सप्लाय चेन फायनान्स: अर्थ, सप्लाय चेन फायनान्स कसे कार्य करते
सर्वत्र व्यवसाय त्यांच्या ऑपरेशन्स आणि आर्थिक प्रक्रियांना अनुकूल करण्यासाठी सतत नाविन्यपूर्ण वित्तपुरवठा उपाय शोधत असतात. अशीच एक महत्त्वाची संकल्पना आहे सप्लाय चेन फायनान्स (SCF). सप्लाय चेन फायनान्स हे व्यवसायांसाठी पुरवठा शृंखला ईकोसिस्टममध्ये सहयोग आणि कार्यक्षमता वाढवण्यासाठी एक धोरणात्मक साधन आहे.
या लेखात, आम्ही सप्लाय चेन फायनान्सच्या मूलभूत गोष्टींचा सखोल अभ्यास करतो आणि त्याची वैशिष्ट्ये, ऑपरेशनल डायनॅमिक्स आणि व्यवसायांना समर्थन देण्यासाठी ती बजावत असलेली महत्त्वाची भूमिका शोधतो.
सप्लाय चेन फायनान्स म्हणजे काय?
सप्लाय चेन फायनान्स याचा अर्थ अल्प-मुदतीत अनुवादित होतो खेळते भांडवल तृतीय पक्षाकडून डीलर्स किंवा पुरवठादारांकडून मिळू शकणारे वित्त. हा तृतीय पक्ष सामान्यतः वित्तीय संस्था आहे. वित्तपुरवठा करण्याच्या या पद्धतीमध्ये, खरेदीदार payबाह्य फायनान्सर द्वारे पुरवठादार आहे. सप्लाय चेन फायनान्स हा अल्प-मुदतीच्या क्रेडिट सोल्यूशन्सचा एक संच आहे ज्याचा उद्देश व्यवहारात गुंतलेल्या खरेदीदार आणि विक्रेत्यांसाठी वित्तपुरवठा खर्च कमी करताना कार्यरत भांडवलात सुधारणा करणे आहे. सप्लाय चेन फायनान्सला रिव्हर्स फॅक्टरिंग असेही म्हणतात.
पुरवठा साखळी वित्तपुरवठा ही एक आर्थिक रणनीती आहे जी व्यवसायांना त्यांच्या पुरवठा साखळीतील तरलता सुधारून त्यांचा रोख प्रवाह आणि कार्यरत भांडवल ऑप्टिमाइझ करण्यास अनुमती देते. सोप्या भाषेत, हा उपाय आणि तंत्रांचा एक संच आहे जो कंपन्यांना त्यांच्या पुरवठादारांचे आर्थिक आरोग्य सुधारण्यास सक्षम करतो. यामुळे, संपूर्ण पुरवठा साखळीला फायदा होतो.
SCF त्यांच्या पुरवठादारांना अनुकूल वित्तपुरवठा अटी प्रदान करण्यासाठी खरेदीदाराच्या पतपात्रतेच्या सामर्थ्याचा लाभ घेण्याच्या तत्त्वावर आधारित आहे. हे एक विजय-विजय परिस्थिती निर्माण करते जेथे खरेदीदार त्याचे कार्यशील भांडवल वाढवून अनुकूल करतो payअटी. पुरवठादाराला पारंपारिक पद्धतींपेक्षा कमी खर्चात परवडण्याजोग्या वित्तपुरवठ्यात प्रवेश मिळतो.
सप्लाय चेन फायनान्सची वैशिष्ट्ये
सहयोग लवचिकता आणि कार्यक्षमता वाढवते:
SCF खरेदीदार, पुरवठादार आणि वित्तपुरवठा संस्था यांच्यातील मजबूत सहकार्याच्या तत्त्वावर कार्य करते. हे सहकार्य अधिक लवचिक आणि कार्यक्षम परिसंस्थेला चालना देऊन संबंधित पक्षांसाठी चांगले कार्य करते.जोखीम कमी करण्यास मदत करते:
SCF एखाद्या व्यवहारातून उद्भवणारे आर्थिक जोखीम कमी करण्यास मदत करते कारण रोख प्रवाहाचा अंदाज लावता येतो आणि त्यामुळे पुरवठादारांना निधी मिळण्याची खात्री दिली जाते. SCF त्यांना उत्तम संसाधन नियोजनात मदत करते.वर्किंग कॅपिटल ऑप्टिमायझेशन:
SCF खरेदीदारांना वाढविण्यात मदत करते payपुरवठादारांना त्यांची तरलता कायम ठेवताना आणि खेळते भांडवल अनुकूल करताना अटी. अशा प्रकारे, व्यवसाय त्यांचे रोख प्रवाह कार्यक्षमतेने व्यवस्थापित करतात आणि वाढीच्या संधींमध्ये गुंतवणूक करतात.सुधारित पुरवठादार संबंध:
कारण पुरवठादारांना वेळेवर फायदा होतो payविचार आणि SCF ऑफर करत असलेल्या परवडणाऱ्या वित्तपुरवठ्यात प्रवेश आहे, खरेदीदार-पुरवठादार संबंध वाढवतात.सुधारित ऑपरेशनल कार्यक्षमता:
स्वयंचलित व्यवहार आणि कमी झालेले कागदोपत्री कार्यक्षमतेत आणतात ज्यामुळे वेळ आणि संसाधनांची बचत होते आणि मॅन्युअल आर्थिक ऑपरेशन्समुळे उद्भवणाऱ्या त्रुटींचा धोका कमी होतो.फायदे पुरवठा साखळी वित्त
- विस्तारित payपुरवठादारांना लवकरात लवकर सवलत मिळत असताना अटी payतळ
- कॅश-टू-कॅश सायकल वेळेत सुधारणा करून ते कार्यरत भांडवलाच्या गरजा सुधारते
- खरेदीदारांसाठी डायनॅमिक सवलतीद्वारे खरेदी खर्च कमी करते
- पुरवठादारांकडे ऑर्डर पूर्ण करण्यासाठी आणि उत्पादन सुरू ठेवण्यासाठी पुरेसे भांडवल असल्याची खात्री करून कमी क्रेडिट जोखीम SCF बँकांना आकर्षक बनवते.
खरेदीदारांना लाभ
- सप्लाय चेन फायनान्स खरेदीदारांना विस्तारित हस्तांतरण करण्यास सक्षम करते payपुरवठादारांसोबतचे वेळापत्रक जे रोख प्रवाह सुधारण्यासाठी महत्त्वपूर्ण आहे म्हणून कर्ज घेण्याची गरज कमी करते
- सप्लायचेन फायनान्स खरेदीदार अधिक अचूक अंदाज आणि सुधारित व्यवस्थापनास प्रोत्साहन देऊन, त्यांच्या खेळत्या भांडवलाच्या गरजा अधिक चांगल्या प्रकारे समजून घेऊ शकतात.
- वेळे वर payसप्लाय चेन फायनान्स द्वारे सुलभ खरेदीदार-पुरवठादार संबंध सुनिश्चित करतात - पुरवठादारांना त्यांची देय रक्कम त्वरित प्राप्त होते आणि अडथळा येण्याचा धोका कमी होतो
पुरवठादारांसाठी फायदे
- सप्लाय चेन फायनान्स पुरवठादारांना त्यांच्या रोख प्रवाहावर अधिक नियंत्रण मिळविण्यात मदत करते कारण ते त्यांना योजना करू देते payत्यांच्या गरजेनुसार मांडणी. हे एक साधन आहे जे आर्थिक व्यवस्थापित करण्यासाठी आणि माहितीपूर्ण निर्णय घेण्यासाठी लवचिक आहे.
- पुरवठादार त्यांची गती वाढवू शकतात payपुरवठा शृंखला फायनान्सद्वारे, हे त्यांना व्यवसाय वाढीसाठी त्वरित गुंतवणूक करण्यास सक्षम करते ज्यामुळे वर्धित परिचालन कार्यक्षमता आणि चांगले कार्यरत भांडवल व्यवस्थापनास हातभार लागतो.
- पुरवठा साखळी फायनान्समधील पुरवठादारांना सुधारित क्रेडिट रेटिंगसह मोठ्या खरेदीदारांनी सक्षम केलेल्या कमी व्याजदरांचा फायदा होतो आणि खर्च वाचतो.
- सप्लाय चेन फायनान्स खरेदीदारांद्वारे सेट केला जातो आणि म्हणून पुरवठादारांना वित्तपुरवठा प्रक्रियेदरम्यान त्यांचे स्वतःचे खेळते भांडवल वापरण्याची आवश्यकता नाही. ही प्रणाली पुरवठादारांना आर्थिक स्थिरता देते आणि पुरवठादाराच्या अंतर्गत निधीवर ताण निर्माण करत नाही.
सप्लाय चेन फायनान्सच्या लेखा आणि वित्त संकल्पना
कार्यरत भांडवल व्यवस्थापन:
अल्प-मुदतीच्या जबाबदाऱ्या पूर्ण करण्यासाठी आणि धोरणात्मक गुंतवणूक करण्यासाठी कार्यक्षम भांडवल व्यवस्थापन हे SCF च्या केंद्रस्थानी आहे, कारण हे खरेदीदार आणि पुरवठादारांसाठी रोख प्रवाह अनुकूल करण्यास मदत करते.बीजक वित्तपुरवठा:
SCF इन्व्हॉइस फायनान्सिंगचा वापर करते आणि पुरवठादारांना लवकर सुरक्षित करण्याची परवानगी देते payसंपार्श्विक म्हणून प्राप्त करण्यायोग्य त्यांची खाती वापरून केले.सवलत:
खरेदीदार लवकर ऑफर करतात payपुरवठादारांना सवलतीच्या दरात आणि तत्काळ निधीसाठी प्रोत्साहने तयार करणे आणि मानकांशी संरेखित करणे payअटी.डिस्काउंटेड कॅश फ्लो (DCF) विश्लेषण:
DCF विश्लेषण भविष्यातील रोख प्रवाहाच्या वर्तमान मूल्याचे मूल्यांकन करण्यात मदत करते आणि लवकरात लवकर योग्य सूट दर निश्चित करण्यात मदत करते paySCF मध्ये नोंद.सप्लाय चेन फायनान्स कसे कार्य करते
च्या वाटाघाटी Payअटी:
प्रक्रिया खरेदीदारांनी विस्तारित वाटाघाटीसह सुरू होते payपुरवठादारांशी अटी घालणे आणि त्यांना प्राप्त करण्यासाठी अधिक वेळ देणे payइनव्हॉइससाठी दिले.पुरवठादार बीजक मंजुरी:
एकदा वस्तू किंवा सेवा वितरित केल्या गेल्या की, खरेदीदार यासाठी बीजक मंजूर करतो paySCF प्रक्रिया सुरू करते आणि सुरू करते.वित्तपुरवठा ऑफर:
वित्तीय संस्था किंवा SCF प्रदात्याद्वारे, खरेदीदार पुरवठादाराला लवकर ऑफर करतो payसवलतीच्या दराने आणि अनेकदा, पारंपारिक वित्तपुरवठा पर्यायांपेक्षा अधिक अनुकूल.पुरवठादाराची स्वीकृती:
पुरवठादारांकडे वित्तपुरवठा ऑफर स्वीकारण्याचा पर्याय आहे. स्वीकारल्यास, वित्तीय संस्था त्वरित payसहमत होण्यापूर्वी सवलतीची रक्कम payतारीख.खरेदीदार Payविचार:
मूळ वर payदेय तारीख, खरेदीदार rеpayची वित्तीय संस्था पूर्ण पावत्याची रक्कम आणि वाढवलेले फायदे payपुरवठादाराला लवकर मिळण्याची खात्री करताना अटी payसवलतीच्या दराने दिले.सपना तुमचा. व्यवसाय कर्ज हमरा.
आता लागूपात्रता आणि कागदपत्रे
पुरवठा साखळी वित्त व्यवस्थेचा विचार करणाऱ्यांनी खालील पात्रता निकष पूर्ण करणे आवश्यक आहे:
- अर्जदार भारतीय असावा.
- ते 24 ते 70 वर्षे वयोगटातील असावेत.
- ते किमान तीन वर्षे व्यवसायात असावेत.
- त्यांचा CIBIL स्कोअर 685 किंवा त्याहून अधिक असावा.
या सर्व निकषांची पूर्तता करणाऱ्या अर्जदाराने वैध ओळख पुरावा, पत्त्याचा पुरावा, संबंधित कागदपत्रे आणि व्यवसाय मालकीची कागदपत्रे प्रदान करणे आवश्यक आहे.
सप्लाय चेन फायनान्सवरील व्याजदर
भारतातील पुरवठा साखळी वित्तपुरवठा करणाऱ्या काही आघाडीच्या बँका आणि बिगर बँकिंग वित्तीय संस्था हे व्याजदर आकारत आहेत.
| सप्लाय चेन फायनान्सवरील व्याजदर* | |
|---|---|
| बँक/NBFC चे नाव | व्याजदर (प्रतिवर्ष) |
| बजाज फिनसर्व | 9.75% -25% |
| एचडीएफसी बँक | 10% -22.5% |
| अॅक्सिस बँक | 14.95% -19.2% |
| आयडीएफसी फर्स्ट बँक | 10.50% पुढे |
| इंडियन बँक | MCLR/ REPO दर, RBLR शी लिंक केलेले |
| स्टेट बँक ऑफ इंडिया | उपलब्ध नाही |
| कोटक महिंद्र बँक | 16% -26% |
| टाटा कॅपिटल | 12% पुढे |
| लेंडिंगकार्ट | 12% -27% |
निष्कर्ष
सप्लाय चेन फायनान्स हा व्यवसायाचा एक महत्त्वाचा पैलू आहे, विशेषत: लहान आणि मध्यम व्यावसायिक उपक्रम. ही एक अशी रणनीती आहे जी खरेदीदारांना त्यांचा व्यवसाय सुरू ठेवण्यास सक्षम करण्यासाठी खाती आणि वित्त या बाबींचा लाभ घेते. payपुरवठादारांना त्यांची थकबाकी तृतीय पक्षाद्वारे देणे.
IIFL वित्त तुमच्या व्यवसायाच्या गरजा समजतात. तुमच्या सप्लाय चेन फायनान्स आवश्यकता पूर्ण करण्यात तुम्हाला मदत करण्यासाठी आमच्याकडे व्यावसायिकांची तज्ञ टीम आहे. ए साठी अर्ज करा व्यवसाय कर्ज आज एक कार्यक्षम आणि शक्तिशाली पुरवठा साखळी तयार करण्यासाठी.
वारंवार विचारले जाणारे प्रश्न
Q1. सप्लाय चेन फायनान्स म्हणजे काय?सप्लाय चेन फायनान्स हा रोख प्रवाह ऑप्टिमाइझ करण्यासाठी आणि पुरवठा साखळीत गुंतलेल्या व्यवसायांसाठी कार्यक्षमता सुधारण्यासाठी डिझाइन केलेल्या आर्थिक समाधानांचा एक संच आहे.
Q2. सप्लाय चेन फायनान्सची निवड कोण करू शकते?सप्लाय चेन फायनान्स पर्याय सार्वजनिक आणि खाजगी मर्यादित कंपन्या, एकल मालकी, भागीदारी आणि मर्यादित दायित्व कंपन्यांसाठी उपलब्ध आहे जे बर्याच काळापासून कार्यरत आहेत.
Q3. सप्लाय चेन फायनान्स मिळविण्यासाठी पात्रता निकष काय आहेत?अर्जदार 24-70 वर्षे वयोगटातील भारतीय नागरिक असणे आणि व्यवसाय मालक किंवा स्वयंरोजगार असणे आवश्यक आहे.
Q4. सप्लाय चेन फायनान्स आणि ट्रेड फायनान्समध्ये काय फरक आहे?उ. ट्रेड फायनान्स हे एक वेळ-चाचणी केलेले आर्थिक व्यवहार मॉड्यूल आहे ज्यामध्ये बँकेचा समावेश असतो आणि खरेदीदार आणि विक्रेता यांच्यात करार असतो. दुसरीकडे सप्लाय चेन फायनान्स ही एक अधिक आधुनिक धोरण आहे आणि व्यवहारासाठी पक्षांमधील डील, वॉरंटी आणि प्रतिनिधित्व यावर अवलंबून असते आणि त्यात बँक मध्यस्थी कमी असते. पुरवठा साखळी खरेदीदार, पुरवठादार आणि वित्तपुरवठादार यांच्यातील करार आहे.
Q5. सप्लाय चेन फायनान्सचे दुसरे नाव काय आहे?उ. सप्लाय चेन फायनान्सचे दुसरे नाव म्हणजे सप्लायर फायनान्स किंवा रिव्हर्स फॅक्टरिंग.
Q6. सप्लाय चेन फायनान्स कोण वापरतो?उ. सप्लाय चेन फायनान्स (SCF) मोठ्या कॉर्पोरेशनशी व्यावसायिक संबंध असलेले डीलर्स किंवा विक्रेते वापरतात. अल्प-मुदतीचे खेळते भांडवल असलेले छोटे डीलर्स पुरवठा साखळी फायनान्स वापरून त्यांचे खेळते भांडवल ऑप्टिमाइझ करण्यासाठी कॉर्पोरेट्ससोबत काम करतात.
सपना तुमचा. व्यवसाय कर्ज हमरा.
आता लागूअस्वीकरण:या पोस्टमध्ये असलेली माहिती फक्त सामान्य माहितीसाठी आहे. आयआयएफएल फायनान्स लिमिटेड (तिच्या सहयोगी आणि सहयोगींसह) ("कंपनी") या पोस्टमधील मजकुरातील कोणत्याही त्रुटी किंवा चुकांसाठी कोणतीही जबाबदारी किंवा जबाबदारी स्वीकारत नाही आणि कोणत्याही परिस्थितीत कोणत्याही वाचकाला झालेल्या कोणत्याही नुकसान, तोटा, दुखापत किंवा निराशा इत्यादींसाठी कंपनी जबाबदार राहणार नाही. या पोस्टमधील सर्व माहिती "जशी आहे तशी" प्रदान केली आहे, पूर्णता, अचूकता, वेळेवरता किंवा या माहितीच्या वापरातून मिळालेल्या परिणामांची कोणतीही हमी नाही आणि कोणत्याही प्रकारची, स्पष्ट किंवा गर्भित हमीशिवाय, ज्यामध्ये कामगिरी, व्यापारक्षमता आणि विशिष्ट हेतूसाठी योग्यतेची हमी समाविष्ट आहे परंतु त्यापुरती मर्यादित नाही. कायदे, नियम आणि नियमांचे बदलते स्वरूप लक्षात घेता, या पोस्टमध्ये असलेल्या माहितीमध्ये विलंब, चुका किंवा चुका असू शकतात. या पोस्टवरील माहिती या समजुतीसह प्रदान केली आहे की कंपनी येथे कायदेशीर, लेखा, कर किंवा इतर व्यावसायिक सल्ला आणि सेवा प्रदान करण्यात गुंतलेली नाही. म्हणून, व्यावसायिक लेखा, कर, कायदेशीर किंवा इतर सक्षम सल्लागारांशी सल्लामसलत करण्याचा पर्याय म्हणून ती वापरली जाऊ नये. या पोस्टमध्ये लेखकांचे विचार आणि मते असू शकतात आणि ती इतर कोणत्याही एजन्सी किंवा संस्थेच्या अधिकृत धोरणाचे किंवा भूमिकेचे प्रतिबिंबित करत नाहीत. या पोस्टमध्ये अशा बाह्य वेबसाइट्सच्या लिंक्स देखील असू शकतात ज्या कंपनीने प्रदान केलेल्या किंवा त्यांच्याशी कोणत्याही प्रकारे संलग्न केलेल्या नाहीत आणि कंपनी या बाह्य वेबसाइट्सवरील कोणत्याही माहितीची अचूकता, प्रासंगिकता, वेळेवरपणा किंवा पूर्णतेची हमी देत नाही. या पोस्टमध्ये नमूद केलेले कोणतेही/सर्व (सोने/वैयक्तिक/व्यवसाय) कर्ज उत्पादन तपशील आणि माहिती वेळोवेळी बदलू शकते, वाचकांना सल्ला दिला जातो की त्यांनी सदर (सोने/वैयक्तिक/व्यवसाय) कर्जाच्या सध्याच्या तपशीलांसाठी कंपनीशी संपर्क साधावा.
