ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿ ಎಂದರೇನು ಮತ್ತು ನಾನು ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಯಲ್ಲಿ ಹೇಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು?

ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಯು ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಆಗಿದ್ದು ಅದು ಸೂಚ್ಯಂಕದ ಅಂಶಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಗಳು ಪ್ರಮುಖ ಸೂಚ್ಯಂಕ ಅಥವಾ ಸಣ್ಣ ಸೂಚ್ಯಂಕಗಳನ್ನು ಆಧರಿಸಿರಬಹುದು. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಭಾರತದಲ್ಲಿ, ನಾವು ನಿಫ್ಟಿ, ಸೆನ್ಸೆಕ್ಸ್ ಮತ್ತು NSE ನೆಕ್ಸ್ಟ್-50 ಇಂಡೆಕ್ಸ್‌ಗೆ ಸೂಚ್ಯಂಕ ಮಾಡಲಾದ ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದೇವೆ. ಸ್ಟಾಕ್ ಆಯ್ಕೆಯ ಯಾವುದೇ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಅಪಾಯವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳದಿರುವುದು ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಯ ಮೂಲ ಕಲ್ಪನೆಯಾಗಿದೆ. ನೀವು ಸೂಚ್ಯಂಕಕ್ಕೆ ಸಮನಾದ ಆದಾಯವನ್ನು ಪಡೆಯುವವರೆಗೆ ನೀವು ಸಂತೋಷವಾಗಿರುತ್ತೀರಿ.

ಹೂಡಿಕೆದಾರರಾಗಿ, ನೀವು ಯಾವುದೇ ಇತರ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಂತೆ ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸಬಹುದು. ನಿಮ್ಮ ಬ್ರೋಕರ್ ಮೂಲಕ ಅಥವಾ ನಿಮ್ಮ ಆನ್‌ಲೈನ್ ಟ್ರೇಡಿಂಗ್ ಖಾತೆಯ ಮೂಲಕ ನೀವು ಹಣವನ್ನು ಖರೀದಿಸಬಹುದು. ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಯು ಇತರ ಯಾವುದೇ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನಂತೆ, ಅದು ಸ್ಟಾಕ್ ಆಯ್ಕೆಯಲ್ಲಿ ಸಮಯವನ್ನು ಕಳೆಯುವುದಿಲ್ಲ. ಇದು ಕೇವಲ ಸೂಚ್ಯಂಕವನ್ನು ಪ್ರತಿಬಿಂಬಿಸುವ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ರಚಿಸುತ್ತದೆ. ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಗೆ ನಿಮ್ಮನ್ನು ಯಾವುದು ಪ್ರೇರೇಪಿಸುತ್ತದೆ?

ನಿಮ್ಮ ಒಟ್ಟು ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತವನ್ನು (TER) ಕಡಿಮೆ ಇರಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ನೀವು ಬಯಸುತ್ತೀರಿ

ಅವರ 2017 AGM ನಲ್ಲಿ, ವಾರೆನ್ ಬಫೆಟ್ ಚಿಲ್ಲರೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸಂಪತ್ತನ್ನು ಸೃಷ್ಟಿಸುವಲ್ಲಿ ವ್ಯಾನ್‌ಗಾರ್ಡ್‌ನ ಜಾನ್ ಬೊಗ್ಲೆ ಪಾತ್ರವನ್ನು ನಿರ್ದಿಷ್ಟವಾಗಿ ಶ್ಲಾಘಿಸಿದರು. ವ್ಯಾನ್‌ಗಾರ್ಡ್ ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ವಿಶ್ವ ನಾಯಕರಾಗಿದ್ದಾರೆ ಮತ್ತು ಅವರು ತಮ್ಮ ವೆಚ್ಚವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಇರಿಸಿಕೊಳ್ಳುವ ಮೂಲಕ ಆದಾಯವನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುತ್ತಾರೆ. ಭಾರತೀಯ ಸನ್ನಿವೇಶದಲ್ಲಿಯೂ ಸಹ, ವಿಶಿಷ್ಟವಾದ ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ 2.5% ನಷ್ಟು TER ಅನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದರೆ, ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಯು 1% ಕ್ಕಿಂತ ಕಡಿಮೆ TER ಅನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ಗಳು ಸ್ಟಾಕ್ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳಲ್ಲಿ ಆಲ್ಫಾವನ್ನು ಉತ್ಪಾದಿಸಲು ಹೆಣಗಾಡುತ್ತಿರುವಾಗ ವಾರ್ಷಿಕ 1.5% ರಷ್ಟು ವ್ಯತ್ಯಾಸವು ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಭಾರಿ ಪ್ರಯೋಜನವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ.

ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ರಿಟರ್ನ್ಸ್‌ನಿಂದ ತೃಪ್ತರಾಗಿದ್ದೀರಿ; ನಂತರ ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಗಳು ಉತ್ತರ

ನೀವು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಚೌಕಟ್ಟಿನ ಮೇಲೆ ನೋಡಿದರೆ, ಸೂಚ್ಯಂಕಗಳು ತುಂಬಾ ಕೆಟ್ಟದಾಗಿ ಮಾಡಿಲ್ಲ. ಬಿಎಸ್‌ಇ ಸೆನ್ಸೆಕ್ಸ್ ಕಳೆದ 350 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ಸುಮಾರು 38 ಪಟ್ಟು ಹೆಚ್ಚಿದ್ದರೆ, ನಿಫ್ಟಿ ಕಳೆದ 11 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ 20 ಬಾರಿ ಏರಿಕೆ ಕಂಡಿದೆ. ಅದು ಆರೋಗ್ಯಕರ ಆದಾಯವಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ನೀವು ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದರೆ ನೀವು ಅದನ್ನು ಪಡೆಯಬಹುದು. ಹೆಚ್ಚುವರಿಯಾಗಿ, TER ತುಂಬಾ ಕಡಿಮೆಯಿರುವುದರಿಂದ, ನಿಧಿಯ ಮೇಲಿನ ನಿವ್ವಳ ಆದಾಯದ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ಇದು ನಿಮಗೆ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಪ್ರಯೋಜನವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ. ಸೂಚ್ಯಂಕಗಳು ಮ್ಯಾಕ್ರೋ ಕಥೆಯನ್ನು ಪ್ರತಿಬಿಂಬಿಸುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಭಾರತೀಯ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ಮ್ಯಾಕ್ರೋಗಳು ಇನ್ನೂ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಆದಾಯವನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುವುದರಿಂದ, ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಗಳು ಇತರ ಹೂಡಿಕೆ ವರ್ಗಗಳ ಮೇಲೆ ಹರಡಬಹುದು.

ನಿಮ್ಮ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ನಗದು ಮೇಲೆ ಕುಳಿತುಕೊಳ್ಳಲು ನೀವು ಬಯಸುವುದಿಲ್ಲ

ನಿಮ್ಮ ತರ್ಕ ಸಾಕಷ್ಟು ಸ್ಪಷ್ಟವಾಗಿದೆ. ನಿಮ್ಮ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ನೀವು ಹಣವನ್ನು ನೀಡಿದ್ದೀರಿ ಮತ್ತು ನಗದು ರೂಪದಲ್ಲಿ ಇರಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಅಲ್ಲ. ಹೆಚ್ಚಿನ ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ಗಳು ಇದನ್ನು ಮಾಡುತ್ತಾರೆ. ಕೆಲವು ನಿಧಿಗಳು ನಗದು ರೂಪದಲ್ಲಿ 12-14% ವರೆಗೆ ಹೋಗಿವೆ. ಒಂದೋ ಅವರು ಉತ್ತಮ ಅವಕಾಶಗಳಿಗಾಗಿ ಕಾಯುತ್ತಿದ್ದಾರೆ ಅಥವಾ ಅವರು ಹೆಚ್ಚಿನ ವಿಮೋಚನೆಯ ಒತ್ತಡವನ್ನು ನಿರೀಕ್ಷಿಸುತ್ತಿದ್ದಾರೆ. ಅಲ್ಲಿಯೇ ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಗಳು ಭಿನ್ನವಾಗಿರುತ್ತವೆ. ಸ್ಟಾಕ್ ಆಯ್ಕೆಯ ಪ್ರಶ್ನೆಯೇ ಇಲ್ಲ. ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ನಿಧಿಯ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊ ಸೂಚ್ಯಂಕದ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ಪ್ರತಿಬಿಂಬಿಸುತ್ತದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು. ಗಮನವು ಕೇವಲ ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಯ ಟ್ರ್ಯಾಕಿಂಗ್ ದೋಷವನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವುದರ ಮೇಲೆ ಮಾತ್ರ. ಹೀಗಾಗಿ ಒಂದು ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಯು ಕೇವಲ ಕನಿಷ್ಟ ಮಟ್ಟವನ್ನು ಮೀರಿ ನಗದು ಮೇಲೆ ಕುಳಿತುಕೊಳ್ಳುವುದಿಲ್ಲ. ಹೆಚ್ಚಿನ ನಗದು ಟ್ರ್ಯಾಕಿಂಗ್ ದೋಷವನ್ನು ಉಂಟುಮಾಡುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಅದು ಸಮಸ್ಯೆಯಾಗಿದೆ. ಅದಕ್ಕಾಗಿಯೇ ಹೆಚ್ಚಿನ ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ಯಾವುದೇ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ.

ನೀವು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಅಪಾಯವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಲು ಮಾತ್ರ ಉತ್ಸುಕರಾಗಿದ್ದೀರಾ?

ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಎರಡು ರೀತಿಯ ಅಪಾಯಗಳಿವೆ. ಹಣದುಬ್ಬರ, GDP ಬೆಳವಣಿಗೆ, ಬಡ್ಡಿದರಗಳು, ಭೌಗೋಳಿಕ ರಾಜಕೀಯ ಅಪಾಯ ಮುಂತಾದ ಅಸ್ಥಿರಗಳಿಂದ ಉಂಟಾಗುವ ಮ್ಯಾಕ್ರೋ ಅಪಾಯದ ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ಅಪಾಯವಿದೆ. ನೀವು ಈ ಅಪಾಯವನ್ನು ತೊಡೆದುಹಾಕಲು ಸಾಧ್ಯವಿಲ್ಲ. ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಗಳ ಸೌಂದರ್ಯವೆಂದರೆ ಅವರು ತಮ್ಮ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಈ ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ಅಪಾಯವನ್ನು ಮಾತ್ರ ಹೊಂದಿರುತ್ತಾರೆ. ಮತ್ತೊಂದೆಡೆ, ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಕಂಪನಿಯ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಅಪಾಯ, ಏಕಾಗ್ರತೆಯ ಅಪಾಯ, ವಲಯದ ಅಪಾಯ, ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ಅಪಾಯ ಮುಂತಾದ ಇತರ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ನಡೆಸುತ್ತವೆ. ನೀವು ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಅಪಾಯವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಲು ಉತ್ಸುಕರಾಗದಿದ್ದರೆ ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಗಳು ನಿಮ್ಮ ಉತ್ತಮ ಪಂತವಾಗಿದೆ. ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಯಲ್ಲಿ, ನೀವು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಅಪಾಯವನ್ನು ಮಾತ್ರ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತೀರಿ ಮತ್ತು ಕಂಪನಿ-ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಅಪಾಯವನ್ನು ಬಿಟ್ಟುಬಿಡುತ್ತೀರಿ. ನಿಮ್ಮ ಆದಾಯವು ಕಡಿಮೆಯಾಗಿರಬಹುದು ಆದರೆ ಕಡಿಮೆ ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತದಿಂದ ಅದನ್ನು ಸರಿದೂಗಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.

ನೀವು ಮೈಕ್ರೊಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಮ್ಯಾಕ್ರೋಗಳನ್ನು ಪ್ಲೇ ಮಾಡಲು ಬಯಸುತ್ತೀರಿ

ಹೆಚ್ಚಿನ ಜಾಗತಿಕ ಸಾಂಸ್ಥಿಕ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಹಾಕುತ್ತಾರೆ ಏಕೆಂದರೆ ಆರ್ಥಿಕತೆಯು ದೊಡ್ಡ ಅವಕಾಶವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ. GDP 7% ನಲ್ಲಿ ಬೆಳೆಯುತ್ತಿದೆ, ಕೈಗಾರಿಕಾ ಬೆಳವಣಿಗೆ ಹೆಚ್ಚುತ್ತಿದೆ, ಗ್ರಾಹಕರ ಖರ್ಚು ಹೆಚ್ಚುತ್ತಿದೆ ಮತ್ತು ಯುವ ಜನಸಂಖ್ಯೆಯ ರೂಪದಲ್ಲಿ ಭಾರತವು ಬೃಹತ್ ಜನಸಂಖ್ಯಾ ಲಾಭಾಂಶವನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ಒಳ್ಳೆಯ ವಿಷಯವೆಂದರೆ ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಎಲ್ಲಾ ಅನುಕೂಲಗಳನ್ನು ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಯ ಮೂಲಕ ಆಡಬಹುದು. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, 2003 ರ ನಡುವೆ ಬಂಡವಾಳದ ಚಕ್ರವು ಕೆಳಮಟ್ಟಕ್ಕೆ ಇಳಿದಾಗ ಮತ್ತು 2008 ರ ಸಬ್-ಪ್ರೈಮ್ ಬಿಕ್ಕಟ್ಟು ಭುಗಿಲೆದ್ದಾಗ, ಸೂಚ್ಯಂಕವು ಸುಮಾರು 600% ನಷ್ಟು ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಿತು. ಸಂದೇಶವು ಮ್ಯಾಕ್ರೋ ಟ್ರೆಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಸೂಚ್ಯಂಕದಿಂದ ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಸೆರೆಹಿಡಿಯಬಹುದು ಮತ್ತು ಆದ್ದರಿಂದ ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಗಳಿಂದ.

ಹಕ್ಕುತ್ಯಾಗ: ಈ ಬ್ಲಾಗ್‌ನಲ್ಲಿರುವ ಮಾಹಿತಿಯು ಸಾಮಾನ್ಯ ಉದ್ದೇಶಗಳಿಗಾಗಿ ಮಾತ್ರ ಮತ್ತು ಸೂಚನೆ ಇಲ್ಲದೆ ಬದಲಾಗಬಹುದು. ಇದು ಕಾನೂನು, ತೆರಿಗೆ ಅಥವಾ ಆರ್ಥಿಕ ಸಲಹೆಯನ್ನು ರೂಪಿಸುವುದಿಲ್ಲ. ಓದುಗರು ವೃತ್ತಿಪರ ಮಾರ್ಗದರ್ಶನವನ್ನು ಪಡೆಯಬೇಕು ಮತ್ತು ತಮ್ಮದೇ ಆದ ವಿವೇಚನೆಯಿಂದ ನಿರ್ಧಾರಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬೇಕು. ಈ ವಿಷಯದ ಮೇಲಿನ ಯಾವುದೇ ಅವಲಂಬನೆಗೆ IIFL ಫೈನಾನ್ಸ್ ಜವಾಬ್ದಾರನಾಗಿರುವುದಿಲ್ಲ. ಮತ್ತಷ್ಟು ಓದು