నేను ఎక్కడ ప్రారంభించాలి మరియు 5 సంవత్సరాల పాటు మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఎవరిని సంప్రదించాలి?

మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ప్రాథమిక నియమాలలో ఒకటి ఏమిటంటే, మీరు ఎంత త్వరగా ప్రారంభించి, ఎంత ఎక్కువ కాలం ఉంచుకుంటే, మీరు మరింత సంపదను సృష్టిస్తారు. మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి ప్రక్రియ చాలా సులభం. వాస్తవానికి, అనేక రకాల నిధులు అందుబాటులో ఉన్నాయి మరియు మీకు సలహాదారు సహాయం అవసరమని మీరు భావిస్తే, బ్రోకర్ ద్వారా వెళ్లడం ఎల్లప్పుడూ మంచిది. మీరు 5 సంవత్సరాల కాలానికి మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టాలని నిర్ణయించుకున్నట్లయితే, మీరు తీసుకోవలసిన 6 దశలు ఇక్కడ ఉన్నాయి.

దశ 1 - మీ క్లయింట్ (KYC) నమోదును పూర్తి చేయండి

మీ క్లయింట్‌ని తెలుసుకోండి (KYC) రిజిస్ట్రేషన్ అనేది మీరు మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ముందు మీరు పూర్తి చేయాల్సిన ప్రక్రియ. మీలాంటి పెట్టుబడిదారుల ప్రయోజనాలను కాపాడడమే KYC ఆలోచన. మీ బ్రోకర్ లేదా రిజిస్ట్రార్ కార్యాలయాన్ని సందర్శించడం ద్వారా KYC ఆఫ్‌లైన్‌లో చేయవచ్చు. ప్రత్యామ్నాయంగా, ఆధార్ కార్డ్ మరియు పాన్ కార్డ్‌తో మిమ్మల్ని మీరు ప్రామాణీకరించడం ద్వారా ఆన్‌లైన్‌లో కూడా చేయవచ్చు. KYC అనేది మొదటి దశ మరియు KYC పూర్తయిన తర్వాత మాత్రమే మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి మీకు అనుమతి ఉంది.

దశ 2 - మీ ఆర్థిక సలహాదారుతో కూర్చుని MF ప్లాన్ చేయండి

ఇది ఎప్పుడూ గొప్ప ఆలోచన కాదు మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టండి యాదృచ్ఛిక ప్రాతిపదికన. ప్రాధాన్యంగా, మీ మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడులు తప్పనిసరిగా ఏదో ఒక లక్ష్యానికి ట్యాగ్ చేయబడాలి, తద్వారా ప్రయోజనం మరియు దిశ ఉంటుంది. ఇది చాలా క్లిష్టమైన ప్రక్రియ మరియు మీ ఆర్థిక సలహాదారుతో కూర్చుని ఈ ప్రణాళికను రూపొందించడం ఎల్లప్పుడూ మంచిది. గుర్తుంచుకోండి, మీ ఆర్థిక ప్రణాళిక తప్పనిసరిగా మీ మార్గదర్శక ఫ్రేమ్‌వర్క్‌గా ఉండాలి మరియు మీ నిర్దిష్ట MF పెట్టుబడులు తప్పనిసరిగా నిర్మించబడాలి. ఇక్కడ మీరు ఈక్విటీ ప్లాన్‌లు వర్సెస్ డెట్ ప్లాన్‌లు వర్సెస్ లిక్విడ్ ప్లాన్‌లపై నిర్ణయం తీసుకుంటారు.

దశ 3 – MF ఇన్వెస్టింగ్ కోసం డైరెక్ట్ ప్లాన్ వర్సెస్ రెగ్యులర్ ప్లాన్

మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి రెండు మార్గాలు ఉన్నాయి. మీరు మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క సాధారణ ప్లాన్ లేదా డైరెక్ట్ ప్లాన్‌ని ఎంచుకోవచ్చు. మీరు సాధారణ ప్లాన్‌ని ఎంచుకుంటే, మీరు బ్రోకర్ మరియు అడ్వైజరీ సర్వీస్ ద్వారా వెళతారు మరియు ఫండ్ ఎంపిక మద్దతు మీకు అందుబాటులో ఉంటుంది. ఇది డైరెక్ట్ ప్లాన్‌లో అందుబాటులో లేదు. అయితే, డైరెక్ట్ ప్లాన్‌లలో మార్కెటింగ్ ఖర్చు లేనందున ఖర్చులు తక్కువగా ఉంటాయి. ఫలితంగా, డైరెక్ట్ ప్లాన్ యొక్క NAV ఎక్కువగా ఉంటుంది మరియు దీని వలన మెరుగైన రాబడి లభిస్తుంది.

దశ 4 - నేను ఆన్‌లైన్‌లో పెట్టుబడి పెట్టాలా లేదా ఆఫ్‌లైన్‌లో పెట్టుబడి పెట్టాలా?

మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడిదారులు ఆన్‌లైన్ లేదా ఆఫ్‌లైన్‌లో పెట్టుబడి పెట్టే ఎంపికను కలిగి ఉంటారు. మీరు ఆఫ్‌లైన్‌లో పెట్టుబడి పెట్టినప్పుడు, దరఖాస్తును భౌతికంగా మీ బ్రోకర్‌కు లేదా ఫండ్ కార్యాలయానికి లేదా రిజిస్ట్రార్‌కు అందజేయాలి. అప్పుడు అప్లికేషన్ ప్రాసెస్ చేయబడుతుంది మరియు ఫండ్ యూనిట్లు కేటాయించబడతాయి. ఫండ్ హౌస్ జారీ చేసిన ఫండ్ స్టేట్‌మెంట్ మీ హోల్డింగ్ రుజువు. మీరు ఆన్‌లైన్ మార్గం ద్వారా కూడా వెళ్ళవచ్చు. మీరు ఫండ్ వెబ్‌సైట్‌లో లేదా అగ్రిగేటర్‌ల ద్వారా ఆన్‌లైన్‌లో మ్యూచువల్ ఫండ్ యూనిట్లను కొనుగోలు చేయవచ్చు. మీరు ఆన్‌లైన్‌లో నిధులను కొనుగోలు చేసినప్పుడు, ఈ నిధులు మీ డీమ్యాట్ ఖాతాలో జమ చేయబడతాయి. మీరు మీ డీమ్యాట్ ఖాతాలో మీ MF హోల్డింగ్‌లను వారికి కేటాయించిన ప్రత్యేకమైన ISIN నంబర్‌లతో చూడవచ్చు.

దశ 5 - నేను ఏకమొత్తంలో పెట్టుబడి పెట్టాలా లేదా కాలానుగుణ పెట్టుబడులుగా పెట్టాలా?

మీరు మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టాలని చూస్తున్నప్పుడు, మీరు తీసుకోవలసిన మరో కాల్ ఇది. ఆదర్శవంతంగా, ఏకమొత్తంలో పెట్టుబడులు మీరు మార్కెట్ టాప్స్ మరియు బాటమ్‌లను చాలా ప్రభావవంతంగా పట్టుకోగలరని ముందుగా ఊహించండి. అది ఆచరణ సాధ్యం కాదు! సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్స్ (SIPలు) ద్వారా మంచి మార్గం ఉంటుంది. ఇవి సాధారణ పెట్టుబడులు, ఇక్కడ మీరు రూపాయి ధర సగటు యొక్క ద్వంద్వ ప్రయోజనాన్ని మరియు మీ ప్రవాహాలను మీ అవుట్‌ఫ్లోలతో సమకాలీకరించగల సామర్థ్యాన్ని పొందుతారు. వాస్తవానికి, దశలవారీ విధానం యొక్క ప్రయోజనాలు చాలా శక్తివంతమైనవి, మీకు ఏకమొత్తం ఉన్నప్పటికీ, దానిని క్రమబద్ధమైన బదిలీ ప్రణాళికల (STP) ద్వారా దశలవారీ పెట్టుబడిగా మార్చడం ఉత్తమం.

దశ 6 - మీ ఫండ్ పెట్టుబడి కోసం ఎంపికను ఎంచుకోండి

గ్రోత్ ఆప్షన్‌ని ఎంచుకోవాలా లేక డివిడెండ్ ఆప్షన్‌ను ఎంచుకోవాలా అనేది మీరు తీసుకోవలసిన చివరి నిర్ణయం. అది మీ అవసరాలపై ఆధారపడి ఉంటుంది. మీరు ఈక్విటీ ఫండ్స్ ద్వారా దీర్ఘకాలిక సంపద సృష్టిని చూస్తున్నట్లయితే, వృద్ధి ఎంపిక ఖచ్చితంగా ఉంటుంది. ప్రత్యామ్నాయంగా, మీరు సాధారణ ఆదాయాన్ని చూస్తున్నట్లయితే, డివిడెండ్ ఎంపికతో కూడిన డెట్ ఫండ్ మీకు సరిపోవచ్చు, ఎందుకంటే ఇది సాధారణ ఆదాయాన్ని ఇస్తుంది. అయితే, డివిడెండ్ payడెట్ ఫండ్స్‌పై అవుట్‌లు పన్ను-సమర్థవంతమైనవి కావు. డెట్ ఫండ్స్‌పై డివిడెండ్‌లు 29.12% డివిడెండ్ డిస్ట్రిబ్యూషన్ ట్యాక్స్ (డిడిటి)ని ఆకర్షిస్తాయి. గ్రోత్ ఆప్షన్‌ని ఎంచుకుని, క్రమబద్ధమైన ఉపసంహరణ ప్రణాళిక (SWP)ని రూపొందించడం తెలివైన మార్గం.

ఈ దశలను పూర్తి చేసిన తర్వాత, మీరు మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడం మంచిది. అయితే, మీరు ఈ నిధులను రోజూ పర్యవేక్షించే సవాలుకు వ్యతిరేకంగా ఉన్నారు.