आपूर्ति श्रृंखला वित्त: मतलब, आपूर्ति श्रृंखला वित्त कैसे काम करता है
हर जगह व्यवसाय अपने संचालन और वित्तीय प्रक्रियाओं को अनुकूलित करने के लिए लगातार नवीन वित्तपोषण समाधान की तलाश कर रहे हैं। ऐसी ही एक अवधारणा प्रमुखता प्राप्त कर रही है आपूर्ति श्रृंखला वित्त (एससीएफ)। आपूर्ति श्रृंखला वित्त व्यवसायों के लिए आपूर्ति श्रृंखला पारिस्थितिकी तंत्र में सहयोग और दक्षता को बढ़ावा देने के लिए एक रणनीतिक उपकरण है।
इस लेख में, हम आपूर्ति श्रृंखला वित्त के मूल सिद्धांतों पर गहराई से विचार करते हैं और इसकी विशेषताओं, परिचालन गतिशीलता और व्यवसायों को समर्थन देने में इसकी महत्वपूर्ण भूमिका का पता लगाते हैं।
आपूर्ति श्रृंखला वित्त क्या है?
सप्लाई चेन फाइनेंस का मतलब अल्पकालिक होता है कार्यशील पूंजी वित्त जिसका लाभ डीलरों या आपूर्तिकर्ताओं द्वारा किसी तीसरे पक्ष से लिया जा सकता है। यह तीसरा पक्ष आम तौर पर एक वित्तीय संस्थान है। वित्तपोषण की इस पद्धति में, एक खरीदार payयह आपूर्तिकर्ता एक बाहरी फाइनेंसर के माध्यम से है। आपूर्ति श्रृंखला वित्त अल्पकालिक क्रेडिट समाधानों का एक सेट है जिसका उद्देश्य लेनदेन में शामिल खरीदारों और विक्रेताओं के लिए वित्तपोषण लागत को कम करते हुए कार्यशील पूंजी में सुधार करना है। आपूर्ति श्रृंखला वित्त को रिवर्स फैक्टरिंग के रूप में भी जाना जाता है।
आपूर्ति श्रृंखला वित्त यह एक वित्तीय रणनीति है जो व्यवसायों को उनकी आपूर्ति श्रृंखला की तरलता में सुधार करके उनके नकदी प्रवाह और कार्यशील पूंजी को अनुकूलित करने की अनुमति देती है। सरल शब्दों में, यह समाधानों और तकनीकों का एक समूह है जो कंपनियों को अपने आपूर्तिकर्ताओं के वित्तीय स्वास्थ्य को बढ़ाने में सक्षम बनाता है। यह बदले में, पूरी आपूर्ति श्रृंखला को लाभ पहुंचाता है।
एससीएफ अपने आपूर्तिकर्ताओं को अनुकूल वित्तपोषण शर्तें प्रदान करने के लिए खरीदार की साख की ताकत का लाभ उठाने के सिद्धांत पर आधारित है। यह एक जीत-जीत की स्थिति बनाता है जहां खरीदार अपनी कार्यशील पूंजी का विस्तार करके अनुकूलन करता है payशर्तें बताएं. आपूर्तिकर्ता को पारंपरिक तरीकों की तुलना में आम तौर पर कम लागत पर किफायती वित्तपोषण तक पहुंच प्राप्त होती है।
आपूर्ति श्रृंखला वित्त की विशेषताएं
सहयोग लचीलापन और दक्षता को बढ़ावा देता है:
एससीएफ खरीदारों, आपूर्तिकर्ताओं और वित्तपोषण संस्थानों के बीच मजबूत सहयोग के सिद्धांत पर काम करता है। यह सहयोग अधिक लचीले और कुशल पारिस्थितिकी तंत्र को बढ़ावा देते हुए, संबंधित पक्षों के लिए अच्छा काम करता है।जोखिम को कम करने में मदद करता है:
एससीएफ लेन-देन से उत्पन्न होने वाले वित्तीय जोखिमों को कम करने में मदद करता है क्योंकि नकदी प्रवाह पूर्वानुमानित होता है, और इस प्रकार आपूर्तिकर्ताओं को धन प्राप्त होने का आश्वासन दिया जाता है। एससीएफ उन्हें बेहतर संसाधन योजना बनाने में भी मदद करता है।कार्यशील पूंजी अनुकूलन:
एससीएफ खरीदारों को विस्तार करने में मदद करता है payआपूर्तिकर्ताओं की तरलता बनाए रखते हुए और कार्यशील पूंजी को अनुकूलित करते हुए उन्हें शर्तें बताएं। इस तरह, व्यवसाय अपने नकदी प्रवाह को कुशलतापूर्वक प्रबंधित करते हैं और विकास के अवसरों में निवेश करते हैं।बेहतर आपूर्तिकर्ता संबंध:
क्योंकि आपूर्तिकर्ताओं को समय पर लाभ मिलता है payएससीएफ द्वारा प्रदान की जाने वाली किफायती वित्तपोषण तक पहुंच और पहुंच के कारण, खरीदार-आपूर्तिकर्ता संबंध में वृद्धि होती है।बेहतर परिचालन दक्षता:
स्वचालित लेनदेन और कम कागजी कार्रवाई परिचालन दक्षता लाती है जिससे समय और संसाधनों की बचत होती है जबकि मैन्युअल वित्तीय संचालन से उत्पन्न होने वाली त्रुटियों का जोखिम कम हो जाता है।के लाभ आपूर्ति श्रृंखला वित्त
- विस्तृत payआपूर्तिकर्ताओं को भुगतान की शर्तें पूरी करनी होंगी, जबकि जल्दी भुगतान पर छूट भी मिलेगी payबयान
- यह नकदी-से-नकदी चक्र समय में सुधार करके कार्यशील पूंजी की आवश्यकताओं में सुधार करता है
- खरीदारों के लिए गतिशील छूट के माध्यम से खरीद लागत कम हो जाती है
- कम ऋण जोखिम के कारण एससीएफ बैंकों के लिए आकर्षक बन जाता है, जिससे यह सुनिश्चित होता है कि आपूर्तिकर्ताओं के पास ऑर्डर पूरा करने तथा उत्पादन जारी रखने के लिए पर्याप्त पूंजी है।
खरीदारों को लाभ
- आपूर्ति श्रृंखला वित्त खरीदारों को विस्तारित हस्तांतरण करने का अधिकार देता है payआपूर्तिकर्ताओं के साथ समय-सारिणी का समन्वय करना नकदी प्रवाह में सुधार के लिए महत्वपूर्ण है, जिससे उधार लेने की आवश्यकता कम हो जाती है।
- सप्लाईचेन फाइनेंस के खरीदार अपनी कार्यशील पूंजी की जरूरतों के बारे में बेहतर जानकारी प्राप्त कर सकते हैं, जिससे अधिक सटीक पूर्वानुमान और बेहतर प्रबंधन को बढ़ावा मिलेगा।
- समय पर payआपूर्ति श्रृंखला वित्त द्वारा सुगमता प्रदान की गई सेवाएं क्रेता-आपूर्तिकर्ता के बीच स्वस्थ संबंध सुनिश्चित करती हैं - आपूर्तिकर्ताओं को उनकी देय राशि शीघ्र प्राप्त होती है, जिससे व्यवधानों का जोखिम कम हो जाता है।
आपूर्तिकर्ताओं के लिए लाभ
- आपूर्ति श्रृंखला वित्त आपूर्तिकर्ताओं को अपने नकदी प्रवाह पर अधिक नियंत्रण पाने में मदद करता है क्योंकि यह उन्हें योजना बनाने की अनुमति देता है payयह एक ऐसा उपकरण है जो वित्त को बेहतर ढंग से प्रबंधित करने और सूचित निर्णय लेने में लचीला है।
- आपूर्तिकर्ता अपनी गति बढ़ा सकते हैं payआपूर्ति श्रृंखला वित्त के माध्यम से वित्तपोषण से उन्हें व्यवसाय के विकास में शीघ्रता से निवेश करने की शक्ति मिलती है, जिससे परिचालन दक्षता में वृद्धि होती है और कार्यशील पूंजी प्रबंधन बेहतर होता है।
- आपूर्ति श्रृंखला वित्त में आपूर्तिकर्ताओं को बेहतर क्रेडिट रेटिंग वाले बड़े खरीदारों द्वारा सक्षम कम ब्याज दरों का लाभ मिलता है और लागत बचत होती है।
- आपूर्ति श्रृंखला वित्त की स्थापना खरीदारों द्वारा की जाती है और इसलिए आपूर्तिकर्ताओं को वित्तपोषण प्रक्रिया के दौरान अपनी स्वयं की कार्यशील पूंजी का उपयोग करने की आवश्यकता नहीं होती है। यह प्रणाली आपूर्तिकर्ताओं को वित्तीय स्थिरता प्रदान करती है और आपूर्तिकर्ता के आंतरिक कोष पर दबाव नहीं डालती है।
आपूर्ति श्रृंखला वित्त की लेखांकन और वित्त अवधारणाएँ
चालू धनराशि का प्रबंधन:
अल्पकालिक दायित्वों को पूरा करने और रणनीतिक रूप से निवेश करने के लिए कुशल कार्यशील पूंजी प्रबंधन एससीएफ के मूल में है, क्योंकि इससे खरीदारों और आपूर्तिकर्ताओं के लिए नकदी प्रवाह को अनुकूलित करने में मदद मिलती है।चालान वित्तपोषण:
एससीएफ इनवॉइस वित्तपोषण का उपयोग करता है और आपूर्तिकर्ताओं को जल्दी सुरक्षित करने की अनुमति देता है payसंपार्श्विक के रूप में अपने प्राप्य खातों का उपयोग करके भुगतान करें।छूट:
खरीदार जल्दी ऑफर करते हैं payआपूर्तिकर्ताओं को रियायती दरों पर भुगतान करना और तुरंत धन के लिए प्रोत्साहन देना और मानक के साथ संरेखित करना payशर्तें बताएं.रियायती नकदी प्रवाह (डीसीएफ) विश्लेषण:
डीसीएफ विश्लेषण भविष्य के नकदी प्रवाह के वर्तमान मूल्य का आकलन करने में सहायता करता है और प्रारंभिक छूट दरों को निर्धारित करने में सहायता करता है। payएससीएफ में उल्लेख।आपूर्ति श्रृंखला वित्त कैसे काम करता है
की बातचीत Payशर्तें:
प्रक्रिया खरीदारों के साथ विस्तारित बातचीत के साथ शुरू होती है payआपूर्तिकर्ताओं के साथ शर्तें तय करें और उन्हें प्राप्त करने के लिए अधिक समय प्रदान करें payचालान के लिए भेजा गया.आपूर्तिकर्ता चालान अनुमोदन:
एक बार सामान या सेवाएं वितरित हो जाने पर, खरीदार इसके लिए चालान को मंजूरी देता है payएससीएफ प्रक्रिया का प्रबंधन और आरंभ करता है।वित्तपोषण प्रस्ताव:
एक वित्तीय संस्थान या एससीएफ प्रदाता के माध्यम से, खरीदार आपूर्तिकर्ता को जल्दी ऑफर करता है payरियायती दर पर और अक्सर, पारंपरिक वित्तपोषण विकल्पों की तुलना में अधिक अनुकूल।आपूर्तिकर्ता स्वीकृति:
आपूर्तिकर्ताओं के पास वित्तपोषण प्रस्ताव स्वीकार करने का विकल्प है। यदि स्वीकार किया जाता है, तो वित्तीय संस्थान तुरंत payयह सहमति से पहले रियायती राशि है payतारीख बताएं.क्रेता Payउल्लेख:
मूल पर payनियत तिथि बताएं, खरीदार पुनःpayवित्तीय संस्थान की पूरी चालान राशि और विस्तारित लाभ payशर्तें बताएं, यह सुनिश्चित करते हुए कि आपूर्तिकर्ता को जल्दी प्राप्त हो जाए payरियायती दर पर भुगतान।सपना आपका. बिज़नेस लोन हमारा.
अभी अप्लाई करेंपात्रता और दस्तावेज
आपूर्ति श्रृंखला वित्त व्यवस्था पर विचार करने वालों को निम्नलिखित पात्रता मानदंडों को पूरा करना होगा:
- आवेदक भारतीय होना चाहिए।
- उनकी आयु 24 वर्ष से 70 वर्ष के बीच होनी चाहिए।
- उन्हें कम से कम तीन साल तक व्यवसाय में रहना चाहिए।
- उनका CIBIL स्कोर 685 या उससे अधिक होना चाहिए।
इन सभी मानदंडों को पूरा करने वाले आवेदक को वैध पहचान प्रमाण, पता प्रमाण, प्रासंगिक दस्तावेज और व्यवसाय स्वामित्व दस्तावेज प्रदान करने होंगे।
आपूर्ति श्रृंखला वित्त पर ब्याज दरें
भारत में आपूर्ति श्रृंखला वित्त की पेशकश करने वाले कुछ प्रमुख बैंक और गैर-बैंकिंग वित्तीय संस्थान ये ब्याज दरें वसूल रहे हैं।
| आपूर्ति श्रृंखला वित्त पर ब्याज दरें* | |
|---|---|
| बैंक/एनबीएफसी का नाम | ब्याज दरें (प्रति वर्ष) |
| बजाज फिनसर्व | 9.75% -25% |
| एचडीएफसी बैंक | 10% -22.5% |
| ऐक्सिस बैंक | 14.95% -19.2% |
| आईडीएफसी फर्स्ट बैंक | 10.50% आगे |
| इंडियन बैंक | एमसीएलआर/आरईपीओ दर, आरबीएलआर से जुड़ा हुआ |
| भारतीय स्टेट बैंक | उपलब्ध नहीं है |
| कोटक महिंद्रा बैंक | 16% -26% |
| टाटा कैपिटल | 12% आगे |
| ऋण देने की क्रिया | 12% -27% |
निष्कर्ष
आपूर्ति श्रृंखला वित्त व्यवसाय का एक महत्वपूर्ण पहलू है, विशेष रूप से छोटे और मध्यम व्यवसाय उद्यमों का। यह एक ऐसी रणनीति है जो खरीदारों को अपना व्यवसाय जारी रखने में सक्षम बनाने के लिए खातों और वित्त के पहलुओं का लाभ उठाती है payआपूर्तिकर्ताओं को उनका बकाया किसी तीसरे पक्ष के माध्यम से दिलाना।
आईआईएफएल फाइनेंस आपकी व्यावसायिक आवश्यकताओं को समझता है। आपकी आपूर्ति श्रृंखला वित्त आवश्यकताओं को पूरा करने में मदद करने के लिए हमारे पास पेशेवरों की एक विशेषज्ञ टीम है। आवेदन करना व्यापार ऋण आज एक कुशल और शक्तिशाली आपूर्ति श्रृंखला बनाने के लिए।
अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
Q1. आपूर्ति श्रृंखला वित्त क्या है?आपूर्ति श्रृंखला वित्त वित्तीय समाधानों का एक सेट है जिसे आपूर्ति श्रृंखला में शामिल व्यवसायों के लिए नकदी प्रवाह को अनुकूलित करने और दक्षता में सुधार करने के लिए डिज़ाइन किया गया है।
Q2. आपूर्ति श्रृंखला वित्त का विकल्प कौन चुन सकता है?आपूर्ति श्रृंखला वित्त विकल्प सार्वजनिक और निजी सीमित कंपनियों, एकल स्वामित्व, भागीदारी और सीमित देयता कंपनियों के लिए उपलब्ध है जो काफी समय से परिचालन में हैं।
Q3. आपूर्ति श्रृंखला वित्त का लाभ उठाने के लिए पात्रता मानदंड क्या हैं?आवेदक को 24-70 वर्ष की आयु के बीच का भारतीय नागरिक होना चाहिए और व्यवसाय स्वामी या स्व-रोज़गार होना चाहिए।
प्रश्न 4. आपूर्ति श्रृंखला वित्त और व्यापार वित्त के बीच क्या अंतर है?उत्तर: व्यापार वित्त एक समय-परीक्षणित वित्तीय लेनदेन मॉड्यूल है जिसमें बैंक शामिल होता है और इसमें खरीदार और विक्रेता के बीच एक समझौता होता है। दूसरी ओर आपूर्ति श्रृंखला वित्त एक अधिक आधुनिक रणनीति है और यह लेन-देन के लिए पार्टियों के बीच किए गए सौदों, वारंटी और प्रतिनिधित्व पर निर्भर करता है और इसमें बैंक की मध्यस्थता कम होती है। आपूर्ति श्रृंखला खरीदार, आपूर्तिकर्ता और वित्तपोषक के बीच एक समझौता है।
प्रश्न 5. आपूर्ति श्रृंखला वित्त का दूसरा नाम क्या है?उत्तर: आपूर्ति श्रृंखला वित्त का दूसरा नाम आपूर्तिकर्ता वित्त या रिवर्स फैक्टरिंग है।
प्रश्न 6. आपूर्ति श्रृंखला वित्त का उपयोग कौन करता है?उत्तर: सप्लाई चेन फाइनेंस (SCF) का उपयोग डीलरों या विक्रेताओं द्वारा किया जाता है, जिनका बड़े निगमों के साथ व्यावसायिक संबंध होता है। अल्पकालिक कार्यशील पूंजी वाले छोटे डीलर आपूर्ति श्रृंखला वित्त का उपयोग करके अपनी कार्यशील पूंजी को अनुकूलित करने के लिए कॉर्पोरेट्स के साथ काम करते हैं।
सपना आपका. बिज़नेस लोन हमारा.
अभी अप्लाई करेंDisclaimer: इस पोस्ट में दी गई जानकारी केवल सामान्य जानकारी के लिए है। आईआईएफएल फाइनेंस लिमिटेड (इसके सहयोगियों और सहयोगियों सहित) ("कंपनी") इस पोस्ट की सामग्री में किसी भी त्रुटि या चूक के लिए कोई दायित्व या जिम्मेदारी नहीं लेती है और किसी भी परिस्थिति में कंपनी किसी भी क्षति, हानि, चोट या निराशा के लिए उत्तरदायी नहीं होगी। आदि किसी भी पाठक को भुगतना पड़ा। इस पोस्ट में सभी जानकारी "जैसी है" प्रदान की गई है, इस जानकारी के उपयोग से प्राप्त पूर्णता, सटीकता, समयबद्धता या परिणाम आदि की कोई गारंटी नहीं है, और किसी भी प्रकार की वारंटी के बिना, व्यक्त या निहित, सहित, लेकिन नहीं किसी विशेष उद्देश्य के लिए प्रदर्शन, व्यापारिकता और उपयुक्तता की वारंटी तक सीमित। कानूनों, नियमों और विनियमों की बदलती प्रकृति को देखते हुए, इस पोस्ट में शामिल जानकारी में देरी, चूक या अशुद्धियाँ हो सकती हैं। इस पोस्ट पर जानकारी इस समझ के साथ प्रदान की गई है कि कंपनी कानूनी, लेखांकन, कर, या अन्य पेशेवर सलाह और सेवाएं प्रदान करने में संलग्न नहीं है। इस प्रकार, इसे पेशेवर लेखांकन, कर, कानूनी या अन्य सक्षम सलाहकारों के साथ परामर्श के विकल्प के रूप में उपयोग नहीं किया जाना चाहिए। इस पोस्ट में ऐसे विचार और राय शामिल हो सकते हैं जो लेखकों के हैं और जरूरी नहीं कि वे किसी अन्य एजेंसी या संगठन की आधिकारिक नीति या स्थिति को दर्शाते हों। इस पोस्ट में बाहरी वेबसाइटों के लिंक भी शामिल हो सकते हैं जो कंपनी द्वारा प्रदान या रखरखाव नहीं किए जाते हैं या किसी भी तरह से कंपनी से संबद्ध नहीं हैं और कंपनी इन बाहरी वेबसाइटों पर किसी भी जानकारी की सटीकता, प्रासंगिकता, समयबद्धता या पूर्णता की गारंटी नहीं देती है। इस पोस्ट में बताई गई कोई भी/सभी (गोल्ड/पर्सनल/बिजनेस) ऋण उत्पाद विशिष्टताएं और जानकारी समय-समय पर परिवर्तन के अधीन हैं, पाठकों को सलाह दी जाती है कि वे उक्त (गोल्ड/पर्सनल/बिजनेस) की वर्तमान विशिष्टताओं के लिए कंपनी से संपर्क करें। व्यवसाय) ऋण।
