IIFL ఫైనాన్స్ FY22 లాభాలు రూ.1188 కోట్లు 56% పెరుగుదల & Q4FY22 లాభాలు రూ. 321 కోట్లు 30% పెరిగాయి
IIFL ఫైనాన్స్ FY22 లాభాలు రూ.1188 కోట్లు 56% పెరుగుదల & Q4FY22 లాభాలు రూ. 321 కోట్లు 30% పెరిగాయి
పనితీరు యొక్క ముఖ్యాంశాలు
FY22 లో నికర లాభం రూ. 1,188 కోట్లకు (గత ఏడాదితో పోలిస్తే 56% వృద్ధి) మరియు Q4FY22లో రూ. 321 కోట్లకు (గత ఏడాదితో పోలిస్తే 30% వృద్ధి) గణనీయంగా పెరిగింది.
సంవత్సరంలో కోవిడ్ అంతరాయాలు ఉన్నప్పటికీ, గృహ రుణం, బంగారు రుణం మరియు సూక్ష్మ రుణం వంటి ప్రధాన ఉత్పత్తుల కారణంగా రుణ ఆస్తులు వార్షికంగా 15% వృద్ధితో `51,210 కోట్లకు బలంగా పెరిగాయి .
రూ. 9,499 కోట్ల వద్ద ఉన్న ద్రవ్యత (ఉచిత నగదు, దానికి సమానమైనది మరియు వినియోగించని రుణాలు), సమీప కాల బాధ్యతలను తీర్చడానికి, అలాగే రుణ పుస్తకంలో ప్రణాళికాబద్ధమైన వృద్ధికి సరిపోతుంది.
MSME రుణాల కోసం DIY రుణాల పంపిణీ త్రైమాసికానికి రెట్టింపు అయ్యి రూ. 265 కోట్లకు చేరడం మరియు గృహ రుణాల ప్రాసెసింగ్ 100% కాగితరహితంగా మారడంతో, డిజిటల్ చొరవ అద్భుతమైన పురోగతిని సాధించింది.
విస్తరణలో భారీ పెట్టుబడులు పెట్టినప్పటికీ, నిర్వహణ మరియు ఆర్థిక ఆస్తుల ఉత్పాదకత మెరుగుపడటంతో, FY22లో RoE సంవత్సరానికి 20.6%గా నిలిచింది .
IIFL ఫైనాన్స్ లిమిటెడ్ కన్సాలిడేటెడ్ ఫలితాలు- FY22
| కోటి రూపాయలు |
31 మార్చి 2022తో ముగిసిన సంవత్సరం |
31 మార్చి 2021తో ముగిసిన సంవత్సరం | YOY |
|---|---|---|---|
| మొత్తం ఆదాయం (నికరం)* | 3,938.2 | 3190.8 | 23% |
| ముందస్తు కేటాయింపు నిర్వహణ లాభం* | 2,346.4 | 2001.8 | 17% |
| పన్ను ముందు లాభం | 1,536.0 | 1004.8 | 53% |
| పన్ను తర్వాత లాభం | 1,188.2 | 760.8 | 56% |
| TCI (ప్రీ-మైనారిటీ) | 1,197.5 | 736.5 | 63% |
| ఒక్కో షేరుకు ఆదాయాలు (ఇపిఎస్) | 31.4 | 20.1 | 56% |
| రుణం AUM | 51,210 | 44,688 | 15% |
IIFL ఫైనాన్స్ లిమిటెడ్ కన్సాలిడేటెడ్ ఫలితాలు త్రైమాసికం – Q4FY22
| కోటి రూపాయలు | 31 మార్చి 2022తో ముగిసిన త్రైమాసికం | 31 మార్చి 2021తో ముగిసిన త్రైమాసికం | YOY | డిసెంబర్ 31, 2021తో ముగిసిన త్రైమాసికం | QOQ |
|---|---|---|---|---|---|
| మొత్తం ఆదాయం (నికరం)* | 1,138.4 | 904.3 | 26% | 1,032.0 | 10% |
| ముందస్తు కేటాయింపు నిర్వహణ లాభం* | 670.0 | 586.7 | 14% | 611.3 | 10% |
| పన్ను ముందు లాభం | 419.6 | 320.6 | 31% | 394.3 | 6% |
| పన్ను తర్వాత లాభం | 321.0 | 247.8 | 30% | 309.9 | 4% |
| TCI (ప్రీ-మైనారిటీ) | 338.2 | 269.8 | 25% | 320.1 | 6% |
| ఒక్కో షేరుకు ఆదాయాలు (ఇపిఎస్) | 8.5 | 6.5 | 29% | 8.2 | 4% |
| రుణం AUM | 51,210 | 44,688 | 15% | 46,780 | 9% |
* సరసమైన విలువ మార్పులను మినహాయించి
ఐఐఎఫ్ఎల్ ఫైనాన్స్ లిమిటెడ్ మేనేజింగ్ డైరెక్టర్ శ్రీ నిర్మల్ జైన్ ఆర్థిక ఫలితాలపై వ్యాఖ్యానించారు:
“మా భౌతిక శాఖ నెట్‌వర్క్‌లో అలాగే డిజిటల్ పాదముద్రల విస్తరణలో మేము పెద్ద పురోగతిని సాధించినందున FY22 మాకు ఒక జలపాత సంవత్సరం. స్థిరమైన ఆరోగ్యకరమైన లాభాల వృద్ధిని నివేదించడానికి మేము సంతోషిస్తున్నాము. 20% పైబడిన ఈక్విటీపై మా రాబడి p.a. పరిశ్రమలో అత్యుత్తమమైనది. డిజిటల్ DIY లోన్‌లపై దృష్టి సారించి మేము ప్రధాన డిజిటల్ పరివర్తనను చూస్తున్నాము. మేము FY22లో బ్రాంచ్ నెట్‌వర్క్, వ్యక్తులు మరియు సాంకేతికతపై దూకుడుగా పెట్టుబడి పెట్టాము, రాబోయే 2-3 సంవత్సరాలలో వేగవంతమైన వృద్ధికి మార్గం సుగమం చేసాము.
ఆర్థిక పనితీరు సమీక్ష
మార్చి 31, 2022 నాటికి, IIFL ఫైనాన్స్ నిర్వహణలో ఉన్న రుణ ఆస్తుల (లోన్ AUM) విలువ రూ. 51,210 కోట్లుగా ఉంది. ఇందులో గృహ రుణాల విభాగం 35%, బంగారు రుణాలు 32%, వ్యాపార రుణాలు 15% మరియు మైక్రోఫైనాన్స్ రుణాలు 12% వాటాను కలిగి ఉన్నాయి.
Q4FY22కి కంపెనీ వార్షిక ROEand ROA వరుసగా 21.1% మరియు 2.9%గా ఉంది.కోర్ ప్రీ-ప్రొవిజన్ ఆపరేటింగ్ లాభం రూ.670.0Cr. త్రైమాసికంలో. త్రైమాసికంలో సగటు రుణ ఖర్చులు 14 bpsq-o-q మరియు 28bps y-o-yto 8.6% తగ్గాయి.
మా రుణాలలో 94% రిటైల్ స్వభావం కలవి మరియు మా రిటైల్ రుణాలలో 69% (PSL రుణాలుగా వర్గీకరించబడని బంగారు రుణాలను మినహాయించి) PSL నిబంధనలకు అనుగుణంగా ఉన్నాయి. ప్రస్తుతం రూ.14,298 కోట్లుగా ఉన్న అసైన్డ్ లోన్ బుక్, AUMలో 28%గా ఉంది. దీనితో పాటు, రూ.2,397 కోట్ల విలువైన సెక్యూరిటైజ్డ్ ఆస్తులు ఉన్నాయి. సెక్యూరిటైజేషన్ మరియు అసైన్‌మెంట్ కాకుండా, మా వద్ద రూ.2,845 కోట్ల విలువైన కోలెండింగ్ బుక్ ఉంది. మా గ్రాన్యులర్ మరియు రిటైల్ బుక్‌ను బట్టి చూస్తే, తదుపరి అసైన్‌మెంట్, సెక్యూరిటైజేషన్ మరియు కోలెండింగ్ కోసం గణనీయమైన అవకాశం ఉంది.
31 మార్చి 2022 నాటికి, GNPA 3.2%గా మరియు NNPA 1.8%గా ఉంది. ఇందులో 12 నవంబర్, 2021 నాటి RBI నోటిఫికేషన్ ప్రభావం కూడా ఉంది. IndAS కింద ఎక్స్‌పెక్టెడ్ క్రెడిట్ లాస్ అమలుతో, NPAలపై ప్రొవిజన్ కవరేజ్ 123%గా ఉంది.
మార్చి 23.9, 16.0 నాటికి 31% మరియు 2022% కనిష్ట నియంత్రణ అవసరాలకు వ్యతిరేకంగా టైర్ I మూలధనం 15%తో సహా మొత్తం CAR 10% వద్ద ఉంది.
త్రైమాసికం చివరి నాటికి, దేశం నలుమూలలా విస్తరించి ఉన్న శాఖల మొత్తం సంఖ్య 3,296గా ఉంది.
వ్యాపార విభాగం సమీక్ష
గృహ రుణాలు: త్రైమాసికం ముగిసేనాటికి, రిటైల్ గృహ రుణ ఆస్తులు గతేడాదితో పోలిస్తే 23% మరియు గత త్రైమాసికంతో పోలిస్తే 7% వృద్ధితో రూ. 17,727 కోట్లకు చేరుకున్నాయి. ఈ విభాగంలో ప్రధానంగా అందుబాటు ధరల మరియు నాన్-మెట్రో గృహ రుణాలపై దృష్టి సారించారు. ప్రధాన మంత్రి ఆవాస్ యోజన – క్రెడిట్ లింక్డ్ సబ్సిడీ పథకం కింద రూ. 1,300 కోట్లకు పైగా సబ్సిడీతో 55,700 మందికి పైగా వినియోగదారులు లబ్ధి పొందారు.
బంగారు రుణాలు: 31 మార్చి 2022 నాటికి, బంగారు రుణాల AUM రూ. 16,228 కోట్లకు పెరిగింది, ఇది సంవత్సరానికి 23% మరియు త్రైమాసికానికి 11% బలమైన వృద్ధిని కనబరిచింది. 22 రాష్ట్రాల్లోని 1,260కి పైగా నగరాల్లో మా విస్తృతమైన ఉనికి ద్వారా జీతభత్యాలు పొందే ఉద్యోగులు, స్వయం ఉపాధి మరియు MSME వినియోగదారుల వర్గాలకు బంగారు రుణాలు అందించబడతాయి.
మైక్రోఫైనాన్స్: 2022 మార్చి 31 నాటికి, మైక్రోఫైనాన్స్ రుణాల నిర్వహణలో ఉన్న ఆస్తుల విలువ (AUM) రూ. 6,155 కోట్లుగా ఉంది. ఇది గతేడాదితో పోలిస్తే 30%, గతేడాదితో పోలిస్తే 22% వృద్ధిని నమోదు చేసింది. మైక్రోఫైనాన్స్ వినియోగదారుల సంఖ్య 17.5 లక్షలుగా ఉంది.
వ్యాపార రుణాలు: సురక్షిత వ్యాపార రుణాలు వార్షిక ప్రాతిపదికన 4% వృద్ధితో రూ. 5,675 కోట్లకు చేరగా, అసురక్షిత వ్యాపార రుణాలు వార్షిక ప్రాతిపదికన 7% క్షీణించి రూ. 1,884 కోట్లకు పడిపోయాయి.
లిక్విడిటీ స్థానం
మార్చి 31, 2022 నాటికి, బ్యాంకులు మరియు సంస్థల నుండి రూ. 9,499 కోట్ల నగదు, నగదుకు సమానమైనవి మరియు హామీ ఇవ్వబడిన క్రెడిట్ లైన్లు అందుబాటులో ఉన్నాయి. ఈ త్రైమాసికంలో, మేము టర్మ్ లోన్లు, బాండ్లు మరియు రీఫైనాన్స్ ద్వారా రూ. 5,954 కోట్లు సమీకరించాము. ఈ త్రైమాసికంలో రూ. 4,284 కోట్ల రుణాలను సెక్యూరిటైజ్ చేసి, కేటాయించడం జరిగింది. అదనంగా, ఈ త్రైమాసికంలో, IIFL ఫైనాన్స్ రీఫైనాన్సింగ్ ద్వారా రూ. 1,464 కోట్లను విజయవంతంగా సమీకరించింది, అందులో రూ. 1,200 కోట్లు నాబార్డ్ (NABARD) నుండి వచ్చాయి.
IIFL ఫైనాన్స్ US$50 మిలియన్ల ఓవర్సీస్ బాండ్లను తిరిగి కొనుగోలు చేసింది
త్రైమాసికంలో, కంపెనీ US$50 మిలియన్ల విలువైన బాండ్లను తిరిగి కొనుగోలు చేసింది. కంపెనీ తన వ్యాపార వృద్ధికి నిధులు సమకూర్చడానికి, ఫిబ్రవరి 400లో తన తొలి విదేశీ బాండ్ల ఇష్యూ ద్వారా US$2020 మిలియన్లను సేకరించింది. మార్చి 998.75, 1000 నాటికి $376 మిలియన్ల బాండ్లు బాకీ ఉన్నాయి. FY31లో కంపెనీ US$2021 మిలియన్ల బాండ్లను తిరిగి కొనుగోలు చేసింది, అలాగే $22 మిలియన్లతో సహా మార్చి 52.3, 50లో ఓపెన్ టెండర్ ఆఫర్ ద్వారా తిరిగి కొనుగోలు చేసింది. సంబంధిత ECB రుణం ద్వారా బైబ్యాక్ నిధులు సమకూర్చబడింది. RBI నిబంధనలకు అనుగుణంగా కొనుగోలు చేసిన బాండ్ల మెచ్యూరిటీ కంటే తక్కువ కాదు. ఇది ఈ లావాదేవీపై దాదాపు 21 బేసిస్ పాయింట్ల మేరకు నిధుల వ్యయాన్ని తగ్గిస్తుంది. ఈ బైబ్యాక్‌ల తర్వాత, మార్చి 2022, 225 నాటికి US$323.7 మిలియన్ల బాండ్లు మిగిలి ఉన్నాయి.
ఆసియా అభివృద్ధి బ్యాంకు నుంచి 68 మిలియన్ డాలర్లను సమీకరించారు
IIFL హోమ్ ఫైనాన్స్ లిమిటెడ్ భారతదేశంలోని తక్కువ-ఆదాయ వర్గాలకు సరసమైన గ్రీన్ హౌసింగ్‌కు నిధులను మెరుగుపరచడానికి ఆసియా డెవలప్‌మెంట్ బ్యాంక్ (ADB)కి NCDలను జారీ చేయడం ద్వారా US$68 మిలియన్లను సేకరించింది. 80% మహిళా రుణగ్రహీతలకు మరియు 20% గ్రీన్ సర్టిఫైడ్ ఇళ్లకు కేటాయించబడుతుంది.
అవార్డులు మరియు ప్రశంసలు:
- IIFL ఫైనాన్స్ మార్క్స్‌మెన్ డైలీ అవార్డ్స్‌లో 'బ్రాండ్ బిల్డింగ్‌లో స్థిరమైన బ్రిలియెన్స్‌కు అత్యంత ప్రాధాన్యత కలిగిన బ్రాండ్ అవార్డు' అందుకుంది.
- ఐఐఎఫ్ఎల్ ఫైనాన్స్ వారి 'గోల్డ్ లోన్ ఎట్ హోమ్' ఉత్పత్తికి వరల్డ్ బీఎఫ్ఎస్ఐ కాంగ్రెస్‌లో 'కస్టమర్ సర్వీసెస్ ఎక్సలెన్స్ అవార్డు' లభించింది.
- IIFL ఫైనాన్స్ యొక్క 'WhatsApp లోన్' ఉత్పత్తి ప్రపంచ BFSI కాంగ్రెస్‌లో 'ఆర్థిక సేవలలో మొబైల్ టెక్నాలజీని ఉత్తమ వినియోగం' అవార్డును అందుకుంది.
IIFL ఫైనాన్స్ వరుసగా నాల్గవ సంవత్సరం ‘వర్క్ టు వర్క్ గ్రేట్ ప్లేస్’గా సర్టిఫికేట్ పొందింది
IIFL గురించి
IIFL గ్రూప్ భారతీయ ఆర్థిక సేవల రంగంలో అగ్రగామిగా ఉంది. కాంపోజిట్ స్కీమ్ ఆఫ్ అరేంజ్‌మెంట్‌కు ముందు (మే 2019 నుండి అమలులోకి వస్తుంది), IIFL ఫైనాన్స్ లిమిటెడ్ (పూర్వం “IIFL హోల్డింగ్స్ లిమిటెడ్”) (బ్లూమ్‌బెర్గ్ కోడ్: IIFL IN, NSE: IIFL, BSE: IIFL) ఫైనాన్సింగ్, ఆస్తి మరియు సంపద వ్యాపారంలో నిమగ్నమై ఉంది. నిర్వహణ, రిటైల్ మరియు సంస్థాగత బ్రోకింగ్, ఆర్థిక ఉత్పత్తుల పంపిణీ మరియు దాని వివిధ అనుబంధ సంస్థల ద్వారా పెట్టుబడి బ్యాంకింగ్.
IIFL ఫైనాన్స్ లిమిటెడ్ భారతదేశంలోని ప్రముఖ రిటైల్ ఫోకస్డ్ డైవర్సిఫైడ్ NBFCలో ఒకటి, దాని అనుబంధ సంస్థలు - IIFL హోమ్ ఫైనాన్స్ లిమిటెడ్ మరియు IIFL సమస్తా ఫైనాన్స్ లిమిటెడ్‌తో పాటు రుణాలు మరియు తనఖాల వ్యాపారంలో నిమగ్నమై ఉంది. IIFL ఫైనాన్స్, దాని అనుబంధ సంస్థల ద్వారా, గృహ రుణం, బంగారు రుణం, వ్యాపార రుణం, మైక్రోఫైనాన్స్, క్యాపిటల్ మార్కెట్ ఫైనాన్స్ మరియు డెవలపర్ & కన్స్ట్రక్షన్ ఫైనాన్స్ వంటి విస్తృతమైన ఉత్పత్తులను 8 మిలియన్లకు పైగా వినియోగదారులకు అందిస్తుంది. IIFL ఫైనాన్స్ దేశవ్యాప్తంగా విస్తరించి ఉన్న బ్రాంచ్‌ల విస్తృత నెట్‌వర్క్ మరియు వివిధ డిజిటల్ ఛానెల్‌ల ద్వారా తన పాన్-ఇండియా పరిధిని విస్తరించింది.
IIFL సెక్యూరిటీస్ లిమిటెడ్ అతిపెద్ద స్వతంత్ర పూర్తి-సేవ రిటైల్ మరియు సంస్థాగత బ్రోకింగ్ హౌస్‌లో ఒకటి, ఇది భారతదేశంలోని ప్రముఖ పెట్టుబడి సలహా సంస్థ, కార్పొరేట్, సంస్థాగత పెట్టుబడిదారులు, విదేశీ పోర్ట్‌ఫోలియో పెట్టుబడిదారులు, మ్యూచువల్ ఫండ్స్, బీమా కంపెనీలు, ప్రత్యామ్నాయ ఆర్థిక సేవలు మరియు ఉత్పత్తులను అందిస్తుంది. పెట్టుబడి నిధులు, ట్రస్ట్‌లు, అధిక నికర విలువ కలిగిన వ్యక్తులు మరియు రిటైల్ క్లయింట్లు.
IIFL వెల్త్ భారతదేశంలో అత్యంత వేగంగా అభివృద్ధి చెందుతున్న ప్రైవేట్ వెల్త్ మేనేజ్‌మెంట్ సంస్థలలో ఒకటి, దీని AUM (ఆస్తుల నిర్వహణ) 30 బిలియన్ డాలర్లకు పైగా ఉంది (డిసెంబర్ 2021 నాటికి). వారు అధిక నికర విలువ మరియు అత్యధిక నికర విలువ కలిగిన వ్యక్తులు, సంపన్న కుటుంబాలు, ఫ్యామిలీ ఆఫీసులు మరియు సంస్థాగత క్లయింట్‌ల యొక్క అత్యంత ప్రత్యేకమైన మరియు అధునాతన అవసరాలను, వారి అవసరాలకు అనుగుణంగా రూపొందించిన సమగ్ర వెల్త్ మేనేజ్‌మెంట్ పరిష్కారాల శ్రేణి ద్వారా తీరుస్తారు.
ఈ పత్రంలో యాజమాన్య అంచనాల ఆధారంగా కొన్ని భవిష్యత్ సూచనలు ఉండవచ్చు. వాస్తవ ఫలితాలు ఈ భవిష్యత్ సూచనల నుండి గణనీయంగా మారవచ్చు. ఈ పత్రం IIFL ఉత్పత్తులు, సేవలు లేదా సెక్యూరిటీలను కొనడానికి లేదా అమ్మడానికి ఒక ప్రతిపాదనగా పరిగణించబడదు. మార్చి 31, 2022తో ముగిసిన త్రైమాసికం మరియు సంవత్సరానికి సంబంధించిన పత్రికా ప్రకటన, ఫలితాలు మరియు విశ్లేషకులు/పత్రికా ప్రతినిధుల కోసం ప్రజెంటేషన్ మా వెబ్‌సైట్ www.iifl.com లోని ' ఫైనాన్షియల్స్ ' విభాగంలో అందుబాటులో ఉన్నాయి.
IIFL గ్రూప్ అనేది IIFL ఫైనాన్స్ లిమిటెడ్ మరియు దాని గ్రూప్ కంపెనీలను సూచిస్తుంది.
