KYC ನೀತಿ

IIFL ಫೈನಾನ್ಸ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್ (IIFL) ತನ್ನ ಗ್ರಾಹಕರೊಂದಿಗೆ ವ್ಯಾಪಾರ ವ್ಯವಹಾರಗಳಲ್ಲಿ ಪಾರದರ್ಶಕತೆಯನ್ನು ಒದಗಿಸಲು ಈ ಕೋಡ್ ಅನ್ನು ಅಳವಡಿಸಿಕೊಂಡಿದೆ.

IIFL ಫೈನಾನ್ಸ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್ (IIFL) ಗಾಗಿ ನಿಮ್ಮ ಗ್ರಾಹಕರನ್ನು ತಿಳಿದುಕೊಳ್ಳಿ (KYC) ದಾಖಲಾತಿ ನೀತಿಯನ್ನು ಸ್ಥಾಪಿಸುವುದು ಈ ಡಾಕ್ಯುಮೆಂಟ್‌ನ ಉದ್ದೇಶವಾಗಿದೆ. IIFL ನಿಂದ ಹುಟ್ಟಿಕೊಂಡ ಎಲ್ಲಾ ಲೋನ್‌ಗಳು ಈ KYC ದಾಖಲಾತಿ ನೀತಿಯನ್ನು ಅನುಸರಿಸುತ್ತವೆ. ಈ ನೀತಿಯು ಕಂಪನಿಯ KYC ಮತ್ತು AML ನೀತಿಯ ಅವಿಭಾಜ್ಯ ಅಂಗವಾಗಿದೆ.

KYC ದಾಖಲೆಗಳು

CDD (ಗ್ರಾಹಕರ ಕಾರಣ ಶ್ರದ್ಧೆ) ಕೈಗೊಳ್ಳಲು, ನಿಯಂತ್ರಿತ ಘಟಕವು ವರ್ಗ (1) ಮತ್ತು (2) ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ನಮೂದಿಸಲಾದ ಕೆಳಗಿನ ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಪಡೆಯುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಅಂತಹ ಇತರ ದಾಖಲೆಗಳು RE ಯಿಂದ ಅಗತ್ಯವಾಗಬಹುದು

ನಂ. ಡಾಕ್ಯುಮೆಂಟ್ ವಿವರಗಳು ಈ ವರ್ಗದಲ್ಲಿ ಡಾಕ್ಯುಮೆಂಟ್ ಅನ್ನು ಒದಗಿಸುವುದು ಕಡ್ಡಾಯವಾಗಿದೆ ಗುರುತಿನ ಪುರಾವೆ ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ವಿಳಾಸ ಪುರಾವೆ ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ
1) PAN ಅಥವಾ ಅದಕ್ಕೆ ಸಮಾನವಾದ ಇ-ದಾಖಲೆ ಅಥವಾ ಫಾರ್ಮ್ 60 (PAN ಲಭ್ಯವಿಲ್ಲದಿದ್ದರೆ)

ಸೂಚನೆ: ಫಾರ್ಮ್ 60 ಅನ್ನು ಮಾತ್ರ ಒದಗಿಸಿದರೆ, ಗುರುತಿಸುವಿಕೆ ಮತ್ತು ವಿಳಾಸದ ವಿವರಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುವ ಕೆಳಗೆ ತಿಳಿಸಿದಂತೆ OVD ಯ (ಅಧಿಕೃತವಾಗಿ ಮಾನ್ಯವಾದ ದಾಖಲೆ) ಜೊತೆಗೆ ID ಪುರಾವೆಯಾಗಿ ಸ್ವೀಕರಿಸಬಹುದು.

 ಹೌದು ಸ್ವೀಕಾರಾರ್ಹ ಸ್ವೀಕಾರಾರ್ಹವಲ್ಲ
2) ಆಧಾರ್ ಸಂಖ್ಯೆ (ಆಧಾರ್ ಸಂಖ್ಯೆಯ ಸ್ವಾಧೀನದ ಪುರಾವೆ) ಅಥವಾ ಅಧಿಕೃತವಾಗಿ ಮಾನ್ಯವಾದ ದಾಖಲೆಗಳಲ್ಲಿ ಯಾವುದಾದರೂ ಒಂದು (OVD) ಅಥವಾ ಗುರುತಿನ ಪುರಾವೆ ಮತ್ತು ವಿಳಾಸದ ಪುರಾವೆಗಾಗಿ ಕೆಳಗೆ ನೀಡಲಾದ ಸಮಾನವಾದ ಇ ದಾಖಲೆಗಳು (ಆಫ್‌ಲೈನ್ ಪರಿಶೀಲನೆ ಸಾಧ್ಯವಾಗದಿದ್ದಲ್ಲಿ): ಹೌದು ಸ್ವೀಕಾರಾರ್ಹ (ದಾಖಲೆಗಳು ಗುರುತಿನ ವಿವರಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದರೆ ಮಾತ್ರ) ಸ್ವೀಕಾರಾರ್ಹ
ಮೇಲೆ ತಿಳಿಸಿದ ವರ್ಗ (2) ವಿವರವಾಗಿ ವಿವರಿಸಲಾಗಿದೆ

IIFL ನ ಎಲ್ಲಾ ಉತ್ಪನ್ನಗಳು ತಮ್ಮ ಕೈಪಿಡಿಗಳಲ್ಲಿ ವ್ಯಾಖ್ಯಾನಿಸಲಾದ ಒಂದೇ KYC ದಾಖಲಾತಿ ನೀತಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ. ನಿಯಂತ್ರಕರು ಸುತ್ತೋಲೆಯ ಮೂಲಕ ಹೊರಡಿಸಿದ ಯಾವುದೇ ಬದಲಾವಣೆಯ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ಅಗತ್ಯವಿರುವ ಬದಲಾವಣೆಗಳನ್ನು ಪ್ರತಿ ಕೈಪಿಡಿಯಲ್ಲಿ ಪ್ರತ್ಯೇಕವಾಗಿ ಮಾಡಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ.

ಈ ಡಾಕ್ಯುಮೆಂಟ್ ಒಂದು ಡಾಕ್ಯುಮೆಂಟ್‌ನಲ್ಲಿ ಮಾತ್ರ ಬದಲಾವಣೆಗಳನ್ನು ಮಾಡಲು ನಮಗೆ ಅನುವು ಮಾಡಿಕೊಡುತ್ತದೆ, ಅದನ್ನು ಎಲ್ಲಾ ಉತ್ಪನ್ನಗಳು/ವ್ಯಾಪಾರಗಳು ಅನುಸರಿಸುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಸಂಸ್ಥೆಯಾದ್ಯಂತ KYC ದಾಖಲಾತಿ ನೀತಿಯನ್ನು ಪ್ರಮಾಣೀಕರಿಸುತ್ತದೆ.

"ಅಧಿಕೃತವಾಗಿ ಮಾನ್ಯವಾದ ದಾಖಲೆ" ಎಂದರೆ ಮತ್ತು ಈ ಕೆಳಗಿನ ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ: ಗುರುತಿನ ಪುರಾವೆ ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ವಿಳಾಸ ಪುರಾವೆ ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ
ಪಾಸ್ಪೋರ್ಟ್ (OVD) ಸ್ವೀಕಾರಾರ್ಹ ಸ್ವೀಕಾರಾರ್ಹ
ಚಾಲನಾ ಪರವಾನಗಿ (OVD) ಸ್ವೀಕಾರಾರ್ಹ ಸ್ವೀಕಾರಾರ್ಹ
ಆಧಾರ್ ಸಂಖ್ಯೆಯ ಸ್ವಾಧೀನದ ಪುರಾವೆ (ಭಾರತೀಯ ವಿಶಿಷ್ಟ ಗುರುತಿನ ಪ್ರಾಧಿಕಾರದಿಂದ ನೀಡಲಾದ ರೂಪದಲ್ಲಿ ಸಲ್ಲಿಸಲು) ಸ್ವೀಕಾರಾರ್ಹ ಸ್ವೀಕಾರಾರ್ಹ
ಭಾರತೀಯ ಚುನಾವಣಾ ಆಯೋಗ (OVD) ನೀಡಿದ ಮತದಾರರ ಗುರುತಿನ ಚೀಟಿ ಸ್ವೀಕಾರಾರ್ಹ ಸ್ವೀಕಾರಾರ್ಹ
NREGA ಯಿಂದ ನೀಡಲಾದ ಜಾಬ್ ಕಾರ್ಡ್ ಅನ್ನು ರಾಜ್ಯ ಸರ್ಕಾರದ ಅಧಿಕಾರಿ (OVD) ಸರಿಯಾಗಿ ಸಹಿ ಮಾಡಿದ್ದಾರೆ ಸ್ವೀಕಾರಾರ್ಹ ಸ್ವೀಕಾರಾರ್ಹ
ಹೆಸರು ಮತ್ತು ವಿಳಾಸದ ವಿವರಗಳನ್ನು (OVD) ಒಳಗೊಂಡಿರುವ ರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಜನಸಂಖ್ಯಾ ನೋಂದಣಿಯಿಂದ ಹೊರಡಿಸಲಾದ ಪತ್ರ ಸ್ವೀಕಾರಾರ್ಹ ಸ್ವೀಕಾರಾರ್ಹ
ಪ್ರಸ್ತುತ ವಿಳಾಸವನ್ನು ಹೊಂದಿರದ OVD ಅನ್ನು ಒದಗಿಸಿರುವ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ಈ ಕೆಳಗಿನ ಡೀಮ್ಡ್ OVD ಎಂದು ಪಡೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ವಿಳಾಸದ ಪುರಾವೆಗಾಗಿ ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ *
OVD ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗಿದೆ ಗುರುತಿನ ಪುರಾವೆ ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ವಿಳಾಸ ಪುರಾವೆ ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ
1. ಯಾವುದೇ ಸೇವಾ ಪೂರೈಕೆದಾರರ ಎರಡು ತಿಂಗಳಿಗಿಂತ ಹಳೆಯದಾದ ಯುಟಿಲಿಟಿ ಬಿಲ್ (ವಿದ್ಯುತ್, ದೂರವಾಣಿ, ಪೋಸ್ಟ್-ಪೇಯ್ಡ್ ಮೊಬೈಲ್ ಫೋನ್, ಪೈಪ್ಡ್ ಗ್ಯಾಸ್, ವಾಟರ್ ಬಿಲ್) ಸ್ವೀಕಾರಾರ್ಹವಲ್ಲ ಸ್ವೀಕಾರಾರ್ಹ
2. ಆಸ್ತಿ ಅಥವಾ ಪುರಸಭೆಯ ತೆರಿಗೆ ರಶೀದಿ ಸ್ವೀಕಾರಾರ್ಹವಲ್ಲ ಸ್ವೀಕಾರಾರ್ಹ
3. ಪಿಂಚಣಿ ಅಥವಾ ಕುಟುಂಬ ಪಿಂಚಣಿ payಸರ್ಕಾರಿ ಇಲಾಖೆಗಳು ಅಥವಾ ಸಾರ್ವಜನಿಕ ವಲಯದ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಿಂದ ನಿವೃತ್ತ ಉದ್ಯೋಗಿಗಳಿಗೆ ನೀಡಲಾದ ಆದೇಶಗಳು (ಪಿಪಿಒಗಳು) ವಿಳಾಸವನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದರೆ ಸ್ವೀಕಾರಾರ್ಹವಲ್ಲ ಸ್ವೀಕಾರಾರ್ಹ
ಮೇಲೆ ತಿಳಿಸಲಾದ OVD ಗೆ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಪುರಾವೆಯಾಗಿ ಕೆಳಗಿನ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬಹುದು
ಹೆಚ್ಚುವರಿ ದಾಖಲೆಗಳು
  • ಪ್ರಸ್ತುತ ವಿಳಾಸದೊಂದಿಗೆ ಭೌತಿಕ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಹೇಳಿಕೆ 3 ತಿಂಗಳಿಗಿಂತ ಹಳೆಯದು.
  • ಕನಿಷ್ಠ 3 ತಿಂಗಳ ಉಳಿದ ಮಾನ್ಯತೆಯೊಂದಿಗೆ ಬಾಡಿಗೆ ಒಪ್ಪಂದ. (ಸ್ಟಾಂಪ್ ಅಥವಾ ನೋಂದಣಿ ದಿನಾಂಕದೊಂದಿಗೆ ಫ್ರಾಂಕ್ ಮಾಡಲಾಗಿದೆ)
  • ಜೀವ ವಿಮಾ ಪಾಲಿಸಿ ರಶೀದಿ.
  • ರೇಷನ್ ಕಾರ್ಡ್.
  • ಪ್ರಸ್ತುತ ವಿಳಾಸ ಅಥವಾ ನೆಟ್ ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್‌ನೊಂದಿಗೆ ಇ ಹೇಳಿಕೆ.
  • ಅದರಲ್ಲಿ ಇತ್ತೀಚಿನ ತಿಂಗಳ ವಹಿವಾಟು ಹೊಂದಿರುವ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಪಾಸ್‌ಬುಕ್.

*ವಿಳಾಸದ ಸೀಮಿತ ಪುರಾವೆಗಾಗಿ ಗ್ರಾಹಕರು ಮೇಲೆ ತಿಳಿಸಿದಂತೆ ಡೀಮ್ಡ್ OVD ಅನ್ನು ಸಲ್ಲಿಸುವ ಸಂದರ್ಭಗಳಲ್ಲಿ ಅವರು ಅದನ್ನು ಸಲ್ಲಿಸಿದ 3 ತಿಂಗಳ ಅವಧಿಯೊಳಗೆ ನವೀಕರಿಸಿದ OVD ಅನ್ನು ಸಲ್ಲಿಸುತ್ತಾರೆ.

*ಪಡೆಯಬೇಕಾದ ಯಾವುದೇ OVD ಯ ಪ್ರಮಾಣೀಕೃತ ಪ್ರತಿ

(ಕಂಪನಿಯಿಂದ ಪ್ರಮಾಣೀಕೃತ ನಕಲನ್ನು ಪಡೆಯುವುದು ಎಂದರೆ ಗ್ರಾಹಕರು ತಯಾರಿಸಿದ ದಾಖಲೆಯ ನಕಲನ್ನು ಮೂಲದೊಂದಿಗೆ ಹೋಲಿಸುವುದು ಮತ್ತು ಕಂಪನಿಯು ಅಧಿಕೃತ ವ್ಯಕ್ತಿಯಿಂದ ಪ್ರತಿಯ ಮೇಲೆ ಅದನ್ನು ದಾಖಲಿಸುವುದು)

ಗುರುತಿನ ಮತ್ತು / ಅಥವಾ ವಿಳಾಸದ ಪುರಾವೆಯ ಉದ್ದೇಶಕ್ಕಾಗಿ ಒಬ್ಬ ವ್ಯಕ್ತಿಯು ತನ್ನ ಆಧಾರ್ ಸಂಖ್ಯೆಯನ್ನು ಸಲ್ಲಿಸಿದಾಗ, ಅಂತಹ ವ್ಯಕ್ತಿಯು ತನ್ನ ಆಧಾರ್ ಸಂಖ್ಯೆಯನ್ನು ಸರಿಯಾದ ವಿಧಾನಗಳ ಮೂಲಕ ಮರುಪರಿಶೀಲಿಸುತ್ತಾನೆ ಅಥವಾ ಬ್ಲ್ಯಾಕ್-ಔಟ್ ಮಾಡುತ್ತಾನೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು.

ಆಧಾರ್‌ನ ಸ್ವೀಕಾರ, ಬಳಕೆ ಮತ್ತು ಸಂಗ್ರಹಣೆ, ಆಧಾರ್ ಸ್ವಾಧೀನದ ಪುರಾವೆ ಇತ್ಯಾದಿಗಳು ಆಧಾರ್ (ಹಣಕಾಸು ಮತ್ತು ಇತರ ಸಬ್ಸಿಡಿ ಪ್ರಯೋಜನಗಳು ಮತ್ತು ಸೇವೆಗಳ ಉದ್ದೇಶಿತ ವಿತರಣೆ) ಕಾಯಿದೆ, ಆಧಾರ್ ಮತ್ತು ಇತರ ಕಾನೂನು (ತಿದ್ದುಪಡಿ) ಸುಗ್ರೀವಾಜ್ಞೆ, 2019 ಮತ್ತು ಅದರ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಮಾಡಲಾದ ನಿಯಮಗಳು, RBI KYC ಮಾಸ್ಟರ್ ನಿರ್ದೇಶನಗಳು ಮತ್ತು ಇತರ ಸುತ್ತೋಲೆಗಳು, ಅಧಿಸೂಚನೆ, ಈ ನಿಟ್ಟಿನಲ್ಲಿ ಭಾರತೀಯ ರಿಸರ್ವ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಹೊರಡಿಸಿದ ಮಾರ್ಗಸೂಚಿಗಳು.

KYC ವಿವರಗಳು / ಅರ್ಜಿ ನಮೂನೆಯು ಕೇಂದ್ರ KYC ರೆಕಾರ್ಡ್ ರಿಜಿಸ್ಟ್ರಿಯೊಂದಿಗೆ ಡೇಟಾವನ್ನು ಅಪ್‌ಲೋಡ್ ಮಾಡಲು ನಿಗದಿತ ಸ್ವರೂಪಕ್ಕೆ (CKYC ಟೆಂಪ್ಲೇಟ್) ಅನುಗುಣವಾಗಿರಬೇಕು

ಡಾಕ್ಯುಮೆಂಟ್ ಅನ್ನು "ಅಧಿಕೃತವಾಗಿ ಮಾನ್ಯವಾದ ಡಾಕ್ಯುಮೆಂಟ್" ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ, ಅದರ ವಿತರಣೆಯ ನಂತರ ಹೆಸರಿನಲ್ಲಿ ಬದಲಾವಣೆಯಿದ್ದರೂ ಸಹ, ಅದನ್ನು ರಾಜ್ಯ ಸರ್ಕಾರದಿಂದ ನೀಡಲಾದ ವಿವಾಹ ಪ್ರಮಾಣಪತ್ರ ಅಥವಾ ಗೆಜೆಟ್ ಅಧಿಸೂಚನೆಯಿಂದ ಬೆಂಬಲಿಸಿದರೆ, ಅಂತಹ ಹೆಸರಿನ ಬದಲಾವಣೆಯನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ. ”.

ಅದರಂತೆ, ಖಾತೆ ಆಧಾರಿತ ಸಂಬಂಧವನ್ನು ಸ್ಥಾಪಿಸುವಾಗ ವ್ಯಕ್ತಿಯ ಅಸ್ತಿತ್ವದಲ್ಲಿರುವ ಹೆಸರಿನಲ್ಲಿರುವ 'ಅಧಿಕೃತವಾಗಿ ಮಾನ್ಯವಾದ ದಾಖಲೆ' (ಮೇಲೆ ಸೂಚಿಸಿದಂತೆ) ಪ್ರಮಾಣೀಕೃತ ಪ್ರತಿಯೊಂದಿಗೆ ಹೆಸರಿನ ಬದಲಾವಣೆಯನ್ನು ಸೂಚಿಸುವ ರಾಜ್ಯ ಸರ್ಕಾರ ಅಥವಾ ಗೆಜೆಟ್ ಅಧಿಸೂಚನೆ ಹೊರಡಿಸಿದ ವಿವಾಹ ಪ್ರಮಾಣಪತ್ರದ ಪ್ರತಿ ಅಥವಾ ನಿಯತಕಾಲಿಕವಾಗಿ ನವೀಕರಿಸುವ ವ್ಯಾಯಾಮವನ್ನು ಸ್ವೀಕರಿಸಬಹುದು.

ಕ್ರ.ಸಂ. ಸಿಡಿಡಿ ಒಯ್ಯಲು KYC ಡಾಕ್ಯುಮೆಂಟ್ ಪಡೆಯಬೇಕು
ಏಕಮಾತ್ರ ಮಾಲೀಕತ್ವ

ಸಾಲವು ಮಾಲೀಕತ್ವ ಸಂಸ್ಥೆಯ (ಮುಖ್ಯ ಅರ್ಜಿದಾರ) ಹೆಸರಿನಲ್ಲಿದ್ದರೆ, ಈ ಕೆಳಗಿನ ಯಾವುದೇ ಎರಡು ದಾಖಲೆಗಳು ಅಥವಾ ಮಾಲೀಕತ್ವದ ಕಾಳಜಿಯ ಹೆಸರಿನಲ್ಲಿ ಅದಕ್ಕೆ ಸಮಾನವಾದ ಇ-ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ವ್ಯಾಪಾರ/ಚಟುವಟಿಕೆಗಳ ಪುರಾವೆಯಾಗಿ ಪಡೆಯಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ.

  1. ಸರ್ಕಾರದಿಂದ ನೀಡಲಾದ ಉದ್ಯಮ ನೋಂದಣಿ ಪ್ರಮಾಣಪತ್ರ (URC) ಸೇರಿದಂತೆ ನೋಂದಣಿ ಪ್ರಮಾಣಪತ್ರ
  2. ಅಂಗಡಿ ಮತ್ತು ಸ್ಥಾಪನೆ ಕಾಯಿದೆಯಡಿ ಪುರಸಭೆ ಅಧಿಕಾರಿಗಳು ನೀಡಿದ ಪ್ರಮಾಣಪತ್ರ / ಪರವಾನಗಿ.
  3. ಮಾರಾಟ ಮತ್ತು ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ರಿಟರ್ನ್ಸ್.
  4. CST/VAT/GST ಪ್ರಮಾಣಪತ್ರ
  5. ಮಾರಾಟ ತೆರಿಗೆ/ಸೇವಾ ತೆರಿಗೆ/ವೃತ್ತಿಪರ ತೆರಿಗೆ ಅಧಿಕಾರಿಗಳು ನೀಡಿದ ಪ್ರಮಾಣಪತ್ರ/ನೋಂದಣಿ ದಾಖಲೆ.
  6. IEC (ಆಮದುದಾರ ರಫ್ತುದಾರ ಕೋಡ್) DGFT ಕಛೇರಿಯಿಂದ ಸ್ವಾಮ್ಯದ ಕಾಳಜಿಗೆ ನೀಡಲಾಗುತ್ತದೆ / ಪರವಾನಗಿ / ಕಾನೂನಿನ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಸಂಘಟಿತವಾದ ಯಾವುದೇ ವೃತ್ತಿಪರ ಸಂಸ್ಥೆಯು ಸ್ವಾಮ್ಯದ ಕಾಳಜಿಯ ಹೆಸರಿನಲ್ಲಿ ನೀಡಲಾದ ಅಭ್ಯಾಸದ ಪ್ರಮಾಣಪತ್ರ.
  7. ಸಂಸ್ಥೆಯ ಆದಾಯವನ್ನು ಪ್ರತಿಬಿಂಬಿಸುವ ಏಕಮಾತ್ರ ಮಾಲೀಕನ ಹೆಸರಿನಲ್ಲಿ ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ರಿಟರ್ನ್ (ಕೇವಲ ಸ್ವೀಕೃತಿ ಮಾತ್ರವಲ್ಲ), ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಅಧಿಕಾರಿಗಳಿಂದ ಸರಿಯಾಗಿ ದೃಢೀಕರಿಸಲ್ಪಟ್ಟಿದೆ/ಅಂಗೀಕರಿಸಲ್ಪಟ್ಟಿದೆ.
  8. ಯುಟಿಲಿಟಿ ಬಿಲ್‌ಗಳು (ವಿದ್ಯುತ್, ನೀರು ಮತ್ತು ಸ್ಥಿರ ದೂರವಾಣಿ ಬಿಲ್‌ಗಳು) ಹೆಚ್ಚುವರಿ ದಾಖಲೆಗಳು
  9. ಧನಾತ್ಮಕ ಕ್ಷೇತ್ರ ತನಿಖಾ ವರದಿಯೊಂದಿಗೆ ಘಟಕದ ಹೆಸರಿನಲ್ಲಿ ಕಳೆದ ಆರು ತಿಂಗಳ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆ ಹೇಳಿಕೆ (ಅನುಸೂಚಿತವಲ್ಲದ ಸಹಕಾರಿ ಬ್ಯಾಂಕ್‌ನಿಂದ ಅಲ್ಲ)

ಕೆಳಗಿನ ದಾಖಲೆಗಳ ಪ್ರತಿಯನ್ನು ಪಡೆಯಬೇಕು: - ಮಾಲೀಕರಿಂದ ಪಡೆಯಬೇಕಾದ ಡಾಕ್ಯುಮೆಂಟ್‌ಗಳು - "ವೈಯಕ್ತಿಕ ಗ್ರಾಹಕರಿಂದ" ಪಡೆಯಬೇಕಾದ ದಾಖಲೆಗಳು ಅಂದರೆ (- ಗುರುತು ಮತ್ತು ವಿಳಾಸವನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಲು "ವೈಯಕ್ತಿಕ ಗ್ರಾಹಕರು" ನಿಂದ ಪಡೆಯಬೇಕಾದ ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ದಯವಿಟ್ಟು ನೋಡಿ)

ಅಂತಹ ಎರಡು ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸಲು ಸಾಧ್ಯವಿಲ್ಲ ಎಂದು ಕಂಪನಿಯು ತೃಪ್ತಿಪಡಿಸಿದರೆ, ಕಂಪನಿಯು ವ್ಯವಹಾರ/ಚಟುವಟಿಕೆಗಳ ಪುರಾವೆಯಾಗಿ ಆ ದಾಖಲೆಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದನ್ನು ಮಾತ್ರ ಸ್ವೀಕರಿಸಬಹುದು; ಒದಗಿಸಿದ ಸಂಪರ್ಕ ಬಿಂದು ಪರಿಶೀಲನೆಯನ್ನು ಕೈಗೊಳ್ಳಲಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಅಂತಹ ಸಂಸ್ಥೆಯ ಅಸ್ತಿತ್ವವನ್ನು ಸ್ಥಾಪಿಸಲು ಅಗತ್ಯವಿರುವ ಇತರ ಮಾಹಿತಿ ಮತ್ತು ಸ್ಪಷ್ಟೀಕರಣವನ್ನು ಸಂಗ್ರಹಿಸಲಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಕಂಪನಿಯು ಮಾಲೀಕತ್ವದ ಕಾಳಜಿಯ ವಿಳಾಸದಿಂದ ವ್ಯಾಪಾರ ಚಟುವಟಿಕೆಯನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಲಾಗಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ತೃಪ್ತಿಪಡಿಸುತ್ತದೆ .

KYC ಟೆಂಪ್ಲೇಟ್ / ಕೇಂದ್ರ KYC ರೆಕಾರ್ಡ್ ರಿಜಿಸ್ಟ್ರಿಯೊಂದಿಗೆ ಡೇಟಾವನ್ನು ಅಪ್‌ಲೋಡ್ ಮಾಡಲು ನಿಗದಿತ ಸ್ವರೂಪದಲ್ಲಿ ಮಾಹಿತಿ

ಸೂಚನೆ: ಎರಡರ ಬದಲಿಗೆ ಮಾಲೀಕತ್ವದ ಕಾಳಜಿಗಳಿಗೆ ಚಟುವಟಿಕೆ ಪುರಾವೆಯಾಗಿ ಒಂದು ದಾಖಲೆಯನ್ನು ಸಂಗ್ರಹಿಸಿದರೆ; ನಂತರ ಕಾಂಟ್ಯಾಕ್ಟ್ ಪಾಯಿಂಟ್ ಪರಿಶೀಲನೆ (CPV) ಕಡ್ಡಾಯವಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಮನ್ನಾ ಮಾಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ.
ಕಂಪನಿಗಳು

ಕೆಳಗಿನ ಪ್ರತಿಯೊಂದು ದಾಖಲೆಗಳ ಪ್ರಮಾಣೀಕೃತ ನಕಲನ್ನು ಅಥವಾ ಸಮಾನವಾದ ಇ-ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಪಡೆಯಬೇಕು:

  • ಸಂಯೋಜನೆಯ ಪ್ರಮಾಣಪತ್ರ;
  • ಜ್ಞಾಪಕ ಪತ್ರ ಮತ್ತು ಸಂಘದ ಲೇಖನಗಳು;
  • ಕಂಪನಿಯ ಶಾಶ್ವತ ಖಾತೆ ಸಂಖ್ಯೆ
  • ನಿರ್ದೇಶಕರ ಮಂಡಳಿಯಿಂದ ನಿರ್ಣಯ ಮತ್ತು ಅದರ ಪರವಾಗಿ ವಹಿವಾಟು ನಡೆಸಲು ಅದರ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರು, ಅಧಿಕಾರಿಗಳು ಅಥವಾ ಉದ್ಯೋಗಿಗಳಿಗೆ ನೀಡಲಾದ ಪವರ್ ಆಫ್ ಅಟಾರ್ನಿ;
  • ಕಂಪನಿಯ ಪರವಾಗಿ ವಹಿವಾಟು ನಡೆಸಲು ಲಾಭದಾಯಕ ಮಾಲೀಕರು, ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರು, ಅಧಿಕಾರಿಗಳು ಅಥವಾ ಉದ್ಯೋಗಿಗಳಿಂದ ಪಡೆಯಬೇಕಾದ ದಾಖಲೆಗಳು (ದಯವಿಟ್ಟು ಗುರುತು ಮತ್ತು ವಿಳಾಸವನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಲು "ವೈಯಕ್ತಿಕ ಗ್ರಾಹಕರು" ನಿಂದ ಪಡೆಯಬೇಕಾದ ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಉಲ್ಲೇಖಿಸಿ)
  • KYC ಟೆಂಪ್ಲೇಟ್ / ಕೇಂದ್ರ KYC ರೆಕಾರ್ಡ್ ರಿಜಿಸ್ಟ್ರಿಯೊಂದಿಗೆ ಡೇಟಾವನ್ನು ಅಪ್‌ಲೋಡ್ ಮಾಡಲು ನಿಗದಿತ ಸ್ವರೂಪದಲ್ಲಿ ಮಾಹಿತಿ
    • ಹಿರಿಯ ನಿರ್ವಹಣಾ ಸ್ಥಾನವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಸಂಬಂಧಿತ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳ ಹೆಸರುಗಳು; ಮತ್ತು
    • ನೋಂದಾಯಿತ ಕಚೇರಿ ಮತ್ತು ಅದರ ವ್ಯವಹಾರದ ಪ್ರಮುಖ ಸ್ಥಳ, ಅದು ವಿಭಿನ್ನವಾಗಿದ್ದರೆ
ಪಾಲುದಾರಿಕೆ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು

ಕೆಳಗಿನ ಪ್ರತಿಯೊಂದು ದಾಖಲೆಗಳ ಪ್ರಮಾಣೀಕೃತ ನಕಲನ್ನು ಅಥವಾ ಅದಕ್ಕೆ ಸಮಾನವಾದ ಇ-ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಪಡೆಯಬೇಕು:

  • ನೋಂದಣಿ ಪ್ರಮಾಣಪತ್ರ;
  • ಪಾಲುದಾರಿಕೆ ಪತ್ರ; ಮತ್ತು
  • ಪಾಲುದಾರಿಕೆಯ ಸಂಸ್ಥೆಯ ಶಾಶ್ವತ ಖಾತೆ ಸಂಖ್ಯೆ
  • KYC ಟೆಂಪ್ಲೇಟ್ / ಕೇಂದ್ರ KYC ರೆಕಾರ್ಡ್ ರಿಜಿಸ್ಟ್ರಿಯೊಂದಿಗೆ ಡೇಟಾವನ್ನು ಅಪ್‌ಲೋಡ್ ಮಾಡಲು ನಿಗದಿತ ಸ್ವರೂಪದಲ್ಲಿ ಮಾಹಿತಿ ಮತ್ತು
  • ಲಾಭದಾಯಕ ಮಾಲೀಕರಿಂದ ಡಾಕ್ಯುಮೆಂಟ್‌ಗಳು - ಲಾಭದಾಯಕ ಮಾಲೀಕರಿಂದ ಡಾಕ್ಯುಮೆಂಟ್‌ಗಳನ್ನು ಪಡೆಯಲು, ಪಾಲುದಾರಿಕೆ ಸಂಸ್ಥೆಯ ಪರವಾಗಿ ವ್ಯವಹರಿಸಲು ವಕೀಲರನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ವ್ಯಕ್ತಿ - ಗುರುತು ಮತ್ತು ವಿಳಾಸವನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಲು "ವೈಯಕ್ತಿಕ ಗ್ರಾಹಕರು" ನಿಂದ ಪಡೆಯಬೇಕಾದ ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ನೋಡಿ
  • ಎಲ್ಲಾ ಪಾಲುದಾರರ ಹೆಸರುಗಳು ಮತ್ತು
  • ನೋಂದಾಯಿತ ಕಚೇರಿಯ ವಿಳಾಸ ಮತ್ತು ಅದರ ವ್ಯವಹಾರದ ಪ್ರಮುಖ ಸ್ಥಳ, ಅದು ವಿಭಿನ್ನವಾಗಿದ್ದರೆ.
ಟ್ರಸ್ಟ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಅಡಿಪಾಯಗಳು

ಕೆಳಗಿನ ಪ್ರತಿಯೊಂದು ದಾಖಲೆಗಳ ಪ್ರಮಾಣೀಕೃತ ನಕಲನ್ನು ಅಥವಾ ಸಮಾನವಾದ ಇ-ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಪಡೆಯಬೇಕು:

  • ನೋಂದಣಿ ಪ್ರಮಾಣಪತ್ರ;
  • ಟ್ರಸ್ಟ್ ಡೀಡ್ ಮತ್ತು
  • ಶಾಶ್ವತ ಖಾತೆ ಸಂಖ್ಯೆ ಅಥವಾ ಟ್ರಸ್ಟ್‌ನ ಫಾರ್ಮ್ 60
  • KYC ಟೆಂಪ್ಲೇಟ್ / ಕೇಂದ್ರ KYC ರೆಕಾರ್ಡ್ ರಿಜಿಸ್ಟ್ರಿಯೊಂದಿಗೆ ಡೇಟಾವನ್ನು ಅಪ್‌ಲೋಡ್ ಮಾಡಲು ನಿಗದಿತ ಸ್ವರೂಪದಲ್ಲಿ ಮಾಹಿತಿ ಮತ್ತು
  • ಡಾಕ್ಯುಮೆಂಟ್‌ಗಳು ಲಾಭದಾಯಕ ಮಾಲೀಕರಿಂದ - ಲಾಭದಾಯಕ ಮಾಲೀಕರಿಂದ ಪಡೆಯಬೇಕಾದ ದಾಖಲೆಗಳು, ಟ್ರಸ್ಟ್‌ನ ಪರವಾಗಿ ವ್ಯವಹರಿಸಲು ವಕೀಲರನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ವ್ಯಕ್ತಿ - ಗುರುತು ಮತ್ತು ವಿಳಾಸವನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಲು "ವೈಯಕ್ತಿಕ ಗ್ರಾಹಕರು" ನಿಂದ ಪಡೆಯಬೇಕಾದ ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ನೋಡಿ
    • ಟ್ರಸ್ಟ್‌ನ ಫಲಾನುಭವಿಗಳು, ಟ್ರಸ್ಟಿಗಳು, ವಸಾಹತುದಾರರು ಮತ್ತು ಲೇಖಕರ ಹೆಸರುಗಳು
    • ಟ್ರಸ್ಟ್‌ನ ನೋಂದಾಯಿತ ಕಚೇರಿಯ ವಿಳಾಸ; ಮತ್ತು
    • ಪರಿಚ್ಛೇದ 16 ರಲ್ಲಿ ನಿರ್ದಿಷ್ಟಪಡಿಸಿದಂತೆ ಟ್ರಸ್ಟಿಗಳ ಪಟ್ಟಿ ಮತ್ತು ಡಾಕ್ಯುಮೆಂಟ್‌ಗಳು, ಟ್ರಸ್ಟಿಯಾಗಿ ಪಾತ್ರವನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವವರಿಗೆ ಮತ್ತು ಟ್ರಸ್ಟ್‌ನ ಪರವಾಗಿ ವಹಿವಾಟು ನಡೆಸಲು ಅಧಿಕಾರ.
ಅಸಂಘಟಿತ ಸಂಘ ಅಥವಾ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳ ದೇಹ

ಕೆಳಗಿನ ಪ್ರತಿಯೊಂದು ದಾಖಲೆಗಳ ಪ್ರಮಾಣೀಕೃತ ನಕಲನ್ನು ಅಥವಾ ಸಮಾನವಾದ ಇ-ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಪಡೆಯಬೇಕು:

  • ಅಂತಹ ಸಂಘ ಅಥವಾ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳ ದೇಹದ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕ ಮಂಡಳಿಯ ನಿರ್ಣಯ;
  • ಅದರ ಪರವಾಗಿ ವ್ಯವಹರಿಸಲು ಅವರಿಗೆ ನೀಡಲಾದ ಪವರ್ ಆಫ್ ಅಟಾರ್ನಿ;
  • ಅಸಂಘಟಿತ ಸಂಘದ ಅಥವಾ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳ ದೇಹದ ಫಾರ್ಮ್ 60 ರ ಶಾಶ್ವತ ಖಾತೆ ಸಂಖ್ಯೆ
  • ಲಾಭದಾಯಕ ಡಾಕ್ಯುಮೆಂಟ್‌ಗಳು - ಲಾಭದಾಯಕ ಮಾಲೀಕರಿಂದ ಪಡೆಯಬೇಕಾದ ದಾಖಲೆಗಳಿಗಾಗಿ, ಅಸಂಘಟಿತ ಸಂಘ / ವ್ಯಕ್ತಿಗಳ ದೇಹದ ಪರವಾಗಿ ವಹಿವಾಟು ನಡೆಸಲು ವಕೀಲರನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ವ್ಯಕ್ತಿ -– ಗುರುತು ಮತ್ತು ವಿಳಾಸವನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಲು "ವೈಯಕ್ತಿಕ ಗ್ರಾಹಕರು" ನಿಂದ ಪಡೆಯಬೇಕಾದ ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ನೋಡಿ.
  • KYC ಟೆಂಪ್ಲೇಟ್ / ಕೇಂದ್ರ KYC ರೆಕಾರ್ಡ್ ರಿಜಿಸ್ಟ್ರಿಯೊಂದಿಗೆ ಡೇಟಾವನ್ನು ಅಪ್‌ಲೋಡ್ ಮಾಡಲು ನಿಗದಿತ ಸ್ವರೂಪದಲ್ಲಿ ಮಾಹಿತಿ

ವಿವರಣೆ: ನೋಂದಣಿಯಾಗದ ಟ್ರಸ್ಟ್‌ಗಳು/ಪಾಲುದಾರಿಕೆ ಸಂಸ್ಥೆಗಳನ್ನು 'ಅಸಂಘಟಿತ ಸಂಘ' ಪದದ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಸೇರಿಸಬೇಕು.

ವಿವರಣೆ: 'ವ್ಯಕ್ತಿಗಳ ದೇಹ' ಎಂಬ ಪದವು ಸಮಾಜಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿದೆ.
ಸಮಾಜಗಳು, ವಿಶ್ವವಿದ್ಯಾನಿಲಯಗಳು ಮತ್ತು ಗ್ರಾಮ ಪಂಚಾಯತ್‌ಗಳಂತಹ ಸ್ಥಳೀಯ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಇತ್ಯಾದಿಗಳಂತಹ ನ್ಯಾಯಾಂಗ ವ್ಯಕ್ತಿ (ನಿರ್ದಿಷ್ಟವಾಗಿ ಹಿಂದಿನ ಭಾಗದಲ್ಲಿ ಒಳಗೊಂಡಿಲ್ಲ) ಅಥವಾ ಅಂತಹ ನ್ಯಾಯಾಂಗ ವ್ಯಕ್ತಿ ಅಥವಾ ವ್ಯಕ್ತಿ ಅಥವಾ ಟ್ರಸ್ಟ್‌ನ ಪರವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸಲು ಉದ್ದೇಶಿಸಿರುವ ಗ್ರಾಹಕರು

ಕೆಳಗಿನ ಪ್ರತಿಯೊಂದು ದಾಖಲೆಗಳ ಪ್ರಮಾಣೀಕೃತ ನಕಲನ್ನು ಅಥವಾ ಸಮಾನವಾದ ಇ-ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಪಡೆಯಬೇಕು:

  • ಘಟಕದ ಪರವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸಲು ಅಧಿಕಾರ ಹೊಂದಿರುವ ವ್ಯಕ್ತಿಯ ಹೆಸರನ್ನು ತೋರಿಸುವ ಡಾಕ್ಯುಮೆಂಟ್
  • ಘಟಕದ ಪರವಾಗಿ ವಹಿವಾಟು ನಡೆಸಲು ವಕೀಲರನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ವ್ಯಕ್ತಿಯಿಂದ ಡಾಕ್ಯುಮೆಂಟ್‌ಗಳನ್ನು ಪಡೆಯಲು - ಗುರುತು ಮತ್ತು ವಿಳಾಸವನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಲು "ವೈಯಕ್ತಿಕ ಗ್ರಾಹಕರು" ನಿಂದ ಪಡೆಯಬೇಕಾದ ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ನೋಡಿ
  • ಅಂತಹ ಘಟಕದ/ನ್ಯಾಯಾಂಗದ ವ್ಯಕ್ತಿಯ ಕಾನೂನು ಅಸ್ತಿತ್ವವನ್ನು ಸ್ಥಾಪಿಸಲು ಕಂಪನಿಯು ಅಗತ್ಯವಿರುವಂತಹ ದಾಖಲೆಗಳು.
  • KYC ಟೆಂಪ್ಲೇಟ್ / ಸೆಂಟ್ರಲ್ KYC ರೆಕಾರ್ಡ್ ರಿಜಿಸ್ಟ್ರಿಯೊಂದಿಗೆ ಡೇಟಾವನ್ನು ಅಪ್‌ಲೋಡ್ ಮಾಡಲು ಭಾರತೀಯ ರಿಸರ್ವ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಸೂಚಿಸಿರುವ ಮಾಹಿತಿ
  • ಕಾಲಕಾಲಕ್ಕೆ ಸೂಚಿಸಬಹುದಾದಂತಹ ಇತರ ದಾಖಲೆಗಳು

ಲಾಭರಹಿತ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಾಗಿರುವ ಗ್ರಾಹಕರ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ಅಂತಹ ಗ್ರಾಹಕರ ವಿವರಗಳನ್ನು NITI ಆಯೋಗ್‌ನ DARPAN ಪೋರ್ಟಲ್‌ನಲ್ಲಿ ನೋಂದಾಯಿಸಲಾಗಿದೆ ಎಂದು IIFL ಖಚಿತಪಡಿಸುತ್ತದೆ. ಅದೇ ನೋಂದಾಯಿಸದಿದ್ದರೆ, RE DARPAN ಪೋರ್ಟಲ್‌ನಲ್ಲಿ ವಿವರಗಳನ್ನು ನೋಂದಾಯಿಸಬೇಕು. ಗ್ರಾಹಕರು ಮತ್ತು ಆರ್‌ಇ ನಡುವಿನ ವ್ಯವಹಾರ ಸಂಬಂಧವು ಕೊನೆಗೊಂಡ ನಂತರ ಅಥವಾ ಖಾತೆಯನ್ನು ಮುಚ್ಚಿದ ನಂತರ, ಯಾವುದು ನಂತರದಿದ್ದರೂ ಐದು ವರ್ಷಗಳ ಅವಧಿಗೆ ಆರ್‌ಇಗಳು ಅಂತಹ ನೋಂದಣಿ ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸಬೇಕು.

ಸೂಚನೆ:

  1. ಅರ್ಜಿದಾರ ಮತ್ತು ಸಹ-ಅರ್ಜಿದಾರರ ಸ್ವಯಂ-ದೃಢೀಕರಿಸಿದ ಛಾಯಾಚಿತ್ರವು ಕಡ್ಡಾಯವಾಗಿದೆ, ಆದಾಗ್ಯೂ ಡಿಜಿಟಲ್‌ನಲ್ಲಿ ಸೆರೆಹಿಡಿಯಲಾದ ಲೈವ್ ಫೋಟೋಗ್ರಾಫ್ ಸ್ವೀಕಾರಾರ್ಹವಾಗಿದೆ.
  2. KYC ದಾಖಲೆಗಳು/ ಅಧಿಕೃತವಾಗಿ ಮಾನ್ಯವಾದ ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು IIFL ನ ಉದ್ಯೋಗಿಗಳು/ ಪ್ರತಿನಿಧಿಗಳು/ ಸೇವಾ ಪೂರೈಕೆದಾರರು ಪರಿಶೀಲಿಸಬಹುದು.
  3. ಖಾತೆ-ಆಧಾರಿತ ಸಂಬಂಧದ ಪ್ರಾರಂಭದ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಗ್ರಾಹಕರ ಗುರುತನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸುವ ಉದ್ದೇಶಕ್ಕಾಗಿ, ಕಂಪನಿಯು ಅವರ ಆಯ್ಕೆಯ ಮೇರೆಗೆ, ಈ ಕೆಳಗಿನ ಷರತ್ತುಗಳಿಗೆ ಒಳಪಟ್ಟು ಮೂರನೇ ವ್ಯಕ್ತಿಯಿಂದ ಮಾಡಿದ ಗ್ರಾಹಕರ ಕಾರಣ ಶ್ರದ್ಧೆಯ ಮೇಲೆ ಅವಲಂಬಿತವಾಗಿದೆ:
    • ಮೂರನೇ ವ್ಯಕ್ತಿಯಿಂದ ನಡೆಸಲಾದ ಗ್ರಾಹಕರ ಕಾರಣ ಶ್ರದ್ಧೆಯ ದಾಖಲೆಗಳು ಅಥವಾ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಎರಡು ದಿನಗಳಲ್ಲಿ ಮೂರನೇ ವ್ಯಕ್ತಿಯಿಂದ ಅಥವಾ ಕೇಂದ್ರೀಯ KYC ರೆಕಾರ್ಡ್ಸ್ ರಿಜಿಸ್ಟ್ರಿಯಿಂದ ಪಡೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ.
    • ಗುರುತಿನ ಡೇಟಾದ ಪ್ರತಿಗಳು ಮತ್ತು ಗ್ರಾಹಕರ ಕಾರಣ ಶ್ರದ್ಧೆಯ ಅವಶ್ಯಕತೆಗಳಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಇತರ ಸಂಬಂಧಿತ ದಾಖಲಾತಿಗಳನ್ನು ಕೋರಿಕೆಯ ಮೇರೆಗೆ ಮೂರನೇ ವ್ಯಕ್ತಿಯಿಂದ ವಿಳಂಬವಿಲ್ಲದೆ ಲಭ್ಯವಾಗುವಂತೆ ತೃಪ್ತಿಪಡಿಸಲು IIFL ಸಾಕಷ್ಟು ಕ್ರಮಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತದೆ.
    • ಮೂರನೇ ವ್ಯಕ್ತಿಯನ್ನು ನಿಯಂತ್ರಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ, ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ ಅಥವಾ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಪಿಎಂಎಲ್ ಕಾಯಿದೆಯ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಅಗತ್ಯತೆಗಳು ಮತ್ತು ಕಟ್ಟುಪಾಡುಗಳಿಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ಗ್ರಾಹಕರ ಕಾರಣ ಶ್ರದ್ಧೆ ಮತ್ತು ದಾಖಲೆ ಕೀಪಿಂಗ್ ಅವಶ್ಯಕತೆಗಳ ಅನುಸರಣೆಗಾಗಿ ಕ್ರಮಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ.
    • ಮೂರನೇ ಪಕ್ಷವು ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯವೆಂದು ನಿರ್ಣಯಿಸಲಾದ ದೇಶ ಅಥವಾ ನ್ಯಾಯವ್ಯಾಪ್ತಿಯಲ್ಲಿ ಆಧಾರಿತವಾಗಿರಬಾರದು.
    • ಗ್ರಾಹಕರ ಕಾರಣ ಶ್ರದ್ಧೆ ಮತ್ತು ವರ್ಧಿತ ಕಾರಣ ಶ್ರದ್ಧೆ ಕ್ರಮಗಳನ್ನು ಕೈಗೊಳ್ಳುವ ಅಂತಿಮ ಜವಾಬ್ದಾರಿ, ಅನ್ವಯವಾಗುವಂತೆ, IIFL ನೊಂದಿಗೆ ಇರುತ್ತದೆ.
  4. ಎಲ್ಲಾ ಲಾಭದಾಯಕ ಮಾಲೀಕರ KYC ಗಳನ್ನು ಸಂಗ್ರಹಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಅಂದರೆ-
    1. ಕಂಪನಿಯಲ್ಲಿ 10% ಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಷೇರುಗಳ ಮಾಲೀಕತ್ವ ಅಥವಾ
    2. ಇತರ ರೂಪದ ಘಟಕಗಳಲ್ಲಿ (LLP / ಪಾಲುದಾರಿಕೆ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಇತ್ಯಾದಿ) ಮಾಲೀಕತ್ವದ 10% ಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು
    3. ಗ್ರಾಹಕರು ಅಥವಾ ನಿಯಂತ್ರಣದ ಆಸಕ್ತಿಯ ಮಾಲೀಕರು ಷೇರು ವಿನಿಮಯ ಕೇಂದ್ರದಲ್ಲಿ ಪಟ್ಟಿ ಮಾಡಲಾದ ಕಂಪನಿಯಾಗಿದ್ದರೆ ಅಥವಾ ಅಂತಹ ಕಂಪನಿಯ ಅಂಗಸಂಸ್ಥೆಯಾಗಿದ್ದರೆ, ಅಂತಹ ಕಂಪನಿಗಳ ಯಾವುದೇ ಷೇರುದಾರ ಅಥವಾ ಲಾಭದಾಯಕ ಮಾಲೀಕರ ಗುರುತನ್ನು ಗುರುತಿಸುವುದು ಮತ್ತು ಪರಿಶೀಲಿಸುವುದು ಅನಿವಾರ್ಯವಲ್ಲ.
    4. ಟ್ರಸ್ಟ್/ನಾಮಿನಿ ಅಥವಾ ವಿಶ್ವಾಸಾರ್ಹ ಖಾತೆಗಳ ಪ್ರಕರಣಗಳಲ್ಲಿ ಗ್ರಾಹಕರು ಇನ್ನೊಬ್ಬ ವ್ಯಕ್ತಿಯ ಪರವಾಗಿ ಟ್ರಸ್ಟಿ/ನಾಮಿನಿ ಅಥವಾ ಯಾವುದೇ ಇತರ ಮಧ್ಯವರ್ತಿಯಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಿದ್ದಾರೆಯೇ ಎಂಬುದನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಅಂತಹ ಸಂದರ್ಭಗಳಲ್ಲಿ, ಮಧ್ಯವರ್ತಿಗಳ ಗುರುತಿನ ತೃಪ್ತಿದಾಯಕ ಪುರಾವೆಗಳು ಮತ್ತು ಅವರು ಯಾರ ಪರವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಿದ್ದಾರೆ, ಹಾಗೆಯೇ ಟ್ರಸ್ಟ್‌ನ ಸ್ವರೂಪ ಅಥವಾ ಸ್ಥಳದಲ್ಲಿ ಇತರ ವ್ಯವಸ್ಥೆಗಳ ವಿವರಗಳನ್ನು ಪಡೆಯಬೇಕು.
  5. ಡಿಜಿಟಲ್ KYC” ಎಂದರೆ ಗ್ರಾಹಕರ ಲೈವ್ ಫೋಟೋವನ್ನು ಸೆರೆಹಿಡಿಯುವುದು ಮತ್ತು ಅಧಿಕೃತವಾಗಿ ಮಾನ್ಯವಾದ ಡಾಕ್ಯುಮೆಂಟ್ ಅಥವಾ ಆಧಾರ್ ಸ್ವಾಧೀನದ ಪುರಾವೆ, ಅಲ್ಲಿ ಆಫ್‌ಲೈನ್ ಪರಿಶೀಲನೆಯನ್ನು ಕೈಗೊಳ್ಳಲು ಸಾಧ್ಯವಿಲ್ಲ, ಜೊತೆಗೆ ಅಂತಹ ಲೈವ್ ಫೋಟೋವನ್ನು ಅಧಿಕೃತವಾಗಿ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತಿರುವ ಸ್ಥಳದ ಅಕ್ಷಾಂಶ ಮತ್ತು ರೇಖಾಂಶದೊಂದಿಗೆ. ಕಾಯಿದೆಯಲ್ಲಿ ಒಳಗೊಂಡಿರುವ ನಿಬಂಧನೆಗಳ ಪ್ರಕಾರ IIFL ನ ಅಧಿಕಾರಿ
  6. “ಸಮಾನವಾದ ಇ-ಡಾಕ್ಯುಮೆಂಟ್” ಎಂದರೆ, ಮಾಹಿತಿ ತಂತ್ರಜ್ಞಾನದ (ಸಂರಕ್ಷಣೆ ಮತ್ತು ಧಾರಣ) ನಿಯಮ 9 ರ ಪ್ರಕಾರ ಗ್ರಾಹಕರ ಡಿಜಿಟಲ್ ಲಾಕರ್ ಖಾತೆಗೆ ನೀಡಿದ ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಂತೆ ಅದರ ಮಾನ್ಯ ಡಿಜಿಟಲ್ ಸಹಿಯೊಂದಿಗೆ ಅಂತಹ ಡಾಕ್ಯುಮೆಂಟ್‌ನ ನೀಡುವ ಪ್ರಾಧಿಕಾರದಿಂದ ನೀಡಲಾದ ಡಾಕ್ಯುಮೆಂಟ್‌ಗೆ ಎಲೆಕ್ಟ್ರಾನಿಕ್ ಸಮಾನವಾಗಿದೆ. ಡಿಜಿಟಲ್ ಲಾಕರ್ ಸೌಲಭ್ಯಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸುವ ಮಧ್ಯವರ್ತಿಗಳಿಂದ ಮಾಹಿತಿ) ನಿಯಮಗಳು, 2016.
  7. ವೀಡಿಯೊ ಆಧಾರಿತ ಗ್ರಾಹಕ ಗುರುತಿನ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆ (V-CIP)”: IIFL ನ ಅಧಿಕೃತ ಅಧಿಕಾರಿಯಿಂದ ತಡೆರಹಿತ, ಸುರಕ್ಷಿತ, ಲೈವ್, ತಿಳುವಳಿಕೆ-ಸಮ್ಮತಿ ಆಧಾರಿತ ಆಡಿಯೊ-ದೃಶ್ಯ ಸಂವಹನವನ್ನು ಕೈಗೊಳ್ಳುವ ಮೂಲಕ ಮುಖ ಗುರುತಿಸುವಿಕೆ ಮತ್ತು ಗ್ರಾಹಕರ ಕಾರಣ ಶ್ರದ್ಧೆಯೊಂದಿಗೆ ಗ್ರಾಹಕರ ಗುರುತಿನ ಪರ್ಯಾಯ ವಿಧಾನ CDD ಉದ್ದೇಶಕ್ಕಾಗಿ ಅಗತ್ಯವಿರುವ ಗುರುತಿನ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಪಡೆಯಲು ಗ್ರಾಹಕರು, ಮತ್ತು ಸ್ವತಂತ್ರ ಪರಿಶೀಲನೆ ಮತ್ತು ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯ ಆಡಿಟ್ ಟ್ರಯಲ್ ಅನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವ ಮೂಲಕ ಗ್ರಾಹಕರು ಒದಗಿಸಿದ ಮಾಹಿತಿಯ ನಿಖರತೆಯನ್ನು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು. ನಿಗದಿತ ಮಾನದಂಡಗಳು ಮತ್ತು ಕಾರ್ಯವಿಧಾನಗಳನ್ನು ಅನುಸರಿಸುವ ಅಂತಹ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಗಳನ್ನು ಈ ಮಾಸ್ಟರ್ ನಿರ್ದೇಶನದ ಉದ್ದೇಶಕ್ಕಾಗಿ ಮುಖಾಮುಖಿ CIP ಯೊಂದಿಗೆ ಸಮಾನವಾಗಿ ಪರಿಗಣಿಸಬೇಕು.
     

    ಈ ನಿಟ್ಟಿನಲ್ಲಿ ಎಲ್ಲಾ ಇತರ ನಿಯಂತ್ರಕ ಬದಲಾವಣೆಗಳು ಕಾಲಕಾಲಕ್ಕೆ ನೀತಿಯಲ್ಲಿ ನವೀಕರಿಸಲ್ಪಡುತ್ತವೆ.