ಉತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವುದು ಹೇಗೆ?
ಪರಿವಿಡಿ
ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಸಂಪತ್ತನ್ನು ಸೃಷ್ಟಿಸುವ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮಾರ್ಗಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದಾಗಿದೆ. ಆದರೆ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಹಲವಾರು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಸ್ಕೀಮ್ಗಳು ಇವೆ, ಅದು ಸಾಮಾನ್ಯ ಮನುಷ್ಯನಿಗೆ ಯಾವ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಉತ್ತಮವೆಂದು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಲು ಕಷ್ಟವಾಗುತ್ತದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ ಆ ಸಂದಿಗ್ಧತೆಯನ್ನು ತೆರವುಗೊಳಿಸಲು ನಾವು ನಿಮಗಾಗಿ ಉತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳನ್ನು ಗುರುತಿಸಲು ಕೆಲವು ನಿಯತಾಂಕಗಳನ್ನು ಚರ್ಚಿಸುತ್ತಿದ್ದೇವೆ:
1. ಕಾರ್ಪಸ್ ಗಾತ್ರ
ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ, ಜನರು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳನ್ನು ಫಿಲ್ಟರ್ ಮಾಡಲು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿದಾಗ ಅವರು ಮೊದಲು ನಿಧಿಗಳ ಐತಿಹಾಸಿಕ ಆದಾಯವನ್ನು ನೋಡುತ್ತಾರೆ. ಆದರೆ ನಾನು ಮೊದಲು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳನ್ನು ಅವುಗಳ AUM ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಫಿಲ್ಟರ್ ಮಾಡಲು ಬಯಸುತ್ತೇನೆ. ಅಸೆಟ್ ಅಂಡರ್ ಮ್ಯಾನೇಜ್ಮೆಂಟ್ (AUM) ಎಂಬುದು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಆ ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತವಾಗಿದೆ. ಸ್ಕೀಮ್ನ ಕಾರ್ಪಸ್ ತುಂಬಾ ದೊಡ್ಡದಾಗಿರಬಾರದು ಏಕೆಂದರೆ ಅದು ಸ್ಕೀಮ್ನ ಬೆಳವಣಿಗೆಯನ್ನು ತೂಗುತ್ತದೆ ಅಥವಾ ಕಾರ್ಪಸ್ ತುಂಬಾ ಚಿಕ್ಕದಾಗಿರಬಾರದು ಅದು ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ಗೆ ಅಪಾಯದ ವೈವಿಧ್ಯತೆಯನ್ನು ಅಸಾಧ್ಯವಾಗಿಸುತ್ತದೆ. ಹೀಗಾಗಿ, AUM ಮೇಲೆ ಕಡಿಮೆ ಮತ್ತು ಮೇಲಿನ ಕ್ಯಾಪ್ ಅನ್ನು ಹಾಕಬೇಕು. ನೀವು ರೂ 1,000 ಕೋಟಿಗಳಷ್ಟು ಕಡಿಮೆ ಕ್ಯಾಪ್ ಅನ್ನು ಹಾಕಬಹುದು ಆದರೆ ಮೇಲಿನ ಕ್ಯಾಪ್ ಹಣದ ಪ್ರಕಾರಕ್ಕೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ಬದಲಾಗಬೇಕು. ದೊಡ್ಡ-ಕ್ಯಾಪ್, ಮಲ್ಟಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಮತ್ತು ಮಿಡ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ಗಳಿಗೆ ನೀವು ~ರೂ 10,000 ಕೋಟಿಗಳ ಮೇಲಿನ ಕ್ಯಾಪ್ ಅನ್ನು ಹಾಕಬಹುದು ಆದರೆ ಸ್ಮಾಲ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ಗಳಿಗಾಗಿ, ನೀವು ರೂ 3,000 ಕೋಟಿಗಳ ಮೇಲಿನ ಕ್ಯಾಪ್ ಅನ್ನು ಹೊಂದಿರಬೇಕು.
2. ಐತಿಹಾಸಿಕ ಪ್ರದರ್ಶನ
ಹೂಡಿಕೆದಾರರು 3, 5, 7 ಮತ್ತು 10 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳ ಐತಿಹಾಸಿಕ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಬೇಕು. ವಿವಿಧ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳಲ್ಲಿ ನಿಧಿಯು ಹೇಗೆ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸಿದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹಾರಿಜಾನ್ ಚಿತ್ರಿಸುತ್ತದೆ. ಮತ್ತು ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಅದರ ಮಾನದಂಡ ಮತ್ತು ಪೀರ್ ಗುಂಪಿನೊಂದಿಗೆ ಹೋಲಿಕೆ ಮಾಡಿ. ನಿಧಿಯು ಅದರ ಮಾನದಂಡ ಮತ್ತು ಪೀರ್ ಗುಂಪನ್ನು ಸತತವಾಗಿ ಮೀರಿಸಬೇಕು.
3. ಅನುಪಾತಗಳು
ನಂತರ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಬೀಟಾ, ಶಾರ್ಪ್ ಅನುಪಾತ, ಸೊರ್ಟಿನೊ ಅನುಪಾತ ಮತ್ತು ಪ್ರಮಾಣಿತ ವಿಚಲನದಂತಹ ವಿವಿಧ ಅಂಕಿಅಂಶಗಳ ಅನುಪಾತಗಳನ್ನು ಸಹ ನೋಡಬೇಕು. ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಈ ಅನುಪಾತಗಳನ್ನು ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮಾಡುವ ಅಗತ್ಯವಿಲ್ಲ; ಈ ಅನುಪಾತಗಳು ಅನೇಕ ಸೈಟ್ಗಳಲ್ಲಿ ಲಭ್ಯವಿವೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಈ ಅನುಪಾತಗಳು ಏನನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತವೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಅವರು ತಿಳಿದಿರಬೇಕು.
ಎ) ಬೀಟಾ - ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ನೋಡುವ ಸಾಮಾನ್ಯ ಅನುಪಾತಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದಾಗಿದೆ. ಯೋಜನೆಯು ಅದರ ಮಾನದಂಡಕ್ಕೆ ಹೇಗೆ ಪ್ರತಿಕ್ರಿಯಿಸುತ್ತದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಇದು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ. 1 ಕ್ಕಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಬೀಟಾ ಹೊಂದಿರುವ ಯೋಜನೆ ಎಂದರೆ, ಸೈದ್ಧಾಂತಿಕವಾಗಿ, ಯೋಜನೆಯು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಬಾಷ್ಪಶೀಲವಾಗಿರುತ್ತದೆ. ಮತ್ತೊಂದೆಡೆ, 1 ಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಬೀಟಾ ಯೋಜನೆಯು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಬಾಷ್ಪಶೀಲವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ.
ಬಿ) ತೀಕ್ಷ್ಣ ಅನುಪಾತ - ಇದು ಪ್ರತಿ ಯೂನಿಟ್ ಅಪಾಯದ ಪ್ರಮಾಣಕ್ಕಿಂತ ಅಪಾಯ-ಮುಕ್ತ ದರದ ಮೇಲೆ ಯೋಜನೆಯು ಎಷ್ಟು ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಿದೆ ಅಂದರೆ ಪ್ರಮಾಣಿತ ವಿಚಲನವನ್ನು ಅಳೆಯುತ್ತದೆ. ಬೇರೆ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ಹೇಳುವುದಾದರೆ, ಅಪಾಯ-ಹೊಂದಾಣಿಕೆಯ ಆದಾಯವನ್ನು ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮಾಡಲು ಇದು ಒಂದು ಅಳತೆಯಾಗಿದೆ.
ಸಿ) ಸೊರ್ಟಿನೊ ಅನುಪಾತ - ಇದು ಶಾರ್ಪ್ ಅನುಪಾತವನ್ನು ಹೋಲುತ್ತದೆ ಆದರೆ ಸಾಮಾನ್ಯ ಪ್ರಮಾಣಿತ ವಿಚಲನವನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸುವ ಬದಲು ಇದು ಋಣಾತ್ಮಕ ಆದಾಯದ ಪ್ರಮಾಣಿತ ವಿಚಲನವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಕೆಳಮುಖ ಅಪಾಯದ ಪ್ರತಿ ಯೂನಿಟ್ಗೆ ಅಪಾಯ-ಮುಕ್ತ ದರಕ್ಕಿಂತ ಒಂದು ಯೋಜನೆಯು ಎಷ್ಟು ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಿದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಇದು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ.
d) ಸ್ಟ್ಯಾಂಡರ್ಡ್ ವಿಚಲನ - ಇದು ಸ್ಕೀಮ್ನ ಸರಾಸರಿ ಆದಾಯದಿಂದ ವಿಚಲನಗೊಂಡ ಎಷ್ಟು ಆದಾಯವನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ. ಹೆಚ್ಚಿನ ಪ್ರಮಾಣಿತ ವಿಚಲನವು ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯವಾಗಿದ್ದು, ಯೋಜನೆಯು ನಿರೀಕ್ಷಿತ ಸರಾಸರಿ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡದಿರಬಹುದು.
4. ವೆಚ್ಚ ಅನುಪಾತ
ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತವು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಮಾಡಬೇಕಾದ ವಾರ್ಷಿಕ ಶುಲ್ಕವಾಗಿದೆ pay ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸಲು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಕಂಪನಿಗಳಿಗೆ (AMC) ಆದ್ದರಿಂದ, ನೀವು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಿದ ಯೋಜನೆಗಳ ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತಗಳನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಿ. ನೀವು ಮಾಡಬಾರದು pay ವರ್ಗದ ಸರಾಸರಿ ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು.
5. ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಇತಿಹಾಸ
ನೀವು ಉತ್ತಮ ಚಾಲಕರನ್ನು ಹೊಂದಿಲ್ಲದಿದ್ದರೆ ನೀವು ಓಟವನ್ನು ಗೆಲ್ಲಲು ಸಾಧ್ಯವಿಲ್ಲ. ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ನಿಧಿಯ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯಲ್ಲಿ ಮಹತ್ವದ ಪಾತ್ರವನ್ನು ವಹಿಸುತ್ತದೆ. ಅವರು ನಿಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವ ವ್ಯಕ್ತಿ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಅವರು ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಿರುವ ಇತರ ನಿಧಿಗಳ ಶಿಕ್ಷಣ, ಹಿಂದಿನ ಅನುಭವ ಮತ್ತು ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಿ. ಮತ್ತು ಅವರ ಹೂಡಿಕೆ ತತ್ವವನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಲು ಪ್ರಯತ್ನಿಸಿ.
6. ನಿಮ್ಮ ಅಪಾಯದ ಪ್ರೊಫೈಲ್ಗೆ ಹೊಂದಿಕೆಯಾಗುವ ಯೋಜನೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ
ಅಂತಿಮವಾಗಿ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ಅಪಾಯದ ಪ್ರೊಫೈಲ್ ಮತ್ತು ಗುರಿಗಳನ್ನು ತಲುಪುವ ಸಮಯವನ್ನು ಆಧರಿಸಿ ಯೋಜನೆಗಳನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬೇಕು. ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ, ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಮಾಡಬೇಕು ಮಲ್ಟಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಮತ್ತು ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ, ಮಧ್ಯಮ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ಮತ್ತು ಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು. ಸಂಪ್ರದಾಯವಾದಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ, ಸಾಲ ನಿಧಿ ಮತ್ತು ಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿಗಳ ಮೇಲೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ವಿವೇಕಯುತವಾಗಿದೆ.
ತೀರ್ಮಾನ:
ಮೇಲಿನ ನಿಯತಾಂಕಗಳನ್ನು ಅನುಸರಿಸುವ ಮೂಲಕ, ನೀವು ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳನ್ನು ಕಾಣಬಹುದು, ಆದರೆ ನೀವು ನಿಯಮಿತವಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದರೆ ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಗಳು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯವರೆಗೆ ಬೆಳೆಯಲು ಅವಕಾಶ ನೀಡಿದರೆ ಮಾತ್ರ ನೀವು ಅಗಾಧವಾದ ಸಂಪತ್ತನ್ನು ಗಳಿಸಲು ಸಾಧ್ಯವಾಗುತ್ತದೆ.
ಹಕ್ಕುತ್ಯಾಗ: ಈ ಬ್ಲಾಗ್ನಲ್ಲಿರುವ ಮಾಹಿತಿಯು ಸಾಮಾನ್ಯ ಉದ್ದೇಶಗಳಿಗಾಗಿ ಮಾತ್ರ ಮತ್ತು ಸೂಚನೆ ಇಲ್ಲದೆ ಬದಲಾಗಬಹುದು. ಇದು ಕಾನೂನು, ತೆರಿಗೆ ಅಥವಾ ಆರ್ಥಿಕ ಸಲಹೆಯನ್ನು ರೂಪಿಸುವುದಿಲ್ಲ. ಓದುಗರು ವೃತ್ತಿಪರ ಮಾರ್ಗದರ್ಶನವನ್ನು ಪಡೆಯಬೇಕು ಮತ್ತು ತಮ್ಮದೇ ಆದ ವಿವೇಚನೆಯಿಂದ ನಿರ್ಧಾರಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬೇಕು. ಈ ವಿಷಯದ ಮೇಲಿನ ಯಾವುದೇ ಅವಲಂಬನೆಗೆ IIFL ಫೈನಾನ್ಸ್ ಜವಾಬ್ದಾರನಾಗಿರುವುದಿಲ್ಲ. ಮತ್ತಷ್ಟು ಓದು
