MSME సప్లై చైన్ ఫైనాన్స్ గైడ్: రకాలు, ప్రక్రియ మరియు భారతదేశంలో ఎలా దరఖాస్తు చేయాలి

సరఫరా గొలుసు ఫైనాన్స్ (SCF) ముందస్తుగా స్వీకరించడం ద్వారా భారతీయ MSMEలు తమ నిర్వహణ మూలధనాన్ని అన్‌లాక్ చేసుకోవడానికి వీలు కల్పిస్తుంది payఆమోదించబడిన ఇన్‌వాయిస్‌లకు అనుగుణంగా చెల్లింపులు జరుగుతాయి, ఫైనాన్సింగ్ సాధారణంగా సరఫరాదారు ఆస్తులకు కాకుండా కొనుగోలుదారు క్రెడిట్ ప్రొఫైల్‌కు ముడిపడి ఉంటుంది.

పరిశ్రమ అధ్యయనాల అంచనాల ప్రకారం, భారతదేశంలోని MSME రంగం గణనీయమైన అధికారిక రుణ కొరతను ఎదుర్కొంటూనే ఉంది. అందువల్ల, పెద్ద కార్పొరేట్ సంస్థలకు మరియు ప్రభుత్వ కొనుగోలుదారులకు సరఫరా చేసే వ్యాపారాలకు సమర్థవంతమైన నగదు ప్రవాహ నిర్వహణ అత్యంత ముఖ్యమైనదిగా మారుతోంది. సాంప్రదాయ వ్యాపార రుణాల స్థానాన్ని భర్తీ చేయడానికి బదులుగా, SCF (సేల్స్ క్రెడిట్ స్కీమ్) ద్రవ్యతను వేగవంతం చేయడం ద్వారా మెరుగుపరచడానికి రూపొందించబడింది. payనిజమైన వాణిజ్య లావాదేవీలపై వ్యాఖ్యలు.

ఈ MSME సరఫరా గొలుసు ఫైనాన్స్ గైడ్ సప్లై చైన్ ఫైనాన్స్ ఎలా పనిచేస్తుంది, భారతదేశంలో అందుబాటులో ఉన్న ప్రధాన ఫైనాన్సింగ్ సాధనాలు, సూచనాత్మక ఖర్చులు, అర్హతా ప్రమాణాలు, ఆచరణాత్మక నష్టాలు, మరియు SCF అత్యంత అనువైన నిధుల ఎంపిక కాగల లేదా కాలేని పరిస్థితులను ఇది వివరిస్తుంది.

సప్లై చైన్ ఫైనాన్స్ (SCF) అంటే ఏమిటి?

సప్లై చైన్ ఫైనాన్స్ (SCF) అనేది సాంకేతికత ఆధారిత ఫైనాన్సింగ్ పరిష్కారాల సమూహం, ఇది సరఫరాదారులకు సహాయపడుతుంది payఅంగీకరించిన ఇన్వాయిస్ గడువు తేదీకి ముందే చెల్లింపు, అదే సమయంలో కొనుగోలుదారులు వారి సాధారణ payఅద్దె నిబంధనలు. 30, 60, లేదా 90 రోజులు కూడా వేచి ఉండటానికి బదులుగా payదీని ప్రకారం, ఫైనాన్షియర్ యొక్క మదింపు మరియు ప్లాట్‌ఫారమ్ ప్రక్రియలకు లోబడి, ఇన్‌వాయిస్ ఆమోదం పొందిన వెంటనే అర్హత కలిగిన MSME సరఫరాదారు నిధులను పొందవచ్చు.

సాంప్రదాయ వర్కింగ్ క్యాపిటల్ లోన్‌కు భిన్నంగా, SCF ఒక నిర్దిష్ట వాణిజ్య లావాదేవీకి ముడిపడి ఉంటుంది. అనేక ఏర్పాట్లలో, ఫైనాన్షియర్ కొనుగోలుదారు ఒప్పందాన్ని గౌరవించగల సామర్థ్యానికి అధిక ప్రాధాన్యత ఇస్తాడు. payస్థాపిత కార్పొరేట్ లేదా ప్రభుత్వ కొనుగోలుదారులకు సరఫరా చేసే అర్హతగల MSMEలకు ఫైనాన్సింగ్ లభ్యతను మెరుగుపరచగల రుణ బాధ్యత.

ఒక సాధారణ SCF ఏర్పాటులో ముగ్గురు భాగస్వాములు ఉంటారు:

• సరఫరాదారు (MSME): వస్తువులు లేదా సేవలను అందజేసి, వాణిజ్య ఇన్‌వాయిస్‌ను జారీ చేస్తుంది.
• కొనుగోలుదారు: డెలివరీని ధృవీకరించి, ఇన్‌వాయిస్‌ను ఆమోదిస్తుంది payమెంటల్.
• ఫైనాన్షియర్: బ్యాంకు, NBFC, లేదా ఇతర అర్హతగల ఆర్థిక సంస్థ ముందుగానే అందిస్తుంది payఆమోదించబడిన ఇన్వాయిస్‌కు వ్యతిరేకంగా చెల్లింపు.

భారతదేశంలోని అత్యంత ముఖ్యమైన ఇన్వాయిస్ ఫైనాన్సింగ్ విధానాలలో ఒకటి ట్రేడ్ రిసీవబుల్స్ డిస్కౌంటింగ్ సిస్టమ్ (TReDS). నియంత్రించబడినది రిజర్వ్ బ్యాంక్ ఆఫ్ ఇండియా (ఆర్బిఐ)TReDS అనేది ఒక ఎలక్ట్రానిక్ వేదిక. ఇది అర్హత కలిగిన MSMEలకు, పారదర్శకమైన మరియు పోటీతత్వ వాతావరణంలో, బహుళ భాగస్వామ్య ఫైనాన్షియర్ల ద్వారా, నమోదిత కొనుగోలుదారులపై వచ్చిన ఆమోదిత వాణిజ్య స్వీకరణలను డిస్కౌంట్ చేసుకోవడానికి వీలు కల్పిస్తుంది.

ఇలస్ట్రేటివ్ ఉదాహరణ

ఒక పెద్ద ఆటోమొబైల్ కంపెనీకి విడిభాగాలను సరఫరా చేసే ఒక చిన్న ఆటో-విడిభాగాల తయారీదారుని పరిగణించండి.

తయారీదారు దీనికి ఇన్వాయిస్ జారీ చేస్తాడు 10 లక్షలు ఒప్పందంతో payనిర్వహణ కాలం 60 రోజులకొనుగోలుదారు వస్తువుల రసీదును నిర్ధారించి, ఇన్‌వాయిస్‌ను ఆమోదించిన తర్వాత, సరఫరాదారు ముందుగానే అభ్యర్థిస్తాడు payTReDS ప్లాట్‌ఫారమ్ లేదా మరొక అర్హతగల సరఫరా గొలుసు ఫైనాన్స్ ఏర్పాటు ద్వారా చెల్లింపు జరుగుతుంది. రుణదాత మూల్యాంకనం మరియు ప్లాట్‌ఫారమ్ ప్రక్రియలకు లోబడి, పాల్గొనే ఫైనాన్షియర్ వర్తించే ఫైనాన్సింగ్ ఛార్జీలను తీసివేసిన తర్వాత, సుమారుగా ఇన్‌వాయిస్ మొత్తాన్ని విడుదల చేయవచ్చు. రెండు నుండి మూడు పని దినాలుఆ తర్వాత కొనుగోలుదారుడు ఫైనాన్షియర్‌తో అసలు ఇన్వాయిస్‌ను చెల్లిస్తాడు. payచెల్లింపు గడువు తేదీ.

రెండు నెలలు వేచి ఉండటానికి బదులుగా payదీనివల్ల, ఎంఎస్ఎంఈ ముడి పదార్థాలను కొనుగోలు చేయడానికి ఉపయోగపడే నిర్వహణ మూలధనాన్ని ముందుగానే పొందుతుంది. pay సరఫరాదారులకు జీతాలు చెల్లించడం, లేదా అదనపు కస్టమర్ ఆర్డర్‌లను పూర్తి చేయడం.

సప్లై చైన్ ఫైనాన్స్ ఎలా పనిచేస్తుంది: ఒక దశలవారీ ప్రక్రియ

వివిధ సప్లై చైన్ ఫైనాన్స్ ఉత్పత్తులకు వాటి స్వంత కార్యాచరణ లక్షణాలు ఉన్నప్పటికీ, మొత్తం మీద సరఫరా గొలుసు ఆర్థిక ప్రక్రియ సాధారణంగా ఐదు సూటి దశలను అనుసరిస్తుంది.

దశ 1: వస్తువులు లేదా సేవలు పంపిణీ చేయబడతాయి

MSME వాణిజ్య ఒప్పందం ప్రకారం వస్తువులను సరఫరా చేస్తుంది లేదా ఒప్పందం కుదుర్చుకున్న సేవను పూర్తి చేసి, పన్ను ఇన్వాయిస్‌ను జారీ చేస్తుంది. కొనుగోలుదారు దానిని ఆమోదించిన తర్వాత, ఆ ఇన్వాయిస్ ఫైనాన్సింగ్ లావాదేవీకి పునాది అవుతుంది.

దశ 2: కొనుగోలుదారు ఇన్‌వాయిస్‌ను ఆమోదిస్తారు

కొనుగోలుదారు అంగీకరించిన వస్తువులు లేదా సేవలు అందినట్లు ధృవీకరించుకుని, సంబంధిత SCF ప్లాట్‌ఫారమ్ లేదా ఫైనాన్సింగ్ ఏర్పాటుపై ఇన్‌వాయిస్‌ను అధికారికంగా ఆమోదిస్తారు. సాధారణంగా, ముందస్తు చెల్లింపునకు ముందు ఇన్‌వాయిస్ ఆమోదం అవసరం. payమెంట్‌ను ప్రాసెస్ చేయవచ్చు.

దశ 3: సరఫరాదారు ముందస్తుగా అభ్యర్థించడం Payment

ఇన్‌వాయిస్ ఆమోదం పొందిన తర్వాత, సరఫరాదారు స్వీకరించడానికి ఎంచుకోవచ్చు payఒప్పంద గడువు తేదీకి ముందే. ఫైనాన్షియర్ ఆమోదించబడిన స్వీకరించదగిన మొత్తాన్ని మూల్యాంకనం చేస్తాడు, సాధారణంగా కొనుగోలుదారు యొక్క క్రెడిట్ ప్రొఫైల్ మరియు లావాదేవీ వివరాలకు గణనీయమైన ప్రాముఖ్యత ఇవ్వబడుతుంది.

దశ 4: ఫైనాన్షియర్ నిధులను విడుదల చేస్తారు

ఫైనాన్సింగ్ అభ్యర్థన ఆమోదం పొందిన తర్వాత, ఫైనాన్షియర్ వర్తించే ఫైనాన్సింగ్ లేదా డిస్కౌంటింగ్ ఛార్జీలను మినహాయించి, అర్హత గల మొత్తాన్ని సరఫరాదారుకు బదిలీ చేస్తారు. మంజూరైన మొత్తం, ధర మరియు కాలపరిమితి అనేవి ఇన్‌వాయిస్ కాలపరిమితి, కొనుగోలుదారు ప్రొఫైల్, డాక్యుమెంటేషన్ మరియు ఫైనాన్షియర్ యొక్క అంతర్గత అంచనా వంటి అంశాలపై ఆధారపడి ఉంటాయి.

దశ 5: కొనుగోలుదారు Payఅసలు గడువు తేదీన

కొనుగోలుదారు అసలు వాణిజ్య ప్రకటనను అనుసరించడం కొనసాగిస్తున్నాడు payఅద్దె నిబంధనలు మరియు తిరిగిpayఅంగీకరించిన గడువు తేదీన ఫైనాన్షియర్‌కు చెల్లిస్తుంది. దీనివల్ల కొనుగోలుదారు తన గడువును తగ్గించుకోవాల్సిన అవసరం లేకుండానే సరఫరాదారు తన నగదు ప్రవాహాన్ని మెరుగుపరుచుకోగలుగుతాడు. payమెంట్ చక్రం.

TReDS పాత్రను అర్థం చేసుకోవడం

మా ట్రేడ్ రిసీవబుల్స్ డిస్కౌంటింగ్ సిస్టమ్ (TReDS) భారతదేశంలో MSMEలకు స్వీకరించదగిన రుణాల ఫైనాన్సింగ్ అందుబాటును బలోపేతం చేయడంలో ఇది ఒక ముఖ్యమైన పాత్ర పోషిస్తుంది. ఇది ఒక డిజిటల్ మార్కెట్‌ప్లేస్‌ను అందిస్తుంది, ఇక్కడ నమోదిత కొనుగోలుదారులు, MSME సరఫరాదారులు మరియు పాల్గొనే ఫైనాన్షియర్లు ఇన్వాయిస్ డిస్కౌంటింగ్ లావాదేవీలను ఎలక్ట్రానిక్‌గా పూర్తి చేయవచ్చు. దీని పరిధిలోకి వచ్చే కొనుగోలుదారులు నిర్దేశిత నియంత్రణ పరిమితి వర్తించే నియంత్రణ ఆదేశాలకు అనుగుణంగా TReDS ప్లాట్‌ఫారమ్‌లో నమోదు చేసుకోవాలి, ఇది అర్హత కలిగిన MSME సరఫరాదారులకు ఫైనాన్సింగ్ అవకాశాలను విస్తరించడంలో సహాయపడుతుంది.

గమనిక: పైన చర్చించిన కాలపరిమితులు, ఫైనాన్సింగ్ ఖర్చులు మరియు ఉదాహరణలు కేవలం వివరణాత్మకమైనవి. ఫైనాన్షియర్ యొక్క అంచనా, కొనుగోలుదారు ప్రొఫైల్, డాక్యుమెంటేషన్, వర్తించే నిబంధనలు మరియు ప్రస్తుత మార్కెట్ పరిస్థితులను బట్టి వాస్తవ ధర నిర్ణయం, అర్హత, ఆమోదం మరియు సెటిల్‌మెంట్ కాలపరిమితులు మారుతూ ఉంటాయి.

సరఫరా గొలుసు ఫైనాన్స్ సాధనాల ప్రధాన రకాలు

సప్లై చైన్ ఫైనాన్స్ అనేది ఒకే ఫైనాన్సింగ్ ఉత్పత్తి కాదు. దానికి బదులుగా, వ్యాపార చక్రంలోని వివిధ దశలలో నగదు ప్రవాహాన్ని మెరుగుపరచడానికి రూపొందించిన అనేక పరిష్కారాలను ఇది కలిగి ఉంటుంది. అత్యంత అనువైన ఎంపిక వ్యాపార నమూనా, కస్టమర్ ప్రొఫైల్, లావాదేవీ పరిమాణం, ఇన్‌వాయిస్ చక్రం మరియు వర్కింగ్ క్యాపిటల్ అవసరం వంటి అంశాలపై ఆధారపడి ఉంటుంది.

ప్రతి సాధనం ఎలా పనిచేస్తుందో అర్థం చేసుకోవడం, ఒక MSME తన కార్యాచరణ అవసరాలకు అనుగుణంగా ఉండే ఆర్థిక పరిష్కారాన్ని ఎంచుకోవడానికి సహాయపడుతుంది.

1. రివర్స్ ఫ్యాక్టరింగ్

రివర్స్ ఫ్యాక్టరింగ్ అనేది కొనుగోలుదారు నేతృత్వంలోని సరఫరా గొలుసు ఫైనాన్స్ ఏర్పాటు. ఒక పెద్ద కార్పొరేట్, ప్రభుత్వ రంగ సంస్థ (PSU), లేదా ప్రభుత్వ కొనుగోలుదారు ఒక ఇన్‌వాయిస్‌ను ఆమోదించిన తర్వాత, భాగస్వామ్య బ్యాంకు లేదా NBFC ప్రారంభ దశలోనే ఫైనాన్స్ అందిస్తుంది. payMSME సరఫరాదారుకు. ఫైనాన్సింగ్ నిర్ణయం ప్రధానంగా కొనుగోలుదారు యొక్క క్రెడిట్ ప్రొఫైల్‌తో ముడిపడి ఉన్నందున, అసురక్షిత రుణాలతో పోలిస్తే అర్హతగల సరఫరాదారులు పోటీ నిబంధనలపై నిధులను పొందవచ్చు.

తయారీదారులు, మౌలిక సదుపాయాల సంస్థలు, పెద్ద రిటైలర్లు మరియు ప్రభుత్వ సంస్థలకు క్రమం తప్పకుండా సరఫరా చేసే MSMEలు రివర్స్ ఫ్యాక్టరింగ్‌ను సాధారణంగా ఉపయోగిస్తాయి. payఋతు చక్రాలు సాధారణంగా 30 లేదా 60 రోజులకు మించి కొనసాగుతాయి.

దీనికి ఉత్తమంగా సరిపోతుంది: తయారీ వ్యాపారాలు, ఇంజనీరింగ్ సంస్థలు, ఆటో-కాంపోనెంట్ సరఫరాదారులు, పారిశ్రామిక విక్రేతలు, ఫార్మాస్యూటికల్ సరఫరాదారులు మరియు పెద్ద కార్పొరేట్‌లకు లేదా ప్రభుత్వ కొనుగోలుదారులకు సరఫరా చేసే MSMEలు.

2. ఇన్వాయిస్ డిస్కౌంటింగ్

ఇన్‌వాయిస్ డిస్కౌంటింగ్ అనేది, స్వీకరించాల్సిన బకాయిల యాజమాన్యాన్ని బదిలీ చేయకుండానే, చెల్లించని ఇన్‌వాయిస్‌లపై ఫైనాన్సింగ్ పొందడానికి ఒక MSMEకి వీలు కల్పిస్తుంది. సరఫరాదారు ఇన్‌వాయిస్ గడువు తేదీకి ముందే వర్కింగ్ క్యాపిటల్‌ను పొందుతూనే, కస్టమర్ సంబంధాన్ని నిర్వహించడం కొనసాగిస్తారు.

క్రమం తప్పకుండా ఇన్‌వాయిస్‌లు జారీ చేస్తూ, స్థిరమైన కస్టమర్ సంబంధాలను కొనసాగించే వ్యాపారాలు, కస్టమర్‌లు తమ క్రెడిట్ వ్యవధిని పూర్తి చేసే వరకు వేచి ఉండకుండా, తాత్కాలిక నగదు ప్రవాహ అంతరాలను పూడ్చడానికి తరచుగా ఇన్‌వాయిస్ డిస్కౌంటింగ్‌ను ఉపయోగిస్తాయి. అర్హత గల ఇన్‌వాయిస్ డిస్కౌంటింగ్ లావాదేవీలను TReDS ద్వారా కూడా నిర్వహించవచ్చు.

దీనికి ఉత్తమంగా సరిపోతుంది: సేవా ప్రదాతలు, పంపిణీదారులు, టోకు వ్యాపారులు, తయారీదారులు మరియు పునరావృతమయ్యే ఇన్వాయిస్ ఆధారిత అమ్మకాలు కలిగిన వ్యాపారాలు.

3. కారణాంకీకరణ

ఫ్యాక్టరింగ్ అంటే వ్యాపార స్వీకరణలను ఫైనాన్షియర్‌కు అమ్మడం, వీరిని సాధారణంగా ఫ్యాక్టర్ అని పిలుస్తారు. ఒప్పందపు ఏర్పాటును బట్టి, ఫ్యాక్టర్ వీటిని కూడా నిర్వహించవచ్చు. payకొనుగోలుదారుల నుండి పన్ను వసూలు.

ఇన్‌వాయిస్ డిస్కౌంటింగ్‌తో పోలిస్తే, ఫ్యాక్టరింగ్ అనేది బకాయి ఉన్న వసూళ్లను నిర్వహించడంలో ఉండే పరిపాలనా శ్రమను తగ్గించగలదు, ప్రత్యేకించి పలువురు కొనుగోలుదారుల నుండి అధిక సంఖ్యలో కస్టమర్ ఇన్‌వాయిస్‌లను నిర్వహించే వ్యాపారాలకు ఇది మరింత ప్రయోజనకరం.

దీనికి ఉత్తమంగా సరిపోతుంది: వ్యాపార సంస్థలు, టోకు వ్యాపారులు, పంపిణీదారులు, ఎగుమతిదారులు మరియు పెద్ద మొత్తంలో వసూళ్ల పోర్ట్‌ఫోలియోలను నిర్వహించే ఎంఎస్‌ఎంఈలు.

4. క్రియాశీల తగ్గింపు

యాక్టివ్ డిస్కౌంటింగ్ సాంప్రదాయ ఫైనాన్సింగ్ ఏర్పాట్ల నుండి భిన్నంగా ఉంటుంది, ఎందుకంటే బాహ్య ఫైనాన్షియర్ కాకుండా, కొనుగోలుదారుడే మిగులు నగదును ఉపయోగిస్తాడు. pay ఒప్పందంలో పేర్కొన్న గడువు తేదీకి ముందే సరఫరాదారులకు, పరస్పరం అంగీకరించిన తగ్గింపునకు బదులుగా.

ఈ ఏర్పాటు సరఫరాదారులతో సంబంధాలను బలోపేతం చేయడంతో పాటు, కొనుగోలుదారులు సేకరణ సామర్థ్యాన్ని మెరుగుపరచుకోవడానికి మరియు సరఫరాదారులు మూడవ పక్ష ఫైనాన్షియర్ ప్రమేయం లేకుండా ముందుగానే నిధులను పొందడానికి వీలు కల్పిస్తుంది.

దీనికి ఉత్తమంగా సరిపోతుంది: అదనపు నిర్వహణ నగదు కలిగిన, ఆర్థికంగా బలంగా ఉన్న కొనుగోలుదారులతో దీర్ఘకాలిక సరఫరాదారు సంబంధాలు.

5. కొనుగోలు ఆర్డర్ (PO) ఫైనాన్సింగ్

కొనుగోలు ఆర్డర్ (PO) ఫైనాన్సింగ్ అనేది ఇన్‌వాయిస్ జారీ చేయడానికి ముందే నిధులను అందిస్తుంది. ఒక MSME, రుణ అర్హత కలిగిన కస్టమర్ నుండి ధృవీకరించబడిన కొనుగోలు ఆర్డర్‌ను స్వీకరించిన తర్వాత, ముడి పదార్థాలను సేకరించడానికి ఫైనాన్షియర్ నిధులను అందించవచ్చు. pay తయారీ ఖర్చులు, లేదా సహాయక ఉత్పత్తి కార్యకలాపాలు, రుణదాత మూల్యాంకనానికి లోబడి ఉంటాయి.

ఈ ఎంపిక, ఇప్పటికే ఉన్న నిర్వహణ మూలధనంపై అధిక భారం పడకుండా, వ్యాపారాలు పెద్ద ఆర్డర్‌లను పూర్తి చేయడానికి సహాయపడుతుంది.

దీనికి ఉత్తమంగా సరిపోతుంది: అభివృద్ధి చెందుతున్న తయారీదారులు, ఎగుమతిదారులు, ఇంజనీరింగ్ కంపెనీలు, కాంట్రాక్ట్ తయారీదారులు మరియు ధృవీకరించబడిన బల్క్ కొనుగోలు ఆర్డర్‌లను అమలు చేస్తున్న వ్యాపారాలు.

వివిధ MSMEలకు సాధారణంగా ఏ SCF ఎంపిక సరిపోతుంది?

ప్రతి ఫైనాన్సింగ్ అవసరం ప్రత్యేకమైనది అయినప్పటికీ, వివిధ సప్లై చైన్ ఫైనాన్స్ పరిష్కారాలు సాధారణంగా వివిధ MSME వ్యాపార నమూనాలకు ఎలా అనుగుణంగా ఉంటాయో కింది పట్టిక వివరిస్తుంది.

విస్తృత సూత్రం ప్రకారం, పెద్ద కార్పొరేట్‌లు, ప్రభుత్వ విభాగాలు లేదా ప్రభుత్వ రంగ సంస్థలకు సరఫరా చేసే MSMEలు తరచుగా కనుగొంటాయి రివర్స్ ఫ్యాక్టరింగ్ or TReDS-ఆధారిత ఇన్వాయిస్ డిస్కౌంటింగ్ ఫైనాన్సింగ్ నిర్ణయాలు ఆమోదించబడిన వాణిజ్య లావాదేవీలు మరియు కొనుగోలుదారుడి క్రెడిట్ ప్రొఫైల్‌తో దగ్గరగా ముడిపడి ఉన్నందున ఇది ప్రత్యేకంగా సంబంధితమైనది.

ఆచరణాత్మక ఉదాహరణ: సప్లై చైన్ ఫైనాన్స్ నగదు ప్రవాహాన్ని ఎలా మెరుగుపరుస్తుంది

ఒక పెద్ద ఇంజనీరింగ్ కంపెనీ కోసం పారిశ్రామిక భాగాలను తయారుచేసే ఒక సూక్ష్మ, చిన్న మరియు మధ్య తరహా సంస్థను పరిగణించండి.

ఉదాహరణ లావాదేవీ

• ఇన్‌వాయిస్ విలువ: ₹ 10,00,000
• క్రెడిట్ వ్యవధి: 60 రోజుల
• సరుకులు పంపిణీ చేయబడ్డాయి మరియు ఇన్‌వాయిస్ జారీ చేయబడింది.
• కొనుగోలుదారు ఇన్వాయిస్‌ను ఆమోదిస్తాడు డే 3.
• సరఫరాదారుడు ముందుగానే ఎంచుకుంటాడు payఅర్హత కలిగిన సరఫరా గొలుసు ఫైనాన్స్ ఏర్పాటు ద్వారా చెల్లించబడింది.
• పాల్గొనే ఫైనాన్షియర్ వర్తించే మదింపును పూర్తి చేసిన తర్వాత ఆమోదించబడిన ఇన్‌వాయిస్‌పై తగ్గింపును ఇస్తారు.

ఉదాహరణాత్మక నగదు ప్రవాహ పోలిక

స్వీకరిస్తోంది payఇన్‌వాయిస్ గడువు తేదీ వరకు వేచి ఉండకుండా, ముందుగానే చెల్లించడం ద్వారా వ్యాపారం వర్కింగ్ క్యాపిటల్‌ను మరింత సమర్థవంతంగా పునర్వినియోగించుకోగలుగుతుంది. కార్యాచరణ ప్రాధాన్యతలను బట్టి, ఆ నిధులను ఇన్వెంటరీని కొనుగోలు చేయడానికి ఉపయోగించవచ్చు. pay సరఫరాదారులను నియమించుకోవడం, జీతభత్యాల బాధ్యతలను నెరవేర్చడం, చట్టబద్ధమైన బాధ్యతలను నెరవేర్చడం payసవరణలు, లేదా అదనపు కస్టమర్ ఆర్డర్‌లను అమలు చేయడం.

ముందుగానే నగదు లభ్యత కొన్ని వ్యాపారాలకు సరఫరాదారుల నుండి రాయితీలను పొందడానికి లేదా ఇతర స్వల్పకాలిక నిధుల సౌకర్యాలపై ఆధారపడటాన్ని తగ్గించుకోవడానికి కూడా సహాయపడవచ్చు. అయితే, నిధులను త్వరగా పొందడం వల్ల కలిగే కార్యాచరణ ప్రయోజనంతో ఫైనాన్సింగ్ వ్యయాన్ని పోల్చి చూసి, మొత్తం ఆర్థిక ప్రయోజనాన్ని ఎల్లప్పుడూ అంచనా వేయాలి.

ఉదాహరణ ఉదాహరణ: పైన ఇవ్వబడిన దృష్టాంతం కేవలం విద్యా ప్రయోజనాల కోసం మాత్రమే అందించబడింది. ఫైనాన్సింగ్ ఖర్చులు, అర్హత, కాలపరిమితులు, మంజూరైన మొత్తాలు మరియు పరిష్కార కాలాలు అనేవి కొనుగోలుదారుడి క్రెడిట్ ప్రొఫైల్, ఫైనాన్షియర్ యొక్క అంచనా, డాక్యుమెంటేషన్, వర్తించే నిబంధనలు మరియు ప్రస్తుత మార్కెట్ పరిస్థితులపై ఆధారపడి ఉంటాయి.

ఖర్చులు మరియు వడ్డీ రేట్లు: ఎంఎస్ఎంఈలు ఏమి ఆశించాలి

సరఫరా గొలుసు ఫైనాన్స్ (SCF) ఖర్చు, కొనుగోలుదారుడి క్రెడిట్ ప్రొఫైల్, ఇన్‌వాయిస్ విలువ, ఫైనాన్సింగ్ కాలపరిమితి, ఉపయోగించిన ప్లాట్‌ఫారమ్, లావాదేవీ నిర్మాణం మరియు ఫైనాన్షియర్ అంచనా వంటి అంశాలను బట్టి మారుతూ ఉంటుంది. అనేక SCF ఏర్పాట్లు అసురక్షిత రుణాలకు బదులుగా ఆమోదించబడిన వాణిజ్య స్వీకరణలకు ముడిపడి ఉన్నందున, అర్హత కలిగిన లావాదేవీలకు ధరలు పోటీగా ఉండవచ్చు. అయితే, ఫైనాన్షియర్‌లను బట్టి ఖర్చులు భిన్నంగా ఉంటాయి మరియు నిధులను ముందుగా స్వీకరించడం వల్ల కలిగే వ్యాపార ప్రయోజనాలతో పాటు వాటిని ఎల్లప్పుడూ మూల్యాంకనం చేయాలి.

కింది పట్టిక అందిస్తుంది ఉదాహరణాత్మక మార్కెట్ శ్రేణులు భారతదేశంలోని వివిధ సరఫరా గొలుసు ఫైనాన్స్ ఏర్పాట్లలో సాధారణంగా గమనించబడుతుంది.

కొందరు ఫైనాన్షియర్లు ధరలను వార్షిక రేటుగా అందిస్తారు, మరికొందరు నిర్దిష్ట ఇన్వాయిస్ కాలానికి సంబంధించిన డిస్కౌంటింగ్ ఛార్జీలను వెల్లడిస్తారు. ఒకే రకమైన కొటేషన్లను పోల్చడం ద్వారా మొత్తం ఫైనాన్సింగ్ ఖర్చుపై స్పష్టమైన అవగాహన పొందవచ్చు.

ధరల నిర్ణయానికి అతీతంగా, నిధులను ముందుగా పొందడం వల్ల సరుకుల ప్రణాళిక, సరఫరాదారుల ఎంపిక మెరుగుపడుతుందో లేదో ఎంఎస్ఎంఈలు పరిగణనలోకి తీసుకోవాలి. payఆర్డర్ల అమలు, ఉత్పత్తి షెడ్యూళ్లు లేదా ఆర్డర్ల నెరవేర్పు వంటి వాటిలో. చాలా సందర్భాలలో, వేగవంతమైన ద్రవ్యత యొక్క కార్యాచరణ విలువ, ఫైనాన్సింగ్ ఖర్చు వలెనే ముఖ్యమైనది.

గమనిక: పైన పేర్కొన్న ధరల శ్రేణులు, బహిరంగంగా అందుబాటులో ఉన్న పరిశ్రమ సమాచారం ఆధారంగా సూచించబడిన మార్కెట్ అంచనాలు మాత్రమే. ఇవి ఫైనాన్షియర్, కొనుగోలుదారు ప్రొఫైల్, ఇన్‌వాయిస్ కాలపరిమితి, డాక్యుమెంటేషన్, ప్రస్తుత మార్కెట్ పరిస్థితులు మరియు వర్తించే వాణిజ్య నిబంధనలను బట్టి మారవచ్చు. వీటిని స్థిరమైన ధరలుగా లేదా రుణ ఆఫర్లుగా భావించరాదు.

MSMEలకు అర్హత మరియు అవసరమైన పత్రాలు

బ్యాంకులు, NBFCలు, ఫ్యాక్టరింగ్ కంపెనీలు మరియు TReDS ప్లాట్‌ఫారమ్‌లను బట్టి అర్హతా ప్రమాణాలు మారుతూ ఉంటాయి. అయితే, చాలా సప్లై చైన్ ఫైనాన్స్ ఏర్పాట్లకు నిజమైన వాణిజ్య లావాదేవీల రుజువు మరియు రుణ అర్హత కలిగిన కొనుగోలుదారుతో స్థిరమైన సంబంధం అవసరం.

సాధారణ అర్హత ప్రమాణాలు

దరఖాస్తుదారుకు సాధారణంగా ఈ క్రింది అర్హతలు ఉండాలి:

• నమోదిత వ్యాపారం, ఉదయం రిజిస్ట్రేషన్ MSMEలకు ప్రాధాన్యత ఇవ్వబడుతుంది.
• వర్తించే చోట క్రియాశీల GST రిజిస్ట్రేషన్.
• గుర్తింపు పొందిన కార్పొరేట్, ప్రభుత్వ రంగ సంస్థ, ప్రభుత్వ శాఖ, లేదా ఇతర అర్హత గల కొనుగోలుదారుతో స్థిరపడిన సరఫరా సంబంధం.
• సాధారణంగా మునుపటి ఇన్వాయిస్‌ల ద్వారా మద్దతు ఇవ్వబడిన నిజమైన వాణిజ్య లావాదేవీల స్థిరమైన రికార్డు మూడు నుండి ఆరు నెలలు.
• ఫైనాన్షియర్ యొక్క క్రెడిట్ మదింపు, KYC అవసరాలు మరియు అంతర్గత అండర్‌రైటింగ్ విధానాలకు అనుగుణంగా ఉండటం.

ఫైనాన్సింగ్ కోసం ట్రెడ్స్సాధారణంగా, కొనుగోలుదారు మరియు MSME సరఫరాదారు ఇద్దరూ ప్లాట్‌ఫారమ్‌పై నమోదు చేసుకోవాలి. వర్తించే నియంత్రణ చట్రం పరిధిలోకి వచ్చే కొనుగోలుదారులు, ప్రస్తుత RBI ఆదేశాలకు అనుగుణంగా నమోదు చేసుకోవాలి.

సాధారణంగా అభ్యర్థించే పత్రాలు

ఫైనాన్షియర్‌ను బట్టి డాక్యుమెంటేషన్ అవసరాలు వేర్వేరుగా ఉన్నప్పటికీ, దరఖాస్తుదారులను సాధారణంగా ఈ క్రింది వాటిని అందించమని అడుగుతారు:

• ఉద్యమ్ రిజిస్ట్రేషన్ సర్టిఫికేట్.
• GST రిజిస్ట్రేషన్ సర్టిఫికేట్ మరియు ఇటీవలి GST రిటర్న్‌లు.
• పాన్, ఆధార్, లేదా ఇతర అధికారికంగా చెల్లుబాటు అయ్యే కేవైసీ పత్రాలు.
• గత ఆరు నెలల వ్యాపార బ్యాంకు స్టేట్‌మెంట్‌లు లేదా అభ్యర్థించిన విధంగా.
• కొనుగోలు ఆర్డర్లు, ఇన్‌వాయిస్‌లు, డెలివరీ అంగీకారాలు లేదా అర్హతగల కొనుగోలుదారులతో సరఫరా ఒప్పందాలు.
• రుణదాత యొక్క తగిన శ్రద్ధ ప్రక్రియ సమయంలో అభ్యర్థించిన ఏవైనా అదనపు పత్రాలు.

పూర్తి మరియు ఖచ్చితమైన పత్రాలను అందించడం వలన నివారించదగిన ప్రాసెసింగ్ ఆలస్యాలను తగ్గించడంలో సహాయపడవచ్చు. అయితే, ఫైనాన్సింగ్ ఆమోదం అనేది రుణదాత యొక్క మూల్యాంకనం, పత్రాలు మరియు వర్తించే విధానాలకు లోబడి ఉంటుంది.

సప్లై చైన్ ఫైనాన్స్ సరైన ఎంపిక కానప్పుడు

వాణిజ్య స్వీకరణలలో నిలిచిపోయిన నిర్వహణ మూలధనాన్ని విడుదల చేయడానికి సరఫరా గొలుసు ఫైనాన్స్ రూపొందించబడింది. స్వీకరణల ఆధారిత ఫైనాన్సింగ్ అందుబాటులో లేని చోట లేదా వ్యాపార అవసరాలకు అనుగుణంగా లేని చోట, ఇది అత్యంత సముచితమైన నిధుల పరిష్కారం కాకపోవచ్చు.

కింది సందర్భాలలో SCF తక్కువ అనుకూలంగా ఉండవచ్చు:

• ఈ వ్యాపారం ప్రధానంగా నగదు అమ్మకాలపై ఆధారపడి నడుస్తుంది, క్రెడిట్ లావాదేవీలు పరిమితంగా ఉంటాయి.
• గుర్తింపు పొందిన స్వీకరించదగిన వాటి ఫైనాన్సింగ్ ఏర్పాట్లలో పాల్గొనని లేదా వారి ఇన్‌వాయిస్‌లకు సులభంగా ఫైనాన్స్ లభించని చిన్న వ్యాపారాలే కస్టమర్లు.
• భూమి, భవనాలు, భారీ యంత్రాలు కొనడం లేదా ఉత్పాదక సౌకర్యాలను విస్తరించడం వంటి దీర్ఘకాలిక మూలధన వ్యయాల కోసం నిధులు అవసరం.
• ఆర్థిక సహాయం పొందే ఖర్చు, దానిని స్వీకరించడం వల్ల కలిగే ప్రయోజనం కంటే ఎక్కువగా ఉంటుంది. payముందుగా పేర్కొన్న, ముఖ్యంగా ఇన్‌వాయిస్ payవృద్ధి చక్రాలు ఇప్పటికే తక్కువగా ఉన్నాయి.
• ఈ వ్యాపారం కొత్తగా స్థాపించబడింది మరియు ఇంకా స్థిరమైన ఇన్వాయిస్ చరిత్రను గానీ లేదా దీర్ఘకాలిక కొనుగోలుదారు సంబంధాలను గానీ ఏర్పరచుకోలేదు.

ఇలాంటి పరిస్థితులలో, ప్రత్యామ్నాయ ఫైనాన్సింగ్ ఎంపికలు ఉద్దేశించిన ప్రయోజనానికి, అందుబాటులో ఉన్న సెక్యూరిటీకి, మరియు ఇతర అంశాలకు మరింత అనుకూలంగా ఉండవచ్చు.payనిర్వహణ సామర్థ్యం మరియు వ్యాపార ప్రొఫైల్.

నిర్వహణ మూలధనానికి ప్రత్యామ్నాయ వనరుగా బంగారు రుణం

సప్లై చైన్ ఫైనాన్స్ అనేది అర్హత కలిగిన ట్రేడ్ రిసీవబుల్స్‌ను సృష్టించే వ్యాపారాల కోసం ప్రత్యేకంగా రూపొందించబడింది. ఇన్‌వాయిస్ ఆధారిత ఫైనాన్సింగ్ అందుబాటులో లేనప్పుడు లేదా అనుచితంగా ఉన్నప్పుడు, వ్యాపార స్వభావం మరియు అందుబాటులో ఉన్న ఆస్తులను బట్టి ఇతర ఫండింగ్ ఎంపికలను పరిగణించవచ్చు. అటువంటి ఒక ఎంపిక... బంగారు రుణంరుణదాత వద్ద తాకట్టు పెట్టిన అర్హత గల బంగారు ఆభరణాలకు బదులుగా ఇది సురక్షితం చేయబడింది.

సప్లై చైన్ ఫైనాన్స్ లా కాకుండా, బంగారు రుణం అనేది ఆమోదించబడిన ఇన్‌వాయిస్‌లు, కొనుగోలుదారు నమోదు, లేదా రిసీవబుల్స్ ఫైనాన్సింగ్ ప్లాట్‌ఫారమ్‌లో భాగస్వామ్యంపై ఆధారపడి ఉండదు. అందువల్ల, ప్రధానంగా రిటైల్ కస్టమర్లకు విక్రయించే, నగదు లావాదేవీలతో పనిచేసే, లేదా పెద్ద కార్పొరేట్ కొనుగోలుదారులతో దీర్ఘకాలిక సంబంధాలను ఇంకా అభివృద్ధి చేసుకుంటున్న వ్యాపారాలకు ఇది అనుకూలంగా ఉండవచ్చు. రుణదాత మూల్యాంకనం మరియు వర్తించే నిబంధనలకు లోబడి, ఈ నిధులను సాధారణంగా ఇన్వెంటరీని కొనుగోలు చేయడం, కాలానుగుణ వర్కింగ్ క్యాపిటల్ అవసరాలను నిర్వహించడం వంటి చట్టబద్ధమైన వ్యాపార ప్రయోజనాల కోసం ఉపయోగించవచ్చు. payసరఫరాదారులను నియమించుకోవడం, లేదా తాత్కాలిక నగదు ప్రవాహ అవసరాలను తీర్చడం.

మంజూరు చేయబడే మొత్తం, తాకట్టు పెట్టిన ఆభరణాల స్వచ్ఛత మరియు నికర బరువు, ప్రస్తుత బంగారం ధరలు, నియంత్రణ సంస్థల లోన్-టు-వాల్యూ (LTV) పరిమితులు, మరియు రుణదాత అంచనా వంటి అంశాలపై ఆధారపడి ఉంటుంది. రుణగ్రహీతలు వడ్డీ రేట్లను కూడా పోల్చి చూసుకోవాలి.payఏదైనా ఫైనాన్సింగ్ ఉత్పత్తిని ఎంచుకునే ముందు రుణ ఎంపికలు, వర్తించే ఛార్జీలు మరియు మొత్తం రుణ వ్యయాలను పరిశీలించండి. అత్యంత అనువైన ఫండింగ్ ఎంపికను ఎంచుకోవడంలో, ఫైనాన్స్ లభ్యతను మాత్రమే కాకుండా, ఇతర అంశాలను కూడా పరిగణనలోకి తీసుకోవాలి.payనిర్వహణ సామర్థ్యం, ​​వ్యాపార నగదు ప్రవాహం మరియు నిధులు అవసరమయ్యే ప్రయోజనం.

గమనిక: బంగారు రుణాలు రుణదాత మూల్యాంకనం, డాక్యుమెంటేషన్, వర్తించే ఆర్‌బిఐ మార్గదర్శకాలు, ప్రస్తుత నియంత్రణ నిబంధనలు మరియు వ్యక్తిగత రుణ విధానాలకు లోబడి ఉంటాయి. రుణ మొత్తం, వడ్డీ రేటు, కాలపరిమితి, తిరిగిpayరుణ నిర్మాణం మరియు పంపిణీ కాలపరిమితి రుణదాతలను బట్టి మరియు వ్యక్తిగత దరఖాస్తులను బట్టి మారుతూ ఉంటాయి. రుణగ్రహీతలు బంగారు ఆభరణాలను తాకట్టు పెట్టే ముందు అన్ని రుణ నిబంధనలను జాగ్రత్తగా సమీక్షించుకోవాలి.

ప్రధాన ప్రమాదాలు మరియు వాటిని ఎలా నిర్వహించాలి

ఇతర వ్యాపార ఫైనాన్సింగ్ పరిష్కారాల మాదిరిగానే, సప్లై చైన్ ఫైనాన్స్ కూడా స్పష్టమైన ప్రయోజనాలను అందిస్తుంది, కానీ దీనిని క్రమం తప్పకుండా ఉపయోగించే ముందు MSMEలు మూల్యాంకనం చేయవలసిన కొన్ని అంశాలు కూడా ఇందులో ఉంటాయి. ఈ నష్టాలను అర్థం చేసుకోవడం మరియు వాటి కోసం ప్రణాళిక వేసుకోవడం, వ్యాపారాలు SCFను మరింత సమర్థవంతంగా ఉపయోగించుకోవడానికి మరియు అదే సమయంలో మెరుగైన నగదు ప్రవాహ నిర్వహణకు తోడ్పడటానికి సహాయపడుతుంది.

1. కొనుగోలుదారుల కేంద్రీకరణ ప్రమాదం

అనేక సూక్ష్మ, చిన్న మరియు మధ్య తరహా సంస్థలు (MSMEలు) తమ ఆదాయంలో గణనీయమైన వాటా కోసం ఒకటి లేదా ఇద్దరు పెద్ద కస్టమర్లపై ఎక్కువగా ఆధారపడతాయి. ఒకవేళ ప్రధాన కొనుగోలుదారు ఇన్‌వాయిస్ ఆమోదాన్ని ఆలస్యం చేసినా, లావాదేవీని వివాదాస్పదం చేసినా, లేదా గడువు పొడిగించినా... payసరఫరా గొలుసు ఫైనాన్స్ అందుబాటులో ఉన్నప్పటికీ, చెల్లింపు కాలపరిమితులు, నగదు ప్రవాహం ప్రభావితం కావచ్చు.

దీన్ని ఎలా నిర్వహించాలి: క్రమంగా వినియోగదారుల సంఖ్యను విస్తరించండి, తద్వారా వసూళ్లు పలువురు కొనుగోలుదారులకు విస్తరిస్తాయి. విస్తృతమైన వినియోగదారుల సమూహం ఏ ఒక్క కొనుగోలుదారుపై ఆధారపడటాన్ని తగ్గించి, ఆర్థిక స్థిరత్వాన్ని మెరుగుపరుస్తుంది.

2. ప్లాట్‌ఫారమ్ లేదా ఫైనాన్షియర్ ఆధారపడటం

వ్యాపారాలు ఒక నిర్దిష్ట SCF ప్లాట్‌ఫారమ్ లేదా ఫైనాన్సింగ్ భాగస్వామితో అనుసంధానం అయినప్పుడు, ప్రొవైడర్లను మార్చడంలో అదనపు డాక్యుమెంటేషన్, కార్యాచరణ మార్పులు లేదా ఒప్పంద బాధ్యతలు ఉండవచ్చు.

దీన్ని ఎలా నిర్వహించాలి: ఆన్‌బోర్డింగ్‌కు ముందు సేవా ఒప్పందాలను జాగ్రత్తగా సమీక్షించండి. వాణిజ్య నిబంధనలు, నిష్క్రమణ నిబంధనలు, వర్తించే ఛార్జీలు మరియు కార్యాచరణ అవసరాలను అర్థం చేసుకోవడం వలన, భవిష్యత్తులో ఫైనాన్సింగ్ ఏర్పాట్లు మార్చవలసి వస్తే అనవసరమైన అంతరాయాన్ని నివారించవచ్చు.

3. తగ్గింపు వ్యయ కోత

ముందుగానే స్వీకరించడం payప్రతి ఇన్‌వాయిస్‌పై విధించే తగ్గింపులలో ఫైనాన్సింగ్ ఖర్చులు ఉంటాయి. సప్లై చైన్ ఫైనాన్స్‌ను విచక్షణారహితంగా ఉపయోగిస్తే, పునరావృతమయ్యే డిస్కౌంటింగ్ ఛార్జీలు క్రమంగా మొత్తం లాభ మార్జిన్‌లను తగ్గించవచ్చు.

దీన్ని ఎలా నిర్వహించాలి: అధిక విలువ గల ఇన్‌వాయిస్‌లు, దీర్ఘకాలిక క్రెడిట్ వ్యవధులు లేదా మెరుగైన ద్రవ్యత గణనీయమైన కార్యాచరణ ప్రయోజనాన్ని సృష్టించే పరిస్థితులలో SCFని ఎంపికగా ఉపయోగించడాన్ని పరిగణించండి. ఫైనాన్సింగ్ ఖర్చులను ఆశించిన నగదు ప్రవాహ ప్రయోజనాలతో పోల్చడం ద్వారా ముందస్తుగా నిర్ణయించడంలో సహాయపడుతుంది. payపెట్టుబడి వాణిజ్యపరంగా లాభదాయకం.

4. ఇన్వాయిస్ వివాద ప్రమాదం

సరఫరా గొలుసు ఫైనాన్స్ సాధారణంగా కొనుగోలుదారు ఇన్‌వాయిస్‌లను ఆమోదించడంపై ఆధారపడి ఉంటుంది. డెలివరీ సమస్యలు, డాక్యుమెంటేషన్ లోపాలు, పరిమాణంలో తేడాలు లేదా ఒప్పందపరమైన విభేదాల కారణంగా ఒక ఇన్‌వాయిస్‌పై వివాదం తలెత్తితే, ఆ సమస్య పరిష్కారమయ్యే వరకు ఫైనాన్సింగ్ ఆలస్యం కావచ్చు లేదా అందుబాటులో లేకుండా పోవచ్చు.

దీన్ని ఎలా నిర్వహించాలి: ఖచ్చితమైన కొనుగోలు ఆర్డర్‌లు, ఇన్‌వాయిస్‌లు, డెలివరీ అంగీకార పత్రాలు మరియు సహాయక డాక్యుమెంటేషన్‌ను నిర్వహించండి. కొనుగోలుదారులతో సత్వర సంభాషణ మరియు వ్యత్యాసాలను సకాలంలో పరిష్కరించడం ద్వారా ఫైనాన్సింగ్ ఆలస్యం అయ్యే అవకాశాన్ని తగ్గించవచ్చు.

ముగింపు

సప్లై చైన్ ఫైనాన్స్ స్థాపిత కొనుగోలుదారులకు క్రెడిట్‌పై వస్తువులు లేదా సేవలను సరఫరా చేసే భారతీయ MSMEలకు ఇది అంతకంతకూ ముఖ్యమైన వర్కింగ్ క్యాపిటల్ పరిష్కారంగా మారింది. వేచి ఉండటానికి బదులుగా payచెల్లింపు చక్రాలు ముగియడంతో, అర్హతగల వ్యాపారాలు ఆమోదించబడిన స్వీకరించదగిన వాటిని ముందస్తు నగదు ప్రవాహంగా మార్చుకోవచ్చు, అదే సమయంలో కొనుగోలుదారులు తమ అంగీకరించిన లావాదేవీలను కొనసాగించడానికి అనుమతించవచ్చు. payనిర్వహణ నిబంధనలు. కార్యాచరణ అవసరాలను బట్టి, రివర్స్ ఫ్యాక్టరింగ్, ఇన్వాయిస్ డిస్కౌంటింగ్, ఫ్యాక్టరింగ్, యాక్టివ్ డిస్కౌంటింగ్ మరియు పర్చేస్ ఆర్డర్ ఫైనాన్సింగ్ వంటి పరిష్కారాలు వర్కింగ్ క్యాపిటల్ సైకిల్‌లోని వివిధ దశలను పరిష్కరిస్తాయి.

ఈ MSME సరఫరా గొలుసు ఫైనాన్స్ గైడ్ సప్లై చైన్ ఫైనాన్స్ అంటే ఏమిటి, ఫైనాన్సింగ్ ప్రక్రియ ఎలా పనిచేస్తుంది, భారతదేశంలో అందుబాటులో ఉన్న ప్రధాన SCF సాధనాలు, సూచనాత్మక ఖర్చులు, అర్హత అవసరాలు, డాక్యుమెంటేషన్, ఆచరణాత్మక నష్టాలు మరియు ఇన్వాయిస్ ఆధారిత ఫైనాన్సింగ్ అత్యంత అనుకూలమైన ఎంపిక కాకపోవడానికి గల పరిస్థితులను ఈ పుస్తకం వివరించింది. అలాగే, ఒక బంగారు రుణం కార్యనిర్వహణ మూలధనానికి ప్రత్యామ్నాయ వనరుగా స్వీకరించదగిన వాటి ఫైనాన్సింగ్ నుండి భిన్నంగా ఉంటుంది.

వ్యాపార స్వభావం, కస్టమర్ ప్రొఫైల్, నిధుల అవసరం వంటి అంశాలను బట్టి సరైన ఫైనాన్సింగ్ పరిష్కారం ఆధారపడి ఉంటుంది.payరుణ సామర్థ్యం మరియు రుణదాత అందించే వాణిజ్య నిబంధనలు. ఏదైనా నిధుల ఎంపికను ఎంచుకునే ముందు, వ్యాపారాలు అందుబాటులో ఉన్న పరిష్కారాలను జాగ్రత్తగా పోల్చి చూసుకోవాలి, వర్తించే అన్ని ఛార్జీలు మరియు ఒప్పంద షరతులను సమీక్షించాలి, మరియు ఫైనాన్సింగ్ నిర్మాణం తక్షణ ద్రవ్య అవసరాలు మరియు దీర్ఘకాలిక ఆర్థిక క్రమశిక్షణ రెండింటికీ మద్దతు ఇస్తుందని నిర్ధారించుకోవాలి.

నిరాకరణ: ఈ బ్లాగులోని సమాచారం సాధారణ ప్రయోజనాల కోసం మాత్రమే మరియు నోటీసు లేకుండా మారవచ్చు. ఇది చట్టపరమైన, పన్ను లేదా ఆర్థిక సలహాగా పరిగణించబడదు. పాఠకులు వృత్తిపరమైన మార్గదర్శకత్వం తీసుకోవాలి మరియు వారి స్వంత అభీష్టానుసారం నిర్ణయాలు తీసుకోవాలి. ఈ కంటెంట్‌పై ఆధారపడటానికి IIFL ఫైనాన్స్ బాధ్యత వహించదు. ఇంకా చదవండి