సెబీ వర్గీకరణ నిబంధనల తర్వాత మ్యూచువల్ ఫండ్‌ను ఎలా ఎంచుకోవాలి?

నవంబరు నవంబరు, 16 09:00 IST 386 అభిప్రాయాలు

విషయ సూచిక

మ్యూచువల్ ఫండ్స్ యొక్క SEBI వర్గీకరణ స్పష్టంగా 32 వివిధ రకాల ఫండ్‌లను నిర్దేశిస్తుంది. వీటిలో 10 కేటగిరీలు ఈక్విటీ ఫండ్స్, 16 కేటగిరీల డెట్ ఫండ్స్, 4 కేటగిరీల హైబ్రిడ్ ఫండ్స్ మరియు 2 కేటగిరీల సొల్యూషన్ బేస్డ్ ఫండ్స్ రిటైర్మెంట్ మరియు పిల్లల చదువు కోసం ప్లాన్ చేయడం. పెట్టుబడిదారులు మరియు ఆర్థిక సలహాదారులలో వారు దేనిలో పెట్టుబడి పెట్టారో తెలుసుకోవడం గురించి స్పష్టత తీసుకురావడానికి తిరిగి వర్గీకరణ ఆలోచన.

తిరిగి వర్గీకరణ తర్వాత పోర్ట్‌ఫోలియో ఎంపిక గురించి మీరు తెలుసుకోవలసిన 8 విషయాలు

బేస్ సందర్భంలో, మేము ఆఫర్‌లో 40 కంటే ఎక్కువ ప్లాన్‌లతో 3000 కంటే ఎక్కువ AMCలను కలిగి ఉన్నాము, ఎంపిక చేసుకోవడం చాలా కష్టం. వర్గీకరణ స్పష్టమైన నిర్వచనాలతో వర్గాలను పునర్నిర్వచించింది. మీ మ్యూచువల్ ఫండ్ పోర్ట్‌ఫోలియో కోసం దీని అర్థం ఇక్కడ ఉంది
డైవర్సిఫైడ్ ఫండ్స్ విషయానికి వస్తే, ఫండ్ యొక్క ఇండెక్స్ మరియు పోర్ట్‌ఫోలియో మధ్య సాధారణంగా చాలా తక్కువ వ్యత్యాసం ఉంటుంది. కొత్త వర్గీకరణ ఇండెక్స్ ఫండ్స్ మరియు డైవర్సిఫైడ్ ఈక్విటీ ఫండ్‌లను విడిగా వర్గీకరిస్తుంది. కాబట్టి డైవర్సిఫైడ్ ఈక్విటీ ఫండ్‌కు ఇండెక్స్‌కు 95% ఎక్స్‌పోజర్ ఉంటే అది ఇండెక్స్ ఫండ్ అని పిలువబడుతుంది మరియు AMC ఆ ఫండ్‌పై తక్కువ మొత్తం వ్యయ నిష్పత్తి (TER) వసూలు చేయాలి. మీరు ఎందుకు ఉండాలి pay నిష్క్రియ పెట్టుబడి వ్యూహం కోసం క్రియాశీల ఛార్జీలు?
రెండవది మార్కెట్ క్యాప్ ఆధారంగా ఫండ్ వర్గాల వర్గీకరణకు సంబంధించినది. సెబీ వారి మార్కెట్ క్యాప్ ర్యాంకింగ్స్ ఆధారంగా తిరిగి వర్గీకరించింది. కాబట్టి టాప్ 100 లార్జ్ క్యాప్స్ ఉంటుంది. మీ మిడ్ క్యాప్ ఫండ్ 10 సంవత్సరాల వయస్సు ఉండవచ్చు మరియు ఈ మిడ్ క్యాప్‌లలో చాలా వరకు పెద్ద క్యాప్‌లుగా మారవచ్చు. మీరు మిడ్-క్యాప్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టారని మీరు నమ్మవచ్చు, అయితే ఇది మీ లార్జ్ క్యాప్ పోర్ట్‌ఫోలియోలో భాగం కావచ్చు. ఇది సమస్యపై వెలుగునిస్తుంది.
మూడవ అంశం డెట్ ఫండ్‌కి సంబంధించినది. తక్కువ క్రెడిట్ నాణ్యతను అవకాశంగా కనిపించేలా చేయడానికి ఇప్పుడు ఫండ్‌లు ఆకర్షణీయమైన పేర్లను అందించడం సాధ్యం కాదు. SEBI వర్గీకరణ క్రెడిట్ రిస్క్ ఆధారంగా వివిధ రకాల డెట్ ఫండ్‌ల కోసం ఆకృతిని స్పష్టంగా గుర్తించింది. ఇది మీ లక్ష్యాలకు సరిపోతుందని నిర్ధారించుకోండి.
డెట్ ఫండ్స్ అంశంపై కొనసాగిస్తూ, డెట్ ఫండ్స్ వర్గీకరణకు సంబంధించిన రెండవ ప్రధాన ప్రమాణం వ్యవధిపై ఉంటుంది. ఈ రోజుల్లో, దీర్ఘకాలిక ఆస్తులలో పెట్టుబడి పెట్టే స్వల్పకాలిక ఫండ్‌లు మా వద్ద ఉన్నాయి. ఇది నిరీక్షణ అసమతుల్యతను సృష్టిస్తుంది. మీరు మీ సలహాదారుతో కూర్చుని, మీ డెట్ ఫండ్ పోర్ట్‌ఫోలియోను ఎలా పునరుద్ధరించాలో తెలుసుకోవచ్చు.
SEBI స్పష్టంగా బ్యాలెన్స్‌డ్ ఫండ్‌లను 3 విభిన్న స్టాటిక్ కేటగిరీలుగా విభజించింది. బ్యాలెన్స్‌డ్ ఫండ్స్, ఎంఐపీలు, అగ్రెసివ్ ఎంఐపీలు వంటి పేర్లు చాలా తప్పుదారి పట్టించేవి. ఫండ్ వర్గీకరణ ఇప్పుడు పూర్తిగా కలిగి ఉన్న బాండ్ల వ్యవధి ఆధారంగా ఉంటుంది మరియు ఫండ్ పేరు దానిని నిర్దేశిస్తుంది
AMC కలిగి ఉండే రంగాల నిధులపై పరిమితి లేదు. నేడు చాలా నిధులు వాస్తవంగా బ్యాంకింగ్ నిధులు లేదా ఆర్థిక సేవల నిధులు. అటువంటి సందర్భాలలో, ఫండ్ వాస్తవానికి రంగాల రిస్క్‌లను కలిగి ఉందని స్పష్టం చేయడానికి ఫండ్ నామకరణాన్ని పునర్నిర్మించవలసి ఉంటుంది. ఇది చాలా ఎక్కువ విషయాలను స్పష్టం చేస్తుంది.
సెబీ ఆర్బిట్రేజ్ ఫండ్‌లను కూడా బ్యాలెన్స్‌డ్ ఫండ్స్ కేటగిరీ కింద వర్గీకరించింది. ఆర్బిట్రేజ్ ఫండ్ నగదు మార్కెట్‌లలో ఎక్కువ కాలం కొనసాగుతుంది మరియు సమానమైన ఫ్యూచర్‌లను విక్రయిస్తుంది. స్ప్రెడ్ హామీ ఇచ్చిన రిటర్న్స్‌గా లాక్ చేయబడింది. అందువల్ల ఇది డెట్ ఫండ్ లాంటిది మరియు ఈక్విటీ ఫండ్ లాంటిది కాదు. అయినప్పటికీ, ఆర్బిట్రేజ్ ఫండ్ ఇప్పటికీ డివిడెండ్‌లు మరియు మూలధన లాభాలపై IT చట్టం కింద పన్ను ప్రయోజనాలను పొందుతుంది. ఇది తదుపరి తార్కిక దశగా మారవచ్చు.
పెట్టుబడిదారుల కోసం, మీ పోర్ట్‌ఫోలియోలో మార్పు చేయడమే పెద్ద ఆదేశం. శుభవార్త ఏమిటంటే, మీరు సెబీ ద్వారా రీక్లాసిఫికేషన్ తర్వాత ఒక సారి ఎటువంటి నిష్క్రమణ-లోడ్ ప్రాతిపదికన రీక్లాసిఫికేషన్ కేటాయింపును చేయవచ్చు. అంటే మీరు ఎలాంటి అదనపు ఖర్చు లేకుండా మీ పోర్ట్‌ఫోలియో అవసరాలకు అనుగుణంగా మారవచ్చు. అన్నింటికంటే మించి, పెట్టుబడిదారుడు ఎటువంటి అనిశ్చిత నిబంధనలలో పొందుతున్న అసెట్ మిక్స్‌పై పూర్తి స్పష్టతను ఇస్తుంది.
చివరగా, ఈ పునర్విభజన ఆర్థిక సలహాదారులకు పెద్ద చిక్కులను కలిగి ఉంటుంది. చాలా మంది సలహాదారులు రెండు రంగాల్లో కష్టంగా ఉన్నారు. ముందుగా, ఫండ్ పేర్లు తప్పనిసరిగా ఫండ్ యొక్క ఆస్తి మిశ్రమాన్ని ప్రతిబింబించవు. అది ఇప్పుడు సరిదిద్దబడింది. రెండవది, వివిధ నిధుల నిర్వచనాలు ఎక్కువగా ప్రామాణికం చేయబడ్డాయి. కాబట్టి ICICI Pru MF లేదా HDFC MF లేదా Reliance MF మిడ్-క్యాప్ ఫండ్ గురించి మాట్లాడినట్లయితే, నామకరణం తప్పనిసరిగా ఫండ్ కార్పస్‌లో 65% కంటే ఎక్కువ మిడ్-క్యాప్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టబడిందనే వాస్తవాన్ని ప్రతిబింబిస్తుంది. ఇది ఆర్థిక సలహాదారులకు పోలిక మరియు నిధుల సిఫార్సులను చాలా సులభతరం చేస్తుంది.

కొత్త ఫండ్ కేటగిరీలు మీ మ్యూచువల్ ఫండ్ పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క పునః-అసెస్‌మెంట్ కోసం కాల్ చేయవచ్చు. మీ ఆర్థిక సలహాదారుతో కూర్చొని వెంటనే అదే చేయడం విలువైనదే!

నిరాకరణ: ఈ బ్లాగులోని సమాచారం సాధారణ ప్రయోజనాల కోసం మాత్రమే మరియు నోటీసు లేకుండా మారవచ్చు. ఇది చట్టపరమైన, పన్ను లేదా ఆర్థిక సలహాగా పరిగణించబడదు. పాఠకులు వృత్తిపరమైన మార్గదర్శకత్వం తీసుకోవాలి మరియు వారి స్వంత అభీష్టానుసారం నిర్ణయాలు తీసుకోవాలి. ఈ కంటెంట్‌పై ఆధారపడటానికి IIFL ఫైనాన్స్ బాధ్యత వహించదు. ఇంకా చదవండి

అందుబాటులో ఉండు

పూర్తి పేరు

మొబైల్ నంబర్

పిన్ కోడ్

సిటీ

పేజీలోని అప్లై నౌ బటన్‌ను క్లిక్ చేయడం ద్వారా, టెలిఫోన్ కాల్స్, SMS, లెటర్స్, వాట్సాప్ మొదలైన ఏ విధంగానైనా IIFL అందించే వివిధ ఉత్పత్తులు, ఆఫర్లు మరియు సేవల గురించి మీకు తెలియజేయడానికి మీరు IIFL మరియు దాని ప్రతినిధులకు అధికారం ఇస్తున్నారు. 'టెలికాం రెగ్యులేటరీ అథారిటీ ఆఫ్ ఇండియా' నిర్దేశించిన 'నేషనల్ డు నాట్ కాల్ రిజిస్ట్రీ'లో సూచించబడిన అయాచిత కమ్యూనికేషన్‌కు సంబంధించిన చట్టాలు అటువంటి సమాచారం/కమ్యూనికేషన్‌కు వర్తించవని మీరు ధృవీకరిస్తున్నారు. IIFL యొక్క గోప్యతా విధానం మరియు డిజిటల్ పర్సనల్ డేటా ప్రొటెక్షన్ చట్టం ప్రకారం మీ వ్యక్తిగత సమాచారంతో సహా మీ సమాచారాన్ని IIFL ఫైనాన్స్ ప్రాసెస్ చేస్తుంది, ఉపయోగిస్తుంది, నిల్వ చేస్తుంది మరియు నిర్వహిస్తుందని నేను అర్థం చేసుకున్నాను.

నేను అంగీకరిస్తున్నాను నిబంధనలు మరియు షరతులు & గోప్యతా విధానం (Privacy Policy)