நான் எங்கு தொடங்க வேண்டும் மற்றும் 5 ஆண்டுகளுக்கு மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்ய யாரை தொடர்பு கொள்ள வேண்டும்?

மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதற்கான அடிப்படை விதிகளில் ஒன்று, நீங்கள் எவ்வளவு சீக்கிரம் தொடங்குகிறீர்களோ, அவ்வளவு அதிகமாக நீங்கள் வைத்திருக்கும் செல்வம் அதிகமாகும். மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதற்கான செயல்முறை மிகவும் எளிமையானது. நிச்சயமாக, பரந்த அளவிலான நிதிகள் கிடைக்கின்றன, உங்களுக்கு ஆலோசகரின் உதவி தேவை என்று நீங்கள் நினைத்தால், ஒரு தரகர் மூலம் செல்ல எப்போதும் அறிவுறுத்தப்படுகிறது. மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் 5 வருட காலத்திற்கு முதலீடு செய்ய நீங்கள் முடிவு செய்திருந்தால், நீங்கள் எடுக்க வேண்டிய 6 படிகள் இங்கே கொடுக்கப்பட்டுள்ளன.

படி 1 - உங்கள் வாடிக்கையாளர் (KYC) பதிவை முழுமையாக அறிந்து கொள்ளுங்கள்

உங்கள் வாடிக்கையாளரை அறிந்து கொள்ளுங்கள் (KYC) பதிவு என்பது நீங்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதற்கு முன் முடிக்க வேண்டிய ஒரு செயல்முறையாகும். உங்களைப் போன்ற முதலீட்டாளர்களின் நலனைப் பாதுகாப்பதே KYCயின் யோசனை. உங்கள் தரகர் அல்லது பதிவாளர் அலுவலகத்திற்குச் சென்று KYC ஆஃப்லைனில் செய்யலாம். மாற்றாக, ஆதார் அட்டை மற்றும் பான் கார்டு மூலம் உங்களை அங்கீகரிப்பதன் மூலமும் ஆன்லைனில் செய்யலாம். KYC என்பது முதல் படியாகும், KYC செய்த பின்னரே நீங்கள் பரஸ்பர நிதிகளில் முதலீடு செய்ய அனுமதிக்கப்படுவீர்கள்.

படி 2 - உங்கள் நிதி ஆலோசகருடன் அமர்ந்து ஒரு MF திட்டத்தை உருவாக்கவும்

இது ஒருபோதும் சிறந்த யோசனை அல்ல பரஸ்பர நிதிகளில் முதலீடு ஒரு சீரற்ற அடிப்படையில். முன்னுரிமை, உங்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீடுகள் ஏதேனும் ஒரு குறிக்கோளுடன் குறிக்கப்பட்டிருக்க வேண்டும், இதனால் ஒரு நோக்கமும் திசையும் இருக்கும். இது மிகவும் சிக்கலான செயல்முறையாக இருக்கலாம் மற்றும் உங்கள் நிதி ஆலோசகருடன் அமர்ந்து இந்தத் திட்டத்தை உருவாக்குவது எப்போதும் நல்லது. நினைவில் கொள்ளுங்கள், உங்கள் நிதித் திட்டம் உங்கள் வழிகாட்டும் கட்டமைப்பாக இருக்க வேண்டும் மற்றும் உங்கள் குறிப்பிட்ட MF முதலீடுகள் அதைச் சுற்றி கட்டமைக்கப்பட வேண்டும். இங்கே நீங்கள் பங்குத் திட்டங்கள் மற்றும் கடன் திட்டங்கள் மற்றும் திரவத் திட்டங்கள் குறித்து முடிவெடுக்கிறீர்கள்.

படி 3 - நேரடி திட்டம் மற்றும் MF முதலீட்டிற்கான வழக்கமான திட்டம்

மியூச்சுவல் ஃபண்டில் முதலீடு செய்ய இரண்டு வழிகள் உள்ளன. மியூச்சுவல் ஃபண்டின் வழக்கமான திட்டம் அல்லது நேரடித் திட்டத்தை நீங்கள் தேர்வு செய்யலாம். நீங்கள் ஒரு வழக்கமான திட்டத்தைத் தேர்வுசெய்தால், நீங்கள் ஒரு தரகர் மற்றும் ஆலோசனைச் சேவையைப் பயன்படுத்தி, நிதித் தேர்வு ஆதரவு உங்களுக்குக் கிடைக்கும். இது நேரடி திட்டத்தில் கிடைக்காது. இருப்பினும், நேரடித் திட்டங்களில் மார்க்கெட்டிங் செலவு இல்லாததால் செலவுகள் குறைவு. இதன் விளைவாக, நேரடித் திட்டத்தின் NAV அதிகமாக உள்ளது மேலும் இது சிறந்த வருமானத்தை அளிக்கிறது.

படி 4 - நான் ஆன்லைனில் முதலீடு செய்ய வேண்டுமா அல்லது ஆஃப்லைனில் முதலீடு செய்ய வேண்டுமா?

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீட்டாளர்கள் ஆன்லைனில் அல்லது ஆஃப்லைனில் முதலீடு செய்யலாம். நீங்கள் ஆஃப்லைனில் முதலீடு செய்யும்போது, ​​விண்ணப்பமானது உங்கள் தரகரிடம் அல்லது நிதி அலுவலகம் அல்லது பதிவாளரிடம் ஒப்படைக்கப்பட வேண்டும். பின்னர் விண்ணப்பம் செயலாக்கப்பட்டு நிதி அலகுகள் ஒதுக்கப்படும். ஃபண்ட் ஹவுஸ் வழங்கிய ஃபண்ட் ஸ்டேட்மெண்ட் நீங்கள் வைத்திருப்பதற்கான ஆதாரமாகும். ஆன்லைன் வழியிலும் செல்லலாம். மியூச்சுவல் ஃபண்ட் யூனிட்களை ஃபண்டின் இணையதளத்தில் அல்லது திரட்டிகள் மூலமாக ஆன்லைனில் வாங்கலாம். நீங்கள் ஆன்லைனில் நிதியை வாங்கும்போது, ​​இந்த நிதிகள் உங்கள் டிமேட் கணக்கில் வரவு வைக்கப்படும். உங்கள் டிமேட் கணக்கில் உங்கள் MF ஹோல்டிங்குகளை அவர்களுக்கு ஒதுக்கப்பட்ட தனிப்பட்ட ISIN எண்களைக் கொண்டு பார்க்கலாம்.

படி 5 - நான் மொத்த தொகையில் முதலீடு செய்ய வேண்டுமா அல்லது குறிப்பிட்ட கால முதலீடுகளாக வேண்டுமா?

மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்ய நீங்கள் பார்க்கும்போது, ​​நீங்கள் எடுக்க வேண்டிய மற்றொரு அழைப்பு இது. வெறுமனே, மொத்தத் தொகை முதலீடுகள் நீங்கள் சந்தையின் டாப்ஸ் மற்றும் பாட்டம்ஸை மிகவும் திறம்பட பிடிக்க முடியும் என்று முன்கூட்டிக் கொள்ளலாம். அது நடைமுறைக்கு மாறானது! ஒரு சிறந்த வழி முறையான முதலீட்டுத் திட்டங்கள் (SIPs) ஆகும். இவை வழக்கமான முதலீடுகளாகும், அங்கு ரூபாய் செலவின் சராசரி மற்றும் உங்கள் வரவுகளை உங்கள் வெளியேற்றங்களுடன் ஒத்திசைக்கும் திறன் ஆகியவற்றின் இரட்டை நன்மைகளைப் பெறுவீர்கள். உண்மையில், ஒரு கட்ட அணுகுமுறையின் பலன்கள் மிகவும் சக்திவாய்ந்தவை, உங்களிடம் மொத்த தொகை இருந்தாலும், அதை முறையான பரிமாற்றத் திட்டங்கள் (STP) மூலம் ஒரு கட்ட முதலீடாக மாற்றுவது நல்லது.

படி 6 - உங்கள் நிதி முதலீட்டிற்கான விருப்பத்தைத் தேர்ந்தெடுக்கவும்

நீங்கள் எடுக்க வேண்டிய கடைசி முடிவு வளர்ச்சி விருப்பத்தை அல்லது ஈவுத்தொகை விருப்பத்தை தேர்வு செய்வதாகும். அது உங்கள் தேவைகளைப் பொறுத்தது. ஈக்விட்டி ஃபண்டுகள் மூலம் நீண்ட கால செல்வத்தை உருவாக்குவதை நீங்கள் பார்க்கிறீர்கள் என்றால், வளர்ச்சி விருப்பம் சரியானதாக இருக்கும். மாற்றாக, நீங்கள் வழக்கமான வருமானத்தைப் பார்க்கிறீர்கள் என்றால், டிவிடெண்ட் விருப்பத்துடன் கூடிய ஒரு கடன் நிதியானது வழக்கமான வருமானத்தைத் தருவதால் உங்களுக்குப் பொருத்தமாக இருக்கும். இருப்பினும், ஈவுத்தொகை payகடன் நிதிகள் மீதான அவுட்கள் வரி-திறனற்றவை அல்ல. கடன் நிதிகளின் ஈவுத்தொகை 29.12% ஈவுத்தொகை விநியோக வரியை (டிடிடி) ஈர்க்கிறது. வளர்ச்சி விருப்பத்தைத் தேர்ந்தெடுத்து, முறையான திரும்பப் பெறும் திட்டத்தை (SWP) உருவாக்குவது ஒரு சிறந்த வழியாகும்.

இந்த படிகள் முடிந்தவுடன், நீங்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது நல்லது. நிச்சயமாக, இந்த நிதிகளை தொடர்ந்து கண்காணிப்பதற்கான சவாலை நீங்கள் எதிர்க்கிறீர்கள்.