ट्रस्ट चेकर

संघीय व्यापार आयोग के अनुसार, पहचान की चोरी की शिकायतें कुल धोखाधड़ी, पहचान की चोरी और अन्य प्राप्त शिकायतों का ~24% हिस्सा हैं। पहचान की चोरी कई तरीकों से हो सकती है: फ़िशिंग, स्मिशिंग, स्पूफ़िंग और विशिंग कुछ ऐसी तकनीकें हैं जिनका इस्तेमाल धोखेबाज़ करते हैं।

वर्ष 2021 में,

1. वित्त वर्ष 5.8 में 22 मिलियन से अधिक धोखाधड़ी की शिकायतें दर्ज की गईं, जो पिछले वर्ष की तुलना में 19% अधिक है।

2. धोखाधड़ी से वित्तीय घाटा पिछले वर्ष की तुलना में 77% बढ़कर 6.1 बिलियन डॉलर से अधिक हो गया।

3. उपभोक्ता पहचान चोरी की शिकायतें 3.3% बढ़कर 1.43 मिलियन से अधिक हो गईं।

चोरी की गई पहचान का पता लगाने की प्रक्रिया ऑनबोर्डिंग चरण से शुरू होती है। डिजिटल ऑनबोर्डिंग के संबंध में बैंकों के लिए नए ग्राहक जोड़ना जोखिम भरा हो सकता है - केवाईसी (अपने ग्राहक को जानें) और एएमएल (धन शोधन विरोधी) जैसे नियमों को पूरा करने की आवश्यकता है। किसी भी तरह की वित्तीय धोखाधड़ी को रोकने के लिए इन कानूनी दायित्वों का पालन किया जाना चाहिए। अपराधी अक्सर प्रक्रिया को धोखा देने और बैंक खाते खोलने के लिए झूठी या सिंथेटिक आईडी का उपयोग करते हैं, इसलिए पहचान की पुष्टि करना महंगा हो सकता है - 35.2 में लागत $2020 बिलियन तक पहुँच गई। यह विशेष रूप से नियोबैंक और चैलेंजर बैंकों के लिए चुनौतीपूर्ण है, जो ग्राहक ऑनबोर्डिंग अनुभव को बेहतर बनाने का प्रयास करते हैं quick और सीधा.

डिजिटल के रूप में payभारत में बैंकिंग परिदृश्य का विस्तार जारी है, इसकी वृद्धि न केवल लेनदेन की संख्या और संसाधित की जा रही धनराशि की पर्याप्त मात्रा में स्पष्ट है, बल्कि इस पारिस्थितिकी तंत्र के भीतर बैंकों और एनबीएफसी की बढ़ती उपस्थिति में भी स्पष्ट है।

स्टेटिस्टा की एक रिपोर्ट के अनुसार, भारत का डिजिटल ऋण बाजार 9 में 2012 बिलियन डॉलर से बढ़कर 150 में 2020 बिलियन डॉलर हो गया है और 350 तक इसके 2023 बिलियन डॉलर तक पहुंचने का अनुमान है।

इसलिए, डिजिटल लेनदेन से जुड़ी धोखाधड़ी गतिविधियों को देखते हुए, विस्तारित पारिस्थितिकी तंत्र में सुरक्षा एक प्रासंगिक चिंता के रूप में उभरती है। payतकनीकी प्रगति के साथ-साथ धोखाधड़ी की घटनाएं भी तेजी से बढ़ रही हैं और उनमें परिष्कार भी आ रहा है। इन धोखाधड़ी वाली प्रथाओं में, क्रेडिट से संबंधित घोटाले विशेष रूप से प्रचलित हैं। इसमें दुर्भावनापूर्ण अभिनेताओं द्वारा नकली प्रोफाइल बनाना शामिल है जो क्रेडिट प्राप्त करते हैं और बाद में गायब हो जाते हैं, जिससे वित्तीय संस्थानों और एनबीएफसी दोनों को काफी परेशानी होती है।

यह उम्मीद की जाती है कि भारत में पहचान और पहुंच प्रबंधन (आईएएम) उत्पादों का बाजार 83 में 2019 मिलियन अमरीकी डॉलर से बढ़कर 130 में 2022% की सीएजीआर पर 16.3 मिलियन अमरीकी डॉलर हो जाएगा।

भारत में बैंक धोखाधड़ी (करोड़ रुपये में)

ट्रस्टचेकर व्यवसायों को प्रवेश स्तर पर ही छवि प्रसंस्करण और कृत्रिम बुद्धिमत्ता का उपयोग करके धोखाधड़ी, नकली या बॉट प्रोफाइल की पहचान करने में सक्षम बनाता है।

यह प्लेटफॉर्म कंपनियों को विषाक्त ई-मेल को पहचानने और 15 से अधिक सार्वजनिक एप्लीकेशन प्रोग्रामिंग इंटरफेस (एपीआई) की मदद से अपने ग्राहकों के बारे में अधिक जानने में सहायता करता है, जिसमें फेसबुक, ट्विटर और फोरस्क्वेयर के अलावा अन्य निःशुल्क और सार्वजनिक स्रोत शामिल हैं।

यह समाधान फिनटेक (पहली बार लोन चाहने वालों के लिए सोशल स्कोरिंग), डेटिंग (नकली या धोखाधड़ी प्रोफाइल की पहचान) और ई-कॉमर्स (मार्केटिंग अभियान की प्रभावशीलता बढ़ाना) सहित विभिन्न उद्योगों के व्यवसायों की सेवा कर सकता है। ट्रस्ट चेकर वैश्विक स्टार्टअप इनक्यूबेटर NUMA सीजन 3 एक्सेलेरेशन प्रोग्राम का हिस्सा था।