KYC கொள்கை

IIFL Finance Ltd. (IIFL) தனது வாடிக்கையாளர்களுடனான வணிக நடவடிக்கைகளில் வெளிப்படைத்தன்மையை வழங்குவதற்காக இந்தக் குறியீட்டை ஏற்றுக்கொண்டுள்ளது.

இந்த ஆவணத்தின் நோக்கம் IIFL Finance Limited (IIFL)க்கான உங்கள் வாடிக்கையாளரை அறிந்து கொள்ளுங்கள் (KYC) ஆவணக் கொள்கையை நிறுவுவதாகும். IIFL ஆல் உருவாக்கப்பட்ட அனைத்து கடன்களும் இந்த KYC ஆவணக் கொள்கையைப் பின்பற்றும். இந்தக் கொள்கையானது நிறுவனத்தின் KYC & AML கொள்கையின் ஒருங்கிணைந்த பகுதியாகும்.

KYC ஆவணங்கள்

CDD (வாடிக்கையாளர் காரணமாக விடாமுயற்சி) மேற்கொள்வதற்கு, ஒழுங்குபடுத்தப்பட்ட நிறுவனம் வகை (1) & (2) ஆகிய இரண்டின் கீழ் குறிப்பிடப்பட்டுள்ள பின்வரும் ஆவணங்களைப் பெற வேண்டும், மேலும் அத்தகைய பிற ஆவணங்கள் RE ஆல் தேவைப்படலாம்

Sr No. ஆவண விவரங்கள் இந்த வகையில் ஆவணத்தை வழங்குவது கட்டாயம் அடையாளச் சான்றாகக் கருதப்படும் முகவரிச் சான்றாகக் கருதப்படும்
1) பான் அல்லது அதற்கு இணையான மின் ஆவணம் அல்லது படிவம் 60 (பான் இல்லாத பட்சத்தில்)

குறிப்பு: படிவம் 60 மட்டுமே வழங்கப்பட்டால், அடையாளம் மற்றும் முகவரியின் விவரங்களைக் கொண்ட OVD இன் (அதிகாரப்பூர்வமாக செல்லுபடியாகும் ஆவணம்) ஒன்றோடு சேர்த்து அடையாளச் சான்றாக ஏற்றுக்கொள்ளலாம்.

 ஆம் ஏற்கக்கூடிய ஏற்றுக்கொள்ள முடியாது
2) ஆதார் எண் (ஆதார் எண்ணை வைத்திருப்பதற்கான சான்று) அல்லது அதிகாரப்பூர்வமாக செல்லுபடியாகும் ஆவணங்களில் ஏதேனும் ஒன்று (OVD) அல்லது அதற்கு சமமான மின் ஆவணங்கள் அடையாளச் சான்று மற்றும் முகவரிக்கான சான்றுக்காக கீழே கொடுக்கப்பட்டவை (ஆஃப்லைன் சரிபார்ப்பு சாத்தியமில்லை என்றால்): ஆம் ஏற்கத்தக்கது (அதன் ஆவணங்களில் அடையாள விவரங்கள் இருந்தால் மட்டுமே) ஏற்கக்கூடிய
மேலே குறிப்பிட்டுள்ள வகை (2) விரிவாக விளக்கப்பட்டுள்ளது

IIFL இன் அனைத்து தயாரிப்புகளும் அந்தந்த கையேடுகளில் வரையறுக்கப்பட்ட ஒரே KYC ஆவணக் கொள்கையைக் கொண்டுள்ளன. சுற்றறிக்கை மூலம் ஒழுங்குமுறை மூலம் ஏதேனும் மாற்றம் ஏற்பட்டால், தேவையான மாற்றங்கள் ஒவ்வொரு கையேட்டிலும் தனித்தனியாக செய்யப்பட வேண்டும்.

இந்த ஆவணம் அனைத்து தயாரிப்புகள்/வணிகங்களால் பின்பற்றப்படும் ஒரே ஒரு ஆவணத்தில் மட்டுமே மாற்றங்களைச் செய்ய எங்களுக்கு உதவும் மற்றும் நிறுவனம் முழுவதும் KYC ஆவணக் கொள்கையை தரநிலையாக்கும்.

"அதிகாரப்பூர்வமாக செல்லுபடியாகும் ஆவணம்" என்பது பின்வரும் ஆவணங்களைக் குறிக்கும்: அடையாளச் சான்றாகக் கருதப்படும் முகவரிச் சான்றாகக் கருதப்படும்
பாஸ்போர்ட் (OVD) ஏற்கக்கூடிய ஏற்கக்கூடிய
ஓட்டுநர் உரிமம் (OVD) ஏற்கக்கூடிய ஏற்கக்கூடிய
ஆதார் எண் வைத்திருப்பதற்கான சான்று (இந்திய தனித்துவ அடையாள ஆணையத்தால் வழங்கப்பட்ட படிவத்தில் சமர்ப்பிக்கப்பட வேண்டும்) ஏற்கக்கூடிய ஏற்கக்கூடிய
இந்திய தேர்தல் ஆணையம் (OVD) வழங்கிய வாக்காளர் அடையாள அட்டை ஏற்கக்கூடிய ஏற்கக்கூடிய
NREGA ஆல் வழங்கப்பட்ட வேலை அட்டை மாநில அரசாங்கத்தின் (OVD) அதிகாரியால் முறையாக கையொப்பமிடப்பட்டது. ஏற்கக்கூடிய ஏற்கக்கூடிய
பெயர் மற்றும் முகவரி (OVD) விவரங்கள் அடங்கிய தேசிய மக்கள்தொகை பதிவேட்டால் வழங்கப்பட்ட கடிதம் ஏற்கக்கூடிய ஏற்கக்கூடிய
தற்போதைய முகவரி இல்லாத OVD வழங்கப்பட்டிருந்தால், பின்வருபவை OVD எனக் கருதப்பட்டு முகவரிச் சான்றாகப் பரிசீலிக்கப்படும் *
OVD எனக் கருதப்பட்டது அடையாளச் சான்றாகக் கருதப்படும் முகவரிச் சான்றாகக் கருதப்படும்
1. எந்தவொரு சேவை வழங்குனருக்கும் இரண்டு மாதங்களுக்கு மேல் இல்லாத பயன்பாட்டு பில் (மின்சாரம், தொலைபேசி, போஸ்ட்-பெய்டு மொபைல் போன், குழாய் எரிவாயு, தண்ணீர் பில்) ஏற்றுக்கொள்ள முடியாது ஏற்கக்கூடிய
2. சொத்து அல்லது நகராட்சி வரி ரசீது ஏற்றுக்கொள்ள முடியாது ஏற்கக்கூடிய
3. ஓய்வூதியம் அல்லது குடும்ப ஓய்வூதியம் payஅரசாங்கத் துறைகள் அல்லது பொதுத்துறை நிறுவனங்களால் ஓய்வுபெற்ற ஊழியர்களுக்கு வழங்கப்படும் மென்ட் ஆர்டர்கள் (பிபிஓக்கள்) முகவரி இருந்தால் ஏற்றுக்கொள்ள முடியாது ஏற்கக்கூடிய
மேலே குறிப்பிட்ட OVD க்கு கூடுதல் ஆதாரமாக கீழே உள்ள கூடுதல் ஆவணங்களை எடுத்துக் கொள்ளலாம்
கூடுதல் ஆவணங்கள்
  • தற்போதைய முகவரியுடன் 3 மாதங்களுக்கு மேல் பழைய வங்கி அறிக்கை.
  • குறைந்தபட்சம் 3 மாதங்களுக்கு மீதமுள்ள செல்லுபடியாகும் வாடகை ஒப்பந்தம். (பதிவு செய்யப்பட்ட தேதியுடன் முத்திரை அல்லது வெளிப்படையானது)
  • ஆயுள் காப்பீட்டு பாலிசி ரசீது.
  • ரேஷன் கார்டு.
  • தற்போதைய முகவரி அல்லது நெட் பேங்கிங் கொண்ட இ அறிக்கை.
  • சமீபத்திய மாத பரிவர்த்தனையுடன் கூடிய வங்கி பாஸ்புக்.

*மேலே குறிப்பிட்டுள்ளபடி OVD கருதப்படும் போது, ​​குறிப்பிட்ட முகவரிக்கான ஆதாரத்திற்காக வாடிக்கையாளர் அதைச் சமர்ப்பித்த 3 மாதங்களுக்குள் புதுப்பிக்கப்பட்ட OVDஐச் சமர்ப்பிப்பார்.

* பெறப்பட வேண்டிய OVD யின் சான்றளிக்கப்பட்ட நகல்

(நிறுவனத்தால் சான்றளிக்கப்பட்ட நகலைப் பெறுவது என்பது, வாடிக்கையாளர் தயாரித்த ஆவணத்தின் நகலை அசல் ஆவணத்துடன் ஒப்பிட்டு, நிறுவனத்தால் அங்கீகரிக்கப்பட்ட நபரின் நகலைப் பதிவுசெய்வதாகும்)

அடையாளம் மற்றும் / அல்லது முகவரிக்கான ஆதாரத்திற்காக ஒருவர் தனது ஆதார் எண்ணைச் சமர்ப்பித்தால், அத்தகைய நபர் தனது ஆதார் எண்ணை சரியான வழிகளில் மாற்றியமைப்பது அல்லது கருப்பு நிறமாக்குவது உறுதி செய்யப்படும்.

ஆதாரை ஏற்றுக்கொள்வது, பயன்படுத்துவது மற்றும் சேமிப்பது, ஆதார் வைத்திருப்பதற்கான ஆதாரம் போன்றவை ஆதார் (நிதி மற்றும் பிற மானியங்கள் பலன்கள் மற்றும் சேவைகளை இலக்காகக் கொண்டு வழங்குதல்) சட்டம், ஆதார் மற்றும் பிற சட்டம் (திருத்தம்) ஆணை, 2019 மற்றும் அதன் கீழ் செய்யப்பட்ட விதிமுறைகள், RBI KYC மாஸ்டர் வழிகாட்டுதல்கள் மற்றும் பிற சுற்றறிக்கைகள், அறிவிப்பு, இது தொடர்பாக இந்திய ரிசர்வ் வங்கியால் வெளியிடப்பட்ட வழிகாட்டுதல்கள்.

மத்திய KYC பதிவுப் பதிவேட்டில் தரவைப் பதிவேற்ற, KYC விவரங்கள் / விண்ணப்பப் படிவம் பரிந்துரைக்கப்பட்ட வடிவத்தில் (CKYC டெம்ப்ளேட்) இருக்க வேண்டும்

மாநில அரசாங்கத்தால் வழங்கப்பட்ட திருமணச் சான்றிதழ் அல்லது வர்த்தமானி அறிவிப்பின் மூலம், அத்தகைய பெயர் மாற்றத்தைக் குறிக்கும் வகையில், அதன் வெளியீட்டிற்குப் பிறகு பெயரில் மாற்றம் ஏற்பட்டாலும், ஒரு ஆவணம் "அதிகாரப்பூர்வமாக செல்லுபடியாகும் ஆவணமாக" கருதப்படும். ”.

அதன்படி, மாநில அரசால் வழங்கப்பட்ட திருமணச் சான்றிதழின் நகல் அல்லது பெயர் மாற்றத்தைக் குறிக்கும் அரசிதழ் அறிவிப்புடன், கணக்கு அடிப்படையிலான உறவை நிறுவும் போது நபரின் தற்போதைய பெயரில் உள்ள 'அதிகாரப்பூர்வமாக செல்லுபடியாகும் ஆவணத்தின்' (மேலே குறிப்பிட்டுள்ளபடி) சான்றளிக்கப்பட்ட நகலுடன் அல்லது அவ்வப்போது மேம்படுத்தல் பயிற்சியை மேற்கொள்ளும் போது ஏற்றுக்கொள்ளப்படலாம்.

வ. எண் CDD எடுத்துச் செல்வதற்கு KYC ஆவணம் பெறப்பட வேண்டும்
ஒரே உரிமையாளர்

கடன் உரிமையாளர் நிறுவனத்தின் (முதன்மை விண்ணப்பதாரர்) பெயரில் இருந்தால், பின்வரும் ஆவணங்களில் ஏதேனும் இரண்டு அல்லது அதற்கு இணையான மின் ஆவணங்கள் தனியுரிம அக்கறையின் பெயரில் வணிகம்/செயல்பாட்டிற்கான சான்றாகப் பெறப்பட வேண்டும்.

  1. அரசாங்கத்தால் வழங்கப்பட்ட Udyam பதிவுச் சான்றிதழ் (URC) உள்ளிட்ட பதிவுச் சான்றிதழ்
  2. கடை மற்றும் ஸ்தாபனச் சட்டத்தின் கீழ் நகராட்சி அதிகாரிகளால் வழங்கப்பட்ட சான்றிதழ் / உரிமம்.
  3. விற்பனை மற்றும் வருமான வரி வருமானம்.
  4. CST/VAT/GST சான்றிதழ்
  5. விற்பனை வரி/சேவை வரி/தொழில்முறை வரி அதிகாரிகளால் வழங்கப்பட்ட சான்றிதழ்/பதிவு ஆவணம்.
  6. IEC (இறக்குமதியாளர் ஏற்றுமதியாளர் குறியீடு) DGFT அலுவலகத்தால் தனியுரிம அக்கறைக்கு வழங்கப்படுகிறது / உரிமம் / ஒரு சட்டத்தின் கீழ் இணைக்கப்பட்ட எந்தவொரு தொழில்முறை அமைப்பாலும் தனியுரிம அக்கறையின் பெயரில் வழங்கப்பட்ட நடைமுறைச் சான்றிதழ்.
  7. நிறுவனத்தின் வருமானம் பிரதிபலிக்கும், வருமான வரி அதிகாரிகளால் முறையாக அங்கீகரிக்கப்பட்ட/ஒப்புக் கொள்ளப்பட்ட ஒரே உரிமையாளரின் பெயரில் முழுமையான வருமான வரி அறிக்கை (ஒப்புகை மட்டும் அல்ல).
  8. பயன்பாட்டு பில்கள் (மின்சாரம், நீர் மற்றும் தரைவழி தொலைபேசி கட்டணங்கள்) கூடுதல் ஆவணங்கள்
  9. நிறுவனத்தின் பெயரில் கடந்த ஆறு மாதங்களின் வங்கிக் கணக்கு அறிக்கை (திட்டமிடப்படாத கூட்டுறவு வங்கியிடமிருந்து அல்ல) நேர்மறை கள விசாரணை அறிக்கையுடன்

பின்வரும் ஆவணங்களின் நகல் பெறப்பட வேண்டும்: - உரிமையாளரிடமிருந்து பெற வேண்டிய ஆவணங்கள் - "தனிப்பட்ட வாடிக்கையாளர்களிடமிருந்து" பெறப்பட வேண்டிய ஆவணங்கள், அதாவது (- அடையாளம் மற்றும் முகவரியைச் சரிபார்க்க "தனிப்பட்ட வாடிக்கையாளர்களிடமிருந்து" பெற வேண்டிய ஆவணங்களைப் பார்க்கவும்)

அத்தகைய இரண்டு ஆவணங்களை வழங்குவது சாத்தியமில்லை என்று நிறுவனம் திருப்தி அடைந்தால், அந்த ஆவணங்களில் ஒன்றை மட்டுமே வணிகம்/செயல்பாட்டிற்கான சான்றாக நிறுவனம் ஏற்கலாம்; தொடர்பு புள்ளி சரிபார்ப்பு மேற்கொள்ளப்பட்டு, அத்தகைய நிறுவனத்தின் இருப்பை நிறுவுவதற்குத் தேவைப்படும் பிற தகவல்கள் மற்றும் தெளிவுபடுத்தல்கள் சேகரிக்கப்பட்டிருந்தால், வணிகச் செயல்பாடு தனியுரிம அக்கறையின் முகவரியிலிருந்து சரிபார்க்கப்பட்டது என்பதை நிறுவனம் உறுதிப்படுத்தி, தன்னைத் திருப்திப்படுத்தும். .

KYC டெம்ப்ளேட் / மத்திய KYC பதிவுப் பதிவேட்டில் தரவைப் பதிவேற்றுவதற்கான பரிந்துரைக்கப்பட்ட வடிவத்தில் தகவல்

குறிப்பு: ஒரு ஆவணம் இரண்டுக்கு பதிலாக தனியுரிம அக்கறைகளுக்கான செயல்பாட்டு ஆதாரமாக சேகரிக்கப்பட்டால்; பின்னர் தொடர்பு புள்ளி சரிபார்ப்பு (CPV) கட்டாயமாகும் மற்றும் தள்ளுபடி செய்ய முடியாது.
நிறுவனங்கள்

பின்வரும் ஆவணங்கள் ஒவ்வொன்றின் சான்றளிக்கப்பட்ட நகல் அல்லது அதற்கு இணையான மின் ஆவணங்கள் பெறப்பட வேண்டும்:

  • ஒருங்கிணைப்பு சான்றிதழ்;
  • மெமோராண்டம் மற்றும் சங்கத்தின் கட்டுரைகள்;
  • நிறுவனத்தின் நிரந்தர கணக்கு எண்
  • இயக்குநர்கள் குழுவின் தீர்மானம் மற்றும் அதன் மேலாளர்கள், அதிகாரிகள் அல்லது பணியாளர்களுக்கு அதன் சார்பாக பரிவர்த்தனை செய்ய வழங்கப்பட்ட வழக்கறிஞரின் அதிகாரம்;
  • நிறுவனத்தின் சார்பாக பரிவர்த்தனை செய்வதற்கு பயனளிக்கும் உரிமையாளர், மேலாளர்கள், அதிகாரிகள் அல்லது வழக்கறிஞர்களை வைத்திருக்கும் ஊழியர்களிடமிருந்து பெற வேண்டிய ஆவணங்கள் (அடையாளம் மற்றும் முகவரியைச் சரிபார்க்க "தனிப்பட்ட வாடிக்கையாளர்களிடமிருந்து" பெற வேண்டிய ஆவணங்களைப் பார்க்கவும்)
  • KYC டெம்ப்ளேட் / மத்திய KYC பதிவுப் பதிவேட்டில் தரவைப் பதிவேற்றுவதற்கான பரிந்துரைக்கப்பட்ட வடிவத்தில் தகவல்
    • மூத்த நிர்வாக பதவியை வகிக்கும் தொடர்புடைய நபர்களின் பெயர்கள்; மற்றும்
    • பதிவு செய்யப்பட்ட அலுவலகம் மற்றும் அதன் வணிகத்தின் முக்கிய இடம், அது வேறுபட்டால்
கூட்டு நிறுவனங்கள்

பின்வரும் ஆவணங்கள் ஒவ்வொன்றின் சான்றளிக்கப்பட்ட நகல் அல்லது அதற்கு இணையான மின் ஆவணங்கள் பெறப்படும்:

  • பதிவு சான்றிதழ்;
  • கூட்டாண்மை பத்திரம்; மற்றும்
  • கூட்டாண்மை நிறுவனத்தின் நிரந்தர கணக்கு எண்
  • KYC டெம்ப்ளேட் / மத்திய KYC பதிவுப் பதிவேட்டில் தரவைப் பதிவேற்றுவதற்கான பரிந்துரைக்கப்பட்ட வடிவத்தில் தகவல் மற்றும்
  • பயனளிக்கும் உரிமையாளரிடமிருந்து ஆவணங்கள் - பயனளிக்கும் உரிமையாளரிடமிருந்து பெறப்பட வேண்டிய ஆவணங்கள், கூட்டு நிறுவனத்தின் சார்பாக பரிவர்த்தனை செய்ய ஒரு வழக்கறிஞரை வைத்திருக்கும் நபர் - அடையாளம் மற்றும் முகவரியைச் சரிபார்க்க "தனிப்பட்ட வாடிக்கையாளர்களிடமிருந்து" பெற வேண்டிய ஆவணங்களைப் பார்க்கவும்.
  • அனைத்து கூட்டாளர்களின் பெயர்கள் மற்றும்
  • பதிவு செய்யப்பட்ட அலுவலகத்தின் முகவரி மற்றும் அதன் வணிகத்தின் முதன்மை இடம், அது வேறுபட்டதாக இருந்தால்.
அறக்கட்டளைகள் மற்றும் அடித்தளங்கள்

பின்வரும் ஆவணங்கள் ஒவ்வொன்றின் சான்றளிக்கப்பட்ட நகல் அல்லது அதற்கு இணையான மின் ஆவணங்கள் பெறப்பட வேண்டும்:

  • பதிவு சான்றிதழ்;
  • நம்பிக்கை பத்திரம் மற்றும்
  • நிரந்தர கணக்கு எண் அல்லது அறக்கட்டளையின் படிவம் 60
  • KYC டெம்ப்ளேட் / மத்திய KYC பதிவுப் பதிவேட்டில் தரவைப் பதிவேற்றுவதற்கான பரிந்துரைக்கப்பட்ட வடிவத்தில் தகவல் மற்றும்
  • பயனளிக்கும் உரிமையாளரிடமிருந்து ஆவணங்கள் பெறப்படுகின்றன - அறக்கட்டளையின் சார்பாக பரிவர்த்தனை செய்ய ஒரு வழக்கறிஞரை வைத்திருக்கும் நபர் - அடையாளம் மற்றும் முகவரியைச் சரிபார்க்க, "தனிப்பட்ட வாடிக்கையாளர்களிடமிருந்து" பெற வேண்டிய ஆவணங்களைப் பார்க்கவும்.
    • அறக்கட்டளையின் பயனாளிகள், அறங்காவலர்கள், குடியேறியவர்கள் மற்றும் ஆசிரியர்களின் பெயர்கள்
    • அறக்கட்டளையின் பதிவு செய்யப்பட்ட அலுவலகத்தின் முகவரி; மற்றும்
    • அறங்காவலர் மற்றும் ஆவணங்களின் பட்டியல், பிரிவு 16 இல் குறிப்பிடப்பட்டுள்ளபடி, அறங்காவலராகப் பொறுப்பை ஆற்றுபவர்கள் மற்றும் அறக்கட்டளையின் சார்பாக பரிவர்த்தனை செய்ய அங்கீகரிக்கப்பட்டவர்கள்.
இணைக்கப்படாத சங்கம் அல்லது தனிநபர்களின் அமைப்பு

பின்வரும் ஆவணங்கள் ஒவ்வொன்றின் சான்றளிக்கப்பட்ட நகல் அல்லது அதற்கு இணையான மின் ஆவணங்கள் பெறப்பட வேண்டும்:

  • அத்தகைய சங்கம் அல்லது தனிநபர்களின் அமைப்பின் நிர்வாகக் குழுவின் தீர்மானம்;
  • அதன் சார்பாக பரிவர்த்தனை செய்ய அவருக்கு வழங்கப்பட்ட பவர் ஆஃப் அட்டர்னி;
  • இணைக்கப்படாத சங்கம் அல்லது தனிநபர்களின் அமைப்பின் படிவம் 60 இன் நிரந்தர கணக்கு எண்
  • பயனளிக்கும் ஆவணங்கள் - பயனளிக்கும் உரிமையாளரிடமிருந்து பெறப்பட வேண்டிய ஆவணங்களுக்கு, ஒருங்கிணைக்கப்படாத சங்கம் / தனிநபர்களின் அமைப்பின் சார்பாக பரிவர்த்தனை செய்ய ஒரு வழக்கறிஞரை வைத்திருப்பவர் -– அடையாளத்தையும் முகவரியையும் சரிபார்க்க “தனிப்பட்ட வாடிக்கையாளர்களிடமிருந்து” பெற வேண்டிய ஆவணங்களைப் பார்க்கவும்.
  • KYC டெம்ப்ளேட் / மத்திய KYC பதிவுப் பதிவேட்டில் தரவைப் பதிவேற்றுவதற்கான பரிந்துரைக்கப்பட்ட வடிவத்தில் தகவல்

விளக்கம்: பதிவுசெய்யப்படாத அறக்கட்டளைகள்/கூட்டு நிறுவனங்களை 'இணைக்கப்படாத சங்கம்' என்ற வார்த்தையின் கீழ் சேர்க்க வேண்டும்.

விளக்கம்: 'தனிநபர்களின் உடல்' என்ற சொல் சமூகங்களை உள்ளடக்கியது.
சமூகங்கள், பல்கலைக்கழகங்கள் மற்றும் கிராம பஞ்சாயத்துகள் போன்ற உள்ளாட்சி அமைப்புகள் போன்ற சட்டப்பூர்வ நபராக (குறிப்பாக முந்தைய பகுதியில் குறிப்பிடப்படவில்லை) அல்லது அத்தகைய நீதித்துறை நபர் அல்லது தனிநபர் அல்லது அறக்கட்டளை சார்பாக செயல்பட விரும்புபவர்

பின்வரும் ஆவணங்கள் ஒவ்வொன்றின் சான்றளிக்கப்பட்ட நகல் அல்லது அதற்கு இணையான மின் ஆவணங்கள் பெறப்பட வேண்டும்:

  • நிறுவனத்தின் சார்பாக செயல்பட அங்கீகரிக்கப்பட்ட நபரின் பெயரைக் காட்டும் ஆவணம்
  • நிறுவனத்தின் சார்பாக பரிவர்த்தனை செய்வதற்காக வழக்கறிஞர் வைத்திருக்கும் நபரிடம் இருந்து ஆவணங்களைப் பெறுவதற்கு - அடையாளம் மற்றும் முகவரியைச் சரிபார்ப்பதற்கு "தனிப்பட்ட வாடிக்கையாளர்களிடமிருந்து" பெற வேண்டிய ஆவணங்களைப் பார்க்கவும்.
  • அத்தகைய நிறுவனம்/சட்டப்பூர்வ நபரின் சட்டப்பூர்வ இருப்பை நிறுவ நிறுவனத்தால் தேவைப்படும் ஆவணங்கள்.
  • KYC டெம்ப்ளேட் / மத்திய KYC பதிவுப் பதிவேட்டில் தரவைப் பதிவேற்ற இந்திய ரிசர்வ் வங்கி பரிந்துரைத்த தகவல்
  • அவ்வப்போது பரிந்துரைக்கப்படும் மற்ற ஆவணங்கள்

இலாப நோக்கற்ற நிறுவனங்களாக இருக்கும் வாடிக்கையாளர்களின் விஷயத்தில், அத்தகைய வாடிக்கையாளர்களின் விவரங்கள் நிதி ஆயோக்கின் தர்பன் போர்ட்டலில் பதிவு செய்யப்படுவதை IIFL உறுதி செய்யும். அவை பதிவு செய்யப்படாவிட்டால், RE தர்பன் போர்ட்டலில் விவரங்களை பதிவு செய்ய வேண்டும். வாடிக்கையாளருக்கும் RE-க்கும் இடையேயான வணிக உறவு முடிவடைந்து அல்லது கணக்கு மூடப்பட்ட பிறகு, ஐந்து வருட காலத்திற்கு RE கள் அத்தகைய பதிவு பதிவுகளை பராமரிக்க வேண்டும்.

குறிப்பு:

  1. விண்ணப்பதாரர் மற்றும் இணை விண்ணப்பதாரரின் சுய சான்றளிக்கப்பட்ட புகைப்படம் கட்டாயமாகும், இருப்பினும் டிஜிட்டல் முறையில் எடுக்கப்பட்ட நேரடி புகைப்படம் ஏற்கத்தக்கது.
  2. KYC ஆவணங்கள் / அதிகாரப்பூர்வமாக செல்லுபடியாகும் ஆவணங்கள் IIFL இன் ஊழியர்கள் / பிரதிநிதிகள் / சேவை வழங்குநர்களால் சரிபார்க்கப்படலாம்.
  3. கணக்கு அடிப்படையிலான உறவைத் தொடங்கும் நேரத்தில் வாடிக்கையாளர்களின் அடையாளத்தைச் சரிபார்க்கும் நோக்கத்திற்காக, நிறுவனம் அவர்களின் விருப்பத்தின் பேரில், பின்வரும் நிபந்தனைகளுக்கு உட்பட்டு மூன்றாம் தரப்பினரால் செய்யப்படும் வாடிக்கையாளரின் விடாமுயற்சியை நம்பியிருக்கும்:
    • பதிவேடுகள் அல்லது மூன்றாம் தரப்பினரால் மேற்கொள்ளப்படும் வாடிக்கையாளர் உரிய விடாமுயற்சியின் தகவல்கள் மூன்றாம் தரப்பினரிடமிருந்து அல்லது மத்திய KYC பதிவுகள் பதிவேட்டில் இருந்து இரண்டு நாட்களுக்குள் பெறப்படும்.
    • IIFL ஆல் போதுமான நடவடிக்கைகள், அடையாளத் தரவுகளின் நகல்கள் மற்றும் வாடிக்கையாளர் விடாமுயற்சி தேவைகள் தொடர்பான பிற தொடர்புடைய ஆவணங்கள் தாமதமின்றி கோரிக்கையின் பேரில் மூன்றாம் தரப்பினரிடமிருந்து கிடைக்கப்பெறும்.
    • மூன்றாம் தரப்பு கட்டுப்படுத்தப்படுகிறது, கண்காணிக்கப்படுகிறது அல்லது கண்காணிக்கப்படுகிறது, மேலும் PML சட்டத்தின் கீழ் உள்ள தேவைகள் மற்றும் கடமைகளுக்கு ஏற்ப வாடிக்கையாளர் உரிய விடாமுயற்சி மற்றும் பதிவுகளை வைத்திருக்கும் தேவைகளுக்கு இணங்குவதற்கான நடவடிக்கைகளை வைத்திருக்கிறது.
    • மூன்றாம் தரப்பினர் அதிக ஆபத்து என மதிப்பிடப்பட்ட நாடு அல்லது அதிகார வரம்பில் இருக்கக்கூடாது.
    • வாடிக்கையாளருக்கு உரிய விடாமுயற்சி மற்றும் மேம்படுத்தப்பட்ட விடாமுயற்சி நடவடிக்கைகளை மேற்கொள்வதற்கான இறுதிப் பொறுப்பு, பொருந்தக்கூடியது, IIFL உடையது.
  4. அனைத்து நன்மை பயக்கும் உரிமையாளர்களின் KYC கள் சேகரிக்கப்படும், அதாவது-
    1. ஒரு நிறுவனத்தில் 10%க்கும் அதிகமான பங்குகளின் உரிமை அல்லது
    2. பிற நிறுவனங்களில் (எல்எல்பி / பார்ட்னர்ஷிப் நிறுவனங்கள் போன்றவை) 10%க்கும் அதிகமான உரிமை உள்ளது.
    3. வாடிக்கையாளர் அல்லது கட்டுப்படுத்தும் வட்டியின் உரிமையாளர் பங்குச் சந்தையில் பட்டியலிடப்பட்ட நிறுவனமாக இருந்தால் அல்லது அத்தகைய நிறுவனத்தின் துணை நிறுவனமாக இருந்தால், அத்தகைய நிறுவனங்களின் பங்குதாரர் அல்லது நன்மை பயக்கும் உரிமையாளரின் அடையாளத்தை அடையாளம் கண்டு சரிபார்க்க வேண்டிய அவசியமில்லை.
    4. நம்பிக்கை/நாமினி அல்லது நம்பகக் கணக்கு வழக்குகளில், வாடிக்கையாளர் மற்றொரு நபரின் சார்பாக அறங்காவலர்/நாமினியாக செயல்படுகிறாரா அல்லது வேறு ஏதேனும் இடைத்தரகர் என்பது தீர்மானிக்கப்படுகிறது. அத்தகைய சந்தர்ப்பங்களில், இடைத்தரகர்கள் மற்றும் அவர்கள் சார்பாக செயல்படும் நபர்களின் அடையாளத்தின் திருப்திகரமான சான்றுகள், மேலும் அறக்கட்டளையின் தன்மை அல்லது பிற ஏற்பாடுகள் பற்றிய விவரங்கள் பெறப்படும்.
  5. டிஜிட்டல் KYC” என்பது வாடிக்கையாளரின் நேரடி புகைப்படம் மற்றும் அதிகாரப்பூர்வமாக செல்லுபடியாகும் ஆவணம் அல்லது ஆதார் வைத்திருப்பதற்கான ஆதாரம், ஆஃப்லைனில் சரிபார்ப்பை மேற்கொள்ள முடியாது, மேலும் அங்கீகரிக்கப்பட்ட ஒருவரால் அத்தகைய நேரடி புகைப்படம் எடுக்கப்படும் இடத்தின் அட்சரேகை மற்றும் தீர்க்கரேகை ஆகியவை அடங்கும். சட்டத்தில் உள்ள விதிகளின்படி IIFL இன் அதிகாரி
  6. “சமமான மின் ஆவணம்” என்பது, தகவல் தொழில்நுட்பத்தின் (பாதுகாப்பு மற்றும் தக்கவைத்தல்) விதி 9 இன் படி வாடிக்கையாளரின் டிஜிட்டல் லாக்கர் கணக்கில் வழங்கப்பட்ட ஆவணங்கள் உட்பட, அதன் செல்லுபடியாகும் டிஜிட்டல் கையொப்பத்துடன் அத்தகைய ஆவணத்தை வழங்கும் அதிகாரத்தால் வழங்கப்பட்ட ஒரு மின்னணு ஆவணமாகும். டிஜிட்டல் லாக்கர் வசதிகளை வழங்கும் இடைத்தரகர்களின் தகவல்) விதிகள், 2016.
  7. வீடியோ அடிப்படையிலான வாடிக்கையாளர் அடையாளச் செயல்முறை (V-CIP)”: IIFL இன் அங்கீகரிக்கப்பட்ட அதிகாரியின் முக அங்கீகாரம் மற்றும் வாடிக்கையாளரின் கவனத்துடன் வாடிக்கையாளர்களை அடையாளம் காணும் மாற்று முறை, தடையற்ற, பாதுகாப்பான, நேரடி, தகவலறிந்த-ஒப்புதல் அடிப்படையிலான ஆடியோ காட்சி தொடர்பு வாடிக்கையாளர் CDD நோக்கத்திற்காகத் தேவையான அடையாளத் தகவலைப் பெறுவதற்கும், சுயாதீன சரிபார்ப்பு மற்றும் செயல்முறையின் தணிக்கைத் தடத்தை பராமரிப்பதன் மூலம் வாடிக்கையாளரால் வழங்கப்பட்ட தகவலின் உண்மைத்தன்மையைக் கண்டறியவும். பரிந்துரைக்கப்பட்ட தரநிலைகள் மற்றும் நடைமுறைகளுக்கு இணங்கும் இத்தகைய செயல்முறைகள், இந்த முதன்மை இயக்கத்தின் நோக்கத்திற்காக நேருக்கு நேர் CIPக்கு இணையாக நடத்தப்படும்.
     

    இது தொடர்பான மற்ற அனைத்து ஒழுங்குமுறை மாற்றங்களும் அவ்வப்போது கொள்கையில் புதுப்பிக்கப்படும்.