KYC అంటే ఏమిటి - అర్థం, అవసరమైన పత్రాలు & దాని రకాలు

KYC, లేదా “మీ కస్టమర్‌ని తెలుసుకోండి” అనేది వ్యాపారాలు లేదా ఆర్థిక సంస్థలు తమ కస్టమర్‌లు లేదా క్లయింట్‌ల గుర్తింపును ధృవీకరించడానికి ఉపయోగించే ప్రక్రియ. గుర్తింపు దొంగతనం, మోసం, మనీలాండరింగ్ మరియు ఇతర చట్టవిరుద్ధ కార్యకలాపాలను నిరోధించడం KYC లక్ష్యం. KYC సమయంలో, వ్యక్తులు లేదా సంస్థలు తమ గుర్తింపును నిర్ధారించడానికి నిర్దిష్ట సమాచారం మరియు పత్రాలను అందించాలి. ఇందులో పేరు, చిరునామా, పుట్టిన తేదీ మరియు ఆధార్ కార్డ్, పాస్‌పోర్ట్ లేదా డ్రైవింగ్ లైసెన్స్ వంటి ప్రభుత్వం జారీ చేసిన గుర్తింపు వంటి వ్యక్తిగత సమాచారం ఉండవచ్చు. ఆర్థిక సేవల సందర్భంలో, కస్టమర్ సంబంధాన్ని స్థాపించడంలో మరియు నిర్వహించడంలో KYC ఒక కీలకమైన దశ. ఇది కస్టమర్‌తో సంబంధం ఉన్న ప్రమాదాన్ని అంచనా వేయడంలో సంస్థలకు సహాయపడుతుంది మరియు వారు సంబంధిత చట్టాలు మరియు నిబంధనలకు అనుగుణంగా ఉన్నారని నిర్ధారిస్తుంది.

రిజర్వ్ బ్యాంక్ ఆఫ్ ఇండియా (RBI) అన్ని ఆర్థిక సంస్థలు తప్పనిసరిగా పత్రాల సేకరణ మరియు చట్టబద్ధత కోసం వాటి ధృవీకరణతో కూడిన కస్టమర్ గుర్తింపు ప్రక్రియలను తప్పనిసరిగా నిర్వహించాలని ఆదేశించింది.

KYC అర్థం మరియు దాని రకాలు

KYC విధానాలు ఏదైనా ఆర్థిక సేవలను యాక్సెస్ చేయడానికి ముందు కస్టమర్ యొక్క గుర్తింపు మరియు చిరునామా వివరాలను ప్రామాణీకరించడం మరియు ధృవీకరించడం వంటివి కలిగి ఉంటాయి. సమర్పించిన పత్రాలను సమీక్షించడం ద్వారా ఆర్థిక సంస్థలు కస్టమర్ యొక్క గుర్తింపు మరియు చిరునామాను ఏర్పాటు చేస్తాయి. చట్టపరమైన మరియు భద్రతా కారణాల దృష్ట్యా కస్టమర్ గుర్తింపు మరియు ధృవీకరణ అవసరమైన బ్యాంకింగ్, ఫైనాన్స్, ఇన్సూరెన్స్ మరియు ఇతర రంగాలలో KYC ప్రక్రియ ప్రబలంగా ఉంది. KYC సమ్మతి తరచుగా ఒక నియంత్రణ అవసరం, మరియు వ్యాపారాలు నేర కార్యకలాపాలను సులభతరం చేయడం లేదని నిర్ధారించుకోవడానికి ఈ విధానాలను అనుసరించాల్సిన బాధ్యత ఉంది. రెండు విభిన్న రకాల KYC ప్రక్రియలు ఉన్నాయి: ఆధార్ కార్డ్ ఆధారిత ధృవీకరణ మరియు వ్యక్తిగత ధృవీకరణ.

KYC ఆన్‌లైన్ ధృవీకరణ అంటే ఏమిటి?

మీరు రెండు పద్ధతుల ద్వారా మీ ఆన్‌లైన్ KYC ధృవీకరణను సాధించవచ్చు: ఆధార్ ఆధారిత బయోమెట్రిక్ ధృవీకరణ లేదా ఆధార్ OTP. ఆధార్ OTPని ఎంచుకోవడం వలన కొన్ని నిమిషాల్లో మీ KYC ధృవీకరణ వేగంగా పూర్తవుతుంది. క్రింది దశలు ఆన్‌లైన్ KYC ధృవీకరణ ప్రక్రియను వివరిస్తాయి.

• KYC రిజిస్ట్రేషన్ ఏజెన్సీ అయిన KRA యొక్క అధికారిక వెబ్‌సైట్‌కి వెళ్లండి.
• వెబ్‌సైట్‌కి లాగిన్ చేసి, మీ రిజిస్టర్డ్ మొబైల్ నంబర్‌ను నమోదు చేయండి.
• రిజిస్టర్డ్ మొబైల్ నంబర్‌కు వచ్చిన OTPని నమోదు చేయండి.
• ఇ-ఆధార్ యొక్క స్వీయ-ధృవీకరణ కాపీని తయారు చేసి, దానిని అప్‌లోడ్ చేయండి.
• నిబంధనలు మరియు షరతులను అంగీకరించండి.

మీరు ఆధార్ ఆధారిత బయోమెట్రిక్ KYCని ఎంచుకుంటే, మీరు కొన్ని దశలను అనుసరించాలి.

• మీ రిజిస్టర్డ్ మొబైల్ నంబర్‌తో KRA వెబ్‌సైట్‌కి లాగిన్ చేయండి.
• OTP ని నమోదు చేయండి.
• బయోమెట్రిక్ ప్రమాణీకరణ ఆన్‌లైన్ ఎంపికను ఎంచుకోండి.
• అధీకృత ప్రతినిధి మీ చిరునామాను సందర్శించే వరకు వేచి ఉండండి.
• మీ ఒరిజినల్ డాక్యుమెంట్‌లను చూపించి, ఆమోదం కోసం వేచి ఉండండి.

ఆఫ్‌లైన్ KYC ధృవీకరణ అంటే ఏమిటి?

ఆఫ్‌లైన్ KYC ధృవీకరణ కోసం, మీరు కొన్ని దశలను అనుసరించాలి, అవి క్రింది విధంగా ఉన్నాయి:

1.KYC ఫారమ్‌ను డౌన్‌లోడ్ చేయండి.

2.అవసరమైన అన్ని వివరాలను పూరించండి.

3.ID మరియు చిరునామా రుజువు వంటి అన్ని అవసరమైన పత్రాలను అటాచ్ చేయండి.

4.KYC రిజిస్ట్రేషన్ ఏజెన్సీని సందర్శించండి మరియు ఫారమ్‌ను సమర్పించండి.

5.అవసరమైతే బయో మెట్రిక్‌లను పూర్తి చేయండి.

6.మీరు మీ KYC స్థితిని ఆన్‌లైన్‌లో తనిఖీ చేయవచ్చు.

ఆఫ్‌లైన్ వెరిఫికేషన్ ప్రాసెస్‌లో ఉన్న ఏకైక సమస్య వెరిఫై కావడానికి దాదాపు 7 రోజులు పడుతుంది. కానీ మీరు వేగవంతమైన ప్రక్రియ కోసం చూస్తున్నట్లయితే, మీరు ఎల్లప్పుడూ ఆధార్-OTP ధృవీకరణను ఎంచుకోవచ్చు, ఎందుకంటే ప్రాసెస్‌ను పూర్తి చేయడానికి కొన్ని నిమిషాలు మాత్రమే పడుతుంది.

KYC కోసం అవసరమైన పత్రాల జాబితా

KYC ధృవీకరణ కోసం ప్రభుత్వం తప్పనిసరి చేసిన కొన్ని పత్రాలు ఉన్నాయి. వాటిని రెండు వర్గాలుగా విభజించారు - గుర్తింపు రుజువు మరియు చిరునామా రుజువు.

గుర్తింపు రుజువు కోసం క్రింది పత్రాలు అవసరం:

• ఆధార్ కార్డ్, పాన్ కార్డ్, పాస్‌పోర్ట్, డ్రైవింగ్ లైసెన్స్.
• ఏదైనా కేంద్ర/రాష్ట్ర శాఖ లేదా చట్టబద్ధమైన/నియంత్రణ అధికారులచే జారీ చేయబడిన ID కార్డ్.
• బ్యాంకులు మరియు ప్రభుత్వ ఆర్థిక సంస్థలచే జారీ చేయబడిన ID కార్డులు.
• విశ్వవిద్యాలయాలతో అనుబంధంగా ఉన్న కళాశాలలచే జారీ చేయబడిన ID కార్డులు.

చిరునామా రుజువు కోసం క్రింది పత్రాలు అవసరం:

• బ్యాంక్ స్టేట్‌మెంట్‌లు లేదా పాస్‌బుక్‌లు.
• పాస్‌పోర్ట్, ఓటరు గుర్తింపు కార్డు, రేషన్ కార్డు, లీజు ఒప్పందం, నిర్వహణ బిల్లులు.
• విద్యుత్ లేదా గ్యాస్ బిల్లులు వంటి యుటిలిటీ బిల్లులు 3 నెలల కంటే తక్కువ పాతవి.
• చిరునామాతో కూడిన గుర్తింపు కార్డు.
• గెజిటెడ్ అధికారులు, బహుళజాతి బ్యాంకులు, బ్యాంకు మేనేజర్లు, పార్లమెంట్ మరియు నోటరీ పబ్లిక్ జారీ చేసిన నివాస రుజువు.

KYC చెక్ కోసం నిర్దిష్ట సమయ వ్యవధి చెక్ నిర్వహించే సంస్థ యొక్క విధానాలు మరియు నిబంధనలపై ఆధారపడి మారవచ్చు. కస్టమర్ సమాచారం తాజాగా ఉందని మరియు కస్టమర్ యొక్క స్థితి లేదా రిస్క్ ప్రొఫైల్‌లో ఏవైనా మార్పులను పరిగణనలోకి తీసుకుంటారని నిర్ధారించుకోవడానికి KYC తనిఖీలు కాలానుగుణంగా నిర్వహించబడతాయి. అధిక-రిస్క్ కస్టమర్‌లు ప్రతి రెండు సంవత్సరాలకు వారి KYCని అప్‌డేట్ చేయమని అడగవచ్చు, అయితే మీడియం-రిస్క్ కస్టమర్‌లు ప్రతి ఎనిమిది సంవత్సరాలకు ఒకసారి దీన్ని చేయవచ్చు. తక్కువ-రిస్క్ కస్టమర్‌లు ప్రతి 10 సంవత్సరాలకు వారి KYCని అప్‌డేట్ చేయవచ్చు.

KYC అప్‌డేట్ తప్పనిసరి మరియు మీరు ఇంకా పూర్తి చేయకుంటే, ఉత్తేజకరమైన ప్రయోజనాలను పొందడానికి వీలైనంత త్వరగా దీన్ని చేయండి వ్యక్తిగత రుణం నుండి ఆఫర్లు IIFL ఫైనాన్స్. మీ కలలను సాకారం చేసుకునే అవకాశాన్ని పొందండి-ఈరోజే మీ వ్యక్తిగత రుణ దరఖాస్తును సమర్పించండి!