लहान उत्पादकांसाठी TReDs समजून घेणे: इन्व्हॉइस डिस्काउंटिंगसाठी एक टप्प्याटप्प्याची मार्गदर्शिका

लघुउद्योजकांना अनेकदा खेळत्या भांडवलाच्या एका सामान्य आव्हानाचा सामना करावा लागतो: payमालाचा पुरवठा झाल्यानंतर काही आठवड्यांनी किंवा महिन्यांनी खरेदीदारांकडून पावत्या मिळू शकतात, तर कच्चा माल, मजुरी, उपयुक्तता सेवा आणि उत्पादन खर्च यांसारखे खर्च संपूर्ण उत्पादन चक्रात सुरूच राहतात. अनेक सूक्ष्म, लघु आणि मध्यम उद्योगांसाठी (MSMEs), पावत्या आणि प्रत्यक्ष खर्च यांच्यातील हे अंतर व्यवस्थापित करणे एक मोठी समस्या असते. payव्यवहारपूर्ती ही रोकड-प्रवाह नियोजनाचा एक महत्त्वाचा पैलू आहे.

भारतीय रिझर्व्ह बँकेच्या (RBI) नियामक चौकटीअंतर्गत सुरू करण्यात आलेली व्यापार प्राप्य सवलत प्रणाली (TReDS), एक संरचित व्यासपीठ प्रदान करते ज्याद्वारे पात्र सूक्ष्म, लघु आणि मध्यम उद्योग (MSMEs) मंजूर व्यापार प्राप्य रकमेच्या बदल्यात वित्तपुरवठा मिळवू शकतात. प्राप्य रकमेच्या वित्तपुरवठ्याबद्दलची जागरूकता वाढत असल्यामुळे, अनेक व्यवसाय खालील संकल्पनांचा देखील शोध घेत आहेत, जसे की... ट्रेड्स सँडबॉक्स प्रत्यक्ष व्यवहारांमध्ये सहभागी होण्यापूर्वी इन्व्हॉइस डिस्काउंटिंग वर्कफ्लो अधिक चांगल्या प्रकारे समजून घेण्यासाठी उपक्रम, प्लॅटफॉर्म प्रात्यक्षिके आणि ऑनबोर्डिंग सिम्युलेशन्स.

सहभागी वित्तपुरवठादारांमार्फत खरेदीदाराने मंजूर केलेल्या पावत्यांवर वित्तपुरवठा सक्षम करून, TReDS उत्पादकांना तरलता सुधारण्यास आणि विस्तारित कर्जावरील अवलंबित्व कमी करण्यास मदत करू शकते. payमूल्यांकन चक्र. मूल्यांकन करणाऱ्या व्यवसायांसाठी TReDs सँडबॉक्स चाचणीऑनबोर्डिंग आवश्यकता किंवा इनव्हॉइस डिस्काउंटिंग प्रक्रिया यांसारख्या बाबींमध्ये, TReDS इकोसिस्टम कशी कार्य करते हे समजून घेतल्यास खेळत्या भांडवलाबाबत अधिक माहितीपूर्ण निर्णय घेण्यास मदत होऊ शकते.

या मार्गदर्शिकेत TReDS कसे कार्य करते, उत्पादकांसाठी पात्रतेच्या आवश्यकता, ऑनबोर्डिंग दस्तऐवज, इनव्हॉइस डिस्काउंटिंग यंत्रणा आणि व्यापक MSME वित्तपुरवठा परिसंस्थेतील सहभागी वित्तपुरवठादारांची भूमिका स्पष्ट केली आहे.

TReDS म्हणजे काय आणि ते उत्पादकांसाठी महत्त्वाचे का आहे?

सूक्ष्म, लघु आणि मध्यम उद्योगांसाठी (MSMEs) प्राप्य वित्तपुरवठा मिळवणे सुलभ करण्यासाठी आणि त्यातील विलंब कमी करण्यासाठी TReDs योजना सुरू करण्यात आली. payया चौकटीअंतर्गत, पात्र एमएसएमई विक्रेते खरेदीदारांनी स्वीकारलेली बिले अपलोड करतात. त्यानंतर सहभागी वित्तपुरवठादार त्या प्राप्य रकमांसाठी वित्तपुरवठा करण्याकरिता बोली लावू शकतात. 

ही प्रणाली प्राप्य रकमेच्या वित्तपुरवठ्यासाठी एक संरचित यंत्रणा प्रदान करते आणि वाढलेल्या आर्थिक परिस्थितीमुळे निर्माण होणाऱ्या खेळत्या भांडवलाच्या गरजा व्यवस्थापित करण्यास उत्पादकांना मदत करू शकते. payमानसिक चक्रे.

सध्या, आरबीआय-अधिकृत TReDs ऑपरेटर्समध्ये RXIL, M1xchange, Invoicemart, C2FO Factoring Solutions आणि DTX यांचा समावेश आहे.

तुम्ही पात्र आहात का? एमएसएमई उत्पादकांसाठी प्रमुख निकष

TReDs ऑनबोर्डिंगसाठीची पात्रता सर्वसाधारणपणे प्लॅटफॉर्मच्या आवश्यकता, MSME दर्जा, खरेदीदाराचा सहभाग आणि अनुपालन कागदपत्रांवर अवलंबून असते.

मूलभूत पात्रतेमध्ये खालील बाबींचा समावेश असू शकतो:

• वैध उद्यम नोंदणी प्रमाणपत्र 

• लागू असल्यास जीएसटी नोंदणी 

• सक्रिय व्यवसाय बँक खाते 

• व्यवसाय पॅन 

• अधिकृत स्वाक्षरी दस्तऐवज 

• इतर प्लॅटफॉर्म-विशिष्ट ऑनबोर्डिंग आवश्यकता 

टप्प्याटप्प्याने: TReDs प्लॅटफॉर्मवर नोंदणी कशी करावी

संपूर्ण सामग्री बदला

• उपलब्ध वित्तपुरवठा योजनांचा आढावा घ्या. 
• सहभागी वित्तपुरवठादार पात्र प्राप्य रकमांवर बोली लावू शकतात. 
• खरेदीदारांनी स्वीकारलेली मंजूर बिले अपलोड करा. 
• प्लॅटफॉर्मच्या आवश्यकतांनुसार पात्र खरेदीदारांची नोंदणी सुनिश्चित करा. 
• प्लॅटफॉर्म पडताळणीच्या आवश्यकता पूर्ण करा. 
• उद्यम नोंदणी, पॅन, जीएसटी नोंदणी (लागू असल्यास) आणि बँक खात्याचा तपशील यासह व्यवसायाची कागदपत्रे सादर करा. 
• आरबीआय-अधिकृत ट्रेड्स प्लॅटफॉर्मवर नोंदणी करा. 
• प्लॅटफॉर्म प्रक्रिया आणि वित्तपुरवठादाराच्या मंजुरीच्या अधीन राहून व्यवहाराची औपचारिकता पूर्ण करा.

TReDs ऑनबोर्डिंगसाठी सामान्यतः आवश्यक असलेली कागदपत्रे

TReDS प्लॅटफॉर्मवर सामील होणाऱ्या उत्पादकांना सामान्यतः खालील गोष्टींची आवश्यकता असते:

• उदयम नोंदणी प्रमाणपत्र 

• जीएसटी नोंदणी प्रमाणपत्र 

• व्यवसाय संस्थेचे पॅन कार्ड 

• मागील ३ महिन्यांचे व्यावसायिक बँक स्टेटमेंट 

• अधिकृत स्वाक्षरीकर्त्याचे केवायसी दस्तऐवज 

परवानाधारक प्लॅटफॉर्मवर सर्व कागदपत्रे सहसा डिजिटल PDF स्वरूपात स्वीकारली जातात, ज्यामुळे लहान उत्पादकांसाठी ऑनबोर्डिंग अधिक जलद आणि सुलभ होते.

ट्रेड्स विरुद्ध पारंपरिक इन्व्हॉइस डिस्काउंटिंग: आकडेवारी काय दर्शवते

उत्पादकांसाठी, ही तुलना मूल्यांकन करण्यास मदत करते की TReDS-आधारित इनव्हॉइस डिस्काउंटिंग त्यांच्या खेळते भांडवल आणि रोख प्रवाहाच्या गरजांशी जुळते.

आयआयएफएल फायनान्स ट्रेड्स नेटवर्कमध्ये कसे बसते

आयआयएफएल फायनान्स विविध खेळते भांडवल आणि व्यवसाय वित्तपुरवठा उपायांद्वारे व्यापक एमएसएमई वित्तपुरवठा परिसंस्थेमध्ये सहभागी होते. TReDs प्लॅटफॉर्मद्वारे उपलब्ध वित्तपुरवठ्याच्या संधी या प्लॅटफॉर्मवरील सहभाग, कर्जदात्याची धोरणे, कर्जदाराची पात्रता आणि लागू नियामक आवश्यकतांच्या अधीन राहतील.

परवानाधारक TReDs प्लॅटफॉर्मवर, IIFL फायनान्ससारखे वित्तपुरवठादार MSME इनव्हॉइससाठी बोली प्रक्रियेत सहभागी होऊ शकतात, ज्यामुळे पात्र व्यवसायांना बाजार-चालित सवलतीच्या दरांवर आधारित प्राप्य रकमांचे तरलतेमध्ये रूपांतर करण्यास मदत होते.

आपल्या एमएसएमई-केंद्रित कर्जपुरवठा पोर्टफोलिओचा एक भाग म्हणून, आयआयएफएल फायनान्स अशी व्यवसाय कर्जे देखील देते जी इन्व्हॉइस डिस्काउंटिंग यंत्रणेला पूरक ठरू शकतात. यामुळे उत्पादकांना इन्व्हॉइस-आधारित तरलतेपासून ते दीर्घकालीन व्यवसाय विस्ताराच्या गरजांपर्यंत, विविध प्रकारच्या खेळत्या भांडवलाच्या गरजा पूर्ण करता येतात.

उत्पादक मूल्यांकन करत आहेत TReDS-आधारित प्राप्य रक्कम वित्तपुरवठा संस्था त्यांच्या व्यापक खेळत्या भांडवलाच्या नियोजनासोबतच अतिरिक्त वित्तपुरवठ्याच्या पर्यायांचे मूल्यांकन करण्यासाठी या समजाचा उपयोग करू शकतात.

निष्कर्ष

The TReDS फ्रेमवर्क आरबीआय-नियंत्रित प्लॅटफॉर्मद्वारे एमएसएमई उत्पादकांना प्राप्य रकमेच्या वित्तपुरवठ्यासाठी एक संरचित यंत्रणा उपलब्ध करून देते. मंजूर प्राप्य रकमेच्या विरोधात वित्तपुरवठा सक्षम करून, TReDS व्यवसायांना तरलता व्यवस्थापन सुधारण्यास आणि विलंबित देयकांमुळे निर्माण होणारा खेळत्या भांडवलाचा दबाव कमी करण्यास मदत करू शकते. payमानसिक चक्रे. 

प्राप्य वित्तपुरवठा शोधणाऱ्या उत्पादकांसाठी, प्लॅटफॉर्मच्या आवश्यकता, खरेदीदाराचा सहभाग, दस्तऐवजीकरणाचे मानक आणि वित्तपुरवठादारांच्या बोली लावण्याच्या पद्धती समजून घेतल्यास माहितीपूर्ण निधीविषयक निर्णय घेण्यास मदत होऊ शकते.

TReDS वित्तपुरवठ्याची योग्यता व्यवसायाच्या गरजा, खरेदीदाराची स्वीकृती, इनव्हॉइसची पात्रता आणि वित्तपुरवठादाराच्या मूल्यांकनावर अवलंबून असते. वित्तपुरवठ्याचे निकाल लागू नियामक मार्गदर्शक तत्त्वे, प्लॅटफॉर्मचे नियम आणि कर्जदात्याच्या मूल्यांकनाच्या अधीन राहतील.

अस्वीकरण : या ब्लॉगमधील माहिती केवळ सामान्य उद्देशांसाठी आहे आणि सूचना न देता बदलू शकते. ती कायदेशीर, कर किंवा आर्थिक सल्ला देत नाही. वाचकांनी व्यावसायिक मार्गदर्शन घ्यावे आणि स्वतःच्या विवेकबुद्धीनुसार निर्णय घ्यावेत. या सामग्रीवर कोणत्याही प्रकारच्या अवलंबून राहण्यासाठी IIFL फायनान्स जबाबदार नाही. अधिक वाचा