भारतातील खरेदी आदेश वित्तपुरवठा: एमएसएमई निश्चित झालेल्या आदेशांसाठी निधी कसा मिळवू शकतात

भारतातील खरेदी आदेश वित्तपुरवठा हा एक अल्प-मुदतीचा खेळत्या भांडवलाचा उपाय आहे जो सूक्ष्म, लघु आणि मध्यम उद्योगांना (MSMEs) आगाऊ रोख रकमेची वाट न पाहता ग्राहकांच्या निश्चित मागण्या पूर्ण करण्यास मदत करतो. यामुळे व्यवसायांना कच्चा माल खरेदी करता येतो, pay पुरवठादारांशी संपर्क साधा आणि खरेदी आदेशाला निधीचा आधार मानून उत्पादन पूर्ण करा.

सोप्या भाषेत सांगायचे झाल्यास, ही एक वित्तपुरवठा रचना आहे जिथे कर्जदाता निश्चित झालेल्या ऑर्डरच्या बदल्यात निधी पुरवतो, आणिpayखरेदीदाराशी संबंधित आहे payमानसिक चक्र.

पर्चेस ऑर्डर फायनान्सिंग म्हणजे काय?

खरेदी आदेश वित्तपुरवठा (पीओ फायनान्सिंग) ही एक प्री-शिपमेंट फंडिंग सुविधा आहे, ज्यामध्ये कर्जदाता खरेदीदाराने दिलेल्या निश्चित खरेदी आदेशाच्या बदल्यात भांडवल पुरवतो.

हा फॉर्म पीओ फंडिंग एमएसएमई सोल्युशनचा वापर सामान्यतः खालील परिस्थितीत केला जातो:

• एका व्यवसायाने ऑर्डर मिळवली आहे
• परंतु ते राबवण्यासाठी पुरेसे खेळते भांडवल नाही.

कर्जदाता निधी मंजूर करण्यापूर्वी एमएसएमई आणि खरेदीदार या दोघांच्याही पतपात्रतेचे मूल्यांकन करतो.

निधीचा वापर सामान्यतः यासाठी केला जातो:

• कच्च्या मालाची खरेदी
• पुरवठादार payविचार
• उत्पादन आणि पूर्तता खर्च

खरेदी आदेश वित्तपुरवठा कसा काम करतो

येथे एक सोपी, टप्प्याटप्प्याने होणारी प्रक्रिया दिली आहे:

1. एका एमएसएमईला खरेदीची पुष्टी मिळालेली ऑर्डर मिळते
2. व्यवसाय यासाठी अर्ज करतो भारतातील खरेदी आदेश वित्तपुरवठा आवश्यक कागदपत्रांसह
3. कर्जदाता खालील बाबींचे मूल्यांकन करतो:

• एमएसएमईची आर्थिक ताकद
• खरेदीदाराची विश्वासार्हता

1. मंजूर निधी (बहुतेकदा थेट पुरवठादारांना) वितरित केला जातो.
2. मालाचे उत्पादन आणि वितरण केले जाते
3. खरेदीदार payमान्य केलेल्या अटींनुसार बिल
4. कर्जदाता पुन्हा समायोजन करतोpayउर्वरित शिल्लक रक्कम (लागू असल्यास) मंजूर करणे आणि वितरित करणे

या रचनेमुळे मोठ्या किंवा भांडवल-प्रधान आदेशांची अंमलबजावणी अधिक सुरळीतपणे सुनिश्चित होते.

पीओ फायनान्सिंगमधील निधीचा प्रवाह

या पीओ फायनान्सिंग फंड फ्लो लिंक्स पुन्हाpayथेट खरेदीदाराला सेटलमेंट देऊन, एमएसएमईवरील खेळत्या भांडवलाचा दबाव कमी करणे.

पर्चेस ऑर्डर फायनान्सिंगसाठी कोण पात्र आहे?

यासाठी पात्रता खरेदी आदेश वित्तपुरवठा पात्रता सर्वसाधारणपणे व्यवसायाची ताकद आणि खरेदीदाराच्या स्वरूपावर अवलंबून असते.

सामान्य निकषांमध्ये हे समाविष्ट आहे:

• व्यवसायाचा प्रकार: उत्पादक, व्यापारी, निर्यातदार किंवा सेवा पुरवठादार
• व्यवसायाचा किमान कालावधी: साधारणपणे २+ वर्षे प्राधान्य दिले जाते
• वैध जीएसटी नोंदणी
• विश्वसनीय खरेदीदाराकडून खरेदीची पुष्टी झालेली ऑर्डर
• स्थिर बँकिंग आणि व्यवहारांचा इतिहास
• निरोगी आर्थिक नोंदी

कर्जदाते त्यांच्या अंतर्गत पतधोरण आणि जोखमीच्या मूल्यांकनाच्या आधारावर निकष शिथिल किंवा अधिक कठोर करू शकतात.

पीओ फायनान्सिंगसाठी आवश्यक कागदपत्रे

व्यावसायिक कागदपत्रे:

• जीएसटी नोंदणी प्रमाणपत्र
• पॅन आणि नोंदणी प्रमाणपत्र
• खरेदी आदेशाची प्रत
• व्यवसाय पत्ता पुरावा

आर्थिक कागदपत्रे:

• बँक स्टेटमेंट (मागील ३ महिने)
• लेखापरीक्षित आर्थिक विवरण (उपलब्ध असल्यास, साधारणपणे २ वर्षांची)
• खरेदीदार करार किंवा खरेदी कराराचे तपशील

या खरेदी आदेश वित्तपुरवठा दस्तऐवज कर्जदारांना व्यवहाराची व्यवहार्यता आणि पुनर्मूल्यांकन करण्यास मदत करणेpayमानसिक संबंध.

खरेदी आदेश वित्तपुरवठा व्याज दर आणि शुल्क

The खरेदी आदेश वित्तपुरवठा व्याज दर निश्चित नसते आणि ते अनेक घटकांवर अवलंबून असते जसे की:

• खरेदीदाराची पतक्षमता
• एमएसएमई आर्थिक प्रोफाइल
• ऑर्डरचा आकार आणि कालावधी

सामान्य खर्च घटकांमध्ये हे समाविष्ट आहे:

प्रत्यक्ष किंमत कर्जदात्यावर आणि व्यवहाराच्या जोखमीच्या स्वरूपानुसार बदलते.

खरेदी आदेश वित्तपुरवठा विरुद्ध बीजक सवलत विरुद्ध खेळते भांडवल कर्ज

खरेदी आदेश वित्तपुरवठा विरुद्ध बीजक सवलत हे वेळेवर अवलंबून असते—पीओ फायनान्सिंगचा वापर उत्पादनापूर्वी केला जातो, तर इन्व्हॉइस डिस्काउंटिंगचा वापर डिलिव्हरीनंतर केला जातो.

खरेदी आदेश वित्तपुरवठ्याचे फायदे

• मोठ्या निश्चित ऑर्डरची पूर्तता करणे शक्य करते
• पुरवठादार सुधारतो payमानसिक क्षमता
• सुरुवातीच्या खेळत्या भांडवलावरील दबाव कमी करते
• तात्काळ रोख रकमेच्या अडचणींशिवाय सूक्ष्म, लघु आणि मध्यम उद्योगांना (MSMEs) विस्तार करण्यास मदत करते.

पीओ फायनान्सिंगच्या मर्यादा

इतर कोणत्याही संरचित पत उत्पादनाप्रमाणे, पीओ वित्तपुरवठ्यावरही काही मर्यादा असतात:

• निधी ऑर्डरच्या मूल्याच्या काही भागापुरता मर्यादित आहे.
• खरेदीदाराच्या पतपात्रतेवर अवलंबून
• फक्त कन्फर्म झालेल्या ऑर्डरसाठी लागू
• खर्चामुळे एकूण नफ्यावर परिणाम होऊ शकतो.
• अटकळीवर आधारित किंवा अपुष्ट मागणीसाठी योग्य नाही

या भारतातील पीओ फायनान्सिंगवरील मर्यादा अर्ज करण्यापूर्वी त्याचे मूल्यांकन केले पाहिजे.

जेव्हा पीओ फायनान्सिंग योग्य नसू शकते

ही सुविधा खालील प्रकरणांमध्ये योग्य नसेल:

• अपुष्ट किंवा तोंडी ऑर्डर
• कमकुवत क्रेडिट प्रोफाइल असलेले खरेदीदार
• अतिशय लहान रकमेचे व्यवहार
• मर्यादित आर्थिक कागदपत्रे असलेले व्यवसाय

अशा प्रकरणांमध्ये, पर्यायी खेळत्या भांडवलाच्या उपायांचा विचार केला जाऊ शकतो.

निष्कर्ष

भारतातील खरेदी आदेश वित्तपुरवठा हा एक संरचित खेळत्या भांडवलाचा उपाय आहे जो सूक्ष्म, लघु आणि मध्यम उद्योगांना (MSMEs) तरलतेच्या अडचणींशिवाय निश्चित झालेल्या ऑर्डर्सची पूर्तता करण्यास सक्षम करतो. तो ऑर्डर मिळाल्यापासून ते प्रत्यक्ष अंमलबजावणीपर्यंतचा कालावधी कमी करतो. payत्यामुळे स्थिर ग्राहक आणि पुनरावृत्तीची मागणी असलेल्या व्यवसायांसाठी हे एक उपयुक्त साधन ठरते.

तथापि, योग्यता ठरवण्यासाठी पात्रता, किंमत आणि खरेदीदाराची ताकद महत्त्वाची भूमिका बजावतात. खर्चाचे काळजीपूर्वक मूल्यांकन आणिpayपीओ-आधारित निधीचा पर्याय निवडण्यापूर्वी आर्थिक रचना आवश्यक आहे.

अस्वीकरण : या ब्लॉगमधील माहिती केवळ सामान्य उद्देशांसाठी आहे आणि सूचना न देता बदलू शकते. ती कायदेशीर, कर किंवा आर्थिक सल्ला देत नाही. वाचकांनी व्यावसायिक मार्गदर्शन घ्यावे आणि स्वतःच्या विवेकबुद्धीनुसार निर्णय घ्यावेत. या सामग्रीवर कोणत्याही प्रकारच्या अवलंबून राहण्यासाठी IIFL फायनान्स जबाबदार नाही. अधिक वाचा