భారతదేశంలో కొనుగోలు ఆర్డర్ ఫైనాన్సింగ్: MSMEలు ధృవీకరించబడిన ఆర్డర్‌లకు ఎలా నిధులు సమకూర్చగలవు

భారతదేశంలో కొనుగోలు ఆర్డర్ ఫైనాన్సింగ్ ఇది ఒక స్వల్పకాలిక నిర్వహణ మూలధన పరిష్కారం, ఇది MSMEలకు ముందస్తు నగదు కోసం వేచి ఉండకుండా, ధృవీకరించబడిన కస్టమర్ ఆర్డర్‌లను నెరవేర్చడంలో సహాయపడుతుంది. ఇది వ్యాపారాలకు ముడి పదార్థాలను సేకరించడానికి అనుమతిస్తుంది, pay సరఫరాదారులను సంప్రదించి, నిధుల కోసం కొనుగోలు ఆర్డర్‌ను ఆధారంగా చేసుకొని ఉత్పత్తిని పూర్తి చేయండి.

సరళంగా చెప్పాలంటే, ఇది ఒక ఫైనాన్సింగ్ విధానం, దీనిలో రుణదాత ధృవీకరించబడిన ఆర్డర్‌కు బదులుగా నిధులను అందిస్తాడు.payఅమ్మకం కొనుగోలుదారుడికి సంబంధించినది payమెంట్ చక్రం.

కొనుగోలు ఆర్డర్ ఫైనాన్సింగ్ అంటే ఏమిటి?

కొనుగోలు ఆర్డర్ ఫైనాన్సింగ్ (పిఓ ఫైనాన్సింగ్) ఇది ఒక ప్రీ-షిప్‌మెంట్ ఫండింగ్ సదుపాయం, దీనిలో రుణదాత, కొనుగోలుదారు జారీ చేసిన ధృవీకరించబడిన కొనుగోలు ఆర్డర్‌కు బదులుగా మూలధనాన్ని అందిస్తాడు.

యొక్క ఈ రూపం PO నిధులు MSME ఈ పరిష్కారం సాధారణంగా ఈ సందర్భాలలో ఉపయోగించబడుతుంది:

• ఒక వ్యాపార సంస్థ ఒక ఆర్డర్‌ను దక్కించుకుంది
• కానీ దానిని అమలు చేయడానికి తగినంత నిర్వహణ మూలధనం లేదు

రుణదాత నిధులను ఆమోదించే ముందు ఎంఎస్ఎంఈ మరియు కొనుగోలుదారు ఇద్దరి రుణ అర్హతను అంచనా వేస్తారు.

నిధులను సాధారణంగా వీటి కోసం ఉపయోగిస్తారు:

• ముడి పదార్థాల కొనుగోలు
• సరఫరాదారు payments
• ఉత్పత్తి మరియు నెరవేర్పు ఖర్చులు

కొనుగోలు ఆర్డర్ ఫైనాన్సింగ్ ఎలా పనిచేస్తుంది

సరళీకృతమైన దశలవారీ విధానం ఇక్కడ ఉంది:

1. ఒక MSME ధృవీకరించబడిన కొనుగోలు ఆర్డర్‌ను అందుకుంటుంది
2. వ్యాపారం దరఖాస్తు చేసుకుంటుంది భారతదేశంలో కొనుగోలు ఆర్డర్ ఫైనాన్సింగ్ అవసరమైన పత్రాలతో
3. రుణదాత మూల్యాంకనం చేస్తాడు:

• ఎంఎస్ఎంఈ ఆర్థిక బలం
• కొనుగోలుదారు విశ్వసనీయత

1. ఆమోదించబడిన నిధులు విడుదల చేయబడతాయి (తరచుగా నేరుగా సరఫరాదారులకు).
2. వస్తువులు తయారు చేయబడి పంపిణీ చేయబడతాయి
3. కొనుగోలుదారు payఅంగీకరించిన నిబంధనల ప్రకారం ఇన్వాయిస్
4. రుణదాత సర్దుబాటు చేస్తాడుpayచెల్లింపు మరియు మిగిలిన బ్యాలెన్స్‌ను విడుదల చేస్తుంది (వర్తిస్తే)

ఈ నిర్మాణం పెద్ద లేదా అధిక పెట్టుబడి అవసరమయ్యే ఆర్డర్‌ల అమలును సులభతరం చేస్తుంది.

PO ఫైనాన్సింగ్‌లో నిధుల ప్రవాహం

ఈ PO ఫైనాన్సింగ్ నిధుల ప్రవాహం లింకులు తిరిగిpayనేరుగా కొనుగోలుదారు సెటిల్‌మెంట్‌కు చెల్లించడం ద్వారా, MSMEలపై నిర్వహణ మూలధన ఒత్తిడిని తగ్గించవచ్చు.

కొనుగోలు ఆర్డర్ ఫైనాన్సింగ్‌కు ఎవరు అర్హులు?

అర్హతలు కొనుగోలు ఆర్డర్ ఫైనాన్సింగ్ అర్హత సాధారణంగా వ్యాపార బలం మరియు కొనుగోలుదారు ప్రొఫైల్‌పై ఆధారపడి ఉంటుంది.

సాధారణ ప్రమాణాలు:

• వ్యాపార రకం: తయారీదారు, వ్యాపారి, ఎగుమతిదారు లేదా సేవా సరఫరాదారు
• కనీస వ్యాపార అనుభవం: సాధారణంగా 2+ సంవత్సరాలు ప్రాధాన్యత ఇవ్వబడుతుంది
• చెల్లుబాటు అయ్యే GST నమోదు
• విశ్వసనీయమైన కొనుగోలుదారు నుండి ధృవీకరించబడిన కొనుగోలు ఆర్డర్
• స్థిరమైన బ్యాంకింగ్ మరియు లావాదేవీల చరిత్ర
• ఆరోగ్యకరమైన ఆర్థిక రికార్డులు

రుణదాతలు అంతర్గత రుణ విధానం మరియు ప్రమాద అంచనా ఆధారంగా నిబంధనలను సడలించవచ్చు లేదా కఠినతరం చేయవచ్చు.

PO ఫైనాన్సింగ్ కోసం అవసరమైన పత్రాలు

వ్యాపార పత్రాలు:

• GST రిజిస్ట్రేషన్ సర్టిఫికేట్
• పాన్ మరియు ఇన్కార్పొరేషన్ సర్టిఫికేట్
• కొనుగోలు ఆర్డర్ కాపీ
• వ్యాపార చిరునామా రుజువు

ఆర్థిక పత్రాలు:

• బ్యాంక్ స్టేట్‌మెంట్‌లు (గత 12 నెలలు)
• ఆడిట్ చేయబడిన ఆర్థిక నివేదికలు (సాధారణంగా 2 సంవత్సరాలు, అందుబాటులో ఉంటే)
• కొనుగోలుదారు ఒప్పందం లేదా కొనుగోలు ఒప్పంద వివరాలు

ఈ కొనుగోలు ఆర్డర్ ఫైనాన్సింగ్ పత్రాలు రుణదాతలు లావాదేవీ సాధ్యాసాధ్యాలను అంచనా వేయడంలో సహాయపడండి మరియు తిరిగిpayమెంట్ లింకేజ్.

కొనుగోలు ఆర్డర్ ఫైనాన్సింగ్ వడ్డీ రేటు మరియు ఛార్జీలు

మా కొనుగోలు ఆర్డర్ ఫైనాన్సింగ్ వడ్డీ రేటు ఇది స్థిరంగా ఉండదు మరియు ఈ క్రింది అనేక అంశాలపై ఆధారపడి ఉంటుంది:

• కొనుగోలుదారు క్రెడిట్ బలం
• MSME ఆర్థిక ప్రొఫైల్
• ఆర్డర్ పరిమాణం మరియు కాలపరిమితి

సాధారణ ఖర్చు భాగాలు:

వాస్తవ ధర రుణదాత మరియు లావాదేవీ రిస్క్ ప్రొఫైల్‌ను బట్టి మారుతుంది.

కొనుగోలు ఆర్డర్ ఫైనాన్సింగ్ vs ఇన్వాయిస్ డిస్కౌంటింగ్ vs వర్కింగ్ క్యాపిటల్ లోన్

కొనుగోలు ఆర్డర్ ఫైనాన్సింగ్ వర్సెస్ ఇన్వాయిస్ డిస్కౌంటింగ్ ఇది సమయం మీద ఆధారపడి ఉంటుంది—ఉత్పత్తికి ముందు PO ఫైనాన్సింగ్ ఉపయోగించబడుతుంది, అయితే డెలివరీ తర్వాత ఇన్వాయిస్ డిస్కౌంటింగ్ ఉపయోగించబడుతుంది.

కొనుగోలు ఆర్డర్ ఫైనాన్సింగ్ యొక్క ప్రయోజనాలు

• పెద్ద ధృవీకరించబడిన ఆర్డర్‌లను నెరవేర్చడానికి వీలు కల్పిస్తుంది
• సరఫరాదారుని మెరుగుపరుస్తుంది payమానసిక సామర్థ్యం
• ప్రారంభ నిర్వహణ మూలధన ఒత్తిడిని తగ్గిస్తుంది
• తక్షణ నగదు కొరత లేకుండా ఎంఎస్ఎంఈలు వృద్ధి చెందడానికి సహాయపడుతుంది

PO ఫైనాన్సింగ్ యొక్క పరిమితులు

ఏదైనా నిర్మాణాత్మక క్రెడిట్ ఉత్పత్తి వలె, PO ఫైనాన్సింగ్‌కు కూడా కొన్ని పరిమితులు ఉన్నాయి:

• నిధులు ఆర్డర్ విలువలో కొంత భాగానికి మాత్రమే పరిమితం చేయబడ్డాయి.
• కొనుగోలుదారు రుణ అర్హతపై ఆధారపడి ఉంటుంది
• ధృవీకరించబడిన ఆర్డర్‌లకు మాత్రమే వర్తిస్తుంది
• ఖర్చు మొత్తం మార్జిన్‌లను ప్రభావితం చేయవచ్చు
• ఊహాజనిత లేదా ధృవీకరించని డిమాండ్‌కు తగినది కాదు

ఈ భారతదేశంలో PO ఫైనాన్సింగ్ పరిమితులు దరఖాస్తు చేసే ముందు మూల్యాంకనం చేయాలి.

PO ఫైనాన్సింగ్ అనుకూలంగా ఉండని సందర్భాలు

ఈ సౌకర్యం కింది సందర్భాలలో అనుచితంగా ఉండవచ్చు:

• ధృవీకరించని లేదా మౌఖిక ఆదేశాలు
• బలహీనమైన క్రెడిట్ ప్రొఫైల్‌లు ఉన్న కొనుగోలుదారులు
• చాలా చిన్న టిక్కెట్-పరిమాణ లావాదేవీలు
• పరిమిత ఆర్థిక పత్రాలు కలిగిన వ్యాపారాలు

అటువంటి సందర్భాలలో, ప్రత్యామ్నాయ నిర్వహణ మూలధన పరిష్కారాలను పరిగణించవచ్చు.

ముగింపు

భారతదేశంలో కొనుగోలు ఆర్డర్ ఫైనాన్సింగ్ ఇది ఒక క్రమబద్ధమైన వర్కింగ్ క్యాపిటల్ పరిష్కారం, ఇది MSMEలు ద్రవ్య లభ్యత పరిమితులు లేకుండా ధృవీకరించబడిన ఆర్డర్‌లను అమలు చేయడానికి వీలు కల్పిస్తుంది. ఇది ఆర్డర్ స్వీకరణ మరియు అమలు మధ్య ఉన్న అంతరాన్ని పూరిస్తుంది. payస్థిరమైన కొనుగోలుదారులు మరియు పునరావృత డిమాండ్ ఉన్న వ్యాపారాలకు ఇది ఒక ఉపయోగకరమైన సాధనంగా మారుతుంది.

అయితే, అనుకూలతను నిర్ణయించడంలో అర్హత, ధర మరియు కొనుగోలుదారుడి సామర్థ్యం కీలక పాత్ర పోషిస్తాయి. ఖర్చులు మరియు తిరిగి జాగ్రత్తగా మూల్యాంకనం చేయడంpayPO-ఆధారిత నిధులను ఎంచుకోవడానికి ముందు పెట్టుబడి నిర్మాణం చాలా అవసరం.

నిరాకరణ: ఈ బ్లాగులోని సమాచారం సాధారణ ప్రయోజనాల కోసం మాత్రమే మరియు నోటీసు లేకుండా మారవచ్చు. ఇది చట్టపరమైన, పన్ను లేదా ఆర్థిక సలహాగా పరిగణించబడదు. పాఠకులు వృత్తిపరమైన మార్గదర్శకత్వం తీసుకోవాలి మరియు వారి స్వంత అభీష్టానుసారం నిర్ణయాలు తీసుకోవాలి. ఈ కంటెంట్‌పై ఆధారపడటానికి IIFL ఫైనాన్స్ బాధ్యత వహించదు. ఇంకా చదవండి