இந்த ஆவணத்தின் நோக்கம்
இந்த ஆவணத்தின் நோக்கம் இந்தியா இன்ஃபோலைன் ஃபைனான்ஸ் லிமிடெட் (IIFL)க்கான உங்கள் வாடிக்கையாளரை அறிந்து கொள்ளுங்கள் (KYC) ஆவணக் கொள்கையை நிறுவுவதாகும். IIFL ஆல் உருவாக்கப்பட்ட அனைத்து கடன்களும் இந்த KYC ஆவணக் கொள்கையைப் பின்பற்றும்.
எங்களின் அனைத்து தயாரிப்புகளிலும் ஒரு முறை KYC
IIFL இன் அனைத்து தயாரிப்புகளும் அந்தந்த கையேடுகளில் வரையறுக்கப்பட்ட ஒரே KYC ஆவணக் கொள்கையைக் கொண்டுள்ளன. ரெகுலேட்டரால் ஏதேனும் மாற்றம் ஏற்பட்டால், தேவையான மாற்றங்கள் ஒவ்வொரு கையேட்டிலும் தனித்தனியாக செய்யப்பட வேண்டும்.
இந்த ஆவணம் அனைத்து தயாரிப்புகள்/வணிகங்களால் பின்பற்றப்படும் ஒரே ஒரு ஆவணத்தில் மட்டுமே மாற்றங்களைச் செய்ய எங்களுக்கு உதவும் மற்றும் நிறுவனம் முழுவதும் KYC ஆவணக் கொள்கையை தரநிலையாக்கும்.
அடையாளம் மற்றும் முகவரிக்கு தேவையான ஆவணங்கள்
பான் அட்டை
படிவம் 60 (பான் எண் இல்லை என்றால்)
குறிப்பு: படிவம் 60 வழங்கப்பட்டால், அதை அடையாளச் சான்றாக ஏற்க முடியாது.
அதிகாரப்பூர்வமாக செல்லுபடியாகும் ஆவணங்கள் (OVD) அடையாளம் மற்றும் முகவரிக்கான சான்றாக ஏற்றுக்கொள்ளப்படுகின்றன:
| ஆவணம் | அடையாள சான்று | குடியிருப்பு சான்று |
|---|---|---|
| ஆடிஹார் அட்டை
ஆடிஹார் அட்டை
செல்லுபடியாகும் ஆதார் அட்டை /இ-ஆதார்/QR குறியீடு ஆதார் அட்டையில் பதிக்கப்பட்டுள்ளது குறிப்பு: |
|
|
| பாஸ்போர்ட்
பாஸ்போர்ட்
செல்லுபடியாகும் ஆதார் அட்டை /இ-ஆதார்/QR குறியீடு ஆதார் அட்டையில் பதிக்கப்பட்டுள்ளது குறிப்பு: |
|
|
| ஓட்டுனர் உரிமம்
ஓட்டுனர் உரிமம்
செல்லுபடியாகும் ஆதார் அட்டை /இ-ஆதார்/QR குறியீடு ஆதார் அட்டையில் பதிக்கப்பட்டுள்ளது குறிப்பு: |
|
|
| வாக்காளர் அடையாள அட்டை
வாக்காளர் அடையாள அட்டை
செல்லுபடியாகும் ஆதார் அட்டை /இ-ஆதார்/QR குறியீடு ஆதார் அட்டையில் பதிக்கப்பட்டுள்ளது குறிப்பு: |
|
|
| NREGA வழங்கிய வேலை அட்டை
NREGA வழங்கிய வேலை அட்டை
செல்லுபடியாகும் ஆதார் அட்டை /இ-ஆதார்/QR குறியீடு ஆதார் அட்டையில் பதிக்கப்பட்டுள்ளது குறிப்பு: |
|
|
| தேசிய மக்கள்தொகை பதிவேட்டால் வெளியிடப்பட்ட கடிதம்
தேசிய மக்கள்தொகை பதிவேட்டால் வெளியிடப்பட்ட கடிதம்
செல்லுபடியாகும் ஆதார் அட்டை /இ-ஆதார்/QR குறியீடு ஆதார் அட்டையில் பதிக்கப்பட்டுள்ளது குறிப்பு: |
|
|
முகவரிக்கான சான்றாக ஏற்றுக்கொள்ளப்பட்ட கூடுதல் ஆவணங்கள்:
வாடிக்கையாளரால் வழங்கப்பட்ட OVD இல் தற்போதைய முகவரி இல்லை என்றால், மேலே குறிப்பிட்டுள்ள OVD உடன் முகவரிக்கான கூடுதல் சான்று:
| ஆவணம் | அடையாள சான்று | குடியிருப்பு சான்று |
|---|---|---|
| பயன்பாட்டு மசோதா
பயன்பாட்டு மசோதா
செல்லுபடியாகும் ஆதார் அட்டை /இ-ஆதார்/QR குறியீடு ஆதார் அட்டையில் பதிக்கப்பட்டுள்ளது குறிப்பு: |
|
|
| வங்கி அறிக்கை
வங்கி அறிக்கை
செல்லுபடியாகும் ஆதார் அட்டை /இ-ஆதார்/QR குறியீடு ஆதார் அட்டையில் பதிக்கப்பட்டுள்ளது குறிப்பு: |
|
|
| வங்கியிலிருந்து மின் அறிக்கை
வங்கியிலிருந்து மின் அறிக்கை
செல்லுபடியாகும் ஆதார் அட்டை /இ-ஆதார்/QR குறியீடு ஆதார் அட்டையில் பதிக்கப்பட்டுள்ளது குறிப்பு: |
|
|
| வங்கி பாஸ் புக்
வங்கி பாஸ் புக்
செல்லுபடியாகும் ஆதார் அட்டை /இ-ஆதார்/QR குறியீடு ஆதார் அட்டையில் பதிக்கப்பட்டுள்ளது குறிப்பு: |
|
|
| வாடகை ஒப்பந்தம்
வாடகை ஒப்பந்தம்
செல்லுபடியாகும் ஆதார் அட்டை /இ-ஆதார்/QR குறியீடு ஆதார் அட்டையில் பதிக்கப்பட்டுள்ளது குறிப்பு: |
|
|
| ஆயுள் காப்பீட்டு பாலிசி ரசீது
ஆயுள் காப்பீட்டு பாலிசி ரசீது
செல்லுபடியாகும் ஆதார் அட்டை /இ-ஆதார்/QR குறியீடு ஆதார் அட்டையில் பதிக்கப்பட்டுள்ளது குறிப்பு: |
|
|
| ரேஷன் கார்டு
ரேஷன் கார்டு
செல்லுபடியாகும் ஆதார் அட்டை /இ-ஆதார்/QR குறியீடு ஆதார் அட்டையில் பதிக்கப்பட்டுள்ளது குறிப்பு: |
|
|
| சொத்து அல்லது நகராட்சி வரி ரசீது
சொத்து அல்லது நகராட்சி வரி ரசீது
செல்லுபடியாகும் ஆதார் அட்டை /இ-ஆதார்/QR குறியீடு ஆதார் அட்டையில் பதிக்கப்பட்டுள்ளது குறிப்பு: |
|
|
| ஓய்வூதியம் அல்லது குடும்ப ஓய்வூதியம் Payமென்ட் ஆர்டர்கள் (பிபிஓக்கள்)
ஓய்வூதியம் அல்லது குடும்ப ஓய்வூதியம் Payமென்ட் ஆர்டர்கள் (பிபிஓக்கள்)
செல்லுபடியாகும் ஆதார் அட்டை /இ-ஆதார்/QR குறியீடு ஆதார் அட்டையில் பதிக்கப்பட்டுள்ளது குறிப்பு: |
|
|
| விடுதி ஒதுக்கீடு கடிதம்
விடுதி ஒதுக்கீடு கடிதம்
செல்லுபடியாகும் ஆதார் அட்டை /இ-ஆதார்/QR குறியீடு ஆதார் அட்டையில் பதிக்கப்பட்டுள்ளது குறிப்பு: |
|
|
குறிப்பு:
ஒரு வாடிக்கையாளருக்கு ஆதார் எண் ஒதுக்கப்படவில்லை எனில், வாடிக்கையாளர் ஆதார் பதிவுக்கான விண்ணப்பத்திற்கான ஆதாரத்தை அளிக்க வேண்டும்.
'அதிகாரப்பூர்வமாக செல்லுபடியாகும் ஆவணங்களை' சமர்ப்பித்தல் - திருமணம் அல்லது வேறு வகையில் பெயரில் மாற்றம்:
மாநில அரசாங்கத்தால் வழங்கப்பட்ட திருமணச் சான்றிதழ் அல்லது வர்த்தமானி அறிவிப்பின் மூலம், அத்தகைய பெயர் மாற்றத்தைக் குறிக்கும் வகையில், அதன் வெளியீட்டிற்குப் பிறகு பெயரில் மாற்றம் ஏற்பட்டாலும், ஒரு ஆவணம் "அதிகாரப்பூர்வமாக செல்லுபடியாகும் ஆவணமாக" கருதப்படும். ”.
அதன்படி, மாநில அரசால் வழங்கப்பட்ட திருமணச் சான்றிதழின் நகல் அல்லது பெயர் மாற்றத்தைக் குறிக்கும் அரசிதழ் அறிவிப்புடன், கணக்கு அடிப்படையிலான உறவை நிறுவும் போது அல்லது அந்த நபரின் தற்போதைய பெயரில் உள்ள 'அதிகாரப்பூர்வமாக செல்லுபடியாகும் ஆவணத்தின்' (மேலே குறிப்பிட்டுள்ளபடி) சான்றளிக்கப்பட்ட நகலுடன் அவ்வப்போது புதுப்பித்தல் பயிற்சியில் ஈடுபடுவது ஏற்றுக்கொள்ளப்படலாம்.
புள்ளிகள் 4 முதல் 1 வரை குறிப்பிடப்பட்டுள்ள மொத்தம் 3 ஆவணங்கள் உங்களுக்குத் தேவைப்படும்
உரிமையாளரின் அதிகாரப்பூர்வமாக செல்லுபடியாகும் ஆவணங்களில் ஏதேனும் ஒன்று
| OVD | அடையாள சான்று | குடியிருப்பு சான்று |
|---|---|---|
| ஆடிஹார் அட்டை
ஆடிஹார் அட்டை
செல்லுபடியாகும் ஆதார் அட்டை /இ-ஆதார்/QR குறியீடு ஆதார் அட்டையில் பதிக்கப்பட்டுள்ளது குறிப்பு: |
|
|
| பாஸ்போர்ட்
பாஸ்போர்ட்
செல்லுபடியாகும் ஆதார் அட்டை /இ-ஆதார்/QR குறியீடு ஆதார் அட்டையில் பதிக்கப்பட்டுள்ளது குறிப்பு: |
|
|
| ஓட்டுனர் உரிமம்
ஓட்டுனர் உரிமம்
செல்லுபடியாகும் ஆதார் அட்டை /இ-ஆதார்/QR குறியீடு ஆதார் அட்டையில் பதிக்கப்பட்டுள்ளது குறிப்பு: |
|
|
| வாக்காளர் அடையாள அட்டை
வாக்காளர் அடையாள அட்டை
செல்லுபடியாகும் ஆதார் அட்டை /இ-ஆதார்/QR குறியீடு ஆதார் அட்டையில் பதிக்கப்பட்டுள்ளது குறிப்பு: |
|
|
| NREGA வழங்கிய வேலை அட்டை
NREGA வழங்கிய வேலை அட்டை
செல்லுபடியாகும் ஆதார் அட்டை /இ-ஆதார்/QR குறியீடு ஆதார் அட்டையில் பதிக்கப்பட்டுள்ளது குறிப்பு: |
|
|
| தேசிய மக்கள்தொகை பதிவேட்டால் வெளியிடப்பட்ட கடிதம்
தேசிய மக்கள்தொகை பதிவேட்டால் வெளியிடப்பட்ட கடிதம்
செல்லுபடியாகும் ஆதார் அட்டை /இ-ஆதார்/QR குறியீடு ஆதார் அட்டையில் பதிக்கப்பட்டுள்ளது குறிப்பு: |
|
|
பான் கார்டு அல்லது படிவம் 60
நிரந்தர கணக்கு எண்கள் அல்லது உரிமையாளருக்கு வழங்கப்பட்ட வருமான வரி விதிகள், 60 இல் வரையறுக்கப்பட்டுள்ள படிவம் 1962.
குறிப்பு: ஒரு ஆவணம் இரண்டுக்கு பதிலாக தனியுரிம அக்கறைகளுக்கான செயல்பாட்டு ஆதாரமாக சேகரிக்கப்பட்டால்; பின்னர் தொடர்பு புள்ளி சரிபார்ப்பு (CPV) கட்டாயமாகும் மற்றும் தள்ளுபடி செய்ய முடியாது.
பின்வரும் ஆவணங்களில் ஏதேனும் இரண்டு
கடன் உரிமையாளர் நிறுவனத்தின் (முதன்மை விண்ணப்பதாரர்)/ என்ற பெயரில் இருந்தால், பின்வரும் ஆவணங்களில் ஏதேனும் ஒன்று தனியுரிம அக்கறையின் பெயரில் பெறப்பட வேண்டும்.
-
CST/VAT சான்றிதழ்.
-
பதிவு சான்றிதழ்
-
விற்பனை மற்றும் வருமான வரி அறிக்கை
நிறுவனத்தின் வருமானம் பிரதிபலிக்கும், வருமான வரி அதிகாரிகளால் முறையாக அங்கீகரிக்கப்பட்ட/ஒப்புக் கொள்ளப்பட்ட ஒரே உரிமையாளரின் பெயரில் முழுமையான வருமான வரி அறிக்கை (ஒப்புகை மட்டும் அல்ல).
-
பயன்பாட்டு பில்கள்
மின்சாரம், தண்ணீர் மற்றும் தரைவழி தொலைபேசி கட்டணங்கள் போன்ற பயன்பாட்டுக் கட்டணங்கள்.
-
கடை மற்றும் நிறுவன சான்றிதழ்
கடை மற்றும் ஸ்தாபனச் சட்டத்தின் கீழ் நகராட்சி அதிகாரிகளால் வழங்கப்பட்ட சான்றிதழ்/உரிமம்.
-
வரி பதிவு ஆவணம்
விற்பனை வரி/சேவை வரி/தொழில்முறை வரி அதிகாரிகளால் வழங்கப்பட்ட சான்றிதழ்/பதிவு ஆவணம்.
-
இறக்குமதியாளர் ஏற்றுமதியாளர் குறியீடு
IEC (இறக்குமதியாளர் ஏற்றுமதியாளர் குறியீடு) DGFT அலுவலகத்தால் தனியுரிம அக்கறைக்கு வழங்கப்படுகிறது / உரிமம் / ஒரு சட்டத்தின் கீழ் இணைக்கப்பட்ட எந்தவொரு தொழில்முறை அமைப்பாலும் தனியுரிம அக்கறையின் பெயரில் வழங்கப்பட்ட நடைமுறைச் சான்றிதழ்.
குறிப்பு:
விண்ணப்பதாரர் மற்றும் இணை விண்ணப்பதாரரின் புகைப்படம் கட்டாயம், இருப்பினும் டிஜிட்டல் முறையில் எடுக்கப்பட்ட புகைப்படம் ஏற்கத்தக்கது.
KYC ஆவணங்கள் / அதிகாரப்பூர்வமாக செல்லுபடியாகும் ஆவணங்கள் IIFL இன் ஊழியர்கள் / பிரதிநிதிகள் / சேவை வழங்குநர்களால் சரிபார்க்கப்படலாம்.
OVD இல் பதிவுசெய்யப்பட்ட முகவரியிலிருந்து வேறுபட்டதாக இருந்தால், வாடிக்கையாளர் தற்போதைய முகவரிக்கான தனி ஆதாரத்தை வழங்க வேண்டியதில்லை. இதுபோன்ற சந்தர்ப்பங்களில், RE வாடிக்கையாளரிடமிருந்து அனைத்து கடிதப் பரிமாற்றங்களும் RE ஆல் செய்யப்படும் முகவரியைக் குறிக்கும் ஒரு அறிவிப்பைப் பெற வேண்டும்."
கடிதப் பரிமாற்றத்திற்கான உள்ளூர் முகவரி, அவர்களின் முகவரிக்கான ஆதாரம் கிடைக்காதது, கடிதம், காசோலைப் புத்தகங்கள், ஏடிஎம் கார்டுகள், தொலைபேசி உரையாடல், இடத்திற்குச் சென்றது அல்லது பலவற்றின் ஒப்புகை போன்ற 'நேர்மறை உறுதிப்படுத்தல்' மூலம் சரிபார்க்கப்படும்.
கணக்கைத் தொடங்க முன்மொழிபவர், 'முகவரிச் சான்றாக' OVD ஐக் கொண்டிருக்கவில்லை என்றால், அத்தகைய நபர், 77 ஆம் ஆண்டின் நிறுவனங்கள் சட்டம், 2 ஆம் ஆண்டின் பிரிவு 2013 இன் துணைப் பிரிவு 4 இல் வழங்கப்பட்ட உறவினரின் OVDஐ விதியுடன் படிக்க வேண்டும். நிறுவனங்களின் 2014 (வரையறை விவரங்கள்) விதிகள், XNUMX, நபர் யாருடன் தங்கியிருக்கிறார், 'முகவரிச் சான்றாக'.
விளக்கம்: கூறப்பட்ட நபர் உறவினர் என்றும் அவருடன் தங்கியிருப்பதாகவும் உறவினரிடமிருந்து அறிவிப்பு பெறப்படும்.
அனைத்து நன்மை பயக்கும் உரிமையாளர்களின் KYC கள் சேகரிக்கப்படும், அதாவது ஒரு நிறுவனத்தில் 25% க்கும் அதிகமான பங்குகளின் உரிமை அல்லது பிற வகை நிறுவனங்களில் (LLP / பார்ட்னர்ஷிப் நிறுவனங்கள் போன்றவை) 15% க்கும் அதிகமான உரிமை உள்ளது.
வாடிக்கையாளர் அல்லது கட்டுப்படுத்தும் வட்டியின் உரிமையாளர் பங்குச் சந்தையில் பட்டியலிடப்பட்ட நிறுவனமாக இருந்தால் அல்லது அத்தகைய நிறுவனத்தின் துணை நிறுவனமாக இருந்தால், அத்தகைய நிறுவனங்களின் பங்குதாரர் அல்லது நன்மை பயக்கும் உரிமையாளரின் அடையாளத்தை அடையாளம் கண்டு சரிபார்க்க வேண்டிய அவசியமில்லை.
நம்பிக்கை/நாமினி அல்லது நம்பகக் கணக்கு வழக்குகளில், வாடிக்கையாளர் மற்றொரு நபரின் சார்பாக அறங்காவலர்/நாமினியாக செயல்படுகிறாரா அல்லது வேறு ஏதேனும் இடைத்தரகர் என்பது தீர்மானிக்கப்படுகிறது. அத்தகைய சந்தர்ப்பங்களில், இடைத்தரகர்கள் மற்றும் அவர்கள் சார்பாக செயல்படும் நபர்களின் அடையாளத்தின் திருப்திகரமான சான்றுகள், மேலும் அறக்கட்டளையின் தன்மை அல்லது பிற ஏற்பாடுகள் பற்றிய விவரங்கள் பெறப்படும்.