ಖಾಸಗಿ ಲಿಮಿಟೆಡ್ ಕಂಪನಿ ಸಾಲ: ಅವಶ್ಯಕತೆಗಳು, ದಾಖಲೆಗಳು ಮತ್ತು ಹೇಗೆ ಅರ್ಜಿ ಸಲ್ಲಿಸಬೇಕು

A ಖಾಸಗಿ ಸೀಮಿತ ಕಂಪನಿ ಸಾಲ ವಿಸ್ತರಣೆ, ಕಾರ್ಯನಿರತ ಬಂಡವಾಳ ಅಥವಾ ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಯ ಅಗತ್ಯಗಳಿಗಾಗಿ ಬಂಡವಾಳದ ಅಗತ್ಯವಿರುವ ಭಾರತದಲ್ಲಿ ನೋಂದಾಯಿತ ಕಂಪನಿಗಳಿಗೆ ಲಭ್ಯವಿರುವ ವ್ಯವಹಾರ ಹಣಕಾಸಿನ ಒಂದು ರೂಪವಾಗಿದೆ. ಖಾಸಗಿ ಸೀಮಿತ ಕಂಪನಿಯು ಪ್ರತ್ಯೇಕ ಕಾನೂನು ಘಟಕವಾಗಿರುವುದರಿಂದ, ಅರ್ಹತೆ ಮತ್ತು ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನಕ್ಕೆ ಒಳಪಟ್ಟು ಬ್ಯಾಂಕುಗಳು ಮತ್ತು NBFC ಗಳಿಂದ ಸ್ವತಂತ್ರವಾಗಿ ಸಾಲಕ್ಕಾಗಿ ಅರ್ಜಿ ಸಲ್ಲಿಸಬಹುದು.

ಈ ರೀತಿಯ ಹಣವನ್ನು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಬಳಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಕಂಪನಿ ವ್ಯವಹಾರ ಸಾಲ ಸ್ಕೇಲಿಂಗ್ ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಗಳು, ದಾಸ್ತಾನು ಖರೀದಿ, ನೇಮಕಾತಿ ಅಥವಾ ನಗದು ಹರಿವಿನ ಚಕ್ರಗಳನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವಂತಹ ಅವಶ್ಯಕತೆಗಳು.

ಖಾಸಗಿ ಲಿಮಿಟೆಡ್ ಕಂಪನಿ ಸಾಲ ಪಡೆಯಬಹುದೇ?

ಹೌದು. ಖಾಸಗಿ ಸೀಮಿತ ಕಂಪನಿಯು ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಬ್ಯಾಂಕುಗಳು ಮತ್ತು NBFC ಗಳಿಂದ ಸಾಲಗಳಿಗೆ ಅರ್ಜಿ ಸಲ್ಲಿಸಬಹುದು.

ಕಂಪನಿ ಕಾಯ್ದೆ, 2013 ರ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಕಾನೂನುಬದ್ಧವಾಗಿ ನೋಂದಾಯಿತ ಘಟಕವಾಗಿ, ಇದು ಬಾಹ್ಯ ಸಾಲಕ್ಕೆ ಅರ್ಹವಾಗಿದೆ. ಸಾಲ ನಿರ್ಧಾರಗಳನ್ನು ಇದರ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಲಾಗುತ್ತದೆ:

• ಕಂಪನಿಯ ಹಣಕಾಸು
• ವ್ಯವಹಾರ ಸ್ಥಿರತೆ
• ಕಂಪನಿ ಮತ್ತು ಅದರ ನಿರ್ದೇಶಕರ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಇತಿಹಾಸ
• ಒಟ್ಟಾರೆ ಮರುpayಸಾಮರ್ಥ್ಯ

ಇದು ರಚನಾತ್ಮಕತೆಯನ್ನು ಸಕ್ರಿಯಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ ಸೀಮಿತ ಕಂಪನಿ ಹಣಕಾಸು ವ್ಯವಹಾರ ಬೆಳವಣಿಗೆ ಮತ್ತು ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಯ ಅವಶ್ಯಕತೆಗಳಿಗಾಗಿ.

ಖಾಸಗಿ ಲಿಮಿಟೆಡ್ ಕಂಪನಿ ಸಾಲಕ್ಕೆ ಅರ್ಹತಾ ಮಾನದಂಡಗಳು

ಅರ್ಹತೆ ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ MSME ಸಾಲ ಕೊಡುಗೆಯನ್ನು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಈ ಕೆಳಗಿನ ನಿಯತಾಂಕಗಳಲ್ಲಿ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ:

• ಕಂಪನಿಯು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ 2–3 ವರ್ಷಗಳ ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಯ ಇತಿಹಾಸವನ್ನು ಹೊಂದಿರಬೇಕು.
• ಸ್ಥಿರ ವಾರ್ಷಿಕ ವಹಿವಾಟು (ಸಾಲದಾತ ವಿಭಾಗದಿಂದ ಬದಲಾಗುತ್ತದೆ)
• ಕಂಪನಿ ಮತ್ತು ನಿರ್ದೇಶಕರ ಆರೋಗ್ಯಕರ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಪ್ರೊಫೈಲ್
• ನಿಯಮಿತ ವಹಿವಾಟುಗಳೊಂದಿಗೆ ಸಕ್ರಿಯ ವ್ಯವಹಾರ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆ
• ಯಾವುದೇ ಗಮನಾರ್ಹ ಡೀಫಾಲ್ಟ್‌ಗಳು ಅಥವಾ ಮಿತಿಮೀರಿದ ಬಾಧ್ಯತೆಗಳಿಲ್ಲ.

ಆಂತರಿಕ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ನೀತಿಗಳನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿ, ಸಾಂಪ್ರದಾಯಿಕ ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಚಾನೆಲ್‌ಗಳಿಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ NBFCಗಳು ಹೆಚ್ಚು ಹೊಂದಿಕೊಳ್ಳುವ ಅರ್ಹತಾ ಮಾನದಂಡಗಳನ್ನು ನೀಡಬಹುದು.

ಪ್ರೈವೇಟ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್ ಕಂಪನಿ ಸಾಲಕ್ಕೆ ಯಾರು ಅರ್ಜಿ ಸಲ್ಲಿಸಬಹುದು?

ಅರ್ಹ ಅರ್ಜಿದಾರರು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಸೇರಿದ್ದಾರೆ:

• ಎಂಸಿಎ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಪ್ರೈವೇಟ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್ ಆಗಿ ನೋಂದಾಯಿಸಲಾದ ಕಂಪನಿಗಳು
• ಮಾನ್ಯವಾದ ಸಂಯೋಜನೆ ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಘಟಕಗಳು
• ಮಂಡಳಿಯ ನಿರ್ಣಯದ ಮೂಲಕ ಅಧಿಕಾರ ಪಡೆದ ನಿರ್ದೇಶಕರು
• ಅನುಸರಣಾ ಹಣಕಾಸು ಮತ್ತು ತೆರಿಗೆ ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ವ್ಯವಹಾರಗಳು

ಈ ಅವಶ್ಯಕತೆಗಳು ಸಾಲದ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನದ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಸರಿಯಾದ ಪರಿಶೀಲನೆ ಮತ್ತು ನಿಯಂತ್ರಕ ಅನುಸರಣೆಯನ್ನು ಖಚಿತಪಡಿಸುತ್ತವೆ.

ಖಾಸಗಿ ಲಿಮಿಟೆಡ್ ಕಂಪನಿ ಸಾಲಕ್ಕೆ ಅಗತ್ಯವಿರುವ ದಾಖಲೆಗಳು

ದಸ್ತಾವೇಜೀಕರಣವು ಅನುಮೋದನೆ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯ ಪ್ರಮುಖ ಭಾಗವಾಗಿದೆ. ಸಾಲದಾತರು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಇವುಗಳನ್ನು ಬಯಸುತ್ತಾರೆ:

ಕಂಪನಿಯ ದಾಖಲೆಗಳು:

• ಇನ್ಕಾರ್ಪೊರೇಷನ್ ಪ್ರಮಾಣಪತ್ರ
• ಜ್ಞಾಪಕ ಪತ್ರ ಮತ್ತು ಸಂಘದ ವಿಧಿಗಳು (MOA & AOA)
• GST ನೋಂದಣಿ ಪ್ರಮಾಣಪತ್ರ
• ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ರಿಟರ್ನ್ಸ್ (ಕಳೆದ 1–2 ವರ್ಷಗಳು)
• ಲೆಕ್ಕಪರಿಶೋಧಿತ ಹಣಕಾಸು ಹೇಳಿಕೆಗಳು
• ಬ್ಯಾಂಕ್ ಸ್ಟೇಟ್‌ಮೆಂಟ್‌ಗಳು (ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಕೊನೆಯ 6 ತಿಂಗಳುಗಳು)

ನಿರ್ದೇಶಕರ ದಾಖಲೆಗಳು:

• ಪ್ಯಾನ್ ಕಾರ್ಡ್ ಮತ್ತು ಆಧಾರ್ ಕಾರ್ಡ್
• ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ರಿಟರ್ನ್ಸ್ (ಕಳೆದ 1–2 ವರ್ಷಗಳು)
• ಪಾಸ್ಪೋರ್ಟ್ ಗಾತ್ರದ s ಾಯಾಚಿತ್ರಗಳು

ಕೆಲವು ಸಂದರ್ಭಗಳಲ್ಲಿ, ಸಾಲದಾತರು ಸಹ ಅಗತ್ಯವಿರಬಹುದು ಮಂಡಳಿಯ ನಿರ್ಣಯ ಸಾಲ ಪಡೆಯಲು ಅಧಿಕಾರ ನೀಡುವುದು ಮತ್ತು ಅಧಿಕೃತ ಸಹಿದಾರರನ್ನು ಹೆಸರಿಸುವುದು.

ಕಂಪನಿ ವ್ಯವಹಾರ ಸಾಲಗಳ ವಿಧಗಳು

ಖಾಸಗಿ ಸೀಮಿತ ಕಂಪನಿಗಳು ತಮ್ಮ ಅಗತ್ಯಗಳಿಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ವಿವಿಧ ರೀತಿಯ ಹಣವನ್ನು ಪಡೆಯಬಹುದು:

1. ಸುರಕ್ಷಿತ ವ್ಯಾಪಾರ ಸಾಲಗಳು

• ಮೇಲಾಧಾರ ಅಗತ್ಯವಿದೆ (ಆಸ್ತಿ, ಯಂತ್ರೋಪಕರಣಗಳು ಅಥವಾ ಸ್ವತ್ತುಗಳು)
• ಆಸ್ತಿ ಮೌಲ್ಯದ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಸಾಲದ ಅರ್ಹತೆ
• ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಕಡಿಮೆ ಬಡ್ಡಿದರಗಳು

2. ಅಸುರಕ್ಷಿತ ವ್ಯಾಪಾರ ಸಾಲಗಳು

• ಮೇಲಾಧಾರ ಅಗತ್ಯವಿಲ್ಲ
• ವ್ಯವಹಾರದ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ಮತ್ತು ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಪ್ರೊಫೈಲ್ ಆಧರಿಸಿ
• ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಮಿತಿಯವರೆಗೆ ನೀಡಲಾಗುತ್ತದೆ (ಸಾಲದಾತ ನೀತಿಯಿಂದ ಬದಲಾಗುತ್ತದೆ)

NBFCಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಹೊಂದಿಕೊಳ್ಳುವ ಸಾಲಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತವೆ ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ MSME ಸಾಲ ಅಸುರಕ್ಷಿತ ಸಾಲ ವಿಭಾಗಗಳ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಪರಿಹಾರಗಳು.

ಬಡ್ಡಿದರಗಳು ಮತ್ತು ಶುಲ್ಕಗಳು

ಬಡ್ಡಿ ದರಗಳು ಮತ್ತು ಶುಲ್ಕಗಳು a ಗೆ ಕಂಪನಿ ವ್ಯವಹಾರ ಸಾಲ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಪ್ರೊಫೈಲ್, ವಹಿವಾಟು ಮತ್ತು ಮರು-ಹಣಕಾಸು ಮುಂತಾದ ಬಹು ಅಂಶಗಳನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿರುತ್ತದೆ.payಸಾಮರ್ಥ್ಯ.

ವಿಶಿಷ್ಟ ವೆಚ್ಚದ ಅಂಶಗಳು ಸೇರಿವೆ:

• ಬಡ್ಡಿ ದರ: ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನದ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ
• ಸಂಸ್ಕರಣಾ ಶುಲ್ಕ: ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಸಾಲದ ಮೊತ್ತದ ಶೇಕಡಾವಾರು
• ಪೂರ್ವpayಸಾಲದ ಶುಲ್ಕಗಳು: ಸಾಲ ಒಪ್ಪಂದದ ಪ್ರಕಾರ ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ (ಯಾವುದಾದರೂ ಇದ್ದರೆ)
• ಲೇಟ್ payಶುಲ್ಕಗಳು: ವಿಳಂಬವಾದ EMI ಗಳಿಗೆ ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ.

ನಿಯಂತ್ರಕ ಅವಶ್ಯಕತೆಗಳ ಪ್ರಕಾರ, ಎಲ್ಲಾ ಶುಲ್ಕಗಳನ್ನು ಮಂಜೂರಾತಿ ಪತ್ರ ಮತ್ತು ಪ್ರಮುಖ ಸಂಗತಿ ಹೇಳಿಕೆಯಲ್ಲಿ (KFS) ಮೊದಲೇ ಬಹಿರಂಗಪಡಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.

ಪ್ರೈವೇಟ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್ ಕಂಪನಿ ಸಾಲ vs ಮಾಲೀಕತ್ವ ಸಾಲ

ಈ ರಚನೆಯು ಉತ್ತಮ ಸ್ಕೇಲೆಬಿಲಿಟಿಯನ್ನು ಅನುಮತಿಸುತ್ತದೆ ಸೀಮಿತ ಕಂಪನಿ ಹಣಕಾಸು ಅವಶ್ಯಕತೆಗಳು.

ನಿಯಂತ್ರಕ ಮತ್ತು ಅನುಸರಣೆ ಪರಿಗಣನೆಗಳು

ಖಾಸಗಿ ಸೀಮಿತ ಕಂಪನಿಯಿಂದ ಸಾಲ ಪಡೆಯುವುದು ಕಂಪನಿಗಳ ಕಾಯ್ದೆ, 2013 ಅನ್ನು ಅನುಸರಿಸಬೇಕು, ಅವುಗಳೆಂದರೆ:

• ಸಾಲ ಪಡೆಯಲು ಅನುಮೋದನೆ ನೀಡುವ ಮಂಡಳಿಯ ನಿರ್ಣಯ
• ಹಣಕಾಸು ಹೇಳಿಕೆಗಳಲ್ಲಿ ಸರಿಯಾದ ಬಹಿರಂಗಪಡಿಸುವಿಕೆ
• ಸಾಲಗಳಿಗೆ ಶಾಸನಬದ್ಧ ದಾಖಲೆಗಳ ನಿರ್ವಹಣೆ
• ಸಾಲದಾತ ವರದಿ ಮಾಡುವ ಅವಶ್ಯಕತೆಗಳ ಅನುಸರಣೆ

ಸರಿಯಾದ ಅನುಸರಣೆಯು ಭವಿಷ್ಯದ ಹಣಕಾಸು ಚಕ್ರಗಳಲ್ಲಿ ಸುಗಮ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನವನ್ನು ಖಚಿತಪಡಿಸುತ್ತದೆ.

ಆಸಕ್ತಿಯ ವಿವರಣೆ (ತಿಳುವಳಿಕೆಗಾಗಿ ಮಾತ್ರ)

ಕೆಳಗಿನವು EMI ನಡವಳಿಕೆಯ ವಿವರಣಾತ್ಮಕ ನಿರೂಪಣೆಯಾಗಿದೆ:

ನಿಜವಾದ ಇಎಂಐ ಬಡ್ಡಿದರ, ಅವಧಿ ಮತ್ತು ಸಾಲದಾತರ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನವನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿರುತ್ತದೆ.

ಖಾಸಗಿ ಲಿಮಿಟೆಡ್ ಕಂಪನಿ ಸಾಲಕ್ಕೆ ಅರ್ಜಿ ಸಲ್ಲಿಸುವುದು ಹೇಗೆ

ಅರ್ಜಿ ಸಲ್ಲಿಸುವ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯು ರಚನಾತ್ಮಕ ಮತ್ತು ದಾಖಲೆ ಆಧಾರಿತವಾಗಿದೆ:

1. ವ್ಯವಹಾರದ ಪ್ರೊಫೈಲ್ ಮತ್ತು ವಹಿವಾಟಿನ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಅರ್ಹತೆಯನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಿ
2. ಅಗತ್ಯವಿರುವ ಕಂಪನಿ ಮತ್ತು ನಿರ್ದೇಶಕರ ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಸಂಗ್ರಹಿಸಿ
3. ಆನ್‌ಲೈನ್ ಅಥವಾ ಆಫ್‌ಲೈನ್ ಅರ್ಜಿ ನಮೂನೆಯನ್ನು ಸಲ್ಲಿಸಿ
4. ಸಂಪೂರ್ಣ ಪರಿಶೀಲನೆ ಮತ್ತು ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ
5. ಕಂಪನಿಯ ಖಾತೆಗೆ ಅನುಮೋದನೆ ಮತ್ತು ಸಾಲ ವಿತರಣೆಯನ್ನು ಸ್ವೀಕರಿಸಿ.

ವ್ಯವಹಾರಗಳು NBFC ಗಳು ಮತ್ತು ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಗಳ ಮೂಲಕ ರಚನಾತ್ಮಕ ಸಾಲ ಆಯ್ಕೆಗಳನ್ನು ಅನ್ವೇಷಿಸಬಹುದು, ಅವುಗಳು ಸೂಕ್ತವಾದ ವ್ಯವಹಾರ ಹಣಕಾಸು ಪರಿಹಾರಗಳನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ.

ತೀರ್ಮಾನ

A ಖಾಸಗಿ ಸೀಮಿತ ಕಂಪನಿ ಸಾಲ ವ್ಯವಹಾರ ಬೆಳವಣಿಗೆ, ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಯ ಅಗತ್ಯತೆಗಳು ಮತ್ತು ವಿಸ್ತರಣಾ ಯೋಜನೆಗಳಿಗೆ ಬಂಡವಾಳಕ್ಕೆ ರಚನಾತ್ಮಕ ಪ್ರವೇಶವನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ. ಅರ್ಹತೆಯು ಆರ್ಥಿಕ ಶಕ್ತಿ, ಸಾಲ ಅರ್ಹತೆ ಮತ್ತು ಅನುಸರಣೆ ಇತಿಹಾಸವನ್ನು ಆಧರಿಸಿದೆ.

ದಸ್ತಾವೇಜನ್ನು, ಸಾಲದ ರಚನೆ ಮತ್ತು ನಿಯಂತ್ರಕ ಅವಶ್ಯಕತೆಗಳನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುವುದು ವ್ಯವಹಾರಗಳಿಗೆ ತಿಳುವಳಿಕೆಯುಳ್ಳ ಸಾಲ ನಿರ್ಧಾರಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಅನುಮೋದನೆಯ ಸಿದ್ಧತೆಯನ್ನು ಸುಧಾರಿಸುತ್ತದೆ.

ಹಕ್ಕುತ್ಯಾಗ: ಈ ಬ್ಲಾಗ್‌ನಲ್ಲಿರುವ ಮಾಹಿತಿಯು ಸಾಮಾನ್ಯ ಉದ್ದೇಶಗಳಿಗಾಗಿ ಮಾತ್ರ ಮತ್ತು ಸೂಚನೆ ಇಲ್ಲದೆ ಬದಲಾಗಬಹುದು. ಇದು ಕಾನೂನು, ತೆರಿಗೆ ಅಥವಾ ಆರ್ಥಿಕ ಸಲಹೆಯನ್ನು ರೂಪಿಸುವುದಿಲ್ಲ. ಓದುಗರು ವೃತ್ತಿಪರ ಮಾರ್ಗದರ್ಶನವನ್ನು ಪಡೆಯಬೇಕು ಮತ್ತು ತಮ್ಮದೇ ಆದ ವಿವೇಚನೆಯಿಂದ ನಿರ್ಧಾರಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬೇಕು. ಈ ವಿಷಯದ ಮೇಲಿನ ಯಾವುದೇ ಅವಲಂಬನೆಗೆ IIFL ಫೈನಾನ್ಸ್ ಜವಾಬ್ದಾರನಾಗಿರುವುದಿಲ್ಲ. ಮತ್ತಷ್ಟು ಓದು