సప్లై చైన్ ఫైనాన్స్: అర్థం, సప్లై చైన్ ఫైనాన్స్ ఎలా పనిచేస్తుంది
విషయ సూచిక
ప్రతిచోటా వ్యాపారాలు తమ కార్యకలాపాలు మరియు ఆర్థిక ప్రక్రియలను ఆప్టిమైజ్ చేయడానికి వినూత్న ఫైనాన్సింగ్ పరిష్కారాలను నిరంతరం కోరుకుంటాయి. సప్లై చైన్ ఫైనాన్స్ (SCF) అనేది అటువంటి కాన్సెప్ట్ ప్రాముఖ్యతను సంతరించుకుంది. సప్లై చైన్ ఫైనాన్స్ అనేది సప్లై చైన్ ఎకోసిస్టమ్లో సహకారాన్ని మరియు సామర్థ్యాన్ని పెంపొందించడానికి వ్యాపారాల కోసం ఒక వ్యూహాత్మక సాధనం.
ఈ ఆర్టికల్లో, మేము సప్లై చైన్ ఫైనాన్స్ యొక్క ప్రాథమిక అంశాలను పరిశోధిస్తాము మరియు దాని ఫీచర్లు, కార్యాచరణ డైనమిక్స్ మరియు వ్యాపారాలకు మద్దతు ఇవ్వడంలో అది పోషించే కీలక పాత్రను అన్వేషిస్తాము.
సప్లై చైన్ ఫైనాన్స్ అంటే ఏమిటి?
సప్లై చైన్ ఫైనాన్స్ అంటే స్వల్ప కాలానికి అనువదిస్తుంది పని రాజధాని మూడవ పక్షం నుండి డీలర్లు లేదా సరఫరాదారులు పొందగలిగే ఫైనాన్స్. ఈ మూడవ పక్షం సాధారణంగా ఆర్థిక సంస్థ. ఈ ఫైనాన్సింగ్ పద్ధతిలో, ఒక కొనుగోలుదారు payఒక ఎక్స్టర్నల్ ఫైనాన్షియర్ ద్వారా సరఫరాదారు. సప్లై చైన్ ఫైనాన్స్ అనేది స్వల్పకాలిక క్రెడిట్ సొల్యూషన్ల సముదాయం, ఇది లావాదేవీలో పాల్గొన్న కొనుగోలుదారులు మరియు విక్రేతలకు ఫైనాన్సింగ్ ఖర్చులను తగ్గించడం ద్వారా వర్కింగ్ క్యాపిటల్ను మెరుగుపరచడం లక్ష్యంగా పెట్టుకుంది. సప్లై చైన్ ఫైనాన్స్ని రివర్స్ ఫ్యాక్టరింగ్ అని కూడా అంటారు.
సప్లై చైన్ ఫైనాన్స్ వ్యాపారాలు తమ సరఫరా గొలుసు యొక్క లిక్విడిటీని మెరుగుపరచడం ద్వారా వారి నగదు ప్రవాహాన్ని మరియు పని మూలధనాన్ని ఆప్టిమైజ్ చేయడానికి అనుమతించే ఆర్థిక వ్యూహం. సరళమైన నిబంధనలలో, ఇది కంపెనీలు తమ సరఫరాదారుల ఆర్థిక ఆరోగ్యాన్ని మెరుగుపరిచేందుకు వీలు కల్పించే పరిష్కారాలు మరియు సాంకేతికతల సమితి. ఇది క్రమంగా, మొత్తం సరఫరా గొలుసుకు ప్రయోజనం చేకూరుస్తుంది.
SCF వారి సరఫరాదారులకు అనుకూలమైన ఫైనాన్సింగ్ నిబంధనలను అందించడానికి కొనుగోలుదారు యొక్క క్రెడిట్ యోగ్యత యొక్క బలాన్ని పెంచే సూత్రంపై ఆధారపడి ఉంటుంది. కొనుగోలుదారు దాని వర్కింగ్ క్యాపిటల్ని విస్తరించడం ద్వారా ఆప్టిమైజ్ చేసే చోట ఇది విన్-విన్ పరిస్థితిని సృష్టిస్తుంది payనిబంధనలు. సాధారణంగా సాంప్రదాయ పద్ధతుల కంటే తక్కువ ధరతో సరసమైన ఫైనాన్సింగ్కు సరఫరాదారు ప్రాప్యతను పొందుతారు.
సప్లై చైన్ ఫైనాన్స్ యొక్క లక్షణాలు
సహకారం స్థితిస్థాపకత మరియు సమర్థతను ప్రోత్సహిస్తుంది:
SCF కొనుగోలుదారులు, సరఫరాదారులు మరియు ఫైనాన్సింగ్ సంస్థల మధ్య బలమైన సహకారం యొక్క సూత్రంపై పనిచేస్తుంది. ఈ సహకారం సంబంధిత పార్టీలకు బాగా పని చేస్తుంది, మరింత స్థితిస్థాపకంగా మరియు సమర్థవంతమైన పర్యావరణ వ్యవస్థను ప్రోత్సహిస్తుంది.ప్రమాదాన్ని తగ్గించడంలో సహాయపడుతుంది:
నగదు ప్రవాహాలు ఊహాజనితంగా ఉన్నందున లావాదేవీ నుండి ఉత్పన్నమయ్యే ఆర్థిక నష్టాలను తగ్గించడంలో SCF సహాయం చేస్తుంది మరియు తద్వారా సరఫరాదారులు నిధులను స్వీకరించడానికి హామీ ఇవ్వబడతారు. SCF వారికి మెరుగైన వనరుల ప్రణాళికలో కూడా సహాయపడుతుంది.వర్కింగ్ క్యాపిటల్ ఆప్టిమైజేషన్:
SCF కొనుగోలుదారులకు విస్తరించడంలో సహాయపడుతుంది payసరఫరాదారులకు వారి లిక్విడిటీని కొనసాగిస్తూ మరియు వర్కింగ్ క్యాపిటల్ను ఆప్టిమైజ్ చేస్తూ వారికి నిబంధనలు. ఈ విధంగా, వ్యాపారాలు తమ నగదు ప్రవాహాలను సమర్ధవంతంగా నిర్వహిస్తాయి మరియు వృద్ధి అవకాశాలలో పెట్టుబడి పెడతాయి.మెరుగైన సరఫరాదారు సంబంధాలు:
సరఫరాదారులు సకాలంలో ప్రయోజనం పొందుతారు payమెంట్స్ మరియు SCF అందించే సరసమైన ఫైనాన్సింగ్కు యాక్సెస్ కలిగి, కొనుగోలుదారు-సరఫరాదారు సంబంధాన్ని మెరుగుపరుస్తుంది.మెరుగైన కార్యాచరణ సామర్థ్యం:
స్వయంచాలక లావాదేవీలు మరియు తగ్గిన వ్రాతపని మాన్యువల్ ఆర్థిక కార్యకలాపాల నుండి ఉత్పన్నమయ్యే లోపాల ప్రమాదాన్ని తగ్గించేటప్పుడు సమయం మరియు వనరులను ఆదా చేసే కార్యాచరణ సామర్థ్యాన్ని తెస్తుంది.యొక్క ప్రయోజనాలు సరఫరా గొలుసు ఫైనాన్స్
- విస్తరించిన payముందస్తుగా రాయితీలు పొందుతున్నప్పుడు సరఫరాదారులకు నిబంధనలను అందించండి payment
- ఇది క్యాష్-టు-క్యాష్ సైకిల్ సమయాన్ని మెరుగుపరచడం ద్వారా వర్కింగ్ క్యాపిటల్ అవసరాలను మెరుగుపరుస్తుంది
- కొనుగోలుదారులకు డైనమిక్ డిస్కౌంట్ ద్వారా సేకరణ ఖర్చులను తగ్గిస్తుంది
- తక్కువ క్రెడిట్ రిస్క్ SCFని బ్యాంకులకు ఆకర్షణీయంగా చేస్తుంది, సరఫరాదారులు ఆర్డర్లను సాధించడానికి మరియు ఉత్పత్తిని కొనసాగించడానికి తగిన మూలధనాన్ని కలిగి ఉంటారు.
కొనుగోలుదారులకు ప్రయోజనాలు
- సప్లై చైన్ ఫైనాన్స్ పొడిగించిన బదిలీకి కొనుగోలుదారులకు అధికారం ఇస్తుంది payసరఫరాదారులతో మెంట్ షెడ్యూల్లు నగదు ప్రవాహాన్ని మెరుగుపరచడానికి కీలకమైనవి కాబట్టి రుణ అవసరాలను తగ్గించడం
- సప్లైచైన్ ఫైనాన్స్ కొనుగోలుదారులు తమ వర్కింగ్ క్యాపిటల్ అవసరాలపై మెరుగైన అవగాహనను సాధించగలరు, మరింత ఖచ్చితమైన అంచనా మరియు మెరుగైన నిర్వహణను ప్రోత్సహిస్తారు.
- సమయానికి payసప్లయ్ చైన్ ఫైనాన్స్ ద్వారా సులభతరం చేయబడిన అంశాలు ఆరోగ్యకరమైన కొనుగోలుదారు-సరఫరాదారు సంబంధాన్ని నిర్ధారిస్తాయి - సరఫరాదారులు వారి బకాయిలను వెంటనే అందుకుంటారు మరియు అవాంతరాల ప్రమాదాన్ని తగ్గిస్తుంది
సరఫరాదారులకు ప్రయోజనాలు
- సప్లయ్ చైన్ ఫైనాన్స్ అనేది సప్లయర్లు తమ నగదు ప్రవాహంపై మరింత నియంత్రణను పొందడంలో సహాయపడుతుంది payవారి అవసరాలకు అనుగుణంగా. ఇది ఆర్థిక నిర్వహణలో మరియు సమాచారంతో కూడిన నిర్ణయాలు తీసుకోవడంలో అనువైన సాధనం.
- సరఫరాదారులు వాటిని వేగవంతం చేయవచ్చు payసప్లై చైన్ ఫైనాన్స్ ద్వారా, ఇది వ్యాపార వృద్ధిలో తక్షణమే పెట్టుబడి పెట్టడానికి వారికి అధికారం ఇస్తుంది, తద్వారా మెరుగైన కార్యాచరణ సామర్థ్యం మరియు మెరుగైన వర్కింగ్ క్యాపిటల్ మేనేజ్మెంట్కు దోహదం చేస్తుంది.
- సప్లై చైన్ ఫైనాన్స్లోని సరఫరాదారులు మెరుగైన క్రెడిట్ రేటింగ్లతో పెద్ద కొనుగోలుదారులచే తక్కువ వడ్డీ రేట్ల నుండి ప్రయోజనం పొందుతారు మరియు ఖర్చులను ఆదా చేస్తారు.
- సప్లై చైన్ ఫైనాన్స్ కొనుగోలుదారులచే ఏర్పాటు చేయబడింది మరియు ఫైనాన్సింగ్ ప్రక్రియలో సరఫరాదారులు తమ స్వంత వర్కింగ్ క్యాపిటల్ను ఉపయోగించాల్సిన అవసరం లేదు. ఈ వ్యవస్థ సరఫరాదారులకు ఆర్థిక స్థిరత్వాన్ని అందిస్తుంది మరియు సరఫరాదారు యొక్క అంతర్గత నిధులపై ఒత్తిడిని సృష్టించదు.
సప్లై చైన్ ఫైనాన్స్ యొక్క అకౌంటింగ్ మరియు ఫైనాన్స్ కాన్సెప్ట్స్
వర్కింగ్ క్యాపిటల్ మేనేజ్మెంట్:
స్వల్పకాలిక బాధ్యతలను నెరవేర్చడానికి మరియు వ్యూహాత్మకంగా పెట్టుబడి పెట్టడానికి సమర్థవంతమైన వర్కింగ్ క్యాపిటల్ మేనేజ్మెంట్ SCF యొక్క ప్రధాన అంశంగా ఉంది, ఎందుకంటే ఇది కొనుగోలుదారులు మరియు సరఫరాదారులకు నగదు ప్రవాహాన్ని ఆప్టిమైజ్ చేయడంలో సహాయపడుతుంది.ఇన్వాయిస్ ఫైనాన్సింగ్:
SCF ఇన్వాయిస్ ఫైనాన్సింగ్ను ఉపయోగించుకుంటుంది మరియు సరఫరాదారులను ముందుగానే సురక్షితంగా ఉంచడానికి అనుమతిస్తుంది payస్వీకరించదగిన వారి ఖాతాలను అనుషంగికంగా ఉపయోగించడం ద్వారా అందించబడింది.తగ్గింపు:
కొనుగోలుదారులు ముందుగానే అందిస్తారు payరాయితీ ధరలకు సరఫరాదారులకు అందించడం మరియు తక్షణ నిధుల కోసం ప్రోత్సాహకాలను సృష్టించడం మరియు ప్రమాణాలతో సర్దుబాటు చేయడం payనిబంధనలు.తగ్గింపు నగదు ప్రవాహం (DCF) విశ్లేషణ:
DCF విశ్లేషణ భవిష్యత్ నగదు ప్రవాహాల యొక్క ప్రస్తుత విలువను అంచనా వేయడంలో సహాయపడుతుంది మరియు ముందస్తుగా తగిన తగ్గింపు రేట్లను నిర్ణయించడంలో సహాయపడుతుంది. paySCF లో మెంట్స్.సప్లై చైన్ ఫైనాన్స్ ఎలా పనిచేస్తుంది
యొక్క చర్చలు Payనిబంధనలు:
కొనుగోలుదారులు విస్తృతంగా చర్చలు జరపడంతో ప్రక్రియ ప్రారంభమవుతుంది payసరఫరాదారులతో నిబంధనలను తెలియజేయడం మరియు వాటిని స్వీకరించడానికి ఎక్కువ సమయం అందించడం payఇన్వాయిస్ల కోసం మెంట్.సరఫరాదారు ఇన్వాయిస్ ఆమోదం:
వస్తువులు లేదా సేవలు డెలివరీ చేయబడిన తర్వాత, కొనుగోలుదారు ఇన్వాయిస్ను ఆమోదించారు paySCF ప్రక్రియను ప్రారంభించి, ప్రారంభిస్తుంది.ఫైనాన్సింగ్ ఆఫర్:
ఆర్థిక సంస్థ లేదా SCF ప్రొవైడర్ ద్వారా, కొనుగోలుదారు ముందుగానే సరఫరాదారుని అందజేస్తారు payసాంప్రదాయ ఫైనాన్సింగ్ ఎంపికల కంటే తగ్గింపు రేటు మరియు తరచుగా, మరింత అనుకూలమైనది.సరఫరాదారు అంగీకారం:
సరఫరాదారులకు ఫైనాన్సింగ్ ఆఫర్ని అంగీకరించే అవకాశం ఉంది. అంగీకరించినట్లయితే, ఆర్థిక సంస్థ వెంటనే payఅంగీకరించిన దానికంటే ముందు తగ్గింపు మొత్తం payపేర్కొన్న తేదీ.కొనుగోలుదారు Payment:
అసలు మీద payగడువు తేదీ, కొనుగోలుదారు రీpayఆర్థిక సంస్థ పూర్తి ఇన్వాయిస్ మొత్తం మరియు విస్తరించిన వాటి నుండి ప్రయోజనాలు payషరతులు, సరఫరాదారు ముందుగానే అందుకుంటారు payరాయితీ ధరతో అందించబడింది.సప్నా ఆప్కా. వ్యాపార రుణం హుమారా.
ఇప్పుడు వర్తించుఅర్హత & పత్రాలు
సప్లయ్ చైన్ ఫైనాన్స్ ఏర్పాటు గురించి ఆలోచించే వారు తప్పనిసరిగా కింది అర్హత ప్రమాణాలకు అనుగుణంగా ఉండాలి:
- దరఖాస్తుదారు భారతీయుడై ఉండాలి.
- వారు 24 సంవత్సరాల నుండి 70 సంవత్సరాల వయస్సు మధ్య ఉండాలి.
- వారు కనీసం మూడేళ్లపాటు వ్యాపారంలో ఉండాలి.
- వారికి CIBIL స్కోర్ 685 లేదా అంతకంటే ఎక్కువ ఉండాలి.
ఈ ప్రమాణాలన్నింటికి అనుగుణంగా ఉన్న దరఖాస్తుదారు తప్పనిసరిగా చెల్లుబాటు అయ్యే గుర్తింపు రుజువు, చిరునామా రుజువు, సంబంధిత పత్రాలు మరియు వ్యాపార యాజమాన్య పత్రాలను అందించాలి.
సప్లై చైన్ ఫైనాన్స్పై వడ్డీ రేట్లు
భారతదేశంలో సప్లై చైన్ ఫైనాన్స్ను అందిస్తున్న కొన్ని ప్రముఖ బ్యాంకులు మరియు నాన్-బ్యాంకింగ్ ఫైనాన్షియల్ ఇన్స్టిట్యూషన్లు ఈ వడ్డీ రేట్లను వసూలు చేస్తున్నాయి.
| సప్లై చైన్ ఫైనాన్స్పై వడ్డీ రేట్లు* | |
|---|---|
| బ్యాంక్ పేరు/NBFC | వడ్డీ రేట్లు (సంవత్సరానికి) |
| బజాజ్ ఫిన్సర్వ్ | 9.75% -25% |
| హెచ్డిఎఫ్సి బ్యాంక్ | 10% -22.5% |
| యాక్సిస్ బ్యాంక్ | 14.95% -19.2% |
| ఐడిఎఫ్సి ఫస్ట్ బ్యాంక్ | 10.50% నుండి |
| ఇండియన్ బ్యాంక్ | MCLR/ REPO రేటు, RBLRకి లింక్ చేయబడింది |
| భారతదేశం స్టేట్ బ్యాంక్ ఆఫ్ | అందుబాటులో లేదు |
| కోట మహీంద్రా బ్యాంక్ | 16% -26% |
| టాటా క్యాపిటల్ | 12% నుండి |
| లెండింగ్కార్ట్ | 12% -27% |
ముగింపు
సప్లై చైన్ ఫైనాన్స్ అనేది వ్యాపారంలో ముఖ్యమైన అంశం, ముఖ్యంగా చిన్న మరియు మధ్యతరహా వ్యాపార సంస్థలు. కొనుగోలుదారులు తమ వ్యాపారాన్ని కొనసాగించేందుకు వీలుగా ఖాతాలు మరియు ఫైనాన్స్ యొక్క అంశాలను ప్రభావితం చేసే వ్యూహం ఇది. payమూడవ పక్షం ద్వారా సరఫరాదారులకు వారి బకాయిలు.
IIFL ఫైనాన్స్ మీ వ్యాపార అవసరాలను అర్థం చేసుకుంటుంది. మీ సప్లై చైన్ ఫైనాన్స్ అవసరాలను తీర్చడంలో మీకు సహాయపడటానికి మా వద్ద నిపుణులతో కూడిన నిపుణుల బృందం ఉంది. a కోసం దరఖాస్తు చేసుకోండి వ్యాపార రుణం సమర్థవంతమైన మరియు శక్తివంతమైన సరఫరా గొలుసును నిర్మించడానికి నేడు.
తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు
Q1. సప్లై చైన్ ఫైనాన్స్ అంటే ఏమిటి?
సప్లై చైన్ ఫైనాన్స్ అనేది నగదు ప్రవాహాన్ని ఆప్టిమైజ్ చేయడానికి మరియు సరఫరా గొలుసులో చేరి ఉన్న వ్యాపారాల సామర్థ్యాన్ని మెరుగుపరచడానికి రూపొందించబడిన ఆర్థిక పరిష్కారాల సమితి.
Q2. సప్లై చైన్ ఫైనాన్స్ను ఎవరు ఎంచుకోవచ్చు?
సప్లయ్ చైన్ ఫైనాన్స్ ఆప్షన్ పబ్లిక్ మరియు ప్రైవేట్ లిమిటెడ్ కంపెనీలు, ఏకైక యాజమాన్యాలు, భాగస్వామ్యాలు మరియు గణనీయమైన కాలం పాటు అమలులో ఉన్న పరిమిత బాధ్యత కంపెనీలకు అందుబాటులో ఉంటుంది.
Q3. సప్లై చైన్ ఫైనాన్స్ని పొందేందుకు అర్హత ప్రమాణాలు ఏమిటి?
దరఖాస్తుదారు తప్పనిసరిగా 24-70 సంవత్సరాల మధ్య వయస్సు గల భారతీయ పౌరుడై ఉండాలి మరియు వ్యాపార యజమాని లేదా స్వయం ఉపాధి కలిగి ఉండాలి.
Q4. సప్లై చైన్ ఫైనాన్స్ మరియు ట్రేడ్ ఫైనాన్స్ మధ్య తేడా ఏమిటి?
జవాబు ట్రేడ్ ఫైనాన్స్ అనేది బ్యాంక్తో కూడిన సమయం-పరీక్షించిన ఆర్థిక లావాదేవీ మాడ్యూల్ మరియు కొనుగోలుదారు మరియు విక్రేత మధ్య ఒప్పందం ఉంది. మరోవైపు సప్లై చైన్ ఫైనాన్స్ అనేది మరింత ఆధునిక వ్యూహం మరియు లావాదేవీకి సంబంధించిన పార్టీల మధ్య చేసిన డీల్లు, వారెంటీలు మరియు ప్రాతినిధ్యాలపై ఆధారపడి ఉంటుంది మరియు తక్కువ బ్యాంక్ మధ్యవర్తిత్వం కలిగి ఉంటుంది. సరఫరా గొలుసు అనేది కొనుగోలుదారు, సరఫరాదారు మరియు ఫైనాన్షియర్ మధ్య ఒప్పందం.
Q5. సప్లై చైన్ ఫైనాన్స్కి మరో పేరు ఏమిటి?
జవాబు సప్లై చైన్ ఫైనాన్స్ యొక్క మరొక పేరు సప్లయర్ ఫైనాన్స్ లేదా రివర్స్ ఫ్యాక్టరింగ్.
Q6. సప్లై చైన్ ఫైనాన్స్ను ఎవరు ఉపయోగిస్తున్నారు?
జవాబు సప్లై చైన్ ఫైనాన్స్ (SCF) అనేది పెద్ద సంస్థలతో వ్యాపార సంబంధాన్ని కలిగి ఉన్న డీలర్లు లేదా విక్రేతలచే ఉపయోగించబడుతుంది. సప్లై చైన్ ఫైనాన్స్ని ఉపయోగించి తమ వర్కింగ్ క్యాపిటల్ను ఆప్టిమైజ్ చేయడానికి కార్పొరేట్లతో కలిసి స్వల్పకాలిక వర్కింగ్ క్యాపిటల్తో చిన్న డీలర్లు పని చేస్తారు.
సప్నా ఆప్కా. వ్యాపార రుణం హుమారా.
ఇప్పుడు వర్తించునిరాకరణ: ఈ బ్లాగులోని సమాచారం సాధారణ ప్రయోజనాల కోసం మాత్రమే మరియు నోటీసు లేకుండా మారవచ్చు. ఇది చట్టపరమైన, పన్ను లేదా ఆర్థిక సలహాగా పరిగణించబడదు. పాఠకులు వృత్తిపరమైన మార్గదర్శకత్వం తీసుకోవాలి మరియు వారి స్వంత అభీష్టానుసారం నిర్ణయాలు తీసుకోవాలి. ఈ కంటెంట్పై ఆధారపడటానికి IIFL ఫైనాన్స్ బాధ్యత వహించదు. ఇంకా చదవండి
