या दस्तऐवजाचा उद्देश
या दस्तऐवजाचा उद्देश इंडिया इन्फोलाइन फायनान्स लिमिटेड (IIFL) साठी आपले ग्राहक जाणून घ्या (KYC) दस्तऐवजीकरण धोरण स्थापित करणे हा आहे. IIFL द्वारे उद्भवलेली सर्व कर्जे या KYC दस्तऐवजीकरण धोरणाचे पालन करतील.
आमच्या सर्व उत्पादनांवर एकदाच केवायसी करा
IIFL च्या सर्व उत्पादनांमध्ये त्यांच्या संबंधित मॅन्युअलमध्ये समान KYC दस्तऐवजीकरण धोरण परिभाषित केले आहे. रेग्युलेटरद्वारे कोणतेही बदल झाल्यास, आवश्यक बदल प्रत्येक नियमावलीत स्वतंत्रपणे करणे आवश्यक होते.
हा दस्तऐवज आम्हाला फक्त एका दस्तऐवजात बदल करण्यास सक्षम करेल जे सर्व उत्पादने/व्यवसायांद्वारे अनुसरण केले जाईल आणि संपूर्ण संस्थेमध्ये KYC दस्तऐवजीकरण धोरण प्रमाणित करेल.
ओळख आणि पत्त्याच्या पुराव्यासाठी आवश्यक कागदपत्रे
पॅन कार्ड
फॉर्म ६० (पॅन उपलब्ध नसल्यास)
टीप: जर फॉर्म 60 प्रदान केला असेल तर तो आयडी पुरावा म्हणून स्वीकारला जाऊ शकत नाही.
अधिकृतपणे वैध दस्तऐवज (OVD) ओळख आणि पत्त्याचा पुरावा म्हणून स्वीकारले:
| दस्तऐवज | ओळख पुरावा | निवासी पुरावा |
|---|---|---|
| आधार कार्ड
आधार कार्ड
आधार कार्डमध्ये एम्बेड केलेले वैध आधार कार्ड/ई-आधार/क्यूआर कोड टीप: |
|
|
| पारपत्र
पारपत्र
आधार कार्डमध्ये एम्बेड केलेले वैध आधार कार्ड/ई-आधार/क्यूआर कोड टीप: |
|
|
| वाहन चालविण्याचा परवाना
वाहन चालविण्याचा परवाना
आधार कार्डमध्ये एम्बेड केलेले वैध आधार कार्ड/ई-आधार/क्यूआर कोड टीप: |
|
|
| मतदार ओळखपत्र
मतदार ओळखपत्र
आधार कार्डमध्ये एम्बेड केलेले वैध आधार कार्ड/ई-आधार/क्यूआर कोड टीप: |
|
|
| NREGA द्वारे जारी केलेले जॉब कार्ड
NREGA द्वारे जारी केलेले जॉब कार्ड
आधार कार्डमध्ये एम्बेड केलेले वैध आधार कार्ड/ई-आधार/क्यूआर कोड टीप: |
|
|
| राष्ट्रीय लोकसंख्या नोंदवहीद्वारे जारी केलेले पत्र
राष्ट्रीय लोकसंख्या नोंदवहीद्वारे जारी केलेले पत्र
आधार कार्डमध्ये एम्बेड केलेले वैध आधार कार्ड/ई-आधार/क्यूआर कोड टीप: |
|
|
पत्त्याचा पुरावा म्हणून स्वीकारलेली अतिरिक्त कागदपत्रे:
ग्राहकाने दिलेला OVD चा सध्याचा पत्ता नसेल तर वर नमूद केलेल्या OVD सोबत पत्त्याचा अतिरिक्त पुरावा:
| दस्तऐवज | ओळख पुरावा | निवासी पुरावा |
|---|---|---|
| विविध सेवांची बिले
विविध सेवांची बिले
आधार कार्डमध्ये एम्बेड केलेले वैध आधार कार्ड/ई-आधार/क्यूआर कोड टीप: |
|
|
| बँक स्टेटमेंट
बँक स्टेटमेंट
आधार कार्डमध्ये एम्बेड केलेले वैध आधार कार्ड/ई-आधार/क्यूआर कोड टीप: |
|
|
| बँकेकडून ई-स्टेटमेंट
बँकेकडून ई-स्टेटमेंट
आधार कार्डमध्ये एम्बेड केलेले वैध आधार कार्ड/ई-आधार/क्यूआर कोड टीप: |
|
|
| बँक पासबुक
बँक पासबुक
आधार कार्डमध्ये एम्बेड केलेले वैध आधार कार्ड/ई-आधार/क्यूआर कोड टीप: |
|
|
| भाडे करार
भाडे करार
आधार कार्डमध्ये एम्बेड केलेले वैध आधार कार्ड/ई-आधार/क्यूआर कोड टीप: |
|
|
| जीवन विमा पॉलिसीची पावती
जीवन विमा पॉलिसीची पावती
आधार कार्डमध्ये एम्बेड केलेले वैध आधार कार्ड/ई-आधार/क्यूआर कोड टीप: |
|
|
| राशन कार्ड
राशन कार्ड
आधार कार्डमध्ये एम्बेड केलेले वैध आधार कार्ड/ई-आधार/क्यूआर कोड टीप: |
|
|
| मालमत्ता किंवा महापालिका कर पावती
मालमत्ता किंवा महापालिका कर पावती
आधार कार्डमध्ये एम्बेड केलेले वैध आधार कार्ड/ई-आधार/क्यूआर कोड टीप: |
|
|
| पेन्शन किंवा फॅमिली पेन्शन Payमेंट ऑर्डर (पीपीओ)
पेन्शन किंवा फॅमिली पेन्शन Payमेंट ऑर्डर (पीपीओ)
आधार कार्डमध्ये एम्बेड केलेले वैध आधार कार्ड/ई-आधार/क्यूआर कोड टीप: |
|
|
| निवास वाटपाचे पत्र
निवास वाटपाचे पत्र
आधार कार्डमध्ये एम्बेड केलेले वैध आधार कार्ड/ई-आधार/क्यूआर कोड टीप: |
|
|
टीप:
परंतु जर एखाद्या ग्राहकाला आधार क्रमांक नियुक्त केला गेला नसेल, तेव्हा ग्राहकाने आधारसाठी नावनोंदणीच्या अर्जाचा पुरावा सादर करावा.
'अधिकृतपणे वैध कागदपत्रे' सबमिट करणे - लग्नामुळे किंवा अन्यथा नावात बदल:
एखादे दस्तऐवज "अधिकृतरित्या वैध दस्तऐवज" मानले जाईल, जरी त्याच्या जारी केल्यानंतर नावात बदल झाला असेल, परंतु त्यास राज्य सरकारने जारी केलेल्या विवाह प्रमाणपत्राद्वारे किंवा राजपत्र अधिसूचनेद्वारे समर्थित असेल, जे नाव बदलल्याचे सूचित करते. "
त्यानुसार राज्य सरकारने जारी केलेल्या विवाह प्रमाणपत्राची प्रत किंवा नावात बदल दर्शविणारी राजपत्र अधिसूचनेसह खाते आधारित संबंध प्रस्थापित करताना किंवा त्या व्यक्तीच्या विद्यमान नावावर 'अधिकृतपणे वैध दस्तऐवज' (वर दर्शविल्याप्रमाणे) प्रमाणित प्रत. नियतकालिक अद्ययावत करण्याचा व्यायाम स्वीकारला जाऊ शकतो.
तुम्हाला पॉइंट 4 ते 1 मध्ये नमूद केलेल्या एकूण 3 कागदपत्रांची आवश्यकता असेल
मालकाच्या अधिकृतपणे वैध कागदपत्रांपैकी कोणतेही एक
| OVD | ओळख पुरावा | निवासी पुरावा |
|---|---|---|
| आधार कार्ड
आधार कार्ड
आधार कार्डमध्ये एम्बेड केलेले वैध आधार कार्ड/ई-आधार/क्यूआर कोड टीप: |
|
|
| पारपत्र
पारपत्र
आधार कार्डमध्ये एम्बेड केलेले वैध आधार कार्ड/ई-आधार/क्यूआर कोड टीप: |
|
|
| वाहन चालविण्याचा परवाना
वाहन चालविण्याचा परवाना
आधार कार्डमध्ये एम्बेड केलेले वैध आधार कार्ड/ई-आधार/क्यूआर कोड टीप: |
|
|
| मतदार ओळखपत्र
मतदार ओळखपत्र
आधार कार्डमध्ये एम्बेड केलेले वैध आधार कार्ड/ई-आधार/क्यूआर कोड टीप: |
|
|
| NREGA द्वारे जारी केलेले जॉब कार्ड
NREGA द्वारे जारी केलेले जॉब कार्ड
आधार कार्डमध्ये एम्बेड केलेले वैध आधार कार्ड/ई-आधार/क्यूआर कोड टीप: |
|
|
| राष्ट्रीय लोकसंख्या नोंदवहीद्वारे जारी केलेले पत्र
राष्ट्रीय लोकसंख्या नोंदवहीद्वारे जारी केलेले पत्र
आधार कार्डमध्ये एम्बेड केलेले वैध आधार कार्ड/ई-आधार/क्यूआर कोड टीप: |
|
|
पॅन कार्ड किंवा फॉर्म 60
कायमस्वरूपी खाते क्रमांक किंवा फॉर्म 60 आयकर नियम, 1962 मध्ये परिभाषित केल्यानुसार, मालकाला जारी केले.
टीप: जर दोन ऐवजी एक दस्तऐवज मालकीच्या समस्यांसाठी क्रियाकलाप पुरावा म्हणून गोळा केला असेल; नंतर कॉन्टॅक्ट पॉइंट व्हेरिफिकेशन (CPV) अनिवार्य आहे आणि ते माफ केले जाऊ शकत नाही.
खालीलपैकी कोणतीही दोन कागदपत्रे
जर कर्ज प्रोप्रायटरशिप फर्म (मुख्य अर्जदार) च्या नावावर असेल तर खालीलपैकी कोणतेही दोन दस्तऐवज मालकी हक्काच्या नावाने प्राप्त करणे आवश्यक आहे/
-
CST/VAT प्रमाणपत्र.
-
नोंदणी प्रमाणपत्र
-
विक्री आणि आयकर परतावा
संपूर्ण आयकर रिटर्न (फक्त पोचपावती नव्हे) एकमेव मालकाच्या नावावर जेथे फर्मचे उत्पन्न प्रतिबिंबित केले जाते, आयकर अधिकार्‍यांद्वारे रीतसर प्रमाणीकृत/पोचती.
-
अत्यावश्यक सेवांची बिले
वीज, पाणी आणि लँडलाइन टेलिफोन बिले यासारखी उपयुक्तता बिले.
-
दुकान आणि आस्थापना प्रमाणपत्र
दुकान आणि आस्थापना कायद्यांतर्गत महानगरपालिका अधिकाऱ्यांनी जारी केलेले प्रमाणपत्र/परवाना.
-
कर नोंदणी दस्तऐवज
विक्रीकर/सेवा कर/व्यावसायिक कर अधिकाऱ्यांनी जारी केलेले प्रमाणपत्र/नोंदणी दस्तऐवज.
-
आयातक निर्यातक कोड
आयईसी (इम्पोर्टर एक्सपोर्टर कोड) डीजीएफटी कार्यालयाद्वारे मालकी संबंधित संबंधितांना जारी केले जाते/परवाना/प्रॅक्टिसचे प्रमाणपत्र कायद्याच्या अंतर्गत समाविष्ट केलेल्या कोणत्याही व्यावसायिक संस्थेद्वारे मालकी हक्काच्या नावाने जारी केले जाते.
टीप:
अर्जदार आणि सह-अर्जदार यांचे छायाचित्र अनिवार्य आहे, तथापि डिजिटली कॅप्चर केलेले छायाचित्र स्वीकार्य आहे.
केवायसी दस्तऐवज / अधिकृतपणे वैध कागदपत्रे IIFL चे कर्मचारी / प्रतिनिधी / सेवा प्रदात्यांद्वारे सत्यापित केली जाऊ शकतात.
ग्राहकाला वर्तमान पत्त्याचा वेगळा पुरावा सादर करण्याची आवश्यकता नाही, जर तो OVD मध्ये नोंदवलेल्या पत्त्यापेक्षा वेगळा असेल. अशा प्रकरणांमध्ये, RE ने ग्राहकाकडून फक्त एक घोषणा प्राप्त केली पाहिजे ज्यामध्ये RE द्वारे सर्व पत्रव्यवहार केला जाईल.
पत्रव्यवहारासाठी स्थानिक पत्ता, ज्यासाठी त्यांच्या पत्त्याचा पुरावा उपलब्ध नाही, ते ‘सकारात्मक पुष्टीकरणा’द्वारे सत्यापित केले जाईल जसे की पत्र, चेक बुक्स, एटीएम कार्ड्स, टेलिफोनिक संभाषण, त्या ठिकाणी भेटी किंवा यासारख्या पावतीची पावती.
खाते उघडण्याचा प्रस्ताव देणाऱ्या व्यक्तीकडे 'पत्त्याचा पुरावा' म्हणून OVD नसेल तर, अशा व्यक्तीने कंपनी कायदा, 77 च्या कलम 2 मधील उप-कलम 2013 मध्ये दिलेल्या नियमानुसार संबंधित व्यक्तीचा OVD प्रदान करावा. कंपनी (व्याख्या तपशीलांचे तपशील) नियम, 4 मधील 2014, 'पत्त्याचा पुरावा' म्हणून ती व्यक्ती ज्यांच्यासोबत राहते.
स्पष्टीकरण: ती व्यक्ती नातेवाईक आहे आणि तिच्यासोबत राहत असल्याची घोषणा संबंधिताकडून प्राप्त केली जाईल.
सर्व फायदेशीर मालकांचे KYC गोळा केले जातील याचा अर्थ कंपनीतील 25% पेक्षा जास्त शेअर्सची मालकी किंवा इतर स्वरूपातील (LLP/पार्टनरशिप फर्म इ.) 15% पेक्षा जास्त मालकी.
जेथे ग्राहक किंवा नियंत्रित स्वारस्य मालक ही स्टॉक एक्स्चेंजवर सूचीबद्ध केलेली कंपनी आहे किंवा अशा कंपनीची उपकंपनी आहे, अशा कंपन्यांच्या कोणत्याही भागधारकाची किंवा लाभार्थी मालकाची ओळख ओळखणे आणि त्याची पडताळणी करणे आवश्यक नाही.
ट्रस्ट/नॉमिनी किंवा फिड्युसियरी खात्यांच्या बाबतीत ग्राहक दुसर्‍या व्यक्तीच्या वतीने विश्वस्त/नॉमिनी किंवा इतर मध्यस्थ म्हणून काम करत आहे की नाही हे निर्धारित केले जाते. अशा प्रकरणांमध्ये, मध्यस्थांच्या आणि ज्यांच्या वतीने ते काम करत आहेत त्यांच्या ओळखीचे समाधानकारक पुरावे, तसेच ट्रस्टचे स्वरूप किंवा त्या ठिकाणी असलेल्या इतर व्यवस्थांचे तपशील प्राप्त केले जातील.