ಟ್ರಸ್ಟ್ ಪರಿಶೀಲಕ

ಫೆಡರಲ್ ಟ್ರೇಡ್ ಕಮಿಷನ್ ಪ್ರಕಾರ, ಗುರುತಿನ ಕಳ್ಳತನದ ದೂರುಗಳು ಒಟ್ಟು ವಂಚನೆ, ಗುರುತಿನ ಕಳ್ಳತನ ಮತ್ತು ಸ್ವೀಕರಿಸಿದ ಇತರ ದೂರುಗಳಲ್ಲಿ ~24% ನಷ್ಟಿದೆ. ಗುರುತಿನ ಕಳ್ಳತನವು ಹಲವು ವಿಧಗಳಲ್ಲಿ ಸಂಭವಿಸಬಹುದು: ಫಿಶಿಂಗ್, ಸ್ಮಿಶಿಂಗ್, ವಂಚನೆ ಮತ್ತು ವಿಶಿಂಗ್ ವಂಚಕರು ಬಳಸುವ ಕೆಲವು ತಂತ್ರಗಳಾಗಿವೆ.

ವರ್ಷ 2021 ನಲ್ಲಿ,

1. FY5.8 ಗಾಗಿ 22 ದಶಲಕ್ಷಕ್ಕೂ ಹೆಚ್ಚು ವಂಚನೆ ದೂರುಗಳನ್ನು ದಾಖಲಿಸಲಾಗಿದೆ, ಇದು 19% ವರ್ಷಕ್ಕೆ ಹೆಚ್ಚಳವಾಗಿದೆ.

2. ವಂಚನೆಯ ಆರ್ಥಿಕ ನಷ್ಟವು ಹಿಂದಿನ ವರ್ಷಕ್ಕಿಂತ 77% ರಷ್ಟು $6.1 ಶತಕೋಟಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಾಗಿದೆ.

3. ಗ್ರಾಹಕರ ಗುರುತಿನ ಕಳ್ಳತನದ ದೂರುಗಳು 3.3% ರಷ್ಟು ಹೆಚ್ಚಿ ಕೇವಲ 1.43 ಮಿಲಿಯನ್‌ಗೆ ತಲುಪಿದೆ.

ಕದ್ದ ಗುರುತುಗಳನ್ನು ಪತ್ತೆಹಚ್ಚುವ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯು ಆನ್‌ಬೋರ್ಡಿಂಗ್ ಹಂತದಲ್ಲಿ ಪ್ರಾರಂಭವಾಗುತ್ತದೆ. ಹೊಸ ಗ್ರಾಹಕರನ್ನು ಸೇರಿಸುವುದು ಡಿಜಿಟಲ್ ಆನ್‌ಬೋರ್ಡಿಂಗ್‌ಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗಳಿಗೆ ಅಪಾಯಕಾರಿಯಾಗಬಹುದು - KYC (ನಿಮ್ಮ ಗ್ರಾಹಕರನ್ನು ತಿಳಿದುಕೊಳ್ಳಿ) ಮತ್ತು AML (ಹಣ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ವಿರೋಧಿ) ನಂತಹ ನಿಯಮಗಳನ್ನು ಪೂರೈಸುವ ಅವಶ್ಯಕತೆಯಿದೆ. ಯಾವುದೇ ರೀತಿಯ ಹಣಕಾಸಿನ ವಂಚನೆಯನ್ನು ತಡೆಗಟ್ಟಲು ಈ ಕಾನೂನು ಬಾಧ್ಯತೆಗಳನ್ನು ಪಾಲಿಸಬೇಕು. ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯನ್ನು ವಂಚಿಸಲು ಮತ್ತು ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆಗಳನ್ನು ತೆರೆಯಲು ಅಪರಾಧಿಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ತಪ್ಪು ಅಥವಾ ಸಿಂಥೆಟಿಕ್ ಐಡಿಗಳನ್ನು ಬಳಸುತ್ತಾರೆ, ಆದ್ದರಿಂದ ಗುರುತನ್ನು ದೃಢೀಕರಿಸುವುದು ದುಬಾರಿಯಾಗಬಹುದು - 35.2 ರಲ್ಲಿ ವೆಚ್ಚವು $2020 ಶತಕೋಟಿ ತಲುಪುತ್ತದೆ. ಇದು ವಿಶೇಷವಾಗಿ ನಿಯೋಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಚಾಲೆಂಜರ್ ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗಳಿಗೆ ಬೆದರಿಸುವುದು, ಗ್ರಾಹಕರ ಆನ್‌ಬೋರ್ಡಿಂಗ್ ಅನುಭವವನ್ನು ಮಾಡಲು ಶ್ರಮಿಸುತ್ತದೆ. quick ಮತ್ತು ನೇರ.

ಡಿಜಿಟಲ್ ಆಗಿ payಭಾರತದಲ್ಲಿನ ಭೂದೃಶ್ಯವು ವಿಸ್ತರಿಸುವುದನ್ನು ಮುಂದುವರೆಸಿದೆ, ಅದರ ಬೆಳವಣಿಗೆಯು ಕೇವಲ ವಹಿವಾಟುಗಳ ಸಂಖ್ಯೆ ಮತ್ತು ಗಣನೀಯ ಪ್ರಮಾಣದ ಹಣವನ್ನು ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಗೊಳಿಸುವುದರಲ್ಲಿ ಸ್ಪಷ್ಟವಾಗಿ ಕಂಡುಬರುವುದಿಲ್ಲ, ಆದರೆ ಈ ಪರಿಸರ ವ್ಯವಸ್ಥೆಯೊಳಗೆ ಬ್ಯಾಂಕುಗಳು ಮತ್ತು NBFC ಗಳ ಹೆಚ್ಚುತ್ತಿರುವ ಉಪಸ್ಥಿತಿಯಲ್ಲಿಯೂ ಕಂಡುಬರುತ್ತದೆ.

ಸ್ಟ್ಯಾಟಿಸ್ಟಾದ ವರದಿಯ ಪ್ರಕಾರ, ಭಾರತದ ಡಿಜಿಟಲ್ ಸಾಲ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯು 9 ರಲ್ಲಿ $ 2012 ಶತಕೋಟಿಯಿಂದ 150 ರಲ್ಲಿ $ 2020 ಶತಕೋಟಿಗೆ ಏರಿತು ಮತ್ತು 350 ರ ವೇಳೆಗೆ ಇದು $ 2023 ಶತಕೋಟಿಗೆ ತಲುಪುತ್ತದೆ ಎಂದು ಅಂದಾಜಿಸಲಾಗಿದೆ.

ಆದ್ದರಿಂದ, ಡಿಜಿಟಲ್‌ಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಮೋಸದ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳನ್ನು ನೀಡಿದರೆ, ವಿಸ್ತರಿಸುತ್ತಿರುವ ಪರಿಸರ ವ್ಯವಸ್ಥೆಯೊಳಗೆ ಭದ್ರತೆಯು ಒಂದು ಸಂಬಂಧಿತ ಆತಂಕವಾಗಿ ಹೊರಹೊಮ್ಮುತ್ತದೆ. payತಾಂತ್ರಿಕ ಪ್ರಗತಿಯೊಂದಿಗೆ ವೇಗ ಮತ್ತು ಅತ್ಯಾಧುನಿಕತೆಯನ್ನು ಪಡೆಯುತ್ತಿದೆ. ಈ ಮೋಸದ ಅಭ್ಯಾಸಗಳಲ್ಲಿ, ಕ್ರೆಡಿಟ್-ಸಂಬಂಧಿತ ಹಗರಣಗಳು ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಪ್ರಚಲಿತವಾಗಿದೆ. ಇವುಗಳು ಸಾಲವನ್ನು ಪಡೆಯುವ ದುರುದ್ದೇಶಪೂರಿತ ನಟರಿಂದ ನಕಲಿ ಪ್ರೊಫೈಲ್‌ಗಳನ್ನು ರಚಿಸುವುದನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ನಂತರ ಕಣ್ಮರೆಯಾಗುತ್ತದೆ, ಇದು ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಮತ್ತು NBFC ಗಳಿಗೆ ಗಮನಾರ್ಹ ತೊಂದರೆಯನ್ನು ಉಂಟುಮಾಡುತ್ತದೆ.

ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಗುರುತು ಮತ್ತು ಪ್ರವೇಶ ನಿರ್ವಹಣೆ (IAM) ಉತ್ಪನ್ನಗಳ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯು 83 ರಲ್ಲಿ USD 2019 ಮಿಲಿಯನ್‌ನಿಂದ 130 ರಲ್ಲಿ USD 2022 ಮಿಲಿಯನ್‌ಗೆ 16.3% ನ CAGR ನಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಾಗುತ್ತದೆ ಎಂದು ನಿರೀಕ್ಷಿಸಲಾಗಿದೆ.

ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಬ್ಯಾಂಕ್ ವಂಚನೆಗಳು (INR Cr)

Trustcheckr ಪ್ರವೇಶ ಹಂತದಲ್ಲಿಯೇ ಇಮೇಜ್ ಪ್ರೊಸೆಸಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಕೃತಕ ಬುದ್ಧಿಮತ್ತೆಯನ್ನು ಬಳಸಿಕೊಂಡು ವಂಚನೆ, ನಕಲಿ ಅಥವಾ ಬೋಟ್ ಪ್ರೊಫೈಲ್‌ಗಳನ್ನು ಗುರುತಿಸಲು ವ್ಯವಹಾರಗಳನ್ನು ಸಕ್ರಿಯಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ.

ಇತರ ದಿನಾಂಕ-ಪಾವತಿಸಿದ ಮತ್ತು ಸಾರ್ವಜನಿಕ ಮೂಲಗಳ ಜೊತೆಗೆ Facebook, Twitter ಮತ್ತು Foursquare ಸೇರಿದಂತೆ 15 ಕ್ಕೂ ಹೆಚ್ಚು ಸಾರ್ವಜನಿಕ ಅಪ್ಲಿಕೇಶನ್ ಪ್ರೋಗ್ರಾಮಿಂಗ್ ಇಂಟರ್ಫೇಸ್‌ಗಳ (API ಗಳು) ಸಹಾಯದಿಂದ ಕಂಪನಿಗಳು ವಿಷಕಾರಿ ಇಮೇಲ್‌ಗಳನ್ನು ಗುರುತಿಸಲು ಮತ್ತು ತಮ್ಮ ಗ್ರಾಹಕರ ಬಗ್ಗೆ ಇನ್ನಷ್ಟು ತಿಳಿದುಕೊಳ್ಳಲು ವೇದಿಕೆಯು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

ಫಿನ್‌ಟೆಕ್ (ಮೊದಲ ಬಾರಿ ಸಾಲ ಪಡೆಯುವವರಿಗೆ ಸಾಮಾಜಿಕ ಸ್ಕೋರಿಂಗ್), ಡೇಟಿಂಗ್ (ನಕಲಿ ಅಥವಾ ವಂಚನೆ ಪ್ರೊಫೈಲ್‌ಗಳನ್ನು ಗುರುತಿಸುವುದು) ಮತ್ತು ಇ-ಕಾಮರ್ಸ್ (ಮಾರ್ಕೆಟಿಂಗ್ ಪ್ರಚಾರದ ಪರಿಣಾಮಕಾರಿತ್ವವನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುವುದು) ಸೇರಿದಂತೆ ಉದ್ಯಮಗಳಾದ್ಯಂತ ಈ ಪರಿಹಾರವು ವ್ಯವಹಾರಗಳಿಗೆ ಸೇವೆ ಸಲ್ಲಿಸಬಹುದು. TrustCheckr ಜಾಗತಿಕ ಆರಂಭಿಕ ಇನ್ಕ್ಯುಬೇಟರ್ NUMA ಸೀಸನ್ 3 ವೇಗವರ್ಧಕ ಕಾರ್ಯಕ್ರಮದ ಭಾಗವಾಗಿತ್ತು.