మ్యూచువల్ ఫండ్ అంటే ఏమిటి, ఇది ఎలా పని చేస్తుంది మరియు ప్రయోజనాలు ఏమిటి?

మ్యూచువల్ ఫండ్స్ పెద్ద సంఖ్యలో పెట్టుబడిదారుల పొదుపులను మిళితం చేసి, దానిని ఒకే పూల్ డబ్బుగా నిర్వహిస్తాయి. నిర్మాణం చాలా సులభం. పెద్ద సంఖ్యలో ఇన్వెస్టర్లు తమ పొదుపులను మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో పూల్ చేస్తారు, ఆపై మ్యూచువల్ ఫండ్ నిర్దిష్ట అసెట్ క్లాస్‌లో కలిపి AUMని పెట్టుబడి పెడుతుంది. ఉదాహరణకు, ఈక్విటీ ఫండ్‌లు ఈక్విటీలలో పెట్టుబడి పెడతాయి, డెట్ ఫండ్‌లు డెట్‌లో పెట్టుబడి పెడతాయి మరియు బ్యాలెన్స్‌డ్ ఫండ్‌లు ఈక్విటీ మరియు డెట్‌ల మిశ్రమంలో పెట్టుబడి పెడతాయి. ముఖ్యమైన లింక్‌ను రూపొందించే పంపిణీదారులు ఉన్నారు. వారు ఒకవైపు మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌ను విక్రయిస్తారు మరియు మరోవైపు పెట్టుబడిదారులకు సలహా ఇస్తారు. మ్యూచువల్ ఫండ్‌లను నియంత్రించడానికి సెబి యొక్క గొడుగు నియంత్రణ ఉంది మరియు ఫండ్ పనితీరుపై నిశితంగా పరిశీలించడానికి ట్రస్టీల బోర్డు ఉంది.

మ్యూచువల్ ఫండ్స్ పెట్టుబడిదారులకు కొన్ని కీలక ప్రయోజనాలను అందిస్తాయి. అటువంటి ఆరు ప్రయోజనాలు ఇక్కడ ఉన్నాయి మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో మాత్రమే పెట్టుబడిదారులు నిజంగా ఈ కలయికను పొందగలరు.

పెట్టుబడిదారులు డైవర్సిఫైడ్ పోర్ట్‌ఫోలియోకు యాక్సెస్ పొందుతారు

మీ వద్ద రూ.10,000 కార్పస్ ఉంటే, మీరు నిజంగా ఎన్ని షేర్లను కొనుగోలు చేయవచ్చు? మీరు బహుశా రిలయన్స్‌కు చెందిన 9 షేర్లు, ఇన్ఫోసిస్‌కు చెందిన 4 షేర్లు మరియు ఐషర్‌కు సంబంధించి కొనుగోలు చేయవచ్చు (తదుపరిసారి అదృష్టం బాగుండి). మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ఈ సమీకరణాన్ని మారుస్తాయి. ఇది ఆస్తుల యొక్క విభిన్న పోర్ట్‌ఫోలియోను సృష్టిస్తుంది మరియు మీరు ఫండ్ యొక్క యూనిట్‌లను కొనుగోలు చేసినప్పుడు మీరు ఈ విభిన్న ఆస్తుల పూల్‌లో దామాషా వాటాను పొందుతారు. కాబట్టి మీరు ఒకే స్టాక్ లేదా ఒకే పరిశ్రమకు బహిర్గతం కాదు. ఇది మీ ప్రమాదాన్ని సహేతుకమైన స్థాయిలో స్వయంచాలకంగా నిర్వహిస్తుంది. మీరు డెట్ ఫండ్స్‌లో ఇన్వెస్ట్ చేస్తున్నప్పుడు కూడా డైవర్సిఫికేషన్ యాక్సెస్ యొక్క ఈ లాజిక్ వర్తిస్తుంది. మీ డబ్బు మెచ్యూరిటీలు మరియు క్రెడిట్ రిస్క్‌లలో విస్తరించింది.

మ్యూచువల్ ఫండ్స్ దీర్ఘకాలంలో సంపద సృష్టికర్తలు

ఈక్విటీ ఫండ్స్ విషయంలో ఇది ఎక్కువ. మీరు ఈక్విటీ ఫండ్‌లను కొనుగోలు చేసినప్పుడు, మీ దృష్టి సమయం కంటే సమయంపై ఉండాలి. ఫండ్ మేనేజర్‌లు సరైన స్టాక్‌లను ఎంచుకున్నప్పుడు మరియు స్టాక్‌లు వృద్ధిని చూపడం ప్రారంభించినప్పుడు, మీరు NAV నెమ్మదిగా కానీ ఖచ్చితంగా గుణించడాన్ని చూడవచ్చు. ది మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో సంపద సృష్టించడానికి ఉత్తమ మార్గం సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్స్ (SIP). అవి మీకు రూపాయి ధర సగటు ప్రయోజనాన్ని అందించడమే కాకుండా దీర్ఘకాలంలో దిగుబడులు గరిష్టంగా ఉండేలా చూస్తాయి. ఆటోమేటిక్ రీఇన్వెస్ట్‌మెంట్ కోసం వృద్ధి ప్రణాళికలను ఎంచుకోవడం ఎల్లప్పుడూ మంచిది.

మీ ముందు నిజంగా విస్తృత ఎంపిక ఉంది

మ్యూచువల్ ఫండ్స్ యొక్క అందం ఏమిటంటే మీరు మీ ముందు నిజంగా విస్తృతమైన మరియు విభిన్నమైన ఉత్పత్తులను కలిగి ఉంటారు. ఈక్విటీ ఫండ్స్‌తో, మీరు డైవర్సిఫైడ్ ఫండ్స్, సెక్టార్ ఫండ్స్, థీమాటిక్ ఫండ్స్, ఇండెక్స్ ఫండ్స్, మిడ్ క్యాప్ ఫండ్స్ మొదలైనవాటిని ఎంచుకోవచ్చు. డెట్ కేటగిరీలో, మీరు గిల్ట్ ఫండ్స్, ఇన్‌కమ్ ఫండ్స్, షార్ట్-టర్మ్ డెట్ ఫండ్స్, క్రెడిట్ అవకాశ ఫండ్‌లను ఎంచుకోవచ్చు. , FMPలు, లిక్విడ్ ఫండ్స్ మొదలైనవి. హైబ్రిడ్ కేటగిరీలో, మీకు ఈక్విటీ డామినెంట్ ఫండ్‌లు, MIPలు, ఆర్బిట్రేజ్ ఫండ్‌లు మొదలైన వాటి ఎంపిక ఉంది. ఈ ఉత్పత్తుల్లో ప్రతి ఒక్కటి వాటి మెరిట్‌లు మరియు డీమెరిట్‌లను కలిగి ఉన్నప్పటికీ, ముఖ్యమైన విషయం ఏమిటంటే మీకు విస్తృత ఎంపిక ఉంది, చాలా భిన్నంగా ఉంటుంది ఈక్విటీలు మరియు బాండ్‌ల వంటి సాదా వనిల్లా ఉత్పత్తుల నుండి.

మీ ఫండ్స్ ప్రొఫెషనల్స్ ద్వారా నిర్వహించబడతాయి

మీరు ఈక్విటీ ఫండ్‌లో లేదా డెట్ ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టినా, పరిశ్రమలోని అగ్రశ్రేణి నిపుణులచే ప్రొఫెషనల్ మేనేజ్‌మెంట్ అనేది మీకు హామీ ఇవ్వబడుతుంది. వారు తమ నిర్ణయాలను చక్కదిద్దడంలో సహకరిస్తున్న విశ్లేషకులు, అమ్మకం వైపు బ్రోకర్లు, డీలర్లు, ఆర్థికవేత్తలచే మద్దతునిస్తారు. అన్నింటికంటే ఒక సంస్థగా; మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు మార్కెట్ ప్రవాహ సమాచారం, తాజా వార్తలు, కార్పొరేట్ ప్రకటనలు, కార్పొరేట్ యాక్సెస్ మొదలైన వాటికి ప్రాప్యతను కలిగి ఉంటాయి. మీ ఫండ్‌ల యొక్క మరింత వృత్తిపరమైన నిర్వహణను అందించడానికి ఈ కారకాలన్నీ జోడించబడతాయి.

మీ ఆర్థిక ప్రణాళికతో సహజ సమకాలీకరణ

మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో ఇది చాలా మంది పెట్టుబడిదారులు అభినందించని ప్రయోజనం. మీరు మీ దీర్ఘకాలిక ఆర్థిక ప్రణాళికను రూపొందించినప్పుడు, మీకు రెండు విషయాలు అవసరం. మీ దీర్ఘకాలిక లక్ష్యాలను ప్లాన్ చేయడానికి మీకు ఈక్విటీ మరియు రుణాల కలయిక అవసరం. ఎందుకంటే దీర్ఘకాలిక లక్ష్యాలు రిటర్న్‌లు, రిస్క్ మరియు లిక్విడిటీ మధ్య ట్రేడ్-ఆఫ్. మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మీకు ఉత్తమ పరిష్కారాన్ని అందిస్తాయి. రెండవది, రెగ్యులర్ ఇన్వెస్టింగ్ (SIP విధానం) ద్వారా మీ దీర్ఘకాలిక లక్ష్యాలను ప్లాన్ చేసుకోవడం ఉత్తమం. మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు మీ పెట్టుబడులకు దశలవారీగా స్వయంచాలకంగా సహకారం అందించడానికి మిమ్మల్ని అనుమతిస్తాయి. ఈ ప్రక్రియలో, మీరు రూపాయి ధర సగటు ప్రయోజనాలను కూడా పొందుతారు. మరో మాటలో చెప్పాలంటే, మ్యూచువల్ ఫండ్స్ సహజంగా మీ ఆర్థిక ప్రణాళిక నిర్మాణంతో సమకాలీకరించబడతాయి.

లిక్విడిటీ మరియు పారదర్శకతను అందిస్తుంది

రెండూ సమానంగా ముఖ్యమైనవి. సెబీ నిబంధనలు అధిక స్థాయి పారదర్శకత కోసం పట్టుబడుతున్నాయి. మీకు రోజువారీ NAVలు, నెలవారీ పోర్ట్‌ఫోలియో బహిర్గతం, ఫ్యాక్ట్‌షీట్ విశ్లేషణలు మొదలైనవి ఉన్నాయి. లిక్విడిటీ ఒక పెద్ద ప్రయోజనం. ఈక్విటీ ఫండ్‌లో కూడా, మీరు T+3 రోజుల్లో మీ ఖాతాలోకి నిధులను పొందవచ్చు. డెట్ ఫండ్స్ మరియు లిక్విడ్ ఫండ్స్ విషయంలో, వెయిటింగ్ పీరియడ్ తక్కువగా ఉంటుంది. 3 సంవత్సరాల లాక్-ఇన్ మరియు క్లోజ్డ్-ఎండ్ ఫండ్‌లను కలిగి ఉన్న ELSS మినహా; అన్ని ఇతర నిధులు పూర్తిగా ద్రవంగా ఉంటాయి.