ઇક્વિટી ફંડ્સ શું છે?

ઇક્વિટી ફંડ એ મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો એક પ્રકાર છે જે મુખ્યત્વે ઇક્વિટી અથવા શેરોમાં રોકાણ કરે છે. એક વ્યક્તિ તરીકે તમે તમારી મૂડી વડે કેટલા સ્ટોક્સ ખરીદી શકો તેની મર્યાદા છે. તે જ જગ્યાએ ઇક્વિટી ફંડ બંધબેસે છે. ઇક્વિટી ફંડ મોટી સંખ્યામાં રિટેલ રોકાણકારો પાસેથી નાની માત્રામાં નાણા એકત્ર કરે છે અને પછી તે નાણાનું શેરબજારમાં રોકાણ કરે છે. કારણ કે તેની પાસે મોટી કોર્પસ છે તે ઘણી મોટી સંખ્યામાં ગુણવત્તાયુક્ત સ્ટોક ખરીદવા સક્ષમ છે. એક રોકાણકાર તરીકે તમે ઇક્વિટી ફંડમાં રોકાણ કરીને ઇક્વિટીના મોટા પોર્ટફોલિયોમાં પરોક્ષ રીતે પ્રવેશ મેળવો છો.

ભારતમાં રૂ. 23 ટ્રિલિયનથી વધુના કુલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ AUMમાંથી, ઇક્વિટી ફંડ્સ લગભગ રૂ.8 ટ્રિલિયન AUMનો હિસ્સો ધરાવે છે જ્યારે ડેટ ફંડ્સ પણ સમાન રકમનો હિસ્સો ધરાવે છે. ઇક્વિટી ફંડ્સમાં મોટા રોકાણકારો નાના અને મધ્યમ કદના વ્યક્તિગત રોકાણકારો છે જેઓ બજારની માહિતીની ઓછી ઍક્સેસ હોવા છતાં પણ બજારમાં ભાગ લેવાની સારી પદ્ધતિ માને છે.

ઇક્વિટી ફંડ વિવિધ કારણોસર મહત્વપૂર્ણ છે. તે માત્ર રોકાણ કરવા માટે સરળ અને સમજવામાં સરળ નથી પરંતુ રોકાણકારોને અનન્ય લાભો પણ આપે છે. હકીકતમાં, ઇક્વિટી ફંડ એ લાંબા ગાળે સંપત્તિ બનાવવાની ખૂબ જ સારી પદ્ધતિ છે, ખાસ કરીને જો તમે અપનાવવા તૈયાર હોવ વ્યવસ્થિત રોકાણ યોજના (SIP) માર્ગ ઇક્વિટી ફંડ શા માટે સ્કોર કરે છે તેના કેટલાક કારણો અહીં આપ્યા છે.

ઇક્વિટી ફંડ્સ તમને જોખમમાં વિવિધતા લાવવામાં મદદ કરે છે

વૈવિધ્યકરણની વિભાવનામાં પ્રવેશતા પહેલા, ચાલો એક વાસ્તવિક ઉદાહરણથી સમજીએ. ધારો કે રોકાણકારે 50,000 શેરમાં રૂ.3 ફાળવ્યા છે; SBI, DLF અને TVS મોટર્સ. તેમણે રોકાણ કર્યાના એક સપ્તાહ બાદ આરબીઆઈએ વ્યાજદરમાં વધારો કર્યો હતો. રોકાણકારને શું ખ્યાલ ન હતો કે તમામ 3 શેરો દર સંવેદનશીલ હતા; મતલબ કે તેઓ વધતા વ્યાજ દરો સાથે નકારાત્મક રીતે આગળ વધશે. તે 3 ક્ષેત્રોમાં ફેલાયેલો હતો પરંતુ તે અનુમાન કરવામાં નિષ્ફળ ગયો હતો કે તે વિષયોની રીતે વૈવિધ્યસભર નથી. ત્યાં જ ઇક્વિટી ફંડ મેનેજર કામમાં આવે છે. તેઓ તેમની કુશળતાનો ઉપયોગ થીમ્સ, કદ, મૂલ્યાંકન અને ક્ષેત્રોમાં પોર્ટફોલિયોને ફેલાવવા માટે કરે છે. પરિણામે, તમારી પાસે એક પોર્ટફોલિયો છે જે મેક્રો આંચકાથી પ્રતિરોધક છે.

ઇક્વિટી ફંડ્સ વ્યવસાયિક રીતે નાણાંનું સંચાલન કરે છે

ઇક્વિટી ફંડ મેનેજરોનો મોટો ફાયદો એ છે કે તેમની પાસે ઘણી મોટી માહિતી અને નેટવર્ક સંસાધનો ઉપલબ્ધ છે. વિશ્લેષકો અને ફંડ મેનેજરોની તેમની ટીમ સાથે, તેઓ વ્યવસાયિક રીતે નાણાંનું સંચાલન કરવા માટે વધુ સારી રીતે સજ્જ છે. આ વ્યવસાયમાં માહિતી મુખ્ય છે અને પ્રોફેશનલ ફંડ મેનેજરો બ્લૂમબર્ગ, રોઈટર્સ વગેરે જેવા ઉચ્ચ સ્તરના સંસાધનોની ઍક્સેસ ધરાવે છે. છેલ્લે, ફંડ મેનેજરો કોર્પોરેટ મેનેજમેન્ટ, બોર્ડ મીટિંગ્સ, વિશ્લેષક પરિષદોની ઍક્સેસ ધરાવે છે અને આ બધું નાણાં ચલાવવામાં મદદ કરવા માટે મહત્વપૂર્ણ છે. વધુ વ્યવસાયિક રીતે.

ઇક્વિટી ફંડ્સ સમય જતાં અસ્થિરતાને દૂર કરવામાં મદદ કરી શકે છે

તમે ઇક્વિટી માર્કેટમાં જે મોટા જોખમો ચલાવો છો તે વોલેટિલિટી છે. ઇક્વિટી ફંડ્સ તમને અસ્થિરતા પર ભરતીમાં કેવી રીતે મદદ કરે છે? સૌપ્રથમ, ફંડ મેનેજરો સૂક્ષ્મ પોર્ટફોલિયો શિફ્ટ કરવા માટે વધુ સારી સ્થિતિમાં છે. ઉદાહરણ તરીકે, પોર્ટફોલિયોને ચક્રીયમાંથી રક્ષણાત્મક અથવા મિડ-કેપ્સમાંથી લાર્જ કેપ્સમાં સ્થાનાંતરિત કરવું એ શિફ્ટ છે જે ફંડ મેનેજર સરળતાથી કરી શકે છે. બીજું, તમારા હાથમાં SIP ની સત્તા છે. જો તમે લાંબા સમય સુધી ઇક્વિટી ફંડમાં વ્યવસ્થિત રીતે રોકાણ કરો છો, તો તમે વોલેટિલિટીને પણ દૂર કરી શકશો અને એકસાથે રોકાણકારને પાછળ રાખી શકશો. ચોખ્ખું પરિણામ એ છે કે ઇક્વિટી ફંડ્સ સમયને તમારી તરફેણમાં ભજવે છે.

તમારા નિકાલ પર ઉત્પાદનોની વિશાળ શ્રેણી

ઇક્વિટી ફંડ્સ સ્કોર કેમ કરે છે તેનું એક મુખ્ય કારણ એ છે કે તેઓ રોકાણકારને એકદમ વ્યાપક પસંદગીઓ પ્રદાન કરે છે. લાંબા ગાળાની સંપત્તિ સર્જક અને સંપત્તિ આયોજક માટે, વૈવિધ્યસભર ઇક્વિટી ફંડ્સ છે. જો કોઈ રોકાણકાર માત્ર માર્કેટને ટેગ કરવા માંગે છે તો તમારી પાસે ઈન્ડેક્સ ફંડ છે. વધુમાં, જો તમે ટ્રેન્ડ અને સાઈકલ ચલાવવા માટે આંશિક રીતે વધારે જોખમ લેવાનું વિચારી રહ્યા હોવ, તો તમારી પાસે સેક્ટર ફંડ્સ અને થીમેટિક ફંડ્સ છે. છેલ્લે, જો તમે લાંબા ગાળાની મિડ-કેપ વાયેબિલિટી સ્ટોરીમાં ઉત્સુક આસ્તિક હોવ તો તમારી પાસે મિડ-કેપ અને સ્મોલ-કેપ ફંડ્સ સમર્પિત છે. ટૂંકમાં, ઇક્વિટીમાં દરેક જરૂરિયાતનો જવાબ છે.

ઇક્વિટી ફંડમાં ઓછું જોખમ અને વધુ કર કાર્યક્ષમતા હોય છે

શરૂઆતમાં, ઇક્વિટી ફંડ્સ જોખમ મુક્ત નથી. વાસ્તવમાં, તેઓ ડેટ ફંડ્સ અને બેલેન્સ્ડ ફંડ્સ કરતાં વધુ જોખમ ધરાવે છે. જ્યારે આપણે જોખમની વાત કરીએ છીએ ત્યારે આપણે સીધી ઇક્વિટી સાથે સરખામણી કરીએ છીએ. ડાયવર્સિફિકેશન અને પ્રોફેશનલ મેનેજમેન્ટના ફાયદા ઇક્વિટી ફંડ્સને ડાયરેક્ટ ઇક્વિટીની સરખામણીમાં ઓછા જોખમી શરત બનાવે છે. એક મહત્વપૂર્ણ પાસું કર કાર્યક્ષમતા છે. LTCG પર 10% ટેક્સ હોવા છતાં, ઇક્વિટી ફંડ્સ કરના પાસાઓ પર ડેટ ફંડ્સ અને લિક્વિડ ફંડ્સ કરતાં સ્કોર કરે છે. અને જો તમને કર મુક્તિ જોઈતી હોય, તો તમે ELSS રૂટ લઈ શકો છો.

તેથી, નાણાકીય રોકાણોની જટિલ દુનિયામાં, ઇક્વિટી ફંડ્સ ચોક્કસપણે સ્કોર કરે છે!

ડિસક્લેમર: આ બ્લોગમાંની માહિતી ફક્ત સામાન્ય હેતુઓ માટે છે અને સૂચના વિના બદલાઈ શકે છે. તે કાનૂની, કર અથવા નાણાકીય સલાહનો વિષય નથી. વાચકોએ વ્યાવસાયિક માર્ગદર્શન મેળવવું જોઈએ અને પોતાની વિવેકબુદ્ધિથી નિર્ણયો લેવા જોઈએ. IIFL ફાઇનાન્સ આ સામગ્રી પર કોઈપણ નિર્ભરતા માટે જવાબદાર નથી. વધુ વાંચો