T-బిల్లులు, SGBలు మరియు గోల్డ్ ETFల మధ్య మెరుగైన ద్రవ్యోల్బణం హెడ్జ్
బంగారం ద్రవ్యోల్బణం హెడ్జ్? T-బిల్లులు, SGBలు, గోల్డ్ ఇటిఎఫ్‌లు వంటి ఆస్తుల ప్రయోజనాలు & అప్రయోజనాలు పక్కపక్కనే సరిపోల్చండి. 2024లో పెట్టుబడిదారుల కోసం ఉత్తమమైన ఇతర పెట్టుబడి ఎంపికలను తనిఖీ చేయండి.
ఆర్థిక అనిశ్చితి సమయంలో, ఇన్వెస్టర్లు స్థిరత్వం మరియు ద్రవ్యోల్బణం యొక్క ఎరోడింగ్ ప్రభావాల నుండి రక్షణను వాగ్దానం చేసే ఆస్తులను నిరంతరం కోరుకుంటారు. అందుబాటులో ఉన్న వివిధ ఎంపికలలో, బంగారం చాలా కాలంగా ద్రవ్యోల్బణానికి వ్యతిరేకంగా విశ్వసనీయమైన హెడ్జ్‌గా పరిగణించబడుతుంది. బంగారం, ద్రవ్యోల్బణం విలోమ సంబంధం కలిగి ఉంటాయి. అయితే ప్రస్తుత ఆర్థిక ప్రకృతి దృశ్యం ప్రకారం, ద్రవ్యోల్బణానికి వ్యతిరేకంగా దాని ఖ్యాతిని ఇది నిజంగా నిలబెట్టుకుంటుందా?
ఈ కథనం ద్రవ్యోల్బణ హెడ్జ్‌గా బంగారం యొక్క పాత్రను విశ్లేషిస్తుంది, దాని చారిత్రక పనితీరును విశ్లేషిస్తుంది, ఇతర పరికరాలతో పోల్చి చూస్తుంది మరియు 2024లో పెట్టుబడిదారులకు ప్రత్యామ్నాయ ఎంపికలను సూచిస్తుంది.
ద్రవ్యోల్బణానికి వ్యతిరేకంగా బంగారాన్ని సాంప్రదాయక హెడ్జ్‌గా మార్చేది ఏమిటి?
బంగారం తరచుగా 'లోహాల రాజు'గా పిలువబడుతుంది, సహస్రాబ్దాలుగా మానవ చరిత్రలో ఎల్లప్పుడూ ఒక ప్రత్యేక స్థానాన్ని కలిగి ఉంది. దాని అంతర్లీన విలువ, కొరత మరియు మన్నిక నాగరికతలలో సంపద మరియు వినిమయ సాధనాల చిహ్నంగా చేసింది. బంగారం విశ్వవ్యాప్తంగా గుర్తించబడింది మరియు కరెన్సీ రూపంగా మరియు విలువ యొక్క నిల్వగా అంగీకరించబడింది. ఇది స్టాక్ ఎక్స్ఛేంజీలలో వర్తకం చేయబడే అంతర్జాతీయ వస్తువు మరియు చాలా ద్రవంగా ఉంటుంది.
బంగారం యొక్క ఇతర ప్రధాన లక్షణాలలో ఒకటి ఆర్థిక అనిశ్చితి, భౌగోళిక అనిశ్చితి మరియు ద్రవ్యోల్బణం సమయంలో దాని విలువను నిలుపుకునే సామర్థ్యం. అంటే, బంగారం ధర, ద్రవ్యోల్బణం రేటు ప్రతికూలంగా పరస్పర సంబంధం కలిగి ఉంటాయి. సెంట్రల్ బ్యాంకుల మూల్యాంకనం జరిగినప్పుడు, ఫలితంగా కొనుగోలు శక్తి క్షీణించినప్పుడు, ఫియట్ కరెన్సీలలో కూడా బంగారం దాని విలువను కొనసాగించింది. దాదాపు అన్ని ప్రధాన ఆర్థిక వ్యవస్థల యొక్క కేంద్ర బ్యాంకులు మరియు సార్వభౌమ సంపద నిధులు కూడా రిస్క్ నిర్వహించడానికి మరియు స్థిరత్వాన్ని ప్రోత్సహించడానికి బంగారు నిల్వలను కలిగి ఉంటాయి.
ఆధునిక ఫైనాన్స్ విషయంలో కూడా, బంగారాన్ని డైవర్సిఫికేషన్ కోసం ఒకరి పోర్ట్‌ఫోలియోలో భాగంగా ఉంచుతారు. పోర్ట్‌ఫోలియోలోని ఇతర ఆస్తులతో బంగారం ప్రతికూలంగా సంబంధం కలిగి ఉందని ఇది సూచిస్తుంది.
ఇతర బంగారు సంబంధిత పరికరాల కంటే బంగారాన్ని తక్కువ ఆకర్షణీయంగా చేస్తుంది?
బంగారం దాని అంతర్గత గుణాలు మరియు ద్రవ్యోల్బణానికి వ్యతిరేకంగా చారిత్రక పాత్ర కోసం విలువైనది అయితే, ఇతర బంగారు సంబంధిత పరికరాలతో పోలిస్తే ఇది తక్కువ ఆకర్షణీయంగా ఉండవచ్చు. ఇది నిల్వ మరియు భద్రత ఆందోళనలు, దిగుబడి లేకపోవడం, అస్థిరత, ప్రమాదం మరియు లిక్విడిటీ పరిమితుల వల్ల కావచ్చు. బంగారాన్ని పట్టుకోవడానికి అవకాశ ఖర్చు కూడా ఉంది, వడ్డీ రేటు పెరిగితే అది ఎక్కువగా ఉంటుంది. ఈ సందర్భంలో, పెట్టుబడిదారులు బంగారం కలిగి ఉంటే ఇతర ఆస్తులపై అధిక రాబడిని కోల్పోతారు.
బంగారం పనితీరు : 2013-2024
2013-24 (20 ఫిబ్రవరి 2024 నాటికి) బంగారం యొక్క చారిత్రక ధర రూ. 29,600 మరియు రూ. 63,610 క్యారెట్ల బంగారం 10 గ్రాములకు వరుసగా 24. 2014, 2015 సంవత్సరాల్లో బంగారం ధరలు తగ్గుముఖం పట్టడం మినహా, బంగారం ధరలు పెరుగుతూనే ఉన్నాయి.
విశ్వసనీయ వనరుల ప్రకారం, బంగారం 11.2 సంవత్సరాలలో 20% రాబడిని ఇచ్చింది. మహమ్మారి లేదా రష్యా-ఉక్రెయిన్ యుద్ధం సమయంలో NIFTY 50 రాబడి ప్రతికూలంగా ఉన్నప్పుడు, బంగారం రాబడి 20% పైగా ఉంది. అలాగే, ఏప్రిల్ 2021 నుండి మే 2022 వరకు, ద్రవ్యోల్బణం 5.4% పెరిగినప్పుడు, బంగారం రాబడి 13.6% ఉండగా, NIFTY 50 11.6% ఇచ్చింది.
ఫిబ్రవరి 20న 24 గ్రాముల 10 క్యారెట్ల బంగారం ధర రూ. 53,913, 22 క్యారెట్ల బంగారం రూ.49,420. జనవరి 2024 నుండి, బంగారం ధరలు క్షీణించడం ప్రారంభించాయి మరియు US$ 1.2/oz వద్ద 2,053% క్షీణతతో ముగిశాయి. ఈ క్షీణతకు దోహదపడే అంశాలు బలమైన US డాలర్, అధిక బాండ్ రాబడులు మరియు గ్లోబల్ ETFల నుండి నిధుల ప్రవాహం.
ఇతర ఆస్తుల పనితీరు
సావరిన్ గోల్డ్ బాండ్స్ (SGBలు):
సావరిన్ బంగారు బాండ్లు భారతదేశంలో మొదటిసారిగా నవంబర్ 2015లో జారీ చేయబడ్డాయి. వాటికి ఎనిమిదేళ్ల లాక్-ఇన్ వ్యవధి ఉన్నందున, SGBల మొదటి విడత నవంబర్ 2023లో మెచ్యూర్ అయింది. SGB యొక్క మొదటి విడత రూ. రూ. 2,684 గ్రాములు ఫైనల్ రిడెంప్షన్ వద్ద ధర రూ. యూనిట్‌కు 6,132. ఇది సమీక్షలో ఉన్న కాలంలో 10.88% CAGRకి అనువదిస్తుంది. అలాగే, SGBల యొక్క పెట్టుబడిదారులు 2.5% వడ్డీని పొందారు మరియు ఇది భారతదేశంలో పేర్కొన్న కాలంలో పెరుగుతున్న బంగారం ధర నుండి నేరుగా అనుసరిస్తుంది.ట్రెజరీ బిల్లులు (టి-బిల్లులు):
అందుబాటులో ఉన్న సమాచారం ఆధారంగా, 91 ఫిబ్రవరి '7 నాటికి 12-రోజుల T-బిల్లులపై దిగుబడి 24%. ఏడాది క్రితం, దిగుబడి 6.62%. అదే తేదీన 364-రోజుల T-బిల్లుల రాబడి 7.12% ఉండగా, ఒక సంవత్సరం క్రితం, ఇది 7.05%.2024లో ఏమి ఆశించాలి
తెలిసినట్లుగా, ద్రవ్యోల్బణం రేటు, US డాలర్ యొక్క బలం మరియు భారత ఆర్థిక వ్యవస్థలో వడ్డీ రేట్లు భారతదేశంలో బంగారం ధరను ప్రభావితం చేసే కీలకమైన అంశాలలో ఉన్నాయి. 9 ఫిబ్రవరి 2024న ప్రకటించిన ఆర్‌బిఐ ద్రవ్య విధానం ప్రకారం, 4.5-2024 ఆర్థిక సంవత్సరంలో ద్రవ్యోల్బణం 25%గా ఉంటుందని అంచనా. అలాగే, ఇది వరుసగా ఆరవసారి కీలక పాలసీ రేట్లను మార్చకుండా ఉంచింది, అంటే రిటైల్ మరియు వాణిజ్య రుణాలపై వడ్డీ రేట్లు పెద్దగా మారవు.
యునైటెడ్ స్టేట్స్ ఆఫ్ అమెరికాలో ద్రవ్యోల్బణం గణాంకాలు ఆందోళన కలిగించే విషయం, రేటు తగ్గింపు అవకాశాన్ని తోసిపుచ్చాయి.
అయితే, భారతదేశంలో బంగారం రూ.70,000కి చేరుకోవచ్చని అంచనా వేసినప్పటికీ, దాని ధరల దిశ వాస్తవ పరిస్థితులపై ఆధారపడి ఉంటుంది. భారతదేశంలో ద్రవ్యోల్బణం రేటు తక్కువగా ఉండవచ్చని అంచనా వేయడం వల్ల బంగారం ధర తక్కువగా పెరగడానికి ఒక కారణం. ఫెడరల్ రిజర్వ్ రేటు కోతలను అమలు చేయవచ్చు లేదా అమలు చేయకపోవచ్చు. ఆర్థిక మరియు భౌగోళిక రాజకీయ అనిశ్చితి ప్రబలంగా ఉంటే, ది బంగారం ధర రూ.70,000 భూభాగంలో ఉంటుంది.
మీ ఇంటి సౌకర్యంతో గోల్డ్ లోన్ పొందండి
ఇప్పుడు వర్తించుఇతర ఆస్తుల ప్రయోజనాలు & అప్రయోజనాలు
ప్రయోజనాలు
| ట్రెజరీ బిల్లులు (టి-బిల్లులు) | సావరిన్ గోల్డ్ బాండ్స్ (SGBలు) | గోల్డ్ ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్స్ (గోల్డ్ ఇటిఎఫ్‌లు) |
|---|---|---|
| 1. తక్కువ ప్రమాదం: ప్రభుత్వం మద్దతుతో, T-బిల్లులు సురక్షితమైన పెట్టుబడులలో ఒకటిగా పరిగణించబడతాయి, తక్కువ డిఫాల్ట్ రిస్క్ ఉంటుంది | 1. రక్షిత స్వర్గంగా: మార్కెట్ అస్థిరతకు వ్యతిరేకంగా SGBలు సురక్షితమైన స్వర్గధామం. | 1. సౌకర్యవంతమైన: గోల్డ్ ఇటిఎఫ్‌లు బంగారం యొక్క భౌతిక నిల్వ అవసరం లేకుండా బంగారం ధరలను బహిర్గతం చేస్తాయి. |
| 2. లిక్విడిటీ: T-బిల్లులు చాలా లిక్విడ్‌గా ఉంటాయి, ఎందుకంటే వాటిని మెచ్యూరిటీకి ముందు సెకండరీ మార్కెట్‌లో సులభంగా కొనుగోలు చేయవచ్చు మరియు విక్రయించవచ్చు. | 2. వడ్డీ ఆదాయం: SGBలు స్థిరమైన వడ్డీ రేటును అందిస్తాయి, పెట్టుబడిదారులకు సంభావ్య మూలధన లాభాలతో పాటు సాధారణ ఆదాయాన్ని అందిస్తాయి. | 2. విభిన్నత: బంగారు ఇటిఎఫ్‌లు బంగారానికి ఎక్స్‌పోజర్‌ని జోడించడం ద్వారా పెట్టుబడిదారులు తమ పోర్ట్‌ఫోలియోలను వైవిధ్యపరచడానికి అనుమతించండి, ఇది మొత్తం పోర్ట్‌ఫోలియో ప్రమాదాన్ని తగ్గించడంలో సహాయపడవచ్చు. |
| 3. స్వల్పకాలిక పెట్టుబడి: T-బిల్లులు కొన్ని రోజుల నుండి ఒక సంవత్సరం వరకు స్వల్ప మెచ్యూరిటీలను కలిగి ఉంటాయి. ఇది వాటిని స్వల్పకాలిక నగదు నిర్వహణకు అనుకూలంగా చేస్తుంది. | 3. పన్ను ప్రయోజనాలు: SGBలు దీర్ఘకాల మూలధన లాభాలపై విముక్తి మరియు ఇండెక్సేషన్ ప్రయోజనాలపై మూలధన లాభాల పన్ను నుండి మినహాయింపును అందిస్తాయి. | 3. పారదర్శకత: గోల్డ్ ఇటిఎఫ్‌లు మరియు హోల్డింగ్‌ల ధరలలో పారదర్శకత ఉంది, ఎందుకంటే వాటి నికర ఆస్తి విలువ (NAV) పెట్టుబడిదారులకు ట్రాక్ చేయడానికి తక్షణమే అందుబాటులో ఉంటుంది. |
ప్రతికూలతలు
| ట్రెజరీ బిల్లులు (టి-బిల్లులు) | సావరిన్ గోల్డ్ బాండ్స్ (SGBలు) | గోల్డ్ ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్స్ (గోల్డ్ ఇటిఎఫ్‌లు) |
|---|---|---|
| తక్కువ రాబడి: టి-బిల్లులు pay కార్పొరేట్ రుణాలు లేదా బాండ్లు వంటి ఇతర స్థిర-ఆదాయ పెట్టుబడుల కంటే తక్కువ రాబడి. | లాక్-ఇన్ పీరియడ్ - భారతదేశంలో, SGBలు సాధారణంగా ఎనిమిది సంవత్సరాల లాక్-ఇన్ వ్యవధిని కలిగి ఉంటాయి, అయితే కూపన్‌లో జారీ చేసిన తేదీ నుండి ఐదు సంవత్సరాల తర్వాత రీడీమ్ చేసుకోవచ్చు payమెంట్ తేదీలు. | ఖర్చు నిష్పత్తులు: నిర్వహణ రుసుములు మరియు ఇతర ఖర్చులు రాబడిని తగ్గించగలవు, ప్రత్యేకించి బంగారం విలువ తక్కువగా ఉన్నప్పుడు. |
| ద్రవ్యోల్బణం ప్రమాదం: T-బిల్లులు ద్రవ్యోల్బణం నుండి తగినంతగా రక్షించబడకపోవచ్చు, ఎందుకంటే వాటి రాబడి ద్రవ్యోల్బణం కోసం సర్దుబాటు చేయబడకపోవచ్చు. | మార్కెట్ ప్రమాదం: బంగారం ధరలు మారుతున్నప్పుడు, SGBల ధరలో హెచ్చుతగ్గులు ఉండవచ్చు, ఫలితంగా మూలధన నష్టాలు సంభవించవచ్చు. | కౌంటర్పార్టీ ప్రమాదం: ఫ్యూచర్స్- లేదా ఆప్షన్-ఆధారిత డెరివేటివ్‌లలో కౌంటర్పార్టీ డిఫాల్ట్ అయినప్పుడు కౌంటర్పార్టీ ప్రమాదం తలెత్తుతుంది. ఇది ETF పనితీరు మరియు ఆస్తి విలువలను ప్రభావితం చేస్తుంది. |
| వడ్డీ రేటు ప్రమాదం: T-బిల్లులు వడ్డీ రేటుకు సున్నితమైనవి. మెచ్యూరిటీకి ముందు రేట్లు పెరిగితే, పెట్టుబడిదారులు నష్టాలను చవిచూడవచ్చు. | భౌతిక యాజమాన్యం లేదు: SGB లలో బంగారం యొక్క భౌతిక యాజమాన్యం ప్రమేయం లేనందున, వారు ప్రత్యక్ష రూపంలో బంగారాన్ని కలిగి ఉండటానికి ఇష్టపడే వారికి విజ్ఞప్తి చేయకపోవచ్చు. |
బంగారం ఆధారిత పెట్టుబడులకు ప్రత్యామ్నాయాలు
ద్రవ్యోల్బణానికి వ్యతిరేకంగా రక్షణ కోసం చూస్తున్న పెట్టుబడిదారుడు క్రింది ప్రత్యామ్నాయ ఆస్తి తరగతులను పరిగణించవచ్చు:
సరకులు:
వెండి, చమురు మరియు వ్యవసాయ ఉత్పత్తుల వంటి వస్తువులలో పెట్టుబడి పెట్టడం ద్రవ్యోల్బణానికి వ్యతిరేకంగా మంచి హెడ్జ్ కావచ్చు. ద్రవ్యోల్బణం సమయంలో, ఈ ఆస్తులు వాటి అంతర్గత విలువ మరియు పరిమిత సరఫరా కారణంగా ధరలో పెరుగుతాయి. అందువలన, అవి రాబోయే ద్రవ్యోల్బణాన్ని సూచిస్తాయి.రియల్ ఎస్టేట్:
అద్దె ఆదాయాన్ని అందించే ప్రాపర్టీలలోని వాస్తవిక పెట్టుబడులు ద్రవ్యోల్బణానికి వ్యతిరేకంగా హెడ్జ్‌గా పనిచేస్తాయి. అద్దె ఆదాయం ద్రవ్యోల్బణంతో పెరుగుతుంది మరియు ద్రవ్యోల్బణ కాలాల్లో వాస్తవ విలువలు కూడా పెరుగుతాయి.ఈక్విటీలు (స్టాక్స్) మరియు బాండ్లు:
పోర్ట్‌ఫ్లియోలో స్టాక్‌లు మరియు బాండ్‌ల ఆరోగ్యకరమైన మిశ్రమం ద్రవ్యోల్బణానికి వ్యతిరేకంగా మంచి రక్షణగా ఉంటుంది. అలాగే, వినియోగదారుల ప్రధాన వస్తువులు, యుటిలిటీస్ మరియు సహజ వనరులు వంటి రంగాలు సాధారణంగా ద్రవ్యోల్బణ పరిస్థితులలో బాగా పనిచేస్తాయి.ద్రవ్యోల్బణం-సూచిక బాండ్లు:
చిట్కాలతో పాటు, ద్రవ్యోల్బణం-సూచిక బాండ్లు కూడా పెట్టుబడిదారులకు ఇదే విధమైన ద్రవ్యోల్బణ రక్షణను అందిస్తాయి.విదేశీ కరెన్సీలు మరియు బాండ్లు:
బలమైన ఆర్థిక వ్యవస్థలు లేదా మెరుగైన ద్రవ్యోల్బణ దృక్పథాలు కలిగిన దేశాల కరెన్సీలు లేదా బాండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడం వల్ల వైవిధ్యభరితమైన ప్రయోజనాలను పొందవచ్చు. అందువలన, ఇది దేశీయ ద్రవ్యోల్బణానికి వ్యతిరేకంగా ఒక హెడ్జ్‌గా పనిచేస్తుంది.ముగింపు
అనేక కారణాల వల్ల 2023లో బంగారం ఆరోగ్యకరమైన పనితీరును అందించింది. 2024లో ద్రవ్యోల్బణం ఆశించిన స్థాయిలోనే ఉంటే బంగారం తక్కువ పెరుగుదలను నమోదు చేయవచ్చని దేశీయ అంశాలు సూచిస్తున్నాయి. బంగారం పెరగడానికి లేదా తగ్గడానికి బాహ్య కారకాలు వడ్డీ రేట్లపై USA స్టాండ్‌పై ఆధారపడి ఉంటాయి. ఇది అద్భుతమైన హెడ్జ్ కాదా కాదా అని ఇది నిర్ణయిస్తుంది. భౌగోళిక రాజకీయ ఉద్రిక్తతలు తగ్గుముఖం పట్టే సూచనను సూచించనందున బంగారం ఇప్పటికీ చాలా మంది పెట్టుబడిదారుల పోర్ట్‌ఫోలియోలో ఒక భాగంగా ఉంటుంది. దీని అర్థం, ఇది విలువైన మంచి స్టోర్‌హౌస్ అవుతుంది.మీ ఇంటి సౌకర్యంతో గోల్డ్ లోన్ పొందండి
ఇప్పుడు వర్తించుతనది కాదను వ్యక్తి: ఈ పోస్ట్‌లో ఉన్న సమాచారం సాధారణ సమాచార ప్రయోజనాల కోసం మాత్రమే. IIFL ఫైనాన్స్ లిమిటెడ్ (దాని అసోసియేట్‌లు మరియు అనుబంధ సంస్థలతో సహా) ("కంపెనీ") ఈ పోస్ట్‌లోని కంటెంట్‌లలో ఏవైనా లోపాలు లేదా లోపాలకు ఎటువంటి బాధ్యత లేదా బాధ్యత వహించదు మరియు కంపెనీ ఎటువంటి నష్టం, నష్టం, గాయం లేదా నిరాశకు ఎటువంటి పరిస్థితుల్లోనూ బాధ్యత వహించదు. మొదలైనవాటిని ఏ పాఠకుడైనా అనుభవించాడు. ఈ పోస్ట్‌లోని మొత్తం సమాచారం "యథాతథంగా" అందించబడింది, సంపూర్ణత, ఖచ్చితత్వం, సమయస్ఫూర్తి లేదా ఈ సమాచారం యొక్క ఉపయోగం నుండి పొందిన ఫలితాలు మొదలైన వాటికి ఎలాంటి హామీ లేకుండా మరియు ఏ రకమైన, వ్యక్తీకరించబడిన లేదా సూచించబడిన, సహా, కానీ కాదు ఒక నిర్దిష్ట ప్రయోజనం కోసం పనితీరు, వాణిజ్యం మరియు ఫిట్‌నెస్ యొక్క హామీలకు పరిమితం చేయబడింది. చట్టాలు, నియమాలు మరియు నిబంధనల యొక్క మారుతున్న స్వభావాన్ని బట్టి, ఈ పోస్ట్‌లో ఉన్న సమాచారంలో జాప్యాలు, లోపాలు లేదా తప్పులు ఉండవచ్చు. చట్టపరమైన, అకౌంటింగ్, పన్ను లేదా ఇతర వృత్తిపరమైన సలహాలు మరియు సేవలను అందించడంలో కంపెనీ నిమగ్నమై లేదు అనే అవగాహనతో ఈ పోస్ట్‌పై సమాచారం అందించబడింది. అలాగే, ప్రొఫెషనల్ అకౌంటింగ్, ట్యాక్స్, లీగల్ లేదా ఇతర సమర్థ సలహాదారులతో సంప్రదింపుల కోసం దీనిని ప్రత్యామ్నాయంగా ఉపయోగించకూడదు. ఈ పోస్ట్‌లో రచయితల అభిప్రాయాలు మరియు అభిప్రాయాలు ఉండవచ్చు మరియు ఏ ఇతర ఏజెన్సీ లేదా సంస్థ యొక్క అధికారిక విధానం లేదా స్థితిని తప్పనిసరిగా ప్రతిబింబించవు. ఈ పోస్ట్‌లో కంపెనీ అందించని లేదా నిర్వహించని లేదా కంపెనీకి అనుబంధంగా ఉన్న బాహ్య వెబ్‌సైట్‌లకు లింక్‌లు కూడా ఉండవచ్చు మరియు ఈ బాహ్య వెబ్‌సైట్‌లలోని ఏదైనా సమాచారం యొక్క ఖచ్చితత్వం, ఔచిత్యం, సమయస్ఫూర్తి లేదా సంపూర్ణతకు కంపెనీ హామీ ఇవ్వదు. ఏదైనా/ అన్నీ (బంగారం/వ్యక్తిగత/వ్యాపారం) లోన్ ప్రొడక్ట్ స్పెసిఫికేషన్‌లు మరియు ఈ పోస్ట్‌లో పేర్కొనబడిన సమాచారం కాలానుగుణంగా మారవచ్చు, ప్రస్తుత స్పెసిఫికేషన్‌ల కోసం పాఠకులు కంపెనీని సంప్రదించాలని సూచించారు (బంగారం/ వ్యక్తిగత/ వ్యాపారం) రుణం.
