70,000 च्या अखेरीस सोन्याचा भाव 2024 रुपयांपर्यंत पोहोचेल का?

2023 हे वर्ष सोन्यासाठी मजबूत वर्ष होते. विश्वसनीय स्त्रोतांनुसार, मौल्यवान धातूने 11.2 वर्षांत 20% परतावा दिला. गेल्या 10 वर्षात, सोन्याच्या किमती 2014 आणि 2015 वगळता वाढ होत आहे. महामारी आणि चालू असलेल्या भू-राजकीय संघर्षाच्या काळातही, सोन्याचे उत्पन्न हे NIFTY 50 च्या परताव्यापेक्षा चांगले होते.

या सकारात्मक प्रवृत्तीने 2024 च्या सोन्याच्या किमतीच्या अंदाजाबाबत अपेक्षा वाढवल्या आहेत. विश्लेषक आणि व्यापाऱ्यांचा असा विश्वास आहे की या वर्षी सोन्याच्या किमती ₹70,000 पर्यंत पोहोचतील. हे शक्य असले तरी, प्रचलित परिस्थितीचे वास्तववादी मूल्यांकन करणे आवश्यक आहे. या ब्लॉगमध्ये, आम्ही संभाव्य किंमत वाढीच्या बाजूने आणि विरुद्ध काही घटक पाहू.

सोन्यामध्ये गुंतवणुकीचा विचार करत असल्यास, या ट्रेंडसह अद्ययावत राहणे आणि वर्षभर आर्थिक आणि भू-राजकीय घडामोडींचे निरीक्षण करणे अत्यावश्यक आहे.

भारतातील सोन्याच्या दराचा अंदाज

2024 मध्ये भारतासाठी सोन्याच्या दराचा अंदाज अनेक आर्थिक आणि भू-राजकीय घटकांद्वारे निर्धारित संभाव्य वाढीचा कल दर्शवितो. विश्लेषकांचा अंदाज आहे की 75,000 च्या अखेरीस सोन्याच्या किमती ₹10 प्रति 2024 ग्रॅम पर्यंत पोहोचू शकतात. अंदाज अनेक मुख्य कारणांवर आधारित आहे:

• आर्थिक अनिश्चितता: सोने सामान्यतः आर्थिक अस्थिरता आणि उच्च चलनवाढीच्या काळात चांगली कामगिरी करते. आर्थिक भीतीच्या काळात, महागाईच्या दबावासह उच्च सोन्याच्या दरांना समर्थन देणे अपेक्षित आहे
• भू-राजकीय तणाव: सध्याचे भू-राजकीय संघर्ष, प्रामुख्याने मध्य पूर्वेतील, सोन्याच्या किमतीवरही परिणाम करत आहेत. सोन्याच्या वाढत्या किमतींमुळे वाढलेल्या दबावामुळे सुरक्षित-आश्रयस्थान म्हणून सोन्याची मागणी स्वाभाविकपणे वाढते.
• सेंट्रल बँकेची धोरणे: मध्यवर्ती बँकांच्या निर्णयामध्ये, मुख्यतः यूएस फेडरल रिझर्व्हची महत्त्वपूर्ण भूमिका असते. फेडने व्याजदरात कपात केल्यास त्याचा परिणाम सोन्याच्या किमतीत वाढ होऊ शकतो. रिझर्व्ह बँक ऑफ इंडियाची सोने खरेदी देखील या प्रवृत्तीशी सुसंगत आहे.
• जागतिक मागणी: चीनसारख्या प्रमुख बाजारपेठेत सोन्याची वाढती मागणी सोन्याच्या किमतीत वाढ करते. चीनच्या लक्षवेधी सोने खरेदीने या वर्षी आधीच बाजारपेठेवर लक्षणीय प्रभाव टाकला आहे

सोन्याच्या किमतीच्या अंदाजाच्या पद्धती

सर्वसमावेशक सोन्याच्या दराच्या अंदाजासाठी पुढील पद्धती भविष्यातील सोन्याच्या किमतीच्या हालचालींमध्ये अंतर्दृष्टी देऊ शकतात.

1. आवश्यक विश्लेषण:

• पुरवठा आणि मागणी घटकांचे विश्लेषण.
• मॅक्रो इकॉनॉमिक निर्देशकांचे परीक्षण करणे (उदा. महागाई दर, व्याजदर).
• जागतिक स्तरावर भू-राजकीय घटनांचा आणि आर्थिक स्थिरतेचा मागोवा घेणे.
• मध्यवर्ती बँकेची धोरणे आणि सोन्याचा साठा यांचे मूल्यांकन करणे.

2. तांत्रिक विश्लेषण:

• चार्ट पॅटर्न वापरणे 
• तांत्रिक निर्देशक लागू करणे 
• ट्रेंड विश्लेषण आयोजित करणे.
• मागील किंमत डेटा आणि व्हॉल्यूमचे विश्लेषण करणे.

3. परिमाणात्मक पद्धती:

• सांख्यिकीय मॉडेल वापरणे (उदा., प्रतिगमन विश्लेषण).
• वेळ मालिका विश्लेषण अंमलबजावणी 
• मशीन लर्निंग अल्गोरिदम लागू करणे
   

4. भावना विश्लेषण:

• सर्वेक्षणांद्वारे गुंतवणूकदारांच्या भावनांचा मागोवा घेणे 
• नैसर्गिक भाषा प्रक्रियेचा वापर करून बातम्यांच्या भावनांचे विश्लेषण करणे 
• सोशल मीडिया ट्रेंड आणि चर्चा ओळखणे.
   

5. मॅक्रो इकॉनॉमिक निर्देशक:

• जागतिक आर्थिक विकास दरांचे मूल्यांकन.
• चलन विनिमय दरांचे मूल्यांकन करणे, प्रामुख्याने USD.
• वस्तूंच्या किमती आणि त्यांचे संबंध ट्रॅक करणे.

6. व्याज दर विश्लेषण:

सोन्याच्या किमतीवरील व्याजदरातील बदलांच्या प्रभावाचा आढावा.
 

      7. पुरवठा आणि मागणी डायनॅमिक्स:

• वास्तविक व्याजदरांना सोन्याच्या किमतींशी जोडणे.
• उत्पादन आणि सोन्याचा पुनर्वापर दर तपासत आहे.
• दागिने, तंत्रज्ञान आणि गुंतवणूक क्षेत्रातील मागणीचे मूल्यांकन करणे.
• मध्यवर्ती बँकेच्या खरेदी आणि विक्री क्रियाकलापांचे निरीक्षण करणे.
   

8. महागाई आणि महागाईच्या अपेक्षा:

• महागाई दर आणि सोन्याच्या किमती यांच्यातील पूर्वीच्या संबंधांचे विश्लेषण करणे.
• भविष्यातील चलनवाढीच्या अपेक्षा आणि त्यांचे संभाव्य परिणाम तपासणे.
• जागतिक आर्थिक अनिश्चितता आणि जोखीम:
• राजकीय अस्थिरता आणि संघर्षांचे निरीक्षण करणे.
• आर्थिक संकट आणि आर्थिक बाजारातील अस्थिरतेचे मूल्यांकन.
• जागतिक व्यापार तणाव आणि सोन्यावरील त्यांचे परिणाम सुरक्षित-आश्रयस्थान म्हणून मूल्यांकन करणे.
   

9. चलन चढउतार:

• अमेरिकन डॉलर आणि सोन्याच्या किमतींमधील व्यस्त संबंध तपासत आहे.
• मधील ऐतिहासिक ट्रेंडचे विश्लेषण करणे भारतातील सोन्याच्या किमतीचा इतिहास बाजाराच्या वर्तनाचे मूल्यांकन करण्यासाठी. भूतकाळातील कामगिरी भविष्यातील किमतीच्या दिशानिर्देशांबद्दल अंतर्दृष्टी कशी देऊ शकते याबद्दल अधिक जाणून घ्या.

2024 मध्ये अपेक्षित सोन्याच्या किमतीच्या अंदाजाला कारणीभूत ठरणारे घटक

भू-राजकीय तणाव:

युक्रेन-रशिया आणि इस्रायल-हमास यांच्यात सुरू असलेल्या संघर्षांचा जागतिक आर्थिक लँडस्केपवर तोलणे सुरूच आहे. ज्ञात आहे की, भू-राजकीय अनिश्चितता गुंतवणूकदारांना सोन्यासारख्या सुरक्षित मालमत्तेकडे वळवतात, बाजारातील अस्थिरता आणि संभाव्य चलन अवमूल्यनापासून बचाव करण्यासाठी. जोपर्यंत हे तणाव कायम राहतील तोपर्यंत ते सोन्याची मागणी वाढवू शकतात आणि त्यामुळे त्याची किंमतही वाढू शकते.

महागाईचा दबाव:

जागतिक चलनवाढ ही एक महत्त्वाची चिंता आहे. जगातील प्रमुख केंद्रीय बँका महागाईला आळा घालण्यासाठी आणि आर्थिक विकासाला चालना देण्यासाठी एक नाजूक संतुलन राखण्याचा प्रयत्न करत आहेत. सततची चलनवाढ फियाट चलनांची क्रयशक्ती कमकुवत करते, सोने आणखी आकर्षक बनवते. 2024 मध्ये महागाईचा दबाव कायम राहिल्यास, ते सोन्याची मागणी वाढवू शकते आणि किंमत वाढण्यास हातभार लावू शकते.

आर्थिक मंदीची चिंता:

आंतरराष्ट्रीय नाणेनिधी (IMF) त्याच्या वाढीच्या अंदाजात सुधारणा करत असल्याने जागतिक आर्थिक मंदीची भीती निर्माण झाली आहे. यामुळे बाजारातील अस्थिरता वाढू शकते, जोखीम टाळता येऊ शकते आणि संभाव्यत: गुंतवणूकदारांना आर्थिक अनिश्चिततेच्या विरोधात एक समजूतदार बचाव म्हणून सोन्याकडे वळवू शकते.

कमकुवत होणारा रुपया:

सोन्याची देशांतर्गत किंमत ठरवण्यात भारतीय रुपयाचे मूल्य महत्त्वपूर्ण भूमिका बजावते. अमेरिकन डॉलरच्या सापेक्ष कमकुवत रुपयामुळे भारतातील सोन्याच्या किमतीत वाढ होते. जर 2024 मध्ये रुपयाची घसरण झाली, तर ते सोन्याच्या उच्च देशांतर्गत किमतीत अनुवादित होऊ शकते आणि ते ₹ 70,000 अंकाच्या जवळ जाऊ शकते. 20 फेब्रुवारी 2024 रोजी, INR-USD दर रु. ८२.९६. गेल्या वर्षी हेच प्रमाण 82.96 होते. रुपया रु. वर व्यवहार करत आहे. 82.75 फेब्रुवारी 83 ते 1 फेब्रुवारी 9 दरम्यान प्रति 2024 USD 18 स्तर. 2024 च्या उत्तरार्धात कमजोरी सुरू झाली.

RBI ची सोने खरेदी:

विश्वसनीय माहितीनुसार, रिझर्व्ह बँक ऑफ इंडियाने सप्टेंबर 2023-24 या तिमाहीत नऊ टन सोने खरेदी केले. जानेवारी 2024 मध्ये, त्याने 18 महिन्यांतील सोन्याची सर्वाधिक खरेदी केली आणि खरेदी सुरू राहिल्यास, आंतरराष्ट्रीय बाजारात सोन्याची किंमत वाढेल. साधारणपणे, अशा खरेदी यूएस ट्रेझरी आणि फॉरेक्स मार्केटमधील अस्थिरतेचा इशारा देतात.

2024 मध्ये सोन्याच्या किमतीच्या अंदाजासाठी हानिकारक घटक

• आर्थिक धोरण कडक करणे: महागाईचा सामना करण्यासाठी जगभरातील केंद्रीय बँका व्याजदरात वाढ करत आहेत. वाढत्या व्याजदरामुळे बॉण्ड्स सारख्या इतर गुंतवणूक पर्यायांच्या तुलनेत सोने कमी आकर्षक बनते. हे सोन्यासाठी गुंतवणूकदारांची मागणी कमी करू शकते आणि किंमती वाढण्यास मर्यादित करू शकते.
• यूएस डॉलरची ताकद: यूएस डॉलर INR च्या तुलनेत मजबूत होत आहे. डॉलरच्या सततच्या मजबूतीमुळे सोन्याच्या किमतींवर खाली येणारा दबाव येऊ शकतो कारण इतर चलन धारण करणाऱ्या खरेदीदारांसाठी ते अधिक महाग होते.
• सुधारित जोखीम भावना: भू-राजकीय तणाव कमी झाल्यास आणि जागतिक आर्थिक चिंता कमी झाल्यास, यामुळे बाजारात जोखीम वाढण्याची क्षमता परत येऊ शकते. हे गुंतवणुकदारांना सोन्यासारख्या सुरक्षित मालमत्तेपासून जोखमीच्या मालमत्तेकडे वळवू शकते जे संभाव्य उच्च परतावा देतात आणि सोन्याच्या किमतीत वाढ मर्यादित करतात.
• निवडणुका: 2024 हे भारतातील सार्वत्रिक निवडणुकांचे वर्ष असल्याने रुपया आणखी कमजोर होऊ शकतो. जगभरातील इतर देशही या वर्षी निवडणुकांच्या दिशेने जात आहेत. एकत्रितपणे, याचा अर्थ सामान्य राजकीय अनिश्चितता कायम राहील. निकालांच्या अनिश्चिततेमुळे बाजारात अस्थिरता येण्याची शक्यता आहे.

सोन्याच्या वाढत्या किमतीचा गोल्ड लोनवर परिणाम

सोन्याच्या वाढत्या किमती सोन्याच्या कर्जावर लक्षणीय परिणाम करतात, कर्जदार आणि सावकारांसाठी संधी आणि आव्हाने निर्माण करतात. कर्जदारांच्या बाबतीत, सोन्याच्या किमती वाढल्या म्हणजे त्यांच्या सुरक्षिततेचे मूल्य वाढते. हे त्यांना त्याच प्रमाणात सोन्याच्या विरुद्ध उच्च कर्ज सुरक्षित करण्यास अनुमती देते. अतिरिक्त तरलता शोधणाऱ्या व्यक्ती आणि व्यवसायांसाठी हे उपयुक्त आहे. तथापि, सोन्याच्या उच्च किमतींचा अर्थ वाढलेला व्याजदर आणि कर्जाच्या कठोर अटी देखील असू शकतात. सहसा, कर्जदार सोन्याच्या मूल्यांमध्ये बदल करण्याशी संबंधित जोखीम कमी करण्याचा विचार करतात. सावकारांसाठी, सोन्याच्या किमतीतील वाढ त्यांच्या कर्ज पोर्टफोलिओची सुरक्षितता सुधारते, ज्यामुळे डिफॉल्टचा धोका कमी होतो. तथापि, सावकारांनी सतत बाजारातील ट्रेंडचे निरीक्षण करणे आणि त्यानुसार, बाजारातील कलांमधील सोन्याच्या किमतीतील अस्थिरता आणि सोन्याच्या किमतीसाठी त्यांची कर्ज धोरणे समायोजित करणे आवश्यक आहे. त्यामुळे सोन्याच्या किमतीत वाढ झाल्यावर सोने कर्ज घेण्याची क्षमता वाढते.

निष्कर्ष

2024 मध्ये भारतातील अपेक्षित सोन्याच्या दरावर सर्वांचे लक्ष लागलेले असले तरी ते नेमके कधी होईल याची स्पष्ट चिन्हे जमिनीवरील वास्तव देत नाहीत. असे असले तरी रुपया कमजोर होत आहे; आरबीआय सोन्याची खरेदी करत असून, सोन्याची मागणी वाढण्याची अपेक्षा आहे. यंदाच्या सार्वत्रिक निवडणुका राजकीय अनिश्चिततेला कारणीभूत ठरू शकतात. तसेच, फेब्रुवारी-मार्च हा साधारणपणे दागिन्यांच्या विक्रीसाठी कमी कालावधी असतो, त्यामुळे मागणी आणखी कमी होऊ शकते. तसेच, आधीच वाढलेल्या किमती सोन्याची पुढील खरेदी थांबवू शकतात. एकूणच, अमेरिकेने व्याजदरात लक्षणीय वाढ न केल्यास या वर्षी सोने ₹70,000 च्या जवळ जाऊ शकते.