
|
| పెన్షన్ లేదా ఫ్యామిలీ పెన్షన్ Payమెంట్ ఆర్డర్‌లు (PPOలు)
పెన్షన్ లేదా ఫ్యామిలీ పెన్షన్ Payమెంట్ ఆర్డర్‌లు (PPOలు)
చెల్లుబాటు అయ్యే ఆధార్ కార్డ్ /e-Aadhaar/QR కోడ్ ఆధార్ కార్డ్‌లో పొందుపరచబడింది గమనిక: |
|
|
| వసతి కేటాయింపు లేఖ
వసతి కేటాయింపు లేఖ
చెల్లుబాటు అయ్యే ఆధార్ కార్డ్ /e-Aadhaar/QR కోడ్ ఆధార్ కార్డ్‌లో పొందుపరచబడింది గమనిక: |
|
|
గమనిక:
క్లయింట్‌కు ఆధార్ నంబర్ కేటాయించబడనట్లయితే, క్లయింట్ ఆధార్ కోసం ఎన్‌రోల్‌మెంట్ దరఖాస్తు రుజువును అందించాలి.
'అధికారికంగా చెల్లుబాటు అయ్యే పత్రాలను' సమర్పించడం - వివాహం లేదా ఇతరత్రా పేరులో మార్పు:
రాష్ట్ర ప్రభుత్వం జారీ చేసిన వివాహ ధృవీకరణ పత్రం లేదా గెజిట్ నోటిఫికేషన్ ద్వారా అటువంటి పేరు మార్పును సూచిస్తూ, దాని జారీ తర్వాత పేరులో మార్పు వచ్చినప్పటికీ, పత్రం "అధికారికంగా చెల్లుబాటు అయ్యే పత్రం"గా పరిగణించబడుతుంది. ”.
తదనుగుణంగా రాష్ట్ర ప్రభుత్వం జారీ చేసిన వివాహ ధృవీకరణ పత్రం కాపీ లేదా పేరులో మార్పును సూచించే గెజిట్ నోటిఫికేషన్, ఖాతా ఆధారిత సంబంధాన్ని ఏర్పరుచుకునేటప్పుడు లేదా వ్యక్తి యొక్క ప్రస్తుత పేరులోని 'అధికారికంగా చెల్లుబాటు అయ్యే పత్రం' (పైన సూచించినట్లు) యొక్క ధృవీకరించబడిన కాపీతో పాటు క్రమానుగతంగా అప్‌డేట్ చేసే వ్యాయామం ఆమోదించబడవచ్చు.
మీకు పాయింట్లు 4 నుండి 1 వరకు పేర్కొన్న మొత్తం 3 డాక్యుమెంట్‌లు అవసరం
యజమాని అధికారికంగా చెల్లుబాటు అయ్యే పత్రాలలో ఏదైనా ఒకటి
| OVD | గుర్తింపు రుజువు | నివాస రుజువు |
|---|---|---|
| ఆధార్ కార్డ్
ఆధార్ కార్డ్
చెల్లుబాటు అయ్యే ఆధార్ కార్డ్ /e-Aadhaar/QR కోడ్ ఆధార్ కార్డ్‌లో పొందుపరచబడింది గమనిక: |
|
|
| పాస్పోర్ట్
పాస్పోర్ట్
చెల్లుబాటు అయ్యే ఆధార్ కార్డ్ /e-Aadhaar/QR కోడ్ ఆధార్ కార్డ్‌లో పొందుపరచబడింది గమనిక: |
|
|
| లైసెన్స్ డ్రైవింగ్
లైసెన్స్ డ్రైవింగ్
చెల్లుబాటు అయ్యే ఆధార్ కార్డ్ /e-Aadhaar/QR కోడ్ ఆధార్ కార్డ్‌లో పొందుపరచబడింది గమనిక: |
|
|
| ఓటరు గుర్తింపు కార్డు
ఓటరు గుర్తింపు కార్డు
చెల్లుబాటు అయ్యే ఆధార్ కార్డ్ /e-Aadhaar/QR కోడ్ ఆధార్ కార్డ్‌లో పొందుపరచబడింది గమనిక: |
|
|
| NREGA ద్వారా జాబ్ కార్డ్ జారీ చేయబడింది
NREGA ద్వారా జాబ్ కార్డ్ జారీ చేయబడింది
చెల్లుబాటు అయ్యే ఆధార్ కార్డ్ /e-Aadhaar/QR కోడ్ ఆధార్ కార్డ్‌లో పొందుపరచబడింది గమనిక: |
|
|
| నేషనల్ పాపులేషన్ రిజిస్టర్ జారీ చేసిన లేఖ
నేషనల్ పాపులేషన్ రిజిస్టర్ జారీ చేసిన లేఖ
చెల్లుబాటు అయ్యే ఆధార్ కార్డ్ /e-Aadhaar/QR కోడ్ ఆధార్ కార్డ్‌లో పొందుపరచబడింది గమనిక: |
|
|
పాన్ కార్డ్ లేదా ఫారం 60
శాశ్వత ఖాతా నంబర్లు లేదా ఫారమ్ 60, ఆదాయపు పన్ను నియమాలు, 1962లో నిర్వచించబడి, యజమానికి జారీ చేయబడింది.
గమనిక: ఒక డాక్యుమెంట్‌ని రెండు కాకుండా యాజమాన్య ఆందోళనలకు యాక్టివిటీ రుజువుగా సేకరించిన సందర్భంలో; అప్పుడు కాంటాక్ట్ పాయింట్ వెరిఫికేషన్ (CPV) తప్పనిసరి మరియు మాఫీ చేయబడదు.
కింది పత్రాలలో ఏదైనా రెండు
రుణం యాజమాన్య సంస్థ (ప్రధాన దరఖాస్తుదారు)/ పేరుతో ఉన్నట్లయితే, యాజమాన్య ఆందోళన పేరుతో కింది పత్రాలలో ఏదైనా రెండు పొందవలసి ఉంటుంది.
-
CST/VAT సర్టిఫికేట్.
-
నమోదు సర్టిఫికేట్
-
అమ్మకాలు మరియు ఆదాయపు పన్ను రిటర్న్
సంస్థ యొక్క ఆదాయం ప్రతిబింబించే ఏకైక యజమాని పేరుపై పూర్తి ఆదాయపు పన్ను రిటర్న్ (కేవలం రసీదు మాత్రమే కాదు), ఆదాయపు పన్ను అధికారులచే సక్రమంగా ప్రమాణీకరించబడింది/అంగీకారం.
-
యుటిలిటీ బిల్లులు
విద్యుత్, నీరు మరియు ల్యాండ్‌లైన్ టెలిఫోన్ బిల్లులు వంటి యుటిలిటీ బిల్లులు.
-
షాప్ మరియు ఎస్టాబ్లిష్‌మెంట్ సర్టిఫికేట్
షాప్ మరియు ఎస్టాబ్లిష్‌మెంట్ చట్టం ప్రకారం మున్సిపల్ అధికారులు జారీ చేసిన సర్టిఫికేట్/లైసెన్స్.
-
పన్ను నమోదు పత్రం
సేల్స్ టాక్స్/సర్వీస్ టాక్స్/ప్రొఫెషనల్ టాక్స్ అధికారులు జారీ చేసిన సర్టిఫికేట్/రిజిస్ట్రేషన్ డాక్యుమెంట్.
-
దిగుమతిదారు ఎగుమతిదారు కోడ్
IEC (దిగుమతిదారు ఎగుమతిదారు కోడ్) DGFT కార్యాలయం ద్వారా యాజమాన్య ఆందోళనకు జారీ చేయబడింది / లైసెన్స్ / ప్రాక్టీస్ యొక్క సర్టిఫికేట్ ఒక శాసనం క్రింద పొందుపరచబడిన ఏదైనా వృత్తిపరమైన సంస్థ యాజమాన్య ఆందోళన పేరుతో జారీ చేయబడింది.
గమనిక:
దరఖాస్తుదారు & సహ-దరఖాస్తుదారు యొక్క ఫోటోగ్రాఫ్ తప్పనిసరి, అయితే డిజిటల్ క్యాప్చర్ చేయబడిన ఫోటో ఆమోదయోగ్యమైనది.
KYC పత్రాలు/ అధికారికంగా చెల్లుబాటు అయ్యే పత్రాలను IIFL ఉద్యోగులు/ప్రతినిధులు/ సర్వీస్ ప్రొవైడర్లు ధృవీకరించవచ్చు.
OVDలో నమోదు చేయబడిన చిరునామాకు భిన్నంగా ఉన్నట్లయితే, కస్టమర్ ప్రస్తుత చిరునామాకు ప్రత్యేక రుజువును అందించాల్సిన అవసరం లేదు. అటువంటి సందర్భాలలో, RE కస్టమర్ నుండి RE ద్వారా అన్ని కరస్పాండెన్స్‌లు ఏ చిరునామాకు చేయబడతాయో సూచించే డిక్లరేషన్‌ను మాత్రమే పొందాలి."
కరస్పాండెన్స్ కోసం వారి చిరునామా రుజువు అందుబాటులో లేని స్థానిక చిరునామా, లేఖ రసీదు, చెక్ బుక్‌లు, ATM కార్డ్‌లు, టెలిఫోనిక్ సంభాషణలు, స్థల సందర్శనలు లేదా ఇలాంటి వాటి రసీదు వంటి ‘పాజిటివ్ కన్ఫర్మేషన్’ ద్వారా ధృవీకరించబడుతుంది.
ఖాతా తెరవాలని ప్రతిపాదిస్తున్న వ్యక్తి వద్ద 'చిరునామా రుజువు'గా OVD లేకపోతే, అటువంటి వ్యక్తి కంపెనీ చట్టం, 77లోని సెక్షన్ 2లోని సబ్-సెక్షన్ 2013లో అందించిన విధంగా బంధువు యొక్క OVDని అందించాలి, నియమంతో చదవండి 4 కంపెనీల (నిర్వచనాల వివరాల వివరణ) నియమాలు, 2014, వ్యక్తి ఎవరితో ఉంటున్నారు, 'చిరునామా రుజువు'.
వివరణ: చెప్పబడిన వ్యక్తి బంధువు మరియు అతని/ఆమెతో ఉంటున్నట్లు బంధువు నుండి డిక్లరేషన్ పొందాలి.
అన్ని ప్రయోజనకరమైన యజమానుల KYCలు సేకరించబడతాయి, అంటే కంపెనీలో 25% కంటే ఎక్కువ వాటాల యాజమాన్యం లేదా ఇతర రకాల సంస్థలలో (LLP / భాగస్వామ్య సంస్థలు మొదలైనవి) 15% కంటే ఎక్కువ యాజమాన్యం.
కస్టమర్ లేదా వడ్డీని నియంత్రించే యజమాని స్టాక్ ఎక్స్ఛేంజ్‌లో జాబితా చేయబడిన కంపెనీ లేదా అటువంటి కంపెనీకి అనుబంధ సంస్థ అయితే, అటువంటి కంపెనీల యొక్క ఏదైనా వాటాదారు లేదా ప్రయోజనకరమైన యజమాని యొక్క గుర్తింపును గుర్తించడం మరియు ధృవీకరించడం అవసరం లేదు.
ట్రస్ట్/నామినీ లేదా విశ్వసనీయ ఖాతాల విషయంలో కస్టమర్ మరొక వ్యక్తి తరపున ట్రస్టీ/నామినీగా లేదా మరేదైనా మధ్యవర్తిగా వ్యవహరిస్తున్నారా అనేది నిర్ణయించబడుతుంది. అటువంటి సందర్భాలలో, మధ్యవర్తుల గుర్తింపు మరియు ఎవరి తరపున వారు వ్యవహరిస్తున్న వ్యక్తుల యొక్క సంతృప్తికరమైన సాక్ష్యం, అలాగే ట్రస్ట్ స్వభావం లేదా ఇతర ఏర్పాట్ల వివరాలు కూడా పొందబడతాయి.