प्रायव्हेट लिमिटेड कंपनी कर्ज: आवश्यकता, कागदपत्रे आणि अर्ज कसा करावा

A खाजगी मर्यादित कंपनी कर्ज विस्तार, खेळते भांडवल किंवा परिचालन गरजांसाठी भांडवलाची आवश्यकता असलेल्या भारतातील नोंदणीकृत कंपन्यांसाठी उपलब्ध असलेला हा व्यवसाय वित्तपुरवठ्याचा एक प्रकार आहे. खाजगी मर्यादित कंपनी ही एक स्वतंत्र कायदेशीर संस्था असल्याने, ती पात्रता आणि पत मूल्यांकनाच्या अधीन राहून, बँका आणि एनबीएफसी (NBFCs) कडून स्वतंत्रपणे कर्जासाठी अर्ज करू शकते.

या प्रकारचा निधी सामान्यतः यासाठी वापरला जातो कंपनी व्यवसाय कर्ज कामकाजाचा विस्तार करणे, मालाची खरेदी करणे, नोकरभरती करणे किंवा रोख प्रवाहाच्या चक्रांचे व्यवस्थापन करणे यांसारख्या आवश्यकता.

खाजगी मर्यादित कंपनी कर्ज घेऊ शकते का?

होय. भारतातील बँका आणि एनबीएफसी (NBFCs) कडून प्रायव्हेट लिमिटेड कंपनीला कर्जासाठी अर्ज करता येतो.

कंपनी कायदा, २०१३ अंतर्गत कायदेशीररित्या नोंदणीकृत संस्था असल्याने, ती बाह्य कर्ज घेण्यासाठी पात्र आहे. कर्ज देण्याचे निर्णय खालील बाबींच्या आधारावर घेतले जातात:

• कंपनीचे आर्थिक व्यवहार
• व्यवसायाची स्थिरता
• कंपनी आणि तिच्या संचालकांचा पत इतिहास
• एकूणच पुन्हाpayमानसिक क्षमता

यामुळे संरचित शक्य होते मर्यादित कंपनी निधी व्यवसायाच्या वाढीसाठी आणि कामकाजाच्या गरजांसाठी.

खाजगी मर्यादित कंपनी कर्जासाठी पात्रता निकष

ए साठी पात्रता कॉर्पोरेट एमएसएमई कर्ज भारत प्रस्तावाचे मूल्यांकन सामान्यतः खालील मापदंडांवर केले जाते:

• कंपनीकडे साधारणपणे २-३ वर्षांचा कामकाजाचा अनुभव असावा.
• स्थिर वार्षिक उलाढाल (कर्जदात्यांच्या विभागानुसार बदलते)
• कंपनी आणि संचालकांची चांगली पत प्रोफाइल
• नियमित व्यवहार असलेले सक्रिय व्यावसायिक बँक खाते.
• कोणतेही मोठे डिफॉल्ट किंवा थकीत दायित्वे नाहीत.

एनबीएफसी त्यांच्या अंतर्गत पतधोरणांनुसार, पारंपरिक बँकिंग माध्यमांच्या तुलनेत अधिक लवचिक पात्रता निकष देऊ शकतात.

प्रायव्हेट लिमिटेड कंपनी कर्जासाठी कोण अर्ज करू शकतो?

पात्र अर्जदारांमध्ये सामान्यतः खालील व्यक्तींचा समावेश असतो:

• एमसीए अंतर्गत प्रायव्हेट लिमिटेड म्हणून नोंदणीकृत कंपन्या
• वैध नोंदणी दस्तऐवज असलेल्या संस्था
• संचालक मंडळाच्या ठरावाद्वारे अधिकृत केलेले संचालक
• नियमांनुसार आर्थिक आणि कर नोंदी असलेले व्यवसाय

या आवश्यकतांमुळे कर्ज मूल्यांकनादरम्यान योग्य पडताळणी आणि नियामक अनुपालन सुनिश्चित होते.

प्रायव्हेट लिमिटेड कंपनी कर्जासाठी आवश्यक कागदपत्रे

दस्तऐवजीकरण हे मंजुरी प्रक्रियेचा एक महत्त्वाचा भाग आहे. कर्जदाते सामान्यतः खालील गोष्टींची मागणी करतात:

कंपनीची कागदपत्रे:

• निगमन प्रमाणपत्र
• घटनापत्रक आणि नियमावली (एमओए आणि एओए)
• जीएसटी नोंदणी प्रमाणपत्र
• आयकर विवरणपत्रे (मागील १-२ वर्षे)
• लेखापरीक्षित आर्थिक विवरणपत्रे
• बँक स्टेटमेंट (साधारणपणे मागील ६ महिन्यांचे)

संचालकाची कागदपत्रे:

• पॅन कार्ड आणि आधार कार्ड
• आयकर विवरणपत्रे (मागील १-२ वर्षे)
• पासपोर्ट आकाराचे छायाचित्र

काही प्रकरणांमध्ये, कर्जदाते याचीही मागणी करू शकतात बोर्ड ठराव कर्ज घेण्यास अधिकृत करणे आणि अधिकृत स्वाक्षरीकर्त्याचे नाव देणे.

कंपनी व्यवसाय कर्जाचे प्रकार

खाजगी मर्यादित कंपन्या त्यांच्या गरजेनुसार विविध प्रकारचा निधी मिळवू शकतात:

१. सुरक्षित व्यवसाय कर्ज

• तारण आवश्यक आहे (मालमत्ता, यंत्रसामग्री किंवा संपत्ती)
• मालमत्तेच्या मूल्यावर आधारित उच्च कर्ज पात्रता
• सर्वसाधारणपणे कमी व्याजदर

2. असुरक्षित व्यवसाय कर्ज

• कोणतेही संपार्श्विक आवश्यक नाही
• व्यवसायाची कामगिरी आणि पत प्रोफाइलच्या आधारावर
• सामान्यतः एका निश्चित मर्यादेपर्यंत दिले जाते (हे कर्जदात्याच्या धोरणानुसार बदलते)

एनबीएफसी अनेकदा लवचिक सुविधा देतात. कॉर्पोरेट एमएसएमई कर्ज भारत असुरक्षित कर्जपुरवठा विभागांतर्गत उपाययोजना.

व्याजदर आणि शुल्क

व्याजदर आणि शुल्क कंपनी व्यवसाय कर्ज क्रेडिट प्रोफाइल, उलाढाल आणि पुनर्निर्माण यांसारख्या अनेक घटकांवर अवलंबून असते.payमानसिक क्षमता.

सामान्य खर्च घटकांमध्ये हे समाविष्ट आहे:

• व्याजदर: पत मूल्यांकनावर आधारित
• प्रक्रिया शुल्क: सामान्यतः कर्जाच्या रकमेची टक्केवारी
• पूर्वpayपरिचालन शुल्क: कर्ज करारानुसार लागू (असल्यास)
• उशीरा payविलंबित ईएमआयवर देखभाल शुल्क लागू.

नियामक आवश्यकतांनुसार, सर्व आरोप मंजुरी पत्रात आणि मुख्य तथ्य विवरणात (KFS) आगाऊ उघड केले जातात.

प्रायव्हेट लिमिटेड कंपनी कर्ज विरुद्ध मालकी हक्क कर्ज

ही रचना अधिक चांगल्या स्केलेबिलिटीसाठी परवानगी देते मर्यादित कंपनी निधी आवश्यकता

नियामक आणि अनुपालन विचार

खाजगी मर्यादित कंपनीने कर्ज घेताना कंपनी कायदा, २०१३ चे पालन करणे आवश्यक आहे, ज्यामध्ये खालील बाबींचा समावेश आहे:

• कर्ज घेण्यास मान्यता देणारा संचालक मंडळाचा ठराव
• आर्थिक विवरणांमध्ये योग्य प्रकटीकरण
• कर्जांसंबंधी वैधानिक नोंदी ठेवणे
• कर्जदाराच्या अहवाल आवश्यकतांचे पालन

योग्य अनुपालनामुळे भविष्यातील निधीपुरवठा चक्रांमध्ये पत मूल्यांकन सुरळीतपणे पार पडते.

व्याजाचे उदाहरण (केवळ समजण्यासाठी)

EMI वर्तनाचे प्रातिनिधिक सादरीकरण खालीलप्रमाणे आहे:

प्रत्यक्ष ईएमआय हा व्याजदर, कालावधी आणि कर्जदात्याच्या मूल्यांकनावर अवलंबून असतो.

प्रायव्हेट लिमिटेड कंपनी कर्जासाठी अर्ज कसा करावा

अर्ज करण्याची प्रक्रिया संरचित आणि कागदपत्रांवर आधारित आहे:

1. व्यवसायाचे स्वरूप आणि उलाढालीच्या आधारावर पात्रता तपासा.
2. कंपनी आणि संचालकांची आवश्यक कागदपत्रे गोळा करा.
3. ऑनलाइन किंवा ऑफलाइन अर्ज सादर करा
4. संपूर्ण पडताळणी आणि पत मूल्यांकन
5. मंजुरी प्राप्त झाली आणि कंपनीच्या खात्यात कर्जाचे वितरण झाले.

व्यवसाय त्यांच्या गरजेनुसार तयार केलेल्या वित्तपुरवठा योजना देणाऱ्या एनबीएफसी (NBFCs) आणि वित्तीय संस्थांमार्फत संरचित कर्ज पर्यायांचा शोध घेऊ शकतात.

निष्कर्ष

A खाजगी मर्यादित कंपनी कर्ज व्यवसायाच्या वाढीसाठी, कार्यान्वयन गरजांसाठी आणि विस्तार योजनांसाठी भांडवलाची संरचित उपलब्धता प्रदान करते. पात्रता ही आर्थिक सामर्थ्य, पतपात्रता आणि अनुपालन इतिहासावर आधारित असते.

कागदपत्रे, कर्जाची रचना आणि नियामक आवश्यकता समजून घेतल्याने व्यवसायांना माहितीपूर्ण कर्ज घेण्याचे निर्णय घेण्यास मदत होते आणि मंजुरीसाठीची तयारी सुधारते.

अस्वीकरण : या ब्लॉगमधील माहिती केवळ सामान्य उद्देशांसाठी आहे आणि सूचना न देता बदलू शकते. ती कायदेशीर, कर किंवा आर्थिक सल्ला देत नाही. वाचकांनी व्यावसायिक मार्गदर्शन घ्यावे आणि स्वतःच्या विवेकबुद्धीनुसार निर्णय घ्यावेत. या सामग्रीवर कोणत्याही प्रकारच्या अवलंबून राहण्यासाठी IIFL फायनान्स जबाबदार नाही. अधिक वाचा