મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાની પ્રક્રિયા શું છે?

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ એ સામાન્ય રીતે ફંડ્સની લાંબા ગાળાની પ્રતિબદ્ધતા છે. તેથી તમારે રોકાણ કરવા માટે યોગ્ય પ્રક્રિયાને અનુસરવાની જરૂર છે. જ્યારે તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરો છો, ત્યારે પ્રક્રિયા પ્રવાહના બે સ્તર હોય છે જેમાંથી તમારે પસાર થવું જોઈએ. પ્રથમ સામાન્ય નિયમનકારી પ્રક્રિયા છે અને બીજો વધુ વ્યવસ્થાપક અભિગમ છે, જે તમારા પોતાના પોર્ટફોલિયોના મૂલ્યને સુરક્ષિત કરવાનો છે. ચાલો પહેલા વૈધાનિક પ્રક્રિયાઓ જોઈએ.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવા માટે અનુસરવાની મૂળભૂત પ્રક્રિયા

• મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલા પ્રથમ પગલું એ છે કે તમારું KYC પૂર્ણ કરવું. નો યોર ક્લાયન્ટ (KYC) એ સુનિશ્ચિત કરવા માટે છે કે તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાના જોખમો અને પુરસ્કારોને સમજો છો તેમજ ફંડમાં આવતા નાણાંના રંગ પર પણ નજર રાખો.
• તમારી KYC કરવાની બે રીત છે. તમે ફંડની બ્રાન્ચ ઑફિસ અથવા રજિસ્ટ્રાર ઑફિસમાં ભૌતિક KYC કરી શકો છો. વૈકલ્પિક રીતે, તમે તમારા પાન નંબર સાથે મેપ કરેલા તમારા આધાર કાર્ડ વડે ઈ-કેવાયસી પણ કરી શકો છો. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ પણ તમારું KYC પૂર્ણ કરતા પહેલા ઈન પર્સન વેરિફિકેશન (IPV) નો આગ્રહ રાખે છે.
• એકવાર તમારું KYC પૂર્ણ થઈ જાય, પછી તમે રોકાણ કરવા માટે સારા છો. તમે કાં તો બ્રોકર મારફતે જઈ શકો છો અથવા તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડની ઑફિસમાં જઈ શકો છો અને સીધી અરજી આપી શકો છો. જ્યારે તમે ડાયરેક્ટ એપ્લિકેશન આપો છો, ત્યારે તમે pay નીચો કુલ ખર્ચ ગુણોત્તર (TER) અને તેથી તમારી NAV વધારે હશે. જો કે, જ્યારે તમે બ્રોકર મારફતે જાઓ છો, ત્યારે તમારી પાસે ફંડ પસંદગી પર સલાહકાર સેવાઓ મેળવવાનો વધારાનો ફાયદો છે. તમારે ડાયરેક્ટ પ્લાન ફક્ત ત્યારે જ પસંદ કરવો જોઈએ જો તમને કોઈ નિષ્ણાતની સહાય વિના તમારા સમગ્ર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણો જાતે જ મેનેજ કરવાનો વિશ્વાસ હોય.
• જો તમે ફિઝિકલ મોડમાંથી પસાર થવા માંગતા નથી, તો તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડની ઑનલાઇન ખરીદી પણ પસંદ કરી શકો છો. તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડની વેબસાઇટ પર અથવા રજિસ્ટ્રાર અથવા અન્ય ફંડ એગ્રીગેટર્સ પાસેથી આ ફંડ્સ ખરીદી શકો છો. અહીં ભંડોળને ISIN નંબર ફાળવવામાં આવે છે અને તમે તમારા ઇક્વિટી શેર અને અન્ય સમાન સંપત્તિઓ સાથે તમારા ડીમેટ ખાતામાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રાખી શકો છો.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવા માટે અનુસરવાની ગૌણ પ્રક્રિયા

• મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણ માટેની પ્રાથમિક પ્રક્રિયા પ્રક્રિયાને સરળ બનાવવા અને તમને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણકાર બનવામાં મદદ કરવા માટે વધુ છે. બીજું પગલું વધુ કસ્ટમાઇઝ્ડ ફિલ્ટર્સ લાગુ કરવાનું છે જેથી કરીને તમે યોગ્ય ફંડમાં રોકાણ કરી શકો.
• ખાતરી કરો કે ફંડ તમારી જોખમની ભૂખને અનુરૂપ છે. શ્રેષ્ઠ માર્ગ એ છે કે લાંબા ગાળાની નાણાકીય યોજનાથી શરૂઆત કરવી અને પછી દરેક ચોક્કસ એસેટ ક્લાસ માટે તમારે કેટલી ફાળવણી કરવાની જરૂર છે તે જોવા માટે પાછળની તરફ કામ કરવું. આ રીતે તમારો પોર્ટફોલિયો બનાવવો જોઈએ.
• બીજું પગલું એકસાથે રોકાણ અને SIP વચ્ચે કૉલ કરવાનું છે. જ્યારે લાંબા ગાળાની સંપત્તિ સર્જનની વાત આવે છે, સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન્સ (SIP) ઘણું વધારે ઉપયોગી છે. વાસ્તવમાં, જો તમારી પાસે એકસાથે રકમ ઉપલબ્ધ હોય, તો પણ તમે તેને સિસ્ટેમેટિક ટ્રાન્સફર પ્લાન દ્વારા SIPમાં કન્વર્ટ કરી શકો છો.
• તમારે ચોક્કસ ફંડ હાઉસ અને તમે જે ફંડમાં રોકાણ કરવા માગો છો તેના પર તમારે ખૂબ જ કાળજીપૂર્વક શૂન્ય કરવાની જરૂર છે. તે ફંડની કામગીરી, ફંડના જોખમ અને ફંડ મેનેજમેન્ટ ટીમની સ્થિરતાનું અનુમાન કરે છે. આ તમામ પરિબળોને ધ્યાનમાં લેવાની જરૂર છે.
• છેલ્લે, ફંડમાં અંતિમ રોકાણ કરતા પહેલા ફંડ ફેક્ટશીટની સંપૂર્ણ સમીક્ષા કરો. ફેક્ટશીટમાં તમારે શું જોવું જોઈએ? ત્યાં પાંચ મૂળભૂત બાબતો છે જે તમારે જોવાની જરૂર છે. સૌપ્રથમ, ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડ્સના કિસ્સામાં સમયાંતરે જનરેટ થતા વળતરની સુસંગતતા જુઓ. વળતરની માત્રા કરતાં વધુ, તે સુસંગતતા છે જે મહત્વપૂર્ણ છે. બીજું, જોખમ સમાયોજિત વળતર જુઓ. 14% વોલેટિલિટી સાથે 10% વળતર 16% વોલેટિલિટી સાથે 30% વળતર કરતાં ઘણું સારું છે. ત્રીજે સ્થાને, પોર્ટફોલિયો મિશ્રણ તપાસો. તે ઇક્વિટી ફંડ હોય કે ડેટ ફંડ હોય; પોર્ટફોલિયો કોન્સન્ટ્રેશન રિસ્ક અને એસેટ ક્વોલિટી જોખમો પર ધ્યાન આપો કારણ કે તે લાંબા ગાળાના પ્રદર્શનની ચાવી છે. ચોથું, કુલ ખર્ચ ગુણોત્તર (TER) જુઓ. સ્પર્ધાત્મક બજારમાં, આલ્ફા જનરેટ કરવું અઘરું છે. તમે જે મૂળભૂત વસ્તુ ઇચ્છો છો તે તમારા માટે ખર્ચ બચાવવા માટે ભંડોળ માટે છે. છેલ્લે, તમે ઇન્ડેક્સને હરાવવા માટે ઇક્વિટી ફંડમાં રોકાણ કરો છો. ઇન્ડેક્સના ટોટલ રિટર્ન્સ ઇન્ડેક્સ (TRI) માટે ફંડની કામગીરીને બેન્ચમાર્ક કરો. તે આઉટપરફોર્મન્સનું વધુ સારું માપ છે કારણ કે TRI પણ ડિવિડન્ડનું કારણ બને છે.

તમારી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણ પ્રક્રિયા નિયમનકારી પ્રક્રિયા અને વિશ્લેષણાત્મક પ્રક્રિયાનું સંયોજન હોવી જોઈએ. તે તમારી રોકાણ યાત્રાની સારી શરૂઆત છે.

ડિસક્લેમર: આ બ્લોગમાંની માહિતી ફક્ત સામાન્ય હેતુઓ માટે છે અને સૂચના વિના બદલાઈ શકે છે. તે કાનૂની, કર અથવા નાણાકીય સલાહનો વિષય નથી. વાચકોએ વ્યાવસાયિક માર્ગદર્શન મેળવવું જોઈએ અને પોતાની વિવેકબુદ્ધિથી નિર્ણયો લેવા જોઈએ. IIFL ફાઇનાન્સ આ સામગ્રી પર કોઈપણ નિર્ભરતા માટે જવાબદાર નથી. વધુ વાંચો