நம்பிக்கை சரிபார்ப்பு

ஃபெடரல் டிரேட் கமிஷனின் படி, அடையாள திருட்டு புகார்கள் மொத்த மோசடி, அடையாள திருட்டு மற்றும் பெறப்பட்ட பிற புகார்களில் ~24% ஆகும். அடையாள திருட்டு பல வழிகளில் நிகழலாம்: ஃபிஷிங், ஸ்மிஷிங், ஸ்பூஃபிங் மற்றும் விஷிங் ஆகியவை மோசடி செய்பவர்கள் பயன்படுத்தும் சில நுட்பங்கள்.

ஆம் ஆண்டு,

1. FY5.8 க்கு 22 மில்லியனுக்கும் அதிகமான மோசடி புகார்கள் பதிவு செய்யப்பட்டுள்ளன, இது ஆண்டுக்கு 19% அதிகரித்துள்ளது.

2. மோசடியின் நிதி இழப்புகள் முந்தைய ஆண்டை விட 77% அதிகரித்து $6.1 பில்லியனுக்கும் அதிகமாகும்.

3. நுகர்வோர் அடையாள திருட்டு புகார்கள் 3.3% அதிகரித்து 1.43 மில்லியனுக்கும் அதிகமாக உள்ளது.

திருடப்பட்ட அடையாளங்களைக் கண்டறிவதற்கான செயல்முறை ஆன்போர்டிங் கட்டத்தில் தொடங்குகிறது. புதிய வாடிக்கையாளர்களைச் சேர்ப்பது டிஜிட்டல் ஆன்போர்டிங் தொடர்பான வங்கிகளுக்கு ஆபத்தை விளைவிக்கும் - KYC (உங்கள் வாடிக்கையாளரை அறிந்து கொள்ளுங்கள்) மற்றும் AML (பணமோசடி எதிர்ப்பு) போன்ற விதிமுறைகளை பூர்த்தி செய்ய வேண்டிய அவசியம் உள்ளது. எந்தவொரு நிதி மோசடியையும் தடுக்க இந்த சட்டப்பூர்வ கடமைகளுக்குக் கீழ்ப்படிய வேண்டும். கிரிமினல்கள் பெரும்பாலும் தவறான அல்லது செயற்கை ஐடிகளைப் பயன்படுத்தி வங்கிக் கணக்குகளைத் திறக்கிறார்கள், எனவே அடையாளங்களை உறுதிப்படுத்துவது விலை உயர்ந்ததாக இருக்கும் - 35.2 இல் $2020 பில்லியனை எட்டும். இது குறிப்பாக நியோபேங்க்கள் மற்றும் சேலஞ்சர் வங்கிகளுக்கு அச்சுறுத்தலாக இருக்கிறது. quick மற்றும் நேரடியான.

டிஜிட்டல் என payஇந்தியாவில் ments நிலப்பரப்பு தொடர்ந்து விரிவடைந்து வருகிறது, அதன் வளர்ச்சியானது பரிவர்த்தனைகளின் எண்ணிக்கை மற்றும் கணிசமான அளவு பணம் செயலாக்கம் ஆகியவற்றில் மட்டும் தெளிவாகத் தெரியவில்லை, ஆனால் இந்த சுற்றுச்சூழல் அமைப்பிற்குள் வங்கிகள் மற்றும் NBFC கள் அதிகரித்து வருகிறது.

ஸ்டேடிஸ்டாவின் அறிக்கையின்படி, இந்தியாவின் டிஜிட்டல் கடன் சந்தை 9 இல் 2012 பில்லியன் டாலரிலிருந்து 150 இல் 2020 பில்லியன் டாலராக உயர்ந்துள்ளது, மேலும் இது 350 இல் 2023 பில்லியன் டாலரை எட்டும் என்று கணிக்கப்பட்டுள்ளது.

எனவே, டிஜிட்டலுடன் இணைக்கப்பட்டுள்ள மோசடி நடவடிக்கைகள் காரணமாக, விரிவடைந்து வரும் சுற்றுச்சூழல் அமைப்பிற்குள் பாதுகாப்பு ஒரு பொருத்தமான அச்சமாக வெளிப்படுகிறது. payமென்ட்ஸ் தொழில்நுட்ப முன்னேற்றத்துடன் இணைந்து வேகத்தையும் நுட்பத்தையும் பெறுகிறது. இந்த மோசடி நடைமுறைகளில், கடன் தொடர்பான மோசடிகள் குறிப்பாக பரவலாக உள்ளன. தீங்கிழைக்கும் நடிகர்களால் கள்ளத்தனமான சுயவிவரங்களை உருவாக்குவது இதில் அடங்கும், அவர்கள் கடனைப் பெற்று பின்னர் மறைந்துவிடுவார்கள், இது நிதி நிறுவனங்கள் மற்றும் NBFCகள் இரண்டிற்கும் குறிப்பிடத்தக்க துயரத்தை ஏற்படுத்துகிறது.

இந்தியாவில் அடையாளம் மற்றும் அணுகல் மேலாண்மை (IAM) தயாரிப்புகளுக்கான சந்தை 83 இல் USD 2019 மில்லியனில் இருந்து 130 இல் USD 2022 மில்லியனாக 16.3% CAGR இல் அதிகரிக்கும் என்று எதிர்பார்க்கப்படுகிறது.

இந்தியாவில் வங்கி மோசடிகள் (INR Cr)

நுழைவு நிலையிலேயே பட செயலாக்கம் மற்றும் செயற்கை நுண்ணறிவைப் பயன்படுத்தி மோசடி, போலி அல்லது போட் சுயவிவரங்களை அடையாளம் காண வணிகங்களை Trustcheckr செயல்படுத்துகிறது.

ஃபேஸ்புக், ட்விட்டர் மற்றும் ஃபோர்ஸ்கொயர் உள்ளிட்ட 15க்கும் மேற்பட்ட பொது பயன்பாட்டு நிரலாக்க இடைமுகங்களின் (APIகள்) உதவியுடன் நச்சு மின்னஞ்சல்களை நிறுவனங்கள் அடையாளம் காணவும், பிற தேதி-பணம் மற்றும் பொது ஆதாரங்கள் மூலம் தங்கள் வாடிக்கையாளர்களைப் பற்றி மேலும் அறிந்து கொள்ளவும் இந்த தளம் உதவுகிறது.

இந்தத் தீர்வு, ஃபின்டெக் (முதல் முறையாக கடன் பெறுபவர்களுக்கான சமூக மதிப்பெண்), டேட்டிங் (போலி அல்லது மோசடி சுயவிவரங்களை அடையாளம் காண்பது) மற்றும் இ-காமர்ஸ் (மார்கெட்டிங் பிரச்சாரத்தின் செயல்திறனை அதிகரிப்பது) உள்ளிட்ட தொழில்கள் முழுவதும் வணிகங்களுக்கு சேவை செய்ய முடியும். TrustCheckr ஆனது உலகளாவிய ஸ்டார்ட்அப் இன்குபேட்டர் NUMA சீசன் 3 முடுக்கம் திட்டத்தின் ஒரு பகுதியாகும்.