డైరెక్ట్ మరియు రెగ్యులర్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ పోలిక
విషయ సూచిక
మ్యూచువల్ ఫండ్స్లో ఇన్వెస్ట్ చేసే ప్రక్రియ గురించి మీకు తెలిసి ఉంటే, మీరు రిజిస్టర్ చేసుకునేటప్పుడు మీరు చేయాల్సిన విచిత్రమైన ఎంపికను గమనించి ఉంటారు, అంటే డైరెక్ట్ ప్లాన్ మరియు రెగ్యులర్ ప్లాన్ మధ్య తప్పనిసరి ఎంపిక. జనవరి 2013 తర్వాత, అన్ని మ్యూచువల్ ఫండ్లు ఒకే ఫండ్ పథకాన్ని రెండు కేటగిరీల క్రింద వర్గీకరించాలి. ప్రత్యక్ష ప్రణాళికలు మరియు సాధారణ ప్రణాళికలు. రోజువారీ NAVలను ప్రకటించేటప్పుడు రెగ్యులర్ ప్లాన్లు మరియు డైరెక్ట్ ప్లాన్ల మధ్య తేడాను స్పష్టంగా గుర్తించాలని SEBI అన్ని మ్యూచువల్ ఫండ్లను కోరింది. ఇంతకు ముందు, రెండింటి మధ్య స్పష్టమైన సరిహద్దు లేదు. కాబట్టి, ప్రశ్న తలెత్తుతుంది, రెండు ప్రణాళికల మధ్య తేడా ఏమిటి మరియు మనం ఎందుకు ఎంపిక చేసుకోవాలి?
సాధారణ ప్లాన్ల నుండి డైరెక్ట్ ప్లాన్లు ఎలా విభిన్నంగా ఉంటాయి?
ప్రత్యక్ష మరియు పరోక్ష (లేదా సాధారణ) ప్రణాళికలు మ్యూచువల్ ఫండ్లో పెట్టుబడి పెట్టే మార్గాలు. ఉదా., మీరు ABC మ్యూచువల్ ఫండ్లో పెట్టుబడి పెట్టాలనుకుంటే, మీరు డైరెక్ట్ ప్లాన్ లేదా రెగ్యులర్ ప్లాన్ ద్వారా పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. మీరు ఏ ప్లాన్ని ఎంచుకున్నా, ఫండ్ యొక్క ఫీచర్లు, వర్గం మరియు ఉప-కేటగిరీలు అలాగే ఉంటాయి. ప్రధాన వ్యత్యాసం ప్రణాళిక యొక్క వ్యయ నిర్మాణాలలో ఉంటుంది.
డిస్ట్రిబ్యూటర్ల ద్వారా విక్రయించబడే సాధారణ ప్లాన్లకు ప్రత్యామ్నాయంగా 5 సంవత్సరాల క్రితం డైరెక్ట్ ప్లాన్లను SEBI ప్రవేశపెట్టింది. మునుపటిది తక్కువ ధరకు నిధులను కొనుగోలు చేయడానికి అనుమతిస్తుంది, ఎందుకంటే ఇది పంపిణీదారుల కమీషన్లపై వ్యయాన్ని తొలగిస్తుంది. ఈక్విటీ ఫండ్స్పై కమీషన్లు సాధారణంగా సంవత్సరానికి 0.75-1.25% మధ్య మారుతూ ఉంటాయి. డైరెక్ట్ మరియు రెగ్యులర్ ప్లాన్ల మధ్య వ్యయ భేదం ఆదర్శవంతంగా ఈ వ్యయానికి సమానంగా ఉండాలి. క్రమంగా, సుదీర్ఘ పెట్టుబడి హోరిజోన్లో, తక్కువ వ్యయ నిష్పత్తి పెట్టుబడిదారులకు సాధారణ ప్లాన్ను ఎంచుకునే వాటి కంటే గణనీయంగా పెద్ద కార్పస్ను నిర్మించడానికి ప్రత్యక్ష ప్రణాళికను ఎంచుకోవడంలో సహాయపడుతుంది.
డైరెక్ట్ మ్యూచువల్ ఫండ్ స్కీమ్ సందర్భంలో, పెట్టుబడిదారులు తమ స్వంత మార్కెట్ పరిశోధనను నిర్వహించాలని మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్ల కోసం అత్యుత్తమ పనితీరు గల పథకాలను ఎంచుకోవాలని సిఫార్సు చేస్తారు. మ్యూచువల్ ఫండ్ వెబ్సైట్ల నుండి ఫైనాన్షియల్ బ్లాగ్ల వరకు ఆన్లైన్లో అందుబాటులో ఉన్న వివిధ వనరులను నొక్కడం ద్వారా, పెట్టుబడిదారులు తగిన మ్యూచువల్ ఫండ్ ప్లాన్ల గురించి మరింత అధ్యయనం చేయవచ్చు మరియు మరింత తెలుసుకోవచ్చు.
డైరెక్ట్ ప్లాన్ మరియు రెగ్యులర్ ప్లాన్ మధ్య తేడా ఎలా తెలుస్తుంది?
- ప్రత్యక్ష ప్రణాళిక: మీరు అవసరమైన అవసరమైన పత్రాలను అందించడం ద్వారా మరియు ప్రారంభ KYCని పూర్తి చేయడం ద్వారా వారి వెబ్సైట్లో మీ ఫండ్ ఎంపికలో నేరుగా పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. మీరు మీకు కావలసిన ప్లాన్ను ఎంచుకోవచ్చు మరియు మీ పెట్టుబడిని ప్రారంభించవచ్చు. ఈ మార్గంలో ఒక ప్రధాన ప్రయోజనం ఉంది, అంటే వారు ఎలాంటి కమీషన్ లేదా పంపిణీ ఖర్చులను వసూలు చేయరు, తద్వారా మీరు ఖర్చులను ఆదా చేయడంలో మరియు పెట్టుబడిపై ఎక్కువ రాబడిని పొందడంలో మీకు సహాయపడతారు. కానీ ఈ మార్గం యొక్క ఒక ప్రధాన ప్రతికూలత ఏమిటంటే, మీ లక్ష్యాలకు ఏ MF సరిపోతుందో మీరు మీ స్వంత పరిశోధన చేసి, ఆపై సమాచారంతో కూడిన నిర్ణయం తీసుకోవాలి. ఇది చాలా సమయం తీసుకునే ప్రక్రియ మరియు మీరు MFలకు కొత్త అయితే, మీరు సరైన MFని ఎంచుకోలేకపోవచ్చు.
- రెగ్యులర్ ప్లాన్:మీరు సాధారణ ప్లాన్ని ఎంచుకోవచ్చు మరియు మీ తరపున మీ పని చేయడానికి ఏజెంట్/మధ్యవర్తి ఉంటారు. ఇక్కడ, చేతితో పట్టుకోవడం చాలా ఉంది మరియు మొత్తం ప్రక్రియ ద్వారా మీకు మార్గనిర్దేశం చేయడానికి ఎవరైనా ఉంటారు. మీరు మీ అవసరాలను అందించాలి మరియు అవసరమైన పత్రాలను అందించాలి మరియు మీ కోసం అన్ని ఇతర విధానపరమైన పని పూర్తవుతుంది. వాస్తవానికి, మీరు మీ పెట్టుబడి అవసరాల కోసం సరైన MFలపై సిఫార్సులను కూడా పొందుతారు మరియు అందువల్ల, అందుబాటులో ఉన్న అనేక ఎంపికలను పరిశోధించే సమయం తీసుకునే ప్రక్రియ నుండి ఇది మిమ్మల్ని ఆదా చేస్తుంది. మీ కోసం నియమించబడిన ప్రతినిధి కూడా ఉంటారు, వారు మీ ఫండ్ మరియు మీకు ఆసక్తి ఉన్న ఏదైనా కొత్త ఫండ్ లేదా పెట్టుబడి అవకాశాల గురించి సకాలంలో అప్డేట్లను అందిస్తారు.
- మొత్తం వ్యయ నిష్పత్తి (TER) : AMC ఒక మ్యూచువల్ ఫండ్ను నడుపుతున్నప్పుడు, ఫండ్ మేనేజ్మెంట్ ఫీజులు, ప్రకటనల ఖర్చులు, GST వంటి చట్టబద్ధమైన ఛార్జీలు వంటి చాలా ఖర్చులు ఉంటాయి. payసేవలు & లావాదేవీలపై బ్రోకరేజ్, రిజిస్ట్రేషన్ రుసుము మరియు అన్నింటికీ మించి, మార్కెటింగ్ ఫీజులో భారీ భాగం ఉంది payనిధిని విక్రయించడానికి పంపిణీదారులు, బ్రోకర్లు, సబ్ బ్రోకర్లు మరియు కమీషన్ ఏజెంట్లు చేయగలరు. ఈ ఖర్చులన్నీ సంయుక్తంగా టోటల్ ఎక్స్పెన్స్ రేషియో (TER)గా సూచిస్తారు మరియు రోజువారీగా ఫండ్ యొక్క NAVకి డెబిట్ చేయబడతాయి. ఇన్వెస్టర్ డైరెక్ట్ ప్లాన్ని ఎంచుకుంటే, సాధారణ ప్లాన్ని ఎంచుకునే పెట్టుబడిదారుడి కంటే తక్కువ TER ఛార్జ్ చేయబడుతుంది.
డైరెక్ట్ ప్లాన్ నిజంగా సాధారణ ప్లాన్ కంటే విలువను జోడిస్తుందా?
|
HDFC బ్యాలెన్స్డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్-(జి) |
||
|
ప్రత్యేకతలు (5 సంవత్సరాలు) |
డైరెక్ట్ ప్లాన్ |
రెగ్యులర్ ప్లాన్ |
|
వార్షిక రాబడులు (%) |
9.2 |
8.2 |
|
సంపూర్ణ రాబడి (%) |
55.4 |
48.3 |
|
DSP బాండ్ ఫండ్-(జి) |
||
|
ప్రత్యేకతలు (5 సంవత్సరాలు) |
డైరెక్ట్ ప్లాన్ |
రెగ్యులర్ ప్లాన్ |
|
వార్షిక రాబడులు (%) |
7.3 |
6.7 |
|
సంపూర్ణ రాబడి (%) |
42.1 |
38.3 |
రెండు ఫండ్ల నమూనాలో రెండు ప్లాన్ల లైవ్ డేటాను చూడటం ద్వారా తేడాను అర్థం చేసుకోవడానికి ఉత్తమ మార్గం. మేము జనవరి 2-జనవరి 5 2014 సంవత్సరాల కాలానికి 2019 వేర్వేరు ఫండ్ల యొక్క సంపూర్ణ మరియు వార్షిక రాబడిని పరిగణించాము. పట్టిక ఫలితం యొక్క సారాంశాన్ని సంగ్రహిస్తుంది. బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్ విషయంలో, డైరెక్ట్ ప్లాన్కు వార్షిక రాబడి 100 బేసిస్ పాయింట్లు అని చూడవచ్చు. బాండ్ ఫండ్ విషయంలో, డైరెక్ట్ ప్లాన్ యొక్క ప్రయోజనం 60 బేసిస్ పాయింట్లు. ప్రతి సంవత్సరం 0.6% -1% అదనపు రాబడి గణనీయంగా కనిపించకపోయినా, దీర్ఘకాలంలో అది జోడిస్తుంది. 0.75 సంవత్సరాల వ్యవధిలో కేవలం 15% ప్రభావం ఎలా ఉంటుందో అర్థం చేసుకోవడానికి క్రింది పట్టికను తనిఖీ చేయండి.
|
ఇయర్ |
13% CAGR (ప్రత్యక్షంగా) |
12.25% CAGR (రెగ్యులర్) |
|
0 |
₹ 1,00,000.00 |
₹ 1,00,000.00 |
|
1 |
₹ 1,13,000.00 |
₹ 1,12,250.00 |
|
2 |
₹ 1,27,690.00 |
₹ 1,26,000.63 |
|
3 |
₹ 1,44,289.70 |
₹ 1,41,435.70 |
|
4 |
₹ 1,63,047.36 |
₹ 1,58,761.58 |
|
5 |
₹ 1,84,243.52 |
₹ 1,78,209.87 |
|
6 |
₹ 2,08,195.18 |
₹ 2,00,040.58 |
|
7 |
₹ 2,35,260.55 |
₹ 2,24,545.55 |
|
8 |
₹ 2,65,844.42 |
₹ 2,52,052.38 |
|
9 |
₹ 3,00,404.19 |
₹ 2,82,928.79 |
|
10 |
₹ 3,39,456.74 |
₹ 3,17,587.57 |
|
11 |
₹ 3,83,586.12 |
₹ 3,56,492.05 |
|
12 |
₹ 4,33,452.31 |
₹ 4,00,162.32 |
|
13 |
₹ 4,89,801.11 |
₹ 4,49,182.21 |
|
14 |
₹ 5,53,475.25 |
₹ 5,04,207.03 |
|
15 |
₹ 6,25,427.04 |
₹ 5,65,972.39 |
దయచేసి ఇక్కడ రాబడి చాలా సరళీకృతం చేయబడిందని మరియు అలాంటి అనుగుణ్యతను ఆశించకూడదని గమనించండి.
డైరెక్ట్ ప్లాన్ని ఎంచుకునేటప్పుడు తెలుసుకోవలసిన వాస్తవాలు
- పెట్టుబడిదారుడు నేరుగా మ్యూచువల్ ఫండ్లను పెట్టుబడి పెట్టడానికి మరియు నిర్వహించడానికి వీలు కల్పించడానికి, స్కీమ్ల పనితీరును విశ్లేషించడానికి పెట్టుబడిదారుడికి క్యాపిటల్ మార్కెట్ల గురించి అవసరమైన జ్ఞానం మరియు అవగాహన ఉంటే మంచిది. అలాగే, వారు ఈ కార్యకలాపాలు చేయడానికి సమయాన్ని కేటాయించాలి. ఈ సామర్థ్యాలు ఉన్నవారు నేరుగా పెట్టుబడిని చక్కగా నిర్వహించగలుగుతారు.
- కానీ రిస్క్లను అర్థం చేసుకోలేని వారు మరియు ఫండ్ పనితీరును ట్రాక్ చేయలేని వారు సాధారణ ప్లాన్ ద్వారా పెట్టుబడి పెట్టడం ఉత్తమం. ఇది ఎల్లప్పుడూ ఉత్తమం pay తప్పుడు గణనల కారణంగా పెట్టుబడి పెట్టిన మూలధన భాగాన్ని కోల్పోవడం కంటే కొంత కమీషన్ ఫీజు.
- మీరు రీసెర్చ్ సపోర్ట్ అందించే డిస్ట్రిబ్యూటర్ ద్వారా డైరెక్ట్ ప్లాన్లో ఇన్వెస్ట్ చేస్తే, డైరెక్ట్ ప్లాన్లో ఇన్వెస్ట్ చేయడం ఉత్తమ పెట్టుబడి ఎంపిక.
- మీరు మ్యూచువల్ ఫండ్లో గోల్ ఆధారిత పెట్టుబడిని చేస్తుంటే మరియు అటువంటి ఆర్థిక నిర్ణయాలు తీసుకోవడంలో అవసరమైన అనుభవం లేదా సౌకర్యం లేకపోతే, ఇది ఎల్లప్పుడూ మంచిది pay మీ కోసం అలాంటి నిర్ణయాలు తీసుకోవడానికి అంకితమైన బృందంతో నైపుణ్యం కలిగిన & అనుభవజ్ఞుడైన సలహాదారు. మరియు మీరు దీన్ని సాధారణ ప్లాన్ ద్వారా పొందవచ్చు.
నిరాకరణ: ఈ బ్లాగులోని సమాచారం సాధారణ ప్రయోజనాల కోసం మాత్రమే మరియు నోటీసు లేకుండా మారవచ్చు. ఇది చట్టపరమైన, పన్ను లేదా ఆర్థిక సలహాగా పరిగణించబడదు. పాఠకులు వృత్తిపరమైన మార్గదర్శకత్వం తీసుకోవాలి మరియు వారి స్వంత అభీష్టానుసారం నిర్ణయాలు తీసుకోవాలి. ఈ కంటెంట్పై ఆధారపడటానికి IIFL ఫైనాన్స్ బాధ్యత వహించదు. ఇంకా చదవండి
