ટ્રસ્ટ તપાસનાર

ફેડરલ ટ્રેડ કમિશન મુજબ, કુલ છેતરપિંડી, ઓળખ ચોરી અને અન્ય ફરિયાદોમાં ઓળખ ચોરીની ફરિયાદોનો હિસ્સો ~24% હતો. ઓળખ ચોરી ઘણી રીતે થઈ શકે છે: ફિશિંગ, સ્મિશિંગ, સ્પૂફિંગ અને વિશિંગ એ કેટલીક તકનીકો છે જેનો ઉપયોગ છેતરપિંડી કરનારાઓ કરે છે.

વર્ષ 2021 માં,

૧. નાણાકીય વર્ષ ૨૦૨૨ માટે ૫૮ લાખથી વધુ છેતરપિંડીની ફરિયાદો નોંધાઈ હતી, જે વાર્ષિક ધોરણે ૧૯% નો વધારો દર્શાવે છે.

2. છેતરપિંડીથી થયેલ નાણાકીય નુકસાન પાછલા વર્ષ કરતાં 77% વધીને $6.1 બિલિયનથી વધુ થયું.

૩. ગ્રાહક ઓળખ ચોરીની ફરિયાદો ૩.૩% વધીને ૧.૪૩ મિલિયનથી થોડી વધારે થઈ.

ચોરાયેલી ઓળખ શોધવાની પ્રક્રિયા ઓનબોર્ડિંગ તબક્કાથી શરૂ થાય છે. ડિજિટલ ઓનબોર્ડિંગ અંગે બેંકો માટે નવા ગ્રાહકો ઉમેરવા જોખમી હોઈ શકે છે - KYC (તમારા ગ્રાહકને જાણો) અને AML (મની લોન્ડરિંગ વિરોધી) જેવા નિયમોનું પાલન કરવાની જરૂર છે. કોઈપણ પ્રકારની નાણાકીય છેતરપિંડી અટકાવવા માટે આ કાનૂની જવાબદારીઓનું પાલન કરવું આવશ્યક છે. ગુનેગારો ઘણીવાર પ્રક્રિયાને છેતરવા અને બેંક ખાતા ખોલવા માટે ખોટા અથવા કૃત્રિમ ID નો ઉપયોગ કરે છે, તેથી ઓળખની પુષ્ટિ કરવી ખર્ચાળ હોઈ શકે છે - 2020 માં $35.2 બિલિયન સુધી પહોંચવાનો ખર્ચ. આ ખાસ કરીને નિયોબેંક અને ચેલેન્જર બેંકો માટે ભયાવહ છે, જે ગ્રાહકને ઓનબોર્ડિંગનો અનુભવ કરાવવાનો પ્રયાસ કરે છે. quick અને સીધું.

ડિજિટલ તરીકે payભારતમાં વ્યવસાયિક ક્ષેત્રનો વિસ્તાર સતત વધી રહ્યો છે, તેની વૃદ્ધિ માત્ર વ્યવહારોની સંખ્યા અને પ્રક્રિયા કરવામાં આવતી નોંધપાત્ર રકમમાં જ સ્પષ્ટ નથી, પરંતુ આ ઇકોસિસ્ટમમાં બેંકો અને NBFCsની વધતી હાજરીમાં પણ સ્પષ્ટ છે.

સ્ટેટિસ્ટાના એક અહેવાલ મુજબ, ભારતનું ડિજિટલ ધિરાણ બજાર 2012 માં $9 બિલિયનથી વધીને 2020 માં $150 બિલિયન થયું હતું, અને 2023 સુધીમાં તે $350 બિલિયન સુધી પહોંચવાનો અંદાજ છે.

તેથી, વિસ્તરતી ઇકોસિસ્ટમમાં સુરક્ષા એક સુસંગત ચિંતા તરીકે ઉભરી આવે છે, કારણ કે ડિજિટલ સાથે જોડાયેલી છેતરપિંડીભરી પ્રવૃત્તિઓ payટેકનોલોજીકલ પ્રગતિ સાથે જાહેરાતો ઝડપથી અને સુસંસ્કૃત રીતે વધી રહી છે. આ છેતરપિંડીભર્યા વ્યવહારોમાં, ક્રેડિટ-સંબંધિત કૌભાંડો ખાસ કરીને પ્રચલિત છે. આમાં દૂષિત વ્યક્તિઓ દ્વારા નકલી પ્રોફાઇલ બનાવવાનો સમાવેશ થાય છે જેઓ ક્રેડિટ મેળવે છે અને પછી અદૃશ્ય થઈ જાય છે, જેના કારણે નાણાકીય સંસ્થાઓ અને NBFC બંનેને નોંધપાત્ર તકલીફ પડે છે.

ભારતમાં ઓળખ અને ઍક્સેસ મેનેજમેન્ટ (IAM) ઉત્પાદનોનું બજાર 2019 માં USD 83 મિલિયનથી વધીને 2022 માં USD 130 મિલિયન થવાની અપેક્ષા છે, જે 16.3% ના CAGR પર થશે.

ભારતમાં બેંક છેતરપિંડી (રૂપિયા કરોડ)

ટ્રસ્ટચેકર વ્યવસાયોને એન્ટ્રી લેવલ પર જ ઇમેજ પ્રોસેસિંગ અને આર્ટિફિશિયલ ઇન્ટેલિજન્સનો ઉપયોગ કરીને છેતરપિંડી, નકલી અથવા બોટ પ્રોફાઇલ ઓળખવા સક્ષમ બનાવે છે.

આ પ્લેટફોર્મ કંપનીઓને 15 થી વધુ પબ્લિક એપ્લિકેશન પ્રોગ્રામિંગ ઇન્ટરફેસ (API) ની મદદથી ઝેરી ઇમેઇલ્સ ઓળખવામાં અને તેમના ગ્રાહકો વિશે વધુ જાણવામાં મદદ કરે છે, જેમાં ફેસબુક, ટ્વિટર અને ફોરસ્ક્વેરનો સમાવેશ થાય છે, ઉપરાંત અન્ય ડેટ-પેઇડ અને જાહેર સ્ત્રોતો પણ છે.

આ સોલ્યુશન ફિનટેક (પ્રથમ વખત લોન લેનારાઓ માટે સામાજિક સ્કોરિંગ), ડેટિંગ (નકલી અથવા છેતરપિંડી પ્રોફાઇલ ઓળખવા) અને ઈ-કોમર્સ (માર્કેટિંગ ઝુંબેશની અસરકારકતામાં વધારો) સહિત તમામ ઉદ્યોગોને સેવા આપી શકે છે. ટ્રસ્ટચેકર વૈશ્વિક સ્ટાર્ટઅપ ઇન્ક્યુબેટર NUMA સીઝન 3 પ્રવેગક કાર્યક્રમનો ભાગ હતો.