ભારતમાં ટોચના 10 મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ કયા છે?

ભારતમાં ટોચના મ્યુચ્યુઅલ ફંડો દ્વારા આપણે શું સમજીએ છીએ? દેખીતી રીતે તેને જોવાની બે રીત છે. સૌથી સરળ રીત એ છે કે સમયના એક તબક્કે ટોચના ભંડોળના એયુએમને જોવું. ભારતમાં કાર્યરત લગભગ 40 એએમસીમાંથી, નીચે આપેલા કોષ્ટકમાં કબજે કરાયેલા ટોચના 10 ફંડ્સ ખરેખર મેનેજમેન્ટ હેઠળની સંપત્તિના 80% કરતા થોડો વધુ હિસ્સો ધરાવે છે.

AMC નું નામ

એયુએમ (રૂ. અબજમાં)

તારીખ મુજબ

ICICI પ્રુડેન્શિયલ MF

3,056

માર્ચ ૨૦, ૨૦૨૧

HDFC મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

3,005

માર્ચ ૨૦, ૨૦૨૧

આદિત્ય બિરલા સન લાઈફ MF

2,475

માર્ચ ૨૦, ૨૦૨૧

રિલાયન્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

2,449

માર્ચ ૨૦, ૨૦૨૧

એસબીઆઈ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

2,177

માર્ચ ૨૦, ૨૦૨૧

યુટીઆઈ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

1,549

માર્ચ ૨૦, ૨૦૨૧

કોટક મહિન્દ્રા MF

1,247

માર્ચ ૨૦, ૨૦૨૧

ફ્રેન્કલિન ટેમ્પલટન MF

1,031

માર્ચ ૨૦, ૨૦૨૧

ડીએસપી બ્લેકરોક એમ.એફ

8,55

માર્ચ ૨૦, ૨૦૨૧

એક્સિસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

7,73

માર્ચ ૨૦, ૨૦૨૧

ડેટા સ્ત્રોત: AMFI

લાંબા સમય સુધી, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એયુએમ પર રિલાયન્સ, એચડીએફસી અને આઈસીઆઈસીઆઈના ટ્રોઇકાનું વર્ચસ્વ હતું. છેલ્લા કેટલાક મહિનામાં રિલાયન્સ AMC ચોથા સ્થાને (આદિત્ય બિરલા MF પાછળ) સરકી ગઈ છે અને SBI મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રિલાયન્સ પર ઝડપથી બંધ થઈ રહ્યું છે. આગામી ત્રિમાસિક ગાળામાં ચિત્ર શું હશે તે બહુ સ્પષ્ટ નથી પરંતુ વેગ સ્પષ્ટપણે બેન્કેસ્યોરન્સ મોડલની તરફેણમાં હોવાનું જણાય છે. AUM ના સંદર્ભમાં ટોપ-10 માંથી પાંચ એયુએમ માટે બેન્કેસ્યોરન્સ મોડલ પર આવશ્યકપણે લાભ લે છે.

ચાલો મ્યુચ્યુઅલ ફંડ AUM ના એસેટ મિશ્રણને સમજીએ

જો તમે રૂ.ની એકંદર એયુએમ પર નજર નાખો. 23.2 ટ્રિલિયન મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉદ્યોગમાં, તે લગભગ રૂ.8 ટ્રિલિયન ઇક્વિટી અને રૂ.8 ટ્રિલિયનનું દેવું ધરાવે છે. લગભગ રૂ. 3.5 ટ્રિલિયન લિક્વિડ ફંડના સંપર્કમાં છે જ્યારે આશરે રૂ. 1.8 ટ્રિલિયન સંતુલિત અને હાઇબ્રિડ ભંડોળના સંપર્કમાં છે. આ ચાર શ્રેણીઓ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉદ્યોગના AUMમાં 90% થી વધુ હિસ્સો ધરાવે છે. ચાલો હવે લાગુ પડતી હોય ત્યાં પેટા-શ્રેણીઓના પૃથ્થકરણ સાથે આ દરેક કેટેગરીમાં ટોચના કલાકારો પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરીએ.

વિવિધ ફંડ કેટેગરી હેઠળ ટોચના પર્ફોર્મર્સ શું છે? 

• ચાલો પહેલા ઈક્વિટી જોઈએ. લાર્જ-કેપ સ્પેસમાં, INVESCO ગ્રોથ ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડ અને IDFC ફોકસ્ડ ઇક્વિટીએ 1-વર્ષ અને 3-વર્ષની શ્રેણીઓમાં ખૂબ જ સારો દેખાવ કર્યો છે. સ્મોલ અને મિડ-કેપ સેગમેન્ટમાં, HDFC સ્મોલ કેપ ફંડ અને L&T મિડ કેપ ફંડે 1-વર્ષના વળતર અને 3-વર્ષના વળતરમાં ખૂબ જ સારો દેખાવ કર્યો છે. જ્યારે થીમેટિક ફંડ્સની વાત આવે છે, ત્યારે ડીએસપી બીઆર નેચરલ રિસોર્સિસ ફંડ અને આઈડીએફસી ઈન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર ફંડ સાથે ઈન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર થીમે ખૂબ જ સારો દેખાવ કર્યો છે. ઇન્ડેક્સ ફંડના મોરચે, કોટક નિફ્ટી ઇટીએફ છેલ્લા 3 વર્ષથી સ્પષ્ટ આઉટપર્ફોર્મર છે.
• લોંગ ટર્મ ડેટ કેટેગરીમાં, SBI ડાયનેમિક ફંડ અને IDFC ડાયનેમિક ફંડે આઉટપરફોર્મ કર્યું છે. એવું લાગે છે કે ગતિશીલ વ્યૂહરચના મુશ્કેલ ડેટ માર્કેટમાં કામ કરી રહી છે. શોર્ટ ટર્મ ડેટ ફંડ કેટેગરીમાં, સન્માન કોટક કોર્પોરેટ બોન્ડ ફંડ અને HDFC શોર્ટ ટર્મ ડેટ ફંડમાં જાય છે. જ્યારે ધિરાણની તકોની વાત આવે છે, ત્યારે તે કોટક ક્રેડિટ રિસ્ક ફંડ અને L&T ક્રેડિટ રિસ્ક ફંડ છે જેણે 3 વર્ષના સમયગાળામાં બહેતર દેખાવ કર્યો છે. પ્યોર ગિલ્ટ ફંડ્સ એડલવાઈસ જી-સેક ફંડ અને એલએન્ડટી અને એચડીએફસી ગિલ્ટ ફંડ્સ દ્વારા પ્રભુત્વ ધરાવે છે.
• છેલ્લી કેટેગરી જે આપણે જોઈશું તે હાઇબ્રિડ કેટેગરી છે. સંતુલિત ભંડોળના મોરચે (ઇક્વિટીમાં 65% થી વધુ સાથે) તે પ્રિન્સિપલ હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ છે જેણે 1 વર્ષના સમયગાળા અને 3 વર્ષના સમયગાળામાં સ્કોર કર્યો છે. જો તમે આક્રમક MIP (માસિક આવક યોજનાઓ) પર નજર નાખો, તો UTI રેગ્યુલર સેવિંગ્સ અને IDFC રેગ્યુલર સેવિંગ્સે પીઅર ગ્રૂપ કરતાં ઘણું સારું કામ કર્યું છે.

અલબત્ત, એ યાદ રાખવાની જરૂર છે કે ટોચના ફંડ્સને માત્ર વળતરના સંદર્ભમાં જ નહીં પરંતુ જોખમના સંદર્ભમાં પણ સમજવું જોઈએ. તે તે છે જ્યાં જોખમ-સમાયોજિત પગલાં ખરેખર ઉપયોગી છે.