ಈಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನ ಬೆಲೆ ಅಥವಾ NAV ಅನ್ನು ಯಾವುದು ನಿರ್ಧರಿಸುತ್ತದೆ?
ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ನ ನಿವ್ವಳ ಆಸ್ತಿ ಮೌಲ್ಯ (ಎನ್‌ಎವಿ) ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನ ಘಟಕಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸುವ ಅಥವಾ ಮಾರಾಟ ಮಾಡುವ ಬೆಲೆಯಾಗಿದೆ. ಈಕ್ವಿಟಿಗಳ ವಿಷಯಕ್ಕೆ ಬಂದಾಗ, NAV ಅನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುವ ಅಂಶಗಳು ಯಾವುವು ಮತ್ತು NAV ಅನ್ನು ಕುಗ್ಗಿಸುವ ಅಂಶಗಳು ಯಾವುವು.
ಫಂಡ್‌ನ ನಿವ್ವಳ ಆಸ್ತಿ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಎಎಮ್‌ಸಿ ಪ್ರತಿದಿನವೂ ಘೋಷಿಸುತ್ತದೆ. AMC ಯ ಎಲ್ಲಾ ಯೋಜನೆಗಳ ಎಲ್ಲಾ ಯೋಜನೆಗಳಿಗೆ NAV ಅನ್ನು ಘೋಷಿಸಬೇಕು. ವಿಶಿಷ್ಟವಾಗಿ, ಸಂಜೆಯ ವೇಳೆಗೆ ವೆಬ್‌ಸೈಟ್‌ನಲ್ಲಿ NAV ಅನ್ನು ಬಹಿರಂಗಪಡಿಸುವುದು ಕಡ್ಡಾಯವಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಅದು ಮರುದಿನ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಆಧಾರವಾಗುತ್ತದೆ. NAV ನಿಧಿಯ ಯುನಿಟ್ ಮೌಲ್ಯವಾಗಿದೆ. ನಿಧಿಯು 1 ಲಕ್ಷ ಯೂನಿಟ್‌ಗಳನ್ನು ನೀಡಿದ್ದರೆ ಮತ್ತು ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದ ಮೌಲ್ಯವು ರೂ.1 ಕೋಟಿಯಾಗಿದ್ದರೆ ಮತ್ತು ವೆಚ್ಚಗಳು ರೂ.2 ಲಕ್ಷ ಆಗಿದ್ದರೆ ಪ್ರತಿ ಯೂನಿಟ್‌ಗೆ ಎನ್‌ಎವಿ ರೂ.98 ಆಗಿರುತ್ತದೆ {(1 ಕೋಟಿ – 2 ಲಕ್ಷ) / 1 ಲಕ್ಷ ಯೂನಿಟ್‌ಗಳು} . ಈಕ್ವಿಟಿಗಳಿಗೆ ಬಂದಾಗ, NAV ಅನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುವ ಅಂಶಗಳು ಯಾವುವು ಮತ್ತು NAV ಅನ್ನು ಕುಗ್ಗಿಸುವ ಅಂಶಗಳು ಯಾವುವು?
ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ನ NAV ಅನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುವ ಅಂಶಗಳು ಯಾವುವು?
ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಕಾರ್ಪಸ್‌ನ ಮೌಲ್ಯ ಹೆಚ್ಚಾದಾಗ ಫಂಡ್‌ನ NAV ಹೆಚ್ಚಾಗುತ್ತದೆ. ನಿಧಿಯು ರಿಲಯನ್ಸ್ ಇಂಡಸ್ಟ್ರೀಸ್ ಅನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದರೆ ಮತ್ತು ಕಳೆದ 30 ವರ್ಷದಲ್ಲಿ ಸ್ಟಾಕ್ 1% ರಷ್ಟು ಹೆಚ್ಚಿದ್ದರೆ, ಆ ಮಟ್ಟಿಗೆ ನಿಧಿಯ ಮೌಲ್ಯವು ಹೆಚ್ಚಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು NAV ಪ್ರಮಾಣಾನುಗುಣವಾಗಿ ಹೆಚ್ಚಾಗುತ್ತದೆ. ನಿಧಿಯ NAV ಅನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುವ 4 ಅಂಶಗಳು ಇಲ್ಲಿವೆ.
- ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ಹೊಂದಿರುವ ಷೇರುಗಳ ಬೆಲೆಯು ಮೌಲ್ಯಯುತವಾದಾಗ, ನಿಧಿಯ ಮೌಲ್ಯವು ಹೆಚ್ಚಾಗುತ್ತದೆ, ಫಂಡ್ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಆಧರಿಸಿ NAV ಅನ್ನು ಲೆಕ್ಕಹಾಕಲಾಗುತ್ತದೆಯಾದ್ದರಿಂದ, ಯಾವುದೇ ಬೆಲೆ ಏರಿಕೆಯು ನಿಧಿಯ NAV ಅನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುತ್ತದೆ. ದೊಡ್ಡ ತೂಕವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಷೇರುಗಳು ಮೌಲ್ಯದಲ್ಲಿ ಮೌಲ್ಯಯುತವಾದಾಗ NAV ಮೇಲೆ ಪರಿಣಾಮವು ಹೆಚ್ಚು. ಚಿಕ್ಕ ತೂಕದ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳು NAV ಮೇಲೆ ಅಂತಹ ಆಳವಾದ ಪ್ರಭಾವವನ್ನು ಬೀರುವುದಿಲ್ಲ.
- ಫಂಡ್ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿರುವ ಕಂಪನಿಗಳು ಡಿವಿಡೆಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಘೋಷಿಸಿದಾಗ, ಡಿವಿಡೆಂಡ್ ನಿಮ್ಮ ಫಂಡ್‌ನ ಕಾರ್ಪಸ್ ಮೌಲ್ಯಕ್ಕೆ ಸೇರಿಸುತ್ತದೆ. ಈಗ ಅಸ್ತಿತ್ವದಲ್ಲಿರುವ ಘಟಕಗಳಲ್ಲಿ ದೊಡ್ಡ ಕಾರ್ಪಸ್ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಹರಡಲಾಗುತ್ತಿದೆ ಮತ್ತು ಆದ್ದರಿಂದ ಅದು NAV ಸಂಚಯಾತ್ಮಕವಾಗಿರುತ್ತದೆ.
- ಹೊಸ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಹೆಚ್ಚಿನ NAV ಗಳಲ್ಲಿ ನಿಧಿಗೆ ಪ್ರವೇಶಿಸಿದರೆ ಅಸ್ತಿತ್ವದಲ್ಲಿರುವ ಯುನಿಟ್ ಹೊಂದಿರುವವರಿಗೆ ನಿಧಿಯ NAV ಹೆಚ್ಚಾಗುತ್ತದೆ. ಒಂದು ನಿಧಿಯು ಪ್ರತಿ ಯೂನಿಟ್‌ಗೆ ರೂ.10 ರಂತೆ ಘಟಕಗಳನ್ನು ನೀಡಿದೆ ಎಂದು ಹೇಳೋಣ. 2 ವರ್ಷಗಳ ನಂತರ, NAV ರೂ.20 ಕ್ಕೆ ಏರಿತು. ಅದೇ ಹೂಡಿಕೆಯು ಈಗ ಯೂನಿಟ್‌ಗಳ ಅರ್ಧದಷ್ಟು ಸಂಖ್ಯೆಯನ್ನು ಮಾತ್ರ ಪಡೆಯುತ್ತದೆ. ಹೀಗಾಗಿ ಯುನಿಟ್‌ಗಳ ಸಂಖ್ಯೆಯಲ್ಲಿನ ಹೆಚ್ಚಳವು ಫಂಡ್ ಕಾರ್ಪಸ್‌ಗೆ ಮೌಲ್ಯ ಸಂಚಯನಕ್ಕಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಇರುತ್ತದೆ. ಇದು ಅಸ್ತಿತ್ವದಲ್ಲಿರುವ ಹೊಂದಿರುವವರಿಗೆ NAV ಅನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುತ್ತದೆ.
- ಅಸ್ತಿತ್ವದಲ್ಲಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಕಡಿಮೆ NAV ಗಳಲ್ಲಿ ನಿಧಿಯಿಂದ ನಿರ್ಗಮಿಸಿದರೆ ಅದು NAV ಗೆ ಕೂಡ ಸಂಚಿತವಾಗಿದೆ. ನೀವು ರೂ.10 ಕ್ಕೆ ನಿಧಿಯನ್ನು ಖರೀದಿಸಿ ನಂತರ ರೂ.7 ಕ್ಕೆ ನಿರ್ಗಮಿಸಿದರೆ, ಕಡಿಮೆ ಮೌಲ್ಯವು ಹೊರಬಂದಿದೆ ಆದರೆ ಅದೇ ಸಂಖ್ಯೆಯ ಯೂನಿಟ್‌ಗಳು ಫಂಡ್‌ನಿಂದ ನಿರ್ಗಮಿಸಿದೆ. ಇದು ನಿಷ್ಠಾವಂತ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಫಂಡ್‌ನ NAV ಗೆ ಮತ್ತೆ ಮೌಲ್ಯ ಸಂಚಯವಾಗಿದೆ.
ನಿಧಿಯ NAV ಅನ್ನು ಖಾಲಿ ಮಾಡುವ ಅಂಶಗಳು ಯಾವುವು?
ಕಥೆಯ ಇನ್ನೊಂದು ಬದಿಯನ್ನೂ ನೋಡೋಣ. ಪ್ರಶ್ನೆಯಲ್ಲಿರುವ ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ನ NAV ಅನ್ನು ಏನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಬಹುದು?
- ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ಹೊಂದಿರುವ ಷೇರುಗಳ ಬೆಲೆ ಕುಸಿದಾಗ, ನಿಧಿಯ ಮೌಲ್ಯವು ಕಡಿಮೆಯಾಗುತ್ತದೆ, NAV ಅನ್ನು ಫಂಡ್ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಮೌಲ್ಯದ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಲೆಕ್ಕಹಾಕಲಾಗುತ್ತದೆ, ಯಾವುದೇ ಬೆಲೆ ಕುಸಿತವು ನಿಧಿಯ NAV ಅನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ದೊಡ್ಡ ತೂಕದ ಷೇರುಗಳು ಮೌಲ್ಯದಲ್ಲಿ ಕುಸಿದಾಗ NAV ಮೇಲೆ ಪರಿಣಾಮವು ಹೆಚ್ಚು. ಅದನ್ನು ಹೆವಿವೇಯ್ಟ್ ಎಂದು ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ
- ಪ್ರತಿಯೊಂದು ನಿಧಿಯು ಆಡಳಿತಾತ್ಮಕ ವೆಚ್ಚಗಳು, ಮಾರ್ಕೆಟಿಂಗ್ ಶುಲ್ಕಗಳು, ಆಯೋಗಗಳು, ಶಾಸನಬದ್ಧ ವೆಚ್ಚಗಳು, ವಹಿವಾಟು ವೆಚ್ಚಗಳು, ಕಾನೂನು ವೆಚ್ಚಗಳು, ನೋಂದಾವಣೆ ವೆಚ್ಚಗಳು, ಕಸ್ಟೋಡಿಯಲ್ ಶುಲ್ಕಗಳು ಇತ್ಯಾದಿಗಳ ರೂಪದಲ್ಲಿ ವೆಚ್ಚಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತದೆ. ಇವೆಲ್ಲವೂ ಫಂಡ್ ಕಾರ್ಪಸ್‌ಗೆ ಡೆಬಿಟ್ ಆಗುತ್ತವೆ. ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗೆ ಗರಿಷ್ಠ ಒಟ್ಟು ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತವು (TER) ವಾರ್ಷಿಕ ಕಾರ್ಪಸ್‌ನ 2.50% ಮತ್ತು ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಸಾಮಾನ್ಯ ಶ್ರೇಣಿಯು ಸುಮಾರು 2.1% ರಿಂದ 2.4% ಆಗಿದೆ. ಸ್ಪಷ್ಟ ಚಿತ್ರಣವನ್ನು ನೀಡಲು ದೈನಂದಿನ NAV ಲೆಕ್ಕಾಚಾರಕ್ಕಾಗಿ ಈ TER ಅನ್ನು ಪ್ರಮಾಣಾನುಗುಣವಾಗಿ ಡೆಬಿಟ್ ಮಾಡಲಾಗಿದೆ.
- ಹೊಸ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಕಡಿಮೆ NAV ಗಳಲ್ಲಿ ನಿಧಿಗೆ ಪ್ರವೇಶಿಸಿದರೆ ಅಸ್ತಿತ್ವದಲ್ಲಿರುವ ಯುನಿಟ್ ಹೊಂದಿರುವವರಿಗೆ ನಿಧಿಯ NAV ಕಡಿಮೆಯಾಗುತ್ತದೆ. ಒಂದು ನಿಧಿಯು ಪ್ರತಿ ಯೂನಿಟ್‌ಗೆ ರೂ.10 ರಂತೆ ಘಟಕಗಳನ್ನು ನೀಡಿದೆ ಎಂದು ಹೇಳೋಣ. 2 ವರ್ಷಗಳ ನಂತರ, NAV ರೂ.7 ಕ್ಕೆ ಇಳಿಯಿತು. ಅದೇ ಹೂಡಿಕೆಯು ಈಗ ಹೆಚ್ಚಿನ ಸಂಖ್ಯೆಯ ಘಟಕಗಳನ್ನು ಪಡೆಯುತ್ತದೆ. ಹೀಗಾಗಿ ಯುನಿಟ್‌ಗಳ ಸಂಖ್ಯೆಯಲ್ಲಿನ ಹೆಚ್ಚಳವು ಫಂಡ್ ಕಾರ್ಪಸ್‌ಗೆ ಮೌಲ್ಯ ಸಂಚಯನಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಇರುತ್ತದೆ. ಇದು ಅಸ್ತಿತ್ವದಲ್ಲಿರುವ ಹೊಂದಿರುವವರಿಗೆ NAV ಅನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
- ಅಸ್ತಿತ್ವದಲ್ಲಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಹೆಚ್ಚಿನ NAV ಗಳಲ್ಲಿ ನಿಧಿಯಿಂದ ನಿರ್ಗಮಿಸಿದರೆ ಅದು NAV ಅನ್ನು ಖಾಲಿ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ನೀವು ರೂ.10 ಕ್ಕೆ ನಿಧಿಯನ್ನು ಖರೀದಿಸಿ ನಂತರ ರೂ.15 ಕ್ಕೆ ನಿರ್ಗಮಿಸಿದರೆ, ಅದೇ ಸಂಖ್ಯೆಯ ಯೂನಿಟ್‌ಗಳಿಗೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಮೌಲ್ಯವು ಹೊರಬಂದಿದೆ. ಇದು ನಿಷ್ಠಾವಂತ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ನಿಧಿಯ NAV ಅನ್ನು ಖಾಲಿ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
ಹಕ್ಕುತ್ಯಾಗ: ಈ ಪೋಸ್ಟ್‌ನಲ್ಲಿರುವ ಮಾಹಿತಿಯು ಸಾಮಾನ್ಯ ಮಾಹಿತಿ ಉದ್ದೇಶಗಳಿಗಾಗಿ ಮಾತ್ರ. IIFL ಫೈನಾನ್ಸ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್ (ಅದರ ಸಹವರ್ತಿಗಳು ಮತ್ತು ಅಂಗಸಂಸ್ಥೆಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಂತೆ) ("ಕಂಪನಿ") ಈ ಪೋಸ್ಟ್‌ನ ವಿಷಯಗಳಲ್ಲಿನ ಯಾವುದೇ ದೋಷಗಳು ಅಥವಾ ಲೋಪಗಳಿಗೆ ಯಾವುದೇ ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆ ಅಥವಾ ಜವಾಬ್ದಾರಿಯನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವುದಿಲ್ಲ ಮತ್ತು ಯಾವುದೇ ಸಂದರ್ಭಗಳಲ್ಲಿ ಯಾವುದೇ ಹಾನಿ, ನಷ್ಟ, ಗಾಯ ಅಥವಾ ನಿರಾಶೆಗೆ ಕಂಪನಿಯು ಜವಾಬ್ದಾರರಾಗಿರುವುದಿಲ್ಲ ಇತ್ಯಾದಿ ಯಾವುದೇ ಓದುಗ ಅನುಭವಿಸಿದ. ಈ ಪೋಸ್ಟ್‌ನಲ್ಲಿರುವ ಎಲ್ಲಾ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು "ಇರುವಂತೆ" ಒದಗಿಸಲಾಗಿದೆ, ಸಂಪೂರ್ಣತೆ, ನಿಖರತೆ, ಸಮಯೋಚಿತತೆ ಅಥವಾ ಈ ಮಾಹಿತಿಯ ಬಳಕೆಯಿಂದ ಪಡೆದ ಫಲಿತಾಂಶಗಳು ಇತ್ಯಾದಿಗಳ ಯಾವುದೇ ಗ್ಯಾರಂಟಿಯಿಲ್ಲದೆ ಮತ್ತು ಯಾವುದೇ ರೀತಿಯ ಖಾತರಿಯಿಲ್ಲದೆ, ವ್ಯಕ್ತಪಡಿಸಿದ ಅಥವಾ ಸೂಚಿಸಿದ, ಸೇರಿದಂತೆ, ಆದರೆ ಅಲ್ಲ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಉದ್ದೇಶಕ್ಕಾಗಿ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ, ವ್ಯಾಪಾರ ಮತ್ತು ಫಿಟ್‌ನೆಸ್‌ನ ವಾರಂಟಿಗಳಿಗೆ ಸೀಮಿತವಾಗಿದೆ. ಕಾನೂನುಗಳು, ನಿಯಮಗಳು ಮತ್ತು ನಿಬಂಧನೆಗಳ ಬದಲಾಗುತ್ತಿರುವ ಸ್ವರೂಪವನ್ನು ಗಮನಿಸಿದರೆ, ಈ ಪೋಸ್ಟ್‌ನಲ್ಲಿರುವ ಮಾಹಿತಿಯಲ್ಲಿ ವಿಳಂಬಗಳು, ಲೋಪಗಳು ಅಥವಾ ತಪ್ಪುಗಳು ಇರಬಹುದು. ಈ ಪೋಸ್ಟ್‌ನಲ್ಲಿನ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಕಂಪನಿಯು ಕಾನೂನು, ಲೆಕ್ಕಪತ್ರ ನಿರ್ವಹಣೆ, ತೆರಿಗೆ ಅಥವಾ ಇತರ ವೃತ್ತಿಪರ ಸಲಹೆ ಮತ್ತು ಸೇವೆಗಳನ್ನು ಸಲ್ಲಿಸುವಲ್ಲಿ ತೊಡಗಿಸಿಕೊಂಡಿಲ್ಲ ಎಂಬ ತಿಳುವಳಿಕೆಯೊಂದಿಗೆ ಒದಗಿಸಲಾಗಿದೆ. ಅಂತೆಯೇ, ವೃತ್ತಿಪರ ಲೆಕ್ಕಪತ್ರ ನಿರ್ವಹಣೆ, ತೆರಿಗೆ, ಕಾನೂನು ಅಥವಾ ಇತರ ಸಮರ್ಥ ಸಲಹೆಗಾರರೊಂದಿಗೆ ಸಮಾಲೋಚನೆಗಾಗಿ ಇದನ್ನು ಬದಲಿಯಾಗಿ ಬಳಸಬಾರದು. ಈ ಪೋಸ್ಟ್ ಲೇಖಕರ ಅಭಿಪ್ರಾಯಗಳು ಮತ್ತು ಅಭಿಪ್ರಾಯಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರಬಹುದು ಮತ್ತು ಯಾವುದೇ ಇತರ ಸಂಸ್ಥೆ ಅಥವಾ ಸಂಸ್ಥೆಯ ಅಧಿಕೃತ ನೀತಿ ಅಥವಾ ಸ್ಥಾನವನ್ನು ಅಗತ್ಯವಾಗಿ ಪ್ರತಿಬಿಂಬಿಸುವುದಿಲ್ಲ. ಈ ಪೋಸ್ಟ್ ಒದಗಿಸದ ಅಥವಾ ನಿರ್ವಹಿಸದ ಅಥವಾ ಕಂಪನಿಯೊಂದಿಗೆ ಯಾವುದೇ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ಸಂಯೋಜಿತವಾಗಿರುವ ಬಾಹ್ಯ ವೆಬ್‌ಸೈಟ್‌ಗಳಿಗೆ ಲಿಂಕ್‌ಗಳನ್ನು ಸಹ ಒಳಗೊಂಡಿರಬಹುದು ಮತ್ತು ಈ ಬಾಹ್ಯ ವೆಬ್‌ಸೈಟ್‌ಗಳಲ್ಲಿನ ಯಾವುದೇ ಮಾಹಿತಿಯ ನಿಖರತೆ, ಪ್ರಸ್ತುತತೆ, ಸಮಯೋಚಿತತೆ ಅಥವಾ ಸಂಪೂರ್ಣತೆಯನ್ನು ಕಂಪನಿಯು ಖಾತರಿಪಡಿಸುವುದಿಲ್ಲ. ಯಾವುದೇ/ಎಲ್ಲಾ (ಚಿನ್ನ/ವೈಯಕ್ತಿಕ/ವ್ಯಾಪಾರ) ಸಾಲದ ಉತ್ಪನ್ನದ ವಿಶೇಷಣಗಳು ಮತ್ತು ಈ ಪೋಸ್ಟ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೇಳಲಾದ ಮಾಹಿತಿಯು ಕಾಲಕಾಲಕ್ಕೆ ಬದಲಾವಣೆಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುತ್ತದೆ, ಓದುಗರಿಗೆ ಪ್ರಸ್ತುತ ವಿಶೇಷಣಗಳಿಗಾಗಿ ಕಂಪನಿಯನ್ನು ಸಂಪರ್ಕಿಸಲು ಸಲಹೆ ನೀಡಲಾಗುತ್ತದೆ (ಚಿನ್ನ/ವೈಯಕ್ತಿಕ/ ವ್ಯಾಪಾರ) ಸಾಲ.
