ನನ್ನ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ನಕಾರಾತ್ಮಕವಾಗಿದ್ದಾಗ ನಾನು ಏನು ಮಾಡಬೇಕು?

ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಈಕ್ವಿಟಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಡೀಫಾಲ್ಟ್ ಆಗಿ ಅಪಾಯಕಾರಿ. ಅಂದರೆ ನೀವು ಚಂಚಲತೆಗೆ ಮತ್ತು ಋಣಾತ್ಮಕ ಆದಾಯಕ್ಕೆ ಒಡ್ಡಿಕೊಳ್ಳುತ್ತೀರಿ. ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ, ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಇತರ ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳನ್ನು ಮೀರಿಸುತ್ತವೆ, ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯಿಂದ ಮಧ್ಯಮ ಅವಧಿಯವರೆಗೆ ಋಣಾತ್ಮಕ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, 2007 ಅಥವಾ 2011 ರ ಉತ್ತುಂಗದಲ್ಲಿ ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಬಹಳ ಸಮಯದವರೆಗೆ ಋಣಾತ್ಮಕ ಆದಾಯದೊಂದಿಗೆ ಹೋರಾಡಬೇಕಾಯಿತು. ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿನ ಋಣಾತ್ಮಕ ಆದಾಯದ ಸಮಸ್ಯೆಯನ್ನು ನೀವು ಹೇಗೆ ಪರಿಹರಿಸುತ್ತೀರಿ? 5 ಹಂತದ ಮಾದರಿ ಇಲ್ಲಿದೆ.

ತ್ರೈಮಾಸಿಕ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ 3 ವರ್ಷದ ರೋಲಿಂಗ್ ರಿಟರ್ನ್ಸ್ ಅನ್ನು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡಿ

ಫಂಡ್ ರಿಟರ್ನ್ಸ್ ಅನ್ನು ಯಾವಾಗಲೂ ದೃಷ್ಟಿಕೋನದಲ್ಲಿ ನೋಡಬೇಕು. ಏರುತ್ತಿರುವ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ನೀವು ಔಟ್ಪರ್ಫಾರ್ಮರ್ಗಳನ್ನು ಹುಡುಕುತ್ತೀರಿ. ಕುಸಿಯುತ್ತಿರುವ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ, ನೀವು ಹೆಚ್ಚು ಪರಿಣಾಮಕಾರಿಯಾಗಿ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ನಿಧಿಗಳ ಮೇಲೆ ಕೇಂದ್ರೀಕರಿಸುತ್ತೀರಿ. ಇದನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಲು ಒಂದು ಮಾರ್ಗವಿದೆಯೇ? ಅನುಕ್ರಮವಾಗಿ 3 ತ್ರೈಮಾಸಿಕಗಳಿಗೆ 8 ವರ್ಷಗಳ ರೋಲಿಂಗ್ ಆದಾಯವನ್ನು ನೋಡುವುದು ಒಂದು ಮಾರ್ಗವಾಗಿದೆ. ನಿಮ್ಮ ನಿಧಿಯು ಪೀರ್ ಗ್ರೂಪ್ ಮತ್ತು ಸೂಚ್ಯಂಕವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತಿದೆ ಎಂದು ನೀವು ಕಂಡುಕೊಂಡರೆ, ಅದನ್ನು ಬದಲಾಯಿಸುವ ಸಮಯ. ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ವೀಕ್ಷಣೆಯನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬೇಡಿ ಆದರೆ ಮೇಲಿನ ಅಳತೆಯು ಸ್ಥಿರತೆಯನ್ನು ತೋರಿಸುತ್ತದೆ. ನಿಧಿಯು ಸ್ಥಿರವಾಗಿಲ್ಲದಿದ್ದರೆ, ಆ ನಿಧಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಯೋಗ್ಯವಾಗಿಲ್ಲ. ನಿಧಿಯಲ್ಲಿ ರಚನಾತ್ಮಕವಾಗಿ ಏನಾದರೂ ದೋಷವಿದ್ದರೆ 8 ತ್ರೈಮಾಸಿಕಗಳಲ್ಲಿ ನೀವು ಚಿತ್ರವನ್ನು ಪಡೆಯುತ್ತೀರಿ.

ನೀವು ವಲಯ ಅಥವಾ ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ನಿಧಿಯಲ್ಲಿದ್ದರೆ, ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ನಿಧಿಗೆ ಶಿಫ್ಟ್ ಮಾಡಿ

ನಿಮ್ಮ ಫಂಡ್ ಏಕೆ ಕಳಪೆಯಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಿದೆ ಮತ್ತು ಋಣಾತ್ಮಕ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ನೀವು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, 2000 ರಲ್ಲಿ IT ನಿಧಿಗಳನ್ನು ಅಥವಾ 2008 ರಲ್ಲಿ ಮೂಲಸೌಕರ್ಯ ನಿಧಿಯನ್ನು ಖರೀದಿಸಿದ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಬಹಳ ಸಮಯದವರೆಗೆ ಋಣಾತ್ಮಕ ಆದಾಯದೊಂದಿಗೆ ಹೋರಾಡಬೇಕಾಯಿತು. ತಾತ್ವಿಕವಾಗಿ, ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಒದಗಿಸುವ ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣದ ಮೂಲ ಧಾನ್ಯದ ವಿರುದ್ಧವಾಗಿ ಸೆಕ್ಟರ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಎಂದಿಗೂ ಒಳ್ಳೆಯದಲ್ಲ. ಒಂದು ವೇಳೆ ನೀವು ಸೆಕ್ಟರ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ್ದರೆ ಆಗ ನೀವು ಮಾಡಬೇಕು quickವಲಯದ ಆಕರ್ಷಣೆಯ ಮೇಲೆ ಕರೆ ಮಾಡಿ ಅಥವಾ ನಷ್ಟವನ್ನು ನಿಲ್ಲಿಸಿ. ಅದೇ ನಿಯಮವು ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ನಿಧಿಗಳಿಗೆ ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ನಿಮ್ಮ ಫಂಡ್‌ನ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊವು ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗಳು, NBFC ಗಳು ಮತ್ತು ರಿಯಾಲ್ಟಿ ಮತ್ತು ದರಗಳಂತಹ ಕೇಂದ್ರೀಕೃತ ಆಸಕ್ತಿ-ಸೂಕ್ಷ್ಮ ವಲಯಗಳಾಗಿರಬಹುದು. ಇಲ್ಲಿ ನೀವು ನಿಮ್ಮ ಹಿಡುವಳಿ ಮಿಶ್ರಣವನ್ನು ಟ್ವೀಕ್ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ನಕಾರಾತ್ಮಕ NAV ಸಮಸ್ಯೆಯನ್ನು ಪರಿಹರಿಸಬೇಕಾಗಿದೆ.

ಸಮಸ್ಯೆಯು ನಿಧಿಗೆ ನಿರ್ದಿಷ್ಟವಾಗಿದ್ದರೆ, ನಂತರ ಶಿಫ್ಟ್ ಮಾಡಿ

ಫಂಡ್‌ಗಳು ಋಣಾತ್ಮಕ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಲು ಎರಡು ಕಾರಣಗಳಿವೆ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಒಂದು ನಿಧಿಯು ಋಣಾತ್ಮಕ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತಿರಬಹುದು ಏಕೆಂದರೆ ಸಂಪೂರ್ಣ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯು ಕುಸಿದಿದೆ. 2008 ಮತ್ತು 2009 ರ ನಡುವೆ ಪ್ರತಿ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ಋಣಾತ್ಮಕ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಿತು. ಇಲ್ಲಿ ನೀವು ನಿಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಹಿಡಿದಿಟ್ಟುಕೊಳ್ಳಲು ಸಾಧ್ಯವಾಗುತ್ತದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು. ಆದರೆ ನಕಾರಾತ್ಮಕ ಆದಾಯವು ನಿಮ್ಮ ನಿಧಿಗೆ ವಿಶಿಷ್ಟವಾಗಿದ್ದರೆ ಏನು? ನಿಮ್ಮ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಅನಗತ್ಯ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಂಡಿರಬಹುದು ಅಥವಾ ಅವರು ಕೆಲವು ಕೆಟ್ಟ ನಿರ್ಧಾರಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಂಡಿರಬಹುದು. ಅಂತಹ ಸಂದರ್ಭಗಳಲ್ಲಿ, ಇದು ರಚನಾತ್ಮಕ ಸಮಸ್ಯೆಯಾಗಿದ್ದರೆ, ನಿಧಿಯಿಂದ ನಿರ್ಗಮಿಸಿ ಮತ್ತು ಇನ್ನೊಂದು ನಿಧಿಗೆ ಬದಲಿಸಿ.

ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಅಪ್ರೋಚ್‌ಗೆ ಒಂದು ಹಂತದ ವಿಧಾನಕ್ಕೆ ಆದ್ಯತೆ ನೀಡಿ

ಇದು ಸುವರ್ಣ ನಿಯಮ ಮತ್ತು ಋಣಾತ್ಮಕ ಪ್ರದರ್ಶನದ ವಿರುದ್ಧ ಹೆಡ್ಜ್ ಆಗಿದೆ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು. ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಮೇಲ್ಭಾಗ ಮತ್ತು ಕೆಳಭಾಗವನ್ನು ಊಹಿಸುವುದು ಕಷ್ಟ. ಉತ್ತಮ ಉತ್ತರವೆಂದರೆ ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ಹೂಡಿಕೆ ವಿಧಾನವನ್ನು (SIP) ಅಳವಡಿಸಿಕೊಳ್ಳುವುದು, ಅಂದರೆ ನೀವು ರೂಪಾಯಿ ವೆಚ್ಚದ ಸರಾಸರಿ ಲಾಭವನ್ನು ಪಡೆಯುತ್ತೀರಿ. ಆ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ, ನಿಮ್ಮ ಸರಾಸರಿ ವೆಚ್ಚವು ಕಡಿಮೆಯಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ನೀವು ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ ಲಾಭದಾಯಕವಾಗುವ ಸಾಧ್ಯತೆಯಿದೆ. ಹಂತ ಹಂತದ ವಿಧಾನ ಅಥವಾ SIP ವಿಧಾನವು ವಾಸ್ತವವಾಗಿ ಸಮಯ ಮತ್ತು ಚಂಚಲತೆಯನ್ನು ನಿಮ್ಮ ಪರವಾಗಿ ಕೆಲಸ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

ಫೋನ್ ಎತ್ತಿಕೊಂಡು ನಿಮ್ಮ ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರರೊಂದಿಗೆ ಮಾತನಾಡಿ

ನಿಧಿಯು ಋಣಾತ್ಮಕ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಿದಾಗ, ಅದು ನಿಮ್ಮ ಆದಾಯ ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ಹಣಕಾಸಿನ ಯೋಜನೆಗೆ ದೊಡ್ಡ ಪರಿಣಾಮಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತದೆ. ನೀವು ಹಣಕಾಸಿನ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಮಾಡಿದಾಗ, ನೀವು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ನಿಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಗುರಿಗಳಿಗೆ ಜೋಡಿಸಿ. ನೀವು ನಿಧಿಯು ನಕಾರಾತ್ಮಕ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಿದರೆ, ಅದು ನಿಮ್ಮ ಗುರಿಗಳನ್ನು ರಾಜಿ ಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಬಹುದು ಎಂದರ್ಥ. ಫೋನ್ ಅನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಂಡು ನಿಮ್ಮ ಸಲಹೆಗಾರರೊಂದಿಗೆ ಮಾತನಾಡುವುದು ಸುಲಭವಾಗಿದೆ. ಋಣಾತ್ಮಕ ಆದಾಯವು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಕಾರಣದಿಂದಾಗಿಯೇ ಅಥವಾ ನಿಧಿಯ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಅಂಶಗಳಿಂದಾಗಿಯೇ? ಅವನು ಆಸ್ತಿ ಮಿಶ್ರಣವನ್ನು ತಿರುಚುವ ಅಗತ್ಯವಿದೆಯೇ? ಈ ಪ್ರಶ್ನೆಗಳನ್ನು ನೀವು ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರರಿಂದ ಸ್ಪಷ್ಟತೆಯನ್ನು ಪಡೆಯಬೇಕು ಇದರಿಂದ ನಿಮ್ಮ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹಣಕಾಸಿನ ಗುರಿಗಳು ನಿಖರವಾಗಿ ರಾಜಿಯಾಗುವುದಿಲ್ಲ.

ಋಣಾತ್ಮಕ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ರಿಟರ್ನ್ಸ್ ಬಗ್ಗೆ ಚಿಂತಿಸಬೇಕಾಗಿಲ್ಲ. ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಉತ್ಪನ್ನಗಳ ನಂತರ ಮತ್ತು ನೀವು MTM ನಷ್ಟದಿಂದ ದೂರ ಹೋಗಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಕಥೆಯ ಕೆಳಭಾಗಕ್ಕೆ ಹೋಗುವುದು ಹೆಚ್ಚು ಮುಖ್ಯವಾಗಿದೆ.