सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड कसे निवडायचे?

म्युच्युअल फंड हा दीर्घकालीन संपत्ती निर्माण करण्याचा एक उत्तम मार्ग आहे. पण बाजारात अशा अनेक म्युच्युअल फंड योजना आहेत ज्यांमुळे कोणता म्युच्युअल फंड चांगला आहे हे समजणे सामान्य माणसाला कठीण जाते. त्यामुळे ही कोंडी दूर करण्यासाठी आम्ही तुमच्यासाठी सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड ओळखण्यासाठी काही पॅरामीटर्सवर चर्चा करत आहोत:

1. कॉर्पस आकार

सामान्यतः, जेव्हा लोक म्युच्युअल फंड फिल्टर करणे सुरू करतात तेव्हा ते प्रथम निधीच्या ऐतिहासिक परताव्यावर पाहतात. परंतु मी प्रथम म्युच्युअल फंड त्यांच्या AUM च्या आधारे फिल्टर करण्यास प्राधान्य देईन. अॅसेट अंडर मॅनेजमेंट (AUM) म्हणजे गुंतवणूकदारांनी त्या योजनेत गुंतवलेली एकूण रक्कम. योजनेचा निधी खूप मोठा नसावा कारण ते योजनेच्या वाढीला कमी करते किंवा निधी इतका लहान नसावा की निधी व्यवस्थापकासाठी जोखीम विविधता अशक्य करते. अशा प्रकारे, एखाद्याने AUM वर खालची आणि वरची कॅप लावली पाहिजे. तुम्ही 1,000 कोटी रुपयांची लोअर कॅप ठेवू शकता तर फंडाच्या प्रकारानुसार वरची कॅप बदलली पाहिजे. लार्ज-कॅप, मल्टी-कॅप आणि मिड-कॅप फंडांसाठी तुम्ही ~ 10,000 कोटींची अप्पर कॅप ठेवू शकता परंतु स्मॉल-कॅप फंडांसाठी, तुमची अप्पर कॅप ~ 3,000 कोटी रुपये असावी.

2. ऐतिहासिक कामगिरी

गुंतवणूकदारांनी म्युच्युअल फंडांची ३, ५, ७ आणि १० वर्षांतील ऐतिहासिक कामगिरी तपासली पाहिजे. दीर्घ काळातील क्षितिज विविध बाजार परिस्थितींमध्ये फंडाची कामगिरी कशी दर्शवते. आणि योजनेची बेंचमार्क आणि पीअर ग्रुपशी तुलना करा. फंडाने सातत्याने त्याचा बेंचमार्क आणि समवयस्क गटापेक्षा अधिक कामगिरी केली पाहिजे.

3. गुणोत्तर

त्यानंतर, गुंतवणूकदारांनी बीटा, शार्प गुणोत्तर, सॉर्टिनो गुणोत्तर आणि मानक विचलन यांसारखे विविध सांख्यिकीय गुणोत्तर देखील पहावेत. गुंतवणूकदारांना या गुणोत्तरांची गणना करण्याची आवश्यकता नाही; हे गुणोत्तर अनेक साइटवर उपलब्ध आहेत. तथापि, हे गुणोत्तर काय सूचित करतात हे त्यांना माहित असले पाहिजे.
अ) बीटा - हे गुंतवणूकदारांनी पाहिलेल्या सर्वात सामान्य गुणोत्तरांपैकी एक आहे. एखादी योजना त्याच्या बेंचमार्कवर कशी प्रतिक्रिया देते हे ते सूचित करते. 1 पेक्षा कमी बीटा असलेली योजना म्हणजे, सैद्धांतिकदृष्ट्या, ही योजना बाजारापेक्षा कमी अस्थिर आहे. दुसरीकडे, 1 पेक्षा जास्त बीटा सूचित करते की योजना बाजारापेक्षा अधिक अस्थिर आहे.
ब) शार्प रेशो - हे मोजते की स्कीमने प्रति जोखीम-मुक्त दरापेक्षा किती जास्त परतावा दिला आहे, म्हणजे मानक विचलन. दुसऱ्या शब्दांत, जोखीम-समायोजित परताव्याची गणना करण्यासाठी हे एक उपाय आहे.
c) सॉर्टिनो गुणोत्तर - हे शार्प गुणोत्तरासारखेच आहे परंतु सामान्य मानक विचलनाचा विचार करण्याऐवजी ते नकारात्मक परताव्यांचे मानक विचलन घेते. तर, याचा अर्थ असा होतो की कमी जोखमीच्या प्रति युनिट जोखीम-मुक्त दरापेक्षा योजनेने किती जास्त परतावा दिला आहे.
d) मानक विचलन - हे सूचित करते की योजनेचा किती परतावा त्याच्या सरासरी परताव्यापासून विचलित झाला. मानक विचलन जितके जास्त असेल तितकी योजना अपेक्षित सरासरी परतावा देऊ शकत नाही.

4. खर्चाचे प्रमाण

खर्चाचे प्रमाण हे वार्षिक शुल्क आहे जे गुंतवणूकदारांना द्यावे लागते pay म्युच्युअल फंड कंपन्यांना (AMC) त्यांची गुंतवणूक व्यवस्थापित करण्यासाठी. म्हणून, तुम्ही निवडलेल्या योजनांचे खर्चाचे प्रमाण तपासा. आपण करू नये pay श्रेणीच्या सरासरी खर्च गुणोत्तरापेक्षा जास्त.

5. निधी व्यवस्थापकाचा इतिहास

तुमच्याकडे चांगला ड्रायव्हर नसेल तर तुम्ही शर्यत जिंकू शकत नाही. फंडाच्या कामगिरीमध्ये फंड व्यवस्थापकाची भूमिका महत्त्वाची असते. तो तुमचा पैसा व्यवस्थापित करणारी व्यक्ती आहे. म्हणून, तो व्यवस्थापित करत असलेल्या इतर निधीचे शिक्षण, मागील अनुभव आणि कामगिरी तपासा. आणि त्याचे गुंतवणूक तत्वज्ञान समजून घेण्याचा देखील प्रयत्न करा.

6. तुमच्या जोखीम प्रोफाइलशी जुळणाऱ्या योजनांमध्ये गुंतवणूक करा

शेवटी, गुंतवणूकदारांनी त्यांच्या जोखीम प्रोफाइल आणि लक्ष्य गाठण्यासाठी लागणारा वेळ यावर आधारित योजना निवडल्या पाहिजेत. साधारणपणे, आक्रमक गुंतवणूकदारांनी पाहिजे मल्टी-कॅप आणि मिड-कॅप फंडांमध्ये गुंतवणूक करा, तर मध्यम गुंतवणूकदारांनी लार्ज-कॅप फंड आणि संतुलित फंडांमध्ये गुंतवणूक करावी. पुराणमतवादी गुंतवणूकदारांसाठी, डेट फंड आणि बॅलन्स्ड फंडांमध्ये गुंतवणूक करणे शहाणपणाचे आहे.

निष्कर्ष:

वरील पॅरामीटर्सचे पालन करून, तुम्ही सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड शोधू शकता, परंतु तुम्ही नियमितपणे गुंतवणूक केली आणि तुमची गुंतवणूक दीर्घ कालावधीसाठी वाढू दिली तरच तुम्ही प्रचंड संपत्ती कमवू शकाल.