IIFL फायनान्स FY22 चा नफा Rs1188 Cr वार्षिक 56% वाढला आणि Q4FY22 चा नफा Rs 321 Cr वार्षिक 30% वाढला
IIFL फायनान्स FY22 चा नफा Rs1188 Cr वार्षिक 56% वाढला आणि Q4FY22 चा नफा Rs 321 Cr वार्षिक 30% वाढला
कामगिरीची ठळक वैशिष्ट्ये
आर्थिक वर्ष २०२२ साठी निव्वळ नफ्यात चांगली वाढ होऊन तो १,१८८ कोटी रुपयांवर पोहोचला, जो मागील वर्षाच्या तुलनेत ५६% नी वाढला आहे; आणि आर्थिक वर्ष २०२२ च्या चौथ्या तिमाहीसाठी तो ३२१ कोटी रुपयांवर पोहोचला, जो मागील वर्षाच्या तुलनेत ३०% नी वाढला आहे.
वर्षभरात कोविडमुळे आलेल्या व्यत्ययांनंतरही, गृह कर्ज, सुवर्ण कर्ज आणि सूक्ष्म वित्त कर्ज यांसारख्या प्रमुख उत्पादनांमुळे एकूण कर्ज मालमत्तेत वार्षिक १५% ची दमदार वाढ होऊन ती ५१,२१० कोटी रुपयांवर पोहोचली.
९,४९९ कोटी रुपयांची तरलता (मुक्त रोख, सममूल्य आणि न वापरलेली कर्जे) ही नजीकच्या काळातील दायित्वे तसेच कर्जपुस्तिकेतील नियोजित वाढ पूर्ण करण्यासाठी पुरेशी आहे.
डिजिटल उपक्रमाला प्रभावी प्रतिसाद मिळाला असून, एमएसएमई कर्जांचे डीआयवाय (DIY) वितरण तिमाही-दर-तिमाही दुप्पट होऊन २६५ कोटी रुपयांपर्यंत पोहोचले आहे आणि गृहकर्ज प्रक्रिया १००% कागदविरहित झाली आहे.
विस्तारामध्ये मोठी गुंतवणूक करूनही, कार्यकारी आणि वित्तीय मालमत्तेच्या सुधारित उत्पादकतेमुळे आर्थिक वर्ष २०२२ साठी RoE (इक्विटीवरील परतावा) २०.६% वार्षिक होता .
IIFL Finance Limited एकत्रित परिणाम- FY22
| कोटी रु |
31 मार्च 2022 रोजी संपले |
31 मार्च 2021 रोजी संपले | YOY |
|---|---|---|---|
| एकूण उत्पन्न (निव्वळ)* | 3,938.2 | 3190.8 | 23% |
| प्री-प्रोव्हिजन ऑपरेटिंग नफा* | 2,346.4 | 2001.8 | 17% |
| कर आधी नफा | 1,536.0 | 1004.8 | 53% |
| करानंतर नफा | 1,188.2 | 760.8 | 56% |
| TCI (पूर्व-अल्पसंख्याक) | 1,197.5 | 736.5 | 63% |
| प्रति शेअर कमाई (ईपीएस) | 31.4 | 20.1 | 56% |
| कर्ज AUM | 51,210 | 44,688 | 15% |
IIFL Finance Limited एकत्रित परिणाम त्रैमासिक – Q4FY22
| कोटी रु | ३१ मार्च २०२३ रोजी संपलेली तिमाही | ३१ मार्च २०२३ रोजी संपलेली तिमाही | YOY | ३१ डिसेंबर २०२३ रोजी संपलेली तिमाही | QOQ |
|---|---|---|---|---|---|
| एकूण उत्पन्न (निव्वळ)* | 1,138.4 | 904.3 | 26% | 1,032.0 | 10% |
| प्री-प्रोव्हिजन ऑपरेटिंग नफा* | 670.0 | 586.7 | 14% | 611.3 | 10% |
| कर आधी नफा | 419.6 | 320.6 | 31% | 394.3 | 6% |
| करानंतर नफा | 321.0 | 247.8 | 30% | 309.9 | 4% |
| TCI (पूर्व-अल्पसंख्याक) | 338.2 | 269.8 | 25% | 320.1 | 6% |
| प्रति शेअर कमाई (ईपीएस) | 8.5 | 6.5 | 29% | 8.2 | 4% |
| कर्ज AUM | 51,210 | 44,688 | 15% | 46,780 | 9% |
*वाजवी मूल्यातील बदल वगळून
आयआयएफएल फायनान्स लि. चे व्यवस्थापकीय संचालक श्री निर्मल जैन यांनी आर्थिक निकालांवर भाष्य केले:
“आम्ही आमच्या भौतिक शाखा नेटवर्कमध्ये तसेच डिजिटल फूटप्रिंटच्या विस्तारामध्ये मोठी प्रगती केल्याने आर्थिक वर्ष 22 हे आमच्यासाठी जलसंधारणाचे वर्ष होते. स्थिर निरोगी नफ्यात वाढ नोंदवताना आम्हाला आनंद होत आहे. आमचा 20% p.a वरील इक्विटीवर परतावा. उद्योगातील सर्वोत्तमांपैकी आहे. आम्ही डिजिटल DIY कर्जावर लक्ष केंद्रित करून मोठे डिजिटल परिवर्तन पाहत आहोत. आम्ही FY22 मध्ये शाखा नेटवर्क, लोक आणि तंत्रज्ञानामध्ये आक्रमकपणे गुंतवणूक केली आहे, ज्यामुळे पुढील 2-3 वर्षांत वेगवान वाढीचा मार्ग मोकळा झाला आहे.”
आर्थिक कामगिरी पुनरावलोकन
31 मार्च 2022 रोजी IIFL फायनान्सकडे 51,210 कोटी रुपयांची कर्ज व्यवस्थापनाखालील मालमत्ता (लोन एयूएम) होती, ज्यामध्ये एकूण एयूएमच्या 35% गृहकर्ज, 32% सुवर्ण कर्ज, 15% व्यवसाय कर्ज आणि 12% सूक्ष्म वित्त कर्जाचा समावेश होता.
Q4FY22 साठी कंपनीचा वार्षिक ROE आणि ROA अनुक्रमे 21.1% आणि 2.9% होता. तरतुदीपूर्व ऑपरेटिंग नफा रु.670.0Cr होता. तिमाहीत. तिमाहीसाठी सरासरी कर्ज खर्च 14 bpsq-o-q आणि 28bps y-o-yto 8.6% कमी झाला.
आमची ९४% कर्जे किरकोळ स्वरूपाची आहेत आणि आमच्या किरकोळ कर्जांपैकी ६९% (गोल्ड लोन्स वगळून, जे PSL कर्जे म्हणून वर्गीकृत नाहीत) PSL अनुरूप आहेत. सध्या १४,२९८ कोटी रुपयांचे असलेले असाइन्ड लोन बुक, आमच्या एकूण व्यवस्थापनाखालील मालमत्तेच्या (AUM) २८% आहे. याशिवाय, २,३९७ कोटी रुपयांची सिक्युरिटाइज्ड मालमत्ता आहे. सिक्युरिटायझेशन आणि असाइनमेंट व्यतिरिक्त, आमच्याकडे २,८४५ कोटी रुपयांचे कोलेंडिंग बुक आहे. आमचे ग्रॅन्युलर आणि रिटेल बुक पाहता, पुढील असाइनमेंट, सिक्युरिटायझेशन आणि कोलेंडिंगसाठी मोठी संधी उपलब्ध आहे.
३१ मार्च २०२२ रोजी एकूण अनुत्पादक मालमत्ता (GNPA) ३.२% आणि अनुत्पादक मालमत्ता (NNPA) १.८% होती. यामध्ये आरबीआयच्या १२ नोव्हेंबर २०२१ रोजीच्या अधिसूचनेचा समावेश आहे. IndAS अंतर्गत अपेक्षित पत तोट्याच्या (Expected Credit Loss) अंमलबजावणीमुळे, अनुत्पादक मालमत्तांवरील तरतूद व्याप्ती (provision coverage) १२३% झाली आहे.
23.9 मार्च 16.0 रोजी 31% च्या टियर I भांडवलासह एकूण CAR 2022% आहे, अनुक्रमे 15% आणि 10% च्या किमान नियामक आवश्यकतेच्या तुलनेत
तिमाहीच्या अखेरीस देशभरात पसरलेल्या शाखांची एकूण संख्या ३,२९६ होती.
व्यवसाय विभाग पुनरावलोकन
गृहकर्ज: तिमाहीच्या अखेरीस, किरकोळ गृहकर्ज मालमत्ता वार्षिक २३% आणि तिमाही ७% ने वाढून १७,७२७ कोटी रुपयांवर पोहोचली. या विभागात परवडणाऱ्या आणि महानगरेतर भागातील गृहकर्जांवर प्रामुख्याने लक्ष केंद्रित केले आहे. प्रधानमंत्री आवास योजना – पतसंलग्न अनुदान योजनेअंतर्गत ५५,७०० हून अधिक ग्राहकांना १,३०० कोटी रुपयांपेक्षा जास्त अनुदानाचा लाभ झाला.
सुवर्ण कर्ज: ३१ मार्च २०२२ पर्यंत, सुवर्ण कर्जाची व्यवस्थापनाखालील मालमत्ता (AUM) रु. १६,२२८ कोटींपर्यंत वाढली असून, त्यात वार्षिक २३% आणि तिमाही ११% ची दमदार वाढ दिसून येते. २२ राज्यांमधील १,२६० हून अधिक शहरांमध्ये असलेल्या आमच्या व्यापक उपस्थितीद्वारे पगारदार, स्वयंरोजगारित आणि एमएसएमई (MSME) ग्राहक वर्गाला सुवर्ण कर्ज प्रदान केले जाते.
मायक्रोफायनान्स: ३१ मार्च २०२२ रोजी मायक्रोफायनान्स कर्ज व्यवस्थापनाखालील मालमत्ता (AUM) रु. ६,१५५ कोटींवर पोहोचली, जी वार्षिक ३०% आणि तिमाही २२% नी वाढली आहे. मायक्रोफायनान्सचा ग्राहकवर्ग १७.५ लाख होता.
व्यवसाय कर्ज: सुरक्षित व्यवसाय कर्ज वार्षिक ४% नी वाढून ५,६७५ कोटी रुपयांवर पोहोचले, तर असुरक्षित व्यवसाय कर्ज वार्षिक ७% नी घटून १,८८४ कोटी रुपयांवर आले.
तरलता स्थिती
३१ मार्च २०२२ रोजी, बँका आणि संस्थांकडून ९,४९९ कोटी रुपयांची रोख रक्कम, रोख समतुल्य आणि वचनबद्ध पतपुरवठा उपलब्ध होता. या तिमाहीत, आम्ही मुदत कर्ज, बॉण्ड्स आणि पुनर्वित्तपुरवठ्याद्वारे ५,९५४ कोटी रुपये उभारले. या तिमाहीत ४,२८४ कोटी रुपयांच्या कर्जांचे सिक्युरिटायझेशन आणि हस्तांतरण करण्यात आले. याव्यतिरिक्त, या तिमाहीत, आयआयएफएल फायनान्सने पुनर्वित्तपुरवठ्याद्वारे १,४६४ कोटी रुपये यशस्वीरित्या उभारले, ज्यापैकी १,२०० कोटी रुपये नाबार्डकडून मिळाले.
IIFL फायनान्सने US$50 दशलक्ष विदेशी रोखे परत केले
या तिमाहीत, कंपनीने US$50 दशलक्ष किमतीचे रोखे परत विकत घेतले. कंपनीने फेब्रुवारी 400 मध्ये तिच्या पहिल्या विदेशी बॉण्ड्स इश्यूद्वारे US$2020 दशलक्ष उभे केले होते, जे त्याच्या व्यवसायाच्या वाढीला निधी देण्यासाठी $998.75 दर्शनी मूल्याच्या $1000 च्या प्रभावी इश्यू किंमतीवर होते. 376 मार्च 31 पर्यंत $2021 दशलक्षचे रोखे थकीत होते. FY22 दरम्यान कंपनीने 52.3 मार्च 50 मध्ये खुल्या निविदा ऑफरद्वारे US$21 दशलक्ष डॉलर्सचे रोखे परत विकत घेतले होते. रिझव्र्ह बँकेच्या नियमांनुसार, परत विकत घेतलेल्या बॉण्ड्सच्या मॅच्युरिटीपेक्षा कमी नाही. यामुळे या व्यवहारावरील निधीची किंमत अंदाजे 2022 बेसिस पॉइंट्सनी कमी होईल. या बायबॅकनंतर, 225 मार्च 323.7 पर्यंत US$31 दशलक्षचे रोखे बाकी आहेत.
आशियाई विकास बँकेकडून ६८ दशलक्ष अमेरिकन डॉलर्स उभारले.
IIFL होम फायनान्स लिमिटेडने भारतातील कमी उत्पन्न गटांसाठी परवडणाऱ्या ग्रीन हाऊसिंगसाठी निधी सुधारण्यासाठी आशियाई विकास बँकेला (ADB) NCD जारी करून US$68 दशलक्ष उभे केले आहेत. 80% महिला कर्जदारांसाठी आणि 20% ग्रीन-प्रमाणित घरांसाठी राखीव ठेवण्यात येईल.
पुरस्कार आणि प्रशंसा:
- IIFL फायनान्सला मार्क्समेन डेली अवॉर्ड्समध्ये ‘द मोस्ट प्रिफर्ड ब्रँड अवॉर्ड फॉर सस्टेन्ड ब्रिलायन्स इन ब्रँड बिल्डिंग’ मिळाला.
- आयआयएफएल फायनान्सच्या 'गोल्ड लोन अॅट होम' या उत्पादनाला वर्ल्ड बीएफएसआय काँग्रेसमध्ये 'कस्टमर सर्व्हिसेस एक्सलन्स अवॉर्ड' मिळाला.
- IIFL फायनान्सच्या 'WhatsApp कर्ज' उत्पादनाला जागतिक BFSI काँग्रेसमध्ये 'फायनान्शियल सर्व्हिसेसमध्ये मोबाइल तंत्रज्ञानाचा सर्वोत्तम वापर' पुरस्कार मिळाला.
IIFL फायनान्सला सलग चौथ्या वर्षी ‘ग्रेट प्लेस टू वर्क’ म्हणून प्रमाणित करण्यात आले.
IIFL बद्दल
IIFL समूह हा भारतीय वित्तीय सेवा क्षेत्रातील आघाडीच्या खेळाडूंपैकी एक आहे. संमिश्र योजनेच्या आधी (मे 2019 पासून प्रभावी), IIFL फायनान्स लिमिटेड (पूर्वी “IIFL होल्डिंग्स लिमिटेड”) (ब्लूमबर्ग कोड: IIFL IN, NSE: IIFL, BSE: IIFL) वित्तपुरवठा, मालमत्ता आणि संपत्तीच्या व्यवसायात गुंतलेली होती. व्यवस्थापन, किरकोळ आणि संस्थात्मक ब्रोकिंग, वित्तीय उत्पादनांचे वितरण आणि गुंतवणूक बँकिंग त्याच्या विविध उपकंपन्यांद्वारे.
IIFL फायनान्स लिमिटेड ही भारतातील अग्रगण्य किरकोळ केंद्रित वैविध्यपूर्ण NBFC पैकी एक आहे, जी आयआयएफएल होम फायनान्स लिमिटेड आणि IIFL समस्ता फायनान्स लिमिटेड या सहाय्यक कंपन्यांसह कर्ज आणि गहाण ठेवण्याच्या व्यवसायात गुंतलेली आहे. IIFL फायनान्स, तिच्या उपकंपन्यांद्वारे, 8 दशलक्ष पेक्षा जास्त ग्राहकांच्या विशाल ग्राहकांना होम लोन, गोल्ड लोन, बिझनेस लोन, मायक्रोफायनान्स, कॅपिटल मार्केट फायनान्स आणि डेव्हलपर आणि कन्स्ट्रक्शन फायनान्स यासारख्या उत्पादनांचा विस्तृत स्पेक्ट्रम ऑफर करते. आयआयएफएल फायनान्सने देशभरात पसरलेल्या शाखांचे विस्तृत नेटवर्क आणि विविध डिजिटल चॅनेलद्वारे संपूर्ण भारतातील पोहोच वाढवले आहे.
आयआयएफएल सिक्युरिटीज लिमिटेड हे कॉर्पोरेट, संस्थात्मक गुंतवणूकदार, परदेशी पोर्टफोलिओ गुंतवणूकदार, म्युच्युअल फंड, विमा कंपन्या, पर्यायी गुंतवणूकदारांना वैविध्यपूर्ण वित्तीय सेवा आणि उत्पादने प्रदान करणारी भारतातील आघाडीची गुंतवणूक सल्लागार कंपनी असण्यासोबतच सर्वात मोठे स्वतंत्र पूर्ण-सेवा किरकोळ आणि संस्थात्मक ब्रोकिंग हाउस आहे. गुंतवणूक निधी, ट्रस्ट, उच्च नेट वर्थ व्यक्ती आणि किरकोळ ग्राहक.
आयआयएफएल वेल्थ ही भारतातील सर्वात वेगाने वाढणाऱ्या खाजगी संपत्ती व्यवस्थापन कंपन्यांपैकी एक असून, तिची व्यवस्थापनाखालील मालमत्ता (AUM) ३० अब्ज अमेरिकी डॉलर्सपेक्षा जास्त आहे (डिसेंबर २०२१ नुसार). ते उच्च आणि अति-उच्च निव्वळ संपत्ती असलेल्या व्यक्ती, श्रीमंत कुटुंबे, फॅमिली ऑफिसेस आणि संस्थात्मक ग्राहकांच्या अत्यंत विशेष आणि अत्याधुनिक गरजा, त्यांच्या गरजेनुसार तयार केलेल्या संपत्ती व्यवस्थापन उपायांच्या व्यापक श्रेणीद्वारे पूर्ण करतात.
या दस्तऐवजात व्यवस्थापनाच्या अपेक्षांवर आधारित काही भविष्यवेधी विधाने असू शकतात. प्रत्यक्ष परिणाम या भविष्यवेधी विधानांपेक्षा लक्षणीयरीत्या भिन्न असू शकतात. हा दस्तऐवज IIFL ची उत्पादने, सेवा किंवा प्रतिभूती खरेदी किंवा विक्री करण्याचा प्रस्ताव नाही. ३१ मार्च २०२२ रोजी संपलेल्या तिमाही आणि वर्षासाठीचे प्रसिद्धीपत्रक, निकाल आणि विश्लेषक/माध्यमांसाठीचे सादरीकरण आमच्या www.iifl.com या वेबसाइटवरील ' फायनान्शिअल्स ' विभागात उपलब्ध आहेत.
IIFL समूह म्हणजे IIFL Finance Ltd आणि त्यांच्या समूह कंपन्यांचा संदर्भ.
