ఇండెక్స్ ఫండ్ అంటే ఏమిటి మరియు నేను ఇండెక్స్ ఫండ్‌లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి?

ఇండెక్స్ ఫండ్ అనేది ఇండెక్స్ యొక్క భాగాలలో పెట్టుబడి పెట్టే నిష్క్రియ మ్యూచువల్ ఫండ్. ఇండెక్స్ ఫండ్‌లు ప్రధాన ఇండెక్స్ లేదా మైనర్ ఇండెక్స్‌ల ఆధారంగా ఉంటాయి. ఉదాహరణకు, భారతదేశంలో, మేము నిఫ్టీ, సెన్సెక్స్ మరియు NSE నెక్స్ట్-50 ఇండెక్స్‌కు ఇండెక్స్ చేయబడిన ఇండెక్స్ ఫండ్‌లను కలిగి ఉన్నాము. ఇండెక్స్ ఫండ్ యొక్క ప్రాథమిక ఆలోచన ఏమిటంటే స్టాక్ ఎంపిక యొక్క నిర్దిష్ట రిస్క్ తీసుకోకపోవడం. మీరు ఇండెక్స్‌తో సమానంగా రాబడిని పొందినంత కాలం మీరు సంతోషంగా ఉంటారు.

పెట్టుబడిదారుగా, మీరు ఇతర మ్యూచువల్ ఫండ్‌ల మాదిరిగానే ఇండెక్స్ ఫండ్‌లను కొనుగోలు చేయవచ్చు. మీరు మీ బ్రోకర్ ద్వారా లేదా మీ ఆన్‌లైన్ ట్రేడింగ్ ఖాతా ద్వారా నిధులను కొనుగోలు చేయవచ్చు. ఇండెక్స్ ఫండ్ అనేది ఇతర మ్యూచువల్ ఫండ్ లాగా ఉంటుంది, అది స్టాక్ ఎంపికపై సమయాన్ని వెచ్చించదు. ఇది ఇండెక్స్‌ను ప్రతిబింబించే పోర్ట్‌ఫోలియోను సృష్టిస్తుంది. ఇండెక్స్ ఫండ్‌కి మిమ్మల్ని నడిపించేది ఏమిటి?

మీరు మీ మొత్తం వ్యయ నిష్పత్తి (TER) తక్కువగా ఉంచాలనుకుంటున్నారు

తన 2017 AGMలో, వారెన్ బఫ్ఫెట్ రిటైల్ పెట్టుబడిదారులకు సంపదను సృష్టించడంలో వాన్‌గార్డ్‌కు చెందిన జాన్ బోగ్లే పాత్రను ప్రత్యేకంగా ప్రశంసించారు. ఇండెక్స్ ఫండ్స్‌లో వాన్‌గార్డ్ ప్రపంచ అగ్రగామిగా ఉంది మరియు వారు తమ ఖర్చులను చాలా తక్కువగా ఉంచడం ద్వారా రాబడిని పెంచుకుంటారు. భారతీయ సందర్భంలో కూడా, సాధారణ డైవర్సిఫైడ్ ఈక్విటీ ఫండ్ 2.5% TER కలిగి ఉండగా, ఇండెక్స్ ఫండ్ 1% కంటే తక్కువ TER కలిగి ఉంటుంది. స్టాక్ మార్కెట్‌లలో ఆల్ఫాను ఉత్పత్తి చేయడానికి ఫండ్ మేనేజర్‌లు కష్టపడుతున్నప్పుడు, సంవత్సరానికి 1.5% వ్యత్యాసం ఇండెక్స్ ఫండ్ పెట్టుబడిదారులకు భారీ ప్రయోజనాన్ని అందిస్తుంది.

ఇండెక్స్ రిటర్న్స్‌తో సంతృప్తి చెందారు; అప్పుడు ఇండెక్స్ ఫండ్స్ సమాధానం

మీరు సుదీర్ఘ కాల వ్యవధిని పరిశీలిస్తే, సూచీలు పెద్దగా పని చేయలేదు. గత 350 ఏళ్లలో బిఎస్‌ఇ సెన్సెక్స్ దాదాపు 38 రెట్లు పెరిగితే నిఫ్టీ గత 11 ఏళ్లలో 20 రెట్లు పెరిగింది. ఇది ఆరోగ్యకరమైన రాబడి మరియు మీరు ఇండెక్స్ ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెడితే మీరు పొందవచ్చు. అదనంగా, TER చాలా తక్కువగా ఉన్నందున, ఫండ్‌పై నికర రాబడి విషయంలో ఇది మీకు అదనపు ప్రయోజనాన్ని అందిస్తుంది. సూచీలు స్థూల కథనాన్ని ప్రతిబింబిస్తాయి మరియు భారతీయ సందర్భంలో మాక్రోలు ఇప్పటికీ మార్కెట్ రాబడిని పెంచుతాయి కాబట్టి, ఇండెక్స్ ఫండ్స్ ఇతర పెట్టుబడి తరగతులపై విస్తరించగలవు.

మీ ఫండ్ మేనేజర్ నగదుపై కూర్చోవాలని మీరు కోరుకోరు

మీ లాజిక్ చాలా స్పష్టంగా ఉంది. మీరు మీ ఫండ్ మేనేజర్‌కి పెట్టుబడి పెట్టడానికి డబ్బు ఇచ్చారు మరియు నగదుగా ఉంచుకోలేదు. చాలా డైవర్సిఫైడ్ ఈక్విటీ ఫండ్ మేనేజర్లు చేసేది అదే. కొన్ని ఫండ్స్ నగదు రూపంలో 12-14% వరకు వెళ్లాయి. వారు మంచి అవకాశాల కోసం ఎదురు చూస్తున్నారు లేదా వారు మరింత విముక్తి ఒత్తిడిని ఆశిస్తున్నారు. ఇండెక్స్ ఫండ్స్ భిన్నంగా ఉంటాయి. స్టాక్ ఎంపిక ప్రశ్నే లేదు. ఫండ్ మేనేజర్ ఫండ్ యొక్క పోర్ట్‌ఫోలియో ఇండెక్స్ యొక్క పోర్ట్‌ఫోలియోను ప్రతిబింబించేలా చూసుకోవాలి. ఇండెక్స్ ఫండ్ యొక్క ట్రాకింగ్ లోపాన్ని నిర్వహించడంపై దృష్టి కేంద్రీకరించబడింది. అందువల్ల ఇండెక్స్ ఫండ్ కనీస స్థాయికి మించి నగదుపై కూర్చోదు. అధిక నగదు ట్రాకింగ్ లోపాన్ని కలిగిస్తుంది మరియు అది ఒక సమస్య. అందుకే చాలా ఇండెక్స్ ఫండ్‌లు ఏ సమయంలోనైనా పూర్తిగా పెట్టుబడి పెట్టబడతాయి.

మీరు మార్కెట్ రిస్క్ తీసుకోవడానికి మాత్రమే ఆసక్తిగా ఉన్నారా?

మార్కెట్లో పెట్టుబడిదారులు తీసుకునే రెండు రకాల రిస్క్‌లు ఉన్నాయి. ద్రవ్యోల్బణం, GDP పెరుగుదల, వడ్డీ రేట్లు, భౌగోళిక రాజకీయ ప్రమాదం మొదలైన వేరియబుల్స్ నుండి ఉత్పన్నమయ్యే స్థూల ప్రమాదం సిస్టమాటిక్ రిస్క్ ఉంది. మీరు ఈ రిస్క్ నుండి బయటపడలేరు. ఇండెక్స్ ఫండ్స్ యొక్క అందం ఏమిటంటే వారు తమ ఫండ్స్‌లో ఈ క్రమమైన రిస్క్ మాత్రమే కలిగి ఉంటారు. మరోవైపు, డైవర్సిఫైడ్ ఈక్విటీ ఫండ్‌లు కంపెనీ నిర్దిష్ట రిస్క్, ఏకాగ్రత రిస్క్, సెక్టోరల్ రిస్క్, థీమాటిక్ రిస్క్ మొదలైన ఇతర రిస్క్‌లను అమలు చేస్తాయి. మీరు ఆ అదనపు రిస్క్ తీసుకోవడానికి ఆసక్తి చూపకపోతే, ఇండెక్స్ ఫండ్స్ మీ బెస్ట్ బెట్. ఇండెక్స్ ఫండ్‌లో, మీరు మార్కెట్ రిస్క్‌ను మాత్రమే తీసుకుంటారు మరియు కంపెనీ-నిర్దిష్ట రిస్క్‌ను వదిలివేయండి. మీ రాబడి తక్కువగా ఉండవచ్చు కానీ అది తక్కువ వ్యయ నిష్పత్తి ద్వారా భర్తీ చేయబడుతుంది.

మీరు మైక్రోల కంటే మాక్రోలను ఎక్కువగా ప్లే చేయాలనుకుంటున్నారు

చాలా మంది ప్రపంచ సంస్థాగత పెట్టుబడిదారులు తమ డబ్బును భారతదేశంలో ఉంచారు ఎందుకంటే ఆర్థిక వ్యవస్థ భారీ అవకాశాన్ని అందిస్తుంది. GDP 7% వద్ద పెరుగుతోంది, పారిశ్రామిక వృద్ధి పెరుగుతోంది, వినియోగదారుల వ్యయం పెరుగుతోంది మరియు భారతదేశం యువ జనాభా రూపంలో భారీ డెమోగ్రాఫిక్ డివిడెండ్‌ను కలిగి ఉంది. మంచి విషయమేమిటంటే, భారతదేశంలో పెట్టుబడి పెట్టడం వల్ల కలిగే ఈ ప్రయోజనాలన్నీ ఇండెక్స్ ఫండ్ ద్వారా ఆడవచ్చు. ఉదాహరణకు, 2003 మధ్య మూలధన చక్రం దిగువకు పడిపోయినప్పుడు మరియు 2008లో సబ్-ప్రైమ్ సంక్షోభం ఏర్పడినప్పుడు, ఇండెక్స్ దాదాపు 600% రాబడిని ఇచ్చింది. సందేశం ఏమిటంటే, స్థూల ట్రెండ్‌లను ఇండెక్స్ ద్వారా మరియు ఇండెక్స్ ఫండ్‌ల ద్వారా ఉత్తమంగా సంగ్రహించవచ్చు.