ಸಾರ್ವಭೌಮ ಚಿನ್ನದ ಬಾಂಡ್‌ಗಳು ಭಾರತೀಯ ರಿಸರ್ವ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ (RBI) ಭಾರತ ಸರ್ಕಾರದ ಪರವಾಗಿ ಹೊರಡಿಸುವ ಮತ್ತು ಗ್ರಾಂ ಚಿನ್ನದ ಮೌಲ್ಯದಲ್ಲಿ ಸೂಚಿಸುವ ಸರ್ಕಾರಿ ಭದ್ರತೆಗಳಾಗಿವೆ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಸಾರ್ವಭೌಮ ಚಿನ್ನದ ಬಾಂಡ್ ಈ ಯೋಜನೆಯು ಚಿನ್ನದ ಬೆಲೆಯ ಚಲನೆಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಆದಾಯವನ್ನು ಸ್ಥಿರ 2.5% ವಾರ್ಷಿಕ ಬಡ್ಡಿಯೊಂದಿಗೆ ಪಡೆಯುತ್ತದೆ. payನಾಮಮಾತ್ರ ನೀಡಿಕೆ ಬೆಲೆಯಲ್ಲಿ ಬಿಡುಗಡೆ ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಕಾಯ್ದೆಯ ಅನ್ವಯವಾಗುವ ನಿಬಂಧನೆಗಳ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ, ಸಾರ್ವಭೌಮ ಚಿನ್ನದ ಬಾಂಡ್‌ಗಳ ಅರ್ಹ ರಿಡೆಂಪ್ಶನ್‌ನಿಂದ ಉಂಟಾಗುವ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳು ಚಾಲ್ತಿಯಲ್ಲಿರುವ ತೆರಿಗೆ ಕಾನೂನುಗಳು, ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ವರ್ಗ ಮತ್ತು ಅನ್ವಯವಾಗುವ ಷರತ್ತುಗಳಿಗೆ ಒಳಪಟ್ಟು ವಿನಾಯಿತಿಗೆ ಅರ್ಹತೆ ಪಡೆಯಬಹುದು.

ಸಾರ್ವಭೌಮ ಚಿನ್ನದ ಬಾಂಡ್ ಎಂದರೇನು? ಪೂರ್ಣ ರೂಪ ಮತ್ತು ಅರ್ಥ

ನಮ್ಮ ಸಾರ್ವಭೌಮ ಚಿನ್ನದ ಬಾಂಡ್‌ನ ಪೂರ್ಣ ರೂಪ ಸಾರ್ವಭೌಮ ಚಿನ್ನದ ಬಾಂಡ್ ಆಗಿದೆ. SGB ಎನ್ನುವುದು ಚಿನ್ನದ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಮೌಲ್ಯಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಸರ್ಕಾರಿ ಬೆಂಬಲಿತ ಹಣಕಾಸು ಸಾಧನವಾಗಿದೆ. ಭೌತಿಕ ಚಿನ್ನವನ್ನು ಖರೀದಿಸುವ ಬದಲು, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು RBI-ನೀಡಿದ ಬಾಂಡ್ ರಚನೆಯ ಮೂಲಕ ಗ್ರಾಂಗಳಷ್ಟು ಚಿನ್ನದ ಮೌಲ್ಯದ ಘಟಕಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸುತ್ತಾರೆ.

ಭಾರತ ಸರ್ಕಾರದ ಪರವಾಗಿ ಆರ್‌ಬಿಐ ಈ ಬಾಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತೆ ಬಿಡುಗಡೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಸಾರ್ವಭೌಮ ಚಿನ್ನದ ಬಾಂಡ್ ಯೋಜನೆ. ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೌಲ್ಯವು ಚಾಲ್ತಿಯಲ್ಲಿರುವ ಚಿನ್ನದ ಬೆಲೆಗಳಿಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ಚಲಿಸುತ್ತದೆ.

ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಇಂತಹ ಪದಗಳನ್ನು ಹುಡುಕುತ್ತಾರೆ SGB ​​ಚಿನ್ನದ ಬಾಂಡ್, SGB ​​ಪೂರ್ಣ ರೂಪಅಥವಾ ಸಾರ್ವಭೌಮ ಚಿನ್ನದ ಬಾಂಡ್ ಎಂದರೇನು? ಆರ್‌ಬಿಐ-ನೀಡುವ ಚಿನ್ನ-ಸಂಬಂಧಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಉತ್ಪನ್ನಗಳನ್ನು ಸಂಶೋಧಿಸುವಾಗ. ಆರ್‌ಬಿಐ ಮತ್ತು ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಬಳಸುವ ಅಧಿಕೃತ ಪದವೆಂದರೆ ಸಾರ್ವಭೌಮ ಚಿನ್ನದ ಬಾಂಡ್ ಅಥವಾ ಎಸ್‌ಜಿಬಿ.

ಕೀ SGB ವಿವರಗಳು

ಹುಡುಕುತ್ತಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಸಾರ್ವಭೌಮ ಚಿನ್ನದ ಬಾಂಡ್ ಎಂದರೇನು?, ಎಸ್‌ಜಿಬಿ ಎಂದರೇನು?ಅಥವಾ ಹೆಸರಿನ ಎಸ್ಬಿ ಅರ್ಥ ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಭೌತಿಕ ಚಿನ್ನದ ಮಾಲೀಕತ್ವಕ್ಕೆ ಆರ್ಥಿಕ ಪರ್ಯಾಯವಾಗಿ SGB ಗಳನ್ನು ಬಳಸುತ್ತಾರೆ.

ಆಭರಣ ಖರೀದಿಗಳಿಗಿಂತ ಭಿನ್ನವಾಗಿ, SGB ಗಳು ಭೌತಿಕ ಸಂಗ್ರಹಣೆ, ಶುಲ್ಕಗಳು ಅಥವಾ ಭೌತಿಕ ಚಿನ್ನದ ಮಾಲೀಕತ್ವಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ನಿರ್ವಹಣೆ-ಸಂಬಂಧಿತ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುವುದಿಲ್ಲ. ಹೂಡಿಕೆ ಮೌಲ್ಯವು ಚಾಲ್ತಿಯಲ್ಲಿರುವ ಚಿನ್ನದ ಬೆಲೆಗಳಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದೆ, ಆದರೆ ಬಾಂಡ್ ಸ್ಥಿರ ಬಡ್ಡಿ ಅಂಶವನ್ನು ಸಹ ಹೊಂದಿರುತ್ತದೆ.

ಸಾರ್ವಭೌಮ ಚಿನ್ನದ ಬಾಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಯಾರು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು?

ಈ ಕೆಳಗಿನ ವರ್ಗಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಪ್ರಸ್ತುತದ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಅರ್ಹವಾಗಿರುತ್ತವೆ SGB ​​ಅರ್ಹತೆ ರೂಢಿಗಳು:

• ನಿವಾಸಿ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು

• ಹಿಂದೂ ಅವಿಭಜಿತ ಕುಟುಂಬಗಳು (HUFs)

• ಟ್ರಸ್ಟ್ಗಳು

• ವಿಶ್ವವಿದ್ಯಾನಿಲಯಗಳು

• ದತ್ತಿ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು

NRI ಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಚಾಲ್ತಿಯಲ್ಲಿರುವ RBI ಮತ್ತು FEMA-ಸಂಬಂಧಿತ ನಿಯಮಗಳ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಹೊಸ SGB ವಿತರಣೆಗಳಿಗೆ ಚಂದಾದಾರರಾಗಲು ಅರ್ಹರಾಗಿರುವುದಿಲ್ಲ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಭಾರತದಲ್ಲಿ ವಾಸಿಸುತ್ತಿರುವಾಗ SGB ಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸಿದ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಅನಿವಾಸಿಗಳಾದ ನಂತರವೂ ಅವುಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರಬಹುದು, ಇದು ಅನ್ವಯವಾಗುವ ನಿಯಂತ್ರಕ ನಿಬಂಧನೆಗಳಿಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುತ್ತದೆ.

ಹುಡುಕುತ್ತಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಸಾರ್ವಭೌಮ ಚಿನ್ನದ ಬಾಂಡ್ ಅನ್ನು ಯಾರು ಖರೀದಿಸಬಹುದು ಉತ್ಪನ್ನಗಳು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ಇತ್ತೀಚಿನ RBI ಚಂದಾದಾರಿಕೆ ಮಾರ್ಗಸೂಚಿಗಳನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಬೇಕು.

ಸಾರ್ವಭೌಮ ಚಿನ್ನದ ಬಾಂಡ್ ಯೋಜನೆಯ ಪ್ರಮುಖ ಲಕ್ಷಣಗಳು

ಕೆಳಗಿನವುಗಳು ಸಾರ್ವಭೌಮ ಚಿನ್ನದ ಬಾಂಡ್ ವೈಶಿಷ್ಟ್ಯಗಳು ಉತ್ಪನ್ನವನ್ನು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಅತ್ಯಂತ ಪ್ರಸ್ತುತವಾದವುಗಳಲ್ಲಿ ಸೇರಿವೆ.

1. ಸ್ಥಿರ ಅವಧಿ

SGB ​​ಗಳ ಅವಧಿ 8 ವರ್ಷಗಳು. ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಐದನೇ ವರ್ಷದಿಂದ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಬಡ್ಡಿಯ ಮೇಲೆ ನಿರ್ಗಮಿಸುವ ಆಯ್ಕೆಯನ್ನು ಸಹ ಹೊಂದಿರಬಹುದು. payಸರಣಿಗೆ ಅನ್ವಯವಾಗುವ RBI ನಿಯಮಗಳಿಗೆ ಒಳಪಟ್ಟು, ದಿನಾಂಕಗಳನ್ನು ನಿಗದಿಪಡಿಸಲಾಗಿದೆ.

2. ಸ್ಥಿರ ಬಡ್ಡಿ ಆದಾಯ

ನಮ್ಮ ಸಾರ್ವಭೌಮ ಚಿನ್ನದ ಬಾಂಡ್ ಬಡ್ಡಿ ದರ ನಾಮಮಾತ್ರ ನೀಡಿಕೆ ಬೆಲೆಯ ಮೇಲೆ ವಾರ್ಷಿಕ 2.5% ಆಗಿದೆ. ಬಡ್ಡಿಯನ್ನು ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ನೋಂದಾಯಿತ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆಗೆ ಅರ್ಧ ವಾರ್ಷಿಕವಾಗಿ ಜಮಾ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ.

3. ಗೋಲ್ಡ್-ಲಿಂಕ್ಡ್ ಬೆಲೆ ನಿಗದಿ

ಚಂದಾದಾರಿಕೆ ತೆರೆಯುವ ಮೊದಲು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಅವಧಿಗೆ ಪ್ರಕಟವಾದ 999-ಶುದ್ಧತೆಯ ಚಿನ್ನದ ಸರಾಸರಿ ಮುಕ್ತಾಯ ಬೆಲೆಯನ್ನು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ನೀಡಿಕೆಯ ಬೆಲೆ ಆಧರಿಸಿದೆ.

ಹಿಂದಿನ SGB ವಿತರಣೆಗಳಲ್ಲಿ, RBI ಅಧಿಸೂಚನೆಗಳು ಅರ್ಹ ಡಿಜಿಟಲ್ ಅಪ್ಲಿಕೇಶನ್‌ಗಳಿಗೆ ಕೆಲವು ಚಂದಾದಾರಿಕೆ-ಸಂಬಂಧಿತ ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸಿದ್ದವು, ವಿತರಣೆಯ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಅನ್ವಯವಾಗುವ ಸಂಚಿಕೆ-ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ನಿಯಮಗಳಿಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುತ್ತವೆ.

4. ಹೂಡಿಕೆ ಮಿತಿಗಳು

• ಕನಿಷ್ಠ ಹೂಡಿಕೆ: 1 ಗ್ರಾಂ

• ಗರಿಷ್ಠ ಹೂಡಿಕೆ:

  • ಪ್ರತಿ ಹಣಕಾಸು ವರ್ಷಕ್ಕೆ ಪ್ರತಿ ವ್ಯಕ್ತಿಗೆ 4 ಕೆ.ಜಿ.

  • ಟ್ರಸ್ಟ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಅರ್ಹ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಿಗೆ 20 ಕೆ.ಜಿ.

5. ವ್ಯಾಪಾರಯೋಗ್ಯತೆ

ಹಂಚಿಕೆಯ ನಂತರ SGB ಗಳನ್ನು NSE ಮತ್ತು BSE ನಂತಹ ಮಾನ್ಯತೆ ಪಡೆದ ಸ್ಟಾಕ್ ಎಕ್ಸ್ಚೇಂಜ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಪಟ್ಟಿ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ, ಇದು ಅನ್ವಯವಾಗುವ ಪಟ್ಟಿ ಕಾರ್ಯವಿಧಾನಗಳಿಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುತ್ತದೆ.

6. ಸಾಲದ ಅರ್ಹತೆ

ಸಾಲದಾತ ನೀತಿ, ಅನ್ವಯವಾಗುವ ಆರ್‌ಬಿಐ ಮಾರ್ಗಸೂಚಿಗಳು, ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾನದಂಡಗಳು ಮತ್ತು ಆಂತರಿಕ ಅಪಾಯ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಕಾರ್ಯವಿಧಾನಗಳಿಗೆ ಒಳಪಟ್ಟು, ಬ್ಯಾಂಕುಗಳು, ಎನ್‌ಬಿಎಫ್‌ಸಿಗಳು ಮತ್ತು ಅರ್ಹ ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಸಾಲಗಳಿಗೆ ಮೇಲಾಧಾರವಾಗಿ ಎಸ್‌ಜಿಬಿಗಳನ್ನು ಸ್ವೀಕರಿಸಬಹುದು.

ಈ SGB ​​ವೈಶಿಷ್ಟ್ಯಗಳು ಭೌತಿಕ ಶೇಖರಣಾ ಕಾಳಜಿಯಿಲ್ಲದೆ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಚಿನ್ನದ ಮಾನ್ಯತೆಯನ್ನು ಬಯಸುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಉತ್ಪನ್ನವನ್ನು ಸೂಕ್ತವಾಗಿಸುತ್ತದೆ.

2.5% ವಾರ್ಷಿಕ ಬಡ್ಡಿ ಹೇಗೆ ಕೆಲಸ ಮಾಡುತ್ತದೆ: ಒಂದು ಪ್ರಾಯೋಗಿಕ ಉದಾಹರಣೆ

ಒಂದು ವಿಶಿಷ್ಟ ಲಕ್ಷಣವೆಂದರೆ SGB ​​ಚಿನ್ನದ ಬಾಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಗಳು ಸ್ಥಿರ ವಾರ್ಷಿಕ ಬಡ್ಡಿಯಾಗಿದೆ payಔಟ್.

ಒಬ್ಬ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಪ್ರತಿ ಗ್ರಾಂಗೆ 6,000 ರೂಪಾಯಿಗಳ ವಿತರಣಾ ಬೆಲೆಯಲ್ಲಿ 10 ಗ್ರಾಂ SGB ಖರೀದಿಸುತ್ತಾರೆ ಎಂದು ಭಾವಿಸೋಣ.

ಲೆಕ್ಕಾಚಾರವು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತಿರುತ್ತದೆ:

• ಒಟ್ಟು ಹೂಡಿಕೆ = INR 60,000

• ವಾರ್ಷಿಕ ಬಡ್ಡಿ = INR 60,000 × 2.5%

• ಅರೆ ವಾರ್ಷಿಕ payಔಟ್ = ಪ್ರತಿ ಆರು ತಿಂಗಳಿಗೊಮ್ಮೆ INR 750

ಈ ಆಸಕ್ತಿ payಮೂಲ ನೀಡಿಕೆ ಬೆಲೆಯಲ್ಲಿಯೇ ಔಟ್ ಸ್ಥಿರವಾಗಿರುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ನಂತರದ ಚಿನ್ನದ ಬೆಲೆಯ ಚಲನೆಯೊಂದಿಗೆ ಅದು ಬದಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ.

ವಿವರಣಾತ್ಮಕ ಆಸಕ್ತಿ Payಔಟ್ ಟೇಬಲ್

ಕೆಳಗಿನ ಅಂಕಿಅಂಶಗಳು ಹೀಗಿವೆ SGB ​​ಬಡ್ಡಿ payಔಟ್ ಮತ್ತು ಬಡ್ಡಿದರಗಳು ಕೇವಲ ವಿವರಣಾತ್ಮಕವಾಗಿವೆ ಮತ್ತು ಪ್ರಸ್ತುತ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬೆಲೆಗಳು, ಆದಾಯಗಳು ಅಥವಾ ಭವಿಷ್ಯದ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಪ್ರತಿನಿಧಿಸುವುದಿಲ್ಲ.

SGB ​​vs ಭೌತಿಕ ಚಿನ್ನ vs ಚಿನ್ನದ ETF: ಪ್ರಮುಖ ವ್ಯತ್ಯಾಸಗಳು

ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡುವ ಒಂದು ಪ್ರಮುಖ ಪರಿಗಣನೆ ಸಾರ್ವಭೌಮ ಚಿನ್ನದ ಬಾಂಡ್ ತೆರಿಗೆ ಪ್ರಯೋಜನ ಬಡ್ಡಿ ಆದಾಯ, ರಿಡೆಂಪ್ಶನ್ ಮತ್ತು ದ್ವಿತೀಯ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ವರ್ಗಾವಣೆಗಳಿಗೆ ಅನ್ವಯವಾಗುವ ತೆರಿಗೆ ಚಿಕಿತ್ಸೆಯು ನಿಬಂಧನೆಗಳು. ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ವರ್ಗ, ಹಿಡುವಳಿ ಅವಧಿ, ವರ್ಗಾವಣೆ ವಿಧಾನ ಮತ್ತು ವಹಿವಾಟಿನ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಕಾಯ್ದೆಯ ಚಾಲ್ತಿಯಲ್ಲಿರುವ ನಿಬಂಧನೆಗಳನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿ ತೆರಿಗೆ ಚಿಕಿತ್ಸೆಯು ಬದಲಾಗಬಹುದು.

ನಡುವಿನ ಹೋಲಿಕೆ ಸಾರ್ವಭೌಮ ಚಿನ್ನದ ಬಾಂಡ್ vs ಚಿನ್ನದ ಇಟಿಎಫ್ ಮತ್ತು ಭೌತಿಕ ಚಿನ್ನವು ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಹೂಡಿಕೆಯ ವ್ಯಾಪ್ತಿ, ದ್ರವ್ಯತೆ ಅಗತ್ಯತೆಗಳು, ತೆರಿಗೆ ವಿವರ ಮತ್ತು ಆದ್ಯತೆಯ ಚಿನ್ನದ ಮಾನ್ಯತೆ ವಿಧಾನವನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿರುತ್ತದೆ.

ಸ್ಥಿರ ಬಡ್ಡಿ ಅಂಶ ಮತ್ತು ಅನ್ವಯವಾಗುವ ತೆರಿಗೆ ನಿರ್ವಹಣೆಯ ಕಾರಣದಿಂದಾಗಿ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಚಿನ್ನದ ಮಾನ್ಯತೆಯನ್ನು ಬಯಸುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು SGB ಗಳನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಬಹುದು, ಆದರೆ ದ್ರವ್ಯತೆಗೆ ಆದ್ಯತೆ ನೀಡುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ETF ಗಳು ಅಥವಾ ಭೌತಿಕ ಚಿನ್ನವನ್ನು ವಿಭಿನ್ನವಾಗಿ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡಬಹುದು.

ಸಾರ್ವಭೌಮ ಚಿನ್ನದ ಬಾಂಡ್‌ಗಳ ತೆರಿಗೆ ಪ್ರಯೋಜನಗಳು: ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳು ಮತ್ತು ಬಡ್ಡಿ

ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡುವ ಒಂದು ಪ್ರಮುಖ ಪರಿಗಣನೆ ಸಾರ್ವಭೌಮ ಚಿನ್ನದ ಬಾಂಡ್ ತೆರಿಗೆ ಪ್ರಯೋಜನ ಬಡ್ಡಿ ಆದಾಯ, ವಿಮೋಚನೆ ಮತ್ತು ದ್ವಿತೀಯ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ವರ್ಗಾವಣೆಗಳಿಗೆ ಅನ್ವಯವಾಗುವ ತೆರಿಗೆ ಚಿಕಿತ್ಸೆಯು ನಿಬಂಧನೆಗಳಾಗಿರುತ್ತದೆ.

ಅರ್ಹ ವಿಮೋಚನೆಯ ಮೇಲಿನ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳು

ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಕಾಯ್ದೆಯ ಸೆಕ್ಷನ್ 47(viic) ರ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ, RBI ಯೋಜನೆಯಡಿಯಲ್ಲಿ ನೀಡಲಾದ ಅರ್ಹ ಸಾರ್ವಭೌಮ ಚಿನ್ನದ ಬಾಂಡ್‌ಗಳ ವಿಮೋಚನೆಯು ಅರ್ಹ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭ ತೆರಿಗೆ ವಿನಾಯಿತಿಗೆ ಅರ್ಹತೆ ಪಡೆಯಬಹುದು, ಇದು ಚಾಲ್ತಿಯಲ್ಲಿರುವ ಕಾನೂನು ನಿಬಂಧನೆಗಳು ಮತ್ತು ಅನ್ವಯವಾಗುವ ಷರತ್ತುಗಳಿಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುತ್ತದೆ.

ಅಕಾಲಿಕ ನಿರ್ಗಮನ ಮತ್ತು ದ್ವಿತೀಯ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ವಹಿವಾಟುಗಳು

ಅವಧಿಪೂರ್ವ ಮರುಪಾವತಿ ಅಥವಾ ದ್ವಿತೀಯ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಮಾರಾಟದ ತೆರಿಗೆ ಚಿಕಿತ್ಸೆಯು ಇದನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿ ಭಿನ್ನವಾಗಿರಬಹುದು:

• ಹಿಡುವಳಿ ಅವಧಿ

• ಸ್ವಾಧೀನ ವಿಧಾನ

• ವರ್ಗಾವಣೆಯ ಸ್ವರೂಪ

• ವಹಿವಾಟಿನ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಜಾರಿಯಲ್ಲಿರುವ ಅನ್ವಯವಾಗುವ ತೆರಿಗೆ ನಿಬಂಧನೆಗಳು

ಹೂಡಿಕೆದಾರರು SGB ಹೋಲ್ಡಿಂಗ್‌ಗಳಿಂದ ನಿರ್ಗಮಿಸುವ ಮೊದಲು ಚಾಲ್ತಿಯಲ್ಲಿರುವ ತೆರಿಗೆ ನಿಯಮಗಳನ್ನು ಎಚ್ಚರಿಕೆಯಿಂದ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡಬೇಕು.

ಬಡ್ಡಿ ಆದಾಯ

ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಅನ್ವಯವಾಗುವ ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಸ್ಲ್ಯಾಬ್ ಪ್ರಕಾರ 2.5% ವಾರ್ಷಿಕ ಬಡ್ಡಿ ಅಂಶವು ತೆರಿಗೆಗೆ ಒಳಪಡುತ್ತದೆ.

ತೆರಿಗೆ ಸಾರಾಂಶ ಕೋಷ್ಟಕ

ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ಹಿಡುವಳಿ ಮಾದರಿ ಮತ್ತು ಸ್ವಾಧೀನ ವಿಧಾನಕ್ಕೆ ಅನ್ವಯವಾಗುವ ಇತ್ತೀಚಿನ ತೆರಿಗೆ ಚಿಕಿತ್ಸೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಅರ್ಹ ತೆರಿಗೆ ವೃತ್ತಿಪರರನ್ನು ಸಂಪರ್ಕಿಸಬೇಕು.

SGB ​​ಮೇಲಿನ 2.5% ಬಡ್ಡಿಗೆ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆಯೇ?

ಹೌದು. ದಿ SGB ​​ಬಡ್ಡಿಗೆ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಅನ್ವಯವಾಗುವ ಸ್ಲ್ಯಾಬ್ ದರದ ಪ್ರಕಾರ ಆದಾಯ ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.

ಆರ್‌ಬಿಐ ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಬಡ್ಡಿಯ ಮೇಲೆ ಟಿಡಿಎಸ್ ಕಡಿತಗೊಳಿಸುವುದಿಲ್ಲ. payಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ರಿಟರ್ನ್ ಸಲ್ಲಿಸುವಾಗ ಸಂಬಂಧಿತ ಆದಾಯ ವರ್ಗದ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಪಡೆದ ಬಡ್ಡಿಯನ್ನು ಬಹಿರಂಗಪಡಿಸುವ ನಿರೀಕ್ಷೆಯಿದೆ.

ಅಂಡರ್ಸ್ಟ್ಯಾಂಡಿಂಗ್ ಸಾರ್ವಭೌಮ ಚಿನ್ನದ ಬಾಂಡ್ ಬಡ್ಡಿ ತೆರಿಗೆ ತೆರಿಗೆ ನಂತರದ ರಿಟರ್ನ್‌ಗಳನ್ನು ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮಾಡಲು ಚಿಕಿತ್ಸೆಯು ಮುಖ್ಯವಾಗಿದೆ.

ಸಾರ್ವಭೌಮ ಚಿನ್ನದ ಬಾಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಹೇಗೆ ಖರೀದಿಸುವುದು: ಪ್ರಸ್ತುತ ಚಂದಾದಾರಿಕೆ ಮತ್ತು ದ್ವಿತೀಯ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ

ಹುಡುಕುತ್ತಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಸಾರ್ವಭೌಮ ಚಿನ್ನದ ಬಾಂಡ್ ಅನ್ನು ಆನ್‌ಲೈನ್‌ನಲ್ಲಿ ಖರೀದಿಸುವುದು ಹೇಗೆ ಹೊಸ SGB ವಿತರಣೆಗಳು ಮತ್ತು ದ್ವಿತೀಯ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಲಭ್ಯತೆಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ RBI ಮತ್ತು ಭಾರತ ಸರ್ಕಾರದ ಇತ್ತೀಚಿನ ಅಧಿಸೂಚನೆಗಳನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಬೇಕು. ಭವಿಷ್ಯದ ಸರ್ಕಾರದ ವಿತರಣೆ ನಿರ್ಧಾರಗಳು ಮತ್ತು RBI ಪ್ರಕಟಣೆಗಳನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿ ಹೊಸ ಚಂದಾದಾರಿಕೆಗಳ ಲಭ್ಯತೆ ಬದಲಾಗಬಹುದು.

ಪ್ರಸ್ತುತ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು SGB ಗಳನ್ನು ಈ ಮೂಲಕ ಪ್ರವೇಶಿಸಬಹುದು:

1. NSE ಅಥವಾ BSE ಯಲ್ಲಿ ದ್ವಿತೀಯ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಖರೀದಿಗಳು

2. ಡಿಮ್ಯಾಟ್-ಲಿಂಕ್ಡ್ ಬ್ರೋಕರೇಜ್ ಪ್ಲಾಟ್‌ಫಾರ್ಮ್‌ಗಳು

3. ಅರ್ಹ ವ್ಯಾಪಾರ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆ ಖಾತೆಗಳು

ಮೂಲ ಖರೀದಿ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆ

1. ಡಿಮ್ಯಾಟ್ ಮತ್ತು ಟ್ರೇಡಿಂಗ್ ಖಾತೆಯನ್ನು ತೆರೆಯಿರಿ

2. NSE ಅಥವಾ BSE ನಲ್ಲಿ ಲಭ್ಯವಿರುವ SGB ಸರಣಿಗಳನ್ನು ಹುಡುಕಿ

3. ಬೆಲೆ ನಿಗದಿ ಮತ್ತು ದ್ರವ್ಯತೆಯನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಿ

4. ಖರೀದಿ ಆದೇಶವನ್ನು ಇರಿಸಿ

5. ಡಿಮ್ಯಾಟ್ ರೂಪದಲ್ಲಿ ಘಟಕಗಳನ್ನು ಹಿಡಿದುಕೊಳ್ಳಿ

ಬೆಲೆಗಳು SGB ​​ದ್ವಿತೀಯ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಇವುಗಳನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿ ಪ್ರೀಮಿಯಂ ಅಥವಾ ರಿಯಾಯಿತಿಯಲ್ಲಿ ವ್ಯಾಪಾರ ಮಾಡಬಹುದು:

• ಉಳಿದ ಅವಧಿ

• ಲಿಕ್ವಿಡಿಟಿ

• ಚಾಲ್ತಿಯಲ್ಲಿರುವ ಚಿನ್ನದ ಬೆಲೆಗಳು

• ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬೇಡಿಕೆ

ವಿನಿಮಯ ಕೇಂದ್ರಗಳಲ್ಲಿ ಪಟ್ಟಿ ಮಾಡಲಾದ SGB ಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸುವ ಮೊದಲು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ವ್ಯಾಪಾರದ ಪ್ರಮಾಣ ಮತ್ತು ಬೆಲೆಯನ್ನು ಎಚ್ಚರಿಕೆಯಿಂದ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡಬೇಕು.

ಕೆಲವು ಸುರಕ್ಷಿತ ಸಾಲಗಳಿಗೆ SGB ಹೋಲ್ಡಿಂಗ್‌ಗಳನ್ನು ಮೇಲಾಧಾರವಾಗಿ ಸ್ವೀಕರಿಸಬಹುದು, ಉದಾಹರಣೆಗೆ ಚಿನ್ನದ ಸಾಲ ಅರ್ಹ ಸಾಲದಾತರಿಂದ ವ್ಯವಸ್ಥೆ, ಸಾಲದಾತ ನೀತಿ, ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾನದಂಡಗಳು ಮತ್ತು ಅನ್ವಯವಾಗುವ ನಿಯಮಗಳಿಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುತ್ತದೆ.

SGB ​​ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ಪ್ರಮುಖ ಪರಿಗಣನೆಗಳು

SGB ​​ಗಳ ಅನುಕೂಲಗಳು

• ಭೌತಿಕ ಶೇಖರಣಾ ಅವಶ್ಯಕತೆಯಿಲ್ಲ, ಭೌತಿಕ ಚಿನ್ನವನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವ ಅಥವಾ ಸುರಕ್ಷಿತವಾಗಿರಿಸುವುದರೊಂದಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

• ಭಾರತ ಸರ್ಕಾರವು ಪಾವತಿಸುವ ಸ್ಥಿರ 2.5% ವಾರ್ಷಿಕ ಬಡ್ಡಿ ಅಂಶ

• ಸಾರ್ವಭೌಮ ಭರವಸೆಯಿಂದ ಬೆಂಬಲಿತವಾದ ಆರ್‌ಬಿಐ ಹೊರಡಿಸಿದ ಸರ್ಕಾರಿ ಭದ್ರತಾ ರಚನೆ

• ಸಾಲದಾತ ನೀತಿಗಳು ಮತ್ತು ಅನ್ವಯವಾಗುವ ನಿಯಮಗಳಿಗೆ ಒಳಪಟ್ಟು ಸಾಲಗಳಿಗೆ ಮೇಲಾಧಾರವಾಗಿ ಅರ್ಹರಾಗಿರಬಹುದು

• ಯಾವುದೇ ಆಭರಣ ತಯಾರಿಕೆ ಶುಲ್ಕಗಳು ಅಥವಾ ವ್ಯರ್ಥ ಕಡಿತಗಳು ಒಳಗೊಂಡಿಲ್ಲ.

• ಡಿಮ್ಯಾಟ್ ರೂಪದಲ್ಲಿ ಲಭ್ಯವಿದೆ ಮತ್ತು ಷೇರು ವಿನಿಮಯ ಕೇಂದ್ರಗಳಲ್ಲಿ ವ್ಯಾಪಾರ ಮಾಡಬಹುದು, ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ದ್ರವ್ಯತೆಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುತ್ತದೆ.

• ಖರೀದಿಯ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಚಿನ್ನದ ಶುದ್ಧತೆ ಪರೀಕ್ಷೆಯ ಸುತ್ತಲಿನ ಆತಂಕಗಳನ್ನು ನಿವಾರಿಸುತ್ತದೆ

• ಭೌತಿಕ ಆಭರಣಗಳನ್ನು ಹಿಡಿದಿಟ್ಟುಕೊಳ್ಳದೆಯೇ ಚಿನ್ನದ ಬೆಲೆಯ ಚಲನೆಗಳಿಗೆ ಒಡ್ಡಿಕೊಳ್ಳಬಹುದು

SGB ​​ಗಳ ಅನಾನುಕೂಲಗಳು

• ಕಡಿಮೆ ಹೂಡಿಕೆ ಅವಧಿಯನ್ನು ಹುಡುಕುತ್ತಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ 8 ವರ್ಷಗಳ ಅವಧಿ ಸರಿಹೊಂದುವುದಿಲ್ಲ.

• ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಭಾಗವಹಿಸುವಿಕೆ ಮತ್ತು ವ್ಯಾಪಾರದ ಪ್ರಮಾಣವನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿ ದ್ವಿತೀಯ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ದ್ರವ್ಯತೆ ಬದಲಾಗಬಹುದು.

• ಅನ್ವಯವಾಗುವ ತೆರಿಗೆ ಕಾನೂನುಗಳ ಪ್ರಕಾರ SGB ಗಳಲ್ಲಿ ಗಳಿಸಿದ ಬಡ್ಡಿ ಆದಾಯವು ತೆರಿಗೆಗೆ ಒಳಪಡುತ್ತದೆ.

• ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಬೇಡಿಕೆಯನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿ ವಿನಿಮಯ-ವಹಿವಾಟು ಬೆಲೆಗಳು ಚಾಲ್ತಿಯಲ್ಲಿರುವ ಚಿನ್ನದ ಬೆಲೆಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಅಥವಾ ಕಡಿಮೆ ವ್ಯಾಪಾರವಾಗಬಹುದು.

• ಆರ್‌ಬಿಐ ವಿತರಣಾ ವೇಳಾಪಟ್ಟಿಗಳ ಪ್ರಕಾರ ಹೊಸ ಎಸ್‌ಜಿಬಿ ವಿತರಣೆಗಳ ಲಭ್ಯತೆ ಬದಲಾಗಬಹುದು.

• ಕೆಲವು ಷರತ್ತುಗಳ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಮುಕ್ತಾಯಕ್ಕೆ ಮೊದಲು ಅಕಾಲಿಕ ನಿರ್ಗಮನ ಆಯ್ಕೆಗಳು ಸೀಮಿತವಾಗಿರಬಹುದು.

• ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬೆಲೆಯ ಏರಿಳಿತಗಳು ಮುಕ್ತಾಯಕ್ಕೆ ಮೊದಲು ಮರುಮಾರಾಟ ಮೌಲ್ಯದ ಮೇಲೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರಬಹುದು.

• ಎಲ್ಲಾ ಸಾಲದಾತರು ಅಥವಾ ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಗಳಲ್ಲಿ SGB ಗಳ ಮೇಲಿನ ಸಾಲಗಳು ಲಭ್ಯವಿಲ್ಲದಿರಬಹುದು.

ಒಟ್ಟಾರೆ ಸೂಕ್ತತೆ ಸಾರ್ವಭೌಮ ಚಿನ್ನದ ಬಾಂಡ್‌ನ ಪ್ರಯೋಜನಗಳು ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ದ್ರವ್ಯತೆ ಅವಶ್ಯಕತೆಗಳು, ಹೂಡಿಕೆಯ ಮಿತಿ ಮತ್ತು ತೆರಿಗೆ ಪರಿಗಣನೆಗಳನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿರುತ್ತದೆ.

SGB ​​ಗಳಲ್ಲಿ ಯಾರು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಾರದು?

ನ ಸೂಕ್ತತೆ ಸಾರ್ವಭೌಮ ಚಿನ್ನದ ಬಾಂಡ್ಗಳು ಹೂಡಿಕೆಯ ವ್ಯಾಪ್ತಿ, ದ್ರವ್ಯತೆ ಆದ್ಯತೆ, ತೆರಿಗೆ ನಿರ್ವಹಣೆ ಮತ್ತು ಒಟ್ಟಾರೆ ಹಣಕಾಸಿನ ಉದ್ದೇಶಗಳಂತಹ ಅಂಶಗಳನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿರುತ್ತದೆ.

• 5–8 ವರ್ಷಗಳ ಕಾಲಾವಧಿ ಹೊಂದಿರುವ ದೀರ್ಘಾವಧಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು

• ಭೌತಿಕ ಸಂಗ್ರಹಣೆಯ ಚಿಂತೆಗಳಿಲ್ಲದೆ ಚಿನ್ನದ ಮಾನ್ಯತೆಯನ್ನು ಬಯಸುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು

• ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತೆರಿಗೆ-ಸಮರ್ಥ ದೀರ್ಘಕಾಲೀನ ಹಿಡುವಳಿ ತಂತ್ರಗಳತ್ತ ಗಮನಹರಿಸಿದರು

SGB ​​ಗಳು ಇವುಗಳಿಗೆ ಕಡಿಮೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿರಬಹುದು:

• ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಹೆಚ್ಚಿನ ದ್ರವ್ಯತೆ ಅಗತ್ಯವಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು

• ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಚಿನ್ನದ ಮಾನ್ಯತೆಯನ್ನು ಸಕ್ರಿಯವಾಗಿ ಬಯಸುವ ವ್ಯಾಪಾರಿಗಳು

• ವಿನಿಮಯ ದ್ರವ್ಯತೆ ಏರಿಳಿತಗಳಿಂದ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಅನಾನುಕೂಲರಾಗಿದ್ದಾರೆ

ತೀರ್ಮಾನ

ಸಾರ್ವಭೌಮ ಚಿನ್ನದ ಬಾಂಡ್‌ಗಳು ಭೌತಿಕ ಶೇಖರಣಾ ಅವಶ್ಯಕತೆಗಳಿಲ್ಲದೆ ಚಿನ್ನದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸರ್ಕಾರ ಹೊರಡಿಸಿದ ವಿಧಾನವನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ. ಈ ಉತ್ಪನ್ನವು ಚಿನ್ನದ ಬೆಲೆಗೆ ಒಡ್ಡಿಕೊಳ್ಳುವಿಕೆಯನ್ನು ಸ್ಥಿರ ಬಡ್ಡಿ ಆದಾಯ ಮತ್ತು ಚಾಲ್ತಿಯಲ್ಲಿರುವ ಕಾನೂನಿನ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಲಭ್ಯವಿರುವ ತೆರಿಗೆ ವೈಶಿಷ್ಟ್ಯಗಳೊಂದಿಗೆ ಸಂಯೋಜಿಸುತ್ತದೆ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ. ಸಾರ್ವಭೌಮ ಚಿನ್ನದ ಬಾಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ಉತ್ಪನ್ನಗಳು ದ್ರವ್ಯತೆ ಅವಶ್ಯಕತೆಗಳು, ತೆರಿಗೆ ಚಿಕಿತ್ಸೆ, ಹೂಡಿಕೆಯ ಹಾರಿಜಾನ್ ಮತ್ತು ದ್ವಿತೀಯ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬೆಲೆ ನಿಗದಿಯಂತಹ ಅಂಶಗಳನ್ನು ನಿರ್ಣಯಿಸಬೇಕು. SGBಗಳು ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಲಭ್ಯವಿರುವ ಹಲವಾರು ನಿಯಂತ್ರಿತ ಚಿನ್ನ-ಸಂಬಂಧಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಆಯ್ಕೆಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದನ್ನು ಪ್ರತಿನಿಧಿಸುತ್ತವೆ.

ಹಕ್ಕುತ್ಯಾಗ: ಈ ಬ್ಲಾಗ್‌ನಲ್ಲಿರುವ ಮಾಹಿತಿಯು ಸಾಮಾನ್ಯ ಉದ್ದೇಶಗಳಿಗಾಗಿ ಮಾತ್ರ ಮತ್ತು ಸೂಚನೆ ಇಲ್ಲದೆ ಬದಲಾಗಬಹುದು. ಇದು ಕಾನೂನು, ತೆರಿಗೆ ಅಥವಾ ಆರ್ಥಿಕ ಸಲಹೆಯನ್ನು ರೂಪಿಸುವುದಿಲ್ಲ. ಓದುಗರು ವೃತ್ತಿಪರ ಮಾರ್ಗದರ್ಶನವನ್ನು ಪಡೆಯಬೇಕು ಮತ್ತು ತಮ್ಮದೇ ಆದ ವಿವೇಚನೆಯಿಂದ ನಿರ್ಧಾರಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬೇಕು. ಈ ವಿಷಯದ ಮೇಲಿನ ಯಾವುದೇ ಅವಲಂಬನೆಗೆ IIFL ಫೈನಾನ್ಸ್ ಜವಾಬ್ದಾರನಾಗಿರುವುದಿಲ್ಲ. ಮತ್ತಷ್ಟು ಓದು