पुरवठा साखळीतील घडामोडींची पडताळणी करण्यासाठी क्लाउड इन्व्हॉइसिंग डेटाचा वापर करणे
अनुक्रमणिका
क्लाउड इन्व्हॉइसिंग प्लॅटफॉर्म्स सरकारी-संबंधित व्यवहारांच्या नोंदी तयार करतात, ज्यांचा वापर आयआयएफएल फायनान्स एमएसएमईची पतपात्रता तपासण्यासाठी आणि पुरवठा साखळी कर्जे मंजूर करण्यासाठी करू शकते, आणि यासाठी अनेकदा संपूर्ण आयटीआर कागदपत्रांची आवश्यकता नसते.
भरपूर ऑर्डर्स मिळवणाऱ्या उत्पादकालाही कागदोपत्री ते सिद्ध करणे अवघड जाऊ शकते. लेखापरीक्षित हिशेब एक वर्ष मागे असतात, आयटीआर (ITR) मागील वर्षाची कहाणी सांगतो आणि बँकेला सध्या काय घडत आहे याचा पुरावा हवा असतो. क्लाउड इन्व्हॉइसिंग ही समस्या शांतपणे सोडवते, कारण या प्रणालीद्वारे तयार केलेले प्रत्येक इन्व्हॉइस हे एका खऱ्या विक्रीची, वेळेची नोंद असलेली आणि पडताळण्यायोग्य नोंद असते. कर्जदात्यासाठी, खऱ्या व्यावसायिक घडामोडींचा हा थेट मागोवा अनेकदा एका वर्षापूर्वीच्या ताळेबंदापेक्षा अधिक उपयुक्त ठरतो.
डिजिटल इन्व्हॉइस व्हॅलिडेशन म्हणजे काय, आणि क्रेडिटसाठी ते महत्त्वाचे का आहे?
डिजिटल इन्व्हॉइस पडताळणी ही एक स्वयंचलित प्रक्रिया आहे, ज्याद्वारे इन्व्हॉइस अचूक, अस्सल आणि खऱ्या व्यवहाराशी संबंधित असल्याची खात्री केली जाते. पतपुरवठ्याच्या दृष्टीने हे महत्त्वाचे आहे, कारण कर्जदात्याचा मुख्य प्रश्न साधा असतो: ही विक्री खरी आहे का? भारताचा जीएसटी ई-इन्व्हॉइसिंग आदेश, जो सध्या ₹५ कोटींपेक्षा जास्त उलाढाल असलेल्या व्यवसायांना (वेळोवेळी अधिसूचित केल्यानुसार) लागू होतो, तो इन्व्हॉइसमध्येच अस्सलतेचा एक स्तर अंतर्भूत करतो, ज्यामुळे त्या प्रश्नाचे आत्मविश्वासाने उत्तर देणे खूप सोपे होते.
क्लाउड इन्व्हॉइसिंगद्वारे सत्यापित करण्यायोग्य पुरवठा साखळी रेकॉर्ड कसा तयार होतो
टॅली प्राइम, झोहो बुक्स यांसारखे क्लाउड प्लॅटफॉर्म, Quickबुक्स आणि व्यापार जीएसटी पोर्टलसोबत पावत्या सिंक करतात, ज्यामुळे वेळ नोंदवलेली, शासनाशी जोडलेली कागदपत्रे तयार होतात. त्या माहितीच्या आधारे, कर्ज देणाऱ्या संस्थेला तीन गोष्टी समजतात:
- इनव्हॉइसची वारंवारता आणि प्रमाण यांमधील ट्रेंडनुसार व्यवसाय सक्रिय आणि वाढत आहे, स्थिर आहे, की मंदावत आहे हे दर्शवते.
- खरेदीदार केंद्रीकरण जोखीम म्हणजे अनेक खरेदीदारांमध्ये महसूल विभागला जाणे किंवा एकावर धोकादायकपणे अवलंबून असणे.
- Payव्यवहार पूर्ण होण्याचे दर म्हणजे पावत्या प्रत्यक्षात भरल्या जाणे आणि किती तत्परतेने.
प्रत्येक घटक स्वतःच एक पतदर्शक आहे, आणि ते एकत्रितपणे व्यवसायाचे असे चित्र रेखाटतात, जे स्व-घोषित आकडेवारीतून जुळवणे शक्य नसते.
विक्रीचा अंगभूत पुरावा म्हणून जीएसटी ई-इनव्हॉइस
जीएसटी ई-इनव्हॉइस आदेशानुसार, प्रत्येक समाविष्ट इनव्हॉइसवर एक इनव्हॉइस रेफरन्स नंबर (IRN) आणि एक QR कोड असतो, ज्यामुळे बनावटगिरी जवळजवळ अशक्य होते. कर्जदाता थेट जीएसटी पोर्टलवर सत्यता पडताळू शकतो. सध्या अधिसूचित केल्यानुसार, हा आदेश ₹५ कोटींपासून पुढील उलाढालीसाठी लागू होतो आणि या मर्यादेखालील व्यवसायांमध्येही ऐच्छिक स्वीकार वाढत आहे, कारण अधिकाधिक लहान व्यवसायांना कर्जाचा लाभ दिसून येत आहे.
आयआयएफएल फायनान्स सप्लाय चेन कर्ज मंजूर करण्यासाठी इन्व्हॉइस डेटाचा वापर कसा करते
वर्षभरापूर्वीच्या ताळेबंदाची वाट पाहण्याऐवजी, ही पद्धत थेट तुमच्या इनव्हॉइसिंगच्या नोंदींमधून तुमच्या चालू ट्रेडिंग हालचाली वाचते. हा प्रवाह वेगासाठी तयार केला आहे:
- तुमची माहिती शेअर करा. तुम्ही तुमच्या क्लाउड इन्व्हॉइसिंग खात्याला प्रवेश देता किंवा इन्व्हॉइस बंडल अपलोड करता. ई-इन्व्हॉइसिंग अंतर्गत येणाऱ्या व्यवसायांसाठी, नोंदींना आधीच शासकीय प्रमाणीकरण असते, ज्यामुळे ही पायरी कमी होते.
- जीएसटी नोंदींच्या आधारे पडताळणी. आयआयएफएल फायनान्स जीएसटी पोर्टलवरील डेटाच्या आधारे पावत्यांची पडताळणी करते, आणि प्रत्येक पावती खरी, लागू असल्यास आयआरएन-समर्थित व वास्तविक व्यवहाराशी जोडलेली असल्याची खात्री करते.
- नमुना विश्लेषण. क्रेडिट टीम ६ ते १२ महिन्यांच्या इन्व्हॉइस डेटाचे, विक्रीचे प्रमाण आणि सातत्य, तुमचे खरेदीदार किती विखुरलेले आहेत आणि इन्व्हॉइसचे पेमेंट किती विश्वसनीयतेने होते याचे पुनरावलोकन करते. या सर्वांमधून व्यवसायाच्या सद्यस्थितीचे असे चित्र तयार होते, जे एका वर्षापूर्वीच्या आयटीआरमधून (ITR) दिसू शकत नाही.
- तुमच्या गरजेनुसार तयार केलेली ऑफर. क्रेडिट लाइन किंवा कार्यरत भांडवल कर्ज याची रचना तुमच्या इनव्हॉइसिंगच्या कामकाजावर आधारित आहे, त्यामुळे ही मर्यादा अंदाजाऐवजी प्रत्यक्ष महसुलावर अवलंबून असते.
हा मार्ग आयआयएफएल फायनान्सच्या व्यापक धोरणांतर्गत येतो. पुरवठा साखळी वित्त ही सेवा, जी इन्व्हॉइस तयार करणे आणि पैसे मिळणे यामधील कॅश-फ्लोच्या तफावतीवर आधारित आहे. हे मूल्यांकन ऑडिट केलेल्या स्टेटमेंटची वाट पाहण्याऐवजी संरचित इन्व्हॉइस डेटा वाचत असल्यामुळे, ते पारंपारिक आर्थिक पुनरावलोकनापेक्षा खूप वेगाने होते आणि क्रेडिट लाइनचा आकार तुमच्या इन्व्हॉइसिंगच्या स्वरूपानुसार ठरवला जातो. तुम्ही याबद्दल अधिक जाणून घेऊ शकता. व्यवसाय कर्ज पात्रता आणि तपशिलांसाठीचे पान.
सूक्ष्म, लघु आणि मध्यम उद्योगांसाठी (MSMEs) इनव्हॉइस-आधारित कर्जाचे फायदे
- जलद मंजुरीइनव्हॉइस डेटा एका लांबलचक आर्थिक ऑडिटची जागा घेतो, त्यामुळे निर्णय घेतला जाऊ शकतो. quickलि.
- काही उत्पादनांसाठी तारणाची आवश्यकता नाही.पुरवठा साखळी वित्तपुरवठा असुरक्षित असू शकतो, ज्याचे मूल्यांकन तुमच्या व्यापारी व्यवहारांवर आधारित असते.
- कर्जाची रक्कम वास्तविक महसुलाशी जोडलेली असतेतुमची मर्यादा प्रत्यक्ष विक्रीवर अवलंबून असते, ज्यामुळे गरजेपेक्षा जास्त कर्ज घेण्याचे टळते.
- औपचारिक क्रेडिट इतिहास तयार होतोकर्जाचे प्रत्येक चक्र पुढील मोठ्या कर्जासाठी तुमची पात्रता अधिक मजबूत करते.
कर्जासाठी इनव्हॉइस डेटा वापरण्याबद्दल सामान्य प्रश्न
आयआयएफएल फायनान्स कोणते क्लाउड इन्व्हॉइसिंग प्लॅटफॉर्म स्वीकारते?
टॅली प्राईम, झोहो बुक्स कडील पावत्या, Quickपुस्तके, व्यापार आणि थेट जीएसटी पोर्टलद्वारे होणारी निर्यात स्वीकारली जाते. मॅन्युअल प्रणाली वापरणाऱ्या लहान व्यवसायांसाठी, स्कॅन केलेल्या पीडीएफ इनव्हॉइसचे बंडलसुद्धा जीएसटी पोर्टलवरील पडताळणीच्या अधीन राहून चालतात.
एमएसएमई कर्जासाठी आयटीआरच्या जागी इनव्हॉइस डेटा वापरता येतो का?
सप्लाय चेन फायनान्ससाठी, सहा महिने किंवा त्याहून अधिक कालावधीचा सुसंगत इन्व्हॉइस इतिहास आयटीआरची (ITR) आवश्यकता कमी करू शकतो किंवा पूर्णपणे काढून टाकू शकतो, ज्यामुळे नवीन व्यवसायांना किंवा ज्यांची औपचारिक खाती मर्यादित आहेत त्यांना मदत होते. हे नेहमी आयटीआरची जागा घेण्याऐवजी त्याला पूरक ठरते, त्यामुळे याची कोणतीही हमी नसते; हे तुमच्या इन्व्हॉइसच्या गुणवत्तेवर अवलंबून असते.
इनव्हॉइस-आधारित मूल्यांकन किती जलद होते?
डिजिटल इन्व्हॉइस-आधारित मूल्यांकन हे सामान्यतः ऑडिट केलेल्या आर्थिक अहवालांची आवश्यकता असलेल्या पारंपरिक मूल्यांकनापेक्षा खूपच जलद असते, कारण यामध्ये कागदपत्रांचा प्रत्यक्ष पाठपुरावा न करता इन्व्हॉइस डेटावर प्रक्रिया केली जाते. अचूक कालावधी तुमच्या नोंदींवर आणि अर्ज केलेल्या उत्पादनावर अवलंबून असतो.
वारंवार विचारले जाणारे प्रश्न
व्यावसायिक क्रेडिटसाठी डिजिटल इनव्हॉइस व्हॅलिडेशन म्हणजे काय?
तुम्ही सादर केलेली बिले वास्तविक आणि पूर्ण झालेल्या व्यवहारांचे प्रतिनिधित्व करतात, याची कर्जदात्याद्वारे पुष्टी करण्याचा हा एक मार्ग आहे. आयआयएफएल फायनान्समध्ये, याचा अर्थ कर्ज देण्यापूर्वी तुमच्या बिलातील माहितीची जीएसटी पोर्टलवरील नोंदी आणि तुमच्या क्लाउड अकाउंटिंग प्लॅटफॉर्मशी पडताळणी करणे.
सप्लाय चेन क्रेडिटसाठी कोणते प्लॅटफॉर्म स्वीकारले जातात?
टॅली प्राइम, झोहो बुक्स, व्यापर, Quickपुस्तके आणि थेट जीएसटी पोर्टलद्वारे निर्यात. मॅन्युअल प्रणाली वापरणाऱ्या व्यवसायांसाठी स्कॅन केलेले पीडीएफ बंडल स्वीकारले जातात, मात्र त्यांची जीएसटी पोर्टलवर पडताळणी करता आली पाहिजे.
कर्जासाठीच्या व्यवहारांची पडताळणी करण्यास जीएसटी ई-इनव्हॉइसिंग कशी मदत करते?
हे प्रत्येक इनव्हॉइससाठी एक आयआरएन (IRN) आणि क्यूआर कोड (QR code) तयार करते, ज्यामुळे सरकारच्या पोर्टलवर एक छेडछाड-प्रूफ रेकॉर्ड तयार होतो. कर्जदाते याचा उपयोग इनव्हॉइस अस्सल आहेत आणि खऱ्या व्यवहारांशी जोडलेले आहेत याची खात्री करण्यासाठी करतात, ज्यामुळे स्वतःहून सांगितलेल्या आकड्यांवरील अवलंबित्व दूर होते.
कसे quickइनव्हॉइस डेटा वापरून मला मंजुरी मिळू शकते का?
इनव्हॉइस-आधारित मूल्यांकन हे पारंपारिक मूल्यांकनापेक्षा सहसा खूपच जलद असते, कारण डिजिटल कार्यप्रणालीमध्ये मॅन्युअल पडताळणीची वाट पाहण्याऐवजी तुमचा डेटा आपोआप वाचला जातो. अचूक कालावधी तुमच्या नोंदींवर आणि अर्ज केलेल्या उत्पादनावर अवलंबून असतो.
अस्वीकरण : या ब्लॉगमधील माहिती केवळ सामान्य उद्देशांसाठी आहे आणि सूचना न देता बदलू शकते. ती कायदेशीर, कर किंवा आर्थिक सल्ला देत नाही. वाचकांनी व्यावसायिक मार्गदर्शन घ्यावे आणि स्वतःच्या विवेकबुद्धीनुसार निर्णय घ्यावेत. या सामग्रीवर कोणत्याही प्रकारच्या अवलंबून राहण्यासाठी IIFL फायनान्स जबाबदार नाही. अधिक वाचा
