एमएसएमई समाधान पोर्टल: विलंबित फाइल कैसे करें Payशिकायत

MSME payमानसिक स्वास्थ्य सुधार योग्य व्यवसायों द्वारा इसका उपयोग करने पर यह आसान हो जाता है। MSME समाधान पोर्टल सूक्ष्म, लघु एवं मध्यम उद्यम विकास (एमएसएमईडी) अधिनियम, 2006 के अंतर्गत, उद्यम में पंजीकृत सूक्ष्म एवं लघु उद्यम आवेदन दाखिल कर सकते हैं। विलंबित payमानसिक शिकायत एमएसई उन खरीदारों के खिलाफ जो विफल हो जाते हैं pay निर्धारित समय सीमा के भीतर। यदि payयदि भुगतान लागू 45-दिन या 15-दिन की समय सीमा से अधिक समय तक बकाया रहता है, तो खरीदार उत्तरदायी हो जाता है। pay अधिनियम के तहत चक्रवृद्धि ब्याज सहित बकाया राशि। यह गाइड बताती है कि कौन फाइल कर सकता है, कैसे फाइल करें। payसमयसीमा का काम, पूरा समाधान दाखिल करने की प्रक्रियाआवश्यक दस्तावेज़ और शिकायत दर्ज करने के बाद क्या उम्मीद करनी चाहिए।

कौन शिकायत दर्ज करा सकता है: पात्रता मानदंड

हर व्यवसाय MSME समाधान पोर्टल के माध्यम से शिकायत दर्ज करने के योग्य नहीं होता। प्रक्रिया शुरू करने से पहले, सुनिश्चित करें कि आपका व्यवसाय MSMED अधिनियम के तहत निर्धारित पात्रता आवश्यकताओं को पूरा करता है।

आप आम तौर पर पात्र हैं यदि:

• यदि आप कर रहे हैं उद्यम में पंजीकृत सूक्ष्म या लघु उद्यममध्यम आकार के उद्यम आमतौर पर विलंबित भुगतान का लाभ उठाने के पात्र नहीं होते हैं।payMSMED अधिनियम की धारा 15 से 24 के तहत उपलब्ध उपचारों के माध्यम से MSME समाधान पोर्टलविलंबित-payयह संरक्षण ढांचा वैध उद्यम पंजीकरण रखने वाले पात्र सूक्ष्म और लघु उद्यमों के लिए है।
• यदि आपका व्यवसाय इसमें संलग्न है विनिर्माण या सेवाएं प्रदान करनालघु एवं मध्यम उद्यम मंत्रालय के दिनांकित कार्यालय ज्ञापन के अनुसार, केवल व्यापार करने वाले व्यवसायों को सामान्यतः इस सूची से बाहर रखा गया है। 15 दिसम्बर 2017.
• यदि आपके इनवॉइस की तारीख से पहले उद्यम का पंजीकरण मौजूद था।इनवॉइस जारी होने के बाद प्राप्त पंजीकरण आमतौर पर उस इनवॉइस को दावे के लिए योग्य नहीं बनाता है।
• खरीददार हो सकता है कोई भी संगठनइसमें निजी कंपनी, सार्वजनिक क्षेत्र का उपक्रम, सरकारी विभाग या बड़ा निगम शामिल हो सकता है।

आवेदन दाखिल करने से पहले इन शर्तों की जांच करने से अनावश्यक देरी या आवेदन की अस्वीकृति से बचने में मदद मिलती है।

45-दिवसीय (और 15-दिवसीय) Payनियम की व्याख्या

MSMED अधिनियम खरीदारों के लिए स्पष्ट समयसीमा निर्धारित करता है। pay उद्यम में पंजीकृत सूक्ष्म और लघु उद्यम। कौन सी समयसीमा लागू होगी, यह इस बात पर निर्भर करता है कि पक्षों के बीच कोई लिखित समझौता मौजूद है या नहीं।

के अंतर्गत MSMED अधिनियम, 2006 की धारा 15खरीदार इसे बढ़ा नहीं सकते payइन वैधानिक सीमाओं से परे भुगतान, भले ही अनुबंध में लंबी ऋण अवधि निर्दिष्ट हो।

एक बार payभुगतान में देरी हो जाती है, धारा 16 खरीदार को इसकी आवश्यकता होती है pay चक्रवृद्धि ब्याजमासिक चक्रवृद्धि ब्याज पर भारतीय रिज़र्व बैंक (RBI) द्वारा अधिसूचित बैंक दर का तीन गुनाब्याज तब तक जारी रहता है जब तक बकाया राशि का पूरा भुगतान नहीं हो जाता। इसके अलावा, आयकर अधिनियम के तहत खरीदार की कर योग्य आय की गणना करते समय ऐसे ब्याज को कटौती के रूप में स्वीकार नहीं किया जाता है।

उदाहरणात्मक उदाहरण

मान लीजिए कि एक MSME एक इनवॉइस जारी करता है ₹ 5,00,000 एक लिखित अनुबंध के तहत। यदि खरीदार विफल हो जाता है pay यदि 45 दिनों के भीतर भुगतान नहीं किया जाता है और तीन महीने तक भुगतान नहीं होता है, तो खरीदार निम्नलिखित के लिए उत्तरदायी होगा:

• उत्कृष्ट प्रधानाचार्य ₹ 5,00,000
• चक्रवृद्धि ब्याज के अंतर्गत MSMED अधिनियम की धारा 16 आरबीआई द्वारा अधिसूचित बैंक दर के तीन गुना पर गणना की गई

वास्तविक राशि payयह राशि डिफ़ॉल्ट की अवधि के दौरान लागू आरबीआई बैंक ब्याज दर पर निर्भर करती है।

उदाहरण के तौर पर अस्वीकरण: ब्याज की गणना आरबीआई द्वारा अधिसूचित प्रचलित बैंक दर और वास्तविक विलंब पर निर्भर करती है। यह उदाहरण केवल शैक्षिक उद्देश्यों के लिए है।

विलंब की संभावित लागत का उदाहरण Payबयान

नीचे दी गई तालिका एक मानक स्थिति को दर्शाती है। आरबीआई की बैंक ब्याज दर का उदाहरण 6% है।परिणामस्वरूप ब्याज दर प्रति वर्ष 18%यह दर्शाता है कि बिलों का भुगतान न होने पर देनदारी कैसे बढ़ सकती है।

महत्वपूर्ण: यहां दिखाए गए आंकड़े केवल उदाहरण के तौर पर हैं और इन्हें केवल स्पष्टीकरण के लिए आरबीआई द्वारा अधिसूचित 6% की काल्पनिक बैंक दर मानकर दर्शाया गया है। वास्तविक ब्याज देयता, लागू आरबीआई बैंक दर, विलंब की सटीक अवधि और मामले के तथ्यों के आधार पर भिन्न हो सकती है।

MSME समाधान पर शिकायत कैसे दर्ज करें: चरण-दर-चरण

RSI समाधान दाखिल करने की प्रक्रिया यह पूरी तरह से ऑनलाइन है और पात्र सूक्ष्म और लघु उद्यमों को बकाया राशि की वसूली में मदद करता है। payबिना पहले दीवानी मुकदमा दायर किए मुआवजे प्राप्त किए जा सकते हैं। आवेदन जमा होने के बाद, संबंधित पक्ष को सूक्ष्म एवं लघु उद्यम सुविधा परिषद (एमएसईएफसी) विवाद समाधान के लिए मामले को उठाता है।

चरण 1: लिखित अनुस्मारक भेजें

सबसे पहले खरीदार को एक लिखित अनुस्मारक भेजें जिसमें निम्नलिखित बातें बताई गई हों:

• बीजक संख्या
• चालान की तारीख
• बकाया राशि
• मूल payभुगतान की नियत तिथि
• तुरंत अनुरोध payबयान

ईमेल को आम तौर पर स्वीकार्य लिखित साक्ष्य के रूप में माना जाता है। यदि मामला एमएसईएफसी के समक्ष जाता है, तो केवल मैसेजिंग एप्लिकेशन ही पर्याप्त दस्तावेजी सहायता प्रदान नहीं कर सकते हैं।

चरण 2: औपचारिक सूचना भेजें

If payयदि भुगतान अभी भी लंबित है, तो लागू कानून का उल्लेख करते हुए एक औपचारिक सूचना जारी करें। payMSMED अधिनियम के तहत निर्धारित समयसीमा।

नोटिस में निम्नलिखित शामिल होना चाहिए:

• बकाया बिल राशि
• 15 दिन या 45 दिन के लिए लागू payभुगतान की समय सीमा
• ब्याज payधारा 16 के तहत लागू
• बकाया चुकाने के लिए उचित समय दिया जाएगा

इस नोटिस की एक प्रति अपने पास रखने से आपका दस्तावेजी रिकॉर्ड मजबूत होता है।

चरण 3: सहायक दस्तावेज इकट्ठा करें

ऑनलाइन आवेदन शुरू करने से पहले सभी दस्तावेज एकत्र कर लें।

इनमें सामान्यतः निम्नलिखित शामिल हैं:

• उद्यम पंजीकरण प्रमाणपत्र
• इनवॉइस की प्रतियां
• खरीद आदेश या लिखित समझौता
• डिलीवरी का प्रमाण या सेवा पूर्ण होने का प्रमाण
• अनुस्मारक ईमेल
• औपचारिक सूचना
• बैंक स्टेटमेंट जिसमें रसीद प्राप्त न होने का उल्लेख है payबयान

इन दस्तावेजों को पहले से तैयार करने से आवेदन प्रक्रिया को बिना किसी रुकावट के पूरा करने में मदद मिलती है।

चरण 4: MSME समाधान पोर्टल पर आवेदन जमा करें

visit https://samadhaan.msme.gov.in और अपने उद्यम पंजीकरण क्रेडेंशियल का उपयोग करके साइन इन करें।

ऑनलाइन फॉर्म को पूरा करने के लिए निम्नलिखित जानकारी प्रदान करें:

• उद्यम विवरण
• खरीदार का विवरण
• चालान विवरण
• दावे की राशि
• सहायक दस्तावेज

आवेदन जमा करने से पहले प्रत्येक प्रविष्टि की सावधानीपूर्वक समीक्षा करें।

चरण 5: शिकायत एमएसईएफसी को भेजी जाती है

आवेदन जमा करने के बाद, पोर्टल स्वचालित रूप से आवेदन को उपयुक्त निकाय को अग्रेषित कर देता है। सूक्ष्म एवं लघु उद्यम सुविधा परिषद (एमएसईएफसी) अधिकार क्षेत्र के आधार पर।

परिषद शिकायत की समीक्षा करती है और आगे की कार्यवाही के लिए दोनों पक्षों को नोटिस जारी करती है।

चरण 6: सुलह के बाद मध्यस्थता

एमएसईएफसी सबसे पहले विवाद को सुलझाने का प्रयास करता है। समझौताइस चरण को पूरा करने का वैधानिक लक्ष्य है। 90 दिनहालांकि, मामलों की संख्या के आधार पर राज्यों में वास्तविक समयसीमा भिन्न हो सकती है।

यदि सुलह से समझौता नहीं हो पाता है, तो मामला आगे बढ़ता है। मध्यस्थताऔर परिषद बाध्यकारी निर्णय पारित कर सकती है।

MSMED अधिनियम की धारा 19 के तहत, किसी खरीदार को, जो किसी अवार्ड को चुनौती देना चाहता है, आमतौर पर अदालत द्वारा अपील पर विचार किए जाने से पहले अवार्ड राशि का 75% जमा करना आवश्यक होता है, जो लागू कानूनी आवश्यकताओं के अधीन है।

समाधान दाखिल करने के लिए आवश्यक दस्तावेज

आवेदन जमा करने से पहले, निम्नलिखित दस्तावेजों की स्कैन की हुई प्रतियां तैयार रखें:

• उद्यम पंजीकरण प्रमाणपत्र
• उद्यम के विवरण वाले मूल चालान
• सेवाओं की डिलीवरी या पूर्णता का प्रमाण, जैसे हस्ताक्षरित डिलीवरी चालान, कूरियर की रसीदें या ईमेल पुष्टिकरण।
• खरीद आदेश या लिखित समझौता, जहाँ भी उपलब्ध हो
• बैंक स्टेटमेंट से पता चलता है कि payभुगतान प्राप्त नहीं हुआ है
• खरीदार को भेजे गए रिमाइंडर ईमेल और औपचारिक सूचनाओं की प्रतियां

सभी सहायक दस्तावेज़ डिजिटल रूप से अपलोड किए जाते हैं। MSME समाधान पोर्टलइसलिए आमतौर पर शारीरिक रूप से उपस्थित होने की आवश्यकता नहीं होती है।

खरीदारों के लिए धारा 43बी(एच) के कर निहितार्थों को समझना

कार्यवाही शुरू करने से पहले MSME समाधान पोर्टलकुछ व्यवसाय विलंबित भुगतानों पर लागू होने वाले संभावित कर प्रभावों की समीक्षा करते हैं। payआयकर अधिनियम, 1961 की धारा 43बी(एच) एक प्रासंगिक प्रावधान है, जो कुछ खरीदारों को उपलब्ध कटौतियों के समय को प्रभावित कर सकता है। payपात्र सूक्ष्म और लघु उद्यमों को देय भुगतान।

से FY 2024-25, आयकर अधिनियम, 1961 की धारा 43बी(एच) यह उद्यम में पंजीकृत सूक्ष्म एवं लघु उद्यमों से सामान या सेवाएं खरीदने वाले खरीदारों को प्रभावित करता है। यदि payMSMED अधिनियम के तहत निर्धारित समय सीमा के भीतर भुगतान नहीं किया गया है। लिखित समझौते की स्थिति में 45 दिन और समझौते के अभाव में 15 दिन।यदि खरीदार उस बकाया राशि को उस वित्तीय वर्ष में व्यावसायिक व्यय कटौती के रूप में दावा नहीं कर सकता है, तो वह कटौती केवल उसी वर्ष में उपलब्ध होती है जब खरीददार भुगतान नहीं करता है। payवास्तव में बनाया गया है।

इससे खरीदार को तुरंत कर संबंधी समस्याएँ उत्पन्न होती हैं, जिससे भुगतान में देरी होती है। payकई व्यवसायों की अपेक्षा से अधिक महंगा साबित हुआ।

उदाहरणात्मक उदाहरण

मान लीजिए कि एक कंपनी पर कर्ज है ₹ 10 लाख वित्तीय वर्ष के अंत में उद्यम-पंजीकृत सूक्ष्म उद्यम को। यदि payयदि भुगतान लागू वैधानिक अवधि से अधिक समय तक बकाया रहता है, तो खरीदार आम तौर पर धारा 43बी(एच) के तहत उस वर्ष के लिए कर योग्य आय की गणना करते समय उस ₹10 लाख को व्यावसायिक व्यय के रूप में कटौती नहीं कर सकता है। कटौती उस वर्ष में स्थानांतरित हो जाती है जिसमें भुगतान किया जाता है। payअंततः निर्माण हो जाता है।

कई MSME के ​​लिए, व्यवसाय शुरू करने से पहले एक औपचारिक नोटिस में इस प्रावधान का उल्लेख करना महत्वपूर्ण होता है। समाधान दाखिल करने की प्रक्रिया यह रचनात्मक चर्चाओं को प्रोत्साहित करता है और कुछ स्थितियों में इसके परिणामस्वरूप payऔपचारिक कार्यवाही की आवश्यकता के बिना ही निर्णय।

Disclaimer: कर संबंधी नियम प्रत्येक मामले के तथ्यों और लागू कानून पर निर्भर करते हैं। व्यवसायों को अपनी परिस्थितियों के अनुरूप सलाह के लिए किसी योग्य कर पेशेवर से परामर्श लेना चाहिए।

आपकी शिकायत लंबित रहने के दौरान नकदी प्रवाह का प्रबंधन

हालांकि सूक्ष्म एवं लघु उद्यम सुविधा परिषद (एमएसईएफसी) हालांकि विवाद समाधान की एक सुव्यवस्थित प्रक्रिया उपलब्ध है, फिर भी मामले की जटिलता और संबंधित परिषद के कार्यभार के आधार पर इसे समाप्त होने में कई महीने लग सकते हैं। इस अवधि के दौरान, बकाया राशि के भुगतान में देरी से दैनिक कार्यों पर दबाव पड़ सकता है।

व्यवसायों को अक्सर कच्चे माल की खरीद के लिए निर्बाध कार्यशील पूंजी की आवश्यकता होती है। pay कर्मचारियों के वेतन का प्रबंधन करना, वैधानिक दायित्वों को पूरा करना और नियमित परिचालन खर्चों को संभालना। अंतिम निर्णय की प्रतीक्षा करना हमेशा व्यावहारिक नहीं हो सकता है।

कुछ व्यवसाय वित्तपोषण के लिए जिन विकल्पों पर विचार करते हैं, उनमें से एक यह है कि... व्यापार लोनऋणदाता के मूल्यांकन और दस्तावेज़ीकरण के अधीन। उधार ली गई धनराशि विलंबित भुगतान के दौरान अस्थायी नकदी प्रवाह की कमी को पूरा करने में मदद कर सकती है। payविवाद जारी है।

जहां व्यवसाय मालिकों के पास बिना किसी गिरवी के सोने के आभूषण उपलब्ध हैं, वहां गोल्ड लोन यह अल्पकालिक वित्तपोषण विकल्प के रूप में भी काम कर सकता है। गोल्ड लोन गिरवी रखे गए सोने के बदले सुरक्षित होते हैं और आमतौर पर आभूषणों के मूल्यांकन और ऋणदाता की दस्तावेज़ीकरण आवश्यकताओं को पूरा करने के बाद संसाधित किए जाते हैं। चूंकि ऋण संपार्श्विक द्वारा समर्थित है, यह योग्य उधारकर्ताओं को उत्पादक व्यावसायिक संपत्तियों को बेचे बिना कार्यशील पूंजी प्राप्त करने में मदद कर सकता है। ऋण राशि, अवधि, लागू ब्याज दर, आदि की जानकारी अलग-अलग हो सकती है।payऋण देने वालों के बीच भुगतान के विकल्प और वितरण की समयसीमा अलग-अलग होती है और यह गिरवी रखे गए सोने की शुद्धता और मूल्य, नियामक मानदंडों और ऋणदाता के आंतरिक मूल्यांकन जैसे कारकों पर निर्भर करती है। उधार लेने से पहले, विभिन्न विकल्पों की तुलना करें।payऋण संबंधी दायित्वों का ध्यानपूर्वक अध्ययन करें और सुनिश्चित करें कि ऋण आपकी नकदी प्रवाह आवश्यकताओं के अनुरूप हो।

भुगतान में देरी का सामना कर रहे व्यवसायों को विवाद समाधान कार्यवाही जारी रहने के दौरान अस्थायी कार्यशील पूंजी आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए विभिन्न वित्तपोषण विकल्पों का मूल्यांकन करना पड़ सकता है। परिस्थितियों के आधार पर, उपलब्ध विकल्पों में आंतरिक भंडार, प्राप्य प्रबंधन रणनीतियाँ, व्यापार-ऋण व्यवस्थाएँ या IIFL फाइनेंस जैसे विनियमित ऋणदाताओं से वित्तपोषण समाधान शामिल हो सकते हैं। किसी भी उधार निर्णय का मूल्यांकन वित्तपोषण आवश्यकताओं, प्राप्य प्रबंधन रणनीतियों, व्यापार ऋण व्यवस्थाओं या IIFL फाइनेंस जैसे विनियमित ऋणदाताओं से वित्तपोषण समाधानों के आधार पर किया जाना चाहिए।payक्षमता, लागू नियम और शर्तें, और स्वतंत्र पेशेवर

निष्कर्ष

बकाया बिलों की वसूली अक्सर व्यवसाय के स्वस्थ नकदी प्रवाह को बनाए रखने के लिए आवश्यक होती है। MSME समाधान पोर्टल उद्यम में पंजीकृत सूक्ष्म और लघु उद्यमों को बकाया राशि की वसूली के लिए एक संरचित तंत्र प्रदान करता है। payMSMED अधिनियम के तहत उपलब्ध ब्याज सहित सभी लाभों को समझना। पात्रता मानदंड, 15-दिवसीय और 45-दिवसीय अवधि को समझना। payकर नियमों, आवश्यक दस्तावेजों, ऑनलाइन फाइलिंग प्रक्रिया और धारा 43बी(एच) के तहत कर निहितार्थों के बारे में जानकारी व्यवसायों को अधिक आत्मविश्वास से जवाब देने में मदद कर सकती है। payभुगतान में देरी हो रही है। जहाँ एक payयदि विवाद से अस्थायी रूप से कार्यशील पूंजी प्रभावित होती है, तो ऋणदाता के मूल्यांकन और लागू शर्तों के अधीन, व्यवसाय ऋण या गोल्ड लोन जैसे उपयुक्त वित्तपोषण विकल्प विवाद समाधान प्रक्रिया के दौरान व्यवसाय की निरंतरता बनाए रखने में मदद कर सकते हैं।

अस्वीकरण : इस ब्लॉग में दी गई जानकारी केवल सामान्य उद्देश्यों के लिए है और बिना किसी पूर्व सूचना के बदली जा सकती है। यह कानूनी, कर या वित्तीय सलाह नहीं है। पाठकों को पेशेवर मार्गदर्शन लेना चाहिए और अपने विवेक से निर्णय लेना चाहिए। IIFL फाइनेंस इस सामग्री पर किसी भी तरह की निर्भरता के लिए उत्तरदायी नहीं है। अधिक पढ़ें