ನಾನು ಎಲ್ಲಿ ಪ್ರಾರಂಭಿಸಬೇಕು ಮತ್ತು 5 ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಯಾರನ್ನು ಸಂಪರ್ಕಿಸಬೇಕು?

ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಭೂತ ನಿಯಮಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದಾಗಿದೆ, ನೀವು ಎಷ್ಟು ಬೇಗನೆ ಪ್ರಾರಂಭಿಸುತ್ತೀರಿ ಮತ್ತು ನೀವು ಹೆಚ್ಚು ಸಮಯ ಹಿಡಿದಿಟ್ಟುಕೊಳ್ಳುತ್ತೀರಿ, ನೀವು ಹೆಚ್ಚು ಸಂಪತ್ತನ್ನು ರಚಿಸುತ್ತೀರಿ. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯು ತುಂಬಾ ಸರಳವಾಗಿದೆ. ಸಹಜವಾಗಿ, ವ್ಯಾಪಕವಾದ ನಿಧಿಗಳು ಲಭ್ಯವಿದೆ ಮತ್ತು ನಿಮಗೆ ಸಲಹೆಗಾರರ ​​ಸಹಾಯದ ಅಗತ್ಯವಿದೆ ಎಂದು ನೀವು ಭಾವಿಸಿದರೆ, ಬ್ರೋಕರ್ ಮೂಲಕ ಹೋಗಲು ಯಾವಾಗಲೂ ಸಲಹೆ ನೀಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ನೀವು 5 ವರ್ಷಗಳ ಅವಧಿಗೆ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ನಿರ್ಧರಿಸಿದ್ದರೆ, ನೀವು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬೇಕಾದ 6 ಹಂತಗಳು ಇಲ್ಲಿವೆ.

ಹಂತ 1 - ನಿಮ್ಮ ಕ್ಲೈಂಟ್ (KYC) ನೋಂದಣಿಯನ್ನು ಪೂರ್ಣಗೊಳಿಸಿ

ನಿಮ್ಮ ಗ್ರಾಹಕರನ್ನು ತಿಳಿದುಕೊಳ್ಳಿ (ಕೆವೈಸಿ) ನೋಂದಣಿಯು ನೀವು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ನೀವು ಪೂರ್ಣಗೊಳಿಸಬೇಕಾದ ಕಾರ್ಯವಿಧಾನವಾಗಿದೆ. KYC ಯ ಕಲ್ಪನೆಯು ನಿಮ್ಮಂತಹ ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಹಿತಾಸಕ್ತಿಗಳನ್ನು ರಕ್ಷಿಸುವುದು. ನಿಮ್ಮ ಬ್ರೋಕರ್ ಅಥವಾ ರಿಜಿಸ್ಟ್ರಾರ್ ಕಚೇರಿಗೆ ಭೇಟಿ ನೀಡುವ ಮೂಲಕ KYC ಅನ್ನು ಆಫ್‌ಲೈನ್‌ನಲ್ಲಿ ಮಾಡಬಹುದು. ಪರ್ಯಾಯವಾಗಿ, ಆಧಾರ್ ಕಾರ್ಡ್ ಮತ್ತು ಪ್ಯಾನ್ ಕಾರ್ಡ್‌ನೊಂದಿಗೆ ನಿಮ್ಮನ್ನು ದೃಢೀಕರಿಸುವ ಮೂಲಕ ಇದನ್ನು ಆನ್‌ಲೈನ್‌ನಲ್ಲಿಯೂ ಮಾಡಬಹುದು. KYC ಮೊದಲ ಹಂತವಾಗಿದೆ ಮತ್ತು KYC ಮಾಡಿದ ನಂತರವೇ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ನಿಮಗೆ ಅನುಮತಿ ಇದೆ.

ಹಂತ 2 - ನಿಮ್ಮ ಆರ್ಥಿಕ ಸಲಹೆಗಾರರೊಂದಿಗೆ ಕುಳಿತುಕೊಳ್ಳಿ ಮತ್ತು MF ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಮಾಡಿ

ಇದು ಎಂದಿಗೂ ಉತ್ತಮ ಉಪಾಯವಲ್ಲ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ ಯಾದೃಚ್ಛಿಕ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ. ಮೇಲಾಗಿ, ನಿಮ್ಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಕೆಲವು ಗುರಿಗೆ ಟ್ಯಾಗ್ ಮಾಡಬೇಕು ಆದ್ದರಿಂದ ಉದ್ದೇಶ ಮತ್ತು ನಿರ್ದೇಶನವಿದೆ. ಇದು ಸಾಕಷ್ಟು ಸಂಕೀರ್ಣ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯಾಗಿರಬಹುದು ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರರೊಂದಿಗೆ ಕುಳಿತು ಈ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ರೂಪಿಸುವುದು ಯಾವಾಗಲೂ ಉತ್ತಮವಾಗಿದೆ. ನೆನಪಿಡಿ, ನಿಮ್ಮ ಹಣಕಾಸಿನ ಯೋಜನೆಯು ನಿಮ್ಮ ಮಾರ್ಗದರ್ಶಿ ಚೌಕಟ್ಟಾಗಿರಬೇಕು ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ MF ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಅದರ ಸುತ್ತಲೂ ನಿರ್ಮಿಸಬೇಕು. ಇಲ್ಲಿ ನೀವು ಈಕ್ವಿಟಿ ಯೋಜನೆಗಳು ಮತ್ತು ಸಾಲ ಯೋಜನೆಗಳು ಮತ್ತು ದ್ರವ ಯೋಜನೆಗಳ ಬಗ್ಗೆ ನಿರ್ಧಾರವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತೀರಿ.

ಹಂತ 3 - ನೇರ ಯೋಜನೆ ವಿರುದ್ಧ MF ಹೂಡಿಕೆಗಾಗಿ ನಿಯಮಿತ ಯೋಜನೆ

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಎರಡು ಮಾರ್ಗಗಳಿವೆ. ನೀವು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ನ ನಿಯಮಿತ ಯೋಜನೆ ಅಥವಾ ನೇರ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಆರಿಸಿಕೊಳ್ಳಬಹುದು. ನೀವು ನಿಯಮಿತ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಆರಿಸಿಕೊಂಡರೆ, ನೀವು ಬ್ರೋಕರ್ ಮತ್ತು ಸಲಹಾ ಸೇವೆಯ ಮೂಲಕ ಹೋಗುತ್ತೀರಿ ಮತ್ತು ನಿಧಿ ಆಯ್ಕೆಯ ಬೆಂಬಲವು ನಿಮಗೆ ಲಭ್ಯವಿದೆ. ಅದು ನೇರ ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ಲಭ್ಯವಿಲ್ಲ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ನೇರ ಯೋಜನೆಗಳಲ್ಲಿ ಯಾವುದೇ ಮಾರ್ಕೆಟಿಂಗ್ ವೆಚ್ಚವಿಲ್ಲದ ಕಾರಣ ವೆಚ್ಚಗಳು ಕಡಿಮೆ. ಪರಿಣಾಮವಾಗಿ, ನೇರ ಯೋಜನೆಯ NAV ಹೆಚ್ಚಾಗಿರುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಇದು ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ.

ಹಂತ 4 - ನಾನು ಆನ್‌ಲೈನ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕೇ ಅಥವಾ ನಾನು ಆಫ್‌ಲೈನ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕೇ?

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಆನ್‌ಲೈನ್ ಅಥವಾ ಆಫ್‌ಲೈನ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಆಯ್ಕೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತಾರೆ. ನೀವು ಆಫ್‌ಲೈನ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದಾಗ, ಅಪ್ಲಿಕೇಶನ್ ಅನ್ನು ಭೌತಿಕವಾಗಿ ನಿಮ್ಮ ಬ್ರೋಕರ್‌ಗೆ ಅಥವಾ ನಿಧಿಯ ಕಚೇರಿ ಅಥವಾ ರಿಜಿಸ್ಟ್ರಾರ್‌ಗೆ ಹಸ್ತಾಂತರಿಸಬೇಕು. ನಂತರ ಅರ್ಜಿಯನ್ನು ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಗೊಳಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ನಿಧಿ ಘಟಕಗಳನ್ನು ಹಂಚಲಾಗುತ್ತದೆ. ಫಂಡ್ ಹೌಸ್ ನೀಡಿದ ಫಂಡ್ ಸ್ಟೇಟ್‌ಮೆಂಟ್ ನಿಮ್ಮ ಹಿಡುವಳಿಯ ಪುರಾವೆಯಾಗಿದೆ. ನೀವು ಆನ್‌ಲೈನ್ ಮಾರ್ಗದ ಮೂಲಕವೂ ಹೋಗಬಹುದು. ನೀವು ಫಂಡ್‌ನ ವೆಬ್‌ಸೈಟ್‌ನಲ್ಲಿ ಅಥವಾ ಅಗ್ರಿಗೇಟರ್‌ಗಳ ಮೂಲಕ ಆನ್‌ಲೈನ್‌ನಲ್ಲಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಘಟಕಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸಬಹುದು. ನೀವು ಆನ್‌ಲೈನ್‌ನಲ್ಲಿ ಹಣವನ್ನು ಖರೀದಿಸಿದಾಗ, ಈ ಹಣವನ್ನು ನಿಮ್ಮ ಡಿಮ್ಯಾಟ್ ಖಾತೆಗೆ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ನಿಮ್ಮ ಡಿಮ್ಯಾಟ್ ಖಾತೆಯಲ್ಲಿ ನಿಮ್ಮ MF ಹೋಲ್ಡಿಂಗ್‌ಗಳನ್ನು ಅವರಿಗೆ ನಿಯೋಜಿಸಲಾದ ಅನನ್ಯ ISIN ಸಂಖ್ಯೆಗಳೊಂದಿಗೆ ನೀವು ನೋಡಬಹುದು.

ಹಂತ 5 - ನಾನು ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕೇ ಅಥವಾ ಆವರ್ತಕ ಹೂಡಿಕೆಯಾಗಿ?

ನೀವು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ನೋಡುತ್ತಿರುವಾಗ, ನೀವು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬೇಕಾದ ಮತ್ತೊಂದು ಕರೆ ಇದು. ತಾತ್ತ್ವಿಕವಾಗಿ, ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಗಳು ನೀವು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಮೇಲ್ಭಾಗ ಮತ್ತು ಕೆಳಭಾಗವನ್ನು ಸಾಕಷ್ಟು ಪರಿಣಾಮಕಾರಿಯಾಗಿ ಹಿಡಿಯಬಹುದು ಎಂದು ಊಹಿಸಿಕೊಳ್ಳಿ. ಅದು ಅಪ್ರಾಯೋಗಿಕ! ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆಗಳ ಮೂಲಕ (SIP ಗಳು) ಉತ್ತಮ ಮಾರ್ಗವಾಗಿದೆ. ಇವುಗಳು ನಿಯಮಿತ ಹೂಡಿಕೆಗಳಾಗಿವೆ, ಅಲ್ಲಿ ನೀವು ರೂಪಾಯಿ ವೆಚ್ಚದ ಸರಾಸರಿ ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ಒಳಹರಿವುಗಳನ್ನು ನಿಮ್ಮ ಹೊರಹರಿವಿನೊಂದಿಗೆ ಸಿಂಕ್ ಮಾಡುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯದ ಎರಡು ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ಪಡೆಯುತ್ತೀರಿ. ವಾಸ್ತವವಾಗಿ, ಹಂತಹಂತದ ವಿಧಾನದ ಪ್ರಯೋಜನಗಳು ಎಷ್ಟು ಶಕ್ತಿಯುತವಾಗಿವೆಯೆಂದರೆ, ನೀವು ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತವನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದರೂ ಸಹ, ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ವರ್ಗಾವಣೆ ಯೋಜನೆಗಳ (STP) ಮೂಲಕ ಹಂತ ಹಂತದ ಹೂಡಿಕೆಯಾಗಿ ಪರಿವರ್ತಿಸುವುದು ಉತ್ತಮ.

ಹಂತ 6 - ನಿಮ್ಮ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಗಾಗಿ ಆಯ್ಕೆಯನ್ನು ಆರಿಸಿ

ನೀವು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬೇಕಾದ ಕೊನೆಯ ನಿರ್ಧಾರವೆಂದರೆ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ಆಯ್ಕೆ ಅಥವಾ ಲಾಭಾಂಶ ಆಯ್ಕೆಯನ್ನು ಆರಿಸುವುದು. ಅದು ನಿಮ್ಮ ಅವಶ್ಯಕತೆಗಳನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿರುತ್ತದೆ. ನೀವು ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಮೂಲಕ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಸಂಪತ್ತು ಸೃಷ್ಟಿಯನ್ನು ನೋಡುತ್ತಿದ್ದರೆ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ಆಯ್ಕೆಯು ಪರಿಪೂರ್ಣವಾಗಿರುತ್ತದೆ. ಪರ್ಯಾಯವಾಗಿ, ನೀವು ನಿಯಮಿತ ಆದಾಯವನ್ನು ನೋಡುತ್ತಿದ್ದರೆ ಡಿವಿಡೆಂಡ್ ಆಯ್ಕೆಯೊಂದಿಗೆ ಸಾಲ ನಿಧಿಯು ನಿಯಮಿತ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುವುದರಿಂದ ನಿಮಗೆ ಸರಿಹೊಂದಬಹುದು. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಲಾಭಾಂಶ payಸಾಲ ನಿಧಿಗಳ ಮೇಲಿನ ಹೊರಹರಿವು ತೆರಿಗೆ-ಸಮರ್ಥವಾಗಿಲ್ಲ. ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳ ಮೇಲಿನ ಲಾಭಾಂಶಗಳು 29.12% ಡಿವಿಡೆಂಡ್ ವಿತರಣಾ ತೆರಿಗೆಯನ್ನು (DDT) ಆಕರ್ಷಿಸುತ್ತವೆ. ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ಆಯ್ಕೆಯನ್ನು ಆರಿಸುವುದು ಮತ್ತು ನಂತರ ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ವಾಪಸಾತಿ ಯೋಜನೆಯನ್ನು (SWP) ರೂಪಿಸುವುದು ಉತ್ತಮವಾದ ಮಾರ್ಗವಾಗಿದೆ.

ಈ ಹಂತಗಳು ಮುಗಿದ ನಂತರ, ನೀವು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಒಳ್ಳೆಯದು. ಸಹಜವಾಗಿ, ಈ ಹಣವನ್ನು ನಿಯಮಿತವಾಗಿ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡುವ ಸವಾಲಿಗೆ ನೀವು ವಿರುದ್ಧವಾಗಿರುತ್ತೀರಿ.