ఆర్థిక నమూనాలను అర్థం చేసుకోవడం: రకాలు, ఉదాహరణలు & ముఖ్య అంతర్దృష్టులు

గణితశాస్త్రంలో మనం 4కి ఎలా చేరుకుంటాము? 2 సార్లు 2, 2+2, 4 సార్లు 1, 3+1, మరియు 1 సమయం 4. మేము ఇక్కడ సూచించగలిగేది ఏమిటంటే, మీరు ఒక నిర్ణయానికి రావడానికి అనేక పద్ధతులను ఉపయోగించవచ్చు. అదేవిధంగా, మీరు పెట్టుబడి నిర్ణయం తీసుకున్నప్పుడు వ్యాపార వృద్ధిని ట్రాక్ చేయడానికి మరియు సూచించడానికి బహుళ ప్రక్రియలు లేదా సాధనాలు ఉన్నాయి. ఇటువంటి సాధనాలు లేదా ప్రక్రియలను ఫైనాన్షియల్ మోడలింగ్ అంటారు. ఫైనాన్షియల్ మోడలింగ్ బేసిక్స్ ఏమిటి మరియు ఆర్థిక నమూనాను ఎలా తయారు చేయాలి? ఆర్థిక నమూనాల ఉదాహరణల సహాయంతో అర్థం చేసుకుందాం.

ఫైనాన్షియల్ మోడలింగ్ అంటే ఏమిటి?

ఫైనాన్షియల్ మోడలింగ్ అనేది కంపెనీ ఆర్థిక ఆరోగ్యం యొక్క గణిత చిత్రాన్ని రూపొందిస్తోంది. ఇది గత డేటా మరియు నిర్దిష్ట అంచనాలను ఉపయోగించి భవిష్యత్ పనితీరు కోసం వివరణాత్మక అంచనాలను రూపొందించడం. ఈ నమూనాలు వ్యాపారాలు తమ ఆర్థిక స్థితిని ఎలా ప్రభావితం చేస్తాయో వివిధ దృశ్యాలు విశ్లేషించడం ద్వారా మెరుగైన నిర్ణయాలు తీసుకోవడంలో సహాయపడతాయి.

ఆర్థిక నమూనా వివిధ పరిస్థితులలో వ్యాపారం యొక్క పనితీరును అనుకరిస్తుంది. ఇది ఇన్‌పుట్ అంచనాల ఆధారంగా ఆటోమేటిక్‌గా లింక్ చేయబడిన మరియు అప్‌డేట్ చేయబడిన ఆదాయ ప్రకటన, బ్యాలెన్స్ షీట్‌లు మరియు క్యాష్ ఫ్లో స్టేట్‌మెంట్‌ల వంటి ఆర్థిక నివేదికలను కలిగి ఉంటుంది. ఇది వివిధ వ్యాపార వ్యూహాల ఫలితాలను అంచనా వేయడానికి ఆర్థిక నమూనాను విలువైనదిగా చేస్తుంది. ఫైనాన్షియల్ మోడలింగ్ క్రింది ప్రయోజనాల కోసం ఉపయోగించబడుతుంది: 

• వ్యూహాత్మక ప్రణాళిక: వ్యూహాత్మక ప్రణాళికలో ఫైనాన్షియల్ మోడలింగ్ కీలక పాత్ర పోషిస్తుంది. ఇది వివిధ నిర్ణయాల యొక్క ఆర్థిక ఫలితాలను అంచనా వేయడంలో మేనేజ్‌మెంట్‌కు సహాయపడుతుంది, వ్యాపారం యొక్క దిశను నిర్దేశిస్తుంది.
• బడ్జెట్ మరియు అంచనా: బడ్జెట్‌లో, ఈ నమూనాలు ఆదాయాలు, ఖర్చులు మరియు నగదు ప్రవాహాలను అంచనా వేయడం ద్వారా వాస్తవిక ఆర్థిక లక్ష్యాలను సెట్ చేయడంలో సహాయపడతాయి. సవాళ్లు మరియు అవకాశాలను అంచనా వేయడంలో కూడా ఇవి సహాయపడతాయి.
• వాల్యువేషన్: అమ్మకం, సముపార్జన లేదా పెట్టుబడి కోసం వ్యాపారానికి విలువ ఇవ్వడానికి ఫైనాన్షియల్ మోడలింగ్ తరచుగా ఉపయోగించబడుతుంది. డిస్కౌంట్ క్యాష్ ఫ్లో (DCF) విశ్లేషణ ఈ ప్రాంతంలో ఒక సాధారణ పద్ధతి.
• పెట్టుబడి విశ్లేషణ: పెట్టుబడిదారులు సంభావ్య పెట్టుబడులను అంచనా వేయడానికి ఆర్థిక నమూనాను ఉపయోగిస్తారు. భవిష్యత్ పనితీరును అంచనా వేయడం ద్వారా, వారు నష్టాలను మరియు రాబడిని అంచనా వేయగలరు.
• విలీనాలు మరియు సముపార్జనలు (M&A): M&A లావాదేవీల సమయంలో, విలీనాలు లేదా సముపార్జనల ఆర్థిక ప్రభావాలను మూల్యాంకనం చేయడంలో మోడల్‌లు సహాయపడతాయి, డీల్ యొక్క సాధ్యతను చూపుతాయి.
• ప్రమాద నిర్వహణ: ఆర్థిక నమూనాలు సున్నితత్వ విశ్లేషణలు మరియు దృశ్య ప్రణాళిక ద్వారా ఆర్థిక నష్టాలను అంచనా వేస్తాయి.
• వనరుల కేటాయింపు: వారు ఆర్థిక లక్ష్యాలను సాధించడానికి వివిధ దృశ్యాలను విశ్లేషించడం ద్వారా వనరుల వినియోగాన్ని ఆప్టిమైజ్ చేయడానికి కంపెనీలకు సహాయం చేస్తారు.
• పనితీరు పర్యవేక్షణ: ఆర్థిక నమూనాలు వాస్తవ పనితీరును పోల్చడానికి మరియు అభివృద్ధి కోసం ప్రాంతాలను గుర్తించడానికి బెంచ్‌మార్క్‌లుగా పనిచేస్తాయి.
• వాటాదారులతో కమ్యూనికేషన్: ఈ నమూనాలు పెట్టుబడిదారులు మరియు నిర్వహణ వంటి వాటాదారులకు సంక్లిష్ట ఆర్థిక డేటాను స్పష్టంగా అందజేస్తాయి.
• దృశ్య విశ్లేషణ: ఫైనాన్షియల్ మోడలింగ్ వివిధ ఫలితాలను అన్వేషించడానికి వ్యాపారాలను అనుమతిస్తుంది, అనిశ్చితి కోసం వాటిని సిద్ధం చేస్తుంది మరియు ఆకస్మిక ప్రణాళికలో సహాయం చేస్తుంది.

ఆర్థిక నమూనాల భాగాలు ఏమిటి:

• హిస్టారికల్ డేటా: ఫైనాన్షియల్ మోడలింగ్ అనేది ఆదాయాల ప్రకటనలు, ఆర్థిక నివేదికలు మరియు నగదు ప్రవాహ ప్రకటనలతో సహా చారిత్రక డేటాను విశ్లేషించడం ద్వారా ప్రారంభమవుతుంది.
• ఊహలు: వినియోగదారులు భవిష్యత్ ఆర్థిక పరిస్థితులు, మార్కెట్ పోకడలు మరియు కార్పొరేట్ పనితీరును అంచనా వేస్తారు, ఇవి మోడల్ అంచనాలకు పునాదిగా ఉంటాయి.
• ఆదాయ అంచనాలు: అమ్మకాల పెరుగుదల, ధరల వ్యూహాలు మరియు మార్కెట్ వాటా ఆధారంగా భవిష్యత్ ఆదాయాలను మోడల్‌లు అంచనా వేస్తాయి.
• ఖర్చు అంచనాలు: నిర్వహణ ఖర్చులు, మూలధన వ్యయాలు మరియు ఇతర ఆర్థిక బాధ్యతలను పరిగణనలోకి తీసుకోవడం ద్వారా భవిష్యత్తు ఖర్చులు అంచనా వేయబడతాయి.
• నగదు ప్రవాహ విశ్లేషణ: కార్యకలాపాలు, పెట్టుబడులు మరియు ఫైనాన్సింగ్ కార్యకలాపాల నుండి నగదు ప్రవాహాలను మూల్యాంకనం చేయడం ద్వారా వ్యాపారం ఎంత నగదును ఉత్పత్తి చేస్తుంది లేదా ఉపయోగిస్తుంది అనేది నగదు ప్రవాహం చూపిస్తుంది.

ఆర్థిక నమూనాల రకాలు

3-స్టేట్‌మెంట్ మోడల్:

3-స్టేట్‌మెంట్ మోడల్ అనేది వ్యాపారాలు తమ ఆర్థిక భవిష్యత్తును అంచనా వేయడానికి ఉపయోగించే ప్రముఖ ఆర్థిక సాధనం. దాని పేరు సూచించినట్లుగా, ఈ మోడల్ మూడు కీలక ఆర్థిక నివేదికలను అంచనా వేస్తుంది: ఆదాయ ప్రకటన, బ్యాలెన్స్ షీట్ మరియు నగదు ప్రవాహ ప్రకటన, సాధారణంగా 5 నుండి 10 సంవత్సరాల వరకు. ఇది ఆర్థిక డేటా మరియు నిష్పత్తులను (ద్రవత్వం మరియు లాభదాయకత నిష్పత్తులు) అధ్యయనం చేయడంలో విశ్లేషకులకు సమాచార నిర్ణయాలు తీసుకోవడంలో సహాయపడుతుంది. 

ఈ ప్రకటనను రూపొందించడానికి, మీరు అవసరం 

• గత ఆర్థిక సమాచారంతో ఇన్‌పుట్.
• భవిష్యత్తు ఆదాయాలు, ఖర్చులు మరియు మూలధన వ్యయాలను అంచనా వేయండి.
• రాబడి పెరుగుదల, ఖర్చులు, తరుగుదల మరియు రుణాల కోసం షెడ్యూల్‌లను సృష్టించండి మరియు వివరణాత్మక షీట్‌లను అభివృద్ధి చేయండి.
• ఈ షెడ్యూల్‌లను ఆర్థిక నివేదికలకు లింక్ చేయండి, విశ్లేషణ కోసం ఒక సమగ్ర నమూనాను రూపొందించండి.

3-స్టేట్‌మెంట్ మోడల్‌ను ఎవరు సృష్టిస్తారు లేదా ఉపయోగిస్తున్నారు?

• ఆర్థిక విశ్లేషకులు: కంపెనీ ఆర్థిక భవిష్యత్తును అంచనా వేయడానికి.
• వ్యవస్థాపకులు: వారి ఆలోచనలను ప్లాన్ చేసి ప్రదర్శించండి.
• పెట్టుబడిదారులు: సమాచార పెట్టుబడి ఎంపికలను చేయడానికి.
• ప్రాజెక్ట్ మేనేజర్లు: ప్రాజెక్ట్ ఫైనాన్స్ అంచనా వేయడానికి.

పోల్చదగిన కంపెనీ విశ్లేషణ

కంపారబుల్ కంపెనీ అనాలిసిస్ (CCA) మోడల్ కంపెనీ పనితీరును అదే పరిశ్రమలోని సారూప్య పబ్లిక్ కంపెనీలతో పోల్చడం ద్వారా దాని విలువను అంచనా వేస్తుంది. ఈ విధానం ఒక లక్ష్య సంస్థ తన సహచరులకు వ్యతిరేకంగా ఎలా పని చేస్తుందనే దానిపై విలువైన అంతర్దృష్టులను అందిస్తుంది.

• స్ప్రెడ్‌షీట్ మోడల్‌ను సృష్టించండి: లక్ష్య సంస్థ మరియు పోల్చదగిన సంస్థల కోసం ఆర్థిక డేటాను చేర్చండి.
• ఇన్‌పుట్ ఆర్థిక డేటా: లక్ష్యం మరియు పీర్ కంపెనీల కోసం సమగ్ర చారిత్రక ఆర్థిక నివేదికలను సేకరించండి.
• కీ నిష్పత్తులను లెక్కించండి: ఆర్థిక పనితీరును అంచనా వేయడానికి ప్రైస్-టు-ఎర్నింగ్స్ (P/E) మరియు ఎంటర్‌ప్రైజ్ వాల్యూ-టు-EBITDA (EV/EBITDA) వంటి కొలమానాలను విశ్లేషించండి.
• ఫలితాలను అర్థం చేసుకోండి: లక్ష్య సంస్థ యొక్క మదింపు పరిధిని అంచనా వేయడానికి ఈ నిష్పత్తులను సారూప్య సంస్థలతో సరిపోల్చండి

వివిధ నిపుణులు అంతర్దృష్టులను పొందడానికి CCAని ఉపయోగిస్తారు-

• ఆర్థిక విశ్లేషకులు: పీర్ మెట్రిక్స్ ఆధారంగా టార్గెట్ కంపెనీ వాల్యుయేషన్ కోసం.
• పెట్టుబడి బ్యాంకర్లు: IPOలు, విలీనాలు మరియు సముపార్జనల ధరలకు.
• వాల్యుయేషన్ ప్రొఫెషనల్స్: పరిశ్రమ సహచరులకు సంబంధించి కంపెనీ విలువను అంచనా వేయడానికి.

తగ్గింపు నగదు ప్రవాహం (DCF) మోడల్

మా తగ్గింపు నగదు ప్రవాహం (DCF) మోడల్ పెట్టుబడి యొక్క అంతర్గత విలువను గణిస్తుంది, దాని నిజమైన విలువను వెల్లడిస్తుంది. స్టాక్స్ కోసం, ఈ అంతర్గత విలువ తగిన షేర్ ధరను ప్రతిబింబిస్తుంది. ప్రస్తుత మార్కెట్ ధరలతో పోల్చడం ద్వారా, పెట్టుబడిదారులు ఒక ఆస్తిని తక్కువగా అంచనా వేయబడిందా లేదా ఎక్కువగా అంచనా వేయబడిందా అని చూడవచ్చు. వెయిటెడ్ యావరేజ్ కాస్ట్ ఆఫ్ క్యాపిటల్ (WACC) లేదా గ్రోత్ రేట్లు వంటి అంచనాలలో మార్పులు వాల్యుయేషన్‌ను ఎలా ప్రభావితం చేస్తాయో విశ్లేషించడానికి సున్నితత్వ విశ్లేషణలు విశ్లేషకులను అనుమతిస్తాయి.

• ప్రాజెక్ట్ ఫ్యూచర్ క్యాష్ ఫ్లోస్ – నిర్ణీత వ్యవధిలో పెట్టుబడి యొక్క నగదు ప్రవాహాలను అంచనా వేయండి.
• టెర్మినల్ విలువను లెక్కించండి - ప్రొజెక్షన్ వ్యవధికి మించిన విలువను నిర్ణయించండి.
• తగ్గింపు రేటును నిర్ణయించండి (WACC) - భవిష్యత్ నగదు ప్రవాహాలు మరియు టెర్మినల్ విలువను ప్రస్తుత విలువకు తీసుకురావడానికి దీన్ని ఉపయోగించండి.

ఈ గణన స్టాక్ యొక్క తగిన అంతర్గత విలువ లేదా షేరు ధరను ఇస్తుంది.

నిపుణులు వివిధ ప్రయోజనాల కోసం DCF నమూనాలను ఉపయోగించుకుంటారు. ఆర్థిక విశ్లేషకులు వ్యాపార పెట్టుబడులకు సంబంధించిన సంస్థ, ఈక్విటీ మరియు అంతర్గత విలువలను కనుగొనడానికి దీనిని ఉపయోగిస్తారు. వ్యాపారాలు లేదా ఆస్తుల కోసం సరసమైన విలువలను నిర్ధారించడానికి వాల్యుయేషన్ నిపుణులు దీనిని వర్తింపజేస్తారు. నిర్దిష్ట స్టాక్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం తెలివైన పని కాదా అని అంచనా వేయడానికి పెట్టుబడిదారులు DCFని ప్రభావితం చేస్తారు. వ్యవస్థాపకులు మరియు వ్యాపార యజమానులు తమ కంపెనీ యొక్క భవిష్యత్తు ఆర్థిక ఆరోగ్యం కోసం వ్యూహరచన చేయడానికి DCF నమూనాలను రూపొందిస్తారు.

విలీనం (M&A) మోడల్:

పెట్టుబడి బ్యాంకులలోని విశ్లేషకులు సంభావ్య విలీనాలు లేదా సముపార్జనల యొక్క ఆర్థిక చిక్కులను అర్థం చేసుకోవడానికి విలీన నమూనాలను రూపొందిస్తారు. ఈ మోడల్ M&A డీల్ యొక్క బలాలు, వాల్యుయేషన్ సర్దుబాట్లు, ఫైనాన్సింగ్ స్ట్రక్చర్‌లు మరియు పోస్ట్-ట్రాన్సాక్షన్ ఫైనాన్షియల్‌లతో సహా వివిధ అంశాలను అంచనా వేయడంలో సహాయపడుతుంది.

మోడల్‌ను రూపొందించడానికి, మీరు స్వాధీనం చేసుకున్న మరియు లక్ష్య కంపెనీల నుండి చారిత్రక ఆర్థిక డేటాను సేకరించాలి. తరువాత, వారి భవిష్యత్ ఆర్థిక నివేదికలను అంచనా వేయండి మరియు వాటిని కలపండి. ప్రతి షేరుకు ఆదాయాలపై (EPS) ప్రభావాన్ని అంచనా వేయడానికి మరియు రుణ నిష్పత్తులను అంచనా వేయడానికి అక్రెషన్/డైల్యూషన్ విశ్లేషణను నిర్వహించండి.

సంభావ్య విలీనాలు లేదా సముపార్జనలను విశ్లేషించడానికి పెట్టుబడి బ్యాంకర్లు M&A నమూనాలను రూపొందిస్తారు. ప్రైవేట్ ఈక్విటీ విశ్లేషకులు వ్యాపారాన్ని పొందే సాధ్యత మరియు సంభావ్య రాబడిని అంచనా వేయడానికి ఈ నమూనాలను ఉపయోగిస్తారు. డ్యూ డిలిజెన్స్ టీమ్‌లు విలీనం లేదా సముపార్జనను ఖరారు చేసే ముందు సంస్థ యొక్క ఆర్థిక వివరాలను పరిశీలిస్తాయి. 

ముందస్తు లావాదేవీ విశ్లేషణ

మునుపటి లావాదేవీల విశ్లేషణ (PTA) సారూప్య లావాదేవీలలో చెల్లించిన గత ధరలను విశ్లేషించడం ద్వారా వ్యాపారానికి సరసమైన ధరను నిర్ణయించడంలో సహాయపడుతుంది. ఈ పద్ధతి లక్ష్య సంస్థ యొక్క సరసమైన విలువపై అంతర్దృష్టులను అందిస్తుంది. ఉదాహరణకు, మీరు ఒక చిన్న రెస్టారెంట్‌ని కొనుగోలు చేయాలని ఆలోచిస్తున్నట్లయితే, మీరు ఈ దశలను అనుసరించవచ్చు:

• పోల్చదగిన లావాదేవీలను గుర్తించండి - పరిమాణం, స్థానం మరియు వంటకాల ఆధారంగా సారూప్య రెస్టారెంట్‌ల గత డీల్‌లను పరిశోధించండి. ఉదాహరణకు, మీ ప్రాంతంలో మూడు ఇటీవలి రెస్టారెంట్ సముపార్జనలను కనుగొనండి.
• వాల్యుయేషన్ మల్టిపుల్‌లను ఎంచుకోండి - ఎంటర్‌ప్రైజ్ వాల్యూ-టు-రెవెన్యూ (EV/ఆదాయం) లేదా ప్రైస్-టు-ఎర్నింగ్స్ (P/E) వంటి పోలిక కోసం ఆర్థిక నిష్పత్తులను ఎంచుకోండి. EV/రెవెన్యూని ఎంచుకుందాం.
• గుణిజాలను లెక్కించండి - ప్రతి లావాదేవీకి, సంస్థ విలువను (కొనుగోలు ధర + అప్పు) రాబడి ద్వారా విభజించడం ద్వారా EV/ఆదాయాన్ని గుణించండి. గుణకాలు 0.8, 1.0 మరియు 1.2 అని అనుకుందాం.
• బెంచ్‌మార్క్ మల్టిపుల్‌ని నిర్ణయించండి-సగటు గుణకాన్ని లెక్కించండి, ఇది (0.8 + 1.0 + 1.2) / 3 = 1.0.
• రెస్టారెంట్ విలువను అంచనా వేయండి – బెంచ్‌మార్క్ ద్వారా ఆదాయాన్ని గుణించండి. ఆదాయం రూ.50,00,000 అయితే, విలువ అంచనా రూ.50,00,000.

అయితే, ముందస్తు లావాదేవీల విశ్లేషణలో రెండు ప్రధాన లోపాలు ఉన్నాయి. 

1. పరిమిత తేదీ పరిశీలన: మీరు ఇటీవలి లావాదేవీలను మాత్రమే చేర్చగలరు ఎందుకంటే లావాదేవీ వాతావరణం ఆఫర్ ధరల విలువలను గణనీయంగా ప్రభావితం చేస్తుంది. ఉదాహరణకు, డాట్‌కామ్ బబుల్ సమయంలో చెల్లించిన మల్టిపుల్‌లను టెక్ పతనం తర్వాత వాటితో పోల్చడం ఖచ్చితమైనది కాదు. 
2. పరిమిత డేటా లభ్యత: అనేక సందర్భాల్లో, కొనుగోలుదారు కొనుగోలు ధరను వెల్లడించాల్సిన అవసరం లేదు. దీని అర్థం విశ్లేషకులు తరచుగా కఠినమైన అంచనాలపై ఆధారపడతారు, ప్రత్యేకించి ప్రైవేట్ కంపెనీలతో వ్యవహరించేటప్పుడు.

LBO మోడల్:

రుణం ద్వారా నిధులు సమకూర్చిన కంపెనీ కొనుగోలు లాభదాయకంగా ఉంటుందా అని పరపతి కొనుగోలు (LBO) మోడల్ మూల్యాంకనం చేస్తుంది. ఇది రుణాన్ని కవర్ చేయడానికి మరియు రాబడిని అందించడానికి భవిష్యత్తులో నగదు ప్రవాహాల చుట్టూ నిర్మించబడింది. ఇది ఎలా పని చేస్తుందో ఇక్కడ ఉంది:

• ప్రాజెక్ట్ ఆర్థిక నివేదికలు మరియు రాజధాని నిర్మాణాన్ని నిర్ణయించండి.
• ఉపయోగించి ఫైనాన్సింగ్ వివరాలను ఏర్పాటు చేయండి ఈబీఐటీడీఏ నిష్క్రమణ విలువలను అంచనా వేయడానికి గుణిజాలు.
• ఇంటర్నల్ రేట్ ఆఫ్ రిటర్న్ (IRR) మరియు ఈక్విటీ మల్టిపుల్ వంటి కొలమానాలను లెక్కించండి.

సెన్సిటివిటీ విశ్లేషణలు అంచనాలలో మార్పులు మోడల్‌ను ఎలా ప్రభావితం చేస్తాయో అంచనా వేస్తుంది. ప్రైవేట్ ఈక్విటీ విశ్లేషకులు లాభదాయకతను అంచనా వేయడానికి LBO నమూనాలను ఉపయోగిస్తారు, అయితే పెట్టుబడి నిపుణులు ఆర్థిక సాధ్యతను అంచనా వేస్తారు. ఫైనాన్షియల్ కన్సల్టెంట్‌లు సంభావ్య రాబడి మరియు నష్టాలపై క్లయింట్‌లకు సలహా ఇవ్వడానికి మోడల్‌ను ఉపయోగిస్తారు. 

కీలక ఇన్‌పుట్‌లలో సముపార్జన ధర, రుణ నిర్మాణం, నిర్వహణ అంచనాలు మరియు EBITDA లేదా EBIT ఆధారంగా వాల్యుయేషన్ గుణిజాలు ఉన్నాయి. మోడల్ ఈక్విటీ రిటర్న్‌లు, IRR మరియు డెట్ రీలను ఉత్పత్తి చేస్తుందిpayలాభదాయకత మరియు నష్టాలను అంచనా వేయడానికి షెడ్యూల్.

IPO మోడల్:

ఇనీషియల్ పబ్లిక్ ఆఫరింగ్ (IPO) మోడల్ పబ్లిక్‌గా వెళ్లే ముందు ప్రైవేట్ కంపెనీలకు సరైన ఆఫర్ ధరను నిర్ణయించడంలో సహాయపడుతుంది. ఈ మోడల్ కంపెనీ వాల్యుయేషన్‌ను మూల్యాంకనం చేస్తుంది మరియు IPO దాని ఫైనాన్స్‌పై ఎలా ప్రభావం చూపుతుందో పరిశీలిస్తుంది. దాని నిర్మాణం యొక్క విచ్ఛిన్నం ఇక్కడ ఉంది:

• ఆర్థిక డేటాను సేకరించి భవిష్యత్ పనితీరును అంచనా వేయండి.
• పూచీకత్తు రుసుము, షేర్ ధర, ఆఫర్ పరిమాణం, పెట్టుబడిదారుల డిమాండ్ మరియు IPO తర్వాత మార్పుల కోసం ఖాతా.

ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ బ్యాంకర్లు IPO మోడల్‌లను ప్లాన్ చేయడానికి మరియు ధరలను అందించడానికి ఉపయోగిస్తారు, అయితే వాల్యుయేషన్ నిపుణులు ఆఫర్ పరిశ్రమ ప్రమాణాలు మరియు మార్కెట్ ట్రెండ్‌లకు అనుగుణంగా ఉండేలా చూస్తారు. కన్సల్టింగ్ సంస్థలు IPO-సిద్ధంగా ఉన్న కంపెనీలకు సలహా ఇవ్వడానికి ఈ నమూనాలను రూపొందిస్తాయి.

• చారిత్రక ఆర్థికాంశాలు
• మార్కెట్ పరిస్థితులు
• పరిశ్రమ పోకడలు
• ఆఫర్ పరిమాణం మరియు ఆశించిన షేర్ ధర

మోడల్ అవుట్‌పుట్‌లను అంచనా వేసిన ఆర్థిక పనితీరు, సంభావ్య మదింపు పరిధులు, మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ మరియు అంచనా వేసిన షేర్ ధర.

భాగాల నమూనా మొత్తం:

సమ్ ఆఫ్ ది పార్ట్స్ (SOP) మోడల్ ప్రతి వ్యాపార విభాగానికి వేర్వేరుగా విలువనిస్తుంది, విభిన్న కార్యకలాపాలతో కూడిన కంపెనీలకు మొత్తం విలువను అందిస్తుంది. ఈ మోడల్ బహుళ పరిశ్రమలలో లేదా విభిన్న విభాగాలతో వ్యాపారాలకు ప్రత్యేకంగా ఉపయోగపడుతుంది.

• ప్రతి విభాగానికి ఆర్థిక డేటా మరియు పనితీరు కొలమానాలను సేకరించండి.
• ప్రతి విభాగానికి భవిష్యత్ నగదు ప్రవాహాలు లేదా ఆదాయాలను ప్రాజెక్ట్ చేయండి.
• ప్రతి సెగ్మెంట్ విలువను అంచనా వేయడానికి తగిన మూల్యాంకన పద్ధతులను వర్తింపజేయండి.
• మొత్తం కంపెనీ విలువను పొందడానికి ఈ విలువలను కలపండి.

సంస్థ యొక్క వ్యక్తిగత భాగాలను అర్థం చేసుకోవడానికి ఆర్థిక విశ్లేషకులు SOP నమూనాలను ఉపయోగిస్తారు. ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ బ్యాంకర్లు స్పిన్-ఆఫ్‌లు, విలీనాలు లేదా ఉపసంహరణలకు మార్గనిర్దేశం చేసేందుకు వారిపై ఆధారపడతారు, అయితే కార్పొరేట్ ఫైనాన్స్ బృందాలు వ్యాపార యూనిట్ల గురించి వ్యూహాత్మక నిర్ణయాలు తీసుకోవడానికి వాటిని ఉపయోగిస్తాయి. ప్రైవేట్ ఈక్విటీ సంస్థలు నిష్క్రమణ సమయంలో వివిధ పోర్ట్‌ఫోలియో కంపెనీలను అంచనా వేయడానికి SOP మోడల్‌లను వర్తింపజేస్తాయి.

బడ్జెట్ మరియు ఫోర్కాస్టింగ్ ఫైనాన్స్ మోడల్:

బడ్జెట్ మరియు అంచనా నమూనా వ్యాపారాలు ఆర్థిక పనితీరును ప్లాన్ చేయడంలో సహాయపడుతుంది, వనరుల కేటాయింపు మరియు నిర్దిష్ట వ్యవధిలో వ్యూహాత్మక నిర్ణయాలకు మద్దతు ఇస్తుంది. మీరు ఒకదాన్ని ఎలా తయారు చేయవచ్చో ఇక్కడ ఉంది:

• చారిత్రక డేటా, రాబడి మరియు వ్యయ అంచనాలు, వృద్ధి అంచనాలు మరియు వ్యయ అంచనాలతో స్ప్రెడ్‌షీట్‌ను సెటప్ చేయండి.
• పనితీరు వ్యత్యాసాల ఆధారంగా సర్దుబాట్లను ఎనేబుల్ చేస్తూ, భవిష్యత్ ఆర్థికాలను లెక్కించడానికి సూత్రాలను ఉపయోగించండి.

కంపెనీ పనితీరును అంచనా వేయడానికి మరియు వ్యూహాలను రూపొందించడానికి ఆర్థిక విశ్లేషకులు ఈ మోడల్‌ను ఉపయోగించుకుంటారు. ఆర్థిక నిర్వాహకులు వనరులను కేటాయించడానికి మరియు ఆర్థిక లక్ష్యాలను చేరుకోవడానికి దానిపై ఆధారపడతారు, అయితే వ్యాపార ప్రణాళికదారులు కంపెనీ లక్ష్యాలతో ప్రణాళికలను సమలేఖనం చేస్తారు.

ఈ మోడల్‌కు సంబంధించిన ముఖ్య ఇన్‌పుట్‌లలో చారిత్రక ఆర్థిక డేటా, కార్యకలాపాలు మరియు పెట్టుబడులకు సంబంధించిన వ్యయ అంచనాలు మరియు రాబడి అంచనాల వంటి వృద్ధి అంచనాలు ఉన్నాయి. మోడల్ అంచనా వేసిన ఆదాయాలు మరియు ఖర్చుల బడ్జెట్‌ను, ఆర్థిక సూచనను మరియు అంచనాలను వాస్తవ ఫలితాలతో సరిపోల్చడానికి మరియు మెరుగుదల ప్రాంతాలను గుర్తించడానికి వ్యత్యాస విశ్లేషణను అందిస్తుంది. 

ఎంపిక ధర మోడల్

ఎంపిక ధర నమూనాలు విలువను అంచనా వేస్తాయి మరియు స్టాక్ ఎంపికలు మరియు ఉత్పన్నాలు వంటి ఆర్థిక ఎంపికల ప్రమాదాన్ని అంచనా వేస్తాయి. వారు అంతర్లీన ఆస్తి ధర, అస్థిరత మరియు గడువు ముగిసే సమయం వంటి అంశాలను పరిగణలోకి తీసుకుంటారు.

ఎంపిక ధర నమూనాను రూపొందించడానికి, 

• ముందుగా, ఆస్తి యొక్క ప్రస్తుత ధర, సమ్మె ధర, గడువు ముగిసే వరకు సమయం, సూచించిన అస్థిరత మరియు ప్రమాద రహిత రేటుతో సహా డేటాను సేకరించండి. 
• ఎంపిక విలువను లెక్కించడానికి దీన్ని మోడల్‌లో ఇన్‌పుట్ చేయండి. 
• మార్కెట్ వేరియబుల్స్‌తో ఆప్షన్ విలువ ఎలా మారుతుందో అర్థం చేసుకోవడానికి గ్రీకుల ఎంపిక-డెల్టా, గామా, తీటా, వేగా మరియు రో-ని గణించండి.

వ్యాపారులు మరియు పెట్టుబడిదారులు సమాచార వ్యాపార నిర్ణయాల కోసం ఈ నమూనాలను ఉపయోగిస్తారు, అయితే పెట్టుబడి బ్యాంకులు మరియు హెడ్జ్ ఫండ్‌లలోని ఆర్థిక విశ్లేషకులు ఎంపికలను మూల్యాంకనం చేస్తారు. డెరివేటివ్‌లు మరియు రిస్క్ మేనేజ్‌మెంట్ నిపుణులు ఎంపిక సంక్లిష్టతలను నావిగేట్ చేయడానికి మరియు ఆర్థిక నష్టాలను నిర్వహించడానికి ఈ నమూనాలపై ఆధారపడతారు. ప్రభావవంతమైన డబ్బు నిర్వహణ పోర్ట్‌ఫోలియోపై ఎంపికల సంభావ్య ప్రభావాన్ని అంచనా వేయడంలో కీలకం. అవుట్‌పుట్‌లలో ఎంపిక విలువ మరియు గ్రీకులు ఉన్నాయి, ధర మరియు అస్థిరత మార్పులకు సున్నితత్వం గురించి అంతర్దృష్టులను అందిస్తాయి.

సరైన ఆర్థిక నమూనాను ఎలా ఎంచుకోవాలి?

విశ్లేషణ కోసం సరైన ఆర్థిక నమూనా పద్ధతిని ఎంచుకోవడానికి క్రింది అంశాలను పరిగణించండి:

మీ ఆర్థిక నమూనా యొక్క ప్రయోజనం మరియు పరిధిని నిర్వచించడం ద్వారా ప్రారంభించండి. మీరు ఏ ప్రశ్నలకు సమాధానమివ్వడానికి ప్రయత్నిస్తున్నారు? మీ విశ్లేషణను ప్రభావితం చేసే ప్రధాన వేరియబుల్స్ మరియు డ్రైవర్లను గుర్తించండి. ఉదాహరణకు, మీరు కొత్త ఉత్పత్తి లాంచ్‌ను మూల్యాంకనం చేస్తుంటే, మీరు నిర్దిష్ట వ్యవధిలో అమ్మకాలు, ఖర్చులు మరియు లాభదాయకతను అంచనా వేయాలి. కానీ, మీరు విలీనం లేదా సముపార్జనను అంచనా వేస్తుంటే, మీ మోడల్ విలువలు, బలాలు మరియు ఫైనాన్సింగ్ ఎంపికలను సరిపోల్చాలి.

మీ ఆర్థిక నమూనా కోసం డేటా లభ్యత మరియు నాణ్యతను పరిగణించండి. హిస్టారికల్ ఫైనాన్షియల్స్, మార్కెట్ డేటా లేదా ఇండస్ట్రీ బెంచ్‌మార్క్‌లు వంటి విశ్వసనీయ డేటా మూలాధారాలు మరింత వివరణాత్మకమైన మరియు ఖచ్చితమైన ఆర్థిక నమూనాకు దారితీయవచ్చు. అయినప్పటికీ, డేటా పరిమితంగా లేదా నమ్మదగనిదిగా ఉంటే, సాంప్రదాయిక అంచనాలతో సరళీకృత విధానం అవసరం కావచ్చు.

మీ మోడల్ ఎంత వివరంగా మరియు అనువైనదిగా ఉండాలో ఆలోచించండి. మీరు బహుళ దృశ్యాలు మరియు సున్నితత్వాలను విశ్లేషించాలని ప్లాన్ చేస్తే, మీకు సర్దుబాటు చేయగల ఇన్‌పుట్‌లతో కూడిన డైనమిక్ మోడల్ అవసరం. అయితే, మీరు సంక్షిప్త సారాంశాన్ని ప్రదర్శించాలని లక్ష్యంగా పెట్టుకున్నట్లయితే, కీలకమైన అవుట్‌పుట్‌లపై దృష్టి సారించే స్ట్రీమ్‌లైన్డ్ మోడల్ మరింత అనుకూలంగా ఉండవచ్చు.

చివరగా, అందుబాటులో ఉన్న సమయం మరియు వనరులను అంచనా వేయండి. మీరు కఠినమైన గడువులో పని చేస్తున్నట్లయితే ఆర్థిక మోడలింగ్‌కి సరళమైన, సమర్థవంతమైన విధానం ఉత్తమ ఎంపిక కావచ్చు. అయితే, ఎక్కువ సమయం మరియు వనరులతో, మీరు అధునాతన లక్షణాలతో సంక్లిష్టమైన, అనుకూలీకరించిన మోడల్‌ని సృష్టించవచ్చు.

క్రింది గీత

ఫైనాన్షియల్ మోడలింగ్ మరియు వాల్యుయేషన్ అంటే ఏమిటి మరియు వివిధ రకాల ఆర్థిక నమూనాలు వ్యక్తిగత మరియు వృత్తిపరమైన సందర్భాలలో సమర్థవంతమైన నిర్ణయాలు తీసుకోవడానికి కీలకం. మీ అవసరాలకు సరైన మోడల్‌ను ఎంచుకోవడం మరియు మీ ఆర్థిక మోడలింగ్ నైపుణ్యాలను మెరుగుపరచడం ద్వారా మీరు పెట్టుబడి అవకాశాలను అంచనా వేయడంలో, వృద్ధి కోసం ప్లాన్ చేయడంలో మరియు దీర్ఘకాలిక విజయానికి దారితీసే సమాచార ఎంపికలను చేయడంలో మీకు సహాయపడుతుంది. 

ఆర్థిక లేదా పెట్టుబడి నమూనాలు అనేవి శక్తివంతమైన సాధనాలు, వీటిని సరిగ్గా ఉపయోగించినప్పుడు విలువైన అంతర్దృష్టులను అందించగలవు. అవి వ్యూహాత్మక నిర్ణయం తీసుకోవడాన్ని నడిపిస్తాయి మరియు ఆర్థిక సంక్లిష్టతలను నావిగేట్ చేయడంలో మీకు సహాయపడతాయి. కాబట్టి, ఈ ఆర్థిక మోడలింగ్ పద్ధతులను అన్వేషించడానికి మరియు నైపుణ్యం సాధించడానికి సమయం కేటాయించండి. అలా చేయడం వల్ల మీ ఆర్థిక విశ్లేషణ నైపుణ్యాలు మెరుగుపడతాయి మరియు నిరంతరం అభివృద్ధి చెందుతున్న ఆర్థిక దృశ్యానికి అనుగుణంగా మిమ్మల్ని బాగా సన్నద్ధం చేస్తాయి. అదనంగా, ఎలా ఉపయోగించాలో నేర్చుకోవడం ఆర్థిక పరపతి మీ ఆర్థిక వ్యూహాలలో రాబడిని పెంచుకోవడానికి మరియు రిస్క్‌ని నిర్వహించడానికి మీ సామర్థ్యాన్ని సమర్థవంతంగా మరింత మెరుగుపరుస్తుంది.

తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు

జవాబు ఆర్థిక మోడలింగ్ కోసం సాధారణంగా ఉపయోగించే సాధనం MS Excel. సంక్లిష్ట గణనలను మరియు డేటా విశ్లేషణను నిర్వహించడంలో దాని సామర్థ్యాలకు ఇది విస్తృతంగా గుర్తింపు పొందింది. అదనంగా, మీరు మీ ఆర్థిక నమూనాల ఫలితాలను ప్రభావవంతంగా ప్రదర్శించడానికి MS PowerPointని ఉపయోగించవచ్చు.

జవాబు లోపాలను నివారించడానికి ధృవీకరణ కోసం ఆర్థిక నమూనాలు తరచుగా బాహ్య పక్షాలకు పంపబడతాయి. నిధులు కోరుకునే బ్యాంకులు, ఆర్థిక సంస్థలు, ప్రాజెక్ట్ ప్రమోటర్లు మరియు కార్పొరేషన్‌లు ఈ ధ్రువీకరణను అభ్యర్థించవచ్చు. మోడల్ యొక్క గణనలు మరియు అంచనాలు ఖచ్చితమైనవని, విశ్వసనీయ ఫలితాలను నిర్ధారిస్తూ ఇది తుది వినియోగదారులకు భరోసా ఇస్తుంది.

జవాబు సులభంగా అర్థం చేసుకోగలిగే ఉపయోగకరమైన ఆర్థిక నమూనాను రూపొందించడానికి, అంచనాలు మరియు డ్రైవర్లపై విభాగాలు, ఆదాయ ప్రకటన, బ్యాలెన్స్ షీట్ మరియు నగదు ప్రవాహ ప్రకటనను చేర్చండి. అలాగే, సహాయక షెడ్యూల్‌లు, విలువలు, సున్నితత్వ విశ్లేషణ మరియు చార్ట్‌లు మరియు గ్రాఫ్‌ల వంటి దృశ్య సహాయాలను జోడించండి. ఈ భాగాలు డేటాను స్పష్టంగా మరియు ప్రభావవంతంగా ప్రదర్శించడంలో సహాయపడతాయి.