మ్యూచువల్ ఫండ్స్ యొక్క మొత్తం వ్యయ నిష్పత్తి (TER) గురించి తెలుసుకోండి

ఎవరు అని కూడా ఆలోచించారా payఅన్ని మ్యూచువల్ ఫండ్ ప్రకటనలు, మ్యూచువల్ ఫండ్ కార్యాలయాల నిర్వహణ ఖర్చులు, ఫండ్ నిర్వహణకు సంబంధించిన అడ్మినిస్ట్రేటివ్ ఖర్చులు మొదలైనవి? దీనికి మ్యూచువల్ ఫండ్ ఇన్వెస్టర్లు చెల్లిస్తారనే సమాధానం. మీరు ఈక్విటీ ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టినప్పుడు, మీ ఆస్తుల విలువలో గరిష్టంగా 2.5% వార్షిక వ్యయం ఉంటుంది. సాధారణంగా, భారతదేశంలోని ఈక్విటీ ఫండ్‌లు ఖర్చు నిష్పత్తిగా 2.2% మరియు 2.4% మధ్య ఎక్కడైనా వసూలు చేస్తాయి. అటువంటి ఖర్చులన్నీ కలిపితే దానిని టోటల్ ఎక్స్‌పెన్స్ రేషియో (TER) అంటారు. TER సంవత్సరానికి 2.4% ఉండవచ్చు, ఖర్చు ప్రతి రోజు దామాషా ప్రకారం డెబిట్ చేయబడుతుంది.

ఉదాహరణకు రూ.1000 కోట్ల కార్పస్‌పై TER 2.3% అయితే, రూ.23 కోట్ల మొత్తం ఖర్చు రోజువారీ ప్రాతిపదికన సుమారు రూ.6.50 లక్షల చొప్పున డెబిట్ చేయబడుతుంది. ఈ రోజువారీ ఖర్చు ఫండ్ యొక్క మొత్తం యూనిట్ల మధ్య విభజించబడుతుంది మరియు ఆ మేరకు మీ NAV రోజుకు తగ్గించబడుతుంది. కాబట్టి TER అనేది వార్షిక వ్యయం అయితే, ఇది రోజువారీగా మీ NAV గణనకు డెబిట్ చేయబడుతుంది. కాబట్టి మీరు మ్యూచువల్ ఫండ్‌ను కొనుగోలు చేసి, 15 రోజులలో విక్రయించినప్పటికీ, మీరు TERలో మీ వాటాను 15 రోజుల పాటు చెల్లించి ఉంటారు. ఇక్కడ TER యొక్క 5 ప్రధాన భాగాలు ఉన్నాయి.

 

ఫండ్ మేనేజ్‌మెంట్ ఫీజు

ఇది ఏదైనా ఫండ్‌కి ప్రధాన ధర మరియు ఇది TER యొక్క కీలక భాగం. ఇది కార్యాలయాన్ని నిర్వహించడం, ఫండ్ నిర్వహణ, సిబ్బందిని నియమించుకోవడం మొదలైన ఖర్చులను తీర్చడానికి ఫండ్ కార్పస్‌కు డెబిట్ చేయబడిన మొత్తం. ఇది చాలావరకు ఏదైనా ఫండ్‌కి స్థిర ఖర్చు. ఫండ్ నిర్వహణ ఖర్చు నిష్క్రియ ఫండ్ కంటే యాక్టివ్ ఫండ్‌లకు చాలా ఎక్కువగా ఉంటుంది. నిష్క్రియ ఫండ్‌లు ఎటువంటి స్టాక్ ఎంపిక చేయనవసరం లేదు కాబట్టి, వారు తమ కార్యకలాపాలను చాలా తక్కువ ఖర్చుతో నిర్వహించగలరు. ఇండెక్స్ ఫండ్స్ వాటి విషయంలో నిర్వహణ రుసుము చాలా తక్కువగా ఉన్నందున ఇండెక్స్ ఫండ్స్ వాటి TERని బాగా తగ్గించుకోగలగడానికి ఇది ఒక కారణం, ఎందుకంటే ఇండెక్స్‌ను మాత్రమే ట్రాక్ చేయాల్సి ఉంటుంది.

 

GST / సేవా పన్ను payసామర్థ్యం

ఆసక్తికరంగా, ఇది ఫండ్ యొక్క మొత్తం వ్యయ భాగంలో చాలా ముఖ్యమైన భాగం. సేవా పన్ను స్థానంలో జూలై 01 నుంచి జిఎస్‌టి అమల్లోకి వచ్చింది^st 2017. ఇది ఖర్చును 15% నుండి 18%కి పెంచింది. ఫండ్ మేనేజ్‌మెంట్‌తో సహా ఫండ్ అందించే ఏ రకమైన సేవకైనా, GST ఉంది payచేయగలరు. ఫండ్‌కు సేవలను అందించే రిజిస్ట్రార్లు మరియు బ్రోకర్లు వంటి ఇతర సర్వీస్ ప్రొవైడర్‌లు తమ GST ఖర్చులను ఫండ్‌కి బిల్లు చేస్తారు. GST క్రింద పెంచబడిన 18% రేటు కారణంగా, ఈ పన్ను మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌కు క్లిష్టమైన వ్యయ అంశంగా మారింది.

 

Transfer ఏజెంట్ రుసుము

మ్యూచువల్ ఫండ్లలో బదిలీ ఏజెంట్ పాత్ర, ఈక్విటీ పెట్టుబడిలో రిజిస్ట్రార్ పాత్ర వలె ఉంటుంది. ది మ్యూచువల్ ఫండ్ తాజా పెట్టుబడులు, ఖాతా నిర్వహణ, విముక్తి, యాజమాన్యంలో మార్పుల ప్రాసెసింగ్, డివిడెండ్ వంటి కార్పొరేట్ చర్యలు వంటి అన్ని యూనిట్ హోల్డర్ సేవలను రిజిస్ట్రార్ నిర్వహిస్తారు. payఅవుట్‌లు, డివిడెండ్ రీఇన్వెస్ట్‌మెంట్ మొదలైనవి. మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు ఈ కార్యకలాపాన్ని సొంతంగా నిర్వహించలేవు, ఎందుకంటే ఇది నిధులను నిర్వహించడం అనే AMC యొక్క ప్రాథమిక ప్రయోజనాన్ని ఓడిస్తుంది. భారతదేశంలో, కార్వీ మరియు CAMS రెండు ప్రధాన మ్యూచువల్ ఫండ్ బదిలీ ఏజెంట్లు.

 

కమీషన్లు మరియు బ్రోకరేజ్ payసామర్థ్యం

రెండు రకాల కమీషన్లు ఉన్నాయి payమ్యూచువల్ ఫండ్స్ విషయంలో చేయగలరు. బ్రోకరేజ్ మరియు చట్టబద్ధమైన ఛార్జీలు ఉన్నాయి payరొటీన్ పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజ్‌మెంట్‌లో భాగంగా ఈక్విటీ మరియు డెట్‌లో లావాదేవీలను నిర్వహించగల సామర్థ్యం. రెండవది, ఫండ్ కూడా అవసరం pay ఉత్పత్తిని వారి వినియోగదారులకు విక్రయించే పంపిణీదారులు మరియు బ్రోకర్లకు కమీషన్లు అందజేయడం. క్లయింట్‌లను సేకరించడం కోసం ముందస్తు బ్రోకరేజ్ చెల్లించబడుతుంది మరియు ఫండ్‌లో క్లయింట్‌లను నిలుపుకోవడం కోసం ట్రయల్ కమీషన్ చెల్లించబడుతుంది. ఇక్కడ ఒక ముఖ్యమైన విషయం గుర్తుంచుకోవాలి. మీరు డైరెక్ట్ ప్లాన్‌ని ఎంచుకుంటే, డిస్ట్రిబ్యూటర్ కమీషన్ మీకు డెబిట్ చేయబడదు. అందుకే డైరెక్ట్ ప్లాన్ యొక్క TER రెగ్యులర్ ప్లాన్ కంటే దాదాపు 70-80 బేసిస్ పాయింట్లు తక్కువగా ఉంటుంది.

 

మార్కెటింగ్ మరియు నిర్వహణ ఖర్చులు

నిర్వహణ ఖర్చులు మీరు రోజువారీ కార్యకలాపాలపై చేసే ఖర్చులు. మార్కెటింగ్ ఖర్చులు పంపిణీ ఖర్చులు భిన్నంగా ఉన్నాయని అర్థం చేసుకోవాలి. మార్కెటింగ్ ఖర్చులు ప్రకటనలు, బ్రాండింగ్, బ్రాండ్ ప్రమోషన్ మొదలైన వాటిపై ఎక్కువగా ఉంటాయి. ఇది క్లయింట్ సేకరణ మరియు క్లయింట్ నిలుపుదల కోసం చెల్లించే డిస్ట్రిబ్యూషన్ కమీషన్‌కు భిన్నంగా ఉంటుంది. మీరు డైరెక్ట్ ప్లాన్‌లో ఇన్వెస్ట్ చేసినప్పటికీ, మార్కెటింగ్ మరియు బ్రాండింగ్ ఖర్చులు మీకు డెబిట్ అవుతూనే ఉంటాయని గుర్తుంచుకోండి. మీరు డైరెక్ట్ ప్లాన్‌లో సేవ్ చేసే డిస్ట్రిబ్యూటర్ కమీషన్ మాత్రమే.

 

దీర్ఘకాలంలో, TER ఫండ్‌పై మరియు సంపద సృష్టిపై మీ రాబడికి పెద్ద వ్యత్యాసాన్ని కలిగిస్తుంది. రాబడిని పెంచుకోవడానికి ఎల్లప్పుడూ మీ ఫండ్ కోసం ఉత్తమమైన TERని పొందడానికి ప్రయత్నించండి.

నిరాకరణ: ఈ బ్లాగులోని సమాచారం సాధారణ ప్రయోజనాల కోసం మాత్రమే మరియు నోటీసు లేకుండా మారవచ్చు. ఇది చట్టపరమైన, పన్ను లేదా ఆర్థిక సలహాగా పరిగణించబడదు. పాఠకులు వృత్తిపరమైన మార్గదర్శకత్వం తీసుకోవాలి మరియు వారి స్వంత అభీష్టానుసారం నిర్ణయాలు తీసుకోవాలి. ఈ కంటెంట్‌పై ఆధారపడటానికి IIFL ఫైనాన్స్ బాధ్యత వహించదు. ఇంకా చదవండి