ఉత్తమ మ్యూచువల్ ఫండ్లను ఎలా ఎంచుకోవాలి?

మ్యూచువల్ ఫండ్స్ దీర్ఘకాలంలో సంపద సృష్టించడానికి ఉత్తమ మార్గాలలో ఒకటి. కానీ మార్కెట్‌లో అనేక మ్యూచువల్ ఫండ్స్ స్కీమ్‌లు ఉన్నాయి, ఇవి ఏ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మంచివో అర్థం చేసుకోవడం సామాన్యులకు కష్టతరం చేస్తుంది. కాబట్టి ఆ గందరగోళాన్ని క్లియర్ చేయడానికి మేము మీ కోసం ఉత్తమమైన మ్యూచువల్ ఫండ్‌లను గుర్తించడానికి కొన్ని పారామితులను చర్చిస్తున్నాము:

1. కార్పస్ పరిమాణం

సాధారణంగా, వ్యక్తులు మ్యూచువల్ ఫండ్‌లను ఫిల్టర్ చేయడం ప్రారంభించినప్పుడు వారు మొదట ఫండ్‌ల చారిత్రక రాబడిని చూస్తారు. కానీ నేను ముందుగా మ్యూచువల్ ఫండ్‌లను వాటి AUM ఆధారంగా ఫిల్టర్ చేయడానికి ఇష్టపడతాను. అసెట్ అండర్ మేనేజ్‌మెంట్ (AUM) అనేది పెట్టుబడిదారులు ఆ పథకంలో పెట్టుబడి పెట్టిన మొత్తం. స్కీమ్ యొక్క కార్పస్ చాలా పెద్దదిగా ఉండకూడదు, ఎందుకంటే అది స్కీమ్ యొక్క పెరుగుదలను తగ్గిస్తుంది లేదా కార్పస్ చాలా చిన్నదిగా ఉండకూడదు, అది ఫండ్ మేనేజర్‌కి రిస్క్ డైవర్సిఫికేషన్ అసాధ్యం చేస్తుంది. అందువలన, AUM పై ఒక దిగువ మరియు ఎగువ క్యాప్ ఉంచాలి. మీరు రూ. 1,000 కోట్ల లోయర్ క్యాప్ పెట్టవచ్చు, అయితే ఫండ్స్ రకాన్ని బట్టి అప్పర్ క్యాప్ మారుతూ ఉండాలి. లార్జ్-క్యాప్, మల్టీ-క్యాప్ మరియు మిడ్-క్యాప్ ఫండ్ల కోసం మీరు ~రూ. 10,000 కోట్ల అప్పర్ క్యాప్ పెట్టవచ్చు కానీ స్మాల్-క్యాప్ ఫండ్ల కోసం, మీరు ~రూ. 3,000 కోట్ల అప్పర్ క్యాప్ కలిగి ఉండాలి.

2. చారిత్రక ప్రదర్శన

పెట్టుబడిదారులు 3, 5, 7 మరియు 10 సంవత్సరాలలో మ్యూచువల్ ఫండ్స్ యొక్క చారిత్రక పనితీరును తనిఖీ చేయాలి. వివిధ మార్కెట్ పరిస్థితులలో ఫండ్ పనితీరు ఎలా ఉందో ఎక్కువ సమయం హోరిజోన్ వర్ణిస్తుంది. మరియు పథకాన్ని దాని బెంచ్‌మార్క్ మరియు పీర్ గ్రూప్‌తో సరిపోల్చండి. ఫండ్ దాని బెంచ్‌మార్క్ మరియు పీర్ గ్రూప్‌ను నిలకడగా అధిగమించాలి.

3. నిష్పత్తులు

అప్పుడు, పెట్టుబడిదారులు బీటా, షార్ప్ రేషియో, సోర్టినో రేషియో మరియు స్టాండర్డ్ డివియేషన్ వంటి వివిధ గణాంక నిష్పత్తులను కూడా చూడాలి. పెట్టుబడిదారులు ఈ నిష్పత్తులను లెక్కించాల్సిన అవసరం లేదు; ఈ నిష్పత్తులు అనేక సైట్లలో అందుబాటులో ఉన్నాయి. అయితే, ఈ నిష్పత్తులు దేనిని సూచిస్తాయో వారికి అవగాహన ఉండాలి.
ఎ) బీటా - పెట్టుబడిదారులు చూసే అత్యంత సాధారణ నిష్పత్తిలో ఇది ఒకటి. పథకం దాని బెంచ్‌మార్క్‌కు ఎలా స్పందిస్తుందో ఇది సూచిస్తుంది. 1 కంటే తక్కువ బీటా ఉన్న స్కీమ్ అంటే, సిద్ధాంతపరంగా, ఈ పథకం మార్కెట్ కంటే తక్కువ అస్థిరతను కలిగి ఉంటుంది. మరోవైపు, 1 కంటే ఎక్కువ బీటా స్కీమ్ మార్కెట్ కంటే అస్థిరంగా ఉందని సూచిస్తుంది.
బి) పదునైన నిష్పత్తి - ఇది ఒక స్కీమ్ రిస్క్ యూనిట్‌కు రిస్క్-ఫ్రీ రేట్ కంటే ఎంత అదనపు రాబడిని ఇచ్చిందో కొలుస్తుంది అంటే ప్రామాణిక విచలనం. మరో మాటలో చెప్పాలంటే, ఇది రిస్క్-సర్దుబాటు చేసిన రాబడిని లెక్కించడానికి ఒక కొలత.
సి) సోర్టినో నిష్పత్తి - ఇది షార్ప్ నిష్పత్తిని పోలి ఉంటుంది కానీ సాధారణ ప్రామాణిక విచలనాన్ని పరిగణనలోకి తీసుకునే బదులు ప్రతికూల రాబడి యొక్క ప్రామాణిక విచలనం మాత్రమే తీసుకుంటుంది. కాబట్టి, డౌన్‌వర్డ్ రిస్క్ యూనిట్‌కు రిస్క్-ఫ్రీ రేటు కంటే ఒక పథకం ఎంత అదనపు రాబడిని ఇచ్చిందని ఇది సూచిస్తుంది.
d) ప్రామాణిక విచలనం - ఇది ఒక స్కీమ్ యొక్క సగటు రాబడి నుండి ఎంత రిటర్న్ పొందిందో సూచిస్తుంది. ప్రామాణిక విచలనం ఎక్కువగా ఉంటే, పథకం ఆశించిన సగటు రాబడిని ఇవ్వకపోయే ప్రమాదం ఉంది.

4. వ్యయ నిష్పత్తి

ఖర్చు నిష్పత్తి అనేది పెట్టుబడిదారులు చెల్లించాల్సిన వార్షిక ఛార్జీ pay మ్యూచువల్ ఫండ్ కంపెనీలకు (AMC) వారి పెట్టుబడుల నిర్వహణ కోసం. కాబట్టి, మీరు ఎంచుకున్న పథకాల ఖర్చు నిష్పత్తులను తనిఖీ చేయండి. నువ్వు చేయకూడదు pay ఒక వర్గం యొక్క సగటు వ్యయ నిష్పత్తి కంటే ఎక్కువ.

5. ఫండ్ మేనేజర్ చరిత్ర

మీకు మంచి డ్రైవర్ లేకపోతే మీరు రేసులో గెలవలేరు. ఫండ్ పనితీరులో ఫండ్ మేనేజర్ ముఖ్యమైన పాత్ర పోషిస్తారు. అతను మీ డబ్బును నిర్వహించే వ్యక్తి. అందువల్ల, అతను నిర్వహిస్తున్న ఇతర నిధుల విద్య, గత అనుభవం మరియు పనితీరును తనిఖీ చేయండి. మరియు అతని పెట్టుబడి తత్వశాస్త్రం అర్థం చేసుకోవడానికి ప్రయత్నించండి.

6. మీ రిస్క్ ప్రొఫైల్‌కు సరిపోయే పథకాలలో పెట్టుబడి పెట్టండి

చివరగా, పెట్టుబడిదారులు వారి రిస్క్ ప్రొఫైల్ మరియు లక్ష్యాలను చేరుకోవడానికి సమయం ఆధారంగా పథకాలను ఎంచుకోవాలి. సాధారణంగా, దూకుడు పెట్టుబడిదారులు ఉండాలి మల్టీ క్యాప్ మరియు మిడ్ క్యాప్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టండి, మితమైన పెట్టుబడిదారులు లార్జ్ క్యాప్ ఫండ్ మరియు బ్యాలెన్స్‌డ్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టాలి. సాంప్రదాయిక పెట్టుబడిదారుల కోసం, డెట్ ఫండ్ మరియు బ్యాలెన్స్‌డ్ ఫండ్స్‌పై పెట్టుబడి పెట్టడం వివేకం.

ముగింపు:

పై పారామితులను అనుసరించడం ద్వారా, మీరు ఉత్తమమైన మ్యూచువల్ ఫండ్‌లను కనుగొనవచ్చు, కానీ మీరు క్రమం తప్పకుండా పెట్టుబడి పెడితే మరియు మీ పెట్టుబడులు ఎక్కువ కాలం పెరిగేలా చేస్తేనే మీరు అపారమైన సంపదను సంపాదించగలరు.