इक्विटी फंड म्हणजे काय?

इक्विटी फंड हा म्युच्युअल फंडाचा एक प्रकार आहे जो प्रामुख्याने इक्विटी किंवा स्टॉक्समध्ये गुंतवणूक करतो. एक व्यक्ती म्हणून तुम्ही तुमच्या भांडवलाने किती समभाग खरेदी करू शकता याची मर्यादा आहे. इथेच इक्विटी फंड बसतो. इक्विटी फंड मोठ्या संख्येने किरकोळ गुंतवणूकदारांकडून लहान रक्कम गोळा करतो आणि नंतर तो पैसा शेअर बाजारात गुंतवतो. त्याच्याकडे मोठ्या प्रमाणात निधी असल्यामुळे ते मोठ्या प्रमाणात दर्जेदार स्टॉक खरेदी करण्यास सक्षम आहे. एक गुंतवणूकदार म्हणून तुम्हाला इक्विटी फंडात गुंतवणूक करून इक्विटीच्या मोठ्या पोर्टफोलिओमध्ये अप्रत्यक्ष प्रवेश मिळतो.

भारतात रु. 23 ट्रिलियन पेक्षा जास्त म्युच्युअल फंड AUM पैकी सुमारे रु. 8 ट्रिलियन AUM इक्विटी फंड आहेत तर डेट फंड देखील तितकीच रक्कम देतात. इक्विटी फंडातील प्रमुख गुंतवणूकदार हे लहान आणि मध्यम आकाराचे वैयक्तिक गुंतवणूकदार आहेत ज्यांना बाजारातील माहितीचा फारसा प्रवेश नसतानाही मार्केटमध्ये भाग घेण्याची एक चांगली पद्धत वाटते.

इक्विटी फंड हा विविध कारणांसाठी महत्त्वाचा असतो. हे केवळ गुंतवणे सोपे आणि समजण्यास सोपे नाही तर गुंतवणूकदारांना अद्वितीय फायदे देखील देते. खरं तर, इक्विटी फंड ही दीर्घकालीन संपत्ती निर्माण करण्याची एक अतिशय चांगली पद्धत आहे, विशेषत: जर तुम्ही स्वीकारण्यास इच्छुक असाल तर पद्धतशीर गुंतवणूक योजना (SIP) मार्ग इक्विटी फंड स्कोअर का करतात याची काही कारणे येथे आहेत.

इक्विटी फंड तुम्हाला जोखीम विविधता आणण्यास मदत करतात

विविधीकरणाच्या संकल्पनेत जाण्यापूर्वी, आपण एका वास्तविक उदाहरणासह समजून घेऊया. असे गृहीत धरा की एका गुंतवणूकदाराने 50,000 समभागांमध्ये रु. 3 वाटप केले; SBI, DLF आणि TVS मोटर्स. त्यांनी गुंतवणूक केल्यानंतर आठवडाभरानंतर आरबीआयने व्याजदर वाढवले. गुंतवणूकदाराच्या लक्षात आले नाही की सर्व 3 समभाग दर संवेदनशील आहेत; याचा अर्थ ते वाढत्या व्याजदराने नकारात्मक वाटचाल करतील. तो 3 सेक्टरमध्ये पसरला होता परंतु तो थीमॅटिक रीतीने वैविध्यपूर्ण नसल्याची अपेक्षा करण्यात अयशस्वी ठरला होता. तिथेच इक्विटी फंड मॅनेजर कामी येतो. थीम, आकार, मूल्यांकन आणि क्षेत्रांमध्ये पोर्टफोलिओ पसरवण्यासाठी ते त्यांचे कौशल्य वापरतात. परिणामी, तुमच्याकडे एक पोर्टफोलिओ आहे जो मॅक्रो शॉकपासून प्रतिकारक्षम आहे.

इक्विटी फंड व्यावसायिकरित्या पैशाचे व्यवस्थापन करतात

इक्विटी फंड मॅनेजर्सचा मोठा फायदा म्हणजे त्यांच्याकडे खूप मोठी माहिती आणि नेटवर्क संसाधने उपलब्ध असतात. विश्लेषक आणि निधी व्यवस्थापकांच्या त्यांच्या टीमसह, ते व्यावसायिक मार्गाने पैसे हाताळण्यासाठी अधिक सुसज्ज आहेत. या व्यवसायात माहिती महत्त्वाची आहे आणि व्यावसायिक निधी व्यवस्थापकांना ब्लूमबर्ग, रॉयटर्स इत्यादीसारख्या उच्च श्रेणीच्या संसाधनांमध्ये प्रवेश असतो. शेवटी, फंड व्यवस्थापकांना कॉर्पोरेट व्यवस्थापन, बोर्ड मीटिंग्ज, विश्लेषक परिषदांमध्ये प्रवेश असतो आणि हे सर्व पैसे चालवण्यास मदत करतात. अधिक व्यावसायिकपणे.

इक्विटी फंड कालांतराने अस्थिरता दूर करण्यात मदत करू शकतात

इक्विटी मार्केटमध्ये तुम्ही चालवलेल्या मोठ्या जोखमींपैकी एक म्हणजे अस्थिरता. इक्विटी फंड अस्थिरतेवर मात करण्यासाठी तुम्हाला नेमकी कशी मदत करतात? प्रथम, सूक्ष्म पोर्टफोलिओ शिफ्ट करण्यासाठी फंड व्यवस्थापक अधिक चांगल्या स्थितीत असतात. उदाहरणार्थ, पोर्टफोलिओला चक्रीय ते बचावात्मक किंवा मिड-कॅप्समधून लार्ज कॅपमध्ये बदलणे हे अशा शिफ्ट आहेत जे फंड व्यवस्थापक सहजपणे करू शकतात. दुसरे म्हणजे, तुमच्या हातात एसआयपीची शक्ती आहे. जर तुम्ही इक्विटी फंडात दीर्घ कालावधीसाठी पद्धतशीरपणे गुंतवणूक केली तर तुम्ही अस्थिरता कमी करून एकरकमी गुंतवणूकदारापेक्षा जास्त कामगिरी करू शकता. निव्वळ परिणाम असा आहे की इक्विटी फंड वेळ तुमच्या बाजूने खेळतात.

तुमच्या विल्हेवाटीवर उत्पादनांची विस्तृत श्रेणी

इक्विटी फंडांचे स्कोअर होण्याचे मुख्य कारण म्हणजे ते गुंतवणूकदारांना पूर्णपणे विस्तृत पर्याय देतात. दीर्घकालीन संपत्ती निर्मात्यासाठी आणि संपत्ती नियोजकासाठी, विविध इक्विटी फंड आहेत. जर एखाद्या गुंतवणूकदाराला फक्त मार्केट टॅग करायचे असेल तर तुमच्याकडे इंडेक्स फंड आहेत. याव्यतिरिक्त, जर तुम्ही ट्रेंड आणि सायकल खेळण्यासाठी अंशतः जास्त जोखीम घेण्याचा विचार करत असाल, तर तुमच्याकडे सेक्टर फंड आणि थीमॅटिक फंड आहेत. शेवटी, जर तुम्ही दीर्घकालीन मिड-कॅप व्यवहार्यता कथेवर विश्वास ठेवत असाल तर तुम्ही मिड-कॅप आणि स्मॉल-कॅप फंड समर्पित केले आहेत. थोडक्यात, इक्विटीमध्ये प्रत्येक गरजेचे उत्तर असते.

इक्विटी फंडांमध्ये कमी जोखीम आणि अधिक कर कार्यक्षमता असते

सुरुवातीला, इक्विटी फंड जोखीममुक्त नसतात. खरं तर, ते डेट फंड आणि संतुलित निधीपेक्षा जास्त जोखीम घेतात. जेव्हा आपण जोखमीबद्दल बोलतो तेव्हा आपण थेट इक्विटीशी तुलना करत असतो. डायव्हर्सिफिकेशन आणि प्रोफेशनल मॅनेजमेंटचे फायदे थेट इक्विटीच्या तुलनेत इक्विटी फंडांना कमी जोखमीचे बनवतात. एक महत्त्वाचा पैलू म्हणजे कर कार्यक्षमता. LTCG वर 10% कर असतानाही, इक्विटी फंड कर पैलूंवर डेट फंड आणि लिक्विड फंडांपेक्षा जास्त गुण मिळवतात. आणि जर तुम्हाला कर सूट हवी असेल तर तुम्ही ELSS मार्ग घेऊ शकता.

त्यामुळे, आर्थिक गुंतवणुकीच्या गुंतागुंतीच्या जगात, इक्विटी फंड निश्चितपणे गुण मिळवतात!