IIFL फायनान्स लि., भारतातील सर्वात मोठ्या नॉन-बँकिंग वित्तीय कंपन्यांपैकी एक (NBFC) आणि ओपन फायनान्शियल टेक्नॉलॉजीज प्रायव्हेट लि., आशियातील सर्वात मोठ्या एसएमई केंद्रित निओ-बँकिंग प्लॅटफॉर्मने आज भारतातील एक संयुक्त उपक्रम (JV) लाँच करण्याची घोषणा केली. सूक्ष्म आणि लघु उद्योगांच्या (एमएसएमई) बँकिंग आणि क्रेडिट आवश्यकता पूर्ण करणारी पहिली निओबँक. संयुक्त उपक्रम कंपनीचे प्रारंभिक भांडवल रु. 120 कोटी असेल. IIFL फायनान्स आणि ओपन मधील JV रचना 51:49 आहे. या संयुक्त उपक्रमाचे नाव असेल IIFL ओपन फिनटेक प्रायव्हेट लिमिटेड*

भारतात 63.3 दशलक्ष एमएसएमई आहेत ज्यापैकी 99% सूक्ष्म उद्योग आहेत. या विभागाच्या बँकिंग आणि व्यावसायिक गरजा मध्यम उद्योगांपेक्षा खूप वेगळ्या आहेत. मोठ्या वित्तीय संस्थांनी या विभागावर कधीही लक्ष केंद्रित केले नसल्यामुळे हा विभाग मोठ्या प्रमाणात अप्रस्तुत राहिला आहे. क्रेडिट मूल्यांकनासाठी अपुरा डेटा हे याचे एक कारण आहे. या विभागातील कर्जाची मागणी कायम आहे आणि औपचारिक माध्यमांद्वारे वित्तपुरवठा कमी आहे. याव्यतिरिक्त, या विभागाच्या वैयक्तिक वित्त आणि व्यावसायिक वित्त गरजांमध्ये खूप पातळ फरक आहे. याची पूर्तता करण्यासाठी, IIFL फायनान्स आपल्या ग्राहकांना अतिरिक्त सेवा देण्यासाठी ओपनच्या ग्राहक निओ-बँकिंग प्लॅटफॉर्मचा लाभ घेईल. आयआयएफएल फायनान्स आणि ओपनचे उद्दिष्ट या विभागाच्या आर्थिक गरजा पूर्ण करण्याचे आहे. JV सर्व भागधारकांसाठी एक विजय आहे.

ओपनच्या ओपन मनी प्लॅटफॉर्मवर 2.3 दशलक्षाहून अधिक लहान आणि मध्यम व्यापारी व्यापारी आहेत. याची स्थापना 2017 मध्ये अनिश अच्युतान, मेबेल चाको, दीना जेकब आणि अजेश अच्युतान यांनी केली होती आणि एक मजबूत तंत्रज्ञान स्टॅक आहे, ज्याचा वापर भारतातील बँकांद्वारे केला जातो. या JV द्वारे, Open ला JV ला तंत्रज्ञान सेवा ऑफर करण्यासाठी प्रति ग्राहक आवर्ती वार्षिक SAAS फी मिळेल. याव्यतिरिक्त, ते व्यापार्‍यांना त्यांच्या प्लॅटफॉर्मवर नाविन्यपूर्ण कर्ज समाधान ऑफर करण्यासाठी IIFL फायनान्सच्या कर्ज पुस्तिकेचा आणि पायाभूत सुविधांचा लाभ घेण्यास सक्षम असतील. कोणतेही कर्ज/प्रथम नुकसान डीफॉल्ट हमी जोखीम न घेता ओपनद्वारे कर्ज देणारे उपाय ऑफर केले जाऊ शकतात. ओपनला प्रदान केलेल्या कर्ज समाधानांसाठी व्युत्पन्न केलेल्या शुल्कातून वाढीव महसूल मिळेल.

IIFL फायनान्सचे 8 दशलक्षाहून अधिक ग्राहक आहेत आणि 3000 ठिकाणी त्यांची उपस्थिती आहे. IIFL फायनान्सच्या 95% पेक्षा जास्त कर्ज पुस्तिकेची पूर्तता सूक्ष्म उद्योगांना करते. या JV सह, IIFL फायनान्स त्यांच्या सर्व ग्राहकांना निओ-बँकिंग सेवा देऊ शकेल. आयआयएफएल फायनान्सच्या ग्राहकांना एका क्लिकवर बँकिंग, अकाउंटिंग, बिलिंग आणि सामंजस्य सेवा ऑफर केल्या जातील. हे वापरकर्त्याच्या व्यवसाय व्यवहाराची संपूर्ण माहिती मिळविण्यात मदत करेल ज्यामुळे अंडरराइटिंगचे चांगले निर्णय होतील. याव्यतिरिक्त, ओपनच्या विद्यमान 2 दशलक्ष व्यापार्‍यांच्या क्रेडिट सोल्यूशन्समुळे वाढीव कर्ज देण्याचे पुस्तक तयार होईल.
तयार केलेल्या JV घटकासाठी (IIFL ओपन फिनटेक प्रायव्हेट लिमिटेड) कोणताही तंत्रज्ञान भांडवली खर्च होणार नाही कारण प्रति ग्राहक आधारावर ओपनद्वारे ते ऑफर केले जात आहे. IIFL फायनान्सचे विद्यमान ग्राहक आणि शाखा नेटवर्कचा ग्राहक संपादनासाठी वापर केला जाईल ज्यामुळे ग्राहक संपादन खर्च कमी होईल. यामुळे इतर सर्व नवीन निओ बँकांच्या तुलनेत जेव्हीला चांगली सुरुवात होईल. कर्ज सेवा ऑफर करण्यासाठी जेव्ही आयआयएफएल फायनान्सकडून महसूल शुल्क मिळवेल. याव्यतिरिक्त, सर्वांकडून व्यवहार महसूल payनोट्स, कार्ड्स आणि मूल्यवर्धित सेवा जेव्हीला जमा होतील.
JV पहिल्या वर्षीच एक फायदेशीर फिनटेक असण्याची अपेक्षा आहे आणि एका वर्षाच्या कालावधीत 1 दशलक्ष ग्राहकांचा आकडा गाठला आहे आणि 2 वर्षांत $2 अब्ज कर्ज देणारे पुस्तक तयार होण्याची शक्यता आहे.

या निओबँकचा अनोखा प्रस्ताव हा एक नाविन्यपूर्ण वापरकर्ता इंटरफेस (UI) प्रणाली आहे जी केवळ लहान व्यापार्‍यांसाठी बनवली गेली आहे -- भारतातील या प्रकारची पहिली. हे बँकिंगसाठी साधे इंटरफेस आणि अकाउंटिंग, फायनान्स आणि एकत्रीकरण करून पारंपारिक बँकिंगला पर्यायी अनुभव देईल. payरोल इ. अखंडपणे. शिवाय, ग्राहकांना एका क्लिकवर IIFL फायनान्सकडून क्रेडिट मिळू शकेल. या ग्राहकांना बचत, विमा, payment, कार्ड आणि इतर उपाय, त्यांच्या गरजांसाठी सानुकूलित.

आयआयएफएल ओपन फिनटेक निओबँकच्या लॉन्चिंगवर भाष्य करताना श्री निर्मल जैन, संस्थापक, IIFL ग्रुप आणि व्यवस्थापकीय संचालक, IIFL फायनान्स म्हणाले, “आम्ही या संयुक्त उपक्रमाची घोषणा करताना उत्साही आहोत जे लाखो MSME च्या बँकिंग आणि कर्ज घेण्याच्या अनुभवात खऱ्या अर्थाने परिवर्तन करू शकतात. सध्या 63.3 दशलक्ष एमएसएमई कर्जापासून वंचित आहेत आणि त्यामुळे वाढ होत आहे. अशा ग्राहकांसाठी अपूर्ण क्रेडिटची गरज INR 37 ट्रिलियन असण्याचा अंदाज आहे. या एमएसएमईंना सरलीकृत बँकिंगची आवश्यकता आहे आणि बँकांना सत्यापित व्यवहार आणि व्यवसाय डेटा आवश्यक आहे. या JV ने प्रस्तावित केलेली निओ-बँकिंग दोन्ही बाजूंच्या गरजा पूर्ण करेल आणि पिरॅमिडच्या तळाशी आर्थिक समावेश आणि आर्थिक वाढ करेल.”

श्री जैन पुढे म्हणाले, “संयुक्त उपक्रम ग्राहकांना कोणत्याही प्रत्यक्ष शाखेला न भेटता दोन मिनिटांत खाते उघडण्यास आणि अॅपवरच सर्व बँकिंग वैशिष्ट्यांमध्ये प्रवेश करण्यास सक्षम करेल. ग्राहकासाठी सर्वोत्तम भाग म्हणजे लेखा आणि सामंजस्य स्वयंचलितपणे जुळले जाईल. त्याची तंत्रज्ञानाची अनोखी रचना आणि व्हेरिएबल फीसाठी क्रेडिट अंडररायटिंग, संभाव्यतः पहिल्या वर्षापासूनच ते फायदेशीर बनवू शकते.

या धोरणात्मक भागीदारीवर भाष्य करताना, ओपनचे सह-संस्थापक आणि सीईओ अनिश अच्युतान म्हणाले, “आम्हाला नेहमीच असे वाटले आहे की सूक्ष्म व्यवसायांच्या गरजा सध्याच्या MSMEs पेक्षा खूप वेगळ्या आहेत ज्या आम्ही ओपन आणि ओपनमध्ये पूर्ण करतो यावर कधीही लक्ष केंद्रित केले गेले नाही. ग्राहक नव-बँकिंग जागा. आयआयएफएल फायनान्सच्या 8 दशलक्ष ग्राहकांपर्यंत प्रवेशासह कर्ज देण्याच्या बाजूने निओ-बँकिंग क्षेत्रातील ओपन आणि आयआयएफएल फायनान्सच्या सामर्थ्यांचे संयोजन करणारे सूक्ष्म व्यवसाय आणि ग्राहकांसाठी निओ-बँकिंग ऑफर सुरू करण्यासाठी आम्ही IIFL फायनान्सशी हातमिळवणी करण्यास उत्सुक आहोत. पुढे या संयुक्त उपक्रमामुळे ओपनमध्ये भरपूर समन्वय वाढू शकतो कारण आम्ही ओपन मनी प्लॅटफॉर्मवर महसूल-आधारित वित्तपुरवठा, लवकर सेटलमेंट, कार्यरत भांडवल कर्ज आणि व्यवसाय क्रेडिट कार्ड यांसारखी नाविन्यपूर्ण उत्पादने लॉन्च करण्यास तयार आहोत."

IIFL Finance Ltd बद्दल
IIFL फायनान्स लिमिटेड ही भारतातील अग्रगण्य किरकोळ केंद्रित वैविध्यपूर्ण NBFC पैकी एक आहे, जी आयआयएफएल होम फायनान्स लिमिटेड आणि IIFL समस्ता फायनान्स लिमिटेड या सहाय्यक कंपन्यांसह कर्ज आणि गहाण ठेवण्याच्या व्यवसायात गुंतलेली आहे. IIFL फायनान्स, तिच्या उपकंपन्यांद्वारे, 8 दशलक्ष पेक्षा जास्त ग्राहकांच्या विशाल ग्राहकांना होम लोन, गोल्ड लोन, बिझनेस लोन, मायक्रोफायनान्स, कॅपिटल मार्केट फायनान्स आणि डेव्हलपर आणि कन्स्ट्रक्शन फायनान्स यासारख्या उत्पादनांचे विस्तृत स्पेक्ट्रम ऑफर करते. आयआयएफएल फायनान्सने देशभरात पसरलेल्या शाखांच्या विस्तृत नेटवर्कद्वारे आणि विविध डिजिटल चॅनेलद्वारे संपूर्ण भारतातील पोहोच वाढवले ​​आहे.

ओपन फायनान्शियल टेक्नॉलॉजीज लिमिटेड बद्दल
2017 मध्ये स्थापन केलेले, ओपन एक निओ-बँकिंग प्लॅटफॉर्म ऑफर करते जे लहान व्यवसायांद्वारे वापरलेली सर्व साधने एकत्रित करते आणि व्यवसाय चालू खात्याशी समाकलित करते. आज प्लॅटफॉर्म 2.3 दशलक्षाहून अधिक SMEs आणि USD 30 अब्ज पेक्षा जास्त वार्षिक व्यवहारांवर प्रक्रिया करते. प्लॅटफॉर्म दर महिन्याला 100,000 हून अधिक SMEs देखील जोडते, ज्यामुळे ते जागतिक स्तरावर सर्वात वेगाने वाढणारे SME-केंद्रित निओ-बँकिंग प्लॅटफॉर्म बनते. ओपनने अलीकडेच एम्बेडेड फायनान्स प्लॅटफॉर्म Zwitch लाँच केले जे फिनटेक आणि नॉन-फिनटेक कंपन्यांना डिजिटल बँकिंग सेवा सुरू करण्यास सक्षम करते आणि बँकिंगस्टॅक, वित्तीय संस्थांसाठी एक आर्थिक OS नाविन्यपूर्ण डिजिटल बँकिंग सोल्यूशन्स लॉन्च करते.

डिसेंबर २०२१ मध्ये, ओपनने ग्राहक निओ-बँकिंग प्लॅटफॉर्म फिनिनचे अधिग्रहण केले. ओपनने 2021 महिन्यांपूर्वी ऑक्टोबर 5 मध्ये सीरीज सी निधी उभारला आणि सध्याच्या फेरीसह त्याचे मूल्यांकन दुप्पट केले. Temasek, Google, Visa, Tiger Global, Beenext, Recruit Strategic Partners, 2021one3 Capital, Speedinvest, Tanglin Venture Partner Advisors, Angellist, Unicorn India Ventures यांसारख्या आघाडीच्या जागतिक गुंतवणूकदारांचा ओपनला पाठिंबा आहे आणि त्यांनी USD4 दशलक्ष पेक्षा जास्त रक्कम जमा केली आहे. आजपर्यंत निधी.

*नावाच्या उपलब्धतेच्या अधीन