આ દસ્તાવેજનો હેતુ
આ દસ્તાવેજનો હેતુ ઇન્ડિયા ઇન્ફોલાઇન ફાઇનાન્સ લિમિટેડ (IIFL) માટે તમારા ગ્રાહકને જાણો (KYC) દસ્તાવેજીકરણ નીતિ સ્થાપિત કરવાનો છે. IIFL દ્વારા ઉદ્દભવેલી તમામ લોન આ KYC દસ્તાવેજીકરણ નીતિને અનુસરશે.
અમારા તમામ ઉત્પાદનોમાં એક વખત કેવાયસી
IIFL ના તમામ ઉત્પાદનો તેમની સંબંધિત માર્ગદર્શિકામાં વ્યાખ્યાયિત સમાન KYC દસ્તાવેજીકરણ નીતિ ધરાવે છે. નિયમનકાર દ્વારા શરૂ કરાયેલા કોઈપણ ફેરફારના કિસ્સામાં, જરૂરી ફેરફારો દરેક માર્ગદર્શિકામાં અલગથી કરવા જરૂરી હતા.
આ દસ્તાવેજ અમને ફક્ત એક દસ્તાવેજમાં ફેરફાર કરવા સક્ષમ બનાવશે જે તમામ ઉત્પાદનો/વ્યવસાયો દ્વારા અનુસરવામાં આવશે અને સમગ્ર સંસ્થામાં KYC દસ્તાવેજીકરણ નીતિને પ્રમાણિત કરશે.
ઓળખ અને સરનામાના પુરાવા માટે જરૂરી દસ્તાવેજો
પાન કાર્ડ
ફોર્મ 60 (PAN ઉપલબ્ધ ન હોય તો)
નૉૅધ: જો ફોર્મ 60 આપવામાં આવ્યું હોય, તો તેને ID પ્રૂફ તરીકે સ્વીકારી શકાતું નથી.
અધિકૃત રીતે માન્ય દસ્તાવેજો (OVD) ઓળખ અને સરનામાના પુરાવા તરીકે સ્વીકારવામાં આવે છે:
| દસ્તાવેજ | ઓળખ પુરાવો | રહેણાંક પુરાવો |
|---|---|---|
| આધાર કાર્ડ
આધાર કાર્ડ
આધાર કાર્ડમાં એમ્બેડ કરેલ માન્ય આધાર કાર્ડ/e-Aadhaar/QR કોડ નૉૅધ: |
|
|
| પાસપોર્ટ
પાસપોર્ટ
આધાર કાર્ડમાં એમ્બેડ કરેલ માન્ય આધાર કાર્ડ/e-Aadhaar/QR કોડ નૉૅધ: |
|
|
| ડ્રાઇવિંગ લાયસન્સ
ડ્રાઇવિંગ લાયસન્સ
આધાર કાર્ડમાં એમ્બેડ કરેલ માન્ય આધાર કાર્ડ/e-Aadhaar/QR કોડ નૉૅધ: |
|
|
| મતદાર ઓળખકાર્ડ
મતદાર ઓળખકાર્ડ
આધાર કાર્ડમાં એમ્બેડ કરેલ માન્ય આધાર કાર્ડ/e-Aadhaar/QR કોડ નૉૅધ: |
|
|
| NREGA દ્વારા જારી કરાયેલ જોબ કાર્ડ
NREGA દ્વારા જારી કરાયેલ જોબ કાર્ડ
આધાર કાર્ડમાં એમ્બેડ કરેલ માન્ય આધાર કાર્ડ/e-Aadhaar/QR કોડ નૉૅધ: |
|
|
| નેશનલ પોપ્યુલેશન રજીસ્ટર દ્વારા જારી કરાયેલ પત્ર
નેશનલ પોપ્યુલેશન રજીસ્ટર દ્વારા જારી કરાયેલ પત્ર
આધાર કાર્ડમાં એમ્બેડ કરેલ માન્ય આધાર કાર્ડ/e-Aadhaar/QR કોડ નૉૅધ: |
|
|
સરનામાના પુરાવા તરીકે સ્વીકૃત વધારાના દસ્તાવેજો:
જો ગ્રાહક દ્વારા આપવામાં આવેલ OVD પાસે વર્તમાન સરનામું ન હોય તો ઉપરોક્ત ઉલ્લેખિત OVDમાંથી એક સાથે સરનામાનો વધારાનો પુરાવો:
| દસ્તાવેજ | ઓળખ પુરાવો | રહેણાંક પુરાવો |
|---|---|---|
| વપરાશનું બિલ
વપરાશનું બિલ
આધાર કાર્ડમાં એમ્બેડ કરેલ માન્ય આધાર કાર્ડ/e-Aadhaar/QR કોડ નૉૅધ: |
|
|
| બેંક સ્ટેટમેન્ટ
બેંક સ્ટેટમેન્ટ
આધાર કાર્ડમાં એમ્બેડ કરેલ માન્ય આધાર કાર્ડ/e-Aadhaar/QR કોડ નૉૅધ: |
|
|
| બેંક તરફથી ઈ-સ્ટેટમેન્ટ
બેંક તરફથી ઈ-સ્ટેટમેન્ટ
આધાર કાર્ડમાં એમ્બેડ કરેલ માન્ય આધાર કાર્ડ/e-Aadhaar/QR કોડ નૉૅધ: |
|
|
| બેંક પાસબુક
બેંક પાસબુક
આધાર કાર્ડમાં એમ્બેડ કરેલ માન્ય આધાર કાર્ડ/e-Aadhaar/QR કોડ નૉૅધ: |
|
|
| ભાડા કરાર
ભાડા કરાર
આધાર કાર્ડમાં એમ્બેડ કરેલ માન્ય આધાર કાર્ડ/e-Aadhaar/QR કોડ નૉૅધ: |
|
|
| જીવન વીમા પૉલિસીની રસીદ
જીવન વીમા પૉલિસીની રસીદ
આધાર કાર્ડમાં એમ્બેડ કરેલ માન્ય આધાર કાર્ડ/e-Aadhaar/QR કોડ નૉૅધ: |
|
|
| રાશન કાર્ડ
રાશન કાર્ડ
આધાર કાર્ડમાં એમ્બેડ કરેલ માન્ય આધાર કાર્ડ/e-Aadhaar/QR કોડ નૉૅધ: |
|
|
| મિલકત અથવા મ્યુનિસિપલ ટેક્સ રસીદ
મિલકત અથવા મ્યુનિસિપલ ટેક્સ રસીદ
આધાર કાર્ડમાં એમ્બેડ કરેલ માન્ય આધાર કાર્ડ/e-Aadhaar/QR કોડ નૉૅધ: |
|
|
| પેન્શન અથવા ફેમિલી પેન્શન Payમેન્ટ ઓર્ડર્સ (પીપીઓ)
પેન્શન અથવા ફેમિલી પેન્શન Payમેન્ટ ઓર્ડર્સ (પીપીઓ)
આધાર કાર્ડમાં એમ્બેડ કરેલ માન્ય આધાર કાર્ડ/e-Aadhaar/QR કોડ નૉૅધ: |
|
|
| આવાસની ફાળવણીનો પત્ર
આવાસની ફાળવણીનો પત્ર
આધાર કાર્ડમાં એમ્બેડ કરેલ માન્ય આધાર કાર્ડ/e-Aadhaar/QR કોડ નૉૅધ: |
|
|
નૉૅધ:
જો કોઈ ગ્રાહકને આધાર નંબર અસાઇન કરવામાં આવ્યો ન હોય તો, ક્લાયન્ટે આધાર માટે નોંધણીની અરજીનો પુરાવો આપવો પડશે.
'સત્તાવાર રીતે માન્ય દસ્તાવેજો' સબમિટ કરવા - લગ્નના કારણે અથવા અન્યથા નામમાં ફેરફાર:
દસ્તાવેજને "સત્તાવાર રીતે માન્ય દસ્તાવેજ" તરીકે ગણવામાં આવશે, ભલે તેના જારી કર્યા પછીના નામમાં ફેરફાર થાય, જો તે રાજ્ય સરકાર દ્વારા જારી કરાયેલ લગ્ન પ્રમાણપત્ર અથવા ગેઝેટ નોટિફિકેશન દ્વારા સમર્થિત હોય, જે નામના આવા ફેરફારને સૂચવે છે. "
તદનુસાર રાજ્ય સરકાર દ્વારા જારી કરાયેલ લગ્ન પ્રમાણપત્રની નકલ અથવા ગેઝેટ નોટિફિકેશન જે એકાઉન્ટ આધારિત સંબંધ સ્થાપિત કરતી વખતે વ્યક્તિના હાલના નામમાં 'સત્તાવાર રીતે માન્ય દસ્તાવેજ' (ઉપર દર્શાવેલ) ની પ્રમાણિત નકલ સાથે નામમાં ફેરફાર દર્શાવે છે. સમયાંતરે અપડેટ કરવાની કવાયત સ્વીકારવામાં આવી શકે છે.
તમારે પોઈન્ટ 4 થી 1 માં દર્શાવેલ કુલ 3 દસ્તાવેજોની જરૂર પડશે
માલિકના સત્તાવાર રીતે માન્ય દસ્તાવેજોમાંથી કોઈપણ એક
| ઓવીડી | ઓળખ પુરાવો | રહેણાંક પુરાવો |
|---|---|---|
| આધાર કાર્ડ
આધાર કાર્ડ
આધાર કાર્ડમાં એમ્બેડ કરેલ માન્ય આધાર કાર્ડ/e-Aadhaar/QR કોડ નૉૅધ: |
|
|
| પાસપોર્ટ
પાસપોર્ટ
આધાર કાર્ડમાં એમ્બેડ કરેલ માન્ય આધાર કાર્ડ/e-Aadhaar/QR કોડ નૉૅધ: |
|
|
| ડ્રાઇવિંગ લાયસન્સ
ડ્રાઇવિંગ લાયસન્સ
આધાર કાર્ડમાં એમ્બેડ કરેલ માન્ય આધાર કાર્ડ/e-Aadhaar/QR કોડ નૉૅધ: |
|
|
| મતદાર ઓળખકાર્ડ
મતદાર ઓળખકાર્ડ
આધાર કાર્ડમાં એમ્બેડ કરેલ માન્ય આધાર કાર્ડ/e-Aadhaar/QR કોડ નૉૅધ: |
|
|
| NREGA દ્વારા જારી કરાયેલ જોબ કાર્ડ
NREGA દ્વારા જારી કરાયેલ જોબ કાર્ડ
આધાર કાર્ડમાં એમ્બેડ કરેલ માન્ય આધાર કાર્ડ/e-Aadhaar/QR કોડ નૉૅધ: |
|
|
| નેશનલ પોપ્યુલેશન રજીસ્ટર દ્વારા જારી કરાયેલ પત્ર
નેશનલ પોપ્યુલેશન રજીસ્ટર દ્વારા જારી કરાયેલ પત્ર
આધાર કાર્ડમાં એમ્બેડ કરેલ માન્ય આધાર કાર્ડ/e-Aadhaar/QR કોડ નૉૅધ: |
|
|
પાન કાર્ડ અથવા ફોર્મ 60
માલિકને જારી કરાયેલ આવકવેરા નિયમો, 60 માં વ્યાખ્યાયિત કર્યા મુજબ કાયમી એકાઉન્ટ નંબર્સ અથવા ફોર્મ 1962.
નૉૅધ: જો એક દસ્તાવેજ બેને બદલે માલિકીની ચિંતાઓ માટે પ્રવૃત્તિ પુરાવા તરીકે એકત્રિત કરવામાં આવે તો; પછી કોન્ટેક્ટ પોઈન્ટ વેરિફિકેશન (CPV) ફરજિયાત છે અને તેને માફ કરી શકાતું નથી.
નીચેનામાંથી કોઈપણ બે દસ્તાવેજો
જો લોન પ્રોપ્રાઇટરશિપ ફર્મ (મુખ્ય અરજદાર)ના નામે હોય તો માલિકીની ચિંતાના નામે નીચેનામાંથી કોઈપણ બે દસ્તાવેજો મેળવવાના રહેશે.
-
CST/VAT પ્રમાણપત્ર.
-
નોંધણીનું પ્રમાણપત્ર
-
વેચાણ અને આવકવેરા રીટર્ન
સંપૂર્ણ આવકવેરા રિટર્ન (ફક્ત સ્વીકૃતિ જ નહીં) એકમાત્ર માલિકના નામે જ્યાં પેઢીની આવક પ્રતિબિંબિત થાય છે, આવકવેરા સત્તાવાળાઓ દ્વારા યોગ્ય રીતે પ્રમાણિત/સ્વીકૃતિ આપવામાં આવે છે.
-
ઉપયોગિતા બિલ
વીજળી, પાણી અને લેન્ડલાઇન ટેલિફોન બિલો જેવા ઉપયોગિતા બિલો.
-
દુકાન અને સ્થાપના પ્રમાણપત્ર
શોપ એન્ડ એસ્ટાબ્લિશમેન્ટ એક્ટ હેઠળ મ્યુનિસિપલ સત્તાવાળાઓ દ્વારા જારી કરાયેલ પ્રમાણપત્ર/લાયસન્સ.
-
કર નોંધણી દસ્તાવેજ
પ્રમાણપત્ર/નોંધણી દસ્તાવેજ વેચાણવેરા/સેવા કર/વ્યાવસાયિક કર સત્તાવાળાઓ દ્વારા જારી કરવામાં આવે છે.
-
આયાતકાર નિકાસકાર કોડ
કાનૂન હેઠળ સમાવિષ્ટ કોઈપણ વ્યાવસાયિક સંસ્થા દ્વારા માલિકીની ચિંતાના નામે જારી કરાયેલ DGFT/લાયસન્સ/પ્રેક્ટિસના પ્રમાણપત્રની ઑફિસ દ્વારા માલિકીની ચિંતા માટે જારી કરાયેલ IEC (આયાતકાર નિકાસકાર કોડ).
નૉૅધ:
અરજદાર અને સહ-અરજદારનો ફોટોગ્રાફ ફરજિયાત છે, જો કે ડિજિટલી કેપ્ચર કરેલ ફોટોગ્રાફ સ્વીકાર્ય છે.
આઈઆઈએફએલના કર્મચારીઓ/પ્રતિનિધિઓ/સેવા પ્રદાતાઓ દ્વારા KYC દસ્તાવેજો/ સત્તાવાર રીતે માન્ય દસ્તાવેજો ચકાસી શકાય છે.
ગ્રાહકે વર્તમાન સરનામાનો અલગ પુરાવો રજૂ કરવાની જરૂર રહેશે નહીં, જો તે OVD માં નોંધાયેલા સરનામાથી અલગ હોય. આવા કિસ્સાઓમાં, RE એ ગ્રાહક પાસેથી માત્ર એક ઘોષણા મેળવવી જોઈએ જે સરનામું દર્શાવે છે કે જેના પર RE દ્વારા તમામ પત્રવ્યવહાર કરવામાં આવશે."
પત્રવ્યવહાર માટેનું સ્થાનિક સરનામું, જેના માટે તેમના સરનામાનો પુરાવો ઉપલબ્ધ નથી, તે 'પોઝિટિવ કન્ફર્મેશન' દ્વારા ચકાસવામાં આવશે જેમ કે પત્ર, ચેકબુક, એટીએમ કાર્ડ્સ, ટેલિફોનિક વાતચીત, સ્થળની મુલાકાત અથવા તેના જેવાની સ્વીકૃતિ.
જો ખાતું ખોલવાનો પ્રસ્તાવ મૂકનાર વ્યક્તિ પાસે 'સરનામાના પુરાવા' તરીકે OVD ન હોય, તો આવી વ્યક્તિએ કંપની અધિનિયમ, 77ની કલમ 2 ની પેટા-કલમ 2013, નિયમ સાથે વાંચ્યા મુજબ સંબંધીનું OVD પ્રદાન કરવું જોઈએ. કંપનીઝ (વ્યાખ્યાઓની વિગતોની સ્પષ્ટતા) નિયમો, 4 ના 2014, 'સરનામાના પુરાવા' તરીકે વ્યક્તિ જેની સાથે રહે છે.
સમજૂતી: સંબંધી તરફથી જાહેરનામું મેળવવામાં આવશે કે તે વ્યક્તિ સંબંધી છે અને તેની સાથે રહે છે.
તમામ લાભકારી માલિકોના KYC એકત્રિત કરવામાં આવશે જેનો અર્થ થાય છે કે કંપનીમાં 25% થી વધુ શેરની માલિકી અથવા અન્ય સ્વરૂપો (LLP/પાર્ટનરશિપ ફર્મ્સ વગેરે)માં 15% થી વધુ માલિકી.
જ્યાં ગ્રાહક અથવા નિયંત્રિત હિતના માલિક સ્ટોક એક્સચેન્જમાં સૂચિબદ્ધ કંપની હોય અથવા આવી કંપનીની પેટાકંપની હોય, તો આવી કંપનીઓના કોઈપણ શેરધારક અથવા લાભકારી માલિકની ઓળખ અને ચકાસણી કરવી જરૂરી નથી.
ટ્રસ્ટ/નોમિની અથવા ફિડ્યુસિયરી એકાઉન્ટ્સના કિસ્સામાં ગ્રાહક ટ્રસ્ટી/નોમિની અથવા અન્ય કોઈ મધ્યસ્થી તરીકે અન્ય વ્યક્તિ વતી કાર્ય કરી રહ્યો છે કે કેમ તે નક્કી કરવામાં આવે છે. આવા કિસ્સાઓમાં, વચેટિયાઓની ઓળખના સંતોષકારક પુરાવાઓ અને જે વ્યક્તિઓ વતી તેઓ કાર્ય કરી રહ્યા છે, તેમજ ટ્રસ્ટની પ્રકૃતિ કે અન્ય વ્યવસ્થાઓની વિગતો પણ મેળવવામાં આવશે.